内蒙古2017年上半年基金定投诀窍 基金定期定额 基金从业资格考试题

内蒙古2017年上半年基金定投诀窍基金定期定额基金从
业资格考试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的__增大。

A．流动性
B．期限性
C．风险性
D．收益性
2、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。

A．3
B．6
C．9
D．12
3、__是稳健型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金
B．混合型基金
C．货币市场基金
D．股票型基金
4、我国第一只上市开放式基金是______，第一只结构化基金是______。

__ A．国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETF
B．华夏上证50ETF；南方积极配置基金
C．南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金
D．兴业社会责任基金；ETF联接基金
5、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。

A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备
B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端
C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资
D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值
6、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。

A．9852.14 
B．9852.22 
C．9857.14 
D．9857.22
7、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有__。

A．继承
B．捐赠
C．司法强制执行
D．赎回
8、基金合同是约定基金管理人、____和基金份额持有人权利和义务关系的重要法律文件。

A：商业银行
B：基金公司
C：基金托管人
D：证券公司
9、基金销售费用包括基金的__。

A．申购费
B．认购费
C．赎回费
D．销售服务费
10、证券市场的基本功能包括__。

A．资本配置功能
B．资本定价功能
C．投资功能
D．融资功能
11、____采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。

A：首次发行未上市的股票
B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票
C：发行未上市的债券和权证
D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票12、前台业务系统应具备的功能包括__。

A．提供投资资讯功能
B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能
C．交易功能
D．为基金投资人提供服务的功能
13、某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是__份。

A．8203.36
B．8303.72
C．8403.36
D．8503.72
14、下列与基金份额净值无关的是__。

A．基金总资产
B．基金总负债
C．基金总份额
D．基金持有人数
15、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准
B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
16、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的____承担。

A：商业银行
B：证券公司
C：基金管理公司
D：信托公司
17、下列费用中，__不需要基金资产承担。

A．基金审计费
B．基金份额持有人大会费
C．基金托管费
D．基金认购费
18、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，____应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A：基金托管人
B：监管机构
C：基金管理人
D：证券交易所
19、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A．客观
B．全面
C．准确
D．提供业绩信息的原始出处
20、在____方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。

A：自销
B：代销
C：承销
D：包销
21、基金的费用不包括__。

A．管理人报酬
B．利息支出
C．申购费用
D．交易费用
22、下列描述不正确的是__。

A．基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动
B．基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务
C．基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关D．基金份额持有人有按规定支付托管费的义务
23、开放式基金的申购赎回可以通过__进行。

A．直销中心
B．传真
C．电话
D．互联网
24、基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息____计提。

A：逐日
B：逐周
C：逐月
D：逐季
25、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。

A．暂停履行职务
B．出具警示函
C．记入诚信档案
D．建议公司或机构免除有关高管人员的职务
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。

A．必须为开放式基金
B．基金合同期限不超过5年
C．基金募集金额不低于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于1 000人
2、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有__。

A．为100份或其整数倍
B．为1000份或其整数倍
C．基金单笔最大数量应当低于10万份
D．基金单笔最大数量应当低于100万份
3、我国基金业的发展阶段可分为__。

A．早期探索阶段
B．试点发展阶段
C．快速发展阶段
D．高速发展阶段
4、下列不属于资本资产定价模型假设条件的是____
A：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平
B：投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期
C：证券市场的风险波动强度不大
D：资本市场没有摩擦
5、根据运作方式的不同，基金可以分为__。

A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．公募基金和私募基金
D．主动型基金和被动型基金
6、基金的各项资产利息的计提方式为__。

A．按周计提
B．按月计提
C．按日计提
D．按季计提
7、金融衍生工具可能存在的风险有__。

A．结算风险
B．市场风险
C．法律风险
D．操作风险
8、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的__等事项。

A．投资原则和目标
B．资产配置
C．投资计划和策略
D．投资权限
9、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。

A．B股
B．H股
C．N股
D．A股
10、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。

A．安全保管基金财产
B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C．按照规定监督基金管理人的投资运作
D．编制中期和年度基金报告
11、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。

A．现金；现金
B．现金；一揽子股票
C．一揽子股票；现金
D．一揽子股票；一揽子股票
12、特雷诺指数考虑的是____
A：总风险
B：市场风险
C：非系统风险
D：部门风险
13、《证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行基金募集。

超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性
变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。

____
A：3
B：9
C：12
D：6
14、下列关于ETF的说法，正确的有__。

A．ETF本质上是一种指数基金
B．ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求
C．ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险
D．我国首只ETF采用的是抽样复制
15、假设投资者在2010年8月13日(周五，法定节假目前最后一个工作日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从__起享有基金的分配权益。

A．8月13日
B．8月14日
C．8月15日
D．8月16日
16、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。

A．开放国内资本市场
B．在国际资本市场募集资金
C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场
D．在国际资本市场借贷
17、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。

A．5；500
B．5；100
C．10；100
D．10；500
18、从风险的来源划分，可以把基金的风险分为__。

A．外部风险
B．内部风险
C．系统性风险
D．非系统性风险
19、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是__。

A．60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金
B．80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金
C．70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金
D．70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金
20、我国目前境内基金申购款，一般在__日到达基金的银行存款账户。

A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
21、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。

A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的
B．股东每持有一份股份，就有一票表决权
C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权
22、如果基金募集不成立，则由____承担将募集资金返还到投资人账户的职责。

A：证券登记结算公司
B：基金管理人
C：基金托管人
D：监管机构
23、基金管理人只有不断开发出能够满足客户需求的多样化的基金____供客户选择，才能不断扩大业务规模。

A：产品
B：价格
C：规模
D：服务
24、下列股票基金的分析指标中，__是最能全面反映基金经营成果的指标。

A．基金分红
B．已实现收益
C．期末基金份额净值
D．基金净值增长率
25、关于股票的永久性，下列说法错误的是__。

A．股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B．永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C．股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D．对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本。