合规经营
法律知识：什么是合规经营
法律知识：什么是合规经营合规经营是指企业在开展经营活动过程中，严格遵守国家法律法规和行业规范，诚信经营，规范内部管理，维护社会公共利益，履行社会责任的经营行为。
合规经营是企业发展的基石，也是企业赢得社会信任和可持续发展的重要保障。
在当今复杂多变的市场环境下，企业面临着越来越多的法律法规、行业标准、国际条约和社会监督等多方面的挑战，如何做好合规经营成为了企业发展的关键课题。
本文将从合规经营的概念、意义、内容、方法和实践等方面展开阐述。
一、合规经营的概念合规经营是指企业在经营活动中遵守相关的法律法规、行业规范和企业内部规章制度，诚信经营，履行社会责任，建立健全的合规管理体系，通过规范经营行为，确保企业的正常经营和发展，保护社会公共利益。
合规经营旨在通过依法合规经营，防范和降低法律风险，保护合法权益，提升企业形象和社会信任度，推动企业可持续发展。
合规经营是企业履行社会责任、规范市场秩序、保障消费者权益、维护公平竞争的需要，也是企业赢得持续发展的重要保障。
二、合规经营的意义1.保障企业的合法权益。
合规经营可以帮助企业依法合规经营，防范和降低法律风险，保障企业的合法权益，避免不必要的法律纠纷和经济损失。
2.提升企业的社会信任度。
合规经营可以帮助企业树立良好的企业形象和品牌声誉，增强消费者和社会公众对企业的信任度，为企业赢得更多的商业机会和竞争优势。
3.促进企业的可持续发展。
合规经营可以帮助企业建立健全的合规管理体系，提升企业的内部管理水平，规范经营行为，保障企业的稳健发展，推动企业实现可持续发展。
4.促进社会公共利益的实现。
合规经营可以帮助企业履行社会责任，促进社会公共利益的实现，维护公平竞争的市场秩序，符合国家的宏观经济政策和社会发展目标。
三、合规经营的内容1.遵守法律法规。
企业要遵守国家法律法规，严格依法开展经营活动，尊重和维护国家法律的权威，不得偷税漏税、侵犯知识产权、侵害消费者权益等违法行为。
2.遵守行业规范。
合规经营八项基本原则
合规经营八项基本原则
1. 遵守法律法规：企业必须严格遵守所有适用的法律、法规和规章制度，包括但不限于税法、劳动法、环保法等。
2. 道德诚信经营：企业应秉持诚实守信的原则，坚决杜绝欺诈、贿赂、腐败等不道德行为。
3. 保护客户权益：企业要尊重客户的权益，保护客户的隐私和个人信息安全，提供真实、准确的产品和服务信息。
4. 维护公平竞争：企业应当遵循公平、公正、公开的竞争原则，不从事任何不正当竞争行为。
5. 尊重知识产权：企业要尊重他人的知识产权，不侵犯他人的专利、商标、著作权等权益。
6. 保障员工权益：企业应关注员工的权益和福利，提供安全的工作环境，遵守劳动法规，不歧视员工。
7. 环境与社会责任：企业要承担环境保护和社会责任，减少对环境的负面影响，积极参与公益事业。
8. 持续改进与监督：企业应建立有效的内部监督机制，定期评估合规经营状况，持续改进合规管理体系。
遵循以上八项基本原则，企业可以确保合规经营，树立良好的企业形象，增强市场竞争力，实现可持续发展。
合规经营浅谈
合规经营浅谈1000字合规经营是指企业按照法律法规和道德规范等要求，开展经营活动的一种行为方式。
随着国家法制建设的不断深入，企业合规意识的重视也越来越高，合规经营已经成为企业管理中不可或缺的重要环节。
本文将从合规经营的概念、意义、实施方式以及防范合规风险等方面对其进行浅谈。
一、合规经营的概念合规经营是指企业按照法律法规和道德规范等要求，开展经营活动的一种行为方式。
合规经营可以理解为企业在经营中必须合法合规、公正诚信、遵循商业道德和契约精神的经营行为。
通过合规经营，企业可以规避合规风险并维护企业声誉，提高企业竞争力。
二、合规经营的意义1.规避风险。
企业在遵循法律法规和道德规范的前提下，开展经营活动，可以有效规避合规风险，保障企业稳定经营和发展。
2.提高企业声誉。
合规经营可以树立企业良好的社会形象和声誉，增强公众对企业的信任和认可。
3.增强企业竞争力。
合规经营帮助企业建立诚信品牌和商业信誉，提高企业的竞争力和市场占有率。
4.符合国家法制建设要求。
合规经营是企业应尽的社会责任和义务，符合国家法制建设和经济可持续发展的要求。
三、合规经营的实施方式1.建立合规管理机制。
企业应建立完善的合规管理机制，明确合规责任人、工作制度、检查机制等，有效管理和控制合规风险。
2.增强员工合规意识。
企业要加强员工合规意识的培养和宣传，提高员工法律法规意识和商业道德素质，增强员工合规意识。
3.合规培训和知识普及。
企业应根据实际情况开展合规培训和知识普及，提高员工和领导干部的合规认识和能力。
4.内部监督和评估。
企业应建立内部监督和评估机制，发现和纠正合规问题，定期开展合规自查评估工作。
四、防范合规风险1.及时更新法律法规知识。
企业应定期更新法律法规知识，了解最新政策和法规变化，减少合规风险。
2.加强对重要业务环节的监控。
企业要加强对重要业务环节的监控和管理，对可能存在的合规问题及时发现和解决。
3.加强考核和惩戒机制。
企业应建立健全考核和惩戒机制，对不合规行为予以严肃处理，强化企业合规意识和法律意识。
保险行业合规经营
LOGO
合规经营的具体举措
（二）从高层做起，普及人人合规的合规理念。 从高层做起，普及人人合规的合规理念。 领导合规是构成部门合规文化的基因， 领导合规是构成部门合规文化的基因，是实现人人合规 的首要前提。保险理财部管理层应该充分承担合规责任， 的首要前提。保险理财部管理层应该充分承担合规责任，在 全部积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等， 全部积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，同 时率先垂范。合规并不仅仅是法律合规部门或合规员的职责， 时率先垂范。合规并不仅仅是法律合规部门或合规员的职责， 更是保险公司所有员工的责任。 更是保险公司所有员工的责任。只有合规成为每一个公司员 工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动， 工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，渗透 到工作流程的每个细节，才能保证有关法律、 到工作流程的每个细节，才能保证有关法律、规则和标准及 其精神得到遵循和贯彻落实。 其精神得到遵循和贯彻落实。
通过构建管理层、员工和客 通过构建管理层、 户的全方位的和谐运作体系， 户的全方位的和谐运作体系， 4 实现部门经营的基业长青。 实现部门经营的基业长青。
LOGO
合规经营的具体举措
（一）将合规文化融入到企业文化中，成为企业文化建 将合规文化融入到企业文化中， 设过程中不可或缺的部分。合规文化并非孤岛， 设过程中不可或缺的部分。合规文化并非孤岛，它是整 个企业文化建设的重要组成部分。 个企业文化建设的重要组成部分。良好的合规文化对整 个公司的企业文化建设能起到积极的促进作用。 个公司的企业文化建设能起到积极的促进作用。从本局 的长远发展来看， 的长远发展来看，保险理财部必须从企业文化建设的高 度强化合规文化培育。 度强化合规文化培育。
LOGO
法律知识：什么是合规经营
法律知识：什么是合规经营合规经营是企业在经营过程中，严格遵守法律法规和行业规范，全面履行社会责任，建立健全合规管理体系，以诚信、公平、透明的方式开展经营活动，确保企业经营活动符合法律、行业规范的要求，达到诚信经营、合法经营、稳健经营的目的。
合规经营是企业发展的基石，是企业良好信誉和可持续发展的保障，对于保护企业和投资者的利益具有重要意义。
一、合规经营的重要性合规经营是企业经营管理的基本要求，也是企业发展的内在要求。
在当今社会，法律法规的不断完善和监管制度的日益严格，企业如果违法违规经营，将承担法律责任，并可能导致企业信誉受损、经营风险加大、甚至面临生存威胁。
同时，合规经营也是企业品牌和声誉的重要保障，良好的合规经营形象可以提高市场竞争力，为企业发展带来更多机遇和资源。
因此，建立合规经营意识，加强合规管理，对企业而言具有重要意义。
二、实施合规经营的基本原则1.法律合规原则：企业必须遵守国家法律法规、地方法规和行业规范，不得从事违法违规的经营活动。
2.诚信经营原则：企业要诚实守信，履行合同承诺，不得进行欺诈等失信行为。
3.透明管理原则：企业应建立健全的内部管理制度和规章制度，对重大经营活动要进行公开透明。
4.社会责任原则：企业应履行社会责任，关心员工福利，保护环境，积极参与公益慈善事业。
三、建立合规经营管理体系1.领导重视：企业高层领导要高度重视合规经营，作为企业经营管理的重要内容，亲自领导推动合规经营管理工作。
2.完善组织架构：建立合规经营工作机构，明确工作职责，形成合规经营管理体系。
3.设立合规部门：设立专门的合规管理部门，负责企业合规政策的制定、执行和监督检查。
4.建立规章制度：企业要建立健全内部规章制度，包括合规管理制度、内部控制制度、风险防范及监督检查制度等，明确权责和操作流程。
5.培训教育：对企业员工进行合规意识培训，提高员工遵纪守法和合规经营的意识。
6.风险预警：建立风险预警体系，对可能存在的合规风险进行评估和管控，防范合规风险。
合规经营的认识心得五篇
合规经营的认识心得五篇第一篇：合规经营的重要性当今社会，企业合规经营已成为企业发展的核心问题。
仅凭依靠技术，产品和管理，企业将很难取得成功。
不良合规行为可能会影响企业财务状况，衡量企业表现，污染诚信环境，带来经济损失和道德损害，甚至影响到未来的发展。
因此，企业更需要重视合规经营，特别是在当前法律法规监管压力日益加大的情况下。
第二篇：合规经营的基本原则合规经营的基本原则是遵守宪法、法律、法规和有关政策指导。
这是企业应遵守的最基本原则。
除此之外，还应遵守公平、公正、公开的原则，以便营造良好的企业形象，树立独具特色的企业文化。
而且，企业也应该依法履行社会责任，积极参与社会公益活动，如坚持企业的社会责任，回馈社会大众，有助于建立企业生存发展的基础。
第三篇：合规经营的必要措施企业实施合规经营必须采取有效措施。
首先，企业应确立科学完善的内部合规管理制度，加强内部管理，实行责任分类制度和纪律管理制度，以健全企业管理体系。
其次，企业应建立健全专职合规管理机构，及时发布有关法律法规，严格按照规定执行，形成覆盖企业全部管理工作的法律法规和规章制度体系。
最后，企业还需要建设合规文化，强化合规意识渗透，并通过培训和指导员营造良好的合规文化。
第四篇：合规经营的风险防控企业实施合规经营的风险防控是非常重要的一项工作。
尤其是在实施合规经营过程中，更需要做好风险防控工作，以避免可能发生的违法违规行为。
一方面，应加强法律法规的宣传教育，使企业充分理解合规经营的重要性，而不是把它当作一种表面现象;另一方面，应加强风险防范和监督管理，使企业对可能出现的不合规行为有所警惕，拒绝违法违规行为。
第五篇：合规经营的实际措施合规经营的实际措施主要包括发布企业法律法规、实施纪律管理、建立完善的专职合规机构、建立风险防控制度、加强法律法规宣传教育、促进合规文化建设、实施风险预警提示机制和加强审计管理等。
各项措施可以有效地帮助企业避免违法违规的行为，保护企业的合规经营环境，最终获得社会上的认可。
合规经营案例
合规经营案例案例一：电商平台合规经营某电商平台为了规范经营行为，加强合规管理，制定了一系列合规经营措施：1. 用户实名认证：要求所有商家和买家在平台上进行实名认证，确保身份真实可信。
2. 商品合规审核：平台对商家发布的商品进行审核，确保商品的质量、安全以及相关法律法规的合规性。
3. 消费者权益保护：平台建立了消费者维权机制，对于商家存在的售后问题和虚假宣传等行为进行处罚并赔偿消费者损失。
4. 数据安全保护：平台建立了严格的数据保护措施，确保用户个人信息安全，严禁将用户数据用于非法用途。
5. 广告合规管理：平台对商家发布的广告进行审核，防止虚假宣传和误导消费者的行为。
6. 反洗钱和反恐融资监控：平台建立了反洗钱和反恐融资监控体系，对于涉嫌洗钱和恐怖融资行为进行监测和报告。
通过以上合规经营措施，该电商平台能够保障消费者权益，规范商家经营行为，提高平台的信誉度和用户满意度。
案例二：金融机构合规经营某银行为了遵守金融监管法规，保证合规经营，采取了以下合规措施：1. KYC（Know Your Customer）原则：银行对客户进行全面的了解，确保客户身份真实可信，防止洗钱和恐怖融资等非法行为。
2. AML（Anti-Money Laundering）系统：银行建立了反洗钱系统，监测和报告涉嫌洗钱行为，确保资金来源的合法性。
3. 风险管理控制：银行建立了完善的风险管理体系，对各类风险进行评估和控制，确保合规经营。
4. 内部合规培训：银行对员工进行合规培训，提高员工的合规意识和专业能力。
5. 合规审计：银行定期进行合规审计，发现问题及时整改，确保业务操作符合法律法规要求。
通过以上合规经营措施，该银行能够有效防范风险，保护客户利益，同时遵守金融监管法规，保证合规经营。
法律知识：什么是合规经营
法律知识：什么是合规经营合规经营是企业在日常经营活动中遵守法律法规、规章制度、标准规范及商业道德等要求的一种经营方式。
在这种经营方式中，企业需注重合规管理，为了规避或者降低由于违法违规而给企业带来的风险和损失，同时也会提高企业的声誉和信誉度。
合规经营是企业长远发展的必要条件。
合规经营有助于企业稳健发展，建立良好的信誉度，吸引更多客户和投资者。
随着社会对企业社会责任的要求越来越高，企业的合规经营也变得更加重要。
在合规经营中，企业需要注意以下几个方面：1.法律法规合规企业应该注重遵守国家法律法规的要求，以及所在地的规章制度和标准规范，包括但不限于税务、合同、劳动、环保、安全、知识产权等法律法规的遵守。
同时，企业应建立并严格执行内部准则、规章制度和工作规范，明确员工的职责和义务。
2.商业道德合规商业道德合规是企业发展中不可忽视的一部分。
企业要注重诚信经营，保障客户权益，严格遵守行业规范和标准，不参与非法经营行为。
3.风险管理合规企业应该加强风险意识，建立完善的风险管理制度和预警机制，及时发现和控制潜在风险和安全隐患，以减少损失和提高内部运作效率。
4.信息安全合规随着数字化的发展，信息安全合规也变得越来越重要。
企业应该建立健全的信息安全管理体系，防范并应对安全威胁，保护企业财产、客户隐私和商业机密。
在合规经营中，企业需要注重以下几个方面：1.制定合规规章制度作为企业经营的基础性制度，合规规章制度应该与法律法规相一致，并与企业实际情况相结合，确保执行起来具有可行性。
同时，应该注重程序的公开和透明性，将制度的执行结果以适当的方式向所有有关方面进行披露。
2.加强企业文化建设企业文化建设有利于增强员工的合规意识，规范员工的行为。
企业应该对员工进行合规培训，提高员工的法律意识和责任感。
另外，企业应该建立员工举报机制，鼓励员工发现并举报违规行为。
3.建立合规监控机制建立自下而上的管理机制，针对各个层级进行监控，确保合规程度。
法律知识：什么是合规经营
法律知识：什么是合规经营合规经营指的是企业在生产经营过程中，遵循国家法律法规、商业道德和企业内部规章制度，积极履行社会责任，保证企业经营活动的合法性、规范性和诚信性的一种经营方式。
在现代社会，合规经营已成为企业生存和发展的基本要求，对企业经营具有重要的指导意义。
本文将从合规经营的定义、重要性、实施方式和对企业的影响等方面进行阐述。
一、合规经营的定义合规经营是指企业在生产经营过程中，合法合规地履行社会责任，遵循国家法律法规和商业道德，保证企业经营活动的合法性、规范性和诚信性，确保企业经营活动符合法律规定，不损害他人利益，不违法违规，不失信行为的一种经营方式。
合规经营的核心是依法合规、诚信经营。
依法合规是指企业在生产经营过程中遵循国家法律法规和相关规定，遵守市场秩序，合法合规地行使生产经营活动。
而诚信经营则是指企业在市场交易中，积极履行诚实信用的义务，遵循商业道德和行业规范，维护交易公平、诚实守信的原则。
二、合规经营的重要性1.维护企业正当权益。
合规经营可以保障企业的合法权益，避免因违法违规行为导致处罚、诉讼等问题，降低企业经营风险。
2.增强企业市场竞争力。
诚信经营可以树立企业良好的声誉，提升企业形象，增强市场信任度和竞争力。
3.促进行业健康发展。
合规经营可以规范市场秩序，促进行业规范化发展，避免不正当竞争，保护市场利益，促进行业健康有序发展。
4.建立企业社会责任。
合规经营可以促使企业履行社会责任，关注员工福利，环境保护等社会问题，促进经济、社会、环境的可持续发展。
5.维护国家和社会利益。
合规经营可以使企业的经济活动符合国家法律法规，不损害国家和社会的利益，有利于国家和社会的稳定和发展。
三、实施合规经营的方式1.建立健全的合规制度。
企业要建立健全的内部合规管理制度，明确职责、权利和义务，规范员工行为，明确内部监督机制，建立规范的经营流程和操作规范。
2.加强员工合规培训。
企业要加强对员工的合规教育和培训，提高员工的法律意识和合规意识，加强员工的诚信教育，提升员工的合规经营能力。
法律知识：什么是合规经营
法律知识：什么是合规经营合规经营是指企业在日常经营活动中遵守国家法律法规、行业标准和社会道德规范，严格执行公司内部规章制度，不违法、不违规、不损害社会公共利益、不损害特定利益相关者利益的一种经营行为。
合规经营不仅是企业的法律义务，也是企业的社会责任，是企业长期发展的重要保障。
合规经营涵盖了多个方面，首先是企业在经营活动中要遵守国家的法律法规。
这包括了不得从事任何违法犯罪活动，不得违反国家的竞争政策和价格政策，不得侵犯他人的知识产权等。
其次是企业应该遵守行业标准和规范，不得从事不符合行业规范的经营活动，不得提供不合格的产品或服务。
而且，企业还应该遵守社会道德规范，不得从事有损社会公共利益、社会稳定的活动。
合规经营对企业来说是非常重要的。
首先，合规经营可以提高企业的声誉和形象。
一个合规经营的企业会得到社会的认可和尊重，从而增强了企业在市场中的竞争力。
其次，合规经营可以降低企业的经营风险。
遵守法律法规、行业标准和社会道德规范可以减少企业违法违规的风险，避免因为违法行为造成的企业经营风险，保障企业健康、稳定地发展。
另外，合规经营也是企业社会责任的体现。
企业不仅要对股东负责，还要对员工、客户、合作伙伴、社会公众等相关利益相关者负责。
遵守法律法规和行业规范是企业社会责任的重要组成部分。
要实现合规经营，企业需要做好以下几个方面的工作。
首先，企业应该建立健全的法律法规合规体系。
这包括明确合规责任、制定合规制度和流程、开展合规培训等。
其次，企业需要加强内部监管，建立健全的内部控制制度，确保各项规章制度得到有效执行。
另外，企业还需要加强对外部环境的监测，及时了解相关法律法规的动态变化，及时调整企业的经营活动。
最后，企业还需要加强对外部合作伙伴的管理，确保外部合作伙伴也能够遵守相关法律法规和行业规范，避免外部合作伙伴的违法违规行为损害到企业的利益。
合规经营是企业经营活动的基本准则，也是企业社会责任的重要表现。
只有确保合规经营，企业才能够稳健发展、赢得社会尊重、获取健康利润。
法律知识：什么是合规经营
法律知识：什么是合规经营合规经营是指企业在经营过程中，遵循国家法律法规、行业规范和社会伦理，进行经营活动的一种管理理念和行为准则。
在当今高度法制化的社会环境中，合规经营已成为企业生存和发展的基本要求。
通过合规经营，企业可以保障自身利益，避免法律风险，提升企业形象，提高企业的可持续发展能力。
一、合规经营的重要性合规经营的重要性体现在以下几个方面：1.遵守法律法规，降低法律风险。
随着社会法制建设的不断完善，企业在经营过程中需要遵守越来越多的法律法规。
合规经营可以使企业在法律框架内合法经营，避免法律风险，降低企业经营的不确定性。
2.提升企业形象，增强社会信任。
遵守法律法规和行业规范，诚实守信的经营，可以增强企业的社会责任感，树立和提升企业的社会形象，增加社会信任度，有利于企业长期发展。
3.提升企业管理效率，降低经营成本。
合规经营可以规范企业内部管理，强化企业内部控制，提升管理效率，降低经营成本，增加经营的稳定性和持续性。
4.与政府监管形成互动关系。
通过合规经营，企业可以建立良好的与政府监管机构的互动关系，有利于企业获得政策支持、减少政府监管风险，增加企业在政府和市场中的话语权。
二、合规经营的核心内容合规经营的核心内容主要包括以下几个方面：1.遵守国家法律法规。
企业在经营活动中必须遵守国家相关的法律法规，包括宪法、行政法规、法律、行政规章等，不得违法乱纪。
2.遵守行业规范。
不同行业有不同的规范，企业应当遵守所在行业的相关规范，不得从事违反行业规范的经营活动。
3.保护消费者权益。
企业在生产经营过程中应当遵守产品质量、服务质量和合同规定，保护消费者的合法权益。
4.保护员工权益。
企业应当严格遵守劳动法律法规，保障员工的劳动权益，包括工资、休息假期、社会保险等，不得违法强制加班或者侵犯员工合法权益。
5.环境保护。
企业在生产经营过程中应当注意环境保护，遵守环境保护法律法规和环保政策，减少污染排放，推动绿色发展。
6.反腐败合规。
合规经营心得体会(精选5篇)
合规经营心得体会（精选5篇）合规经营心得体会篇1近日，支行组织全体员工研究了20多起违规案例，涉及多个部门，案例中的场景就是我们日常的工作场景，然而就是在这些日常工作中不断发生的违规案例才让人防不胜防，才需要我们时刻保持警惕，严守底线。
作为日常操作柜员，我更应该时刻反省，严格合规操作，因此，我也对自己日后工作提出了几点要求：一、努力研究新知识，提升自己的业务水平。
现在的操作系统在不断的更新换代中，对我们的业务水平也提出了更高的要求，作为临柜人员，每天都需要与客户接触，为客户介绍我们的新产品，这也就需要我们通过不断研究才能应付各种新业务，只有更耐心，更优质的服务才能得到更多客户的认可。
二、加强合规操作意识。
合规操作不是只是说说，需要贯彻到业务操作的每个步骤，很多时候我们为了省事会跳过很多审核流程，觉得一些合规操作规范并不合理，但是实践是检验真理的一切标准，这些规章制度是前辈们实际经历过总结出来的经验，这些规范的约束不单单保护了客户的权益，也帮我们规避了风险。
通过这次案例研究，增强了自己的合规意识，也意识到提升自己业务能力的必要性，在今后的工作中我会时刻警醒着，抵制诱惑，踏实工作，杜绝一切违规和风险。
合规经营心得体会篇2通过我行组织的《银行违规案例警示教育》研究，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了糊口作风的各个方面。
通过办法的研究，让我们体会到了合规文化建设的紧张性，体现了一个国有大行在内控和风险防范上面所重视的程度与防范本领。
一、加强自身修养，提高合规意识作为一名前台工作职员，点滴小事往往是最能够反映对相干制度办法的理解程度。
在思想上要高度重视本次研究的内容，坚持集中研究与自学相联合，积极参加下级行组织的各类集中培训；在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、正当为基础；糊口上坚持做到廉洁自律，以身作则。
二、联合工作实际，领会研究内容我行把提高合规意识，防范案件作均为重要工作之一，这也是规范我们业务上所要求的，进一步加大力度，取有效措施，建立长效机制，将降低风险、防范案件“攻坚战”向纵深推进。
法律知识：什么是合规经营
法律知识：什么是合规经营合规经营是指企业根据相关法律法规和行业规范，遵守各项规定，合法合规地开展经营活动的管理行为。
合规经营是企业规范经营的重要保障，可以有效降低企业经营风险，保障企业稳定可持续发展。
在当今各国政府加大监管力度的背景下，企业合规经营更是成为了企业不可或缺的重要环节。
一、合规经营的概念和意义合规经营是指企业在经营管理过程中，严格遵守国家的法律法规、行业规范和社会伦理，诚信守法、合法合规地进行经营活动。
合规经营的意义主要体现在以下几个方面：1.提升企业信誉。
合规经营可以树立企业的良好形象，获得社会的认可和尊重，增强企业在市场竞争中的竞争力。
2.保障企业利益。
合规经营可以降低企业的法律风险和合规风险，有效保障企业的合法权益，避免因违法经营而受到处罚和损失。
3.促进可持续发展。
合规经营可以规范企业运作，促进企业健康发展，增强企业的发展潜力和竞争力，实现可持续经营目标。
4.保护消费者权益。
合规经营可以提供优质的产品和服务，保障消费者的合法权益，建立健康的市场秩序，促进消费者信心。
5.公平竞争。
合规经营可以维护市场公平竞争的环境，保障市场秩序的正常运行，促进企业和整个社会经济的稳定发展。
二、合规经营的主要内容合规经营主要包括遵纪守法、诚信经营、规范管理、保护环境等内容。
1.遵纪守法。
企业应遵守国家的法律法规，不得从事违法犯罪活动，不得进行欺诈、偷税漏税等违法行为。
2.诚信经营。
企业应坚持诚实信用原则，履行合同、守信承诺，不得对消费者进行虚假宣传和欺骗。
3.规范管理。
企业应建立健全的内部管理制度，严格执行各项规章制度，规范企业内部管理流程。
4.保护环境。
企业应积极履行环境保护责任，推行绿色生产，降低环境污染，促进生态平衡。
5.社会责任。
企业应履行社会责任，回馈社会，关爱员工，参与社会公益事业，发挥企业的社会责任。
三、企业合规经营管理的重要性企业合规经营管理具有重要的实践意义和理论价值，主要体现在以下几个方面：1.降低企业经营风险。
合规经营心得体会范文(三篇)
合规经营心得体会范文合规经营是指在公司运营过程中遵守法律法规和道德规范的行为。
作为一家公司的经营者，我深知合规经营的重要性，并通过多年的经验总结出了一些心得和体会。
下面将从合规经营的意义、实施合规经营的方法以及合规经营的案例等方面进行阐述。
合规经营的意义合规经营对于一家公司来说至关重要。
首先，合规经营可以保护公司的声誉和品牌形象。
一旦公司发生违法或不道德行为，将会导致媒体曝光和公众抵制，给公司的声誉造成巨大损失。
而一个良好的声誉建立需要长时间的积累，但却很容易被破坏。
所以，公司要想长期发展，就必须要严格遵守法律法规和道德规范，做好合规经营。
其次，合规经营可以保护公司的经济利益。
合规经营可以预防和减少各种风险，如法律风险、经济风险、品牌风险等。
通过制定健全的规章制度，加强对员工的培训和引导，可以有效地避免公司因违规行为而遭受巨大经济损失。
同时，遵守法律法规和道德规范，还可以获得政府和合作伙伴的信任和支持，获取更多的商业机会和资源。
最后，合规经营可以提高公司的管理水平和运营效率。
合规经营需要建立健全的管理体系和流程，促进公司各项运营活动的规范化和标准化。
通过严格执行规章制度，公司可以规范员工行为，提高员工意识，减少风险和失误。
同时，公司还可以通过合规经营的标准和指南，进行持续改进，提高管理和运营水平，增加企业竞争力。
实施合规经营的方法要实施合规经营，公司需要以下几个方面的工作：建立合规文化、制定合规制度、加强教育培训、建立监督机制和引入技术支持。
首先，建立合规文化是实施合规经营的基础。
公司应该明确合规的重要性，将合规纳入公司的核心价值观和企业文化中。
公司高层应该带头示范，遵守法律法规和道德规范，树立良好的榜样。
同时，公司还应该加强内部沟通和交流，形成员工共识，推动合规文化的传播和贯彻。
其次，制定合规制度是保障合规经营的基本手段。
公司应该制定一系列的规章制度和内部管理规范，明确员工的权利和义务，规范员工的行为。
企业合规经营的意义和价值
企业合规经营的意义和价值企业合规经营是指企业在经营活动中严格遵守国家法律、法规和行业规范，从而实现合法经营、规范管理、健康发展的目标。
随着人们法律意识不断提高和社会监督力度的加强，合规经营已经成为企业日常经营的重要内容和标志之一。
1.合规经营的意义合规经营的意义主要在于以下几个方面：（1）保障企业经营合法：合规经营是企业合法经营的基础。
只有合法合规的经营才能获得社会各方面的认可和支持，才能确保企业的长期发展。
（2）促进企业规范管理：合规经营要求企业树立诚信经营的理念，依法合规、规范管理、公正透明，这可帮助企业规避风险、强化内部管理和运营。
（3）塑造企业良好形象：合规经营是“减少风险、提升品质、树立形象”的重要手段。
在公众及各利益相关方中，通过合规经营，企业能够树立良好的信誉、品牌和形象。
（4）提高企业核心竞争力：通过合规经营，企业得以在长期竞争中保持快速、稳健的发展势头，提高自身的核心竞争力，有效抗御竞争对手的挑战。
2.合规经营的价值与传统经营模式相比，合规经营的价值更多地体现在企业长远的利益上，包括以下几个方面：（1）提升企业效益：合规经营可以有效规避重大法律风险，从而降低企业各类成本，提升企业整体效益。
（2）提高企业抗风险能力：合规经营要求企业在内部制度、流程、人员培训等方面全面规范，从而能够有效预防违规行为，应对各种突发风险。
（3）增强企业稳定性：合规经营可以有效提升企业信誉，增强企业的稳定性和可持续性，进一步提高企业长期的生存能力和经营效益。
（4）获得社会各方面的认可：合规经营要求企业严格遵守法律法规、诚信经营，这将得到政府、消费者、供应商和第三方机构的肯定和认可，进一步提高企业的社会声誉和品牌知名度。
3.如何做好合规经营做好合规经营，需要企业负责人和全体员工共同参与，注重以下几点：（1）加强风险评估：企业应当注重对本身合规风险的评估，制定相应的应对措施，从而避免被风险破坏企业和谐稳定的良性氛围。
法律知识：什么是合规经营
法律知识：什么是合规经营合规经营是指企业在经营活动中严格遵守相关的法律法规、规章制度以及行业惯例，遵循商业道德，维护市场秩序，保护消费者利益，保护社会公共利益的一种经营行为。
一、合规经营的重要性合规经营对企业的重要性不言而喻，首先合规经营是企业生存和发展的重要保障。
合规经营能够避免企业因为违法违规行为受到处罚，减少企业经营成本，提高企业效益；其次合规经营能够提升企业的社会形象，赢得消费者和合作伙伴的信任，为企业赢得更多的合作机会。
最后，合规经营能够维护市场秩序，保护社会公共利益，为社会和谐稳定做出积极贡献。
二、合规经营的内涵及要求1.遵守法律法规合规经营首先需要企业严格遵守国家的法律法规，包括宪法、行政法规、地方性法规等，这是企业开展经营活动的基本要求。
企业应当对国家法律法规保持高度敏感，及时熟悉掌握相关的法律法规内容，将其落实到企业实际的经营活动中。
只有遵守国家法律法规，企业经营活动才能够合法合规，保障企业的正当权益。
2.遵守行业规范除了国家法律法规外，企业还需要遵守各自所在行业的规范和惯例。
行业规范是对企业经营所需遵守的行为规范的有关文件，是行业协会或政府相关部门制定出来的。
企业需要认真学习行业规范，严格按照规范要求来开展经营活动，制定企业的内部管理制度和流程，做到规范经营行为。
3.遵循商业道德商业道德是商业活动中需要遵守的一种非法律强制性规范。
企业在经营活动中除了遵守法律法规和行业规范外，还需要遵循商业道德标准。
这包括对员工、投资者、消费者以及社会公众的责任，企业应该秉持诚信、守信、诚实、公平、公正、公开的商业道德，切实履行社会责任和企业社会责任。
4.建立合规制度要做好合规经营，企业还需要建立健全的合规管理制度，包括建立完善的内部合规管理制度和流程，指定专人负责合规工作，建立合规管理部门和岗位，明确合规管理的职责和权限，建立合规管理档案，进行规范化的合规管理、规范的内部审计等。
5.加强合规培训为了做好合规经营，企业还需要加强合规培训工作，提高员工的法律法规意识和合规道德观念，培养员工的规范经营行为习惯。
合规与经营的关系
合规与经营的关系
合规与经营的关系密切，两者相互影响，相互促进。
首先，合规是经营的前提和基础。
在企业的经营活动中，必须遵守相关法律法规、行业规范和道德标准。
只有合规经营，企业才能获得消费者的信任和社会的认可，进而拓展市场份额和提升品牌形象。
同时，合规经营有助于降低企业的法律风险和经营风险，减少因违规行为带来的损失。
其次，经营需要合规的保障和支撑。
在现代市场竞争中，企业必须保持创新、提升品质、优化服务才能在市场中立于不败之地。
然而，这些经营活动的开展需要合规的保障和支撑。
企业需要在遵守法律法规、行业规范和道德标准的前提下，制定合理的经营策略和规章制度，确保企业的经营活动合法、合规、稳健。
总之，合规与经营是相辅相成的关系。
企业只有在合规的前提下开展经营活动，才能实现可持续发展和长期盈利。
因此，企业应该注重合规文化建设，强化合规意识，建立健全的合规管理体系，以确保企业的经营活动始终在合规的轨道上稳健前行。
合规与经营的关系
合规与经营的关系随着经济全球化的加速和市场竞争的激烈，企业在经营过程中面临着日益复杂和严峻的合规挑战。
合规是企业在经营过程中遵守法律法规、行业规范和道德标准的行为，是企业稳健经营和可持续发展的基石。
合规不仅是企业应尽的社会责任，也是维护企业声誉和利益的关键。
合规与经营密不可分，二者相互促进、相互制约，有效的合规管理对企业的经营发展至关重要。
合规对企业经营的影响是全方位的。
合规覆盖了企业经营的方方面面，包括生产、营销、人力资源、财务等各个环节。
在产品生产和销售过程中，企业必须符合相关的质量与安全标准，遵守产品合格证明等相关法规；在人力资源管理中，企业必须遵守劳动法律法规，保障员工的权益；在财务管理中，企业必须遵循财务报告的准确透明，合规纳税等要求。
如果企业不合规运营，将面临处罚、诉讼、罚款、声誉风险等严重后果，甚至威胁到企业的生存和发展。
好的合规管理可以为企业创造良好的经营环境。
通过建立健全的合规管理体系和流程，企业可以规避风险，提高经营效率，降低成本，保护企业资产，维护企业声誉，增强市场竞争力。
合规管理能够规范企业内部经营行为，避免因规章制度不清晰而产生的纠纷和管理混乱。
合规管理也有助于建立诚信企业形象，获得政府、客户、员工和社会的信任，为企业的可持续发展创造有利条件。
合规是企业社会责任的表现。
“合法合规经营”已经成为企业社会责任的基本要求。
企业在追求利润的也承担着保护环境、关注员工福利、履行社会责任等义务。
合规经营是企业践行社会责任的保障，只有在合法合规的前提下，企业才能更好地履行社会责任，促进经济可持续发展和社会和谐。
合规与经营的关系还表现在合规风险管理和合规文化建设上。
合规风险是企业面临的重要挑战，企业需要建立健全的合规风险管理体系，对合规风险进行识别、评估、控制和监控，确保企业合规风险在可承受范围内。
企业还需要倡导合规文化，强调合规的重要性，培养员工的合规意识和法治观念，促进员工自觉遵守法律法规和企业规章制度，共同维护企业合规经营。
法律知识：什么是合规经营
法律知识：什么是合规经营合规经营是指企业在经营过程中遵守相关的法律法规、行业规范和社会道德，以及积极履行社会责任，保护各方利益的一种经营行为。
合规经营不仅是企业生存发展的必要条件，也是企业提升自身形象、增强市场竞争力的重要手段。
合规经营涉及法律、法规、行业标准、企业内部管理制度等多个方面，并需要企业全员参与、持续改进，是企业管理的基础。
一、合规经营的重要性1.维护企业合法权益合规经营可以帮助企业遵守法律法规，保护企业的合法权益。
合规经营可以使企业在经营过程中避免违法行为，降低违法风险，减少因违法行为造成的损失。
2.增强市场竞争力合规经营可以提高企业的信誉和形象，增强企业在行业内的市场竞争力。
消费者、合作伙伴、投资者更倾向于与合规经营的企业合作，这有利于企业更好地拓展业务、提高销售额。
3.规范内部管理合规经营可以强化企业内部管理，建立健全的规章制度，在企业内部营造一个守法合规的经营环境。
合规经营需要企业建立清晰的管理制度和标准化的流程，这有利于规范企业的内部管理，提高工作效率和质量。
4.保障员工权益合规经营可以保障员工的合法权益，为员工提供一个公平、公正、合法的工作环境。
合规经营不仅可以保障员工的基本权益，还能够提高员工的工作积极性，减少员工流失，有利于企业的稳定发展。
5.履行社会责任合规经营可以帮助企业履行社会责任，对员工、消费者、环境和社会贡献更多。
合规经营可以帮助企业避免对环境的破坏和对员工的伤害，有助于企业在社会上树立良好的形象。
二、合规经营的内涵及要素1.遵循法律法规合规经营首先是要求企业在经营过程中遵守国家和地方政府的法律法规，包括宪法、法律、法规、规章、规范性文件等，在生产、销售、人力资源管理等方方面面都要合法合规。
2.建立规范的管理制度合规经营需要企业建立健全的管理制度，包括财务管理制度、采购管理制度、人力资源管理制度、风险管理制度等，确保企业各个环节的管理活动都是规范化、标准化的。
合规经营与风险控制管理制度
合规经营与风险控制管理制度一、合规经营合规经营是指企业按照国家法律、法规、政策的规定，合法、公正、诚信的经营行为。
合规经营的目的是维护企业声誉，增强投资者信心，提高企业竞争力。
1.制定合规政策：企业应制定合规政策，明确合规原则和要求。
政策应包括反腐败、反洗钱、反垄断等内容，以防止企业因违法经营行为而受到法律制裁。
2.建立合规管理机构：企业应设立合规管理机构，负责制定合规制度和规范、协调、监督公司内部的合规运作。
合规管理机构应独立、中立地行使职权，并向董事会汇报合规情况。
3.加强员工培训：企业应加强员工的合规意识和法律法规的知识培训，确保员工清楚了解相关法律规定，避免违法行为的发生。
4.风险识别和防范：企业应识别与经营活动相关的风险，制定相应的预防措施。
同时，建立内部控制体系，确保风险得到有效控制。
5.加强合规监督和内部审计：企业应设立内部审计部门，定期检查和审计经营活动的合规性。
同时，加强对合规情况的监督，及时发现和纠正违法违规行为。
二、风险控制风险控制是企业为了应对各种可能出现的风险，制定相应措施的管理制度。
风险控制的目的是保护企业利益，确保企业的可持续发展。
1.风险管理政策与流程：企业应建立风险管理政策和流程，明确风险管理的责任和权限，确保风险管理工作的顺利进行。
2.风险评估和监测：企业应建立风险评估和监测机制，及时识别和分析各类风险，为制定控制措施提供科学依据。
3.建立风险防控措施：企业应根据不同风险的特点，制定相应的防控措施，包括市场风险、信用风险、流动性风险等方面的防控。
4.建立灾难防范机制：企业应建立灾难防范机制，包括应急预案和业务连续性计划，以应对自然灾害、网络攻击等可能导致的灾难性风险。
5.完善风险跟踪与反馈机制：企业应设立风险跟踪与反馈机制，及时查明风险发展的动态，及时调整风险管理策略，确保风险得到及时控制。
总结起来，合规经营与风险控制管理制度是企业保障经营安全的重要制度体系。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第18页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
单证管理
有价单证的发放、使用、核销、销毁应严格按照公司单证管理办法执行，实 现专人管理，做好入库、领用、核销手工台账登记，系统操作应符合系统使 用管理的相关规定，做到100%单证核销；
有价单证应由公司负责送发，并保留纸质交接记录； 应定期与银行进行单证数据交换，检查发放到银行网点的单证使用、作废、 遗失情况，与银行建立完备交接台账； 银保通系统出单业务投保资料的及时回收：包括投保书保险公司留存联，经 客户签字的人身保险投保提示书、保单签收回执、客户身份证明复印件等客 户身份识别资料等；
合规经营的意义
1、对客户 保证客户合法权益 满足客户需求、提高客户满意度
2、对公司 树立公司形象
提升客户信任度，吸引更多客户
减少纠纷，促进业务健康发展
第 7页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
3、对个人 养成良好的销售习惯
合规做得好，工作跑不了
合规做得好，渠道合作好 合规做得好，收入稳增长
第 8页
第 5页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
我们面临的风险
• 合规管理不力将会面临的风险？ 监管风险 财务损失 声誉损失（行业、公司） 个人职业生涯受损 ……
公司
生涯 个人 个人职业 生涯受损
个人名誉受损
公司品牌受损
行业 行业形象受损
第 6页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
培训费管理：公司应当定期开展对代理机构销售人员的培训，培训费用由公 案例 2： 司承担的，应当在合作协议中明确培训的次数、方式、内容及培训费标准。 某寿险公司广州分公司， 2009年存在“以现金奖励支付账外手续费”和 不得以培训名义向代理机构变相支付费用。培训费标准最高不得超过规定手 “以奖励购物卡或旅游卡支付账外手续费”的违规行为。 续费上限的10%。 前者的违规行为：将高额激励费用提取出来以现金方式向银行柜台人员 或银行管理人员支付。 帐外暗中支付手续费极易涉及商业贿赂或者滋生“小金库”，因此一直是这 几年寿险市场整顿规范的重中之重。前几年，银保业务渠道的这一问题最为 后者的违规行为：对保险销售业绩达到一定条件的银行柜台销售人员及 突出。套取资金的形式从以虚列费用为主转变为以虚列专管员绩效和虚挂中 银行管理人员奖励。 介业务为主。经过几年的大力治理整顿，已经取得了一定成效，但是仍然有 不合规的情形存在。该公司被保监局罚款10万元。
课程大纲
1 2 3 4
合规经营的重要性
合规经营的内容 合规经营的注意事项及细则 课程回顾
第 4页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
• 什么是合规？
– 保险公司及其员工和营销员的 – 保险经营管理行为 – 应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制 度以及诚实守信的道德准则。
符合诚实守信的道德准则 遵循适用的法律法规 符合监管规定、要求 遵守行业自律规范 执行公司内部管理制度
第23页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
销售行为管理（重点）
不得销售误导
案例3： 我公司某中支在开展银保业务过程中向银行渠道做出口头承诺，承诺公司 产品三年收益不低于银行同期利率、满三年以后保证客户年收益率不低于银行 同期定期存款利率。 2010年8月，有客户持保单至邮储银行柜面要求按照承诺收益率办理满期退 保手续。由于银行柜员及银代业务员未做好客户安抚与解释说明工作，在当地 引发数百人参与的客户群体投诉、退保事件，在当地保险市场造成重大不良影 响，引起监管高度重视。客户群访群诉事件发生后，在当地造成了非常重大的 影响，影响波及当地整个寿险市场，全行业各家公司由于销售误导造成的客户 提前退保情况激增，整个行业由于此事件造成的损失达上千万元。 该中支机构因此受到了当地保监局罚款、发送监管函责令改正的处罚。
第19页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
课程大纲
1 2 3 4
一、合规经营的重要性
二、合规经营的内容 三、合规经营的注意事项及细则 四、课程回顾
第20页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
销售行为管理（重点）
保险公司银保专管员负责向银行提供培训、单证交换等服务，协助商业银行 做好保险产品销售后的满期给付、续期缴费等相关客户服务。——10号文 银行代理业销售保险人员的业务品质责任视同公司银保专管员责任。 请想一下你知道的销售违规行为？
与专管员按时签订符合要求的《劳动合同》，试用期及社会保险相关条款应 符合法律要求；
规范入离司流程管理；对于未签订劳动合同及未持证的人员，不得录入人员 管理系统；
第15页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
人员管理
《劳动合同法》强调了用人单位不订立书面合同的法律责任，并采用了严 厉的惩罚措施：
3、协议包含反洗钱条款；手续费率未超过规定的上限额度；以转账形 式，由省级以上分公司统一支付；
第12页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
渠道合作管理
反洗钱工作要求：一个基础，三个原则 保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应 当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流 转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。
销售费用管理：建立健全本部门销售费用台账制度，区分业务推动费和培 训费使用台账；培训费用应留存相关资料； 预算管理：变动费用预算使用进度不得超过业务进度； 收付费管理：应采取银行等资金支付系统直接转账的方式；“零现金”
第17页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
业务运营管理
商业银行应当尽量实现系统出单和系统管控，减少操作风险； 银保通系统：柜员应根据反洗钱规定进行客户身份识别，根据投保书填写信 息，准确录入银保通系统； 自然人客户“身份基本信息”九要素： 客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身 份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。客户的住所地与经 常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 应在客户投保前出示：保险条款、 产品说明书、人身保险投保提示书；
第16页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
费用管理
薪资管理：专管员薪资及考核应严格按照《新华人寿保险股份有限公司银 行代理专管人员管理大纲（二〇一一版）》规定执行；FYC比例、管理津 贴比例、业务津贴、年终奖比例在管理大纲指导意见下，各分公司可根据 当地具体情况适度调整，调整需报总公司银行业务管理部批准。
第24页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
销售行为管理（重点）
应如实、全面告知
• 销售人员负责在销售过程中全面客观介绍保险产品，应当按保险条款将 – 保险责任 – 责任免除 – 退保费用 – 保单现金价值 – 缴费期限 – 犹豫期等重要事项明确告知客户。 关于犹豫期需说明犹豫期的含义、起算时间、天数及投保人在犹豫期内享有 的权利；犹豫期后退保需扣除的费用以及退保金的计算方法。
-银代业务部经理轮训班（2012）-
合规重要性： “三道防线”——公司逐步建立起以各业
务部门和分支机构等从事销售和服务的各单位为主的第一 道防线、以风险管控职能部门为主的第二道防线、以审计 监督部门为主的第三道防线的内控和风险管理工作机制。 从我公司目前面临的风险来看，公司迫在眉睫需要开展 落实的重点风控工作主要有：
开展治理销售误导专项工作 防范化解退保风险，严防集中退保事件发生 完善应急预案，妥善处置突发事件 严肃查处，强化问责
第 9页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
合规工作总体要求
康典董事长 2010年1月，提出了要从“文化提升、制度约 束、流程梳理、技术保障、惩戒威慑”五个方面出 发，提升公司风险管控能力的要求。 何志光总裁 2011年是新华保险成立15周年，提出要“打造 合规经营的典范”，要求公司要贯彻落实合规经营 理念，实施合规经营一票否决制，健全风险管控体 系，确保业务品质的持续提升。
代签名、代抄写 销售误导
告知不全面
未进行风险测评
诱导销售
第21页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
销售行为管理（重点）
不得代签名、代抄写
• 代签名： – 非投保人本人签名：无权代理，导致保险合同效力待定； – 非被保险人本人签名：以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人同 意并认可保险金额的，合同（死亡给付）无效。——保险法 – 非投保人本人签收回执：影响犹豫期起算； 代抄写： – 非投保人本人抄写风险提示语句：
•
第25页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
销售行为管理（重点）
不得诱导销售
案例5： 商业银行网点及其销售人员不得以 年底，广州邮储某支行推出“送礼送优惠”的活动。邮储某营业部员 –2011 中奖 工表示，“如果你 1月1日至3月31日过来购买分红险，我们会赠送龙年生肖邮票， – 抽奖 另外还附送全省VIP银行卡，其中银行卡分两类。购买5万元的属于银卡，购买 – 送实物 10万元的属于金卡，金卡用户异地转账手续费可以打半折左右。”而另一营业 – 送保险 部员工则表示，“你来邮储存款可能送礼物，也可能不送。但买保险我们必定 – 产品停售等方式进行误导或诱导销售。 送礼物。不过因为礼物有限，最好先联系理财经理，让他们先给你预留一份。” • 公司不得支持或鼓励商业银行采取上述行为。 根据《商业银行代理保险业务监管指引》第三十六条规定称，商业银行网 • 点及其销售人员不得以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行误 导或诱导销售。
第10页
-银代业务部经理轮训班（2012）-
课程大纲
1 2 3 4
一、合规经营的重要性
二、合规经营的内容 三、合规经营的注意事项 四、课程回顾
第11页
-银代业务部经理轮训班（2012）-