第三方理财机构分析XXXX

起源地
上海 北京
董事长
汪静波 梁越
服务内容
信托、阳光私募、基金、 固定收益产品 以老东家中融信托的产品为主
标准利华金融 好买财富 启元财富 百盛财富 银创财富
2008 2008 2009 2007 2009
上海
---
短期理财、信托、私募、保险、贷款、融资、
上海
杨文斌
公募基金、固定收益类信托、阳光私募基金、TOT、PE/VC、 海外基金
麦肯锡调查发现，目前超过70%的高净 值人群都配置了信托产品
信托是目前固定收益类产品中收益最高的理财产品
名词解析—基金
私募股权投资（简称PE）
PE，是通过私募形式募集资金，对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，从而推 动非上市企业价值增长，最终通过上市、并购、管理层回购、股权置换等方式出售持股套 现退出的一种投资行为。
名词解析—P2P理财
指以公司为中介机构，把这借贷双方对接起来实现各自的借贷需求。借款 方可以是无抵押贷款或是有抵押贷款。而中介一般是收取双方或单方的手续 费为盈利目的或者是挣钱一定息差为盈利目的的新型理财模式
二 知名企业简析
国内知名第三方金融机构
名称
诺亚财富 恒天财富
成立时间
2005 2011
并已形成以信托类固定收益产品为主导、以阳光私募基金、政府有限合伙基金 等稳健收益类产品为补充的丰富产品供应线；
知名企业—海银财富
海银财富—企业简介
➢ 目前在全国有10多家分公司，注册资金2亿元。是国内首批获得财富管理牌照的专业机构，并在 2014年1月获得公募基金销售牌照 ； ➢ 公司稳步发展至今，已在长三角、珠三角、渤海湾 等经济发达地区建立分公司13家； ➢ 除了主流的信托计 划、资管计划、有限合伙等产品，海银财富还提供期限灵活的“财富通”债 权转让系 列产品以满足高净值人群对资产配置的更 多需求；
公募基金（Public Offering of Fund）
公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金， 这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露。利润分配，运行限制等行业规范
阳光私募
阳光私募基金是借助信托公司发行的，经过监管机构备案，资金实现第三方银行托管，有 定期业绩报告的投资于股票市场的基金，阳光私募基金与一般（即所谓“灰色的”）私募 证券基金的区别主要在于规范化，透明化，由于借助信托公司平台发行能保证私募认购者 的资金安全。与阳光私募基金对应的有公募基金。
深圳
安景川
Leabharlann Baidu
私募、资产管理、私募、理财服务
河南
张下文杰载可见信托、公募基金、私募基私金募、股地权产基基金金、艺术品投资基金、
北京
周全
信托、公募基金、地产基金、固定收益产品
中原理财
2003
香港
施永青
互惠基金、资产管理、固定收益产品、移民
展恒理财 海银财富
2004 2010
北京 上海
闫振杰 韩宏伟
阳光私募、固定收益类信托产品、股权投资产品 融资、信贷、私募基金、固定收益产品、个人理财
其特点行为：起投金额小；流动性较好；可提前赎回；收益相对较高；当日购买起息；可按月按季度付 息，相比市面上的固定收益类产品，收益更佳有保障。
海石系列
该基金投资于行业中知名度良好，风险可控，收益稳健的信托公司发起设立的信托计划项下信托单位或 者信托计划项下信托收益权，债券类金融工具，货币市场工具及其他投资品种。在销的海石3号产品投向单一 资金信托计划，项目为政府安置房项目。
知名企业—诺亚财富管理中心
诺亚财富—企业简介
诺亚财富成立于2005年，专注于为中国高端人士提供全方位的财富管理服务。 诺亚财富于2010年11月10日在美国纽约交易所成功上市（交易代号NYSE.NOAH）, 是国内首家在纽交易所上市的独立财富管理机构。
诺亚财富—诺亚资产配置种类
知名企业—恒天财富
恒天财富—企业简介
恒天财富成立于2011年，注册资本金5000万元，主要股东包括央企中国恒天集团旗下 上市子公司经纬纺机、国际顶级投资银行、境内金融控股集团以及管理层股东。公司总部 设立于北京CBD，在全国设立有60余家分支机构；
诺亚财富—产品服务类型
信托投资领域涵盖房地产、矿产能源、金融股权质押、流动资金贷款、艺术品 另类投资等超过15个门类；
性质
独立机构、非银行、保险、证券等金融机构
多种融资服务
房地产抵押贷款、金融租赁贷款、补偿贸易贷款、应收 帐款贷款、信托融资、私募基金融资、仓单质押、合同 质押贷款、存单质押贷款等业务。
理财规划服务
投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消 费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等，为 客户量身定制适合客户个人情况的理财方案。
其特点行为：起投金额小，同样是购买信托公司的信托项目，通过海石3号小金额也可以投资；流动性较 好，相比信托公司产品两年期的产品，海石3号期限一年就可以见到本息；当日购买次日起息，与以往购买信 托不同的是，海石3号在产品未成立之日前同样可以拿到相应的利息。产品发行以来，受到广大投资客的关注。
海银财富—服务模式
海银财富—产品简析
海银财富通
是由海银财富管理有限公司自主研发销售的一款信贷产品，资金投向中小企业资金周转，借款方通过上 海现房作为抵押以获取融资目的，为了控制风险海银财富对每一笔借款进行严格把关，确保资金投向实体经 济，借款方第一还款来源充足，此外抵押物抵押率控制在50%左右、每笔借款金额控制在可控范围、借款期 限控制在6个月以内。
我国第三方理财服务机构简析
2014-3-30
目
PRAT1—第三方金融机构分析
录
PRAT2—信托服务机构分析
PRAT1—第三方金融机构分析
一 行业名词解析 二 知名企业简析 三 企业经营分析 四 行业现状分析
一 行业名词解析
什么是第三方金融服务机构
又称金融中介机构，其基本功能是在间接融资过程中作为连接资金需求者与资金盈余者 的桥梁，促使资金从盈余者流向需求者，实现金融资源的重新配置。
名词解析—信托产品
什么是信托？
信托产品是指由信托公司发行的，收益率跟投资期限都固定 的产品，跟银行存款、国债等类似，属于固定收益类产品中的一 种。但信托产品具有一定的门槛，100万以下不带你“玩”。
什么是TOT？
TOT仅仅是一种产品结构，主要是通过一个信托计划买另一 个或多个信托计划。这类产品诞生最重要的意义是，绕开了信托 产品的300万以下自然人投资人不能超过50人的规定。