2020年基金从业资格考试考前必做押题(1)

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2020年基金从业资格《证券投资基金》试题及答案(卷一)

2020年基金从业资格《证券投资基金》试题及答案（卷一）第1题：( )是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。

旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格。

A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法参考答案：B 时间加权平均价格算法，是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。

旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格第2题：应计收益率每下降或上升一个基点时的价格波动性是( )。

A:相同的B:不同的C:递减的D:递增的参考答案：A 基点价格值是指应计收益率每变化一个基点时引起的债券价格的绝对变动额。

我们知道，对于收益率的微小变动，不论是上升还是下降，特定债券的价格将大致呈相同幅度的百分比变动。

因此，应计收益率每下降或上升一个基点时的价格波动性是相同的。

第3题：大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条( )弯曲的曲线来表示。

而且( )的凸性有利于投资者提高债券投资收益。

A:向下，较低B:向下，较高C:向上，较低D:向上，较高参考答案：B 大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就是债券的凸性。

由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条凸函数而不是直线函数。

凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选取凸性较高的债券进行投资。

尤其当预期利率波动较大时，较高的凸性有利于投资者提高债券投资收益。

第3题：基金份额净值应当在估值日后( )个工作日内披露A.1B.2C.3D.4参考答案：B 基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。

第5题：( )衡量的是市场利率变动时，债券价格变动的百分比。

A、凸性B、收益率曲线C、修正久期D、信用利差参考答案：C 修正久期衡量的是市场利率变动时，债券价格变动的百分比。

第6题：( )理论是指投资者应购买并持有近期走势明显强于大盘指数的股票，也就是说要购买强势股。

基金从业押题

1.股权投资基金尽职调查的目的是尽可能全面获取目标公司的真实信息，它具有（）的作用Ⅰ.价值发现Ⅱ.风险清除Ⅲ.投资决策辅助Ⅳ.风险发现A Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.B Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.C Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.2.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，下列表述错误的是A 基金募集机构对普通投资者进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者B 基金募集机构以纸质或者电子文档的方式向投资者进行特别警示，告知该产品或服务风险高于投资者承受能力C 普通投资者还需要同时声明基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推荐该基金产品或服务的信息D 基金募集机构履行特别警示义务后，C1型普通投资者可以购买高于其风险承受能力的基金产品3.股权投资基金募集机构应当向投资者揭示基金风险并安排签署风险揭示书，风险揭示书中的一般风险包括()Ⅰ.资金损失风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.基金运营风险Ⅳ.基金委托募集所涉风险A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. BⅡ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅳ.4.对于股权投资基金，基金投资者的受托人包括（）Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金销售机构Ⅳ. 基金份额登记机构A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B Ⅰ.Ⅱ. CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.4 D Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.5.股权投资基金A投资了企业B，上市公司C与企业B在客户群体及业务相关度度高，为了整合资源实现协同发展，C通过向B的股东非公开发行新股以及支付现金的方式，用于收购基金A所持有的企业B的股权，从而使其实现间接上市，基金A最终通过公开市场转让C的股票实现退出。

B间接上市的方式为（）A 要约收购B 股票首次公开发行C 参与上市公司重大资产重组D 借壳上市6.公司型股权投资基金章程必备条款包括（）Ⅰ.股东出资Ⅱ.投资事项Ⅲ.利润分配及亏损分担Ⅳ. 财务会计制度A Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.B Ⅰ.Ⅱ.C Ⅲ.Ⅳ.D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.9.甲股权投资基金投资了某医院管理公司X，双方签署了包括保密条款的投资协议，甲基金肯违反保密义务的行为是（）A 向基金审计师提供了X项目的年度财务报表B 经X项目书面允许向媒体披露了其最新纳入托管的医院名称C 在向基金投资者定期披露的基金报告中描述X项目投资金额及项目基本情况D 向基金现有投资组合中同行业项目的高管咨询确认X项目扩张规划的合理性10.股权投资基金在进行业务尽职调查时，关于管理团队调查的关注内容，通常不包括（）A 董事会成员履历B 薪酬体系与期权/股权激励机制C 公司年度招聘计划D 管理团队履历11.除中国证监会外，其他相关政府部门也在各自职责范围内行使对股权投资基金的管理职权，以下表述错误的是（）A 外交部负责跨境股权投资基金的监管工作B 工商行政管理部门负责股权投资基金的工商登记工作C 财务部和国家发展改革负责政府投资基金的管理和规范工作D 财务部和国家税务总局负责股权投资基金的税收管理工作12. 关于创业投资基金与并购基金的投资方式，以下表示正确的是（）、A 创业投资基金与并购基金通常采用转移企业所有权的投资方式B 创业投资基金通常对企业增量股权进行投资，并购基金通常对企业存量股权进行投资C 创业投资基金与并购基金通常借助杠杆资金进行投资D 创业投资基金通常投资创新型成长阶段企业，并购基金通常投资有协同效应的成熟阶段企业13 申请登记为基金管理人的机构从事（）业务，中国证券投资基金业协会不予登记A 担保B 投资管理C 股权投资D 基金管理14. 关于尽职调查，表述正确的是Ⅰ.对于处于扩张期的企业，对其产品服务、发展战略及市场因素的关注程度相对早期企业要更高一些，管理团队则不再是重点关注的事项Ⅱ.对于处于相对较早发展阶段的创业企业，业务尽调的重点是管理团队和产品服务部分Ⅲ.企业融资需求及结构、计划投资项目、可行性研究报告及政府批文等均是在对成熟期企业做业务尽职调查时需要考察的部分Ⅳ. 税收及政府优惠政策的尽职调查的重要内容A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B Ⅲ.Ⅳ.C Ⅱ.Ⅳ.D Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.15. 法律意见书重点核查内容中，根据申请机构有效的营业执照、公司章程确定申请机构（），如不具备与基金管理人业务属性密切相关的信息，中国证券投资基金业协会将不予登记Ⅰ.名称Ⅱ.注册地Ⅲ.经营范围Ⅳ. 注册资本A Ⅰ.Ⅳ.B Ⅰ.Ⅲ.C Ⅱ.Ⅲ.D Ⅱ.Ⅳ.16 基金服务机构开展基金服务业务之前，必须具备的条件是（）A 在中国证券投资基金业协会取得基金服务业务的审批资格B 在中国证监会取得基金服务业务的审批资格C 在中国证监会进行登记D 在中国证券投资基金业协会进行登记17 投资后管理中，通常对被投资企业的经营指标进行追踪，相应关注的内容不包括（）A 企业收入与净利润情况B 相关产业动向及政府政策变动情况C 产品市场占有率和竞争状况D 高层管理人员尽职与异动情况18 基金服务机构在开展业务过程中，因违法违规、违反服务协议等原因给基金财产造成损失，处理方式为（）A 服务机构先行承担赔偿责任，再按服务协议约定与基金管理人进行责任分配与损失追偿B 服务机构承担全责并进行赔偿C 基金管理人承担全责并进行赔偿D 基金管理人先行承担赔偿责任，再按照服务协议约定与服务机构进行责任分配与损失追偿19 有关估值条款与估值调整条款，下列表述错误的是A 估值条款只约定目标公式的估值金额和估值前提假设，不涉及股权投资基金的投资方式B 估值调整机制的使用需要一定的触发条件C 投资前估值是目标公司接受投资前估值，投资后估值等于目标公司接受投资后的估值，投资后估值等于投资前估值加上新股投资额D 估值调整条款也常常被称为估值调整协议或对赌条款20 投资机构A对项目企业B实施投资后，为及时获取企业信息，机构A投资经理可采取的方式包括（）Ⅰ.作为职工代表监事，参加被投资企业的监事会Ⅱ.请被投资企业提供与企业经营状况相关的报告Ⅲ.采取电话或会面、到被投资企业实地考察等方式与企业管理人沟通接触Ⅳ.作为董事会观察员，参与被投资企业董事会事项的讨论A Ⅱ.Ⅲ.B Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.C Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.D Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.21 符合全国中小企业股份转让系统挂牌条件基本标准是（）1.依法设立且存续满一年2.业务明确，具有持续经营能力3.公司治理机制健全，合法规范经营4.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.C Ⅰ.Ⅱ.4D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.22 关于项目退出意义表述，错误的是A 通过股东投资退出实现的收益可以衡量资本增值，有效的对投资活动进行价值发现、核算和评价B 只有建立健全、完善的项目退出机制，才能确保股权投资基金项目的顺利退出，保证基金持续流动性，实现基金预期目标C 股权投资基金通过投资目标企业，控制企业的经营和管理权，进而实现投资收益，控制风险D 当无法获取预期收益甚至存在亏损的可能性时，及时进行项目退出可适度规避投资风险23. 股权投资基金管理人不得（）Ⅰ.将其管理的两只股权投资基金存入同一银行账户，汇总进行股权投资活动Ⅱ.指派投资管理能力强、经验丰富的团队管理大基金，指派投资管理能力稍弱的新手管理小基金Ⅲ.对不同的基金按不同费率收取管理费Ⅳ. 对不同的基金不同比例获得业绩报酬A Ⅰ.Ⅱ.B Ⅰ.Ⅲ.C Ⅱ.Ⅳ.D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.24 A公司为在中国证券投资基金业协会登记的管理人，管理Z股权投资基金，不符合Z基金潜在投资人条件的是A 已在中国证券投资基金业协会备案成为私募基金的有限合伙企业，拟对Z基金投资120万元B 具有相应的风险识别能力和风险承担能力且净资产为1000万元的有限责任公司，拟对Z基金投资120万元C A公司负责管理该只基金的从业人员张某，近三年个人年均收入约25万元，拟对Z基金投资80万元D拥有一套价值约1000万元的房产及200万元的银行存款的退休人李某，拟对Z基金投资120万元25 某有限合伙型创业投资企业采用以下方式投资，其中可以享受《国际税务总局关于有限合伙制创业投资企业法人合伙人企业所得税有关问题的公告》中所规定的优惠政策的是A 采用股权投资的方式投资于未上市的中小高新技术企业B 采用股权投资的方式投资于已上市的中小高新技术企业C采用债权投资的方式投资于未上市的中小高新技术企业D 采用债权投资的方式投资于已上市的中小高新技术企业26 股权投资基金的财务尽职调查工作通常启动时点为（）A 投资人初次接触目标公司时B 投资人完成目标公司估值后C 投资人与目标公司达成初步合作意向后D 投资人签署对目标公司的投资协议后27 创业投资基金的投资范围包括I初创阶段的科技企业II未上市的成熟期企业III全国中小企业股份转让系统挂牌企业IV创业板上市公式A Ⅰ.B Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.C Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅰ.Ⅱ.28 小李、某创业投资基金分别是A 生物科技公司的天使投资人和A轮投资机构，并享有常见的股东权利。

2020年下半年《证券投资基金》考前预测押题

2020年下半年《证券投资基金》考前预测押题1、在日常运作中，目前我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。

A、基金托管协议B、发起人协议C、公司章程D、基金合同正确答案：D【专家解析】在日常运作中，目前我I国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。

2、ETF的认购包括( )。

A、网上认购和网下认购B、全额认购和折价认购C、组合证券认购和一揽子股票认购D、场内认购和场外认购正确答案：D【专家解析】考察ETF的认购方式。

3、当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为( )。

A、[-1]B、[0]C、[1]D、大于1正确答案：C【专家解析】完全正相关时，两种证券之间的相关系数为1。

4、信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括( )。

A、记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息B、具备交易清算、资金处理的能力C、监管系统信息报送D、系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年正确答案：D【专家解析】信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

5、下列关于资产配置的表述，错误的是（）。

A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素正确答案：A【专家解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

6、计算投资组合收益率最通用的方法是( )。

A、加权平均投资组合收益率B、投资组合内部收益率C、投资组合到期收益率D、平均收益率正确答案：A【专家解析】计算投资组合收益率最通用的方法是加权平均投资组合收益率。

2020年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考前模拟试题

2020年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考前模拟试题单项选择题1、对投资对象国而言，基金国际化投资的好处表现在( )。

A、把握不同区域的投资机会，使基金投资者的利益最大化B、资金规模扩大，能使基金公司以较小的成本获取较大的规模效益C、能较大幅度地减少非系统性风险D、国外基金在本国证券市场上投资，购买本国证券市场上的投资产品，提供了一种较好的融资方式【正确答案】D【答案解析】本题考查投资基金国际化概况。

对于投资对象国而言，国外基金在本国证券市场上投资，购买本国证券市场上的投资产品，是一种较好的融资方式。

2、关于国际证监会组织做出的关于监管证券投资基金所应遵循原则的规定的说法正确的是( )。

Ⅰ.监管机构应建立向希望出售或管理证券投资基金的个人或机构发牌并实施监管的一套标准Ⅱ.监管机构应制定有关证券投资基金的法定模式、构成及分离和保护客户资产的法规Ⅲ.监管机构应依据发行人信息披露相同原则要求证券投资基金进行披露Ⅳ.监管机构应确立证券投资基金资产评估、基金单位定价和赎回的一个适当和透明的依据A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ【正确答案】A【答案解析】本题考查投资基金监管的国际化发展概况。

国际证监会组织对监管证券投资基金所应遵循的原则作了明确的规定，除以上四项外，还有：一国监管机构应规范证券投资基金的法定模式和结构，以便投资者能评估他们在基金中的权益，并且使投资者的资金和其他主体的资金能够区分并分离。

监管机构应确保通过法律、行为准则或委托协议等有关规定在证券投资基金的章程文件中明确说明投资者面临的风险。

3、国际证监会组织认为，监管机构在保护基金投资者权益时应采取的措施不包括( )。

A、向投资者充分披露信息B、公平、准确地进行资产评估和定价C、保护客户资产D、实施严格的惩罚措施【正确答案】D【答案解析】本题考查投资基金监管的国际化发展概况。

国际证监会组织认为，对证券投资基金的适当监管对于实现保护投资者的目标至关重要，监管机构应采取下述各种监管措施确保投资者的合法权益：(1)向投资者充分披露有关信息;(2)保护客户资产;(3)公平、准确地进行资产评估和定价;(4)证券投资基金的份额赎回。

2020年基金从业资格考试《证券投资基金基础》冲刺题

2020年基金从业资格考试《证券投资基金基础》冲刺题1( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D2.( )是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C3.采用( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B4.每份封闭式基金单位的实际购买价格是( )。

A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C5.封闭式基金每基金单位的面值是( )。

A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A6.我国绝大多数的封闭式基金按( )发行。

A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C7基金投资组合报告应该在下一季度开始后的( )个工作日内公告。

A.30B.90C.60D.15[答] D8.基金管理公司应该在每周的( )公告上周结束时的资产净值。

A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A9.基金管理人公告基金经理的变更是( )。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C10.( )是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B11.在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由( )负责。

A.中国证监会B.证券交易所C.基金管理人D.专家团队【答案】A【解析】中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。

12.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为( )。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.核准规模的60%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】A【解析】根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。

2020年基金从业资格考试试题：政策法规(考前冲刺题1)

2020年基金从业资格考试试题：政策法规（考前冲刺题1）1.下表列示了对某证券的未来收益率的估计，将期望收益率记为EM , 收益率(r) -20 30概率( p ) 1/2 1/2。

该证券的期望收益率等于( )。

A.EM = 5B.EM = 6C.EM = 7D.EM =42.在企业流动比率大于1时，赊购原材料一批，将会( )。

A.降低营运资金B.降低流动比率C.增大流动比率D.增大营运资金3.已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则( )。

A.年末资产负债率为40%B.年末产权比率为1/3C.年利息保障倍数为6.5D.年末长期资本负债率为10.76%4.下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债水平的有( )。

A.营运效率比率B.流动比率C.资产负债率D.速动比率5.资产负债表的作用不包括( )。

A.资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质B.资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础C.资产负债表能够为收益把关D.资产负债表能够反映企业投入与产出的关系1.A 解析考察期望收益率的计算。

收益率(%) -20 30 ,概率1/2 1/2 ,期望收益率E (r) =—20*1/2+30*1/2=5。

2.B 解析流动比率=流动资产+流动负债赊购原材料一批，资产和负债都是增加的。

假设开始流动比率为3/2,材料赊购为1 ,即流动比率降变为4/3 ,所以是降低了。

3.A 解析 A：资产负债率=负债/资产=200/500=40%;B：产权比率=负债/所有者权益=200/(500-200)=2/3;C：利息倍数=息税前利润/利息=(100+30+20)/20=7.5;D：长期资本负债率=非流动负债/(非流动负债+所有者权益)=(200-160)/(40+300)=11.76%。

基金从业科目一考前押题卷一

一、选择题（单选）：1.某公司工商注册地为A省，主要办公地点在B直辖市，该公司计划从事基金销售业务，需要向以下哪个机构注册并取得相应资格？（）A.在A省或B直辖市的任何一家中国证监会派出机构注册均可B.在A省的中国证监会派出机构C.在B直辖市的中国证监会派出机构D.中国证券投资基金业协会答案：B解析：从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

2.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（）。

A.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案B.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系C.识别并评估各项业务所涉及的重大风险D.最终批准公司风险管理的基本制度答案：D答案解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，【批准公司基本风险管理制度】；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。

3.基金管理公司风险管理的全面性原则，体现在（）。

<br>Ⅰ.风险管理必须覆盖公司的各项业务<br>Ⅱ.风险管理必须覆盖公司的各个部门<br>Ⅲ.风险管理必须覆盖公司的各个岗位<br>Ⅳ.风险管理必须渗透到决策、执行和反馈的各个业务环节A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B答案解析：风险管理的全面性原则，要求风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。

4.关于货币市场基金偏离度的临时报告，以下表述正确的是（）。

A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在正负偏离且绝对值大于等于0.25%时，基金管理人需要在事发之日起的第2日发布临时公告B.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在负偏离且绝对值大于等于0.5%时，基金管理人需要在事发之日起的第2日发布临时公告C.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在正负偏离且绝对值大于等于0.5%时，基金管理人需要在事发之日起2日内发布临时公告D.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在负偏离且绝对值大于等于0.25%时，基金管理人需要在事发之日起2日内发布临时公告答案：D答案解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值【负】偏离度的绝对值超过【0.25%】时，基金管理人将在事件发生之日起2日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。

押题一

个人理财押题一1.客户风险特征组成部分不包括（）。

A.风险偏好B.风险认知度C.实际风险承受能力D.知识结构2.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（）阶段，一般建议投资组合中增加（）币种。

A.成长期，股票等风险资产B.成熟期，股票等风险资产C.衰老期，债券等安全性较高的资产D.形成期，债券等安全性较高的资产3.李先生夫妇即将退休，二个子女均已成家立业，且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少，据此，他们应处于生命周期的阶段是（）。

A.成长期B.成熟期C.衰老期D.形成期4.下列不属于家庭成熟期财务状况的是（）。

A.可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险，准备退休B.收入以薪水为主，事业发展和收入达到巅峰，支出随子女经济独立而降低C.通常要背负高额房贷D.支出可望降低，为准备退休金的黄金时期5.一般而言，整个家庭的收入在（）达到巅峰。

A.家庭成长期B.家庭成熟期C.家庭衰老期D.家庭形成期6.在家庭衰老期，理财师应建议进一步提升资产安全性，投资于储蓄及固定收益类理财产品的资产占比至少为（）。

A.50%B.60%C.70%D.80%7.下列不属于客户财务信息的是（）。

A.财务状况未来发展趋势B.客户的收支状况C.投资风险偏好D.资产与负债状况8.在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。

A.雇员福利B.客户的投资规模C.投资偏好D.资产与负债9.高原期的理财活动包括（）。

A.负担减轻、准备退休B.量入节出、攒首付款C.收入增加、筹退休金D.享受生活规划、遗产10.下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征表述正确的是（）。

A.建立期的理财任务是尽可能多的储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.退休期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险D.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段11.专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。

基金从业资格考试法规押题卷一(题目)

法规押题卷一（题目）单选题1.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A投资风险低B投资风险较高C投资风险无法比较D投资风险一样2.我国证券投资基金反映的是一种（）关系。

A担保B股权C信托D债权3.公司型基金的最高权力机构是（）。

A基金公司董事会B基金公司股东大会C基金公司监事会D基金管理公司董事会4.保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A安全垫B价值底线C投资组合现时净值D最低目标值5.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

A持续营销能力B销售人员能力C信息管理平台建设D盈利能力6.不属于基金客户服务特点的是（）。

A持续性B全面性C时效性D专业性7.关于基金对于中小投资者的好处，以下表述错误的是（）。

A分散风险B集中资金C稳定回报D专业理财8.下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。

A基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责B基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易C基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容D基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令9.封闭式基金价格主要受（）的影响。

A二级市场供求关系B基金份额净值C基金资产总值D银行存贷款利率10.基金管理人应当在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，这体现了基金信息披露的（）原则。

A及时性B时效性C真实性D准确性11.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。

A基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用B为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物C为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元，人民币以下的等价值礼物D为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用12.按照规定，我国基金的募集期限不得超过（）个月。

2020年9月证券从业资格考试试题及答案：基础知识(押题卷)

2020年9月证券从业资格考试试题及答案：基础知识（押题卷）一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

)1.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的( )。

A.10%B.20%C.30%D.40%2.通常，股票分割往往会导致股价( )。

A.上涨B.下降C.不变D.急剧下降3.指数型ETF能否成功发行与( )的选择有密切关系。

A.成分股票B.基础指数C.受托人D.投资人4.关于金融期权与金融期货，下列论述错误的是( )。

A.金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的B.利用金融期货实行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益C.通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当水准上保住价格有利变动而带来的利益D.在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标5.因为货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。

A.利率风险B.经济周期波动风险C.购买力风险D.违约风险6.下列关于企业年金的表述，错误的是( )。

A.企业年金不得购买投资性保险产品B.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可用于短期债券回购C.企业年金的受托人能够指定专业投资机构使用企业年金实行证券投资D.企业年金是一种养老保险基金7.关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含手续费，下列说法准确的是( )。

A.两者均包含B.两者都包含C.前者不包含，后者包含D.前者包含，后者不包含8.金融期货的主要交易制度不包括( )。

A.逐日盯市制度B.分散交易制度C.限仓制度D.每日价格波动限制及断路器原则9.只能采用现金轧差方式结算的金融期权是( )。

A.股票期权B.股票指数期权C.利率期权D.货币期权10.外国公司的股票在美国上市通常采用( )形式。

基金法规押题卷一(题目)

基金法规押题卷一一、单选题1.制定有关证券投资基金活动的监督管理的规章、规则，并行使审批权、核准或者注册权，是（）应履行的职责。

A中国保监会B中国基金业协会C中国银监会D中国证监会2.以下不符合基金职业道德规范的是（）。

A保守秘密B诚实守信C管理人利益优先D守法合规3.某基金管理公司基金经理甲在同学聚会时，听同学乙（乙的哥哥是M上市公司总经理）说M公司将要收购N公司，下列表述错误的是（）。

A该案例中M公司收购N公司消息在公开前属内幕信息B甲利用该信息进行投资，不违反诚实守信职业道德要求C甲利用该信息进行投资，构成内幕交易D甲利用该信息进行投资，违反了诚实守信职业道德要求4.基金市场营销的特殊性应包括（）。

I.专业性；II.持续性；III.适用性；IV.成长性AI、II、III BI、II、III、IV CI、III、IV DII、III、IV5.确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。

A基金托管人B基金销售机构C基金注册登记机构D中国基金业协会6.某基金管理人为获取更多的业绩提成，在其管理的某产品净值创新高时，违反基金合同规定多次计提业绩报酬。

该管理人的行为属于（）。

A不公平对待客户B操纵基金净值C内幕交易D侵占基金财产7.基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括（）。

I.费率水平II.计提方式III.适用税率IV.支付方式AI、II、III BI、II、III、IV CI、II、IV DI、III8.基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。

A基金募集B基金资产保管C上市交易D投资运作9.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金管理公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。

在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。

2020年基金从业资格考试考前必做押题(2)

2020年基金从业资格考试考前必做押题(2) 1( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C3.采用( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B4.每份封闭式基金单位的实际购买价格是( )。

A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C5.封闭式基金每基金单位的面值是( )。

A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A6.我国绝绝大部分的封闭式基金按( )发行。

A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C基金管理人公告基金经理的变更是?7基金投资组合报告应该在下一季度开始后的( )个工作日内公告。

A.30B.90C.60D.15[答] D8.基金管理公司应该在每周的( )公告上周结束时的资产净值。

A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A9.基金管理人公告基金经理的变更是( )。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C10.( )是指证券监管*按照相关的法律规定，对基金的设立实行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制。

押题宝典基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选试题及答案一

押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一单选题（共48题）1、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。

假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为（）。

A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25【答案】B2、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

A.专业性原则B.协调性原则C.独立性原则D.公正性原则【答案】A3、（）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。

A.货币市场基金B.混合基金C.股票基金D.债券基金【答案】C4、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。

A.基金资产中,政府债券不低于90％，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5％B.基金资产中，政府债券不低于20％，企业债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新股C.基金资产中，企业债券不低于40％，政府债券不低于40％，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票D.基金资产中，政府债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过5％的基金资产用于二级市场买入股票【答案】A5、截至2015年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有效账户总数的（）。

A.96.96％B.97.96％C.98.96％D.99.96％【答案】D6、（）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同D.基金托管协议【答案】D7、下列选项中属于商品基金的是（）。

A.黄金ETF和黄金期货B.黄金ETF和商品期货ETFC.黄金期货和商品期货ETFD.黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF【答案】B8、销售合规性风险管理主要措施不包括（）。

证券从业考试市场基础押题卷一(答案)题库

基础押题卷一（答案）单选题1当股票市场投机过度或出现严重违法行为时, （）会采取一定的措施以平抑股价波动。

A证券监督管理机构B中国人民银行C证券业协会D财政部参考答案: A2中国历史上第一家由中国人自己创办的证券交易所是（）。

A青岛物品证券交易所B北平证券交易所C上海华商证券交易所D天津市企业交易所参考答案: B3股票的市场价格由股票的价值决定, 同时还受许多其他因素的影响, 其中最直接的影响因素是（）。

A股票的种类B供求关系C气象环境D劳动力价格参考答案: B4股东大会是股份有限公司的权力机构, 由（）组成。

A全体股东B公司高级管理人员C全体员工D持股5%以上的股东参考答案: A5除全体股东的约定不按出资比例分取红利外, 普通股股东有权按照（）分取红利。

A实缴出资比例B约定出资比例C标准出资比例D平均出资比例参考答案: A6当上市公司出现以下（）情形的, 上海证券交易所和深圳证券交易所对在主板上市的股票实行退市风险警示。

A最近一个会计年度财务会计报告被注册会计师出具否定意见的审计报告B最近两年连续亏损的C最近一个会计年度财务会计报告被注册会计师出具无法表示意见的审计报告D最近一个会计年度审计结果报名股东权益为负值参考答案: B7中国债券指数系列由（）编制和发布。

A深圳证券交易所B中央国债登记结算有限公司C上海证券交易所D中国证券登记结算有限责任公司参考答案: B8获得证券执业证书的人员, 连续（）不在证券经营机构从业的, 由中国证券业协会注销其执业证书。

A1年B2年C3年D半年参考答案: C9ETF的申购和赎回在（）进行, 市场交易在（）进行。

A一级市场, 二级市场B二级市场, 二级市场C一级市场, 一级市场D二级市场, 一级市场参考答案: A10在我国, 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定, （）以上的基金资产投资于债券的, 为债券基金。

A80%B60%C50%D70%参考答案: A11以下不属于政府债券特征的是（）。

2020年7月证券从业《投资基金》考前押题及答案

2020年7月证券从业《投资基金》考前押题及答案一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。

每小题的四个选项中，只有一个符合题意的准确。

多选、错选、不选均不得分)1.以下不属于证券投资基金特点的是( )。

A.独立托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.集合投资、专业管理2.基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是( )。

A.对基金经营人实行监督B.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取的投资收益C.保管基金资产D.分享基金财产收益3.1924年3月21日诞生于美国的( )成为世界上第一个开放式基金。

A.苏格兰美国投资信托B.海外及殖民地政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.外国和殖民地政府信托4.在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本很多于( )亿元人民币。

A.1B.3C.5D.65.( )是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

A.收入型基金B.开放式基金C.增长型基金D.平衡型基金6.评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标是( )。

A.净值增长率B.贝塔值C.标准差D.费用率7.混合基金的风险( )股票基金，预期收益则要( )债券基金。

A.低于，高于B.高于，低于C.高于，高于D.低于，低于8.( )机制的存有将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能实行盘中交易的弱点。

A.跨系统转登记B.套期保值C.套利D.实物申购、赎回9.基金管理人自收到验资报告之日起( )日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

A.5B.8C.10D.1510.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的( )归人基金财产。