2020年基金从业资格考试考前必做押题(1)
2020年基金从业资格《证券投资基金》试题及答案(卷一)
2020年基金从业资格《证券投资基金》试题及答案（卷一）第1题：( )是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。
旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格。
A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法参考答案：B 时间加权平均价格算法，是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。
旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格第2题：应计收益率每下降或上升一个基点时的价格波动性是( )。
A:相同的B:不同的C:递减的D:递增的参考答案：A 基点价格值是指应计收益率每变化一个基点时引起的债券价格的绝对变动额。
我们知道，对于收益率的微小变动，不论是上升还是下降，特定债券的价格将大致呈相同幅度的百分比变动。
因此，应计收益率每下降或上升一个基点时的价格波动性是相同的。
第3题：大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条( )弯曲的曲线来表示。
而且( )的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
A:向下，较低B:向下，较高C:向上，较低D:向上，较高参考答案：B 大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就是债券的凸性。
由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条凸函数而不是直线函数。
凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选取凸性较高的债券进行投资。
尤其当预期利率波动较大时，较高的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
第3题：基金份额净值应当在估值日后( )个工作日内披露A.1B.2C.3D.4参考答案：B 基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。
第5题：( )衡量的是市场利率变动时，债券价格变动的百分比。
A、凸性B、收益率曲线C、修正久期D、信用利差参考答案：C 修正久期衡量的是市场利率变动时，债券价格变动的百分比。
第6题：( )理论是指投资者应购买并持有近期走势明显强于大盘指数的股票，也就是说要购买强势股。
基金从业押题
1.股权投资基金尽职调查的目的是尽可能全面获取目标公司的真实信息，它具有（）的作用Ⅰ.价值发现Ⅱ.风险清除Ⅲ.投资决策辅助Ⅳ.风险发现A Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.B Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.C Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.2.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，下列表述错误的是A 基金募集机构对普通投资者进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者B 基金募集机构以纸质或者电子文档的方式向投资者进行特别警示，告知该产品或服务风险高于投资者承受能力C 普通投资者还需要同时声明基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推荐该基金产品或服务的信息D 基金募集机构履行特别警示义务后，C1型普通投资者可以购买高于其风险承受能力的基金产品3.股权投资基金募集机构应当向投资者揭示基金风险并安排签署风险揭示书，风险揭示书中的一般风险包括()Ⅰ.资金损失风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.基金运营风险Ⅳ.基金委托募集所涉风险A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. BⅡ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅳ.4.对于股权投资基金，基金投资者的受托人包括（）Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金销售机构Ⅳ. 基金份额登记机构A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B Ⅰ.Ⅱ. CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.4 D Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.5.股权投资基金A投资了企业B，上市公司C与企业B在客户群体及业务相关度度高，为了整合资源实现协同发展，C通过向B的股东非公开发行新股以及支付现金的方式，用于收购基金A所持有的企业B的股权，从而使其实现间接上市，基金A最终通过公开市场转让C的股票实现退出。
B间接上市的方式为（）A 要约收购B 股票首次公开发行C 参与上市公司重大资产重组D 借壳上市6.公司型股权投资基金章程必备条款包括（）Ⅰ.股东出资Ⅱ.投资事项Ⅲ.利润分配及亏损分担Ⅳ. 财务会计制度A Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.B Ⅰ.Ⅱ.C Ⅲ.Ⅳ.D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.9.甲股权投资基金投资了某医院管理公司X，双方签署了包括保密条款的投资协议，甲基金肯违反保密义务的行为是（）A 向基金审计师提供了X项目的年度财务报表B 经X项目书面允许向媒体披露了其最新纳入托管的医院名称C 在向基金投资者定期披露的基金报告中描述X项目投资金额及项目基本情况D 向基金现有投资组合中同行业项目的高管咨询确认X项目扩张规划的合理性10.股权投资基金在进行业务尽职调查时，关于管理团队调查的关注内容，通常不包括（）A 董事会成员履历B 薪酬体系与期权/股权激励机制C 公司年度招聘计划D 管理团队履历11.除中国证监会外，其他相关政府部门也在各自职责范围内行使对股权投资基金的管理职权，以下表述错误的是（）A 外交部负责跨境股权投资基金的监管工作B 工商行政管理部门负责股权投资基金的工商登记工作C 财务部和国家发展改革负责政府投资基金的管理和规范工作D 财务部和国家税务总局负责股权投资基金的税收管理工作12. 关于创业投资基金与并购基金的投资方式，以下表示正确的是（）、A 创业投资基金与并购基金通常采用转移企业所有权的投资方式B 创业投资基金通常对企业增量股权进行投资，并购基金通常对企业存量股权进行投资C 创业投资基金与并购基金通常借助杠杆资金进行投资D 创业投资基金通常投资创新型成长阶段企业，并购基金通常投资有协同效应的成熟阶段企业13 申请登记为基金管理人的机构从事（）业务，中国证券投资基金业协会不予登记A 担保B 投资管理C 股权投资D 基金管理14. 关于尽职调查，表述正确的是Ⅰ.对于处于扩张期的企业，对其产品服务、发展战略及市场因素的关注程度相对早期企业要更高一些，管理团队则不再是重点关注的事项Ⅱ.对于处于相对较早发展阶段的创业企业，业务尽调的重点是管理团队和产品服务部分Ⅲ.企业融资需求及结构、计划投资项目、可行性研究报告及政府批文等均是在对成熟期企业做业务尽职调查时需要考察的部分Ⅳ. 税收及政府优惠政策的尽职调查的重要内容A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B Ⅲ.Ⅳ.C Ⅱ.Ⅳ.D Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.15. 法律意见书重点核查内容中，根据申请机构有效的营业执照、公司章程确定申请机构（），如不具备与基金管理人业务属性密切相关的信息，中国证券投资基金业协会将不予登记Ⅰ.名称Ⅱ.注册地Ⅲ.经营范围Ⅳ. 注册资本A Ⅰ.Ⅳ.B Ⅰ.Ⅲ.C Ⅱ.Ⅲ.D Ⅱ.Ⅳ.16 基金服务机构开展基金服务业务之前，必须具备的条件是（）A 在中国证券投资基金业协会取得基金服务业务的审批资格B 在中国证监会取得基金服务业务的审批资格C 在中国证监会进行登记D 在中国证券投资基金业协会进行登记17 投资后管理中，通常对被投资企业的经营指标进行追踪，相应关注的内容不包括（）A 企业收入与净利润情况B 相关产业动向及政府政策变动情况C 产品市场占有率和竞争状况D 高层管理人员尽职与异动情况18 基金服务机构在开展业务过程中，因违法违规、违反服务协议等原因给基金财产造成损失，处理方式为（）A 服务机构先行承担赔偿责任，再按服务协议约定与基金管理人进行责任分配与损失追偿B 服务机构承担全责并进行赔偿C 基金管理人承担全责并进行赔偿D 基金管理人先行承担赔偿责任，再按照服务协议约定与服务机构进行责任分配与损失追偿19 有关估值条款与估值调整条款，下列表述错误的是A 估值条款只约定目标公式的估值金额和估值前提假设，不涉及股权投资基金的投资方式B 估值调整机制的使用需要一定的触发条件C 投资前估值是目标公司接受投资前估值，投资后估值等于目标公司接受投资后的估值，投资后估值等于投资前估值加上新股投资额D 估值调整条款也常常被称为估值调整协议或对赌条款20 投资机构A对项目企业B实施投资后，为及时获取企业信息，机构A投资经理可采取的方式包括（）Ⅰ.作为职工代表监事，参加被投资企业的监事会Ⅱ.请被投资企业提供与企业经营状况相关的报告Ⅲ.采取电话或会面、到被投资企业实地考察等方式与企业管理人沟通接触Ⅳ.作为董事会观察员，参与被投资企业董事会事项的讨论A Ⅱ.Ⅲ.B Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.C Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.D Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.21 符合全国中小企业股份转让系统挂牌条件基本标准是（）1.依法设立且存续满一年2.业务明确，具有持续经营能力3.公司治理机制健全，合法规范经营4.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.C Ⅰ.Ⅱ.4D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.22 关于项目退出意义表述，错误的是A 通过股东投资退出实现的收益可以衡量资本增值，有效的对投资活动进行价值发现、核算和评价B 只有建立健全、完善的项目退出机制，才能确保股权投资基金项目的顺利退出，保证基金持续流动性，实现基金预期目标C 股权投资基金通过投资目标企业，控制企业的经营和管理权，进而实现投资收益，控制风险D 当无法获取预期收益甚至存在亏损的可能性时，及时进行项目退出可适度规避投资风险23. 股权投资基金管理人不得（）Ⅰ.将其管理的两只股权投资基金存入同一银行账户，汇总进行股权投资活动Ⅱ.指派投资管理能力强、经验丰富的团队管理大基金，指派投资管理能力稍弱的新手管理小基金Ⅲ.对不同的基金按不同费率收取管理费Ⅳ. 对不同的基金不同比例获得业绩报酬A Ⅰ.Ⅱ.B Ⅰ.Ⅲ.C Ⅱ.Ⅳ.D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.24 A公司为在中国证券投资基金业协会登记的管理人，管理Z股权投资基金，不符合Z基金潜在投资人条件的是A 已在中国证券投资基金业协会备案成为私募基金的有限合伙企业，拟对Z基金投资120万元B 具有相应的风险识别能力和风险承担能力且净资产为1000万元的有限责任公司，拟对Z基金投资120万元C A公司负责管理该只基金的从业人员张某，近三年个人年均收入约25万元，拟对Z基金投资80万元D拥有一套价值约1000万元的房产及200万元的银行存款的退休人李某，拟对Z基金投资120万元25 某有限合伙型创业投资企业采用以下方式投资，其中可以享受《国际税务总局关于有限合伙制创业投资企业法人合伙人企业所得税有关问题的公告》中所规定的优惠政策的是A 采用股权投资的方式投资于未上市的中小高新技术企业B 采用股权投资的方式投资于已上市的中小高新技术企业C采用债权投资的方式投资于未上市的中小高新技术企业D 采用债权投资的方式投资于已上市的中小高新技术企业26 股权投资基金的财务尽职调查工作通常启动时点为（）A 投资人初次接触目标公司时B 投资人完成目标公司估值后C 投资人与目标公司达成初步合作意向后D 投资人签署对目标公司的投资协议后27 创业投资基金的投资范围包括I初创阶段的科技企业II未上市的成熟期企业III全国中小企业股份转让系统挂牌企业IV创业板上市公式A Ⅰ.B Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.C Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅰ.Ⅱ.28 小李、某创业投资基金分别是A 生物科技公司的天使投资人和A轮投资机构，并享有常见的股东权利。
2020年下半年《证券投资基金》考前预测押题
2020年下半年《证券投资基金》考前预测押题1、在日常运作中，目前我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。
A、基金托管协议B、发起人协议C、公司章程D、基金合同正确答案：D【专家解析】在日常运作中，目前我I国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。
2、ETF的认购包括( )。
A、网上认购和网下认购B、全额认购和折价认购C、组合证券认购和一揽子股票认购D、场内认购和场外认购正确答案：D【专家解析】考察ETF的认购方式。
3、当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为( )。
A、[-1]B、[0]C、[1]D、大于1正确答案：C【专家解析】完全正相关时，两种证券之间的相关系数为1。
4、信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括( )。
A、记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息B、具备交易清算、资金处理的能力C、监管系统信息报送D、系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年正确答案：D【专家解析】信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
5、下列关于资产配置的表述，错误的是（）。
A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素正确答案：A【专家解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
6、计算投资组合收益率最通用的方法是( )。
A、加权平均投资组合收益率B、投资组合内部收益率C、投资组合到期收益率D、平均收益率正确答案：A【专家解析】计算投资组合收益率最通用的方法是加权平均投资组合收益率。
2020年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考前模拟试题
2020年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考前模拟试题单项选择题1、对投资对象国而言，基金国际化投资的好处表现在( )。
A、把握不同区域的投资机会，使基金投资者的利益最大化B、资金规模扩大，能使基金公司以较小的成本获取较大的规模效益C、能较大幅度地减少非系统性风险D、国外基金在本国证券市场上投资，购买本国证券市场上的投资产品，提供了一种较好的融资方式【正确答案】D【答案解析】本题考查投资基金国际化概况。
对于投资对象国而言，国外基金在本国证券市场上投资，购买本国证券市场上的投资产品，是一种较好的融资方式。
2、关于国际证监会组织做出的关于监管证券投资基金所应遵循原则的规定的说法正确的是( )。
Ⅰ.监管机构应建立向希望出售或管理证券投资基金的个人或机构发牌并实施监管的一套标准Ⅱ.监管机构应制定有关证券投资基金的法定模式、构成及分离和保护客户资产的法规Ⅲ.监管机构应依据发行人信息披露相同原则要求证券投资基金进行披露Ⅳ.监管机构应确立证券投资基金资产评估、基金单位定价和赎回的一个适当和透明的依据A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ【正确答案】A【答案解析】本题考查投资基金监管的国际化发展概况。
国际证监会组织对监管证券投资基金所应遵循的原则作了明确的规定，除以上四项外，还有：一国监管机构应规范证券投资基金的法定模式和结构，以便投资者能评估他们在基金中的权益，并且使投资者的资金和其他主体的资金能够区分并分离。
监管机构应确保通过法律、行为准则或委托协议等有关规定在证券投资基金的章程文件中明确说明投资者面临的风险。
3、国际证监会组织认为，监管机构在保护基金投资者权益时应采取的措施不包括( )。
A、向投资者充分披露信息B、公平、准确地进行资产评估和定价C、保护客户资产D、实施严格的惩罚措施【正确答案】D【答案解析】本题考查投资基金监管的国际化发展概况。
国际证监会组织认为，对证券投资基金的适当监管对于实现保护投资者的目标至关重要，监管机构应采取下述各种监管措施确保投资者的合法权益：(1)向投资者充分披露有关信息;(2)保护客户资产;(3)公平、准确地进行资产评估和定价;(4)证券投资基金的份额赎回。
2020年基金从业资格考试《证券投资基金基础》冲刺题
2020年基金从业资格考试《证券投资基金基础》冲刺题1( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。
A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D2.( )是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。
A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C3.采用( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。
A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B4.每份封闭式基金单位的实际购买价格是( )。
A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C5.封闭式基金每基金单位的面值是( )。
A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A6.我国绝大多数的封闭式基金按( )发行。
A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C7基金投资组合报告应该在下一季度开始后的( )个工作日内公告。
A.30B.90C.60D.15[答] D8.基金管理公司应该在每周的( )公告上周结束时的资产净值。
A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A9.基金管理人公告基金经理的变更是( )。
A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C10.( )是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B11.在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由( )负责。
A.中国证监会B.证券交易所C.基金管理人D.专家团队【答案】A【解析】中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。
12.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为( )。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.核准规模的60%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】A【解析】根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。
2020年基金从业资格考试试题：政策法规(考前冲刺题1)
2020年基金从业资格考试试题：政策法规（考前冲刺题1）1.下表列示了对某证券的未来收益率的估计，将期望收益率记为EM , 收益率(r) -20 30概率( p ) 1/2 1/2。
该证券的期望收益率等于( )。
A.EM = 5B.EM = 6C.EM = 7D.EM =42.在企业流动比率大于1时，赊购原材料一批，将会( )。
A.降低营运资金B.降低流动比率C.增大流动比率D.增大营运资金3.已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则( )。
A.年末资产负债率为40%B.年末产权比率为1/3C.年利息保障倍数为6.5D.年末长期资本负债率为10.76%4.下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债水平的有( )。
A.营运效率比率B.流动比率C.资产负债率D.速动比率5.资产负债表的作用不包括( )。
A.资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质B.资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础C.资产负债表能够为收益把关D.资产负债表能够反映企业投入与产出的关系1.A 解析考察期望收益率的计算。
收益率(%) -20 30 ,概率1/2 1/2 ,期望收益率E (r) =—20*1/2+30*1/2=5。
2.B 解析流动比率=流动资产+流动负债赊购原材料一批，资产和负债都是增加的。
假设开始流动比率为3/2,材料赊购为1 ,即流动比率降变为4/3 ,所以是降低了。
3.A 解析 A：资产负债率=负债/资产=200/500=40%;B：产权比率=负债/所有者权益=200/(500-200)=2/3;C：利息倍数=息税前利润/利息=(100+30+20)/20=7.5;D：长期资本负债率=非流动负债/(非流动负债+所有者权益)=(200-160)/(40+300)=11.76%。
基金从业科目一考前押题卷一
一、选择题（单选）：1.某公司工商注册地为A省，主要办公地点在B直辖市，该公司计划从事基金销售业务，需要向以下哪个机构注册并取得相应资格？（）A.在A省或B直辖市的任何一家中国证监会派出机构注册均可B.在A省的中国证监会派出机构C.在B直辖市的中国证监会派出机构D.中国证券投资基金业协会答案：B解析：从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
2.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（）。
A.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案B.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系C.识别并评估各项业务所涉及的重大风险D.最终批准公司风险管理的基本制度答案：D答案解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，【批准公司基本风险管理制度】；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。
3.基金管理公司风险管理的全面性原则，体现在（）。
<br>Ⅰ.风险管理必须覆盖公司的各项业务<br>Ⅱ.风险管理必须覆盖公司的各个部门<br>Ⅲ.风险管理必须覆盖公司的各个岗位<br>Ⅳ.风险管理必须渗透到决策、执行和反馈的各个业务环节A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B答案解析：风险管理的全面性原则，要求风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。
4.关于货币市场基金偏离度的临时报告，以下表述正确的是（）。
A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在正负偏离且绝对值大于等于0.25%时，基金管理人需要在事发之日起的第2日发布临时公告B.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在负偏离且绝对值大于等于0.5%时，基金管理人需要在事发之日起的第2日发布临时公告C.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在正负偏离且绝对值大于等于0.5%时，基金管理人需要在事发之日起2日内发布临时公告D.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在负偏离且绝对值大于等于0.25%时，基金管理人需要在事发之日起2日内发布临时公告答案：D答案解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值【负】偏离度的绝对值超过【0.25%】时，基金管理人将在事件发生之日起2日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。
押题一
个人理财押题一1.客户风险特征组成部分不包括（）。
A.风险偏好B.风险认知度C.实际风险承受能力D.知识结构2.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（）阶段，一般建议投资组合中增加（）币种。
A.成长期，股票等风险资产B.成熟期，股票等风险资产C.衰老期，债券等安全性较高的资产D.形成期，债券等安全性较高的资产3.李先生夫妇即将退休，二个子女均已成家立业，且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少，据此，他们应处于生命周期的阶段是（）。
A.成长期B.成熟期C.衰老期D.形成期4.下列不属于家庭成熟期财务状况的是（）。
A.可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险，准备退休B.收入以薪水为主，事业发展和收入达到巅峰，支出随子女经济独立而降低C.通常要背负高额房贷D.支出可望降低，为准备退休金的黄金时期5.一般而言，整个家庭的收入在（）达到巅峰。
A.家庭成长期B.家庭成熟期C.家庭衰老期D.家庭形成期6.在家庭衰老期，理财师应建议进一步提升资产安全性，投资于储蓄及固定收益类理财产品的资产占比至少为（）。
A.50%B.60%C.70%D.80%7.下列不属于客户财务信息的是（）。
A.财务状况未来发展趋势B.客户的收支状况C.投资风险偏好D.资产与负债状况8.在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。
A.雇员福利B.客户的投资规模C.投资偏好D.资产与负债9.高原期的理财活动包括（）。
A.负担减轻、准备退休B.量入节出、攒首付款C.收入增加、筹退休金D.享受生活规划、遗产10.下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征表述正确的是（）。
A.建立期的理财任务是尽可能多的储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.退休期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险D.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段11.专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。
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2020年基金从业资格考试考前必做押题(1)
1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的( )提取。
A.1%
B.2%
C.3%
D.3.5%
[答] D
2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于( )年，最低募集数额不得少于( )亿元。
A.15 2
B.5 3
C.15 3
D.5 2
[答] D
3.开放式基金成立初期，能够在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )个月。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答] C
4.基金清算账册及相关资料由基金托管人保存( )。
A.2020年
B.60天
C.1年
D.15天
[答] D
5.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] A
6.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] B
基金托管人更换
7.新任基金托管人由( )提名。
A：基金主要发起人
B：基金管理人
C：基金管理人或基金主要发起人
D：基金持有人大会
[答] B
8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。
A：7
B：15
C：5
D：3
[答] C
9代表基金份额( )以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。
A：15%
B：50%
C：51%
D：30%
[答] D
基金主要发起人要求
10通知召开基金拓有人大会，召集人理应至少提前( )个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。