做贪官的学问之三：洗黑钱艺术
反洗钱知识点大全总结
反洗钱知识点大全总结随着国际金融活动的逐渐增多，洗钱问题变得日益突出。
洗钱，是指犯罪分子通过一系列的交易和操作，将非法获得的资金或资产变为合法的，以此来掩盖资金的犯罪来源和性质，达到逃避法律制裁和监管的目的。
洗钱行为严重扰乱了金融市场秩序，损害了正常的经济秩序和社会安定，对国家的社会安全造成了威胁。
为了有效防范和打击洗钱活动，国际社会普遍采取了反洗钱措施。
防范措施的实施需要各国金融机构和从业人员具备一定的反洗钱知识。
今天，我们就一起来总结一下关于反洗钱知识的重要点。
一、什么是洗钱？洗钱是指将非法获得的资金或资产变为合法的行为。
通常包括以下几个环节：1. 收集资金或资产：犯罪分子通过各种途径获取非法的资金或资产，包括毒品交易、走私、贪污受贿、非法销售武器等。
2. 清洗资金：将非法获得的资金转移至合法领域，掩盖资金的犯罪来源和性质。
这可能包括通过金融机构的存款、贷款、保险等渠道，以及通过房地产、股票、艺术品等领域的投资。
3. 掩盖资金的来源和性质：通过一系列交易和操作，使原本非法的资金看上去合法，以此来逃避法律制裁和监管。
二、洗钱的危害洗钱行为严重破坏了经济和金融的正常秩序，对社会安全造成了威胁。
具体危害包括：1. 扰乱金融市场秩序：洗钱行为扰乱了金融交易的公平与透明，增加了金融风险，损害了金融市场的稳定。
2. 损害国家经济秩序：洗钱行为导致了非法资金的大量流入合法经济领域，扰乱了正常的经济秩序，对国家的经济造成了损害。
3. 威胁社会安全：洗钱行为为犯罪分子提供了资金支持和经济基础，加剧了社会的不稳定因素，威胁了社会的安全。
4. 损害金融机构声誉：如果金融机构被用于洗钱活动，将严重损害其良好的信誉和声誉。
三、反洗钱的国际合作反洗钱是一个全球性的问题，需要国际社会的广泛合作。
各主权国家通过签订国际条约、建立联合行动组织等方式展开合作，共同打击跨国洗钱犯罪。
1. 联合国《禁毒公约》和《有组织犯罪公约》是国际社会反洗钱合作的重要法律基础，要求缔约国采取必要措施打击洗钱。
反洗钱知识系列宣传普及三反知识防范洗钱风险
反洗钱知识系列宣传普及三反知识防范洗钱风险反洗钱知识系列宣传普及：三反知识防范洗钱风险洗钱是指将非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其看起来像是合法的资金来源。
这项活动不仅仅涉及犯罪行为，还威胁到金融体系的安全和稳定。
为了防范洗钱风险并保护金融机构和公众的利益，反洗钱知识的宣传普及至关重要。
本文将介绍反洗钱的三个基本知识，即洗钱的定义、反洗钱的目的和预防洗钱的措施。
首先，我们要了解洗钱的定义。
洗钱是指通过各种手段将非法获得的资金转化为合法资金的行为。
这种非法获得的资金往往来自于走私、贩卖毒品、贪污等违法犯罪活动。
洗钱者会通过多种手段，如虚构交易、利用金融机构漏洞或与他人合谋等方法，掩盖其非法资金的真实来源，使其看起来像是合法的。
洗钱行为不仅犯法，还给金融体系造成了巨大的损失。
其次，我们需要了解反洗钱的目的。
反洗钱的目的是防范和打击洗钱行为，保护金融机构和公众的利益。
通过建立健全的反洗钱制度和法律，可以有效地防范洗钱风险，并追踪和冻结涉及洗钱的资金。
反洗钱目的不仅仅是惩罚洗钱犯罪分子，更重要的是打击犯罪的资金来源，削弱犯罪组织的经济实力，从而保护金融体系的稳定和安全。
最后，我们要了解预防洗钱的措施。
预防洗钱需要全社会的共同努力，包括金融机构、企业和个人。
首先，金融机构应加强客户尽职调查，确保客户的身份和资金来源的真实性。
其次，建立高效的监控和报告系统，及时发现并报告可疑交易和资金流动。
此外，加强员工对洗钱风险教育的培训，提高他们对可疑交易的识别能力。
对于企业和个人来说，应提高对洗钱风险的认识，避免参与涉及洗钱的交易。
总之，反洗钱知识的宣传普及是防范洗钱风险的重要一环。
通过了解洗钱的定义、反洗钱的目的和预防洗钱的措施，我们能够更好地认识到洗钱行为对金融体系的威胁，意识到反洗钱的重要性。
只有共同努力，加强合作，才能有效地打击洗钱犯罪以及减少其对金融和经济的影响。
让我们一起学习反洗钱知识，共同维护金融体系的安全和稳定。
洗钱都有哪些操作方法
洗钱都有哪些操作方法洗钱是指通过一系列的操作手段，将非法来源的资金转化为合法的资金，以掩盖其非法性质，其中包括以下几种常见的操作方法：1. 现金交易：这是洗钱中最常见也最简单的一种方法。
将非法资金以现金的形式购买贵金属、房地产、艺术品等高价值物品，再通过相应的手段将其转卖为合法资产。
这种方式不仅可以帮助隐藏资金的来源，还可以通过虚构的购买证明来掩盖其非法性质。
2. 建立虚假企业：通过设立一些看似合法的虚假企业或公司，将非法资金注入到这些企业中，并通过虚构的交易和虚假的账目来合法化非法资金。
这种方法通常涉及一系列的假冒行为，如虚假的交易合同、虚假的购销发票等。
3. 境外转账：将非法资金转移到境外账户是一种常见的洗钱手段。
通过合法的国际转账渠道，将非法资金转移到境外账户，再通过一系列的操作手段，将其转移回国内，以掩盖资金的真实来源。
这种方法通常涉及大量的跨境交易，使资金的流向变得复杂，难以追踪。
4. 前后台交易：这是一种常见的洗钱手段，通常是通过虚构的交易和账目操作，将非法资金从前台企业或机构转移到后台企业或机构。
前台企业通常是一些与非法资金相关的行业，如赌场、娱乐场所等，而后台企业则是通过假冒或虚构的手段，将这些非法资金合法化。
5. 代理人洗钱：洗钱者可以通过雇佣代理人来进行洗钱操作，这种方法通常涉及到虚构的交易和同谋，代理人在交易中充当一个中介角色，通过一系列的操作手段将非法资金合法化。
这种方法可以为洗钱者提供一定的匿名性，并降低被发现的风险。
6. 加密货币洗钱：随着加密货币市场的发展，洗钱者开始利用加密货币进行洗钱操作。
通过购买加密货币，并通过一系列的交易和转账操作，将非法资金转化为加密货币，再通过虚构的交易和转账将其合法化。
由于加密货币的特性，使得资金的流转更加隐秘和不可追踪。
需要注意的是，洗钱是一种严重的经济犯罪行为，在全球范围内都受到法律的严格打击。
各国政府、金融机构和执法部门都采取了一系列的措施来预防和打击洗钱行为，包括建立监管机构、加强金融监管、制定相关法律法规等。
反洗钱知识
反洗钱知识洗钱是指通过将非法交易所得伪装成合法资金的行为，旨在掩盖其非法来源。
由于洗钱活动的普遍存在，各国纷纷采取了一系列举措来打击洗钱行为。
然而，在这个反洗钱的战场上，我们必须了解一些基本的反洗钱知识，以免成为洗钱活动的帮凶。
首先，洗钱有三个主要阶段：放入阶段，转移阶段和隐藏阶段。
放入阶段是最初将非法所得注入合法经济环境的阶段，这可能通过购买不动产、股票或其他高价值资产来实现。
转移阶段是将合法资产转移到其他账户或国家的阶段，以便以后可以进行更深层次的隐藏。
隐藏阶段是将非法资金混合在合法交易中，以掩盖其真实来源。
了解洗钱的三个阶段可以帮助我们更好地识别和拒绝参与洗钱活动。
首先，我们应该警惕不明来源的大额资金，并遵守相关法律，确保我们不成为洗钱行为的一部分。
其次，我们应该避免参与涉及数次转账的交易，因为这可能是为了隐藏非法资产的来源。
最后，我们需要谨慎审查涉及高风险地区的交易，并与相应的机构进行合作，以确保我们不会意外地参与洗钱活动。
与此同时，政府也采取了一系列举措来打击洗钱行为。
例如，全球各国都成立了反洗钱机构，以加强对洗钱行为的监测和打击。
此外，各国还加强了金融机构的监管，要求他们采取一系列的措施来识别和报告可疑交易。
金融机构应该进行客户尽职调查，并实施内部控制和监督机制来检测和预防洗钱行为。
同时，政府也加强了国际合作，共享情报和信息，以便更好地打击洗钱行为。
除了政府的努力外，每个人都可以做出贡献，帮助打击洗钱行为。
首先，我们应该了解和遵守相关的反洗钱法规，不参与任何违法行为。
其次，我们应该保持警惕，对任何可疑的交易进行报告，并与金融机构合作，共同打击洗钱行为。
最后，我们应该加强自身的反洗钱知识，以便更好地辨别并避免成为洗钱行为的帮凶。
总之，反洗钱是一项需要全社会共同努力的任务。
了解洗钱的三个阶段可以帮助我们更好地识别和拒绝参与洗钱活动。
政府采取了一系列措施来打击洗钱行为，我们每个人也可以做出自己的贡献，共同打造一个没有洗钱犯罪的社会。
南京女巨贪犯罪手法解析
南京女巨贪犯罪手法解析作者：黎明长剑来源：《检察风云》2009年第11期核心提示：原南京市栖霞区区长助理、迈皋桥街道工委书记潘玉梅，因受贿近1200万元，创下该市女性干部同类犯罪总额和单笔受贿最高两项纪录。
2009年2月25日，南京市中级法院以受贿罪判处潘玉梅死刑、缓期二年执行。
她曾经的搭档、街道主任陈宁也因共同作案并受贿559万元，被判处无期徒刑。
一个在政治上很有前途的官场女性，一个小小的街道干部，竟有如此胆量疯狂敛财!她的作案手段不仅运用了智慧谋略，而目还用感情手段施以封口战术。
她的犯罪手段具有鲜明的个人特色。
先期受贿没有技术含量潘玉梅1963年出生在江西省婺源县一个军人家庭，18岁应征入伍。
入伍后第四年，她凭自己出色的表现当上班长并入了党。
1987年8月她从军校毕业走上干部岗位，并和所在部队的年轻军官刘军结婚。
1989年潘玉梅转业，被安置到南京市栖霞区任区委秘书。
经过军旅生涯考验的潘玉梅，在新的工作岗位上很快崭露头角，在秘书位置上没干几年就被提升为区双拥办主任。
1995年32岁的她，被提升为区民政局副局长，走上了领导干部岗位。
1998年底她被提升为迈皋桥镇镇长。
迈皋桥镇地处南京东北郊，原是栖霞区一个税源经济十分落后的镇，有时连干部的工资都不能按时发放。
潘玉梅上任后实施铁腕治理，大胆利用城郊土地优势圈地，设立了创业园区，靠出卖土地拉动GDP增长，使街道的税源收入很快突破亿元大关。
潘玉梅也因抓经济卓有成效，而成为领导眼中的女强人。
在任职初期，潘玉梅是廉洁自律的。
她的思想防线是在任职一年后被一个叫高家贵的人攻破的。
高家贵是一个红顶商人，他担任街道下属的兴卫村党支部书记，又是南京海派商贸有限公司总经理。
兴卫村是潘玉梅直接分管的村，因平时给了兴卫村很多帮助，所以在2000年春节前夕，高家贵借机到潘玉梅家拜年，给她送了两瓶好酒和1万元现金。
这是潘玉梅在仕途上第一次收受他人钱物。
2001年9月，潘玉梅被选派参加首期南京市领导干部境外培训班。
反洗钱宣传资料
反洗钱宣传资料随着全球经济的发展，洗钱问题也日益严重，不仅对国家经济安全构成威胁，还可能导致社会稳定动荡。
因此，反洗钱工作成为各国政府高度关注的重要议题。
为提高公民的反洗钱意识和自我保护能力，本文将以一些简单易懂的方式，介绍反洗钱相关知识和行动建议。
1. 什么是洗钱？洗钱是指通过合法或非法手段，使黑钱合法化的行为。
黑钱是指来源不明或非法获得的资金，例如贩毒、贪污、走私等活动所得。
洗钱过程分为三个步骤：放置、清洗和投资。
放置是将黑钱融入合法经济系统，清洗是将黑钱与合法资金混合，投资是将洗白的资金用于购买房地产、股票、艺术品等资产。
2. 洗钱的危害洗钱活动不仅违法，还对社会和个人造成严重危害。
首先，洗钱破坏了公平竞争的市场环境，扭曲了资源配置。
其次，洗钱活动滋生了腐败和犯罪问题，并加剧了社会不稳定。
再次，洗钱与恐怖主义资金的流通有关，给国家安全带来严重威胁。
最后，洗钱使金融机构遭受风险，损害了金融体系的稳定。
3. 如何识别洗钱活动？虽然洗钱活动变化多端，但我们可以从一些常见的迹象中识别出来。
首先，频繁进行大额现金交易可能是一种洗钱手段。
其次，通过多次转账或虚构交易来掩盖资金来源也是一种可疑行为。
另外，突然增加房地产、股票等投资也可能暗示洗钱行为。
此外，个人和企业的账户活动异常、与高风险国家的交易，以及虚构的商业交易等都值得我们的警惕。
4. 如何防范洗钱？每个公民都有责任防范洗钱行为。
首先，我们应保持对金融事务的警觉，对可疑交易及时报告给金融机构。
此外，我们应妥善保管个人身份证件和银行卡，以免被他人滥用。
在进行金融交易时，应选择可靠的正规金融机构，避免参与非法交易。
而对于企业来说，应加强内部的风险管理和合规意识，培训员工识别可疑交易。
5. 政府和金融机构的反洗钱工作政府和金融机构在反洗钱工作中发挥着重要作用。
政府应加强立法和监管措施，制定严格的反洗钱法规，并建立跨部门、跨国界的合作机制。
金融机构应建立完善的反洗钱制度和风险管理框架，并对员工进行培训，提高反洗钱意识。
反洗钱知识
反洗钱知识一、什么是洗钱？洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
二、清洗什么钱将构成洗钱罪？这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。
三、如何保护自己远离洗钱活动？1、不要出租出借自己的身份证件出租出借自己的身份证件，可能会产生系列后果：（1）他人借用您的名义从事非法活动（2）可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动（3）可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊（4）您的诚信状况受到合理怀疑（5）因他人的不正当行为而致使自己的名誉受损案例：2008年1月，重庆警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900万元。
调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。
经过回忆，傅某才想起来，数月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。
进一步调查发现，傅某的妹妹正是重庆某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲属的身份证件购买了多处房产进行洗钱。
2、不要出租出借自己的账户金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。
贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利保护，也是守法公民应尽的义务。
案例：2006年7月，潘某找到杜某，说急需一批银行卡账户用于资金周转。
于是杜某收集了大量身份证件，用这些身份证件在上海市某银行办理了大量个人银行卡账户，并将这些银行卡借给潘某使用。
潘某得到银行卡后，按事先约定联系台湾诈骗犯“阿元”，通过银行卡转账的方式为“阿元”转移其通过网上银行诈骗的赃款110多万元，并按10%的比例提成。
洗钱的原理和骗局
洗钱的原理和骗局洗钱是指将非法获取的资金通过一系列复杂的交易和操作，使其看似合法的过程，以躲避法律的监管和追踪，并最终融入正常经济系统。
洗钱的目的是将非法资金的来源掩盖起来，使其难以被追踪和追究责任。
下面将详细介绍洗钱的原理和骗局。
洗钱的原理：1. 分层：洗钱者将非法资金进行多次转账，使其经过多个中间账户，在不同地区、不同国家之间反复分散转移，增加追踪和监管的难度。
2. 联系：在分散资金的过程中，洗钱者通过虚假的交易合同、模糊的商业关系或虚假的借贷关系等手段，建立关联性，并为之后的洗钱过程提供合理的解释和假象。
3. 层叠：通过将资金进行多次投资、购买贵重物品或进行高风险投资，使非法资金与合法资金混合在一起，进一步掩盖非法资金的来源。
4. 合法化：经过一系列交易和操作后，洗钱者将非法资金以购买物品、投资或借贷的名义，入股公司等方式，使其资金看似合法并能在正常经济系统中运作。
洗钱骗局：1. 虚构贸易：通过虚构交易、夸大商品价格和数量等手段，从而扩大非法资金的规模和流动性。
例如，A公司与B公司传递虚假合同，通过大幅上调商品价格，将非法资金转移到B公司，然后以购买商品的名义将资金合法化。
2. 黑市兑换：将非法资金转化为外汇，并通过黑市交易兑换成其他货币。
在一些没有严格外汇管制的国家，洗钱者可以通过多次买卖外汇的方式来转移非法资金，以逃避法律监管和追踪。
3. 虚构借贷：通过虚构贷款或债务，将非法资金以借贷的形式转移到其他地方。
洗钱者与唆使债务人虚构借债的公司勾结，将非法资金以借贷的名义转移，并以还款的形式合法化。
4. 勾结金融机构：洗钱者与金融机构内部人员勾结，通过操纵账户、提供虚假资料或篡改交易记录等手段，将非法资金转移到正常账户中，并以正常交易的形式将其合法化。
为应对洗钱威胁，国际社会制定了相关法律法规，加强了金融监管机构对洗钱活动的监控和打击力度。
此外，金融机构也应加强内部风险管理，识别可疑交易，定期进行客户身份验证和风险评估，以预防和打击洗钱行为。
腐败官员洗钱5大黑招曝光
腐败官员洗钱5大黑招曝光 2004年09月16日09:39 大华网-汕头日报随着经济环境的改变，洗钱的方法和途径发生了变化，洗钱手法日趋复杂化、专业化。
昨天，本报采访了反腐专家、国家社科规划“新世纪中国惩治和预防腐败对策研究”课题组组长王明高，他总结了目前腐败公职人员洗钱犯罪的五大“招数”，存进银行特征：亲属代为出面本人亲自出马自从储蓄实名制出台后，把黑钱存进银行这种洗钱方式表面上看似乎有些困难，但贪官仍可用两种方法完成洗钱过程。
一种是要其亲属出面去银行存黑钱，给其亲属一点好处费就可以了。
第二种方法就是用假身份证或“真的假身份证”。
“真的假身份证”上的名字号码、地址为其亲属的，可照片却是自己的。
腐败分子拿着这样的身份证去异地存钱，银行工作人员难以辨别真伪。
案例：辽宁第一巨贪———鞍钢废钢处原处长赵忠升贪污、受贿案中，赵忠升所得赃款共计894万元人民币、4．8万美元、6．2万港币，这些钱大多数都是赵忠升以其亲属的名字存入银行的。
先捞后洗特征：在位当官拼命捞钱退位经商一味露富一些贪官在位时拼命捞钱，捞够了就转移阵地办企业、开公司。
这种洗钱方式有一个特点，就是他们下海后，一般都没有“呛水”。
他们与有些惟恐露富的私人老板不同，无论是办企业还是炒股、期货，不管实际上是赚了还是赔了，一般都会宣传自己“大发特发”，惟恐别人不知道自己赚了钱，因为他们要给自己到手的黑钱找个“说法”。
案例：甘肃省清远矿务局兰州办事处原主任王某在职期间大肆侵吞、挪用公款、受贿，聚敛资金250万元，然后辞职下海以个人名义开办了一家私营公司。
边捞边洗特征：自己用权捞钱亲属下海经商这种洗钱方式比较普遍，贪官自己利用权力拼命捞钱，亲属则下海开娱乐场所、餐厅，办企业，用这些方式来掩盖黑钱来源。
如果不是与贪官本人非常熟悉，对贪官与其亲属的关系是不可能知道的，因而洗钱就显得更容易，案发的可能性就更小些。
案例：王某是某市一名政府官员，在任职期间收受了不少贿赂。
贪官赃款漂白术
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贪官赃款漂白术
作者：
来源：《检察风云》2015年第13期
贪官外逃话题一直是公众关注的焦点所在。
一直以来，贪官东窗事发后许多人都选择外逃来逃避法律制裁。
这成了贪官肆无忌惮的重要原因，他们对贪腐行为被发现并不觉得恐惧，因为他们早就办好了护照，转移了赃款，安排好了退路。
2015年，中国反腐进入新阶段，开展
海外追逃追赃专项行动，构筑海外追逃追赃的天罗地网，取得了显著的成绩，有效的震慑了贪官。
但从根本上说，这些只是事后追查，属于“亡羊补牢”策略，与其事后“追逃”，不如事前“防逃”，把贪官及其赃款阻挡在国门之内，不断扎牢防逃防赃的制度笼子。
许多案例证明，在贪官外逃之前，基本已经将赃款洗白，通过各种手段转移到国外。
因此，反腐治本的重要一环在于构筑赃款漂白“防火墙”，完善反洗钱机制。
每堵住一条洗钱之路，贪腐分子就离末日又近了一步。
要让贪官知道，贪腐黑金“洗”不了，罪更是“洗”不掉的。
做贪官的学问之三：洗黑钱艺术
做贪官的学问之三：洗黑钱艺术做贪官的学问之三：洗黑钱艺术一、洗黑钱的渊源及内涵20世纪20年代，美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机，开了一洗衣店。
他在每晚计算当天的洗衣收入时，就把其它非法所得的赃款加入其中，再向税务部门申报纳税。
这样，扣去应缴的税款后，剩下的其它非法得来的钱财就成了他的合法收入。
这就是“洗钱”一词的来历。
洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程，这已成为犯罪集团生存发展的一个非常关键的环节。
一方面，通过洗钱，有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹，得以“正当地享受”犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够以“合法掩护非法”，不断扩大犯罪势力。
洗钱的客体即黑钱，包括：贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪所产生的收入，洗钱通常分三步：（1）存款，即将非法所得的现金存入银行；（2）通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；（3）将资金以合法形式回到罪犯手中。
另外，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。
二、洗黑钱现状分析一份关于全球洗黑钱活动的研究报告显示，全球洗黑钱活动正呈现日益增长的态势。
每年进入银行系统的来自毒品、走私武器和其他犯罪活动的黑钱，可能高达1万亿美元。
从2003年3月至今，中国人民银行总行共收到可疑支付交易报告3061笔；国家外汇管理局共收到可疑外汇资金交易报告17．05万笔，报告金额97．2亿美元。
王明高分析，追逐并获得非法经济利益的心态促使腐败公职人员利用手中的权力大肆贪污受贿，而且腐败案值越来越大。
如此多的非法资金摆在家中肯定不“安全”。
特别是我国新刑法中增加了“巨额资产来源不明罪”，当国家工作人员的财产或者支出明显超过合法收入，且差额巨大，本人不能说明其来源是合法的则按此罪论处。
这一罪名的出台，使得腐败公职人员就更不敢直接使用黑钱了。
法律知识洗钱知识点
法律知识洗钱知识点洗钱是指将非法或犯罪所得以合法的方式进行变换，掩盖其真实来源和性质的行为。
洗钱行为严重损害了金融体系的正常运作，并给社会造成了严重的经济和社会安全隐患。
为了保护金融体系的安全和维护社会秩序，各国纷纷出台了严格的法律措施来打击洗钱行为。
本文将探讨一些关于洗钱的法律知识点。
首先，要了解洗钱的定义和原理。
洗钱包括三个基本阶段：放入、隐藏和提取。
放入阶段是指将非法或犯罪所得注入合法经济体系，常见的方式包括购买房地产、股票和有价证券等。
隐藏阶段是指通过一系列交易和转移，将非法所得的来源和性质掩盖起来，通常会使用虚假身份、无实际存在的公司和账户等手段进行操作。
提取阶段是指将已经洗白的资金提取出来，重新用于非法活动或者继续洗钱。
在国际层面上，为了打击跨国洗钱行为，各国之间签订了一系列的国际合作协议。
最著名的是《联合国反洗钱公约》，该公约于2003年生效，旨在加强各国之间的合作，打击洗钱犯罪。
根据该公约，各国应制定法律措施来预防洗钱行为，并采取有效措施追查和冻结非法所得。
在中国，洗钱行为是犯罪行为，被视作严重的经济犯罪，依法追究刑事责任。
中国于2007年颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，对洗钱犯罪行为进行了详细的界定和处罚规定。
根据该法律，任何人涉嫌洗钱行为都应受到调查和追究。
同时，中国还建立了金融情报部门，专门负责收集、分析和报告可疑交易信息，以便及时发现和打击洗钱行为。
洗钱犯罪是一种高度隐蔽的犯罪行为，需要各方合力打击。
金融机构在洗钱防控中承担着重要的责任。
根据我国反洗钱法的规定，金融机构有义务对客户进行尽职调查，确保资金的合法性和合规性。
同时，金融机构还应建立完善的洗钱防控制度，包括内部控制、风险评估和培训等方面，以提高工作人员的洗钱意识和应对能力。
此外，普通公民也应增强对洗钱行为的认识和警惕。
大家需要提高警觉，警惕一些不法分子利用合法渠道进行洗钱的可能性，如通过网络交易、虚拟货币等方式进行非法资金的变现。
什么是洗黑钱？洗黑钱有哪些手段？
什么是洗黑钱？洗黑钱有哪些手段？什么是洗黑钱？洗黑钱有哪些手段？很多网友看到电影里说到洗黑钱，黑社会漂白等，那么洗黑钱到底是怎么一回事呢？来看看周祚对此的解释：1. 什么是黑钱所有通过非法手段得到的收入都是黑钱。
比如贩毒所得、抢劫所得、偷窃所得、保护费、贿赂款、贪污来的公款等等，总是你的收入来源或造成你收入的行为不合法，那么这笔钱就是黑的。
在法律上，“洗钱”中的“钱”在刑法上是指特定来源的非法收入，我国刑法第一百九十一条规定了洗钱罪的上游犯罪是“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
2. 什么是洗黑钱所谓把黑钱洗白，是指把上文提到的黑钱，通过各种手段，转化成合法来源的收入所得。
这里要注意，本身钱是没有合法非法一说的，不管你怎么洗，钱都是钱，只是变成了可以自圆其说有一个合法收入来源的钱而已。
上面有人提到公务员贪污然后把财产转移到国外，我觉得这个应该叫财产转移，不能叫洗黑钱，除非这个公务员伪造了一个国外亲戚给他留了大笔遗产然后钱又打回国内他自己的账号上这才叫洗黑钱。
3. 为什么要洗黑钱既然钱本身没有非法一说，那为什么要洗黑钱呢？其实只有一个目的：避免引起司法机关的注意。
人赚钱都是要花的，如果你非法赚来的钱就是为了埋在家后院等100年后你的后人悄悄取出来，那你没有任何必要去洗黑钱，所以，所有人洗钱的目的都是为了说我要花这个钱或者我要允许别人知道我有这个钱。
这样问题就来了，不管你是公务员还是一般市民，如果你有大量的财产来源不明，长此以往一定会引起司法机关的注意，然后就会开始查你，然后就有可能查出来你取得这笔钱的时候所做的坏事。
当然如果你自信你当年做下的坏事绝对不会被查出来，你也没有必要洗钱，不过一般人都不愿意余生都生活在东窗事发的恐惧中，所以说，洗黑钱的理由就是让自己和当年的非法行为割裂开来，成为一个可以对自己合法来源的收入进行正当支配的良民，再炫耀都不会被警察抓。
触目惊心的“艺术品洗钱”手法和步骤
触目惊心的“艺术品洗钱”手法和步骤（1）艺术品所具有的特点决定了它是最便利的洗钱工具之一。
艺术品的价值认定没有权威机构也没有估价标准，可以轻易炒成天价。
加之艺术品交易不透明，这些都决定了艺术品成为某些人洗钱工具的首选。
艺术品拍卖背后进行的洗钱手法，通常有以下几种：一是黑钱洗白。
例如，甲需要将数亿元黑金变成合法收入，那么就可以在市场上以10万元每张的价格购入艺术家乙的作品，再肆意炒作，将这批画作的价值炒成天价，并将画送拍，通过洗钱组织在不同的拍卖场安排不同的人用1000万元甚至更高的天价拍走，这些钱由甲的黑金来支付，这样黑金就以艺术投资的名义被洗白了。
二是贪污式洗钱。
假设甲手中可以操控1亿元公有资产，就可以成立艺术投资机构或美术馆。
接下来，甲就找到乙联手做局，将乙送拍的价值1000万元的艺术品炒至1亿元，那么多出来的9000万元就可以化公为私，由甲和乙协商分享。
三是关联洗钱。
有些天价交易并非买卖双方获益，而是为与之没有任何社会关系的关联方洗钱。
甲提前一两年大量吃进艺术家乙的画，把黑金变成艺术品，然后由洗钱组织安排丙和丁联手为乙炒出一波上涨行情，接下来甲可以随时在拍卖场或画廊出售乙的作品，并将收益转移给关联方，达到洗钱的目的。
为了达到洗钱的资金获利最大化，一般用来洗钱的货价格要被炒高100倍左右，货的真实价格也就是作为洗钱的手续费的一部分了。
有些洗钱交易可以分为真实交易和虚拟交易2部分，比如一个亿的交易，真实交易部分是3000万，需要实际支付，虚拟交易是4亿，那么虚拟部分的4亿就是用来洗钱的。
如果文物被用来洗钱，拍卖行上的文物真伪并不重要，而且是假的更好，因为假的真实价格更加低，而减少洗钱的手续费。
如伪造的汉代玉凳2亿成交，假的宋徽宗千字文1亿成交，假的齐白石虾亿多成交，假的徐悲鸿油画7000万成交。
由此可见，艺术品洗钱是个颇为复杂的勾当，有需求并能调动这么大规模资金的人并不多，主要是问题富豪、企业高管和腐败官员。
反洗钱基础知识(三)：洗钱的历史演变
反洗钱基础知识（三）：洗钱的历史演变一、国际上洗钱的历史演变洗钱的历史经历了从个体犯罪行为演变为有组织的犯罪行为，甚至恐怖融资的复杂历史过程，对国家政治、经济和社会秩序构成威胁。
20世纪20年代以后，在美国的工业中心芝加哥等城市出现了以阿里·卡彭、约·多里奥、和勒基·努西诺为首的庞大的有组织犯罪集团，这些犯罪集团利用美国经济发展过程中广泛运用大规模生产技术的机会，大力发展自己的犯罪企业，谋求巨额的经济利益。
该犯罪集团的一名金融专家购买了一台自动洗衣机，为顾客清洗衣服，并收取现金，然后将犯罪集团的收入混入洗衣收入存进银行，同时，向税务机关申报纳税，使犯罪收入变为合法收入，形成现代意义上最早的“洗钱（Money Laudering）”。
20世纪50年代末，被西方称为现代有组织犯罪之父的黑手党首领勒基卢西诺（Lucky Luciano）和洗钱分子迈耶兰斯基（Meyer Lansky）以及有专业金融背景的美歇桑东诺（ Michele Sindona）等人聚集在美国巴勒莫专门召开会议，有组织地秘密活动。
1957年11月，各贩毒集团又在美国的阿巴拉欣召开会议，讨论毒品走私进口、分销、零售以及相关的洗钱问题，并达成了协议，甚至制定了国际贩毒网络运作的操作细则。
从这一时期开始，洗钱从孤立的、单独的、无序的隐瞒黑钱演变为具有专门分工、有组织的隐瞒、清洗黑钱的完整体系。
经过多年的发展，洗钱者隐瞒和掩饰犯罪收益的方法和技巧更加变化多端，并呈现出专业化和行业化的趋势。
20世纪70年代初，美国总统查理·尼克松因“水门事件”而下台，因为他的竞选班底将带有贿赂性质的非法政治捐款通过清洗变为合法的政治捐款。
美国政府在调查这一事件时，“洗钱”（Money Laudering）第一次作为一个法律用语在各大出版物正式出现，被指隐瞒、掩饰犯罪收益及其非法资金的行为。
20世纪80年代，洗钱活动已经完全突破传统方式，跨国洗钱成为洗钱活动的主要形式。
反洗钱有趣知识
反洗钱有趣知识
反洗钱是指预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，如恐怖活动、贪污受贿、黑社会性质的组织等犯罪活动。
这些犯罪活动会给社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全带来巨大危害。
在反洗钱工作中，有一些有趣的知识点：
洗钱的方式多种多样，包括为犯罪分子供应资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外、购买有价证券等。
这些手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，将其变成看似合法资金的行为和过程。
反洗钱不仅是为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，也是为了维护社会安全、社会信用以及金融安全、经济安全。
反洗钱不仅需要政府的努力，也需要公众的参与。
公众应该了解反洗钱知识，自觉遵守反洗钱法律法规，保护自己，远离洗钱活动。
作为公民，我们应该积极配合金融机构的运行客户身份识别，不出租出借自己的身份证件，履行反洗钱社会职责。
总的来说，反洗钱是一项重要的工作，需要全社会的共同努力来预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，维护社会稳定和国家安全。
贪官洗钱伎俩大揭底
贪官洗钱伎俩大揭底
赫苡
【期刊名称】《党的生活（黑龙江）》
【年(卷),期】2007(000)005
【摘要】@@ 以各种卑劣方式完成肮脏"原始积累"的贪官们,已从先前的"先敛钱再洗钱"的阶段"进化"到现在的"边敛钱边洗钱"的阶段.
【总页数】4页(P7-10)
【作者】赫苡
【作者单位】无
【正文语种】中文
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什么是洗黑钱
什么是洗黑钱洗黑钱是一种违法行为，但也没有人会去主动这样做。
那么，洗黑钱究竟是怎样被实施的呢？什么是洗黑钱呢？它其实就是把黑钱从正常渠道上变换一种方式出来，比如说：美元、欧元、港币或者外汇等等。
说白了就是你偷渡进来的钱，在本国成功地取得合法性，最后再把这些合法取得的纸币带走，这就叫洗黑钱。
当然，并不是所有的黑钱都可以拿出来换成合法货币，而是那些符合一定条件的才可以。
比如，未成年人进入游戏厅打游戏机，给别人转账买东西等等。
而还有一些行为，虽然是黑钱，但只要经过了一定的运作之后，也可以洗干净。
这种运作指的是他们之间建立起某种联系，而这种联系对于某些犯罪分子来说具有诱惑力，可能会使他们在一定程度上减少自己的违法行为。
但是我们也知道，世界上并没有免费的午餐，事情总是要付出代价的。
当然，既然有洗黑钱，就必然有专门洗钱的团队。
根据有关部门提供的信息，在一些网络平台和支付平台上都有着各种各样的公司在非法经营着。
他们会在网上发布一些消息，说谁谁欠了他们的钱，要他们帮忙追债，甚至还把他们的手机号码、 qq号码等等个人隐私资料都给他们。
当然，也许你可能会说，既然大家都已经知道了你的联系方式，难道你就不会直接告诉债主吗？但是，请记住，即便是一些熟悉的朋友，也不一定会将你的隐私全部告诉对方，这毕竟还是一种比较亲密的行为。
况且，有些债主本身就是心怀鬼胎，想要从你身上榨取更多的利益，那又何必将隐私告诉他们呢？国家与个人都很难做到完全不将此类案件发生，所以说，即便是真的有办法把黑钱洗干净，相信这个世界也不允许这样的事情发生。
因此，国家对于这些黑钱的控制也是非常严格的。
一旦警方发现了某人洗黑钱，他将受到严厉的惩罚。
因此，有很多人在被抓住之前都已经开始大量地把黑钱变成合法货币。
虽然他们觉得不好意思，但是如果警察发现他们参与洗黑钱的话，那么他们的刑期将大大增加。
“大多数涉案账户资金流向的主要途径有以下几种：一是以支付宝、财付通等第三方支付平台进行虚拟交易套现；二是电话卡提现，由于电话卡提现过程需要输入支付密码、银行密码及身份证，存在资金盗用风险，现在银行提现很少有人选择此途径；三是通过充值的形式盗刷虚拟账户。
反对洗钱,腐败管理制度
反对洗钱,腐败管理制度近年来，洗钱犯罪和腐败问题广受关注，给社会带来了严重的负面影响。
反对洗钱和腐败管理制度是维护社会秩序、维护公平公正的重要举措，对社会经济发展具有重要意义。
本文将从三个方面阐述反对洗钱和腐败管理制度的重要性。
首先，反对洗钱对维护金融系统的稳定和安全至关重要。
洗钱是指通过各种手段将非法获取的资金合法化的行为。
洗钱不仅使得非法获利者可以合法使用这些资金，还可能通过混淆资金源头，给金融系统带来极大的风险。
洗钱活动会损害金融机构的声誉，降低投资者和储户的信心，可能导致金融崩溃和金融危机。
因此，建立有效的反洗钱制度对维护金融行业的稳定和安全至关重要。
其次，反对腐败管理制度是保障公共利益和社会公正的必要手段。
腐败是指公职人员滥用职权以获取私利的行为。
腐败不仅对社会资源的分配产生负面影响，还破坏了社会经济的公平竞争环境。
腐败不仅会导致公共资源的浪费和挪用，还可能阻碍经济发展和社会进步。
反对腐败需要建立有效的监管机制和制度，包括加强反腐败宣传教育、加大法律和法规的力度、建立透明的决策机制等。
只有建立起一套完善的腐败管理制度，才能更好地保护公共利益，维护社会公正。
最后，反对洗钱和腐败是一项全球性的任务。
在全球化的浪潮下，各国之间的经济联系日益紧密，洗钱和腐败问题已经跨越国界，成为全球性的挑战。
国际合作和信息共享是反对洗钱和腐败问题的重要手段。
通过国际机构的协调与配合，各国可以共同打击洗钱和腐败行为，形成有效的国际监管体系。
只有形成强大的国际合作机制，才能切实解决洗钱和腐败带来的问题。
综上所述，反对洗钱和腐败管理制度具有重要意义。
它们不仅对维护金融系统的稳定和安全至关重要，也是保障公共利益和社会公正的必要手段。
同时，反对洗钱和腐败是一项全球性的任务，需要国际合作与信息共享。
只有通过各方的共同努力，才能切实解决洗钱和腐败带来的问题，推动社会经济发展和全球治理的进步。
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做贪官的学问之三：洗黑钱艺术一、洗黑钱的渊源及内涵20世纪20年代，美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机，开了一洗衣店。
他在每晚计算当天的洗衣收入时，就把其它非法所得的赃款加入其中，再向税务部门申报纳税。
这样，扣去应缴的税款后，剩下的其它非法得来的钱财就成了他的合法收入。
这就是“洗钱”一词的来历。
洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程，这已成为犯罪集团生存发展的一个非常关键的环节。
一方面，通过洗钱，有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹，得以“正当地享受”犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够以“合法掩护非法”，不断扩大犯罪势力。
洗钱的客体即黑钱，包括：贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪所产生的收入，洗钱通常分三步：（1）存款，即将非法所得的现金存入银行；（2）通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；（3）将资金以合法形式回到罪犯手中。
另外，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。
二、洗黑钱现状分析一份关于全球洗黑钱活动的研究报告显示，全球洗黑钱活动正呈现日益增长的态势。
每年进入银行系统的来自毒品、走私武器和其他犯罪活动的黑钱，可能高达1万亿美元。
从2003年3月至今，中国人民银行总行共收到可疑支付交易报告3061笔；国家外汇管理局共收到可疑外汇资金交易报告17．05万笔，报告金额97．2亿美元。
王明高分析，追逐并获得非法经济利益的心态促使腐败公职人员利用手中的权力大肆贪污受贿，而且腐败案值越来越大。
如此多的非法资金摆在家中肯定不“安全”。
特别是我国新刑法中增加了“巨额资产来源不明罪”，当国家工作人员的财产或者支出明显超过合法收入，且差额巨大，本人不能说明其来源是合法的则按此罪论处。
这一罪名的出台，使得腐败公职人员就更不敢直接使用黑钱了。
为了使自己的贪污受贿行为不败露，洗钱之路成为自然而然的走向，洗黑钱的现象也越来越严重、疯狂。
近日，中国人民银行行长周小川在召开的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议上表示，中国反洗钱协调机制和金融业反洗钱协调机制已初步建立并开始运转，中国反洗钱工作体系已初步形成。
《反洗钱法》已列入十届全国人大常委会的立法规划。
按计划，明年初《反洗钱法》法律草案将正式提交全国人大常委会讨论。
针对目前越来越多的跨国洗黑钱现象，王明高认为，我国应该开展国际合作，实现反洗钱的国际接轨。
从国际合作来看，国际反洗钱领域有互相合作、利益共享的规定。
如果我们有比较完善的反洗钱体系和法律规定，国内犯罪分子转出去的资金经国外相关机构查出后，可以按有关协议归还，按照联合国有关防腐败公约的规定，也可将犯罪分子引渡回国。
如果没有反洗钱体系和法律，则不能享受这种待遇。
这就是中国近年来多次发生犯罪分子把资金转到国外，中国却无可奈何的原因，因为中国和国外之间没有反洗钱方面的相关协议。
黑钱主要来自毒品武器交易加拿大的毕马威会计公司日前公布了一份题为《2004年全球反洗钱活动调查：银行所面临的挑战》的报告。
报告说，根据对全球209家银行的调查，有67％的银行表示，怀疑洗黑钱的活动正在增长。
在过去一年中，洗黑钱的总金额应该在5000亿到1万亿美元之间。
这些黑钱主要来自于毒品交易、武器走私及其他犯罪活动。
毕马威公司的高级顾问德里克·罗斯唐表示，这个结论来自于被调查银行自己提供的数据。
罗斯唐说：“我们是根据全球各银行提供的资料进行统计的。
这些资料都是各银行的正式报告。
”打击洗钱活动资源不足报告显示，9·11事件后，几乎所有银行都加强了对洗黑钱活动的防范。
有40％的银行安装了监测洗钱活动的软件，一些银行还投资训练员工识别洗钱活动。
但各国执法部门普遍反映，由于在打击洗钱活动方面资源不足，各国在打击跨国洗黑钱活动时面临很大的挑战。
一些国家的执法部门更是承认，无法打击跨国洗钱活动。
毕马威公司总裁亨特赞扬了加拿大银行在打击洗黑钱活动方面的努力及成绩。
他认为，不只是加拿大银行，全球的银行下一步面对的挑战都将是在全球范围内加强银行与执法部门的合作，粉碎洗黑钱团伙与恐怖分子和其他犯罪分子之间的勾结。
罗斯唐提出了一些防止洗黑钱的建议。
罗斯唐说：“我最主要的建议就是银行要了解自己的客户。
如果你很了解客户并能对客户进行选择，洗钱的活动就可以大幅度减少。
”他同时建议，银行应严格执行对新客户的审核手续，要求客户提供各类证明文件，然后才能开设账户。
罗斯唐说：“如果有人要洗钱，他肯定要了解在哪些国家的银行不方便操作。
而如果你的防范措施很严格，可以很详细了解客户，那么想洗钱的人就会躲开你，因为他不想被抓到。
”罗斯唐承认，这样做也有弊病，因为那样一来，好的客户也不会来了。
有2／3的银行制定了反洗钱的政策。
3／4的银行设有反洗钱程序措施；84％的银行认为，严格的反洗钱措施是可以接受的；2／3的银行表示，过去三年在加强了反洗钱措施之后，曾立案调查过许多怀疑是洗钱的行为。
三、目前国家对洗黑钱方面的措施2007年6月23日，中国人民银行、银监会、证监会、保监会联合发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，要求对达到一定金额的现金存取、汇款等业务，需核对客户的有效身份证明文件，以有效预防洗钱活动。
《办法》自2007年8月1日起施行。
《办法》规定，商业银行、农村信用合作社等金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
除了银行用户，《办法》也对投保客户身份识别作了明确要求。
根据《办法》的规定，对于保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000美元以上，且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。
央行表示，制定并实施该《办法》，目的是为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序。
四、洗钱的“招数”第一招：存进银行特征亲属代为存储或者亲自出马自从储蓄实名制出台后，把黑钱存进银行这种洗钱方式表面上看似乎有些困难，但贪官仍可用两种方法完成洗钱过程。
一种是要其亲属出面去银行存黑钱，给其亲属一点好处费就可以了。
第二种方法就是用假身份证或“真的假身份证”。
“真的假身份证”上的名字、号码、地址为其亲属的，可照片却是自己的。
腐败分子拿着这样的身份证去异地存钱，银行工作人员难以辨别真伪。
辽宁第一巨贪————鞍钢废钢处原处长赵忠升贪污、受贿案中，赵忠升所得赃款共计894万元人民币、4．8万美元、6．2万元港币，这些钱大多数都是赵忠升以其亲属的名字存入银行的。
第二招：先捞后洗特征当官拼命捞钱经商一味露富一些贪官在位时拼命捞钱，捞够了就转移阵地办企业、开公司。
这种洗钱方式有一个特点，就是他们下海后，一般都没有“呛水”。
他们与有些惟恐露富的老板不同，一般都会宣传自己“大发特发”，惟恐别人不知道自己赚了钱，因为他们要给自己到手的黑钱找个“说法”。
甘肃省清远矿务局兰州办事处原主任王某在职期间大肆侵吞、挪用公款、受贿，聚敛资金250万元，然后辞职下海以个人名义开办了一家私营公司。
第三招：边捞边洗特征自己用权捞钱亲属下海经商这种洗钱方式比较普遍，贪官自己利用权力拼命捞钱，亲属则下海开娱乐场所、餐厅，用这些方式来掩盖黑钱来源。
如果不是与贪官本人非常熟悉，对贪官与其亲属的关系是不可能知道的，因而洗钱就显得更容易，案发的可能性就很小。
王某是某市一名政府官员，在任职期间收受了不少贿赂。
他深知这些来历不明的钱财很容易出问题，于是便想到其经商的妹夫所开的围棋茶馆。
他将他的非法所得都转移到其妹夫围棋茶馆的账上，而且由于此茶馆是定额征税，经营的实际收入是多少也无法查证，这样他就成功地使其非法收入合法化了。
第四招：连捞带洗特征让人代办公司自己掌握实权政府官员或国企老总创办私人企业，但由别人代理，企业表面上是别人的，但大权由自己控制。
这样既可以通过经济往来把黑钱转移到这些企业的账户上，又可通过正常的纳税经营再赚一笔。
第五招：转到境外特征资金转到境外黑钱境外洗白1998年，河北省原副省长丛福奎一手创办了一个企业，从表面上看，企业董事长是殷凤珍、殷凤军，但幕后老板却是丛福奎。
丛福奎将巨额贿赂款全部打入企业账上，从而使其腐败所得变成干干净净的经营所得。
目前最普遍的洗钱方式是将黑钱转移出去，或者在境外收取赃款并洗白。
非贸易方式。
一些领导干部把子女送到国外，用支付教育费、保险费、佣金等方式套购外汇，再汇到境外。
贸易方式。
采用价格转移法，即高报进口，低报出口。
一些腐败分子勾结国外公司，在进口设备和原材料时，高报进口价格，以高比例佣金、折扣等形式支付给境外进口商，再从其手中拿回扣，然后将非法所得留存国外。
设空壳公司境外投资。
即腐败分子先在国外设空壳公司，然后利用手中职权将非法收入以对外投资的形式汇至境外，如：首钢船务公司原总经理邵军为掩饰其100万美元的受贿所得，通过在英国设立空壳公司进行洗钱活动。