全国性保险代理机构及保险中介集团经营情况检查表格

附表 1-1 ：
全国性保险代理机构及保险中介公司经营状况检查表
公司名称：负责人：检查人员：检查日期：
评估自查自纠（全国性代理公司及保险中介公司填写)
控制措施（评估点）健全性（制度名合理性（制度内容有效性（控制措施执
存在弊端及整改措施
分值
称）描述）行状况描述）内控要素
结合公司制度，检
查对应控制措施是公司拟定的制度中说明制度规定在本质对应评估点存在问题填写说明否已拟定的明确规对应控制措施的具经营过程中如何被执描述，并说明采用了
定，列示相关制度体描述行。

哪些整改措施。

名称。

一、法人治理
①股东及拟任高管人员真实且吻合监
4
管要求。

②依照《中华人民共和国公司法》等
法律法规及制度要求，成立股东大
会、董事 (会)、监事 (会)。

明确股东
2
（大）会、董事会、监事会、经理层
的议事制度和决策程序、权益、义务
及其内部控制中的职责。

1、治理结构
③全国性保险代理机构、保险中介集
－团成立独立董事制 ,以书面形式规定独
立董事的任职资格、产生程序、权益
4
43义务，并邀请吻合要求的独立董事。

成立外面监事制度，邀请吻合要求的
－
外面监事。

④经理层成员相对牢固，经理层成员
2
变动及时履行相关报备手续。

检查结果（看守部门检查人员填写）
健全性评估（ 50% ）有效性评估（50%）
控制措施可否被明确评分控制措施可否被有效履行评分
可否已对控制措施拟定明确依照制度履行状况进行评分，满评分制度规定。

“是”则得该评分是该评估议论分50% ；若该评
小计估议论分 50% ，“否”则0 估点健全性评分为0 ，则有效性
分评估也为 0
－44 －2、激励拘束机①推行股权激励的机构拟定股权激励
2
制推行方法，并合规推行股权激励
二、风险管理
①成立明确的风险管理制度、鉴别并
3、重点风险点控制自保件业务、阴阳保单、股权激
50鉴别及控制励、制售假保单、推行假招聘等风
险。

4、组织架构①拟定组织架构管理手册。

明确组织
架构设置，说明部门、岗位职责和报
20告关系 ,明确重点岗位、特别岗位、不
相容岗位及其控制要求。

①每年最少进行 1 次内控风险评估与
监测并保留书面记录，形成风险评估
10报告及对付方案向公司董事会、监事
5、风险控制会、经理层报告。

②设置特地部门或岗位负责数据信息
统计及报送，明确工作流程，并成立1
核查体系。

①成立风险排查制度，明确风险排查
组织推行、内容、工作方法与程序、
2
后续整改及责任追究等管理要求。

按
要求睁开风险排查及报送排查报告
②依照《广东保险业重要事项报告制
6、风险防范与
度》（粤保监办发 [2009]179 号）的
规定，拟定重要事项报告制度，明确
办理
重要事项报告范围、报告流程、方式1
和时效要求。

关于重要、突发事项明
确办理责任人及应急措施，防范重
大、突发性风险。

③依照《广东保险中介市场风险防范
2
和应急办理方案》（粤保监发
7、内部审计
8、外面审计
9、内控问责
10、后续整改
三、业务管理[2012]141 号）相关要求，拟定四类
重点风险的防范和应急办理方案。

④按要求上报风险指标数据。

1
①成立并完满内部审计制度，设置专
门部门或岗位推行内部审计，明确审
计的范围、方式、频率覆盖率，公司
2
高级管理人员和重要岗位人员辞职审
计的方式与要求，向审计对象和管理
层反响和报告的路线与要求。

①依照《保险中介机构外面审计指
引》要求，邀请拥有合格资质的外面2
审计机构睁开外面审计。

②外面审计的内容及报送吻合要求2
①成立内控问责制度，明确划分责任
等级，规定详尽的办理措施和程序。

1
对已经发生的内控违规行为应当严格
履行内控问责制度进行问责。

②依照《关于贯彻落实 < 保险机构案
件责任追究制度指导建议 > 的通知》
(保监发 [2010]21 号）拟定责任追究20
方法，明确案件责任追究的范围、对
象、标准、
程序，以及关于应追究责任而未追究
责任也许责任追究不到位等状况的处
理措施等。

①内部控制弊端由总经理负责整改跟
踪督查，按要求时效内完成整改，并
10以书面形式向公司董事会、监事会、
经理层或看守部门报告整改状况。

11 、单证、印①单证制度应明确各项单证设计、印2
－46 －鉴及证照控制制、存放、申领和发放、使用、核
销、作废、丢掉的管理规范，并推行
系统管理。

②印鉴管理制度应明确各样印鉴刻
制、保留、使用范围、使用审批、使
2
用登记、作废和核销的管理规范，明
确各样印章的管理部门和责任人员。

③证照顾理制度应明确证照申办、日
常保留、年审、使用范围、使用审批2
登记、证照注销的管理规范。

④对假造重要单证，仿制印鉴和违规
使用赞同证等违纪违规行为应明确责
任追究管理规定，严格惩治假造单2
证、印鉴和违规使用赞同证违规行
为。

①成立反洗钱控制制度，明确反洗钱
的职能部门、岗位职责和报告路线。

12 、反洗钱控
拟定客户身份鉴别、客户资料和交易
记录保留、大额及可疑交易发现和报2制
告等反洗钱内部操作规程，并经过宣
传培训、如期检查等方式，保证严格
履行反洗钱职责。

13 、权限控制
①依照不同样岗位及其性质，成立严格
2
的授权授信审批制度。

①从业人员吻合保监会规定的条件2
②岗位人员配置应明确标准，除临时
性岗位外，不同样意使用劳务派遗人1
14 、人员控制员，人员应与公司签订合同。

③岗位人员发生变动，应推行工作交
接制度，明确交接的时效、方式、监1
督及交接记录的要求。

④业务人员职级设置及核查应明确、
合理。

未以购买产品入职、逐层抽取
1
佣金等方式设置业务人员职级和进行
核查。

①拟定档案管理制度，明确档案的标
识、生成、储藏、保护、检索、保留
1
限时和办理的管理要求，保证业务档
15 、档案管理案的完满性及可盘问性。

②稳当保留业务档案、会计账簿、业
务台账以及佣金收入的原始凭证等有1
关资料。

保留限时吻合要求。

①业务数据及资料真实、完满。

2
②业务人员与保险专业代理机构签订
2
16 、业务行为劳动或代理合同，并获取职业证。

③保险代理合同和客户关系管理形成
2
书面文件并有效履行。

17 、分支机构①有严格规范分支机构管理制度并有
1
管理效履行。

四、财务管理
①对会计及相关工作、钱币资本收
支、各样财产接触成立授权赞同制度1
并有效履行。

②成立估量管理制度，明确估量的编
制、履行、解析、调整、核查等操作
18 、会计制度流程和作业要求，严格估量履行与调10
整的审批权限，控制花销支出和估量
偏差，保证估量的确履行。

③拟定收付费管理制度，明确规定收
付费的管理流程、作业要求和岗位职10责。

19、税务控制
20、财务控制
21、资本控制①在收取保险公司支付的手续费、劳
务费等中介花销时，应据实向保险公
司开具发票，不得使用其他发票、临
4时收据、自制凭证、外面购买凭证和
白条等作为保险中介业务活动的收付
费凭证。

①依照《会计法》、《保险中介公司
会计核算方法》等相关法律、法规和
2看守部门要求，拟定适合本机构的财
务会计制度。

②成立财务会计部门，装备专职财会
人员，合理设置岗位，明确岗位职
责，会计、出纳等不相容岗位应相互3
分别财会人员应具备会计从业资格，
推行如期或不如期岗位轮换。

③成立会计账簿，记录公司业务出入
状况，并依照自己业务状况成立二级
2科目，保证经营信息记录及时、准
确、完满、真实。

①依照《广东保险专业中介机构银行
账户管理制度》（粤保监发 [2011]67
号）要求开设和使用各样银行账户。

4所有银行账户信息及用途应上报广东
保监局，并严格按上报用途进行账户
结算，规范银行账户使用管理。

②除薪水、奖金等劳务性、报销性款
项外，公司账户与公司人员账户特别
是高管人员账户不得存在任何资本往
来，不得将员工及高管人员个人账户3作为公司银行账户进行结算使用，坚
决杜绝账户滥用和“小金库”等违纪
违规行为。

－47
－48 －
③严格推前出入两条线，对分支机构
资本推行监控，保证资本及时足额上2
划集中。

④推行业务活动“零现金”管理，明
确现金、有价证券、银行票据、密
押、印鉴等保留要乞贬职责权限，合
2
理设置资本使用权限，成立票据购
买、使用审批、登记、平常盘点的管
理规范。

五、计算机系
统管理
①具备能支持网络化的业务管理信息
系统，并实现财务办理系统与业务处2
理系统的数据共享与无缝对接。

22 、系统装备
②成立特地的信息系统管理部门，对
信息系统的开发、测试、运行和保护2
进行管理。

①将代理业务管理流程、重点风险控
制点和办理规则嵌入所开发的系统程
1
序，实现手工环境下难以实现的控制
功能。

23 、系统开发
②在信息系统中设置操作日志功能，
对异常的也许违犯内部控制要求的交
1
易和数据，应当设计由系统自动报告
并设置追踪办理体系。

①成立信息系统改正流程，信息系统
1
改正应当严格依照料理流程进行操
作。

信息系统操作人员不得擅自进行
24 、数据操作
系统软件的删除、更正等操作；不得
擅自升级、改变系统软件版本；不得
擅自改变软件系统环境配置。

②依照业务性质、重要性程度、涉密
状况等确定信息系统的安全等级，建
立不同样样级信息的授权使用制度，采
1
用相应技术手段保证信息系统运行安
全有序。

应当成立信息系统安全保密
和泄密责任追究制度。

③成立用户管理制度，加强对重要业
务系统的范围权限管理，如期批阅系
统工号，防范授权不当或存在非授权1
工号，禁止不相容职务用户工号的交
叉操作。

④成立系统数据如期备份制度，明确
备份范围、频度、方法、责任人、存1
放地点、有效性检查等内容。

合计100----------0公司负责人签字：检查人员签字：。