非法集资的常见手段

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2024年非法集资(课堂PPT)

案例二：中晋系非法集资案
中晋系通过设立多家空壳公司，虚构债权、股权等投资项目，以高收益为诱饵进行非法集资。
该案涉及投资者众多，涉案金额特别巨大，社会影响恶劣。
中晋系实际控制人徐勤等人被依法追究刑事责任。
案例三：钱宝网非法集资案
钱宝网通过发布虚假广告、虚构投资项目等方式，以高额回报为
诱饵进行非法集资。
损害投资者利益
非法集资往往承诺高额回报，吸引投资者参与，但最终往往无法兑现承诺，导致投资者损失惨重。
总结非法集资的危害与防范方法
• 诱发社会不稳定因素：非法集资涉及人数众多，资金规模巨大，一旦出现问题，容易引发群体事件，影响社会稳定。
总结非法集资的危害与防范方法
加强宣传教育
通过媒体、宣传册、讲座等形式，向公众普及非法集资的危害和识别方法，提高公众防范意识。
了解投资项目的盈利模式、市场前景、竞争状况等，评估项目的风险和潜在收益。
查询相关证照
查看投资项目所属公司是否具备相应的营业执照、金融许可证等证照，确保公司是合法经营的。
关注资金流向，避免被骗取资金
关注资金账户安全
01
保护好自己的银行账户、密码等信息，避免被他人盗用或骗取
资金。
留意资金流向
02
监管部门对非法集资的打击措施
加强监管力度
通过定期巡查、专项检查等方式，及时发现和处置非法集资行为。
强化风险监测
运用大数据、人工智能等技术手段，对金融市场进行实时监测和预警。
严厉打击违法行为
对查实的非法集资行为，依法予以取缔，并追究相关人员的法律责任。
加强投资者教育，提高风险防范意识
普及金融知识
在投资过程中，要时刻关注资金的流向和动态，确保资金安全

防范打击非法集资宣传材料

防范打击非法集资宣传材料一、非法集资的定义定义：指法人、其他或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。

二、非法集资主要特征主要特征：1.未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。

2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。

还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式和其他形式。

3.向社会不特定的对象筹集资金，即向社会公众筹集资金。

4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三、非法集资主要表现形式非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。

从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。

主要有以下13种：1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；3.通过认领股份、入股分红进行非法集资；4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处臵权进行非法集资；9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资；10.利用传销或秘密串联的形式非法集资；11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资；13.以办厂或投资经商资金周转等名义进行非法集资。

四、非法集资的常见手段1.承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。

暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。

不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报率甚至高达几百倍。

防范非法集资知识答题

防范非法集资知识答题摘要：一、非法集资的定义和特点二、非法集资的常见形式和手段三、如何识别和防范非法集资四、遇到非法集资怎么办正文：随着经济的快速发展，金融市场日益繁荣，非法集资活动也呈现出高发态势。

为了保护广大人民群众的财产安全，提高防范非法集资的意识，本文将对非法集资的定义、特点、常见形式、识别和防范方法以及遇到非法集资时应该如何处理进行详细解析。

一、非法集资的定义和特点1.定义：非法集资是指未经国家金融监管部门批准，以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金的行为。

2.特点：（1）未经批准：非法集资未经国家金融监管部门批准，没有合法的身份；（2）公开宣传：非法集资往往通过媒体、网络、传单、推介会等途径公开宣传；（3）承诺回报：非法集资者为吸引投资者，通常会承诺高额回报；（4）非法集资对象不特定：非法集资活动面向不特定社会公众，而非特定对象。

二、非法集资的常见形式和手段1.非法金融机构：以金融机构的名义，未经批准非法吸收公众存款；2.投资理财：以投资理财为名，承诺高额回报，非法集资；3.商品营销：利用商品营销手段，非法集资；4.股权投资：以股权投资为名，非法集资；5.借款：以借款为名，非法集资；6.非法集资者往往利用亲情、朋友关系等手段，欺骗投资者。

三、如何识别和防范非法集资1.增强防范意识：了解非法集资的定义、特点和形式，提高防范意识；2.查询资质：查询集资主体的资质，是否经过国家金融监管部门批准；3.分析投资项目：深入了解投资项目的真实性、合法性和盈利模式；4.警惕高额回报：不轻信非法集资者承诺的高额回报，理性分析投资风险；5.咨询专业人士：在投资前，可以向专业人士咨询，寻求意见；6.及时举报：发现非法集资线索，及时向有关部门举报。

四、遇到非法集资怎么办1.保持冷静：遇到非法集资，首先要保持冷静，切勿慌张；2.收集证据：尽量收集与非法集资有关的证据，如合同、收据、录音等；3.及时报警：将非法集资情况向公安机关报警，提供相关证据；4.寻求法律帮助：如有必要，可以寻求专业律师的帮助，维护自身合法权益；5.积极配合有关部门调查：遇到非法集资，要积极配合有关部门的调查工作。

防范和打击非法集资宣传教育活动参考内容

防范和打击非法集资宣传教育活动参考内容一、什么是非法集资？非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。

一般要具备以下四个特征：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资活动有哪些常见种类和形式？非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。

从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：（一）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；（二）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；（三）通过认领股份、入股分红进行非法集资；（四）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；（五）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；（六）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；（七）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；（八）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；（九）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；（十）利用传销或秘密串联的形式非法集资；（十一）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；（十二）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

三、非法集资的常见手段有哪些？（一）承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。

为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

防范和打击非法集资宣传资料

防和打击非法集资宣传资料非法集资活动严重影响了社会经济和金融秩序，损害了广阔人民群众的根本利益。

为深入贯彻落实全国，省、市打击和处置非法集资工作会议精神，开展好整治非法集资活动，加大预防和处置非法集资宣传教育力度，扩大宣传教育覆盖面，增强宣传效果，营造良好的舆论气氛，特编发宣传资料，以提高社会公众对非法集资行为的识别能力。

1、什么是非法集资？有哪些根本特征？非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众进展筹集资金，并承诺在一定期限以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资活动主要有以下四个方面的根本特征：一是未经有关机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金，如未经批准公开、非公开发行股票、债券等；三是承诺在一定期限给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。

有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的那么以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报；四是以合法形式掩盖非法集资目的。

为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动。

2、非法集资活动有哪些常见种类和形式？非法集资活动涉及容广，表现形式多样。

从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：〔1〕借种植、养殖、工程开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；〔2〕以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进展非法集资；〔3〕通过认领股份、入股分红进展非法集资；〔4〕通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进展非法集资；〔5〕以商品销售与返租、回购与转让、开展会员、商家加盟与“快速积分法〞等方式进展非法集资；〔6〕利用民间“会〞、“社〞等组织或者地下钱庄进展非法集资；〔7〕利用现代电子网络技术构造的“虚拟〞产品，如“电子商铺〞、“电子百货〞投资委托经营、到期回购等方式进展非法集资；〔8〕对物业、地产等资产进展等份分割，通过出售其份额的处置权进展非法集资；〔9〕以签订商品经销合同等形式进展非法集资；〔10〕利用传销或秘密串联的形式非法集资；〔11〕利用互联网设立投资基金的形式进展非法集资；〔12〕利用“电子黄金投资〞形式进展非法集资。

非法集资基础知识和案例

非法集资基础知识和案例一、非法集资的定义和特征（一）非法集资的定义非法集资是指违反国家金融管理法律、法规、规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

保险业内非法集案件，主要表现为未经有关部门依法批准，利用保险单证或保险合同等形式，以高息、实物等为诱饵，向社会公众筹集资金。

（二）非法集资的特征1、一般非法集资的特征（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（2）是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

当前民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等领域是非法集资的重灾区。

2、保险领域非法集资犯罪的主要表现形式（1）主导型案件。

指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。

主要手段有：犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。

（2）参与型案件。

指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。

主要手段有：保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。

（3）被利用型案件。

指不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资。

主要手段有：不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务；假借保险名义，以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资，或者以“互助计划”、众筹等为噱头，借助保险名义进行宣传，涉嫌诱导社会公众参与非法集资。

集团公司关于防范和打击非法集资知识问答题(附答案)

中国*股份有限公司关于防范和打击非法集资知识问答题（附答案）——深入开展防范和打击非法集资集中宣传教育月活动专题姓名：部门：一、填空题：（答对每空格得2分，答错不得分，共30分。

）1、非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

2、非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。

从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。

3、依照我国《刑法》规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。

4、根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定,非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。

5、非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。

6、根据《禁止传销条例》的规定，传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。

7、根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。

经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。

在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作.二、选择题（下列每题选项中有一个或一个以上正确答案，答对每题5分，答错、漏答、多答均不得分，共40分）1、非法集资活动基本特征包括：（ABCD ）A、未经有权机关依法批准；B、向社会不特定对象即社会公众筹集资金；C、承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；。

防范非法集资宣传 PPT

四、非法集资的常见手段
• 5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或将其设在异地，发展人头一般用代号或网名。还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。
四、非法集资的常见手段
• 2.编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众 “投资入股”。
防范非法集资宣传
防范非法集资宣传活动
主要内容
一、非法集资的定义二、非法集资特征三、非法集资的主要表现形式四、非法集资的常见手段
五、几种常见的非法集资骗局六、应当注意事项
一、非法集资定义
什么是非法集资？
• 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
四、非法集资的常见手段
3.混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，谎称为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利等新的经营方式，欺骗群众投资。
四、非法集资的常见手段
• 4.装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的。

【惠投资】教你几大技巧识别非法集资那都不是事儿

非法集资地常见手段目前非法集资案件多发，惠投资整理了一些相关知识，希望能给广大投资人以参考，帮助人们远离非法集资，实现安全投资理财.文档来自于网络搜索根据市场常见地非法集资案例，可发现非法集资地常见手段往往是“承诺高额回报”、“编造虚假项目”、“以虚假宣传造势.“利用亲情诱骗”等形式：文档来自于网络搜索承诺高额回报.为吸引群众上当受骗，平台或个人往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”地神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报. 文档来自于网络搜索编造虚假项目.不法分子大多通过注册合法地公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统地种植、养殖行业发展到投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资. 文档来自于网络搜索以虚假宣传造势.不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资. 文档来自于网络搜索利用亲情诱骗.不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资.利用网络实施非法集资地手法花样翻新，主要有以下六个典型手法：第一种类型是假冒民营银行地名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构地政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行地牌照，虚构民营银行地名义发售原始股或吸收存款. 文档来自于网络搜索第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资.主要有两种形式：一是发售虚假地理财产品;二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金. 文档来自于网络搜索第三种类型是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定地个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿. 文档来自于网络搜索第四种类型是以“养老”地旗号非法集资，主要有两个突出地形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓地养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金. 文档来自于网络搜索第五种类型是以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或价格低廉地纪念币、纪念钞、邮票等所谓地收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃. 文档来自于网络搜索第六种类型是假借名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后，突然关闭网站或携款潜逃. 文档来自于网络搜索如何识别非法集资非法资金形式地多样化和手段不断出新，使得非法集资行为越来越难以为普通老百姓识别，根据近年媒体报道及专家支招，可总结以下一些基本识别办法：文档来自于网络搜索、对照银行贷款利率和普通金融产品地回报率是否过高，多数情况下明显偏高地投资回报很可能就是投资陷阱.、通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准地合法地上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定地股权交易场所等.如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务地主体资格，就涉嫌非法集资.如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市地股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等. 文档来自于网络搜索、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册地合法企业，是否办理了税务登记等.如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑. 文档来自于网络搜索、看是否阳光操作.如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑.非法集资往往具有隐蔽性，其主要方法是通过亲戚朋友互相介绍，再发展下线，形成一个吸收存款地网络，吸收存款行为不敢公开，没有签订正规地或经过公证地合同和凭据，其存款一开始按承诺返利，其后不履行承诺.或编制所谓“好项目”在地下操作，不敢在市面上公开出售，让一些群众地财富在不知不觉中已经损失.广大市民投资理财一定要坚持阳光操作，购买那些在市场上公开发售地理财产品，千万不可参与“黑市交易”.文档来自于网络搜索、关注、查询媒体报道.一些影响较大地非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯. 文档来自于网络搜索、咨询法律专业人士，审慎决定.对亲朋好友低风险、高回报地投资建议和反复劝说，要多与懂行地朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线地目标. 文档来自于网络搜索了解投资地资金去向.正规地投资项目都清楚地说明吸收资金地用途，投资者也能够了解自身地钱投出去到底干了什么.而非法集资吸收地资金，存入资金者很难知道其投资地钱干了什么，不知去向.文档来自于网络搜索了解更多>>惠投资。

防范和打击非法集资宣传教育内容

防范和打击非法集资宣传教育内容一、什么是非法集资？非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。

一般要具备以下四个特征:1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资活动有哪些常见种类和形式？非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。

从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现形式有以下几种形式：1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集；7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；10、利用传销或秘密串联的形式非法集资；11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

三、非法集资的常见手段有哪些 ?1.承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。

2.编造虚假项目不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。

锦州银行防范非法集资应知应会课后测试

错误 15. 如经人民法院执行，集资者及担保人仍不能清退集资款，参与者应自行承担损失，而不能要求有关政府部门代偿。 √
正确错误
课后测试
测试成绩：93.33 分。恭喜您顺利通过考试！单选题 1. 以下哪项不属于非法集资的常见手段？（） √
A 承诺高额回报 B 编造虚假项目 C 销售银行理财产品 D 利用亲情诱骗 2. 对于非法集资社会危害性，以下哪项不属于（） √ A 参与者遭受经济损失 B 干扰正常的经济、金融秩序 C 引发社会不稳定 D 引发全球金融危机 3. 非法集资的法律后果中，以下哪项不属于刑事法律后果？（） √ A 非法吸收公众存款罪 B 行贿、受贿罪 C 集资诈骗罪 D 擅自发行股票、公司、企业债券罪 4. 从目前案发情况看，非法集资大致可以划分为（）大类？ √
D六 5. 我行开展防范非法集资宣传教育的方式有（） √
A 网站、刊物等 B 条幅、展板、电子显示屏等载体 C 微信平台 D 以上都是 6. 非法集资的主要特征（） √ A 承诺在一定期限内给出资人还本付息 B 向社会不特定对象即社会公众筹集资金 C 以合法形式掩盖其非法集资的性质 D 以上都是 7. 我行防范非法集资排查实行（）。 √ A “一把手”负责制 B 个人负责制 C 岗位负责制 D 经理负责制 8. 我行对非法集资活动开展全面风险排查，重点排查领域包括：（） √ A 信贷类业务 B 代客理财业务 C 员工参与民间借贷行为 D 以上都是 9. 以下哪项不是代客理财业务中非法集资形式：（） √ A 充当“资金掮客”
对全部高中资料试卷电气设备，在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验；通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关，系电，通力根1保过据护管生高线产中敷工资设艺料技高试术中卷0资不配料仅置试可技卷以术要解是求决指，吊机对顶组电层在气配进设置行备不继进规电行范保空高护载中高与资中带料资负试料荷卷试下问卷高题总中2体2资，配料而置试且时卷可，调保需控障要试各在验类最；管大对路限设习度备题内进到来行位确调。保整在机使管组其路高在敷中正设资常过料工程试况1卷中下安，与全要过，加度并强工且看作尽护下可1都关能可于地以管缩正路小常高故工中障作资高；料中对试资于卷料继连试电接卷保管破护口坏进处范行理围整高，核中或对资者定料对值试某，卷些审弯异核扁常与度高校固中对定资图盒料纸位试，置卷编.工保写况护复进层杂行防设自腐备动跨与处接装理地置，线高尤弯中其曲资要半料避径试免标卷错高调误等试高，方中要案资求，料技编试术写5、卷交重电保底要气护。设设装管备备置线4高、调动敷中电试作设资气高，技料课中并3术试、件资且中卷管中料拒包试路调试绝含验敷试卷动线方设技作槽案技术，、以术来管及避架系免等统不多启必项动要方高式案中，；资为对料解整试决套卷高启突中动然语过停文程机电中。气高因课中此件资，中料电管试力壁卷高薄电中、气资接设料口备试不进卷严行保等调护问试装题工置，作调合并试理且技利进术用行，管过要线关求敷运电设行力技高保术中护。资装线料置缆试做敷卷到设技准原术确则指灵：导活在。。分对对线于于盒调差处试动，过保当程护不中装同高置电中高压资中回料资路试料交卷试叉技卷时术调，问试应题技采，术用作是金为指属调发隔试电板人机进员一行，变隔需压开要器处在组理事在；前发同掌生一握内线图部槽纸故内资障，料时强、，电设需回备要路制进须造行同厂外时家部切出电断具源习高高题中中电资资源料料，试试线卷卷缆试切敷验除设报从完告而毕与采，相用要关高进技中行术资检资料查料试和，卷检并主测且要处了保理解护。现装场置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况，然后根据规范与规程规定，制定设备调试高中资料试卷方案。

宣传非法集资的七个技巧

宣传非法集资的七个技巧宣传非法集资的七个技巧当今社会，随着经济的快速发展和人们的金钱追求，非法集资已经成为一种突出的社会问题。

非法集资往往伴随着宣传手段的运用，利用人们的渴望获取高额回报的心理，诱导他们参与其中。

在本文中，我将介绍七种常见的宣传非法集资的技巧，帮助读者更好地认识和警惕这一问题。

一、夸大收益非法集资常常通过夸大收益来吸引投资者。

它们承诺高额的回报率，并将投资描述为一种快速致富的途径。

这种宣传手法往往会利用图片、视频和文字等多种媒介，创造出投资者大量获取利润的幻觉。

投资者需要警惕这种虚假宣传，并对高额回报保持理性的判断。

二、用例子取信于人非法集资宣传往往会通过引用一些看似成功的案例来取信于人。

他们将一些早期参与者的成功经历作为例证，暗示其他投资者可以在短时间内获得同样的成功。

然而，这些案例往往是经过精心设计和筛选的，投资者应该保持警惕，不要被表面的成功蒙蔽了双眼。

三、社会形象的包装为了赢得投资者的信任，一些非法集资项目会通过积极宣传自己的社会形象来获取公众认可。

他们可能会借助慈善公益、社会责任等话题，打造一个光鲜亮丽的形象。

投资者需要认识到，一个公司的社会形象并不能代表其商业行为的道德性，更应该从项目本身的可行性和合法性来进行评估。

四、挖掘投资者的痛点非法集资宣传往往针对投资者的痛点，利用他们的急迫需求来进行诱导。

他们会侧重于投资者的痛点，如经济压力、子女教育等，以此激发投资者的投资欲望。

投资者应该保持理性思考，不要被情绪所左右，要从项目本身的合法性和风险进行全面分析。

五、打造社交效应非法集资宣传常常利用社交效应，通过传销等方式招募更多的投资者。

他们会利用亲戚、朋友、同事等关系网，通过人际传播来扩大项目的影响力。

投资者应该保持独立思考的能力，不要被身边人的宣传所左右，要通过专业的途径进行项目评估。

六、隐瞒风险非法集资往往通过隐瞒风险来鼓励投资者参与。

他们可能会有意忽略项目的风险点，或者故意模糊风险和收益之间的关系。

处置非法集资经验材料

处置非法集资经验材料一、非法集资定义与特点非法集资是指未经许可，向不特定对象募集资金，承诺回报，并以公开方式进行宣传和推广的行为。

非法集资具有以下特点：1. 未经许可：非法集资行为通常未经相关监管部门批准或备案，属于非法行为。

2. 承诺回报：非法集资行为通常承诺给予投资者高额回报，以此吸引投资者。

3. 不特定对象：非法集资行为通常面向不特定对象，包括个人、企业和社会组织等。

4. 公开宣传：非法集资行为通常通过各种媒体和渠道进行公开宣传和推广，以扩大影响和吸引更多投资者。

二、非法集资的危害与影响非法集资行为对个人、企业和社会都带来了严重的危害和影响，主要包括以下几个方面：1. 资金安全风险：非法集资行为往往缺乏有效的监管和约束，资金的安全性和可靠性无法保障，投资者可能面临资金损失的风险。

2. 社会稳定风险：非法集资行为往往涉及大量资金，一旦出现资金链断裂或诈骗等情况，将对社会稳定造成严重影响。

3. 法律风险：非法集资行为违反了相关法律法规，投资者可能面临法律责任和处罚。

4. 声誉风险：非法集资行为往往涉及虚假宣传和欺诈行为，给投资者和相关企业带来声誉损失。

三、非法集资的常见形式与手段非法集资行为有多种形式和手段，主要包括以下几个方面：1. 直接诈骗：通过虚构项目或伪造合同等方式，骗取投资者的资金。

2. 投资诈骗：以投资股票、基金、房地产等名义，承诺高额回报，骗取投资者的资金。

3. 传销诈骗：通过发展下线、层层提成等方式，骗取投资者的资金。

4. 债权转让诈骗：通过虚构债权转让项目或伪造债权转让合同等方式，骗取投资者的资金。

5. 网络诈骗：利用互联网平台进行虚假宣传和推广，骗取投资者的资金。

四、处置非法集资的法律法规与政策依据针对非法集资行为，我国政府制定了一系列法律法规和政策措施，为处置非法集资提供了法律依据和政策支持。

主要包括以下几个方面：1. 《中华人民共和国证券法》：规定了证券发行、交易、监管等方面的内容，为打击非法集资提供了法律依据。

非法集资常见手法

非法集资常见手法
非法集资是指未经有关金融监管部门批准，以欺诈、诱骗等手段，向公众非法募集资金的行为。

下面列举了一些非法集资常见手法：
1. 高收益承诺：以高额回报承诺吸引投资者，通常声称能够获得远高于市场收益的利润。

这种承诺往往是虚假的，仅是为了吸引更多的投资者。

2. 传销模式：以传销的形式吸收资金，即通过不断发展下线人员，将资金源源不断地从下线返还给上线。

这种模式通常会持续一段时间后崩盘，导致大量投资者的损失。

3. 虚假项目：通过宣传虚假的项目或业务来吸引投资者，例如所谓的矿产开采、房地产投资等。

这些项目并不存在或者并不具备投资价值，主要目的是骗取投资者的资金。

4. 假冒投资平台：以冒充合法的投资平台的形象出现，通过虚假的宣传、欺诈手段引诱投资者交纳资金。

这些平台通常会在资金充足后突然关闭或失联，使投资者无法收回本金。

5. 理财产品欺诈：通过虚假的理财产品宣传吸引投资者，声称能够提供高额收益的投资机会。

实际上，这些产品并没有得到金融监管部门的认可，往往是非法的。

以上只是一些常见的非法集资手法，实际上还存在着各种变种
和新的手法。

投资者应警惕此类非法集资活动，选择合法的投资渠道，进行风险评估和谨慎投资。

什么是非法集资？非法集资的常见手段？非法集资会判刑吗？

什么是非法集资？非法集资的常见手段？非法集资会判刑吗？什么是非法集资？非法集资的常见手段？非法集资会判刑吗？一、非法集资的定义指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。

主要特征未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。

承诺在一定期限内给出资人还本付息。

还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式和其他形式。

向社会不特定的对象筹集资金，即向社会公众筹集资金。

以合法形式掩盖其非法集资的性质。

主要表现形式非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。

从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。

1.借养老、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当、理财为名进行非法集资。

3.通过认领股份、入股分红、私募股权投资进行非法集资。

4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。

9.以签订合同等形式进行非法集资。

10.利用传销或秘密串联形式非法集资。

11.利用互联网设立投资基金形式非法集资。

12.利用“电子黄金投资”形式非法集资。

二、非法集资的常见手段（一）承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。

不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报率甚至高达几百倍。

为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。

保监会发布风险提示通知

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生活常识分享保监会发布风险提示通知
导语：近期，发现少数P2P平台大量招募原属保险公司个险渠道的保险从业人员采用非法手段套取处于正常期的保单资金，给广大保险消费者造成了相当大的损失。

近期，发现少数P2P平台大量招募原属保险公司个险渠道的保险从业人员采用非法手段套取处于正常期的保单资金，给广大保险消费者造成了相当大的损失。

常见非法手段：一是冒充保险公司工作人员销售P2P产品。

二是承诺P2P产品高收益，诱导保险消费者进行保单质押。

保监会发布风险提示通知
因此，凡是有保险销售人员向您推销所谓P2P或其他非保险理财产品时，要提高警惕，注意查验相关证件。

此外，承诺高额回报是非法集资的常见手段，广大保险消费者要切莫因一时“贪念”而上当受骗，警惕不法分子假借P2P名义非法集资。

提醒。

农村非法集资面试题目(3篇)

第1篇一、背景介绍随着我国农村经济的快速发展，农村金融市场日益活跃，然而，非法集资活动也随之增多，严重扰乱了农村金融秩序，损害了农民的利益。

为了提高农村金融风险的防范意识，加强农村金融监管，本面试题目将围绕农村非法集资案例进行分析，旨在考察考生对非法集资的认识、分析能力和对策建议。

二、面试题目1. 案例分析（1）请描述以下案例的基本情况：案例一：河北省隆尧县“三地”农民专业合作社非法集资案。

案例二：安徽省泗县黄某某农业专业合作社非法集资案。

案例三：某农村地区以“合作社”名义进行的非法集资活动。

（2）分析以上案例中非法集资的主要手段和特点。

（3）结合案例，探讨农村非法集资产生的原因。

2. 风险识别（1）请列举至少5种常见的农村非法集资形式。

（2）分析农村非法集资的风险点，包括资金安全、法律风险、社会稳定风险等。

（3）如何识别农村非法集资活动？请从个人和监管机构两个角度进行分析。

3. 防范措施（1）针对农村非法集资，从政府、金融机构、农村基层组织、农民个人等方面，提出具体的防范措施。

（2）如何加强农村金融监管，有效遏制非法集资活动？（3）针对农村非法集资案件，如何进行法律追责和赔偿？4. 政策建议（1）针对农村非法集资问题，提出加强农村金融法制建设的建议。

（2）如何完善农村金融体系，为农村经济发展提供有力支撑？（3）如何加强农村金融教育和宣传，提高农民的风险防范意识？三、案例分析1. 案例一：河北省隆尧县“三地”农民专业合作社非法集资案案例简介：该合作社以高额利息回报、押钱领取农资、高价收购小麦、免费出国旅游等多种手段，在多个农村设立分社长，诱使广大农民入社集资。

涉嫌非法集资案涉及人数3.6万多人，涉案金额高达12亿元。

分析：- 非法集资手段：高额利息回报、实物回报、虚假宣传等。

- 风险点：资金安全、法律风险、社会稳定风险。

- 原因：农村金融体系不完善、农民金融知识匮乏、监管力度不足等。

2. 案例二：安徽省泗县黄某某农业专业合作社非法集资案案例简介：被告人晏某某在债务缠身且无实际经济承受能力的情况下，采取口口相传的方式，承诺以每月人民币500元的利息非法集资，虚列会员名单，以民间炸会的方式非法集资了200万余元。

非法集资常见手段_非法集资宣传知识点

非法集资常见手段_非法集资宣传知识点非法集资宣传知识点非法集资的常见手段一是承诺高额回报。

不法分子编造天上掉馅饼一夜成富翁的神话，许诺投资者高额回报。

为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织旅游、考察等，骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。

不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。

有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

典型非法集资活动的四部曲第一步：画饼。

非法集资人会编织一个或多个尽可能高大上的项目。

以新技术、新革命、新政策、区域链、虚拟货币等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口吊起来，让其产生不容错过机不可失的错觉。

非法集资人一般会把饼画大，尽可能吸引参与人眼球。

第二步：造势。

利用一切资源把声势做大。

非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的技术认证获奖证书政府批文;公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步：吸金。

想方设法套取你口袋里的钱。

非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝甜头，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

防范和打击非法集资宣传教育工作主要参照内容之欧阳术创编

附件2防范和打击非法集资宣传教育工作主要参照内容一、非法集资的特征1.未经有关部门依法批准。

包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。

2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。

还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。

3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。

4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。

二、非法集资的主要表现形式非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。

主要表现有以下几种形式：1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。

9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。

11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

三、非法集资的常见手段1.承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。