最新国泰君安天汇宝现金
券商公司保证金现金管理计划解析版
设定关键的时间节点和对应的成果指标，如完成系统升级改 造、实现保证金集中管理、提高投资收益率等阶段性目标。 每个里程碑的达成将标志着券商公司在保证金现金管理方面 取得的重要进展。
03 保证金现金流入流出分析
资金流入来源及预测
客户交易保证金
客户在进行证券交易时缴纳的保证金，是券 商公司主要的资金流入来源。
风险管理
在投资组合管理过程中，应建立完善的风险管理体系。这包括识别、评估和控制各类风险，如市场风险、信用风 险、流动性风险等。通过采用先进的风险管理技术和方法，确保投资组合在风险可控的前提下实现稳健的收益。
05 保证金现金风险管理
市场风险管理
利率风险
管理计划需密切关注市场利率波 动，采取相应措施以规避利率风 险，如运用利率衍生工具进行对 冲。
风险管理
建立健全风险管理体系，对各项业务 进行风险评估和监控，确保公司业务
稳健发展。
资金调配
根据资金流入流出预测结果，合理安 排资金调配计划，优化资金使用效率。
合作与协同
与其他金融机构开展合作，通过协同 效应提升公司整体竞争力。
04 保证金现金投资策略
投资目标和风险偏好
投资目标
券商公司保证金现金管理的首要目标是确保资金的安全性和流动性，同时追求稳健的收益。在保证本 金安全的基础上，通过合理的资产配置和投资策略，实现长期稳定的投资回报。
投资组合构建
根据投资目标和风险偏好，通过多元化的投资组合来分散风险。在投资组合中，应合理配置不同期限、不同 风险和收益特征的资产，以实现风险和收益的平衡。
动态调整
随着市场环境和投资者需求的变化，投资组合需要进行适时的调整。通过定期评估投资组合的表现和风险状 况，及时调整各类资产的配置比例和投资品种的选择，以确保投资组合持续符合投资目标和风险偏好。
国泰君安-“天汇宝”业务培训材料资料讲解
“天汇宝”现金管理产品·国泰君安证券
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二、客户资质管理
客户资质报备流程要点，具体详见《债券质押式报价回购业务客户资质审 查备案业务操作流程》：
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客户开发特别注意事项: 1、客户签约必须符合以上资质条件，严把资质审查 关，审查要留痕，以便监管部门随时抽查。
２、严格按照业务操作流程办理客户签约与账户报
➢ 公司每日最终报价将参考交易所新国债质押式回购利率和银行现金理 财产品收益率等市场利率确定。
➢ 公司每日9:00之后公布价格，当日报价保持不变（客户可在富易端查 询）。
2012年2月份各品种报价如下：
单位：元/百元资金
品种
1天
7天 14天 28天 91天 提前购回
报价
2.50 3.00 3.10 3.20 3.50
➢ 预约有效期为1个交易日，有效预约期内，客户的提前购回将不受比例 或金额限制。
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新开回购 新开回购：客户通过交易系统向公司发出一笔报价 回购交易委托。其中，客户发出1天期新开回购委 托时，客户可选择“到期自动续做”功能。其他品 种的报价回购交易不能选择到期自动续做功能。
➢ 对于7天及以上品种，新开回购时，客户需接受该品种的 回购到期报价和提前购回报价。
➢ 回购提前购回的，持有期收益按该笔回购成交日公布的提前 购回年收益率进行计算。
➢ 提前购回的本金收益在提前购回委托确认后，即时到账。
➢ 对于一笔回购交易，客户不能提出部分提前购回。交易系统 不接受新开回购交易当日、回购到期日客户发出的提前购回 委托。
➢ 提前购回一经成交，不可撤销交易。
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(对外)金航“现金宝”集合资产管理计划营业部业务操作手册V1.0
金航“现金宝”集合资产管理计划营业部业务操作手册二〇一一年九月目录1柜台系统 (3)1.1 电子签名约定书的签署与查询 (3)1.1.1电子签名约定书的签署 (3)1.1.2电子签名约定书的查询 (4)1.2 电子合同的签约、解约、查询 (4)1.2.1电子合同的签约 (4)1.2.2电子合同的解约 (5)1.2.3电子合同的查询 (6)1.3 电子合同的补正 (6)1.4 资金保留额度管理 (7)1.5 集合计划状态管理 (8)2网上交易系统（通达信） (8)2.1 深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册 (9)2.2 电子合同的签约、解约、查询 (9)2.2.1电子合同签约 (9)2.2.2电子合同的解约 (10)2.2.3电子合同的查询 (10)2.3 资金保留额度管理 (10)2.4 集合计划状态管理 (11)3热键、自助系统 (11)3.1 资金保留额度设置 (12)3.2 协议状态设置 (12)4电话委托系统 (12)4.1 资金保留额度设置 (12)4.2 协议状态设置 (12)1柜台系统该部分介绍在营业部柜台交易系统办理金航现金宝集合资产管理计划的业务内容，由营业部经办人员办理，可办理的业务包括：●客户资金账户的开立；●客户深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册；●电子签名约定书的签署与查询；●电子合同的签约、解约、查询；●电子合同的补正；●取现申请；●集合计划状态管理。
其中客户资金账户的开立，以及深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册等业务的操作，按照公司《营业部交易业务管理规程（人民币业务）》和《基金代销业务操作管理规程》办理。
客户资金账户开立后即可办理金航现金宝集合资产管理计划相关业务，待深圳登记结算公司开放式基金账户开立或注册成功后生效。
1.1电子签名约定书的签署与查询1.1.1电子签名约定书的签署（1）客户临柜阅读并签署《电子签名约定书》。
（2）营业部经办人员在交易系统中为客户添加已签署电子签名约定书标识。
国泰君安-天盈宝1期集合资金信托计划
国泰君安-天盈宝1期集合资金信托计划产品优势国泰君安自主管理理财产品，全面整合国泰君安各项优势和资源，为客户提供综合性价比最优的财富管理服务；预期收益率高于银行同类理财产品，并根据市场变化动态调整；投资范围是以债券为主的固定收益类产品，通过分散化和多元化配置有效降低投资组合的整体风险，并增厚收益；产品要素1.产品名称天盈宝1期集合2.财务顾问国泰君安证券股份有限公司3.受托人云南国际信托有限公司4.认购要求认购和追加认购最低金额为人民币300万元。
超出部分按10万元的整数倍增加产品期限5.信托计划续存期10年6.产品结构和信托单位类型本信托计划信托单位为预约Y型信托单位。
预约Y型信托单位为封闭期为Y期限（成立初期，Y期限暂定3个月、6个月、9个月和12个月）的信托单位类型，该类信托单位在到期前不得赎回。
受托人根据财务顾问建议随时公布新的Y值，Y值的期限单位可为月和日。
可根据客户需求量身定制7.投资范围银行间市场和交易所市场发行或流通的债券等固定收益类证券，现金、银行存款等基础产品，货币市场基金、债券基金、分级基金等固定收益类基金，信托受益权等其它获监管机构认可的低风险类固定收益类金融产品8.预期收益率4.0%-6.0%（主要区间）。
根据市场变化动态调整，具体收益率请以实际发售为准9.收益分配每笔认购资金，按认购当日的《信托单位类型和预期年化收益率公示表》公布的预期收益率计算整个预约期限内收益，预约期限内预期年化收益率不变，按实际天数计算收益。
到期后本金、预期年化收益同时支付。
受托人在封闭期届满三个工作日内将信托利益向受益人指定的信托受益账户进行划付风险控制措施：国泰君安将通过建立严谨的风险管理制度和定期的检讨、回顾和调整机制，保障客户的利益。
以下为主要风险对策：市场风险：投资交易以配置型为主，综合利用各种投资策略保持产品平稳运营；信用风险：严格关注外部评级变化，加强研究和尽职调查，注重实质信用判断，完善资产增信措施；流动性风险：保持高流动性资产配置比例，控制资产久期，完善资金和资产的对应关系，提供流动性安排服务。
天汇宝介绍
天汇宝国泰君安“天汇宝”现金管理产品是由国泰君安推出的，经中国证监会、上交所批准，限定于国泰君安与本公司客户之间的债券质押式报价回购。
公司以债券质押，每日统一报出各期限品种的利率，客户接受报价，并将资金融给公司，到期获取稳定的收益。
该产品旨在为公司客户提供证券资金账户现金管理服务，是国内证券行业首批实现交易资金实时到帐、次日可取的现金管理创新产品。
"天汇宝”各期限品种：1、天汇宝1天-天汇宝91天到期期限分别为1天、7天、14天、28天、91天，遇节假日顺延，收益按实际持有天数计算，本金、收益到期自动到帐。
2、天汇宝1天，提供到期自动续做功能，到期日本金自动续做；客户可发出不再续做委托，委托一经确认，资金实时到帐。
3、7天（含）以上品种，在到期日前，客户可发出提前购回委托，委托一经确认，资金实时到账。
4、当日品种规模限额日间可调整，当日报价（到期年收益率、提前购回年收益率）9:00报出，日间不变产品特点：高度保障：（1）中国证监会核准；（2）中国证券登记结算有限公司上海分公司开立专用质押账户，国泰君安以债券足额质押、质权与债权一一对应，投资者可查询，客户资金安全有充分保障；（3）交易对手为国泰君安证券，公司信誉高；通过上交所交易，通过中证登清算交收。
（4）共享国泰君安固定收益投资优势，分享现金管理增值收益。
稳定回报：（1）收益按成交日报价以自然日每日计提，到期日到账，收益确定；（2）产品按自然日计算收益，节假日前两日连续购买，可享受节假日期间收益；（3）新开回购当日即可享受投资收益；（4）新股回款当日即可用于购买该产品，提高客户证券账户资金收益。
操作便利：（1）登陆公司交易软件（富易等），或通过营业部柜台即可便捷交易；（2）1天期品种提供到期自动续做功能，无需客户每日下单委托，天天享受资金投资收益；流动性好：（1）本金、收益到期日到账，当日可用，次日可取；（2）提前购回、不再续做委托一经系统确认。
证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则(证监会制定)
证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则目录1释义 ....................................................................................................... 错误！未定义书签。
2概述 ....................................................................................................... 错误！未定义书签。
2.1账户体系 .................................................................................. 错误！未定义书签。
2.2多存管银行模式..................................................................... 错误！未定义书签。
2.3资金流示意图 ......................................................................... 错误！未定义书签。
2.4客户交易与清算交收流程................................................... 错误！未定义书签。
2.5存管业务概况 ......................................................................... 错误！未定义书签。
3账户类交易.......................................................................................... 错误！未定义书签。
国泰君安现金管理产品--让您躺着赚钱
国泰君安现金管理产品---让您躺着赚钱
国泰君安现金管理产品投资于银行存款、隔夜逆回购协议存款、逆回购（短期）、货币基金以及387天以内债券（信用AA以上）等固定收益类产品，久期短，较货币基金安全行更高。
它适用于交易型客户，为您的股票账户里的剩余资金实现资金增值服务。
在3点交易结束后系统自动帮您购买此现金管理产品，第二天早上自动到账，并可继续购买股票，不影响证券的正常交易。
投资无间断，收益全天候，一次签约，自动参与退出方便快捷，无需交易时间人工参与退出，赚钱分秒必争。
此产品收益非常可观，预期可达活期利率的4-6倍，目前同类产品信达现金宝自成立以来平均收益率在3.23%左右，而目前现金类的银行理财产品的收益率一般在1.6%-2%左右。
选择国泰君安现金管理产品的五大理由：
理由一：流动性最高
理由二：手续便捷
理由三：安全性更强
理由四：收益可观稳定
理由五：优异历史业绩支撑。
国泰君安现金管家--让您的闲置资金躺着也能挣钱
现金管家：实时可用、自动参与退出
➢ T+0实时可用，T+1可取 不影响证券的正常交易，投资无间断收益全天候
➢ 一次签约，自动参与退出 方便快捷，无需交易时间人工参与退出，赚钱分秒必争
➢ 资金安全性高，投资限制比货币基金 投资于银行存款、逆回购、货币基金以及短期限债券等固 定收益类产品，久期短，较货币基金安全性更高
➢ 收益可观，预期可达活期利率的4-6倍
二、现金管家的产品运作
现金管家的参与流程
盘中客户进 行正常的证
券交易
投资于银存、 回购、货币基 金和债券等
最低保留资金额度——细化流程举例
假设您的证券账户资金 总额为26万，设置保证 金账户最低保留资金额 度为6万
目前账户26万 最低保留额6万
可用26万/可取6万
现金管家概况
现金管家费率
选2择0王1牌2基年金6经月理，2才8是日投起资王，道。 现金管家首发！
国泰君安证券资产管理公司愿以 卓越的投资能力，为您创造价值！
保证金可用余额 最低保留额
收盘
盘中不操作 买入18万股票
更改最低保留 额为10万
20万自动参与 18万自动退出
本产品
本产品
4万自动退出 本产品
次日开盘解冻 20万
次日可取10万 可用26万
三、为什么选择现金管家
➢理由一：流动性最高 ➢理由二：手续便捷 ➢理由三：安全性更强 ➢理由四：收益可观稳定 ➢理由五：优异历史业绩支撑
同类产品比较：较信达现金宝的收益更稳定
目前同类产品信达现金宝自成立以来平均收益率在3.23%左右。
5.00 现金宝七日折算年化收益率(%)
4.50 4.00 3.50 3.00 2.50 2.00 1.50 1.00
国泰君安网上开户银行三方存管操作指引
国泰君安网上开户银行三方存管操作指引网上开户后，您需要完成银证三方存管连接，才能开始转账并交易股票。
目前支持在线进行三方存管的银行有：工商银行，建设银行，浦发银行，招商银行，农业银行，兴业银行，上海银行，中国银行，平安银行，光大银行，民生银行。
您在指定对应银行后，即可进行银证三方存管连接。
我们按操作方式将存管银行分为四类，请查看对应操作方式进行关联操作。
----------------------第一类：需要输入银行卡账号。
农业银行，光大银行，上海银行。
需要输入银行卡号，再点击“绑定银行卡”。
------------------------------第二类：需要输入银行卡账号和相应密码。
中国银行，民生银行，兴业银行。
中国银行：需要先输入银行卡账号，电话银行密码，再点击绑定银行卡。
民生银行：需要先输入银行卡账号，查询密码，再点击绑定银行卡。
兴业银行：需要先输入银行卡账号，取款密码，再点击绑定银行卡。
---------------------------------第三类：需要通过银行进行转账操作激活。
网银、电话银行、柜台等均可。
招商银行，平安银行。
招商银行：在开户界面选择“绑定银行卡”后进行如下操作招行手机银行操作：进入手机银行，选择“我的”——“一卡通”——“投资管理”——“证券期现货业务”——“银证转账”——“转保证金”——活期转保证金，金额1元即可——“确定”。
招行网银大众版操作：登录后，选择上方“自助转账”——“银证转账”——“第三方存管”，完成一笔银行转证券业务即可激活。
招行网银专业版操作：登录后，选择上方“投资管理”——“证券”——“银证转账（第三次存管）”，完成一笔银行转证券业务即可激活。
招行电话银行操作：拨打95555——选择①自动语音服务——登入——③证券业务——①银证转账——①普通银证转账——输入10选择人民币——①活期转保证金——输入金额确认即可平安银行：在开户界面输入银行卡号，选择“绑定银行卡”后进行如下操作网银转账操作：登录平安银行个人网银后，选择上方“证券”——左侧菜单“第三方存管”——“银行转证券”，完成一笔银行转证券业务即可激活。
现金管理产品富易网上交易客户端操作指引
现金管理产品富易网上交易客户端操作指引国泰君安现金管家货币集合资产管理计划采用电子合同签约方式，根据电子合同签约，事先需前往柜台办理并签署纸质的电子签名约定书；本计划的投资者必须使用深圳中登基金账户进行参与，欲参与本计划前请先行开立深圳中登基金账户，在开立成功后再进行第四项后的操作；每日投资者不需要人为发起申赎申请，系统将根据投资者的签约状态和最低留存额度，自动触发申赎申请；一、系统登录二、国泰君安开放基金风险揭示书签署三、深圳中登基金账户开户四、签订现金管家风险揭示书、电子合同五、现金管家货币产品（一）签约（二）修改（三）解约一、系统登录登入后界面二、开放基金风险揭示书签署进行国泰君安证券开放基金风险揭示书签署双击下图加深[风险揭示书签署]弹出。
三、深圳中登基金账户的开户[开放式基金]-[网上开户] - 深圳帐户开户方法（一）方法（二）点击上图[现在开户]四、签订现金管家风险揭示书、电子合同建议已有或新开立深圳中登基金帐号成功的客户再行操作下面内容。
点击弹出窗口先钩选再点击上图[签署合同]弹出：[国泰君安现金管家货币集合资产管理计划风险揭示书][国泰君安现金管家货币集合资产管理计划电子合同] 签署页。
签署成功后的界面：五、现金管家货币产品（一）签约可以从[开放基金]-[现金管家货币产品]菜单点击进入或从左侧列示[开放基金]-[现金管家货币产品]点击进入“国泰君安现金管家货币集合资产管理计划定期参与/退出申请表”，红线部分请投资者特别注意：并仔细阅读表中内容系统提示客户必需填写信息投资者确认后系统提示信息。
投资者再确认后系统提示客户端返回界面注意：投资者当日不允许重复签约，重复签约操作系统虽然允许操作但最后有提示；（二）修改注意：1）设置最低留存金额，为投资者调整资金账户资金余额留存的最低额，为下一工作可取可用，同时也是客户参与退出本集合计划的触发条件；2）手机号码和电子邮箱必须认真填写，为管理人电子帐单发送之用；3）目前管理人系统默认配置的最低留存金额为：5万元，管理人根据集合计划说明书和合同规定有权进行调整。
国泰君安股份有限公司收益凭证产品合同(君柜宝一号合同)
国泰君安证券股份有限公司 收益凭证产品合同
投资者： 发行人：国泰君安证券股份有限公司
重要提示
收益凭证产品合同
发行人承诺本合同不存在虚假记载、重大遗漏及误导性陈述。投 资者购买本收益凭证产品，应当认真阅读本合同及有关的信息披露， 进行独立的投资判断。本收益凭证产品经有关主管部门批准或备案， 并不表明其对本收益凭证产品的投资价值做出了任何评价，也不表明 其对本收益凭证产品的投资风险做出了任何判断。
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目录
收益凭证............................................................................................................................... 1 二、释义........................................................................................................................................... 1 三、声明与承诺...............................................................................................................................2 四、产品的基本情况 ....................................................................................................................... 3 五、产品的发行...............................................................................................................................4 六、当事人及权利义务 ................................................................................................................... 5 七、产品的登记...............................................................................................................................7 八、产品的费用与税收 ................................................................................................................... 7 九、产品的兑付...............................................................................................................................7 十、信息披露...................................................................................................................................8 十一、风险揭示...............................................................................................................................8 十二、产品的转让 ........................................................................................................................... 8 十三、产品合同的变更、终止 ....................................................................................................... 9 十四、违约责任...............................................................................................................................9 十五、法律适用和争议的处理 ..................................................................................................... 10 十六、产品合同的效力 ................................................................................................................. 10 十七、通知..................................................................................................................................... 11 十八、其他事项............................................................................................................................. 11
国泰君安天汇宝
天汇宝现金管理产品国泰君安证券高端客户尊享，让您炒股理财两不误“天汇宝”现金管理产品是由国泰君安推出的，经中国证监会、上交所批准，限定于国泰君安证券与本公司客户之间的债权质押式报价回购。
公司以债券质押，每日统一报出各期限品种的收益率，客户接受报价，并将资金融给公司，到期获取稳定的收益。
该产品旨在为公司客户提供证券资金账户现金管理服务，是国内证券行业首批实现交易资金实时到账、次日可取的现金管理创新产品。
各期限品种历史报价注：以上品种报价为历史数据，不代表未来报价，当日各种实际报价见公司公告。
1、高度保障：通过上交所交易，通过中证登清算交收；足额债券质押，客户资金安全充分保障；交易对手为国泰君安证券，以公司信誉为保障。
2、稳定回报：市场化收益率，收益按成交日报价以自然日每日计提，到期日到账，有效提高证券账户上资金收益率。
3、操作便利：登陆公司交易系统（富易等）即可交易；1天期品种提供到期自动续做，省去每日下单的繁琐。
4、高流动性：本金、收益到期日到账；当日可用，次日可取；提前购回或不再续作，委托一经确认，资金实时到账。
5、增值服务：尊享VIP增值服务，公司不定期推出VIP品种，满足VIP客户理财需求。
6、费用全免：所有交易暂不收取任何费用。
7、较低门槛：最低交易限额仅人民币5万元，超出部分以1000 元整数倍增加。
8 交易时间长：交易截止时间为15:10，客户可在股市收盘后10 分钟内进行交易。
四、交易要点\ /1、品种报价各品种收益率每个交易日9时报出，日间价格不变，投资者可随时在交易软件或公司网址查询。
2、委托方式1）柜台；2）网上交易（富易）；3）网上营业厅（富通）；4）手机交易（易阳指）。
3、委托类型委托包括：初始交易（新开回购）、提前回购、不再续做。
注：除客户协议另有约定外，交易委托一经成交确认，不可撤销交易。
4、交易委托时间1）新开回购委托时间：9:00-15:102）不再续做、提前购回委托时间：9:00-15:005、委托数量委托单位：张；1张= 100元；委托数量最低500张，超出部分为10张的整数倍；6、收益计算1）1天期品种到期收益二成交当日1天期到期收益率*交易金额*实际持有天数/365；2）自动续做期间收益二刀自动续做期间1天期品种每日适用年收益率*交易金额/365；3）7天（含）以上品种到期收益二成交当日该品种到期年收益率*交易金额*实际持有天数/365；4）提前购回收益二新开回购日该品种的提前购回年收益率*交易金额* 实际持有天数/365;其中a）至圜日遇节假日，贝S顺延至节假日后第一个工作日，节假日年收益率同节假日上一交易日公布的年收益率；b）实际持有天数为成交日起至到期日（不含该日）或提前购回日（不含该日）期间的日历天数。
“天汇宝”产品手册
“天汇宝”产品手册“天汇宝”产品是由国泰君安证券推出的，经中国证监会、上交所批准，限定于国泰君安证券与本公司客户之间的债券质押式报价回购交易业务。
公司以债券质押，每日统一报出各期限品种的收益率，客户接受报价，并将资金融给公司，到期获取稳定的收益。
该产品旨在为公司客户提供证券资金账户现金管理服务，是国内证券行业首个实现交易资金实时到账、次日可取的现金管理创新产品。
一、“天汇宝”各期限品种历史报价品种名称 交易代码 品种期限 规模上限到期年收益率（参考）提前购回年收益率（参考）天汇宝1天 205001 1天期50亿元 2.50%-3.50%-天汇宝7天 205007 7天期2.50%-4.50%0.35%-0.50%天汇宝14天 205008 14天期天汇宝28天 205010 28天期天汇宝91天 205030 91天期注：各期限品种历史报价仅供参考，当日各品种实际可购买余额及报价见公司交易系统。
二、“天汇宝”产品特点高度保障： 足额债券质押，资金安全有充分保障；收益按成交日的报价计算，收益确定；交易对手为国泰君安证券，以公司信誉为保障。
稳定回报： 市场化报价，高于同期银行活期存款利率。
操作便利： 标准化场内交易，登陆公司交易系统（富易端等）即可交易；1天期品种提供到期自动续做，省去每日下单的繁琐。
高流动性： 本金、收益到期日到账，当日可用，次日可取；提前购回或不再续做，委托一经确认，资金实时到账。
费用全免： 所有交易不收取任何费用。
较低门槛： 单笔交易最低限额仅人民币5万元，超出部分以1000元整数倍增加。
交易时间长： 交易截止时间为15:10，客户可在股市收盘后10分钟内仍可进行交易。
三、“天汇宝”交易规则1.交易参与方客户：融出资金，获得资金收益；国泰君安证券：融入资金，支付资金收益。
投资者签署相关协议并获开通交易权限后，可以参与“天汇宝”交易。
2.交易品种品种为1天期、7天期、14天期、28天期和91天期；交易代码分别为205001、205007、205008、205010、205030。
国泰君安现金管家
国泰君安现金管家
最近各大媒体争相报道国泰君安证券推出了国泰君安现金管家，号称是让闲散资金躺着也能赚钱的，听起来很不错哦。
国泰君安现金管家有如下的一些特色，与大家分享。
第一，收益可观，预期有望实现银行活期利率的6-8倍
以年华收益3.0%测算，以100万资金为例参与1个月所得收益=100万×3.0%/365×30=2465.75元。
银行活期利率是0.35%，而100万活期储蓄一个月所得收益=100万×0.35%/360×30=291.66元，是活期收益的8倍左右。
第二，资金安全性高。
国泰君安现金管家投资于银行存款，逆回购，货币基金以及短期债券等固定收益类产品，久期短，较货币基金安全性更高。
第三，操作灵活，参与退出完全自动。
只要在开户的时候柜台签署协议书，交易系统里就可以帮你自动进行操作了，省时又省心。
第四，资金流动性强，完全不影响证券的正常交易。
该产品是下午3点钟股市收盘以后自动操作的，第二天早晨9点之前资金回到账户，不影响任何的操作。
第五，历史业绩突出，有迹可寻。
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关键词：国泰君安现金管家
本文摘自：。
深圳证券交易所关于为“国君-万宝租赁第1期资产支持专项计划”提供转让服务的公告-
深圳证券交易所关于为“国君-万宝租赁第1期资产支持专项计划”提供转让服务的公告正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------关于为“国君-万宝租赁第1期资产支持专项计划”提供转让服务的公告各相关单位：根据上海国泰君安证券资产管理有限公司申请，本所将自2021年11月3日起在综合协议交易平台为“国君-万宝租赁第1期资产支持专项计划”（以下简称“国君-万宝租赁第1期专项计划”）提供转让服务。
现就有关事项公告如下：一、持有深圳A股证券账户和基金账户的合格投资者可以参与“国君-万宝租赁第1期专项计划”的转让业务。
二、“国君-万宝租赁第1期专项计划”设立日期为2021年9月8日。
优先级资产支持证券如下：证券简称“万宝1A1”，证券代码为“136569”，到期日为2022年7月26日，还本付息方式为存在提前兑付并支付对应部分利息。
次优先级资产支持证券如下：证券简称“万宝1A2”，证券代码为“136570”，到期日为2024年4月26日，还本付息方式为存在提前兑付并支付对应部分利息。
三、“万宝1A1”的单笔成交申报最低数量为10000份，“万宝1A2”的单笔成交申报最低数量为10000份。
四、对首次参加“国君-万宝租赁第1期专项计划”转让业务的投资者，本所会员应当在其参与转让业务前，进行全面的相关业务规则介绍，充分揭示可能产生的风险，并要求其在参与转让业务前签署风险揭示书。
五、“国君-万宝租赁第1期专项计划”转让及相关事宜适用《深圳证券交易所资产证券化业务指引》及其他相关规则。
特此公告深圳证券交易所2021年10月29日——结束——。
“天汇宝”现金管理产品富易端操作指南
“天汇宝”现金管理产品富易端操作指南一、交易委托进入交易界面：1、在富易端左侧栏：天汇宝—报价回购委托，进入交易界面；2、在富易端菜单栏：证券—其他委托—报价回购委托，进入交易界面1、新开回购（注：交易系统中“新开回购”即《客户协议》及《用户手册》中的“初始交易”）：选中（打勾）拟交易的回购品种，点击页面左下方“新开回购”按钮，出现委托界面，输入委托数量。
一天期回购，需注意委托界面的“自动续做”，系统默认为选中（打勾）。
在委托确认界面中提示：“交易委托金额=委托数量*100元；报价回购利率可能与其他市场利率存在偏差，您是否同意继续委托”客户阅读后，点击确认成交。
2、不再续做点击上方“不再续做”，出现有“自动续做”功能的回购列表，其他回购不显示。
选中拟终止续做功能的回购，点击左下方“不再续做”按钮，出现委托确认界面，点击“确定”。
3、提前购回点击上方“提前购回”，出现可提前购回的回购列表，不显示当日新开回购和当日到期回购。
选中拟提前购回的回购，点击左下方“提前购回”按钮，出现委托确认界面，点击“确定”。
“上一交易日预约状态”显示该笔回购的提前购回是否已预约。
“无预约”的提前购回有比例和金额限制，“预约允许”的提前购回，不受限制。
4、提前购回预约点击上方“提前购回预约”，出现可预约的回购列表（包括当日成交的非1天期回购），不显示下一交易日到期的回购。
选中拟预约的回购，点击左下方“提前购回预约”按钮，出现委托确认界面，点击“确定”。
注意预约有效期1个交易日，预约过期后，可再次预约。
二、点击“报价回购业务查询”1、合约查询点击上方“合约查询”按钮，页面显示客户实时持有的回购合约列表，包括当日新开回购。
“买卖类别”中，“报价回购”是指客户主动委托成交的回购合约，“报价续做”是指自动续做的1天期回购合约。
例，客户新开1天期回购并选择自动续做，当日客户的该笔1天期回购合约买卖类别显示为“报价回购”；次一交易日该笔回购到期，系统自动续做新的1天期回购，合约查询时，客户将看到一笔同金额的1天期回购合约，买卖类别显示为“报价续做”。
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国泰君安天汇宝现金
管理
天汇宝现金管理产品
国泰君安证券高端客户尊享，让您炒股理财两不误
一、产品简介
“天汇宝”现金管理产品是由国泰君安推出的，经中国证监会、上交所批准，限定于国泰君安证券与本公司客户之间的债权质押式报价回购。
公司以债券质押，每日统一报出各期限品种的收益率，客户接受报价，并将资金融给公司，到期获取稳定的收益。
该产品旨在为公司客户提供证券资金账户现金管理服务，是国内证券行业首批实现交易资金实时到账、次日可取的现金管理创新产品。
二、各期限品种历史报价
注：以上品种报价为历史数据，不代表未来报价，当日各种实际报价见公司公告。
三、产品特点
1、高度保障：通过上交所交易，通过中证登清算交收；足额债券
质押，客户资金安全充分保障；交易对手为国泰君安证券，以公司信誉为保障。
2、稳定回报：市场化收益率，收益按成交日报价以自然日每日计
提，到期日到账，有效提高证券账户上资金收益率。
3、操作便利：登陆公司交易系统（富易等）即可交易；1天期品
种提供到期自动续做，省去每日下单的繁琐。
4、高流动性：本金、收益到期日到账；当日可用，次日可取；提
前购回或不再续作，委托一经确认，资金实时到账。
5、增值服务：尊享VIP增值服务，公司不定期推出VIP品种，
满足VIP客户理财需求。
6、费用全免：所有交易暂不收取任何费用。
7、较低门槛：最低交易限额仅人民币5万元，超出部分以1000
元整数倍增加。
8、交易时间长：交易截止时间为15:10，客户可在股市收盘后10
分钟内进行交易。
四、交易要点
1、品种报价
各品种收益率每个交易日9时报出，日间价格不变，投资者可随时在交易软件或公司网址查询。
2、委托方式
1)柜台；
2)网上交易（富易）；
3)网上营业厅（富通）；
4)手机交易（易阳指）。
3、委托类型
委托包括：初始交易（新开回购）、提前回购、不再续做。
注：除客户协议另有约定外，交易委托一经成交确认，不可撤销交易。
4、交易委托时间
1）新开回购委托时间：9:00-15:10
2）不再续做、提前购回委托时间：9:00-15:00
5、委托数量
委托单位：张；1张=100元；
委托数量最低500张，超出部分为10张的整数倍；
6、收益计算
1）1天期品种到期收益=成交当日1天期到期收益率*交易金额*实际持有天数/365；
2）自动续做期间收益=∑自动续做期间1天期品种每日适用年收益率*交易金额/365；
3）7天（含）以上品种到期收益=成交当日该品种到期年收益率*交易金额*实际持有天数/365；
4）提前购回收益=新开回购日该品种的提前购回年收益率*交易金额*实际持有天数/365；
其中
a)到期日遇节假日，则顺延至节假日后第一个工作日，节假日年收
益率同节假日上一交易日公布的年收益率；
b)实际持有天数为成交日起至到期日（不含该日）或提前购回日
（不含该日）期间的日历天数。
五、参与流程
1、签约流程
客户申请
2、交易流程
登入交易软件
六、常见问题解答
1、问：“天汇宝”与银行理财和一般券商理财产品有何区别？答：“天汇宝”属于债券质押回购业务，即券商以债券质押，每日报各期品种固定收益，向客户融入资金，到期日向客户返还资金并支付收益，客户按所报利率获得稳定收益。
而一般理财产品是指银行或券商将客户资金集中，并代其进行投资管理，客户收益不确定。
2、问：“天汇宝”现金管理产品是否通过了监管机构的批准？
答：公司收到中国证监会的《关于对国泰君安证券股份有限公司从事债券质押式报价回购业务试点方案的无异议函》（机构部部函【2011】573号）、上海证券交易所《关于确认国泰君安证券股份有限公司债券质押式报价回购交易权限的通知》（上证会字【2011】38号），于2011年11月28日开展债券质押式报价回购，成为首批扩大试点券商之一。
3、问：“天汇宝”产品的本金、收益支付方式是什么？
答：“天汇宝”的本金、收益在到期日到账，当日可用于股票交易、交易所质押式回购等、次日可取。
对于1天期品种，第二个交易日，本金、利息到账；对1天期到期自动续做，公司继续冻结本金，客户提交不再续做委托，经系统确认后，本金实时到账；对提前购回委托，经系统确认后，本金、提前购回收益实时到账。
4、问：证券资金账户上哪些资金可用于“天汇宝”交易？
答：客户当日证券资金账户上可取资金加上“天汇宝”交易到期、提前购回资金可用于“天汇宝”交易；当日卖出股票资金，交易所质押式回购到期资金等账户内可用资金当日不可用于“天汇宝”交易，次日可用于“天汇宝”交易。
5、问：如何开通“天汇宝”交易权限？
答：根据上交所的规定，客户需到营业部营业场所申请“天汇宝”交易权限，签署相关协议后，公司通过交易所进行资质报备，报备成功后，赋予交易权限。
正常客户当天提交申请，次一交易日即可交易。
七、风险提示
本页上的宣传介绍内容仅供投资者参考，并非我公司“天汇宝”现金管理产品的法律文件。
投资者做出投资决策前，应认真阅读《国泰君安证券股份有限公司“天汇宝”债券质押式报价回购交易客户协议》和《国泰君安证券股份有限公司“天汇宝”债券质押式报价回购交易风险揭示书》，并自行承担投资风险。
本页上的宣传介绍文字与前述法律文件不一致的，以前述法律文件为准。