企业营运资金管理存在的问题及对策研究

企业营运资金管理存在的问题及对策研究
企业营运资金管理是企业经营管理中的一个重要环节，直接关系到企业资金的流动性
和偿债能力，是企业生产经营活动中必须重视的方面。

随着经济发展的不断加快，市场竞
争日益激烈，企业仍然存在着一些问题，需要制定相应的对策。

一、问题分析
1. 资金借入成本过高。

由于中国银行业主要集中在国有银行，导致融资成本高。

即
便是利率较低的贷款，还要加上担保费、手续费等多项费用，企业融资成本大大增加。

2. 资金周转周期不佳。

一些企业由于资金周转慢，导致资金短缺。

资金短缺会导致
企业停产、失业、营业额下降等等一系列问题。

3. 额度控制能力较弱。

许多企业由于资金监控不力，导致对内对外的资金额度控制
能力较弱。

一些企业在自身资金周转问题未得到解决的情况下，贸然扩张，导致资金链断裂。

二、解决对策
1. 降低资金成本。

企业应该积极寻找融资途径，并谨慎选择合适的融资方式，尽量
减少手续费和担保费等费用的支出，减少资金成本。

2. 完善企业内部管理。

企业应该完善内部管理体系，加强财务监管，提高财务管理
水平。

减少资金流失，等同于增加了资金，从而可以提高资金周转率。

3. 调整企业经营思路。

企业应该调整经营思路，增强对市场的预判和判断，积极制
定经营计划，控制市场风险，以避免资金链断裂。

4. 安排合理的资金运用。

企业应该合理安排资金运用，尽可能快速、高效地回流资金。

比如通过放宽货款信用期、提高应收账款的回收率、降低库存周转周期等途径。

营运资金管理是企业经营的重要组成部分，是企业财务管理工作中必须关注的一方面。

以上对策仅仅是解决问题的思路，企业应根据自身实际情况，采取适当的方案，尽可能解
决企业运营过程中可能遇到的问题。