资金监管所需资料 (2)
存量房资金监管管理办法
存量房资金监管管理办法一、总则1.1 本办法旨在规范我国存量房交易资金监督管理，保障交易资金安全，维护买卖双方合法权益。
1.2 本办法适用于我国境内进行的存量房交易资金监管活动。
1.3 存量房资金监管遵循公开、公平、公正、透明的原则。
二、监管范围2.1 存量房交易资金监管范围包括但不限于以下内容：（1）购房款；（2）定金；（3）违约金；（4）其他与存量房交易相关的费用。
2.2 以下情况不纳入监管范围：（1）依法不需要办理资金监管的存量房交易；（2）买卖双方自行约定不进行资金监管的存量房交易。
三、监管机构3.1 存量房资金监管机构由房地产管理部门或其委托的第三方专业机构担任。
3.2 监管机构负责以下工作：（1）制定并实施存量房资金监管政策；（2）对买卖双方进行资金监管政策的宣传和培训；（3）对监管账户进行管理，确保资金安全；（4）处理交易纠纷，保障买卖双方合法权益。
四、监管账户4.1 买卖双方应在监管机构的指导下，共同选择一家具备资金监管资质的银行开设监管账户。
4.2 监管账户的开户行应具备以下条件：（1）具备合法的金融机构许可证；（2）具备完善的内控制度和风险管理体系；（3）具备良好的社会信誉和经营业绩。
4.3 买卖双方应将交易资金存入监管账户，由监管机构进行统一管理。
五、资金监管流程5.1 交易双方签订存量房买卖合同，约定资金监管事宜。
5.2 交易双方共同向监管机构申请开设监管账户。
5.3 监管机构审核通过后，交易双方将交易资金存入监管账户。
5.4 监管机构对交易资金进行监管，直至交易双方完成房产过户手续。
5.5 交易双方凭相关证明材料，向监管机构申请解除监管。
5.6 监管机构审核通过后，将监管资金划转至卖方账户。
六、监管费用6.1 监管机构按照规定收取监管费用，具体标准由监管机构制定并报备相关部门。
6.2 监管费用由买卖双方承担，按照约定比例分摊。
七、违规处理7.1 交易双方违反本办法规定，有下列情形之一的，由监管机构予以处理：（1）未按照规定进行资金监管的；（2）提供虚假材料的；（3）其他违反本办法的行为。
资金监管业务
资金监管业务一、办理资金监管所需资料：1.我爱我家签订的买卖合同；2.买卖双方身份证原件（买方：出一个人的本，提供本人身份证原件；出两个人的本，提供其中之一的身份证原件）（卖方：一个人的本，提供本人身份证原件；两个人的本，协商开谁的户，涉及到最后谁来取钱的问题）；3.交易房屋产权证原件；4.如买卖双方有委托人代为办理，还需提供委托公证书原件，只提供委托书不予办理（公证书内容需包含代收房款，现公证处不写此项内容，所以必须本人办理）。
二、办理资金监管的流程：1.经纪人带买卖双方来签约中心找伟嘉安捷的资金监管专员办理此项业务（信贷办公室）；2.提供资料，确定监管金额，（一般监管尾款70%，但具体监管金额可以通过双方协商确定）（若贷款单做首付款资金监管，转账人必须是客户名字，担保公司有要求）；3.约定支取条件（a.不动产受理凭证；b.不动产证。
）（若监管50万，分两次支取，第一次支取20万，第二次支取30万，在进行第一次支取的时候，账户内必须存入50万才可以解冻，存入金额＜50万，无法办理支取）；4.达到支取条件前，监管金额处于冻结状态，达到约定的支取条件方可解冻。
5.资金监管协议生效后，买卖双方签字按手印，告知卖方将监管金额存入资金监管账户、户名、开户行（光大银行）（存入资金监管的途径不受影响，过户之前存入即可）。
6.达到支取条件后，将不动产受理凭证或不动产证照片传给资金监管专员，解冻后卖方携资金监管协议及身份证去光大银行开化寺支行取钱。
三、办理资金监管禁忌1.身份证过期或临时身份证不能办理资金监管业务。
2.若客户或业主委托他人前来办理，需提供公证书（只提供委托书不予办理）。
3.双方有公证书的情况下，如果没有委托人代收房款款项，不能办理。
4.支取条件不确定，不能办理（网签更名的支取条件必须是确定的）。
申请资金监管所需要的资料
一、申请资金监管所需要的资料
开发企业签订预售资金监管协议时，应向监管机构提供以下资料：
●经备案的施工合同、监理合同；
●项目预售方案；
●经监理单位确认的项目形象进度说明；
●根据工程形象进度或施工合同约定的付款节点制定的预售资金使用计划；
●商品房预售资金监管协议书
●设立商品房预售款专用帐户监管申请
●监管机构认为必要的其他资料。
●首次办理监管的企业，需提供首次办理资金监管
需提交的基本信息资料。
申请预售资金监管注意事项
一、监管账户审批书内容
●填报项目名称时必须填上本次申请监管的楼栋
号。
●总投资要仔细核算，不能填报太低。
●楼盘总建筑面积要与审核后楼盘表数据相一致，
并与协议书内附表中的总投资相符。
●必须是电子打印版，不可修改。
二、填写监管协议书内容需注意
●商品房预售套数、面积的填报要与电子楼盘表相
符。
●预计收取资金要根据预售方案据实填写。
●后面两个附表必须填写，特别附表二不能省掉。
●所用银行必须与监管系统联网。
●签订协议时，公司人员与银行工作人员均要到场。
商品房预售资金监管实施细则(2篇)
商品房预售资金监管实施细则第一章总则第一条为加强本市商品房预售资金监督管理，保证商品房预售资金专款专用，根据《____城市房地产管理法》、《城市商品房预售管理办法》（建设部____号）、《____加强房地产市场监管完善商品住房预售制度有关问题____》（建房[____]____号），结合本市实际情况，制定本办法。
第二条本市行政区域内申请预售许可的商品房、经济适用住房项目，其预售资金的存入、支出、使用及监督管理，适用本办法。
第三条本市商品房预售资金的监督管理遵循政府指导、银行监管、多方监督、专款专用的原则。
第四条本细则所称商品房预售资金，是指预售人将其开发建设的商品房在取得预售许可之后，竣工备案之前预售给购房人，由购房人按合同约定支付的预购房款（包括首付款、分期付款、一次性付款和银行按揭贷款、住房公积金贷款）。
本细则所称监管银行，是指与预售人签订商品房预售资金监管协议、设立资金监管账户的银行。
本细则所称预售人，是指预售商品房的房地产开发经营企业。
本细则所称购房人，是指购买预售商品房的单位和个人。
第二章监管协议签订与账户设立第五条商品房预售资金实行监管制度。
房地产行政主管部门负责监督管理商品房预售资金的收存和使用。
第六条开发企业在办理《商品房预售许可证》时，应当与预售款开户银行、房地产行政主管部门签订预售款监管协议，并在银行设立预售款监管账户，商品房预售款必须按照监管部门要求存入监管账户。
第七条预售资金专用账户应以栋为基本单位设立，一个企业有多个预售项目的，专用账户应分别设立。
预售资金专用账户名称必须为基本账户+项目名称+相关楼幢号，并且预留签章要与专用账户名称一致。
未设立专用账户的监管项目，房地产主管部门不予发放《商品房预售许可证》，不予办理《商品房预售合同》网上签约备案、预告登记等相关事宜。
第八条项目预售过程中，监管银行原则上不得变更。
第九条有贷款的商品房预售项目，专用账户原则上应当开立在提供贷款的商业银行；设定土地使用权抵押或在建工程抵押的项目，预售人应当保证商品房预售资金监管银行是该项目的抵押权人。
资金监管业务操作手册
四、银行建立买卖双 方子账户
4.2通过POS机监管款项
4.2.1分行秘书应将买卖双方身份证\POS单扫描 件发至帐务部相关人员\以及权证助理邮箱内
操作人:分行秘书
4.2.2权证助理收到买卖双方身份证扫描件、 操作人：权证助理
（需加入物业地址）、POS单扫描件，需通知监 操作人：银行相关人
管银行为其买卖双方建立子账户
15.2.1提醒：房屋权属登记部门向业主开具的“ 办结单”
款方身份证复印件、房屋权属登记部门向业主开具的“办
结单”
15.3过户手续未办理前，买卖双方因违约决定解除合同，
从监管账户中将款项退还买方或将定金转付卖方，放
15.3.1但一方已违约时守约方需提供向违约方发
（退）款程序表（签字齐全）付款凭证、POS单原件及复印 送催告函（附件）的回执
7.3.1风险管理中心拟定特批审请表固定格式， 如遇特殊情况，应由区域经理填写此审请表，发 操作人：区域经理 送邮件至白总邮箱，由白总同意后转发风险管理 监督人：总经理 中心以及权证中心相关负责人邮箱。
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备注
步骤
要求
资金监管业务流程指引
注意事项
操作人监督人
8.1.1合同相关信息必须填写完整(包括当事人、 房屋、房款、佣金、买卖双方签章、经纪人
法务助理
九、反馈意见
9.2预审合同存在问题
9.2.1合同存在重大风险的，要求分行修改合同 后交件
9.2.2交件前需修改的合同应于三个工作日内修 改完毕并重新扫描件至风险管理中心
法务专员
10.1分行人员将买卖双方资料以及合同原件一并交于风险 管理中心
十、提交资料原件
10.2全款需提交买卖双方身份证复印件、外地人需提交暂 住证复印件；产权证复印件、成本价公房需提供原始购房 合同复印件、央产房需提供央产房上市审核表、物业供暖 结清证明、经济适用房应提供购买资格审核证明复印件
天津市新建商品房预售资金监管办法(津政办发(2016)54号)企业培训材料
天津市新建商品房预售资金监管办法（津政办发【2016】54号）企业培训材料2019.5第一章监管账户建立第一节申请1. 开户标准（1）以幢或多幢为单位；（2）一个销售许可申请对应一个账户原则，即必须满足同一批次办理销售许可证条件；（3）属于同一项目、同一区域、具备相同用途、相同结构类型、在同一层数范围内（5层以下、6-11层、12-17层、18-29层、30层及以上）内，且区分是否采用精装修。
2.要件企业在系统提交申请后持相关要件到监管中心审核，监管中心受理申请后3个工作日完成审核。
经监管中心审核通过后，企业可自行在监管系统中打印《新建商品房预售资金监管账户建立通知书》。
企业持《新建商品房预售资金监管账户建立通知书》到所申请的开户银行开立监管账户。
第三节流程图第四节开发企业申请建立监管账户需要注意的事项一是监管账户应当在办理商品房销售许可证前开立；二是监管账户应当按幢或者多幢开立，并应当遵循一次商品房销售许可申请对应账户的原则；三是开立监管账户的商业银行应当是已与资金监管中心签订金融服务协议的商业银行；四是多幢开立一个监管账户的应符合同一监管资金标准。
第二章监管签约第一节签约1.开发企业至开户银行成功开立监管账户后的第二个工作日，经监管中心系统确认开户数据，企业可通过监管系统自行打印《天津市新建商品房预售资金监管协议》。
2.开发企业持已经企业及开户银行盖章的《天津市新建商品房预售资金监管协议》至监管中心，经中心审核无误后当日签订协议并出具《天津市新建商品房预售资金监管开户证明》。
第三章账户注销第一节申请1. 申请条件已建立监管账户的监管项目未发生销售行为的，房地产开发企业申请变更监管资金标准（精装修标准变化原因除外）、项目名称、项目坐落地址以及终止商品房预售等情况；2. 要件3.监管账户注销期间房地产开发企业不得销售及办理其他资金监管业务。
第二节审核企业在系统提交申请后持相关要件到监管中心审核，监管中心受理申请后3个工作日完成审核。
房地产开发公司资金监管账户办理流程
房地产开发公司资金监管账户办理流程下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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成都买卖房屋资金监管流程
成都买卖房屋资金监管流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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存量房交易结算资金监管协议5篇
存量房交易结算资金监管协议5篇篇1甲方（买方）：__________________身份证号码：__________________联系方式：__________________乙方（卖方）：__________________身份证号码：__________________联系方式：__________________丙方（监管银行）：______________银行地址：____________________联系电话：____________________根据相关法律法规，甲乙双方在丙方进行存量房交易结算资金的监管业务。
为了明确各方权责，达成以下协议：一、协议目的为确保存量房交易资金的安全、规范交易流程、维护各方合法权益，甲乙丙三方同意实施存量房交易结算资金监管。
二、监管资金范围及支付方式1. 监管资金范围：本协议所指的监管资金包括购房全款（含定金）、贷款（如有）及其他与本次交易相关的款项。
2. 支付方式：甲乙双方按照丙方要求，通过丙方指定的支付渠道完成资金监管。
三、资金监管流程1. 甲乙双方签订存量房买卖合同后，将合同及相关资料提交给丙方。
2. 甲方将购房款存入丙方指定的监管账户。
3. 丙方对提交的资料进行审核，确认无误后，通知甲乙双方交易可以继续。
4. 甲乙双方完成房屋过户手续后，丙方将监管的购房款划转至乙方指定账户。
5. 如存在贷款情况，丙方在收到银行贷款后，将贷款部分划转至乙方指定账户。
6. 甲乙双方及丙方共同确认其他相关事宜。
四、资金监管期限本次资金监管期限自甲方将购房款存入丙方指定账户之日起至丙方将监管资金全部划转至乙方账户之日止。
五、风险承担与应对措施1. 甲乙双方在交易过程中应确保提供的资料真实、准确、完整。
如因提供虚假资料导致的风险，由相应方承担。
2. 在资金监管期间，如因不可抗力因素导致交易无法完成，丙方应在扣除相关费用后将剩余资金退还给甲方。
3. 如乙方未能按照约定履行房屋过户等义务，甲方有权向丙方申请将监管资金冻结，并追究乙方的违约责任。
房屋交易资金监管协议书
房屋交易资金监管协议书甲方（卖方）：乙方（买方）：丙方（监管方）：某银行第一条监管账户1.1丙方为甲、乙双方提供交易资金监管服务，甲、乙双方同意将交易资金存入丙方指定的监管账户。
1.2监管账户的开户行为【银行名称】，账户名称为【账户名称】，账号为【账号】。
第二条交易资金及支付方式2.1交易资金包括房屋的成交价款、税费、中介费等与本次交易相关的全部费用。
2.2乙方应按照本协议约定的付款方式和期限将交易资金存入监管账户。
乙方将交易资金存入监管账户后，视为已履行付款义务。
2.3甲方应保证该房产不存在任何权利瑕疵，且甲方对该房产享有完全的处分权。
甲方应在交易资金存入监管账户后，按照约定将该房产过户至乙方名下。
第三条监管期限3.1本协议项下的资金监管期限自乙方将交易资金存入监管账户之日起，至丙方根据本协议约定将监管资金划转至甲方账户之日止。
3.2丙方应在交易资金存入监管账户后【工作日】个工作日内，完成对该房产的权属调查，并将调查结果通知甲、乙双方。
3.3丙方应在权属调查无误且甲方将房产过户至乙方名下后【工作日】个工作日内，将监管资金划转至甲方账户。
第四条监管资金的划转4.1在监管期限内，未经甲、乙双方共同书面申请，丙方不得擅自划转监管资金。
4.2在监管期限内，如甲、乙双方协商一致提前解除本协议，丙方应在接到甲、乙双方共同书面申请后【工作日】个工作日内，将监管资金划转至甲方账户。
4.3在监管期限内，如甲方未按约定将该房产过户至乙方名下，乙方有权要求丙方将监管资金划转至乙方账户。
丙方应在接到乙方书面申请后【工作日】个工作日内，将监管资金划转至乙方账户。
第五条监管费用5.1丙方为甲、乙双方提供交易资金监管服务，甲、乙双方应向丙方支付监管费用。
监管费用的收费标准为：【收费标准】。
5.2监管费用由甲、乙双方承担，双方应按照【承担比例】向丙方支付监管费用。
第六条违约责任6.1如甲方未按约定将该房产过户至乙方名下，甲方应向乙方支付违约金，违约金的计算方式为：【计算方式】。
资金监管和贷款申请书
尊敬的银行领导：您好！我是XX公司（以下简称“我公司”）的法定代表人，现向您申请我公司所需的资金监管和贷款。
为确保申请的准确性和完整性，现将有关情况详细说明如下：一、公司基本情况我公司成立于20XX年，注册地为XX省XX市，主要从事XX行业。
公司成立以来，始终坚持“诚信经营、创新发展”的理念，以市场需求为导向，不断提升产品质量和服务水平。
经过多年的努力，我公司已发展成为该领域的知名企业。
二、资金需求及用途1. 资金需求：鉴于我公司业务发展的需要，现申请资金总额为人民币XX万元。
2. 资金用途：（1）购置生产设备：为提高生产效率，降低生产成本，我公司拟购置XX设备，预计投资额为人民币XX万元；（2）扩大生产规模：为满足市场需求，我公司计划扩大生产规模，预计投资额为人民币XX万元；（3）补充流动资金：为保障公司日常运营，我公司拟补充流动资金，预计投资额为人民币XX万元。
三、资金监管措施为确保资金安全，我公司提出以下资金监管措施：1. 在贷款发放后，我公司将在银行开设专用账户，用于存放本次贷款资金；2. 我公司将严格按照贷款合同约定，将资金用于约定的用途；3. 我公司将定期向银行提供财务报表，接受银行对资金使用情况的监督检查；4. 我公司将确保贷款资金专款专用，不得挪用或挤占。
四、还款能力及担保措施1. 还款能力：我公司具备良好的还款能力，具体如下：（1）公司经营状况良好，近三年营业收入稳定增长，盈利能力较强；（2）公司资产负债率低于行业平均水平，财务状况稳健；（3）公司已与多家银行建立了良好的合作关系，具备较强的融资能力。
2. 担保措施：（1）公司法定代表人提供个人连带责任担保；（2）公司以其名下房产作为抵押物，抵押物价值人民币XX万元；（3）公司提供其他担保措施，具体内容如下：五、申请理由鉴于我公司业务发展的需要，为确保项目的顺利进行，我公司特向贵行申请资金监管和贷款。
我们坚信，在贵行的支持下，我公司一定能够实现良好的经济效益，为社会创造更多价值。
二手房贷款银行资金监管合同6篇
二手房贷款银行资金监管合同6篇篇1甲方（购房人）：__________________乙方（售房人）：__________________丙方（贷款银行）：__________________为明确各方权责，保障二手房交易资金安全，甲乙丙三方在平等、自愿的基础上，根据相关法律法规，就甲方通过丙方贷款购买乙方房屋，并将相关资金进行监管事宜达成如下协议：一、合同目的本合同旨在规范甲乙丙三方在二手房交易过程中的资金监管行为，保障交易资金安全，维护各方合法权益。
二、资金监管内容1. 监管资金范围：包括首付款、贷款资金等全部购房资金。
2. 监管方式：甲方将首付款存入丙方指定账户，丙方在收到相应凭证后发放贷款至监管账户。
3. 监管期限：自本合同签订之日起至房屋过户完成且乙方完成房屋交接手续后终止。
三、具体条款1. 甲方应按照丙方的要求，按时足额将首付款存入丙方指定账户，并支付相关费用。
2. 乙方应确保房屋权属真实、无争议，并按时完成房屋过户手续。
3. 丙方应对监管资金进行严格监管，确保资金安全，并在收到甲方首付款及相应凭证后，按照约定发放贷款至监管账户。
4. 甲方贷款获得批准后，丙方应通知甲乙双方办理房屋交接手续。
交接完成后，丙方应在约定时间内将监管资金划转至乙方账户。
5. 如因乙方原因导致房屋交易无法完成，丙方应将监管资金退还甲方。
如因甲方原因导致交易无法完成，乙方有权要求丙方将监管资金划转至乙方账户。
6. 甲乙丙三方应严格遵守国家法律法规及相关政策，确保交易合法、合规。
四、违约责任1. 甲方未按约定支付首付款或未按时办理贷款手续的，视为违约，应承担违约责任。
2. 乙方未确保房屋权属真实或未按时完成过户手续的，视为违约，应承担违约责任。
3. 丙方未履行资金监管职责导致资金损失的，应承担相应的赔偿责任。
五、争议解决本合同在履行过程中发生争议，甲乙丙三方应友好协商解决。
协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。
2023资金监管协议范本
资金监管协议范本1. 引言本资金监管协议（简称“协议”）由资金提供方（简称“甲方”）和资金接收方（简称“乙方”）共同缔结，旨在确保甲方所提供的资金在使用、管理及监管方面得到充分保障，以维护双方的利益。
2. 协议目的本协议的目的是明确资金的使用、管理及监管方式，确保资金使用的透明度和合规性。
乙方将严格遵守协议中约定的使用、管理及监管规定，以确保甲方的资金安全。
3. 资金的提供和用途3.1 甲方同意向乙方提供资金，作为乙方经营活动的资本开支。
乙方在接收资金后应以善良管理者的责任妥善使用并使资金产生良好的回报。
3.2 乙方应将资金用于用途（包括但不限于）：业务开展所需的设备和工具购置；人员招聘、培训及薪酬支出；公司运营及推广所需的宣传费用；研发和创新项目开发投入等。
4. 资金的管理和监管4.1 乙方应建立并实施健全的内部控制体系，确保资金的管理和使用符合相关法律法规的要求，并确保资金的安全。
4.2 乙方应设立专门的资金管理部门，并聘请专业人员对资金进行有效的管理及监管。
乙方应确保资金的使用合法、合规、透明。
4.3 乙方应定期向甲方提供资金使用情况和报告，包括但不限于内容：资金使用的详细账务记录；资金使用情况的统计报表；资金使用所取得的成果和效益。
5. 资金的归还和利息5.1 甲方同意将资金提供给乙方，并不要求乙方向甲方支付利息。
5.2 若乙方在协议规定的期限内未将资金归还给甲方，乙方应承担相应的违约责任，并向甲方支付违约金。
6. 保密条款6.1 双方同意对涉及本协议的全部信息及资料保密，不得向任何第三方披露或泄露。
6.2 甲方有权在必要时向监管机构提供乙方资金使用的相应信息。
6.3 协议终止后，双方仍应负有保密义务。
7. 协议的生效及终止7.1 本协议自双方签字盖章之日起生效，并具有法律约束力。
7.2 协议的终止应通过书面形式通知对方，并于通知接收后的30天后生效。
8. 争议解决8.1 本协议履行过程中如发生争议，双方应通过友好协商解决。
监管银行开户所需资料清单
监管银行开户所需资料清单一、中国银行开户所需资料清单1、财政部门关于开立专用账户的批复文件正副本（原件及复印件2份）-资助计划批复文件2、开户许可证正副本（原件及复印件2份）3、营业执照正副本（原件及复印件2份）4、组织机构代码证正本（原件及复印件2份）5、国税税务登记证正本（原件及复印件2份）6、地税税务登记证正本（原件及复印件2份）7、机构信用代码证（原件及复印件1份）8、法定代表人或单位负责人身份证（原件及复印件2份）9、授权代理人身份证（原件及复印件2份）10、购证人身份证（原件及复印件1份）11、企业刻章登记卡（原件及复印件1份）12、单位公章、财务章、法定代表人私章、项目单位负责人私章、项目单位财务负责人私章二、建设银行开户所需资料清单1、营业执照，组织机构代码，税务登记证三证正本原件；2、开户许可证，机构信用代码证原件；3、法人身份证，经办人身份证（非法人办理时）原件；4.、法人授权委托书（非法人办理时提供）；5、经办人在职证明，或工作证明，或劳务合同等证明为公司员工的文件；6、公章，法人私章，财务专用章；7、刻章登记卡（第一次在深圳建行开户）；8、开户说明（开非基本户需要，银行提供模板）；9、开户申请书（银行格式）。
三、北京银行开户所需资料清单1、营业执照正副本原件及复印件2、组织机构代码证正副本原件及复印件3、税务登记证正副本原件及复印件4、法人身份证、经办人身份证原件及复印件5、开户许可证原件及复印件6、机构信用代码证原件及复印件7、经办人身份证及工作证（或工资条）原件及复印件8、公章、财务章、法人私章注：项目承担单位只能选择上述一家银行作为资金监管银行。
可编辑word,供参考版！。
银行交易资金监管服务合作协议 (2)模版
银行股份有限公司交易资金监管服务合作协议（网络交易平台两方协议）（范本）甲方：(××银行)通讯地址：法定负责人（或授权代理人）：联系人：邮政编码：联系电话：传真：乙方：(××网络交易平台)通讯地址：法定代表人（或授权代理人）：联系人：邮政编码：联系电话：传真：甲方作为可提供交易资金监管服务的金融机构，乙方作为网络交易平台，为推动甲、乙双方的业务合作，方便乙方会员交易资金的划拨，双方本着自愿、平等、互利的原则，经友好协商就交易资金监管合作相关事宜达成以下协议（以下简称本协议）：第一章术语与约定第一条商户：是指使用甲方交易资金监管系统进行交易资金监管的网络交易平台（本协议中特指乙方）。
第二条会员：本办法所称会员特指在乙方参与交易的买方、卖方或注册参与其他投资的成员。
第三条资金监管服务：是指依托银行支付结算渠道及交易资金监管系统，为乙方以及乙方会员提供资金划拨、交易资金监管等服务。
第四条交易资金汇总监管账户：指甲方为乙方开设的用于存放乙方会员交易资金的专用账户，该账户需与乙方自有资金账户严格区分。
甲方柜台端不支持该账户的转出及取现交易，销户时利息划转除外。
第五条自有资金账户：是指乙方在甲方开立的对公活期账户，用于自有资金的划拨及商户手续费等款项的扣收。
第六条会员指定结算账户：是指会员为了参与乙方的交易以及资金监管结算，在甲方或其他银行开立的活期账户，用于入金、出金等资金划转。
第七条入金：是指会员将资金存入乙方在甲方开立的交易资金汇总监管账户的过程。
第八条出金：是指乙方在取得会员授权后，根据会员要求，将会员存放在乙方交易资金汇总监管账户的资金划转至会员结算账户的过程。
第二章合作目的和原则第九条甲、乙双方必须遵守国家法律、法规和监管制度，在平等、互补、诚信的基础上，以建立长期的业务合作关系和实现双方业务共同发展为目的。
第十条银行不垫款原则。
双方的合作应遵循中国人民银行和银监会规定，甲方不垫付资金。
资金监管备案合同范本
资金监管备案合同范本合同编号：_______甲方（委托方）：_______乙方（受托方）：_______根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方进行资金监管备案事宜，达成如下协议：一、资金监管备案事项1.1 甲方委托乙方进行资金监管备案，乙方同意接受甲方的委托。
1.2 甲方应向乙方提供与资金监管备案相关的全部资料和信息，包括但不限于甲方的基本情况、资金来源、资金用途等。
1.3 乙方应根据甲方提供的资料和信息，按照相关法律法规和监管要求，为甲方办理资金监管备案手续。
二、甲方的权利和义务2.1 甲方有权了解资金监管备案的进展情况，乙方应如实告知。
2.2 甲方应保证提供的资料和信息的真实性、准确性和完整性，如因甲方提供的资料和信息不真实、不准确或不完整导致资金监管备案无法办理或产生其他后果的，甲方应承担相应责任。
2.3 甲方应按照约定向乙方支付资金监管备案服务费用。
三、乙方的权利和义务3.1 乙方有权要求甲方提供与资金监管备案相关的资料和信息。
3.2 乙方应按照相关法律法规和监管要求，为甲方办理资金监管备案手续。
3.3 乙方应保守甲方的商业秘密，不得泄露甲方提供的资料和信息。
3.4 乙方应按照约定收取资金监管备案服务费用。
四、费用及支付方式4.1 甲方应向乙方支付资金监管备案服务费用，具体金额为人民币_______元。
4.2 甲方应在合同签订之日起_______日内，将服务费用支付至乙方指定的账户。
五、违约责任5.1 任何一方违反合同约定的，应承担违约责任，向守约方支付违约金，并赔偿因此给守约方造成的损失。
5.2 甲方未按照约定支付服务费用的，乙方有权暂停履行合同义务，直至甲方支付服务费用。
六、争议解决6.1 本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。
6.2 双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。
监管账户的要求
监管账户是指在金融机构或法律监管机构的监管下操作和管理的特殊账户。
一般来说，监管账户需要满足以下要求：
1. 合规性要求：监管账户必须符合相关的法律法规和监管机构的规定。
这包括遵守反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）等规定，确保账户的合法性和透明性。
2. 资质审核：申请开立监管账户通常需要提交相关的资料和文件，如身份证明、公司注册证明、业务计划、财务报表等。
监管机构会对这些资料进行审核，以确保账户持有人的合法身份和业务活动的合规性。
3. 资金管理要求：监管账户需要按照监管机构的要求进行严格的资金管理和报告。
这包括维护详细的交易记录、资金流动报告以及定期向监管机构提交相关的报告和申报。
4. 监管机构合作：监管账户持有人需要与监管机构积极合作，提供所需的信息和文件，并按照监管机构的要求进行配合和沟通。
需要注意的是，具体的监管账户要求可能会因国家、地区和监管机构而有所不同。
如果您有特定的监管账户需求，建议您咨询当地的金融机构或监管机构，以获取准确的信息和指导。
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手房资金监管的基本流程就是，买卖双方带上自身的身份证，银行卡，（买方可带信用卡）（卖方可带活期存执）房产证，房产原先的缴税单，如果是委托别人办理还需要出示公证书或委托书，有进行评估的还要有评估书等证件的原件，到相关办理资金监管的公司，买卖双方以及监管公司协商，确定下监管资金金额（最少为房价总额的20%）后签订监管协议，然后是买方刷卡，将监管资金的金额划入监管公司的账户之中，协议一方一份，共四份（卖方，买方，监管公司，监管银行）……等到你们交易缴税之后，房产完全过户完成到买方的名下以后，带着缴税回执单到监管公司领取支票（形式多种，不是规定格式支票），最后到指定银行提交支票后就会把监管的资金自动划账入卖方的账户，监管解除。