单客户多银行存管业务流程PPT课件
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二、申请开通单客户多银行服务方式的客户账户必 须为合格账户。
三、同一客户多个资金账户之间的客户关键信息必 须一致。
四、对于新增客户，营业部根据客户的需求，为客 户在账户系统内开立一个或多个资金账户，最多 不能超过五个。首先开立的资金账户为主资金账 户，随后开立的资金账户均为辅助资金账户。
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二、业务受理 1、柜员在确认为投资者本人后，受理投资者开
户申请，并查询客户是否存在未交收的情况。在 不存在未交收的情况下可为其办理主帐变更业务。
2、存在以下情况禁止变更主资金账户： 客户证券账户存在禁止买入、禁止卖出、禁
止债券转股回售、禁止撤指、禁止回购撤消、禁 止配股、禁止融资融券、禁止转托管等情形之一 的；当天有证券交易；有未到期回购；新股申购 未结束；有未交收业务；有场外开放式基金交易 委托；有场外开放式基金账户委托；有场外开放 式基金未交收资金；新资金账户缺少开设与原资 金账户相应的币种分户。
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三、相关名词： 证券资金账户：即《三方存管协议》中的“证
券资金台账”，在多银行存管模式下可分为“证 券主资金账户”和“证券辅助资金账户”。前者 用于交易、清算、交收，后者仅用于资金划转， 不能通过该账户发起交易。
客户号：即客户代码，是客户在证券公司唯一 的代码，对应于证券账户，在客户代码下可开立 多个资金账户，满足于多银行存管业务的需求。
2、通过“财富通信息同步”菜单将子帐户信息 同步给相应的子帐户资金存管银行。
3、提示投资者须去银行端变更相应信息资料。
4、修改资金密码时，须首先重置主帐资金密码， 然后通过“财富通密码同步”菜单将新密码同 步给所有子帐户。
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第四部分 主资产帐号变更流程
一、资料审核 1、投资者有效身份证明文件 2、证券帐户卡 3、资金帐户卡 4、《单客户多银行存管业务申请表》
单客户多银行存管业务流程
客户资金存管中心 二零一一年三月
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第一部分 概述
一、基本概念 单客户多银行第三方存管是指客户可以选择
多家存管银行作为交易结算资金的存管银行，完 成各存管银行与相应资金账户间的资金划转，省 略变更存管银行的繁杂手续。
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二、与现有第三方存管模式的区别 现有第三方存管模式：是单银行第三方存管
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二、业务受理
柜员在确认为投资者本人后，受理投 资者业务取消申请。单客户多银行存管业 务取消前，所有子资产帐户必须销户。所 有子帐户销户后，到“财富通权限取消” 菜单中取消此项业务。2020/10/13 Nhomakorabea15
第六部分 注意事项
一、开通单客户多银行第三方存管业务须由客户本 人在证券营业部现场申请，不允许代办，持有经 公证的公证书的除外。
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2、存量客户 （1）投资者有效身份证明文件 （2）证券帐户卡 （3）资金帐户卡 （4）《单客户多银行存管业务申请表》 （5）《单客户多银行存管服务协议》 （6）《单客户多银行第三方存管风险揭示书》 （7）《客户资金第三方存管协议》
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二、开户
柜员在确认为投资者本人后，受理投资者开户 申请，为其开通单客户多银行存管业务。 1、新增客户首先通过“联合开户”开立主资产帐 号，根据客户需求，然后通过“财富通帐户开 户”菜单开立一个或多个子资产帐号，子资产 帐号数不可超过4个。 2、可存直量接客通户过在确“认财为富合通格帐帐户户开后户，”根菜据单客开户立需一求， 个或多个子资产帐号，子资产帐号数不可超过 4个。
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谢谢您的指导
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汇报人：XXXX 日期：20XX年XX月XX日
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第二部分 开户流程
一、资料审核 1、新增客户 （1）投资者有效身份证明文件 （2）证券帐户卡 （3）《资金帐户开户申请表》 （4）《单客户多银行存管业务申请表》 （5）《单客户多银行服务协议》 （6）《单客户多银行第三方存管风险揭示书》 （7）《客户资金第三方存管协议》
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模式，客户只能选择一家银行作为其保证金的存 管银行，若想更换存管银行，需在证券公司端完 成存管银行的变更手续。
单客户多银行第三方存管模式：客户可同时 选择多家银行作为其保证金的存管银行，分别与 选定的存管银行办理一一对应的签约手续。不同 存管银行对应有不同证券资金账户，主资金账户 与辅助资金账户间可进行资金划转。
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三、三方存管关系 1、对于新增客户，在开立了主资产帐号并且发起 了三方存管预指定之后，营业部柜台可以完成 子资产帐户的三方关系预指定，并去相应银行 完成身份确认。 2、对于存量客户，在主资产帐号三方关系正常的 前提下，直接完成子资产帐户的三方关系预指 定，并去相应银行完成身份确认。 3、子资产帐号在开立时，系统自动将主资产帐号 的资金密码同步给子资产帐号，子资产帐号不 单独设置资金密码。
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第三部分 帐户信息变更流程
一、资料审核 1、投资者有效身份证明文件 2、证券帐户卡 3、资金帐户卡 4、《单客户多银行存管业务申请表》
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二、业务受理
柜员在确认为投资者本人后，受理投资者开户 申请，为其办理帐户信息变更业务。
1、首先变更主资产帐号相关信息，系统会自动 将新信息同步给06交易柜台及所有子帐号。
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3、柜员审核通过后，在系统内进行主资金账户 变更操作，将客户所选择的已有辅助资金账户调 整为主资金账户，原主资金账户同时自动变更为 辅助资金账户。
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第五部分 单客户多银行存管业务取消
一、资料审核 1、投资者有效身份证明文件 2、证券帐户卡 3、资金帐户卡 4、《单客户多银行存管业务申请表》
三、同一客户多个资金账户之间的客户关键信息必 须一致。
四、对于新增客户，营业部根据客户的需求，为客 户在账户系统内开立一个或多个资金账户，最多 不能超过五个。首先开立的资金账户为主资金账 户，随后开立的资金账户均为辅助资金账户。
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二、业务受理 1、柜员在确认为投资者本人后，受理投资者开
户申请，并查询客户是否存在未交收的情况。在 不存在未交收的情况下可为其办理主帐变更业务。
2、存在以下情况禁止变更主资金账户： 客户证券账户存在禁止买入、禁止卖出、禁
止债券转股回售、禁止撤指、禁止回购撤消、禁 止配股、禁止融资融券、禁止转托管等情形之一 的；当天有证券交易；有未到期回购；新股申购 未结束；有未交收业务；有场外开放式基金交易 委托；有场外开放式基金账户委托；有场外开放 式基金未交收资金；新资金账户缺少开设与原资 金账户相应的币种分户。
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三、相关名词： 证券资金账户：即《三方存管协议》中的“证
券资金台账”，在多银行存管模式下可分为“证 券主资金账户”和“证券辅助资金账户”。前者 用于交易、清算、交收，后者仅用于资金划转， 不能通过该账户发起交易。
客户号：即客户代码，是客户在证券公司唯一 的代码，对应于证券账户，在客户代码下可开立 多个资金账户，满足于多银行存管业务的需求。
2、通过“财富通信息同步”菜单将子帐户信息 同步给相应的子帐户资金存管银行。
3、提示投资者须去银行端变更相应信息资料。
4、修改资金密码时，须首先重置主帐资金密码， 然后通过“财富通密码同步”菜单将新密码同 步给所有子帐户。
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第四部分 主资产帐号变更流程
一、资料审核 1、投资者有效身份证明文件 2、证券帐户卡 3、资金帐户卡 4、《单客户多银行存管业务申请表》
单客户多银行存管业务流程
客户资金存管中心 二零一一年三月
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第一部分 概述
一、基本概念 单客户多银行第三方存管是指客户可以选择
多家存管银行作为交易结算资金的存管银行，完 成各存管银行与相应资金账户间的资金划转，省 略变更存管银行的繁杂手续。
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二、与现有第三方存管模式的区别 现有第三方存管模式：是单银行第三方存管
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二、业务受理
柜员在确认为投资者本人后，受理投 资者业务取消申请。单客户多银行存管业 务取消前，所有子资产帐户必须销户。所 有子帐户销户后，到“财富通权限取消” 菜单中取消此项业务。2020/10/13 Nhomakorabea15
第六部分 注意事项
一、开通单客户多银行第三方存管业务须由客户本 人在证券营业部现场申请，不允许代办，持有经 公证的公证书的除外。
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2、存量客户 （1）投资者有效身份证明文件 （2）证券帐户卡 （3）资金帐户卡 （4）《单客户多银行存管业务申请表》 （5）《单客户多银行存管服务协议》 （6）《单客户多银行第三方存管风险揭示书》 （7）《客户资金第三方存管协议》
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二、开户
柜员在确认为投资者本人后，受理投资者开户 申请，为其开通单客户多银行存管业务。 1、新增客户首先通过“联合开户”开立主资产帐 号，根据客户需求，然后通过“财富通帐户开 户”菜单开立一个或多个子资产帐号，子资产 帐号数不可超过4个。 2、可存直量接客通户过在确“认财为富合通格帐帐户户开后户，”根菜据单客开户立需一求， 个或多个子资产帐号，子资产帐号数不可超过 4个。
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第二部分 开户流程
一、资料审核 1、新增客户 （1）投资者有效身份证明文件 （2）证券帐户卡 （3）《资金帐户开户申请表》 （4）《单客户多银行存管业务申请表》 （5）《单客户多银行服务协议》 （6）《单客户多银行第三方存管风险揭示书》 （7）《客户资金第三方存管协议》
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模式，客户只能选择一家银行作为其保证金的存 管银行，若想更换存管银行，需在证券公司端完 成存管银行的变更手续。
单客户多银行第三方存管模式：客户可同时 选择多家银行作为其保证金的存管银行，分别与 选定的存管银行办理一一对应的签约手续。不同 存管银行对应有不同证券资金账户，主资金账户 与辅助资金账户间可进行资金划转。
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三、三方存管关系 1、对于新增客户，在开立了主资产帐号并且发起 了三方存管预指定之后，营业部柜台可以完成 子资产帐户的三方关系预指定，并去相应银行 完成身份确认。 2、对于存量客户，在主资产帐号三方关系正常的 前提下，直接完成子资产帐户的三方关系预指 定，并去相应银行完成身份确认。 3、子资产帐号在开立时，系统自动将主资产帐号 的资金密码同步给子资产帐号，子资产帐号不 单独设置资金密码。
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第三部分 帐户信息变更流程
一、资料审核 1、投资者有效身份证明文件 2、证券帐户卡 3、资金帐户卡 4、《单客户多银行存管业务申请表》
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二、业务受理
柜员在确认为投资者本人后，受理投资者开户 申请，为其办理帐户信息变更业务。
1、首先变更主资产帐号相关信息，系统会自动 将新信息同步给06交易柜台及所有子帐号。
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3、柜员审核通过后，在系统内进行主资金账户 变更操作，将客户所选择的已有辅助资金账户调 整为主资金账户，原主资金账户同时自动变更为 辅助资金账户。
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第五部分 单客户多银行存管业务取消
一、资料审核 1、投资者有效身份证明文件 2、证券帐户卡 3、资金帐户卡 4、《单客户多银行存管业务申请表》