人民币结算业务操作规程题库

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跨境人民币结算业务操作

一、跨境人民币结算的基本定义

跨境：我国与境外各经济体之间，也即居民与非居民之间。

跨境人民币业务：用人民币开展的各类跨境业务，包括资产、负债和中间业务。

跨境人民币结算：用人民币结算的各类跨境业务。按国际收支平衡表，可分为经常账户和资本账户两大类。与外币结算最大的不同点在于不需要核销。

跨境贸易人民币结算：试点地区的企业以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算。

二、跨境贸易人民币结算范围：以人民币进行进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算：

一般贸易预收、预付来料加工退（赔）款、贸易从属费用等

三、跨境贸易人民币结算方式：电汇信用证托收

四、基本业务操作模式

基本流程

1港澳清算行模式

港澳地区以及内地以外的其他地区的银行（境外参加行）在中银香港/澳门中行开立人民币清算账户－通过人行大额支付系统（CNAPS）清算

香港\澳门地区人民币清算银行—中国银行（香港）有限公司\中国银行股份有限公司澳门分行

2代理行清算模式

境外银行、境外参加行在深圳、上海、广东等试点地区分行开立人民币清算账户－通过SWIFT清算

CNAPS中国现代化支付系统，各银行和货币市场的公共支付清算平台

1境外参加银行

a为境外客户（公司或金融机构）提供跨境贸易人民币结算或融资服务的境外银行

b可以是外国金融机构，也可以是我海外分支机构c在境内代理行或港澳人民币清算行开有人民币清算账户

如：香港地区的香港汇丰、渣打、花旗、南洋商业、集友等银行；澳门地区的澳门兴业银行等；

东盟地区：越南外贸银行、印度尼西亚银行、菲律宾大众银行等

人民币结算业务操作规程学习题库JS

人民币结算业务操作规程学习题库

[编号]WＨ０01０01

［题干]人民币单位结算账户是指银行为单位开立的办理资金收付结算的人民币单位活期存款账户.

［答案]正确

［依据］业务操作规范—会计基础工作规范-第一章-第一节

[编号］WH００1０0７

［题干]存款人开立基本存款账户、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)和非预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经人行核准后核发开户许可证。

［答案]错误

[依据]业务操作规范—会计基础工作规范—第一章—第一节

[编号］WＨ00１００9

［题干]按照账户用途分类,人民币单位结算账户可分为核准类账户和备案类账户。

[答案]错误

［依据］业务操作规范-会计基础工作规范-第一章—第一节

［编号]WH0010１0

[题干]应当履行单位结算账户开户初审职责的部门是分行账务中心。

[答案]错误

[依据]业务操作规范—会计基础工作规范—第一章-第二节

[编号]ＷH001０14

[题干]客户申请开立的基本存款账户于2008年２月13日(周五)经人行签章核准开立,根据账户生效日制度的规定，该客户最早可于１6日办理对外支付。

［答案]错误

[依据]业务操作规范—会计基础工作规范—第一章－第二节

[编号］WH00101６

[题干]一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付.

[答案]正确

[依据］业务操作规范—会计基础工作规范—第一章—第三节

［编号]WH０01０1８

[题干]对于存款人申请变更备案类结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，开户银行应在2个工作日内,将账户变更的证明文件送当地人行办理变更手续.

人民银行支付结算考试题库

中国人民银行支付结算考试题库

一. 多选（共70题,共9分）

1. 2005年，中国人民银行对票据和结算凭证格式和要素进行调整后，（）等结算凭证，人民银行不再统一规范格式，各银行可按照支付结算制度的有关规定自主确定格式。

A.银行汇票申请书

B.进账单

C.银行卡专用的汇计单、签购单、取现单、存款单、转账单

D.贴现凭证

E.托收凭证

标准答案：A,C,D

2. 票据上（）不得更改，更改的票据无效。（3分）

A.金额

B.日期

C.被背书人

D.收款人名称

标准答案：A,B,D

3. 电子商业汇票系统工作日分为（）阶段。

A.营业前准备阶段

B.日间处理阶段

C.业务截止阶段

D.日切阶段

E.日终处理阶段

标准答案：A,B,C,E

4. 从大额支付系统来看，电子商业汇票系统是（）。

A.无户特许参与者

B.有户特许参与者

C.城市处理中心节点

D.间接参与者

标准答案：A,C

5. 电子商业汇票系统与（）系统相连接。

A.大额支付系统

B.小额支付系统

C.支票影像系统

D.征信系统

E.商业银行行内系统

标准答案：A,D,E

6. 电子商业汇票系统主要功能有（）

A.公共管理功能

B.电子商业汇票业务处理功能

C.纸质商业汇票登记查询功能

D.商业汇票转贴现公开报价功能

E.接口报文接收与发送功能

标准答案：A,B,C,D,E

7. 银行、财务公司可使用（）途径查询纸质商业汇票。

A.电子商业汇票系统

B.大额支付系统

C.小额支付系统

D.传真

E.代理查询

F.现场查询

标准答案：A,B,D,E,F

8. 由（）登记纸质商业汇票信息。

A.银行

B.客户

C.财务公司

D.票据清算中心

人民币银行结算账户管理简答题(含答案)

简答题

账户类

1、人民币银行结算账户管理办法适用什么范围？

——《人民币银行结算账户管理办法》第二条

答：第二条存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用本办法。

本办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织(以下统称单位)、个体工商户和自然人。

本办法所称银行，是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的政策性银行、商业银行（含外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行）、城市信用合作社、农村信用合作社。

本办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户

2、我国单位银行结算账户按用途分为哪几类？

——《人民币银行结算账户管理办法》第三条

答：存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

3、哪些情况存款人可以申请开立临时存款账户？

——《人民币银行结算账户管理办法》第十四条

答：第十四条临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：

（一）设立临时机构。

（二）异地临时经营活动。

（三）注册验资。

4、哪些单位银行专用存款账户支取现金必须经报中国人民当地分支行批准？

——《人民币银行结算账户管理办法》第三十五条

答：基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。

5、哪些情况存款人可以在异地开立单位银行结算账户？

银行账户管理及操作等方面知识考试试题库附含答案-精品

银行账户管理及操作等方面知识考试试题库（附含答案）

目录简介

一、单选题：共72题

二、多选题：共75题

三、判断题：共75题

四、简答题：共2题

一、单项选择题

1、人民币银行结算账户管理办法规定，存款人开立基

本存款账户、临时存款账户、和预算单位开立专用存款账户实行（C）。

A、报批制度

B、备案制度

C、核准制度

D、申请制度

2、信用社存放同业款项往来账务必须（B）逐笔勾对发生额及余额，记账人员要与核对人员分离，记账人员不能直接核对账务核对后委派会计、核对人要在对账单上签字以示负责，如发现未达账项及时处理。

A、按季

B、按月

C、每旬

D、不定期

3、《人民币结算帐户管理办法》于那一年起施行？（A）

A、2003年9月1日

B、2002年12月1日

C、2003年12月1日

4、单位银行结算账户按用途分为（A）。

A、基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款账户

B、基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户

C、基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户

D、基本存款巾信户、专用存款帐户、临时存款帐户

5、银行应定期与开立结算账户的单位客户进行对账, 时间至少是（A）。

A、每月1次

B、每季1次

C、半年1次

D、1年1次

6、久悬银行结算账户存款自转入应付单位活期久悬未

取存款账户核算后，满（D）年仍未支取的作为营业外收入, 实际支付本息时列入营业外支出。

A、1

B、2

C、3

D、5

7、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入

其（A）,不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、临时存款账户

人民币业务知识竞赛

单选题（0.5分/题）

1.企业在银行办理货物贸易外汇收支前需要办理的手续有（）。 [单选题] *

A. 到外汇局办理货物贸易名录登记手续(正确答案)

B. 到外汇局办理外汇登记证

C. 到银行办理货物贸易名录登记手续

D. 到银行办理外汇登记证

2. 对于退汇日期与原付款日期间隔在（）天(不含)以上或由于特殊情况无法按照规定办理退汇的，要求企业到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。 [单选题] *

A. 30

B. 60

C. 90

D. 180(正确答案)

3. 办理单笔等值（）万美元(不含)以上货物贸易对外付汇业务(离岸转手买卖业务除外)，金融机构原则上应办理“报关信息核验”。 [单选题] *

A. 3

B. 5

C. 10(正确答案)

D. 50

4. 以下（）种单据可以转让? [单选题] *

A. 空运单

B. 陆运单

C. 记名海运提单

D.不记名海运提单(正确答案)

5. 下列哪项业务不属于金融服务范畴（） [单选题] *

A. 养老金服务(正确答案)

B. 商品期货交易者佣金

C. 金融代理服务

D. 金融市场操作和管理服务

6. 有关服务贸易项下退汇，下列说法错误的是（）。 [单选题] *

A. 应办理《服务贸易等项目对外支付税务备案表》(正确答案)

B. 原路汇回

C. 金融机构应审核原汇入或汇出资金交易性质规定的交易单证和整个退汇过程的相关说明或证明材料

D. 国际收支申报时，应在申报凭证的退款栏目中进行确认或在交易附言栏目中标明“退汇”字样

7. 境内机构和个人向境外单笔支付等值（）万美元以上服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理税务备案。 [单选题] *

银行柜员考试：支付结算、出纳和反洗钱测试题(题库版)

银行柜员考试：支付结算、出纳和反洗钱测试题（题库版）

1、多选票币整点须做到（）。

A、挑净

B、点准

C、墩齐

D、捆扎紧

E、章盖清

正确答案：A, B, C, D, E

2、单选未（）准确前，不得将原封签、腰条丢失（江南博哥），以便发现差错时证实和区分责任。

A、墩齐

B、挑净

C、整点

D、点准

正确答案：C

3、多选金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、安全

B、准确

C、完整

D、保密

正确答案：A, B, C, D

4、多选对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（）

A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，

C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。

D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。

E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

正确答案：A, B, C, D

5、判断题日终对账出现异常情况，需查明原因，再进行手工往账冲销处理：如出现主机已记账、前置未收到的情况，需手工往账冲销处理。

正确答案：对

6、多选特殊残缺、污损人民币的管理要求为。（）

A、农村信用社应定期或不定期将装有特殊残缺、污损人民币的专用袋和其他残损人民币一起交存人民银行。

个人结算业务试题及答案

第十三章个人结算业务试题及答案

单选题

1、储蓄异地通活期账户异地续存的收费标准是（）。

A、存款金额的1%收取手续费，最低2元，最高50元；

B、存款金额的0.5%收取手续费，最低2元，最高100元；

C、存款金额的0.5%收取手续费，最低1元，最高50元；

D、存款金额的1%收取手续费，最低2元，最高100元。

标准答案：B

2、储蓄异地通活期账户异地支取的收费标准是（）。

A、按照取款金额的0.5%收取手续费，最低1元，最高50元；

B、按照取款金额的0.5%收取手续费，最低2元，最高50元；

C、按照取款金额的1%收取手续费，最低2元，最高100元；D按照取款金额的1%收取手续费，最低1元，最高100元；标准答案：C

3、个人客户人民币速汇款业务的单笔汇款上限为（）。

A、10万元

B、20万元

C、50万元

D、100万元

4、未在我行开立账户的客户，以现金方式申请办理个人速汇款业务，如汇款金额单笔人民币（）以上时，经办网点须留存客户身份证复印件。

A、5000元（含）

B、1万元（含）

C、5万元（含）

D、10万元（含）

标准答案：B

5、客户申请办理的速汇款退汇和密码挂失业务均需要收取（）的手续费。

A、5元

B、10元

C、20元

D、50元

标准答案：B

6、汇款直通车业务单笔汇款金额上限为（）

A、50万元

B、100万元

C、500万元

D、1000万元

7、汇款直通车个人系统内人民币异地汇款业务手续费标准是（）。

A、按汇款金额的1％收取，每笔最高100元；

B、按汇款金额的1％收取，每笔最高50元；

C、按汇款金额的0.5％收取，每笔最高100元；

银行跨境人民币业务考试题库

一、单选题

1、试点地区内具备国际结算业务能力的商业银行（以下简称境内代理银行），代理境外参加银行进行跨境贸易人民币支付。境内代理银行应当按照规定将_____报中国人民银行当地分支机构备案。(C)

A、人民币代理结算协议 B.人民币同业往来账户

C、人民币代理结算协议和人民币同业往来账户 C.试点企业的结算账户

2、人民币跨境收支应当具有____的交易基础。境内结算银行应当按照中国人民银行的规定，对交易单证的真实性及其与人民币收支的一致性进行合理审查。(D)

A、合法

B、真实

C、有效、真实

D、真实、合法

3、使用人民币结算的出口贸易，按照有关规定享受出口货物退（免）税政策。具体出口货物退（免）税管理办法由_____制定。（B)

A、商务部门

B、国务院税务主管部门

C、中国人民银行

D、海关总署

4、经中国人民银行和香港金融管理局、澳门金融管理局认可，已加入中国人民银行_____并进行港澳人民币清算业务的商业银行，可以作为港澳人民币清算行，提供跨境贸易人民币结算和清算服务。（A)

A、大额支付系统

B、国际收支申报系统

C、跨境收付信息管理系统

D、信息基础数据库

5、试点企业有关跨境贸易人民币结算的违法违规信息，应当准确、完整、及时地录入中国人民银行_____并与海关、税务等部门共享。（A)

A、企业信用信息基础数据库

B、大额支付系统C国际收支系统

中国人民银行关于印发《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》的通知银发〔2009〕212号

6、跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则（）开始执行。答：B

人民币结算业务操作规程题库

第二章凭证出售

单选:

1、以下哪种凭证属于不可出售的重要空白凭证：（）C

A、支票；

B、结算业务申请书；

C、银行承兑汇票；

D、商业承兑汇票；

2、新开单位结算账户首次领购重要空白凭证，需凭加盖___及___的领购单办理:（）C

A、开销户专用章、单位预留印鉴；

B、开销户专用章、单位公章；

C、账户管理专用章、单位预留印鉴；

D、账户管理专用章、单位公章。

3、柜员出售重要空白凭证后，须根据出售数量和编号手工登记以下哪类登记簿：(）C

A、重要空白凭证登记簿;

B、重要空白凭证、有价单证保管交接登记簿；

C、重要空白凭证、有价单证、代保管品保管交接登记簿。

多选：

1、以下哪些凭证属于可出售的重要空白凭证：(）A、B、D

A、支票;

B、结算业务申请书;

C、银行承兑汇票；

D、商业承兑汇票；

2、以下哪些凭证在出售或领用时，应通过防伪系统打印图码：(）A、B

A、支票；

B、结算业务申请书；

C、银行承兑汇票；

D、商业承兑汇票;

3、重要空白凭证不可用做以下哪些用途：(）A、B、C、D

A、教学;

B、实习;

C、技能比赛;

D、放置柜台给客户作样本；

判断：

1、为提高柜面工作效率，可预先在重要空白凭证上预盖银行印章。（)×

2、单位结算账户在第一次领购重要空白凭证后,平常的领购业务只需在领购单上加盖单位公章即可。(）×

3、存款人销户时，须将未使用的重要空白凭证全数交回开户银行，并剪角作废或注明“作废”字样。（)√

4、单位客户领购凭证，可填制“凭证领购单”在开户营业网点或账户通兑网点领购.（）×

5、个人客户因填写错误等原因使得已出售的重要空白凭证不能使用时，只需重新填制“凭证领购单" 向营业机构购买即可，原有凭证客户自行作废。（)×

农村商业银行股份有限公司人民币结算普通贷记业务操作规程模版

农村商业银行股份有限公司

人民币结算普通贷记业务操作规程

第一章总则

第一条为规范农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）人民币普通贷记业务操作，保障支付系统高效稳定运行，根据《支付结算办法》、《大额支付系统业务管理办法》、《小额支付系统业务管理办法》等相关规章制度，制定本操作规程。

第二条本操作规程适用于农村商业银行总行相关业务部门和所有营业机构。

第三条本操作规程适用于大额支付系统、小额支付系统、农信银支付清算系统、金融服务平台系统等结算系统的人民币结算普通贷记业务。包括贷记往账和贷记来账业务。

第四条本操作规程所指的人民币普通贷记业务是指付款行向收款行主动发起的付款业务。包括下列业务种类：（一）汇兑；

（二）委托收款（划回）；

（三）托收承付（划回）；

（四）国库贷记汇划业务；

（五）网银贷记支付业务；

（六）中国人民银行规定的其他普通贷记支付业务。

本操作规程以汇兑业务为基础，其他普通贷记业务的发起原因和使用的凭证不同，但实质处理方法相同，参照汇兑

业务的操作处理。

第五条人民币普通贷记业务分类。按照本行作为付款行或收款行区分，普通贷记业务可分为普通贷记往账业务和普通贷记来账业务。普通贷记往账业务指本行受理付款人委托为其办理支付的业务。普通贷记来账业务指本行接收到付款行汇入资金，将资金按付款人委托记入收款人账户的业务。

第六条贷记往账业务由各营业机构受理，经总行运营管理部集中作业中心（以下简称“集中作业中心”）录入信息和审核后通过统一支付平台发送往账。贷记来账业务手工处理由总行运营管理部和国际业务部处理。

人民币收付业务考试试题（带答案）1

第一篇：人民币收付业务考试试题(带答案)1

人民币收付业务考试试题

单位：

一、判断题（每题2分，共计24分）

1、人民银行残缺污损人民币兑换办法所称残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，但可继续流通使用的人民币。（×）

2、残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。（√）

3、凡办理人民币存取款业务的金融机构(以下简称金融机构)应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。（√）

4、持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起7个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。持有人可持中国人民银行的鉴定书及可兑换的残缺、污损人民币到金融机构进行兑换。（×）

5、《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》中国的假币是指伪造、变造的货币。（√）

6、金融机构收缴的假币，每年末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。（×）

7、伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。（√）

8、变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变假币原形态的假币。（×）

9、办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。（√）

10、任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通。（√）

11、金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记簿。（√）

第七章现金业务测试题及答案

现金业务测试题

（柜员篇）

一、单选题

1、钱箱按业务处理（）分为“99999”钱箱和“柜员钱箱”。

A ：流程 B：种类 C：权限 D：范围

2、营业网点柜员钱箱实行（）操作，日终换人复核或次日换人管理。

A ：单人 B双人 C：系统

3、柜员与“99999钱箱”柜员，柜员与柜员之间现金领缴、往来，实行（）现金柜员收妥确认，系统配对管理。

A：99999 B：收入 C：付出

4、收付现金必须坚持一笔一清，（）将不同客户的款项混收。

A：可以 B：不能 C：严禁

5、“现金存款凭证”必须（）。

A：可以手工填制 B：联机打印 C：随便

6、办理现金业务的柜员，午间停止营业时，必须进行（）。

A、账款核对

B、钱箱加锁

C、画面签退

7、柜员午间不离所用餐时，柜员应将尾箱现金实物、空白重要凭证、印章等自行入箱加锁，（）置于监控下。

A、放柜面

B、入保险柜

C、放现金区后台

8、柜员钱箱日终余额人民币应控制在（）。

A：1万元以内 B：2万元以内 C：5万元以内

9、营业前柜员使用“1141查询钱箱明细”交易与现金各券别实物一一核对，无误后方可办理( )。

A、现金业务

B、领用现金

C、领用钱箱

10、现金收、付款业务指银行办理客户在其指定（）存取现金的业务。

A、营业网点

B、业务范围内

C、账户

D、信用卡内

11、超过（）大额取款应提前预约。

A：2万元 B：5万元 C：10万元 D：20万元

12、现金收款业务，清点时应做到按规定（）。款项未收妥前，不得与其他款项调换。

A、大、小票面摆放整齐

B、挑假、剔残

C、使用点钞机清点

人民币结算账户及现金管理培训试题

单位:姓名:分数:

一、填空题(每题1分,共20分)

1、银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。

2、存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

3、存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

4、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。

5、基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

6、一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

7、临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

8、银行为个人开立银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。

9、自然人开立银行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致。

10、存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书。开户申请书按照中国人民银行的规定记载有关事项。

11、基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。

12、从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。

13、储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。

14、存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。

银行跨境人民币结算业务操作规程(试行)

银行跨境人民币结算业务操作规程

（试行）

第一章总则

第一条为规范我行跨境贸易人民币结算业务管理，促进跨境贸易人民币结算有序、合规开展，根据《跨境贸易人民币结算试点管理办法》（人民银行公告〔2009〕第10号）、《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》（银发〔2009〕212号）、《关于出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单的函》（南银办发[2012]74号）、《银行跨境贸易人民币结算业务管理办法（试行）》等相关规定，特制定本规程。

第二条本规程适用于我行开办跨境贸易人民币结算业务的各级机构。办理跨境人民币业务的境外地域包括所有国家和地区。

第三条经办行应遵守贸易背景真实性审查原则，按照现有规定对每笔跨境贸易人民币收付相应贸易真实性及其与人民币收支的一致性进行审查，并将相关信息及时报送人民币跨境收付信息管理系统（以下简称RCPMIS）。

第四条经办行应按照《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕）第1号发布）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第1号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第2号发布）等规定，切实履行反洗钱和反恐融资义务。

第五条经办行办理跨境贸易人民币结算业务及其项下人民币贸易融资业务时，业务的审查、审批、操作及贸易融资授信等参照我行国际结算及国际贸易融资现行规章制度执行。

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