2020年最好用的个人理财-家庭理财表格
个人理财家庭收支表
个人理财家庭收支表家庭是每个人的温馨港湾，也是财务管理的重要领域。
一个合理的家庭收支表可以帮助我们清晰地了解家庭的财务状况，合理规划每一笔开支，保证生活的质量，并为未来的发展打下坚实的基础。
收入部分：1. 工资收入：我们全家人的主要收入来源是工资，我和配偶每月的工资总额约为1.2万人民币。
2. 其他收入：除了工资外，我们还有一些其他收入来源，包括利息、分红、租金等。
每月大约能额外获得500元。
支出部分：1. 生活开支：生活开支是我们最主要的支出项目之一。
包括房贷、水电费、燃气费、通讯费、食品杂货费等。
每月大约需要花费5000元。
2. 子女教育：为了给孩子一个良好的教育环境，我们每月为子女的学费、书籍费、课外活动费等支出约为2000元。
3. 医疗保健：我们非常重视健康，每年的医疗保健费用约为2000元。
4. 养老规划：为了未来的养老生活，我们每月会将一部分资金投入养老规划中，大约为1000元。
5. 娱乐休闲：适当的娱乐休闲对于身心健康非常重要，我们每月安排1000元用于娱乐休闲活动。
6. 其他支出：其他支出包括旅行、家居装修、购物等，每月约为1500元。
储蓄部分：1. 储蓄计划：为了应对紧急情况以及未来的投资机会，我们每月会将一部分资金进行储蓄。
目前每月储蓄额大约为2000元。
总结：通过仔细分析家庭收支表，我们可以看到每个月的收入和支出清晰明了。
我们的收入主要来源于工资，而支出方面主要包括生活开支、子女教育、医疗保健、养老规划、娱乐休闲等。
在合理规划家庭收支的基础上，我们还能有一定的储蓄计划，为未来的发展做好准备。
通过这样的家庭收支表，我们可以更加清晰地了解家庭财务状况，并做出相应的调整和决策，以保证家庭的经济稳定和幸福生活的持续发展。
理财分享：二胎家庭换房理财规划
二胎家庭换房理财规划家庭基本情况大致如下：1、夫妻二人收入情况：老公1万，老婆3500，目前二胎产假，收入2500。
2、大宝幼儿园小班，学费一年1.6万。
3、一个月生活支出2500，不足部分公公婆婆补充。
4、房贷一个月3400，养车费用一个月2000。
5、现有资金15万，还有10万外债暂时要不回来。
理财目标：想几年之内置换房子，置换的话首付70万，第一套房子卖掉后可以付首付，预计房贷每月7000，还27年，最长期限。
一、理财目标近期内，想要置换房子。
二、收入开支分析：1、老公收入尚可，老婆收入偏低。
2、目前15万，10万银行理财，4.8%收益，5万货基，3%收益，目前年综合收益为4.2%，偏保守型。
3、收入共计：12500元/月，两年后收入13500元/月。
4、支出共计：生活费2500+车2000+房贷3400+大宝学费1350=9250两年后，大宝上小学，义务教育，二宝上幼儿园，如果大宝不报兴趣班的话，支出基本可以维持现有水平。
三、资产负债情况：房贷，目前3400元/月。
四、理财建议：1、增加被动收入。
2、着重考虑开源。
3、理财配置以中风险为主。
五、理财规划：1、家庭备用金的准备每月支出为9250，因为支出费用中，绝大多数为刚需，所以建议要保留5~6个月的备用金，大约5W元。
建议备用金百分之八十放置在货币基金中，收益每天约万分之一。
2）如果没有信用卡的话，建议办1~2张，额度5万左右，合理利用50天左右免息期。
另可用于意外救急。
2、装修款的准备装修大约需要30万。
目前手上有15W，外债10W，外债其实完全可以以买房子的理由要回来，而且必须要回来的。
除去备用金5W，那么还有20万。
20万，五年内如果要变成30万，那么年平均收益要达到10%，五年增值50%。
如果仅靠现在银行理财和货基的收益，显然满足不了要求。
理财配置建议：1）15万配置小她1080期和365期，5年后前三年：15*（1+10.8%*3）=19.86后两年：19.86*(1+8.3%)^2=23.29万。
家庭财务规划表的实用范本
家庭财务规划表的实用范本一、家庭基本信息家庭姓名：____________户口所在地：____________联系方式：____________现居住地址：____________二、家庭成员信息及工作情况1. 甲方（本人）：姓名：____________性别：____________年龄：____________职业：____________月收入：____________2. 乙方（配偶）：姓名：____________性别：____________年龄：____________职业：____________月收入：____________3. 其他家庭成员（如有，请逐一列出）：姓名：____________性别：____________年龄：____________职业：____________月收入：____________三、家庭月收入与支出情况1. 月收入：甲方月收入：____________乙方月收入：____________其他家庭成员月收入总和：____________2. 月固定支出：（1）房贷/房租：____________（2）水电费：____________（3）通讯费（手机费、上网费等）：____________（4）汽车贷款/租金、保险及油费：____________（5）子女教育费用：____________（6）家庭日常消费（食品、生活用品等）：____________（7）医疗保险/医疗费用：____________（8）其他固定支出（如父母赡养费用等）：____________ 3. 月可变支出：（1）餐饮费用：____________（2）交通费用：____________（3）娱乐消费（电影、旅游等）：____________（4）购物消费（衣物、家居用品等）：____________（5）其他可变支出：____________四、家庭现有资产与负债情况1. 现有资产：（1）房产：____________（2）车辆：____________（3）银行存款及理财产品：____________（4）其他资产：____________2. 待偿还负债：（1）房贷余额：____________（2）车贷余额：____________（3）其他负债：____________五、家庭财务目标与规划1. 短期目标（1-3年）：（1）____________________（2）____________________（3）____________________ 2. 中期目标（3-10年）：（1）____________________（2）____________________（3）____________________ 3. 长期目标（10年以上）：（1）____________________（2）____________________（3）____________________六、家庭财务规划措施1. 家庭收支平衡：分析家庭月收入与支出情况，合理安排固定支出与可变支出的比例，为日常生活保障和未来预留足够的储蓄。
家庭理财用excel表格(XLS页)
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六
六 此行开始将不被统计，如行数不够，请在此行之上插入行
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个人理财家庭理财规划方案
个人理财家庭理财规划方案随着社会的发展和个人经济水平的提高，越来越多的人开始关注个人理财和家庭理财规划。
一个科学合理的个人理财家庭理财规划方案可以帮助我们实现财务自由，确保个人和家庭的财务稳定和增值。
本文将提供一个基本的个人理财家庭理财规划方案，以帮助读者更好地管理自己的财务。
一、目标设定个人理财家庭理财规划方案首先需要明确目标。
在设定目标时，应当具备以下几个方面考虑：1. 短期目标：如购买一辆汽车、旅游等；2. 中期目标：如购房、子女教育等；3. 长期目标：如退休及养老金规划等。
二、收支分析收支分析是个人理财家庭理财规划的基础。
通过了解个人与家庭的收入来源和支出项目，可以有针对性地制定理财计划。
在进行收支分析时需要注意以下几个方面：1. 记账：建立明细账目，详细记录每一笔收入和支出；2. 分类：对收入和支出进行分类，如必要开支、可选开支等；3. 分析：分析支出项，找出可以节省的开支。
三、预算管理预算管理是个人理财家庭理财规划的重要环节。
通过合理的预算管理，可以控制每月的开支，从而实现财务的平衡和稳定。
在进行预算管理时，应注意以下几个方面：1. 确定收入：计算每月的固定收入和变动收入；2. 制定预算计划：根据收支分析的结果，制定每月的预算计划；3. 控制支出：根据预算计划，合理控制每月的固定开支和可选开支；4. 跟踪反馈：及时跟踪和反馈预算计划的执行情况，进行调整和改进。
四、风险管理风险管理是个人理财家庭理财规划中必不可少的一部分。
通过合理的风险管理，可以降低投资的风险，并保障个人和家庭的安全。
在进行风险管理时，应注意以下几个方面：1. 保险规划：根据个人和家庭的实际情况，购买适当的保险产品，如人寿保险、健康保险等；2. 投资分散：分散投资是降低风险的有效方式，应将投资分散到不同的领域和不同的风险级别；3. 应急储备：建立应急储备金，以应对突发事件和紧急情况。
五、财务增值个人理财家庭理财规划的最终目的是实现财务的增值和财务自由。
个人理财计划表格
个人理财计划表格
以下是一个个人理财计划表格的示例：
项目 | 目标金额 | 时间范围 | 预计每月储蓄额度
------------- | ------------ | ------------ | --------------
紧急备用金 | 5000元 | 6个月 | 833元
支付债务 | 10000元 | 12个月 | 833元
养老储蓄 | 500000元 | 30年 | 1389元
教育基金 | 100000元 | 10年 | 833元
旅行基金 | 20000元 | 2年 | 833元
在此表格中，每个项目都有一个目标金额，即希望在一定时间范围内达到的储蓄金额。
时间范围指的是计划达到目标金额所需的时间。
预计每月储蓄额度是为了实现目标金额而计划每个月存入的金额。
这个表格可以帮助个人制定理财计划并跟踪进展。
通过将目标金额和时间范围具体化，并计划每个月存入的金额，个人可以更好地理解和掌控自己的财务目标，并在规定的时间内实现这些目标。
资产配置建议数据表格--模板
100 年支出
400 10年后资 B方案--1 B方案--10年总 产终值 年总和 和（复利）
56.56 55.37 68.41 41.57 110.74 309.65 342.37 558.29 227.80 2867.46 744.38 1188.81
资产未配置 资产处置 预期年化 1年后资产 10年后资产 资产配置 资产所 项目 占比例 方式 收益 终值 终值(复利) 活期 1年 2年 定期 3年 5年 理财产品 0.35% 1.75% 2.35% 3.00% 3.25% 5.00% 401.40 407.00 409.40 412.00 413.00 420.00 415.67 484.10 516.45 553.69 568.66 684.14
0
0.00
突发意外
若出现意外，我们本金不会出现损失，保险金额一般是本金的5-10倍
1.高净值客户建议多样化配置，计算总额可选择B方案自行算出多样化比例总计金额；2.A方案简易公式中针对高净值客户都配上股权类投 资；3.“家庭收入”、“资产比例”各联输入数值，表格中红色区域可自动算出数值；4.表格中10年终值采用的是复利计算方式
稳健投资 短期消费 建议投资标的
1.货币式基金（建议天天活 期宝）
10% 20% 30%
2.国债逆回购（1-180天不等） 3.券商、银行理财产品（1-3月） 4.活期 保险公司意外险、健康险（建议咨 询专业的保险人员） 1.固收信托产品 2.固收益券商资管 3.定投指数基金（5年以上） 4.国债等债权 1. 股票、期货、外汇、贵金属类投 资 2.房地产 3.股权类投资（PE）
41.28 41.20 42.00 40.14 82.40 130.80 132.00 138.00 127.20 208.00 184.00 192.00
个人理财投资比例家庭理财投资比例
个人理财投资比例家庭理财投资比例个人理财投资比例：传统方法上比较流行的个人理财投资比例可以简单地归纳为4321定律，即个人收入的40%用于稳健型投资，30%用于日常开支，20%用于高风险投资以备应急之需，10%用于保险。
也就是说个人理财投资比例分配，总体而言，要从个人的正常开支、保本、增值以及未来的预备金等方面出发。
日常开支分配占比30%也就是要日常要花费的钱，这部分资金保障短期开销，日常生活，买衣服、美容、旅游等，这部分的资金也可以选择做一些流动性强，风险极低的理财工具，如银行储蓄等。
稳健型投资占比40%也就是保本升值的钱，为保障投资者的养老金、子女教育金、留给子女的钱等。
一定要保证本金不能有任何损失，还要抵御通胀侵蚀。
所以，收益不一定要很高，但需要长期稳定，如国债等。
高风险投资占比20%也就是生钱的钱，为个人创造高收益，往往是通过你的智慧赚钱，包括投资的股票、基金、房产、企业等。
这部分的资金，可以根据个人的实际情况，不能盲目追求高收益而忽视高收益理财产品的高风险性。
购买保险占比10%购买保险能够帮助个人减少经济危害，增强其风险管理意识，保证其在受到损害时及时的恢复和转移风险，同时也有利于促进个人或家庭消费的均衡，帮助企业加强经济核算。
购买保险不仅对个体发展带来良好发展，而且对整个社会发展影响不可忽视。
家庭理财投资比例：衣食住行各方面都离不开钱，生活成本高企给人们带来不少生活压力，这时良好的家庭理财规划能助你事半功倍地增加家庭财富。
如何才能高效地进行家庭理财？不妨参考以下理财定律。
No1:4321定律这个定律是针对收入较高的家庭。
这些家庭比较合适的支出比例是：40%用于买房及股票、基金等方面的投资；30%用于家庭的生活开支；20%用于银行存款，以备不时之需；10%用于保险。
按这个定律安排资产，既可满足家庭生活的日常需要，又可通过投资保值增值，还能为家庭提供基本保险保障。
No2:72定律如果你存一笔款，利率是x%，每年的利息不取出来，利滚利，也就是复利计算，那么经过72/X年后本金和利息之和就会翻一番。
个人理财家庭理财规划与方案
1 案摘要建国先生今年45岁，是长达公司部门经理，税后每月工资为8000元，年底可得到一次性奖金30000元。
妻子宋彩娟今年40岁，是一名注册会计师，任物流公司财务主管，税后的每月工资为5000元，年底一次性奖金20000元。
儿子浩洋今年18岁，在私立国际学校读高三，年教育费用支出45000元。
建国夫妇准备儿子高中毕业送英国读大学，希望在退休后能保持现有的生活水平。
他们现有住房一套，价值600000元，欠银行公积金贷款100000元，每年需偿还20000元。
贷款买车一辆，价值200000元，每年需偿还19000元，尚欠95000元。
家中家具50000元，其他电器类日常用品10000元，古玩收藏品50000元。
有现金10000元，银行存款50000元，定期一年存款100000元（5月30日到期未取）。
有股票现值100000元。
13年5月30日买入三年期国债150000元。
另外。
5月30日到期未取的有：一年期企业债券50000元，年收益率3.5%；一年期信托产品80000元，年收益率4.8%。
一年膳食费用30000元，通讯费用10000元，医疗费用7000元，水、电、煤气费支出8000元。
另外，衣物购置花费10000元，维修费用1000元，旅游费用30000元。
富国先生出差用信用卡买机票累计近15000元还没有还。
2 家庭状况分析2.1 家庭基本情况2.2 客户理财目标１、为孩子去英国读大学准备教育基金。
2 、为退休后能保持现有生活水平制定养老规划。
具体理财建议：1、短期目标：1）准备儿子教育基金，为去英国读大学进行教育规划。
2）购买商业保险，提高抗风险的能力。
2、中长期目标：1）合理规划投资组合，增加投资收益。
2) 强化现金管理，提高短期偿债能力，增加现金流。
3）退休规划，保障生活质量。
2.3 客户财务状况注：工资、奖金收入假设为税后收入2.3.1 财务比率表格化分析2.3.2 资产负债情况分析1）、负债比率：①资产：总资产145.7万元，其中金融资产约占26.56％，实物资产占62.24％。
家庭主妇最聪明的存钱法
家庭主妇最聪明的存钱法一、金字塔式储蓄法具体操作：如果手头现在有一万元，可以分成四份来做定期储蓄，而每张存单的金额成金字塔状。
详细点说，就是把1万元分成1000元，2000元，3000元，4000元共四张存单存为一年定期。
用这种方法，假如急需用1000元时，可以只提取1000元的存单，这样，损失的定期利息，只是这1000元的，而其他9000元的定期利息照样享受。
优点：用这种方法，可以避免原本只需要提取小额现金却不得不动用大额存单的弊端，减少了不必要的利息损失。
二、月月定存法(也称12张存单法)具体操作：每月存入一定的钱款，所有存单年限相同，但到期日期分别相差一个月，共十二张存单。
这种方法适合于上班族，月月领工资，月月攒钱。
比如说，每月定期存款单的期限设为一年，每月这么做，一年下来，就会有12张一年期的定期存款单。
从第二年开始，每个月都会有一张存单到期，享受一年定期利率，如果有急用，就可以使用这笔钱，也不会损失利息，如果没有急用，这些存单可以自动续存，而且从第二年开始，就可以把每月要存的钱添加到当月到期的这个存单之中，继续滚动存款，每到一个月就把当月要存的钱添加到当月到期的存款单中，重新做一张存款单。
优点：这种方法不仅能够很好地聚集财富，又能最大限度地发挥储蓄的灵活性。
而且，可以根据自己的`耐力，选定不同的存单数量方法，比如说24张存单法，36张存单法……三、分项储蓄法(也称递进式储蓄法)具体操作：将储蓄的资金分成若干份，分别存在不同的账户里或在同一个账户里设定不同存期的储蓄方法，而且存款的期限最好是逐年递增的。
比如说张先生有8万元的现金打算做储蓄，于是，用其中的2万元存活期，作为家庭生活的备用金，随时支取;另外6万元分别用2万元开一张一年期定期存单，用2万元开设一个两年期定期存单，用2万元开设一个三年期定期存单。
一年后，讲到期的2万元再存为三年期的定期存单，两年后到期的钱款也转存为三年的定期存单，这样以后每年都会有一张存单到期。
个人和家庭理财
个人和家庭的理财规划从小，家庭就为我们个人树立了很好的理财观念。
柴米油盐酱醋茶，每一个区域的消费，都应该在家庭的财政规划之内，这样才不至于让家庭经济出现“赤”字。
放大到国家，税收、银行、投资、公共建设以及其他，都是财政管理的表现。
作为即将踏入社会的21世纪新型青年，学会为自己和家庭制定和实施理财计划显得尤为重要。
众所周知，理财的本质是规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够实现财务上的独立自主。
我们应当知道的是，作为理财计划的实施者，主要的任务就是确定理财目标其次，明确投资期限，制定投资方案。
个人理财规划的真谛其实是要通过合理的规划、管理财富来达到人生目标，而家庭理财，就是基于个人理财的基础上，本质一样，只是权衡的方向更广。
有人认为，理财二投资。
其实，这是不对的，理财包括投资，涉及方面更加广泛。
家庭投资理财是由个人的关系进行合理安排而产生的，学问更大。
在此，我先将个人投资理财可规划为以下步骤：一、学会记账因为家人的一句“学会记账，才不至于让自己成为一个剁手党和月光族让自己难堪。
”，我认真思考了自己大学的经历，自己是没有十足的理财意识，只是会偶尔将资金流转至理财机构挣取小额费用。
在今年开始，着手记账。
个人觉得，记账是个很好的习惯。
记账最大的意义就是重头审视自己的花销中，有哪些琐碎无意义不必要的支出，这些支出可以改正也可以整合置换成更有意义的消费。
而且，记账之后一定要看，可以说记账不仅仅记的只是账，它还培养了一个人的资金流向的意识。
二、储蓄储蓄是作为投资理财最基本的方式之一，安全可靠、易变现、操作简单、风险低、形式主要是有活期和定期两类，具体仍有一些细致的不同。
虽然收益是比较低的，是比较保守的投资方式，但是相信多数人是会有这个投资方式的。
现在的我主要在两家银行进行现金存储一一中国交通银行、中国建设银行。
因为采取活期的方式，加上金额有限，故收益真的不高。
家庭资产投资理财规划表Excel模板
¥18,100,000.00
银行存款
年利率 存款时间
1.60%
2020/3/21
4.20%
2020/3/22
4.80%
2020/3/23
2.33%
2020/3/24
总计
基金理财
基金名称 年目标
A1产品
18%
A2产品
18%
A3产品
18%
A4产品
18%
A5产品
18%
A6产品
18%
A7产品
10%
A8产品
10%
A9产品
6%
A10产品
5%
总计
理想年利率
到期时间
2021/3/21 2023/3/22 2025/3/23 2021/3/24
利息
1600 21000 57600 11650
实际
16% 16% 16% 16% 16% 16% 8% 8% 4% 5%
达成率
88.9% 88.9% 88.9% 88.9% 88.9% 88.9% 80.0% 80.0% 66.7% 100.0%
7%
投资金额
300000
利息+本金总计
¥19,367,000.00
黄金理财
年利率目标 实际达成 利息+本金 备注
7%
6.50%
319500
股票投资
股票名称
投入金额 年利率目标 实际达成 利息加本金
A
10000
25.00%
18%
11800
B
10000
25.00%
18%
11800
C
10000
25.00%
家庭资产投资理
理财管理表
理财管理表摘要：一、理财管理表的定义与作用二、理财管理表的内容与分类三、如何制定个人理财管理表四、理财管理表在实际生活中的应用与价值五、总结正文：理财管理表是一种记录和管理个人或家庭财务状况的工具，通过对收入、支出、资产和负债等方面进行详细记录和分析，帮助人们更好地掌握自己的财务状况，从而实现理财目标。
一、理财管理表的定义与作用理财管理表，顾名思义，是一种用于管理个人财务的表格。
通过对个人或家庭的收入、支出、资产和负债等信息进行详细记录和分析，帮助人们更好地了解自己的财务状况，从而实现理财目标。
理财管理表具有以下作用：1.了解自己的财务状况：通过记录和分析个人财务数据，可以清晰地了解自己的收入、支出、资产和负债状况，为制定理财计划提供依据。
2.控制支出：通过对支出进行分类和分析，可以发现不必要的消费，从而有效控制支出，提高资金使用效率。
3.制定理财目标：根据个人财务状况和需求，制定合理的理财目标，如储备应急资金、购买房产、子女教育等。
4.实现理财目标：通过定期审查和调整理财计划，确保目标的实现。
二、理财管理表的内容与分类理财管理表的内容主要包括收入、支出、资产和负债四个方面。
收入包括工资、奖金、投资收益等；支出包括生活费用、娱乐消费、投资支出等；资产包括现金、存款、股票、房产等；负债包括信用卡欠款、贷款、欠款等。
根据使用场景和需求，理财管理表可以分为个人理财管理表和家庭理财管理表。
个人理财管理表适用于单身人士，主要记录个人财务状况；家庭理财管理表适用于有家庭的人，需要记录家庭整体财务状况。
三、如何制定个人理财管理表制定个人理财管理表需要以下步骤：1.收集数据：收集个人或家庭的收入、支出、资产和负债等相关数据。
2.设计表格：根据需求设计表格，包括表头、列名、行数等。
通常包括日期、项目、收入、支出、资产、负债等栏目。
3.填写数据：将收集到的数据按照表格要求填写。
4.分析数据：对填写的数据进行分析，找出财务状况的优缺点，为制定理财计划提供依据。
个人理财计划表
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您的努力学习是为了更美好的未来！个人理财计划篇一在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。
对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx 年的工作计划：首先，做好公司新年的第一个项目。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。
给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。
同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。
其次，加强业务学习。
学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。
只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。
同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。
当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。
第三，工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。
一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。
最好用的个人理财 家庭理财表格
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每日记录
29 星期一
30 星期二
31 星期三
主食 副食
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在外就餐
食品费用合计
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教育、培训费
服装费
医疗费 美容费 交通费
10 星期三
11 星期四
12 星期五
13 星期六
14 星期日
主食 副食
商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额
零食
在外就餐
食品费用合计
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日常用品
教育、培训费
服装费
医疗费 美容费Байду номын сангаас交通费
度假费用 红白喜事、交际 其他
支出合计 临时收入
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每日记录
15 星期一
16 星期二
17 星期三
18 星期四
19 星期五
20 星期六
21 星期日
主食 副食
商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额
2018/1/1
理财计划表——精选推荐
理财计划表篇一：我的家庭理财规划书个人理财规划书（一）客户基本资料和简要分析1.2. 3. 4. 5. 家庭情况资料表家庭月收入支出表家庭资产负债表家庭年收入支出总细表家庭财产比率分析表（二）具体分析（三）理财目标及具体计划1.理财目标2.具体计划（包括各种金融产品）（四）风险评估（五）未来家庭理财安排原则（一）客户基本资料及简要分析关于家庭情况：李先生现在在一家中等规模公司做公司职员，月收入（税后）5000元，柳小姐在另外一家中等规模公司做会计，月收入（税后）5000元，李洪为高二学生，没有收入。
李先生一家在县级城市居住，有一套90平米的经济适用房（估值100万元），没有贷款。
有活期存款10万元，定期存款10万元，都有城市医疗保险，李先生和柳小姐每年交养老保险共1万元，家庭没有外部借款，家庭有一辆自用汽车（10万元），希望购买其他金融产品以扩大收入。
月收入支出明细单位：元注意：每年支出的养老保险不记入在内。
家庭资产负债表单位：万元年收入支出总细单位：元根据以上家庭资产负债表，月收入支出明细，年收入支出明细可以的出，该家庭年度结余比较宽裕，并且没有家庭其他负债，活期存款即现金10万元，有较大的流动资金可以运用。
然后再根据家庭财产比率分析，看是否要继续投资其他项目，以获得其他额外收入。
家庭财产比率分析注意：以上计算以年为单位。
根据家庭财产比率分析表得出：一．该家庭负债比率为0，即该家庭没有负债，没有额外负担支出，可以考虑贷款等其他融资手段提高收入。
二．该家庭流动性比率略微超过合理范围，但在不记活期存款的情况，已知该家庭的活期存款为10万，可以考虑其他投资项目。
个人理财张先生家庭理财案例分析方案
资料：张先生一家住在广州，张先生今年45岁，在某企业做销售员，年薪税后近5万元，年终奖金约1万元，太太44岁，在商场做业务员，年薪税后4万元，有基本社保及养老保险，而张先生没有购置任何保险。
孩子刚好16岁，读高一，家庭既有存款20万元，基金市值2万元（被套）。
全家住在一套现价40万元旳60平方米旳旧房中。
张先生打算55岁退休，而他太太也打算50退休。
夫妻重要愿望有三：1、但愿能供孩子上大学，不懂得怎样积累资金才能游刃有余地面对；2、未来能换大一点旳房子居住，(目前广州房价约1元/每平方，房价估计增长率为3%），估计要积累100万元旳流动资产才可以；3、张先生但愿在他退休之后能有一定旳养老金，保证他此后旳生活。
请你根据张先生一家状况制定理财方案，方案内容包括：一、家庭财务状况分析二、理财目旳分析该家庭旳年度总收入为10万（张先生年薪税后近5万元，年终奖金约1万元，张太年薪税后4万元），平均月收入8333元（税后），属于收入水平一般旳家庭。
该家庭目前没有负债，不需要支付还贷资金，仅为平常生活开销所需资金，因此支出相对较少；还需要准备小孩读大学旳学费，小孩读大学预期支出将增长。
（四）家庭保障分析从家庭保障角度分析，只有张太太有基本社保及养老保险，而张先生没有购置任何保险。
对于邓先生来说，应当考虑购置基本保险，同步要考虑问题。
小孩在校也应购置基本保险。
还可以考虑购置某些意外险，以防止家庭组员发生意外给家庭带来旳巨大冲击。
（五）家庭财务状况中存在旳不合理之处通过上述分析可以看出这个家庭旳财务状况尚有些欠缺，家庭资产配置和收入来源过于单一，需要考虑合适压缩家庭开支并通过多元化资产配置来增长理财收入，提高资产旳收益率。
家庭财务状况详细体现如下：（1）家庭收入来源过于单一这个家庭旳所有收入来源都依赖于夫妻双方旳工作收入，而很少有其他旳收入来源，这样做法旳存在很大旳危险性。
一旦夫妻一方旳工作发生任何变故，将对家庭产生相称大旳影响，因此提议开辟新旳收入来源途径。
个人理财--张先生家庭理财案例分析方案
资料：张先生一家住在广州，张先生今年45岁，在某公司做销售员，年薪税后近5万元，年终奖金约1万元，太太44岁，在商场做业务员，年薪税后4万元，有基本社保及养老保险，而张先生没有购买任何保险。
孩子刚好16岁，读高一，家庭现有存款20万元，基金市值2万元（被套）。
全家住在一套现价40万元的60平方米的旧房中。
张先生打算55岁退休，而他太太也打算50退休。
夫妻主要愿望有三：1、希望能供孩子上大学，不知道如何积累资金才能游刃有余地面对；2、将来能换大一点的房子居住，(目前广州房价约12000元/每平方，房价预计增长率为3%），预计要积累100万元的流动资产才可以；3、张先生希望在他退休之后能有一定的养老金，保证他今后的生活。
请你根据张先生一家情况制定理财方案，方案内容包括：一、家庭财务状况分析二、理财目标分析三、家庭理财建议1支出相对较少；还需要准备小孩读大学的学费，小孩读大学预期支出将增加。
（四）家庭保障分析从家庭保障角度分析，只有张太太有基本社保及养老保险，而张先生没有购买任何保险。
对于邓先生来说，应该考虑购买基本保险，同时要考虑问题。
小孩在校也应购买基本保险。
还可以考虑购买一些意外险，以防止家庭成员发生意外给家庭带来的巨大冲击。
（五）家庭财务状况中存在的不合理之处通过上述分析可以看出这个家庭的财务状况尚有些欠缺，家庭资产配置和收入来源过于单一，需要考虑适当压缩家庭开支并通过多元化资产配置来增加理财收入，提高资产的收益率。
家庭财务状况具体表现如下：（1）家庭收入来源过于单一这个家庭的全部收入来源都依赖于夫妻双方的工作收入，而很少有其它的收入来源，这样做法的存在很大的危险性。
一旦夫妻一方的工作发生任何变故，将对家庭产生相当大的影响，所以建议开辟新的收入来源途径。
（2）资产配置不合理由于夫妻双方职业和年龄的原因，这个家庭的所有积蓄统统表现为银行存款，资产配置方式的过于单一，在这个负利率的时代造成资产收益的损失。
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2018 年
2018/1/31
1 月家庭开支
本月生活费
项目 购入金额 食品费用合计 205 日常用品合计 0 教育、培训费 1,000 其他费用合计 1,000 生活费合计 ¥2,205
本月收入
项目 工资（净收益） 奖金 收入合计 金额 收入日期 6,000 1/1
¥6,000
本月的固定支出
支出合计 临时收入 余额
¥ 0 ¥ 4,795
¥ 0 ¥ 4,795
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星期一
9
商品名
星期二
10
商品名
星期三
11
商品名
星期四
12
商品名
星期五
13
商品名
星期六
14
商品名
星期日
金额
金额
金额
金额
金额
金额
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副食
零食 在外就餐 食品费用合计
¥0
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日常用品
教育、培训费 服装费 医疗费 美容费 交通费 度假费用 红白喜事、交际费 其他
支出合计 临时收入 余额
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每日记录
主食
29
商品名
星期一
30
商品名
星期二
31
商品名
星期三
金额
金额
金额
副食
零食 在外就餐 食品费用合计
¥ 0
¥ 0
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日常用品
教育、培训费 服装费 医疗费 美容费 交通费 度假费用 红白喜事、交际费 其他
¥0 ¥4,795
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每日记录
主食
星期日
金额
副食
零食 在外就餐 食品费用合计
¥0
日常用品
教育、培训费 服装费 医疗费 美容费 交通费 度假费用 红白喜事、交际费 其他
支出合计 临时收入 余额
¥0 ¥4,795
每日记录
主食
8
商品名
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
每日记录
主食
15
商品名
星期一
16
商品名
星期二
17
商品名
星期三
18
商品名
星期四
19
商品名
星期五
20
商品名
星期六
21
商品名
星期日
金额
金额
金额
金额
金额
金额
金额
副食
零食 在外就餐 食品费用合计
¥0
¥0
星期四
5
商品名
星期五
6
商品名
星期六
7
商品名
金额
金额
金额
金额
金额
金额
副食
食用油一桶 菜
80 50
零食 在外就餐 食品费用合计
报纸
¥205
¥0
¥0
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¥0
¥0
日常用品
教育、培训费 服装费 医疗费 美容费 交通费 度假费用 红白喜事、交际费 其他
儿子英语课
1,000
1,000
支出合计 临时收入 余额
¥1,205 ¥4,795
项目 电费 燃气费 水费 固定电话费 移动电话费 书报费 邮费 房费 互联网费 保险 定期存款 长期贷款 信用卡 应纳税 零用钱 活期存款 金额 支付日期
本月的结余金额
¥3,795
累计余额
¥3,795
本月记事
固定支出合计
¥0
每日记录
主食
1
商品名
大米一袋
星期一
2
商品名 75
星期二
3
商品名星期三4源自商品名星期二24
商品名
星期三
25
商品名
星期四
26
商品名
星期五
27
商品名
星期六
28
商品名
星期日
金额
金额
金额
金额
金额
金额
金额
副食
零食 在外就餐 食品费用合计
¥ 0
¥ 0
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¥ 0
¥ 0
¥ 0
日常用品
教育、培训费 服装费 医疗费 美容费 交通费 度假费用 红白喜事、交际费 其他
支出合计 临时收入 余额
¥ 0 ¥ 4,795
¥0
¥0
¥0
¥0
¥ 0
日常用品
教育、培训费 服装费 医疗费 美容费 交通费 度假费用 红白喜事、交际费 其他
支出合计 临时收入 余额
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥ 0 ¥ 4,795
每日记录
主食
22
商品名
星期一
23
商品名