基金题库

开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。

A、委托原则B、代理原则C、契约原理D、公约原理证券投资基金的监管原则包括（）。

A、保护投资者利益原则B、法制管理原则C、三公原则D、监管与自律原则社保基金理事会的信息披露和报告应符合以下要求（）。

A、每年一次向社会公布社保基金各方面财务状况B每季度一次向财政部、劳动和社会保障部提交社保基金财务会计报告、投资管理报告C、单个资产管理合同到期后，向财政部、劳动和社会保障部提交经审计的报告，对社保基金投资情况做出说明D、社保基金发生重大事件，应当立即报告财政部、劳动和社会保障部，并编制临时报告书判断1、我国的证券投资基金均实行挂牌上市交易。

F 错2、基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币。

F 错3、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为三千万元人民币。

F错4、公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。

F 错5、指数基金的投资对象是股票市场指数。

F 错同银行储蓄相比较( )银行储蓄。

A.大于B.小于C.基本接近D.无法比较以下说法和证券投资基金的特点不相吻合的有( )。

A.严格监管B.集合理财、专业管理C.组合投资D.利益共享按照基金规模是否固定( )。

A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的( )。

A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人根据( )的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念以下()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金规模( )具有法人资格。

A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金( )一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。

A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是( )。

A.期限不同B.基金份额面值不同C.份额限制不同D.交易场所不同基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与契约型基金的股东大会相比，公司型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

( F 错)2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国基金分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。

( 对)Y.对N.错根据投资对象的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF 等。

( F 错)Y.对N.错与单个债券的久期一样，债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。

(T 对)Y.对N.错当市场利率降低时，持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益，而且还会面临再投资风险。

( T 对)Y.对N.错债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越短，债券基金的利率风险越高。

(F )Y.对N.错单一债券的信用风险比较集中，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

(T )Y.对N.错如果一只股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，可以认为该股票基金属于增长型基金；反之，该股票基金则可以被归为价值型基金。

( F) Y.对N.错标准差将一个股票基金的净值增长率与股票的某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

( F)Y.对N.错基金净值增长率的波动程度可以用数学上的贝塔值来计量。

( F)Y.对N.错股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投资风险。

( F)Y.对N.错基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）三大部分。

A.基金的市场营销B. 基金的投资管理B. C.基金的后台管理D. 基金的份额登记契约型基金与公司型基金的区别是（）。

A.法律主体资格不同B. 投资者的地位不同C. 基金营运依据不同D. 投资收益不同中国证监会于（）颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

A.1997年11月20日B. 1997年11月14日C. 1998年11月20日D. 1998年11月14日债券基金与债券的区别是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金没有确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D. 投资风险不同下面那个不是ETF的特点( )。

A.被动操作的基金指数B.独特的实物申购、赎回机构C.实行一级市场与二级市场并存的交易机构D.对特定的客户资产管理计划进行评价认购开放式基金的步骤是（）。

A.开户B.认购C. 确认D.交易LOF份额的上市条件（）。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》 B.募集金额不少于2亿元人民币C.持有人不少于1 000人D.交易所规定的其他条件《证券投资基金法》的第（）条对基金托管人应当履行的安全保管基金财产的职责进行了明确的规定。

A.二十九B.二十八C. 二十七D. 二十六下面属于营销组合的要素的有( )。

A.产品B. 费率C.渠道D.促销基金的税收包括( )。

A.营业税B. 印花书C. 所得税D..交易税封闭式基金的利润分配，每年不得少于（）次。

A.1B.2C.3D.4基金进行利润分配会导致基金份额净值（）。

A.不变B.上升C.下降D.影响不确定下列不属于监管体系的是（）。

A.监管手段B.监管目标C.监管机构D.监管理由基金的促销手段不包括（）。

A.人员促销B.营业推广C.品牌促销D.广告促销基金客户服务的内容不包括（）。

A.电话服务中心B.邮寄服务C.公共关系D.互联网的运用7.基金托管人承担的职责不包括（）。

A.投资运作监督B.资金清算C.资产审核D.资产保管8.基金托管人的首要职责是（）。

A.资产清算B.资产保管C.资产核算D.投资运作监督9.报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。

A.基金投资组合报告B.基金净值表现C.基金财务表现D.管理人报告10.基金运作信息披露文件主要包括（）。

A.季度报告B.净值公告C.月度报告D.基金上市公告书证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的( )投资方式。

A.分散B.集资C.集合D.合作基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的( )。

A.托管人、发起人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.发起人、管理人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。

A.投资基金规模大小B.投资时间长短G.二级市场供求关系 D.上市公司质量2003年12月推出的我国第一只货币市场基金是( )。

A.招商安泰系列基金B.南方避险增值基金C.南方宝元债券基金D.华安现金富利基金( )是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.混合型基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是( )。

A久期 B.基金分红 C.已实现收益D.净值增长率关于保本基金，以下说法正确的是( )。

A.保本期越长，投资者承担的机会成本越低B.常见的保本比例介于80%～100%之间C.其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低D.保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较低的赎回费符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在( )募集资金可以进行( )证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境内D.境外，境外封闭式基金的募集一般要经过申请、( )、发售、基金合同生效四个步骤。

A.认购B.核准C.发行D.申购目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的( )，起点5元。

A.0.05%B.0.5%C.0.15%D.0.3%ETF的申购对价、赎回对价不包括( )。

A.组合证券B.现金替代C.其他对价D.现金总额基金份额申购、赎回的资金清算是由( )根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。

A.基金份额持有人B.基金托管人C.注册登记机构D.证券交易所依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的( )担任。

A.基金管理公司B.投资管理公司C.基金托管人D.基金发起人在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由( )负责。

A.投资部B.财务部C.交易部D.研究部基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独章董事人数不得少于( )人，且不得少于董事会人数的1/3。

A.4B.3C.2D.5( )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则B.有效性原则C.健全性原则D.相互制约原则( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

A基金托管人 B.基金管理人 C.基金管理公司 D.基金发起人( )是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。

A.结算备付金账户B.基金银行存款账户C.股票账户D.证券账户基金( )是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。

A.费用复核B.收益分配复核C.资产净值复核D.财务报表复核基金托管人资产保管的内部控制不包括( )。

A.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开B.托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产C.建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生D.基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证( )是基金营销部门的一项关键性工作。

只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

A确定目标市场与客户 B.留住老客户C.开发新客户D.设计市场营销组合关于基金销售渠道，以下说法错误的是( )。

A.专业基金销售公司开展基金代销业务逐渐被市场淘汰B.基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，、提供更好的、持续的理财服务C.相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务D.商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于( )人民币，且必须为实缴货币资本;高级管理人员已取得基金从业资格，持续从事证券投资咨询业务( )完整会计年度。