北京基金从业资格我国基金销售的法规体系考试试卷
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-17
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-171、基金销售机构应当把（）作为向基金投资人推介基金产品的重要依据。
【单选题】A.基金产品收费标准B.基金产品风险评价结果C.基金产品资金限制D.基金产品宣传资料正确答案:B答案解析:基金销售机构应当把基金产品风险评价结果作为向基金投资人推介基金产品的重要依据2、下列不属于价值型股票的是（）。
【单选题】A.蓝筹股B.周期型股票C.收益型股票D.逆势型股票正确答案:B答案解析:价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。
3、（）是履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
【单选题】A.证券业B.基金业C.银行业D.实业正确答案:B答案解析:2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
4、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。
【单选题】A.对宣传推介材料进行合规审核B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C.建立有效的投资流程和投资授权制度D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生正确答案:C答案解析:根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括：（1）对宣传推介材料进行合规审核。
（2）对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。
（3）制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。
（4）加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。
5、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
北京乐考网-基金从业资格考试《基金法律法规》真题2
B.证券投资基金业委员会
C.基金公司会员部
D.基金业行会
正确答案:C
答案解析:2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责联络与业务交流工作。
9、关于基金赎回，下列说法错误的是( )。【单选题】
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率
B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
6、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。【单选题】
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确
正确答案:A
答案解析:内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。
7、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。【单选题】
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用
正确答案:C
答案解析:赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回数量*赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总金额*赎回费率；赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
10、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（）。【单选题】
A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
A.客户至上
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范
正确答案:B
答案解析:有效沟通原则要求，每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务。出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求，切忌草率行事。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售行为，错误的是（）。
A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】 B2、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是( )。
A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】 A3、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（）的独立董事通过。
A.三分之一以上B.三分之二以上C.四分之一以上D.全体【答案】 B4、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。
A.重要会计政策B.资产负债表日后非调整事项的说明C.投资组合重大变动D.关联方关系及其交易【答案】 C5、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】 D6、以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）。
A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金【答案】 B7、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币【答案】 D8、(2017年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考试题库
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库单选题（共45题）1、(2017年)当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。
A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单【答案】 C2、以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。
A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”【答案】 C3、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是( )。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.不可以进行套利交易D.会出现折价或溢价交易【答案】 C4、契约型基金与公司型基金的区别不包括（）。
A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同【答案】 D5、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（）。
A.犯有走私罪，被判处过刑罚的人B.因违法行为被期货公司开除的人C.对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的D.因违法行为被吊销执业证书的律师【答案】 C6、发行市场的作用不包括下列哪项（）A.为已经发行的证券提供流通转让的机会B.为资金供给者提供投资机会C.实现储蓄向投资的转化D.促进资源配置的不断优化【答案】 A7、在营销成本方面，以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。
A.代销B.直销C.包销D.承销【答案】 B8、(2016年)我国的政府基金监管机构是（）。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-42
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-42
1、基金销售人员禁止性规范包括（）。
Ⅰ.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅱ.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确Ⅲ.可以预测所推介基金的未来业绩Ⅳ.不得以个人名义接受投资者的款项【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性
陈述，或者出现重大遗漏。
基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。
2、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。
【单选题】
A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范测试卷含答案讲解
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范测试卷含答案讲解单选题（共20题）1. 下列关于ETF份额的说法错误的是()。
下列关于ETF份额的说法错误的是()。
A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】 B2. 合规文化不要求建立（）。
合规文化不要求建立（）。
A.清晰的责任制B.清晰的问责制C.升迁机制D.激励约束机制【答案】 C3. 根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。
根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。
A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定D.加强从业人员的岗前教育【答案】 D4. 基金在英国被称为（）。
基金在英国被称为（）。
A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】 B5. 公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。
公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。
A.基金规模是否变化B.基金募集是否为公募C.基金是否上市交易D.基金是否为独立的法人【答案】 D6. （2020年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。
（2020年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7. 根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。
2015年北京基金从业资格：我国基金销售的法规体系考试试卷
2015年北京基金从业资格：我国基金销售的法规体系考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____A：提前终止基金合同B：基金扩募或者延长基金合同期限C：更换基金管理公司的高级管理人员D：更换基金管理人、基金托管人2、基金销售机构信息管理平台应用系统的支持系统中，涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A．5B．10C．15D．203、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性C：确定各情景发生的概率D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险4、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
A：招募说明书B：基金合同C：托管协议D：基金份额发售公告5、下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有__。
A．基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令B．基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份C．基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任D．担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准6、根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。
A．认股权证和备兑权证B．认购权证和认沽权证C．美式权证和欧式权证D．股权类权证和债权类权证7、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是__。
A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益C．确保基金信息真实、准确、完整、及时D．实现公司利润最大化8、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。
基金从业资格(基金法律法规、职业道德与业务规范)-试卷1
基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷1(总分：200.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.下列属于基金销售机构的法定义务的是( )。
（分数：2.00）A.确保基金销售结算资金安全、及时划付B.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益D.向投资人充分揭示投资风险√解析：解析：选项A属于基金销售支付机构的法定义务；选项B属于基金评价机构及其从业人员的法定义务；选项C属于基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务。
2.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。
（分数：2.00）A.1B.2 √C.3D.5解析：解析：对于重大性的界定，我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准，即“影响投资者决策标准”或者“影响证券市场价格标准”。
如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
3.下列关于QDII基金信息披露的说法中，错误的是( )。
（分数：2.00）A.QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排B.在QDII基金开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净值C.QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准√D.QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露解析：解析：QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准。
4.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是( )。
（分数：2.00）A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产√B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D.禁止挪用解析：解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范测试卷含答案讲解
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范测试卷含答案讲解单选题（共20题）1. 下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。
A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.推介符合适用性原则的基金【答案】 D2. 以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是（）。
A.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格B.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格C.基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ基金份额面值的大小D.QDⅡ基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购【答案】 D3. （2017年真题）下列不属于基金与股票之间区别的选项为（）。
A.投资主体不同B.反映的经济关系不同C.投资收益和风险大小不同D.所筹集资金的投向不同【答案】 A4. 甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。
以下做法正确的是（）A.优先全额确认了其哥哥的赎回申请B.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请D.甲劝其哥哥取消赎回申请【答案】 C5. 基金销售协议的内容包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 B6. 下列基金种类中，风险等级最高的是（）。
A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金【答案】 C7. （）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A.交易部B.销售部C.研究部D.财务部【答案】 C8. 现代居民经济生活中，（）理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9. 基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。
基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(1)
基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案（1）1. 甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入.卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是( )。
Ⅰ.属于利益输送Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求Ⅳ.属于操纵市场的行为A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ答案:A解析:甲的行为属于典型的"老鼠仓"及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违反了守法合规职业道德要求。
保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易.非公平交易和各种形式的利益输送等。
因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。
2. 基金信息披露中,基金托管人不具有复核责任的是( )。
A.基金定期报告B.基金份额净值报告C.更换基金经理报告D.定期更新的招募说明书答案:C解析:托管人复核的内容主要与基金业绩相关的内容，更换基金经理报告为基金公司内部行政人员调整，与托管人无关。
3. 某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。
员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。
针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是( )A.甲的观点错误，乙的观点正确B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲的观点错误，乙的观点错误D.甲的观点正确，乙的观点正确答案:C4. 与其他金融工具相比较，基金是一种( )。
A.受益凭证B.股权凭证C.信用凭证D.债权凭证答案:A5. 关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是( )。
A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额赎回C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请答案:B6. 关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是( )A.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力B.了解该基金销售机构的内部控制情况.账户管理制度C.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力D.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况答案:A7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-22
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-221、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（）。
【单选题】A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则正确答案:D答案解析:分级基金上市遵循证券交易所相关上市条件和交易规则。
分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回；目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易；合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额。
2、合规管理的基本原则不包括（）。
【单选题】A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则正确答案:D答案解析:合规管理的基本原则包括：（1）独立性原则；（2）客观性原则；（3）公正性原则；（4）专业性原则；（5）协调性原则。
3、下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（）。
【单选题】A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”正确答案:C答案解析:世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
4、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。
【单选题】A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值正确答案:D答案解析:D项描述的是基金管理人的信息披露义务。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-20
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-201、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。
【单选题】A.可以接受投资者的现金B.可以自行更改投资者的交易指令C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现正确答案:D答案解析:D项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。
基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。
基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。
2、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（）。
【单选题】A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述D.确保基金销售结算资金安全、及时划付正确答案:C答案解析:基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括：①提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；②对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；③不得以任何方式承诺或者保证投资收益；④不得损害服务对象的合法权益。
A项是基金销售机构的义务；B项是基金评价机构及其从业人员的义务；D项是基金销售支付机构的义务。
3、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
北京乐考网-基金从业资格考试《基金法律法规》真题4
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性
正确答案:D
答案解析:基金市场营销的适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性；服务性是基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础；专业性是基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求；持续性是基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。
7、基金募集程序为（）。【单选题】
A.申请→注册→发售→基金合同生效
B.申请→发售→注册→基金合同生效
C.注册→申请→发售→基金合同生效
D.注册→申请→基金合同生效→发售
正确答案:A
答案解析:基金的募集程序为：申请→注册→发售→基金合同生效。
8、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。【单选题】
7、【单选题】
A.使得基金业绩比较更客观公正
B.有助于实施更有效的分类监管
C.有助于投资者做出选择
D.基金资产评估是基金评级的基础
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-25
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-251、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（）人。
【单选题】A.1B.2C.3D.5正确答案:B答案解析:中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
2、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。
【单选题】A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征正确答案:B答案解析:B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。
基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。
基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。
3、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。
【单选题】A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日正确答案:D答案解析:2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。
4、一般而言，将流通市值低于（）亿元人民币的公司划归为小盘股。
【单选题】A.1B.5C.10D.20正确答案:B答案解析:按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-38
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-38
1、下列对公开募集基金销售活动的描述，错误的是（）。
【单选题】
A.基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法
B.基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字
C.基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
D.基金募集失败，除返还投资人已交纳的款项外，还应加计银行同期存款利息
正确答案:B
答案解析:B项错误，基金宣传推介材料必须真实、准确，与
基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。
基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法
2、对投资者进行相应评估的评估结果有效期最长不超过（）年。
【单选题】
A.1
B.2
C.3
D.5
正确答案:C
答案解析:选项C正确：对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过3年。
募集机构逾。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-94
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-941、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（）。
【单选题】A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金B.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金C.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金D.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金正确答案:A答案解析:选项A正确：美国最早的货币基金是在1971年建立的。
当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。
当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。
2、下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。
【单选题】A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的正确答案:D答案解析:证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：①规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；②服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；③专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；④持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。
3、在每日开市前，（）需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力测试试卷A卷附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷A卷附答案单选题（共45题）1、(2017年)我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C2、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（）A.基金服务机构B.基金管理人C.地方基金业协会D.证券期货交易所【答案】 B3、基金客户服务具有的特点包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露【答案】 D5、内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（）。
A.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的B.信息对证券价格的影响是明确的C.信息是非公开的，即未在证券市场上披露D.信息的来源是可靠的【答案】 A6、ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】 D7、（2017年真题）某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（）万元。
A.10B.9.9C.10.1D.9【答案】 C8、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。
A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短【答案】 C9、(2017年)如果某QDII基金发生了境外托管人变更，则以下说法正确的是（）。
A.当 QDII基金变更境外托管人，应在事件发生后及时披露临时公告B.当 QDII基金变更境外托管人，应当及时更新产品合同C.QDII基金变更境外托管人无需进行披露D.当QDII基金变更境外托管人，应在QDII月度报告中予以说明【答案】 A10、关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附带答案
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附带答案单选题（共20题）1. 制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。
上述内容属于()的主要管理措施。
A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】 D2. 基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（）。
A.执业注册B.后续培训C.执业月检D.执业年检【答案】 C3. 下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。
A.一般具有较为雄厚的资金实力B.由证券投资专家进行管理C.一个有独立法人地位的经济实体D.主要投资于单个基金【答案】 D4. 2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（）实施。
A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】 A5. 开放式基金的认购采取（）的方式。
A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购【答案】 A6. 申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（）。
A.基金募集申请报告B.招募说明书草案C.基金合同草案D.主要股东或者合伙人名单【答案】 D7. （2017年真题）根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。
A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算【答案】 A8. （2020年真题）A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式【答案】 B9. 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。
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2015年北京基金从业资格：我国基金销售的法规体系考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____ A：提前终止基金合同B：基金扩募或者延长基金合同期限C：更换基金管理公司的高级管理人员D：更换基金管理人、基金托管人 2、基金销售机构信息管理平台应用系统的支持系统中，涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A．5 B．10 C．15 D．20 3、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____ A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性C：确定各情景发生的概率D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险 4、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
A：招募说明书B：基金合同C：托管协议D：基金份额发售公告5、下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有__。
A．基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令B．基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份C．基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任D．担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准 6、根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。
A．认股权证和备兑权证B．认购权证和认沽权证C．美式权证和欧式权证D．股权类权证和债权类权证 7、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是__。
A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益C．确保基金信息真实、准确、完整、及时D．实现公司利润最大化8、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。
A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1% 9、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。
A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者D．可以自行打折销售基金10、__是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
A．辅助式前台系统B．自助式前台系统C．后台管理系统D．信息管理平台应用系统的支持系统11、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。
A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式B．投资人办理基金业务流程C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示12、我国基金监管的目标包括__。
A．保护基金投资者的合法利益B．保证市场的公平、效率和透明C．防范和降低系统性风险D．推动基金业的规范发展13、__是满足投资者需求的手段。
A．产品B．价格C．渠道D．促销14、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A．15% B．10% C．9% D．5% 15、下列关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，说法不正确的有__。
A．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历C．持续从事证券投资咨询业务5个以上完整会计年度D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为16、关于基金监管目标，下列说法错误的是____ A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：消除系统风险D：推动基金业的规范发展17、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。
A．投资损失由基金管理人承担B．享受到专业化的投资管理服务C．用较少的资金进行多样化的资产配置D．基金财产的保管安全有保障18、__从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。
A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金运作管理办法》D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》19、场外申购赎回ETF采用____的方式。
A：金额申购、份额赎回B：份额申购、份额赎回C：份额申购、金额赎回D：金额申购、金额赎回20、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。
A．投资管理能力B．从业经历C．基金业绩 D．操作风格 21、证券市场监管的手段不包括____ A：市场手段B：法律手段C：经济手段D：行政手段22、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有__。
A．使销售机构遭受财产损失B．使销售机构受到法律制裁C．使销售机构遭受声誉损失D．使销售机构受到监管部门处罚23、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到__。
A．关注评价机构的合规性B．避免在不同类型基金中比较 C．不简单按评级买基金D．正确理解等级高低的含义24、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为__。
A．封闭期的收益公告B．开放日的收益公告C．节假日的收益公告D．偏离度公告25、__是保守型投资者可选择的基金产品。
A．债券型基金B．股票型基金C．货币市场基金D．保本型基金二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构。
A．基金投资咨询B．基金资料与数据C．基金销售D．投资建议2、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是____ A：基金资产估值B：资金资产总值C：基金资产净值D：基金份额净值3、依据投资理念的不同，基金可以分为__。
A．增长型基金B．收入型基金C．主动型基金 D．被动型基金 4、证券市场从无到有主要归因于__。
A．社会化大生产的发展B．商品经济的发展C．股份制的发展D．信用制度的发展5、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。
A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中 6、下列属于证券交易所职责的有__。
A．为组织公平的集中交易提供保障、场所和设施B．对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处C．制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则D．对证券交易实行实时监控，并对异常的交易情况提出报告 7、基金市场营销计划的主要内容不包括__。
A．目标市场和可能存在的问题B．人力资源和企业文化C．计划实施概要、市场营销现状 D．市场威胁和市场机会 8、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为__。
A．持续购买 B．直接关系型 C．间接关系型 D．陌生关系型9、以投资的标的来划分，QDⅡ基金可分为__。
A．以股票投资为主的基金B．以债券投资为主的基金C．以浮动收益投资为主的基金D．以固定收益投资为主的基金10、关于公司债券，下列说法正确的有__。
A．公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券B．有些国家允许非股份制企业发行公司债券C．公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要D．公司债券的风险性低于政府债券和金融债券11、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。
A．3% B．5% C．10% D．20% 12、平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点是____ A：将资金分散投资于股票和债券B：取得现金收益C：资本的长期增值 D：将资金分散投资于股票 13、中国证券业协会基金业委员会成立于____年。
A：1991 B：2001 C：2002 D：2003 14、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____ A：快，低B：快，高C：慢，低D：慢，高15、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，__。
A．可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略B．可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度C．基金销售机构整体业绩的提升可能受到限制D．其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势16、根据__的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。
A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金销售管理办法》D．《证券投资基金运作管理办法》17、下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是__。
A．追求的利益B．购买渠道 C．投资需求 D．忠诚度 18、开放式基金的认购费率不得超过____ A：3% B：2.5% C：10% D：5% 19、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。
A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的B．股东每持有一份股份，就有一票表决权C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权 20、、是基金管理公司的核心业务。
____ A：投资运作管理业务B：基金募集与销售业务 C：基金行政业务 D：受托资产管理业务 21、开放式基金的直销一般通过__等实现。
A．邮寄B．电话 C．直属的分支机构网点 D．直销队伍 22、____年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。
A：1992 B：1993 C：1994 D：1995 23、股票是__签发的证明股东所持股份的凭证。
A．中国证监会B．有限责任公司C．股份有限公司D．证券交易所24、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。
A．安全保管基金财产B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C．按照规定监督基金管理人的投资运作D．编制中期和年度基金报告25、下列基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。