1104报表体系
银行业非现场监管工程与统计报表指标及统计分析体系建设
特色报表“特”在哪里
● 一是适用范围特色 ● 二是业务品种特色 ● 三是报表设计思路特色 ● 四是适用法规特色
● 五是数据来源特色
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特色报表
非现场监管报表指标体系
8 9 10 11 12 13 14 15
非银部 企业集团财务公司、 信托投资公司 金融租赁公司 汽车金融公司 信托投资公司
合作部的“信用社报表管理系统”
银行三部的“外资银行监管信息系统”
系统问题:一是系统独立造成信息分割,信息共享性较差
二是只能进行简单的信息处理,增加报表困难
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“1104工程”简介 (一)“1104工程”提出的背景 2、先进的监管理念与落后的风险监测水平间的矛盾 理论:监管能力决定金融稳定性以及金融对为经济发展提供效率保
统计部门:数据收集工作整体移交监管人员。
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“1104工程”简介 (四)“1104工程”信息系统总体框架 3、开发信息系统 • “1104工程”最终目标是构建以数据库(数据集市)为基础平台的
新一代银行监管信息系统体系
• 实现对各类银行业金融机构的机构业务管理、高级人员管理、现
一直处于缺失状态,使整体的监管工作效率非常低
• “1104工程”完成后将建立完善的非现场监管体系,真正发挥非
现场监管对现场检查的指导作用,监管人员能够集中精力审视银行所面 对的最大风险环节,持续跟进非现场监管中所发现风险,提高监管资源 运用的效率。
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“1104工程”简介
(二)“1104工程”建设的重要意义
障的程度的关系,监管能力体现为如何协调安全稳定与效率的关系。
1104及临时报表讲解内容
一、1104非现场报表的报送流程及注意事项银行填写数据----通过1104报数平台客户端报数(表内校验关系平衡)----对应监管处室(法二、城商)审核(数据合理性、表间关系审核)----统计处(审核汇总数据、考核银行的统计工作情况)注意事项:1、机构通过1104报数端报数数据后,要过10几分钟查看下报送状态是否被退回,因为数据传送需要一定的时间,有的时候也许报表不符合校验关系而被退回了,这种情况要及时发现,以免延误了数据报送时间。
2、1104报送时间有严格的要求,后面的制度里会有详细的报送时间点要求,机构务必在要求时间之前报送数据,最开始报数最好能提前点,防止延误报送时间。
漏报、错报,特别是法人机构的漏报错报是要被通报的。
3、机构在报表报数平台上输入数据后,要点击“校验”,否则在报表列表上显示为红色的文字,如果表内校验关系不正确,会有提示,按照提示检查数据。
报表全部校验后还要打包签名,点签名后出现要签名的报表列表,没有通过校验关系的表在这个列表里是找不到的。
所以一定确定全部报表都已经填写、校验,以免漏报报表。
4、在审核时间内,如果机构自己发现已经报送走的报表出现了错误,要首先与监管处室的监管员联系,让监管员给解锁后,才可以重新报送报表。
5、银行的报数系统只能校验表内关系,表间关系要银行自己控制下,一定要仔细认真,报上来后,我们这边会检查表间校验关系,如果不认真,多次反复,就很容易耽误报送时间。
6、监管处室的监管员发现报表出现问题后会打电话联系相应的报数人员,解锁后,机构修改重新报送,机构是可以看到被退回的原因的。
7、机构报数过程中可能会出现数据表无法导出等技术问题,如果遇到这些问题可以打系统开发公司的电话,数据报送的问题或,保存报表问题。
8、1104里报送的存贷款数据要与报送人民银行的存贷款数据一致;制度提要:1、每年银监会都会对报送制度进行修订,单张报表的填报说明要以最近的年份为准。
2010年和2011年对大部分报表都进行了修订,请银行回去及时学习,如有不明白的地方,电话沟通。
1104报表解读
1104报表解读
1104报表是一份财务报表,用于向监管机构报告金融机构的财务状况和经营情况。
该报表是按照中国银监会的规定制作的,包括资产负债表、利润表、现金流量表等。
1104报表的解读需要具备一定的财务和会计知识,以下是一些基本的解读:
1.资产负债表:资产负债表反映了金融机构在一定时间点上的资产和负债情况。
投资者和监管机构可以通过资产负债表了解金融机构的资产质量、资本充足率、流动性等关键指标,从而评估其风险承受能力和经营稳健性。
2.利润表:利润表反映了金融机构在一定时间段内的经营成果。
通过利润表,可以了解金融机构的收入、成本和利润情况,以及其盈利能力。
同时,利润表还可以提供有关金融机构经营效率和经济附加值等方面的信息。
3.现金流量表:现金流量表反映了金融机构在一定时间段内的现金流入和流出情况。
通过现金流量表,可以了解金融机构的流动性状况和偿债能力,以及其资金来源和运用情况。
在解读1104报表时,需要注意一些关键指标和财务数据的变化,如资产质量、资本充足率、不良贷款率、利润率等。
同时,还需要与同行业进行比较,以更全面地了解金融
机构的经营情况和市场地位。
总之,1104报表是金融机构向监管机构报告财务状况和经营情况的重要文件,对于投资者和监管机构具有重要的参考价值。
1104非现场监管报表制度发文公文正文
为准确反映银行业金融机构业务发展变化和实际风险状况,进一步优化监管统计报表,银监会对现有非现场监管报表进行了修订,制定了2017年非现场监管报表(详见附件),从2017年1月1日起正式施行。
现将填报工作有关事项通知如下。
一、报表内容调整(一)新增报表(基础类、业务类、支持发展类)1.新增《G34信贷资产转让业务情况表》。
反映银行业金融机构通过直接转让、信贷资产证券化、信贷资产收益权转让等方式进行信贷资产转让的情况。
2.新增《G51国别风险敞口及拨备统计表》。
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》要求,反映银行业国别风险债权、债务敞口及相关拨备情况。
3.新增《S70科技金融和投贷联动统计监测表》。
该表由两个部分组成:表一反映银行业金融机构服务科技型企业的情况;表二反映银行业金融机构内部投贷联动和外部投贷联动业务情况。
(二)修改报表(基础类、业务类、支持发展类)1.修订《G06理财业务情况表》。
与“全国银行业理财信息登记系统”月度统计表进行整合,统一两张报表的样式和填报说明。
同时,修订产品端的销售渠道类型和资产负债端的资金投向项目。
2.修订《G31投资业务情况表》。
行项目中,增设“资产支持证券”项目,并进一步明确基金等部分项目含义。
列项目中,修改最终投向类型,缩小最终投向行业归属的填报范围,并增设产业投资基金、市场化债转股等附注项目。
3.修订《G21流动性期限缺口统计表》。
将项和项的名称分别修改为“投资债券和同业存单”和“发行债券和同业存单”。
4.修订《G11_Ⅰ资产质量五级分类情况表第Ⅰ部分:按行业分类的贷款(按贷款投向)》。
增设“买断其他票据类资产”项目,反映除买断式转贴现以外其他票据类资产的转让情况;按照《商业银行并购贷款风险管理指引》要求,增设并购贷款相关统计项目。
对应的分支机构报表GF11_I仅增设“买断其他票据类资产”项目。
5.修订《G01_Ⅶ贷款投向分行业情况表》、《G11_Ⅲ资产质量五级分类情况表第Ⅲ部分:按行业大类分类的贷款(按贷款投向)》和《G53_Ⅲ分地区情况表第Ⅲ部分:贷款行业情况简表》。
1104基础报表填报说明(最新)
目录【1】G01《资产负债项目统计表》填报说明1G01《资产负债项目表附注》填报说明12第Ⅰ部分:非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表13第Ⅱ部分:贷款质量五级分类情况简表15第Ⅳ部分:存贷款明细报表(二)16第Ⅴ部分:人民币备付率报表17第Ⅵ部分:各项垫款情况表18G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明20G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明24G04《利润表》填报说明27G05《利润分配表》填报说明35G06《个人理财业务统计表》填报说明38G11《资产质量五级分类情况表》填报说明错误!未定义书签。
G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明错误!未定义书签。
G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明错误!未定义书签。
G14《授信集中情况表》填报说明70G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明错误!未定义书签。
G16《抵债资产账龄情况表》填报说明错误!未定义书签。
G17《银行卡业务情况表》填报说明错误!未定义书签。
G21《流动性期限缺口统计表》填报说明89G22《流动性比例监测表》填报说明95G23《最大十家存款客户情况表》填报说明错误!未定义书签。
G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明101G31《有价证券及投资情况表》填报说明错误!未定义书签。
G32《外汇风险敞口情况表》填报说明106G33《利率重新定价风险情况表》填报说明112G41《资本充足率汇总表》填报说明121G42《表内加权风险资产计算表》填报说明126G43《表外加权风险资产计算表》填报说明131G53《分地区情况表》填报说明138G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分:引言本表反映填报机构在报告日的财务状况,应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
第二部分:一般说明1.报表名称:资产负债项目统计表2.报表编码:银监统0001号3.填报机构:各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。
商业银行非现场监管报表体系及生成报表介绍
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G04 利润表_2
15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 4.1业务及管理费 4.1.1其中:工资薪金支出 4.2营业税金及附加 4.3其他营业支出 5.投资收益(损失以“-”号填列) 5.1债券投资利息收入 5.2股权投资收益(金融机构) 5.3股权投资收益(其他机构) 5.4其他投资收益 6.营业外净收入 6.1营业外收入 6.1.1其中:处置抵债资产收入 6.2营业外支出 7.扣除资产减值损失前的利润总额 7.1减:资产减值损失(转回的金额以“-”号填列) 8.扣除资产损失后利润总额 8.1减:所得税 9.少数股东损益 10.净利润(净亏损以“-”号填列)
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有效银行监管的核心原则 8
银行监管者应确保银行建立评估银行资 产质量和贷款损失储备及贷款损失准备充足 性的政策、做法和程序。
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G11 资产质量五级分类情况表_1
第Ⅰ部分:按行业分的贷款(按贷款投向) A 行业名称 1 2 3 1.各项贷款 2.对境内贷款 2.1农、林、牧、渔业 项目 各项贷款 正常贷款 正常类 关注类 不良贷款 次级类 可疑类 损失类 B C D E F G H
明细
明细
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四、基础报表_2
12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 其他 资本充足 市场风险 流动性风险 G21 G22 G23 G24 G31 G32 G33 G41 G42 G43 G51 G52 G53 流动性期限缺口统计表 流动性比例监测表 最大十家存款客户情况表 最大十家金融机构同业拆入情况表 有价证券及投资情况表 外汇风险敞口情况表 利率风险情况表 资本充足率汇总表 表内加权风险资产计算表 表外加权风险资产计算表 客户大额授信统计表 房地产汽车零售贷款违约客户情况统计表 分地区情况表
1104报表基础报表、特色报表填报说明v1[1].1
目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (3)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (15)第Ⅰ部分:非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (17)第Ⅱ部分:贷款质量五级分类情况简表 (18)第Ⅲ部分:存贷款明细报表(一) (19)第Ⅳ部分:存贷款明细报表(二) (21)第Ⅴ部分:人民币备付率和存贷比报表 (22)第Ⅵ部分:各项垫款情况表 (24)第Ⅶ部分:外资银行报表 (25)第Ⅷ部分:开办租赁业务的机构、信托投资公司报表 (28)第Ⅸ部分:中国农业发展银行报表 (29)第Ⅹ部分:中国进出口银行报表 (29)G02《金融衍生业务情况表》填报说明 (31)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (36)G04《利润表》填报说明 (40)G05《利润分配表》填报说明 (49)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (51)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (60)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (73)G14《授信集中情况表》填报说明 (77)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (83)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (89)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (91)G22《流动性比例监测表》填报说明 (98)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (102)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (104)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (106)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (109)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (115)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (122)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (126)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (131)G53《分地区情况表》填报说明 (138)S01《其他风险资产损失情况统计表》填报说明 (140)S02《金融资产管理公司资产处置情况表》填报说明 (142)S11《银行信用卡业务情况表》填报说明 (145)S12《城市信用社信贷资产质量情况表》填报说明 (149)S21《国家开发银行专项贷款情况表》填报说明 (151)S22《邮政储蓄汇兑代理业务情况表》填报说明 (154)S23《邮政储蓄资金运用情况表》填报说明 (156)S31《信托项目资产负债汇总统计表》填报说明 (159)S32《信托投资公司管理信托财产状况统计表》填报说明 (164)S33《信托项目到期情况统计表》填报说明 (184)S34《信托投资公司关联交易风险及客户集中度情况表》填报说明 (187)S35《长期股权投资风险情况表》填报说明 (195)S36《债券托管及证券交易保证金存放情况表》填报说明 (197)S37《回租业务情况统计表》填报说明 (199)S38《汽车金融公司向股东及其关联人授信情况表》填报说明 (201)S41《农村合作金融机构业务状况表》填报说明 (202)S42《农村合作金融机构补充数据表》填报说明 (216)S43《农村合作金融机构不良贷款情况表》填报说明 (220)S44《法人机构单户贷款余额前十大户情况统计表》填报说明 (224)S45《农户贷款情况表》填报说明 (227)S46《农村合作金融机构利润分配表》填报说明 (233)S51《案件信息统计表》填报说明 (235)S52《现场检查情况统计表》填报说明 (242)S54《小企业授信情况统计表》填报说明 (245)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分:引言本表反映填报机构在某一特定日期财务状况,应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
银行业非现场监管工程非现场监管报表指标体系概述
结束
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二、指导思想
六个结合:
❖1、风险监管与合规监管相结合
❖坚持按照风险设计报表,而不是按照产品或业务设计报 表。 ❖在报表内容上与风险紧密结合,将反映各行财务状况、 经营成果、风险情况和抵御能力的报表统一为基础报表, 构成整个体系的主干,减少与风险无关的业务量统计。 ❖ 在监管指标和生成报表设计上也体现了这一要求。
明细 明细 明细 明细
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五、基础报表_3
填报要求 ❖ 适用范围
三方面因素:法规要求 、机构特点 、报送成本
❖ 并表要求
三类汇总要求:境内分行汇总、境内外分行汇总 、 境内外分行与附属公司汇总
❖ 报送频度
以季报为主,月报、半年报和年报为补充
❖ 时间要求
月报于月后10日内上报,季报于季后20日内上报, 半年报于半年后40日内上报
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三、设计目标
❖ 一是能够描述被监管机构的财务状况、风险情况 以及风险抵御能力,或者说,能够灵敏反映被监 管机构的经营及风险的重大变化。
❖ 二是能够解释被监管机构曾经存在的主要问题 (以便于非现场分析)。
❖ 三是能够对未来可能出现问题的方面有一定的预 见力。
上述三个目标的实现,还需要结合分析框架和核 心指标体系的建立。
❖2、法人监管与分支机构监管相结合 ❖3、国际先进经验与中国实际相结合
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二、指导思想
六个结合:
❖4、监管要求与信息成本相结合 ❖5、统一规划与分步实施相结合
❖四个统一:统一报表思路内容、统一数据加工方法 统一计算机软件开发、统一进行人员培训
❖三个分步:在数据源报表上先易后难 在机构要求上体现为先大后小 在报送层次体现为先总后分
1104基础报表填报说明(最新)
目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (3)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分:非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分:贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分:存贷款明细报表(二) (16)第Ⅴ部分:人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分:各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)G04《利润表》填报说明 (28)G05《利润分配表》填报说明 (35)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (37)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (40)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (50)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (62)G14《授信集中情况表》填报说明 (66)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (74)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (80)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (82)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (85)G22《流动性比例监测表》填报说明 (91)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (95)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (97)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (99)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (103)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (108)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (115)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (120)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (126)G53《分地区情况表》填报说明 (133)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分:引言本表反映填报机构在报告日的财务状况,应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
第二部分:一般说明1.报表名称:资产负债项目统计表2.报表编码:银监统0001号3.填报机构:各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。
1104报表目录
1104报表目录第一篇:1104报表目录1104报表目录月报:G01资产负债项目统计表; G01-I表外业务情况报表;G01-II贷款质量五级分类情况简表; G01-Ⅲ存贷款明细报表(一);G01-V人民币备付率报表;G01-Ⅶ贷款分行业情况表;G01-Ⅷ金融资产四分类情况表;G01-IX存贷款月日均情况表;G03各项资产减值损失准备情况表; G06商业银行理财业务统计表; G22流动性比例监测表;S41农村合作金融机构业务状况表;S62“三个办法一个指引”执行情况表; S63大中小微型企业贷款情况表; S64小微型企业贷款分行业情况表; S65大中小微型企业贷款分地区情况表; S66保障性安居工程贷款分地区情况表。
季报:G01-VI各项垫款情况表;G02金融机构衍生产品交易业务情况表; G04利润表;G11-I资产质量五级分类按行业分类的贷款;G11-II资产质量及准备金; G11-Ⅲ按行业大类分类的贷款;G13最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表;G14-I最大十家集团客户授信情况表;G14-II最大十家金融机构同业授信情况表;G14-III最大十家客户贷款情况表;G15最大二十家关联方关联交易情况表; G16抵债资产帐龄情况表; G17银行卡业务情况表;G18债券发行及持有情况表;G21流动性期限缺口统计表; G23最大十家存款客户情况表;G24最大十家金融机构同业融入情况表;G25流动性覆盖率和净稳定资金比例情况表; G31有价证券及投资情况表; G32外汇风险敞口情况表;G41资本充足率汇总表;G42表内加权风险资产;G43表外加权风险资产; G44杠杆率情况表;C53-I分地区资产负债简表; G53-II分地区利润简表;G53-III分地区贷款行业情况简表;G53-IV分地区五级分类情况简表; S42农村合作金融机构补充数据表; S44农村合作金融机构财务损益表; S45支农服务情况统计表; S48非信贷资产五级分类统计表; S60最大十家衍生产品交易业务情况表; S61个人理财业务统计明细表。
商业银行1104非现场监管报表系统解决方案
商业银行1104非现场监管报表系统解决方案------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------目 录1.背景介绍 (1)2.系统设计 (2)2.1.设计路线 (2)2.2.技术路线 (3)2.3.功能结构 (4)3.4.网络结构 (5)3.方案详解 (6)3.1.通用数据转换平台 (6)3.1.1.设计路线 (6)3.1.2.技术架构 (6)3.1.3.功能介绍 (7)3.1.4.特点描述 (12)3.2.1104非现场监管报表业务处理 (13)3.2.1.设计路线 (13)3.2.2.功能结构 (15)3.2.3.网络拓扑 (16)3.2.4.特点描述 (29)3.3.系统运行监控中心 (31)3.3.1.设计路线 (31)3.3.2.技术架构 (31)3.3.3.功能介绍 (32)3.3.4.特点描述 (34)4.系统安全 (36)4.1.应用环境安全策略 (36)4.2.应用系统安全策略 (38)4.2.1.基本加解密算法 (38)4.2.2.用户身份认证 (39)4.2.3.系统的责任认定功能的实现 (39)4.2.4.用户权限控制的实现 (40)4.2.5.获取时间戳 (40)4.3.数据安全策略 (41)4.4.系统备份与恢复策略 (42)4.5.日志系统 (44)1.背景介绍2003年11月04日,银监会主席刘明康针对监管信息系统薄弱的现状,成立监管信息系统工作小组,启动1104信息系统建设工程,积极推进监管信息系统的建设。
银监会从监管的角度出发,提出建立一套符合自己规范的非现场信息技术平台来支撑其非现场监管工作的开展。
到目前为止,银监会下发的非现场监管报表达到50余张,报表“下发时间急、填报数量大、报表表样新、采数范围广”,给全国各金融机构带来了前所未有的监管压力。
1104报表审核与分析-吴祖鸿
G11表的基本结论(二)
增长最快的八大行业贷款风险情况(单位:%)
项目 2.对境内贷款 2.3制造业 2.4电力、燃气及水的生产和供应业 2.6交通运输、仓储和邮政业 2.11房地产业 2.15居民服务和其他服务业 2.20国际组织 2.21个人贷款 2.21.1信用卡 2.21.3住房按揭贷款 3.对境外贷款 增长率 2007/2006 23.10% 29.56% 19.61% 60.26% 41.92% 38.28% 943.83% 57.43% 219.24% 66.80% 100.00% 不良率 2007 1.49% 2.55% 0.05% 0.12% 1.91% 10.21% 0.00% 0.64% 2.01% 0.22% 0.00% 不良率增减 2007/2006 -1.01% -1.18% 0.02% -0.32% -2.73% -8.22% 0.00% -0.19% 0.15% -0.01% 0.00% 股份制银行不良 率平均水平 2007 2.14% 3% 0.39% 0.86% 3.30% 2.27% 0.32% 0.63% 1.99% 0.41% 1.90%
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中国银行业监督管理委员会
China Banking Regulatory Commission
一、非现场监管框架
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中国银行业监督管理委员会
China Banking Regulatory Commission
非现场监管框架
作为银行监管的重要方式,非现场监测(offsitesurveillance)是一个持续的收集信息、分析信息、形成 监管判断并据此采取监管行动的过程。 主监管员制下的非现场监管和传统意义上的非现场监测 有很大的不同,非现场监管已经成为银行监管的核心环 节,成为银行监管的综合环节、设计环节和启动环节。
1104非现场监管报表制度发文公文正文
为准确反映银行业金融机构业务发展变化和实际风险状况,进一步优化监管统计报表,银监会对现有非现场监管报表进行了修订,制定了2017年非现场监管报表(详见附件),从2017年1月1日起正式施行。
现将填报工作有关事项通知如下。
一、报表内容调整(一)新增报表(基础类、业务类、支持发展类)1.新增《G34信贷资产转让业务情况表》。
反映银行业金融机构通过直接转让、信贷资产证券化、信贷资产收益权转让等方式进行信贷资产转让的情况。
2.新增《G51国别风险敞口及拨备统计表》。
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》要求,反映银行业国别风险债权、债务敞口及相关拨备情况。
3.新增《S70科技金融和投贷联动统计监测表》。
该表由两个部分组成:表一反映银行业金融机构服务科技型企业的情况;表二反映银行业金融机构内部投贷联动和外部投贷联动业务情况。
(二)修改报表(基础类、业务类、支持发展类)1.修订《G06理财业务情况表》。
与“全国银行业理财信息登记系统”月度统计表进行整合,统一两张报表的样式和填报说明。
同时,修订产品端的销售渠道类型和资产负债端的资金投向项目。
2.修订《G31投资业务情况表》。
行项目中,增设“资产支持证券”项目,并进一步明确基金等部分项目含义。
列项目中,修改最终投向类型,缩小最终投向行业归属的填报范围,并增设产业投资基金、市场化债转股等附注项目。
3.修订《G21流动性期限缺口统计表》。
将项和项的名称分别修改为“投资债券和同业存单”和“发行债券和同业存单”。
4.修订《G11_Ⅰ资产质量五级分类情况表第Ⅰ部分:按行业分类的贷款(按贷款投向)》。
增设“买断其他票据类资产”项目,反映除买断式转贴现以外其他票据类资产的转让情况;按照《商业银行并购贷款风险管理指引》要求,增设并购贷款相关统计项目。
对应的分支机构报表GF11_I仅增设“买断其他票据类资产”项目。
5.修订《G01_Ⅶ贷款投向分行业情况表》、《G11_Ⅲ资产质量五级分类情况表第Ⅲ部分:按行业大类分类的贷款(按贷款投向)》和《G53_Ⅲ分地区情况表第Ⅲ部分:贷款行业情况简表》。
1104报表背景知识
1104报表背景知识近年来,在银监会和各银监分局的指导下,在社会各界的⼤⼒⽀持下,城市商业银⾏通过⾃⾝的不懈努⼒,取得了显著的成绩,市场份额稳步提⾼,有⼒地⽀持了地⽅经济发展。
已经成为⾦融系统最具⽣机和活⼒的契机,同时随着银⾏业的改⾰深化,城商⾏⾯临前所未有的挑战,及时制订策略应对各类挑战,对于城商⾏下⼀步的稳步发展具有重要的意义。
在这样的形式下,中国城市商业银⾏第七次会议和城市商业银⾏发展论坛在⼭东济南召开,中国银监会主席刘明康、副主席唐双宁及中国⾦融界的知名专家学者、118家城商⾏的⾏长参加了本次会议,他们就中国城商⾏的出路和⽬前存在的问题展开热烈的讨论。
银监会统计部主任刘成相在论坛上详细的介绍了“1104⼯程”的情况和⽬的。
1104是2003年11⽉4⽇中国银监会办公室确⽴下来开始启动的,所以命名为“1104⼯程”。
“1104⼯程”的内容是,按照“职责分设、责权明晰、统⼀协调、运作⾼效”的思路,逐步实⾏现场检查与⾮现场监管的分离,合理配置⾮现场监管⼈⼒资源,进⼀步加强⾮现场监管⼒量,建⽴⾮现场监管与现场检查相互衔接,相互配合的有效协作机制。
“1104⼯程”的实施,是建⽴有效银⾏监管体系的重⼤举措,是我国银⾏业监管⽅式的⼀次⾰命。
1104是三位⼀体的,中⼼的是⾮现场报表体系。
这套报表指标体系有五个指导思想: 1、以风险为本。
体现在坚持按照风险类型进⾏设计,⽽不是按照产品和业务类型来设计报表。
要把反映风险的报表作为我们整个系统的基础,所以在报表的内容上与风险达到紧密地结合,各个银⾏的财务程度、风险程度和抵御能⼒的报表统⼀起来,构成整个⾮现场报表体系的主⼲。
2、以法⼈为主。
这套报表体系的设计主要是以法⼈监管为主的,同时也考虑了分⽀机构的监管。
3、把国际经验与国内情况结合。
4、充分考虑信息的平台。
按照有所为、有所不为的原则,我们收集信息的过程也充分考虑到各商业银⾏的成本问题,尽量减轻银⾏机构报表的⼯作量,在报表的范围、时间等⽅⾯根据我们的业务的风险情况实⾏了区别对待,切实减少报送成本。
1104基础报表填报说明(最新)
目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (3)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分:非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分:贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分:存贷款明细报表(二) (16)第Ⅴ部分:人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分:各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)G04《利润表》填报说明 (28)G05《利润分配表》填报说明 (35)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (37)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (40)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (50)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (62)G14《授信集中情况表》填报说明 (66)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (74)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (80)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (82)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (85)G22《流动性比例监测表》填报说明 (91)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (95)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (97)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (99)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (103)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (108)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (115)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (120)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (126)G53《分地区情况表》填报说明 (134)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分:引言本表反映填报机构在报告日的财务状况,应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
第二部分:一般说明1.报表名称:资产负债项目统计表2.报表编码:银监统0001号3.填报机构:各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。
1104报表
1104报表根据《中华⼈民共和国银⾏业监督管理法》第23条“建⽴银⾏业⾦融机构监管信息系统,分析、评价银⾏业⾦融机构的风险状况”的要求,为了加快银监会系统信息化建设,银监会于2003年11⽉4⽇专门召开了“银⾏业⾦融机构监管信息系统建设”主席办公会,会议决定启动银⾏业⾦融机构监管信息系统。
“银⾏业⾦融机构监管信息系统”建设原则是“统⼀规划、统⼀管理、统⼀标准、资源共享”。
系统建设将采取数据⼤集中的模式,利⽤两⾄三年的时间,构建以数据仓库为基础平台的新⼀代银⾏监管信息系统体系,实现对各类银⾏业⾦融机构的⾮现场监管(简称“1104”⼯程)、现场检查、风险评级和预警分析的信息化、现代化、⽹络化,实现对银⾏业⾦融机构运⾏的智能化监管。
银监会1104监管统计报送系统是商业银⾏⾯向银监会及其他上级监管机构统计监管制度的报表处理平台,其基本功能是利⽤⾏内⾃有的业务数据,按照银监会的报表监管制度及⾏内⽇常报表统计要求,完成由⾏内⽇常业务数据向监管报表数据及⾏内报表统计数据的转换,并按照银监会及⾃⾏定义的规则⽣成相应的报送⽂件或报表。
从数据⼊⼝来看,1104监管统计报送系统是建⽴在商业银⾏⾏内业务系统(⽐如:核⼼业务系统、统⼀财会系统等)之上的管理信息系统平台,它通过数据采集接⼝平台,实现从业务数据到统计数据的抽取与转换。
从数据加⼯来看,1104监管统计报送系统可以⽅便地按照上级监管单位的统计制度及统计要求进⾏准确地数据加⼯处理,⽐如:数据校验、数据调平等。
从数据出⼝来看,1104监管统计报送系统会以上级监管单位和外部数据接收单位的⽂件格式要求⽣成规范标准的报⽂报表,并可以图表等多种⽅式灵活展现。
系统安全设计上采⽤功能权限和数据权限交差授权的⽅式,保证了系统在数据控制⽅⾯的安全性,同时⽀持基于CA证书的数据链路层加密策略。
系统采⽤任务分解机制,让原先集中在总⾏的统计⼯作合理有效的分解到各级⽀⾏,总⾏只需进⾏任务管理和补录总⾏数据,分⽀⾏数据由分⽀⾏统计⼈员补录提交总⾏,总⾏⼈员不需要再做分⽀⾏数据。
1104基础报表填报说明(最新)
目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (2)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (12)第Ⅰ部分:非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (13)第Ⅱ部分:贷款质量五级分类情况简表 (14)第Ⅳ部分:存贷款明细报表(二) (15)第Ⅴ部分:人民币备付率报表 (16)第Ⅵ部分:各项垫款情况表 (17)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (19)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (23)G04《利润表》填报说明 (27)G05《利润分配表》填报说明 (34)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (36)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (39)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (47)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (59)G14《授信集中情况表》填报说明 (63)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (70)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (76)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (78)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (81)G22《流动性比例监测表》填报说明 (87)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (91)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (93)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (95)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (98)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (103)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (110)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (115)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (119)G53《分地区情况表》填报说明 (126)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分:引言本表反映填报机构在报告日的财务状况,应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
第二部分:一般说明1.报表名称:资产负债项目统计表2.报表编码:银监统0001号3.填报机构:各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构.4.报送口径、频度及时间:境内分支机构汇总数据(月报)为月后8日、法人汇总数据(季报)为季后18日、合并报表数据(半年报)为半年后40日。
1104报表体系
•机构业务管理系统
•高管人员管理系统 •银行业金融机构信息披露系统 •安全系统、存储系统 •相关的制度、规范与标准,以及系统培训工作
28
―1104工程”分阶段目标
一期工程完成后: 预计将提高监管效率20倍以上,非现场监管覆盖面达到 100%,促使商业银行资本充足率提高到8%,数据准确 性大大提高。
32
风险为本监管的主要特征
1 、风险为本监管必须建立在对银行业金融机构 主要业务风险的识别和评估之上; 2 、评估和计量风险应通过规范化的方式进行, 风险分类及评估方法应符合国际惯例和公允标准; 3 、将风险分为潜在风险数量和风险管控质量两 部分,分别进行分析评价,强调以评估各主要业务 所面对的各类风险为基础,从总体上判断和把握银 行业金融机构的整体风险状况;
31
―1104工程”非现场监管分析系统的
设计理念
香港金管局认为,风险为本监管是一种以规范化的 方法对认可机构的风险状况进行前瞻式的评估,以 便直接、具体地集中关注认可机构面对最大风险的 环节,使监管当局更多采取主动,及早做好部署, 防范任何现存或逐渐形成的风险对银行体系造成严 重威胁的有效持续的监管方法。
25
―1104工程”分阶段目标
三期工程: 在一期工程和二期工程的基础上,建立风险分析与预警 系统,实现对被监管机构的早期风险预警,对银行业金 融机构进行风险评级,为及时防范与化解金融风险提供 支持。银监会将会同人民银行、证监会、保监会,建立 “一行三会”信息共享机制,并逐步实现“一行三会” 之间的数据共享,全面实现银行监管工作信息化与协同 化。 计划时间为2008年1月—2009年12月。
9
―1104工程”非现场监管工作小组
1104报表体系说明.
“1104工程”的建设原则之二-统一管理
统一管理过程涉及项目招标管理、项目验收管理、 项目鉴定管理、资金分配与费用使用情况跟踪管 理、系统集成商管理、系统开发商管理等。
13
“1104工程”的建设原则之三-统一标准
银监会统一制定项目管理过程,并下发给各个银 监局,各个银监局按照统一的项目管理过程规范 项目开发过程。
31
“1104工程”非现场监管分析系统的 设计理念
香港金管局认为,风险为本监管是一种以规范化的 方法对认可机构的风险状况进行前瞻式的评估,以 便直接、具体地集中关注认可机构面对最大风险的 环节,使监管当局更多采取主动,及早做好部署, 防范任何现存或逐渐形成的风险对银行体系造成严 重威胁的有效持续的监管方法。
4
“1104工程”非现场监管培训班基本情况
主要任务 了解“1104工程”的基本情况 统一风险为本监管理念 学习非现场监管方法和流程 熟悉“1104工程”非现场监管报告内容和特点 撰写“1104工程”非现场监管培训教程
5
“1104工程”出台的背景
2003年4月银监会成立以来,在加强银行业监管 方面进行了有益的探索,按照新的监管理念,积 极推进监管工作。
香港金管局风险为本监管的核心内容包括四个方面: • 潜在风险水平 • 风险管理能力 • 进行CAMEL评级 • 确定监管工作规划
35
风险为本监管的主要内容
• 潜在风险水平 将银行业金融机构所面对的风险划分为信用风险、 市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、 法律风险、声誉风险、策略风险八大类别,并按 照标准化的方法定期分析和评估各主要业务所承 担的各类潜在风险。
20
“1104工程”非现场系监管系统的作用
1104基础报表填报说明(最新)
目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (3)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分:非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分:贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分:存贷款明细报表(二) (16)第Ⅴ部分:人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分:各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)G04《利润表》填报说明 (28)G05《利润分配表》填报说明 (35)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (37)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (40)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (50)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (62)G14《授信集中情况表》填报说明 (66)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (74)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (80)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (82)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (85)G22《流动性比例监测表》填报说明 (91)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (95)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (97)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (99)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (103)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (108)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (115)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (120)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (126)G53《分地区情况表》填报说明 (134)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分:引言本表反映填报机构在报告日的财务状况,应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
第二部分:一般说明1.报表名称:资产负债项目统计表2.报表编码:银监统0001号3.填报机构:各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。
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“1104工程”的建设原则之二-统一管理
统一管理过程涉及项目招标管理、项目验收管理、 项目鉴定管理、资金分配与费用使用情况跟踪管 理、系统集成商管理、系统开发商管理等。
13
“1104工程”的建设原则之三-统一标准
银监会统一制定项目管理过程,并下发给各个银 监局,各个银监局按照统一的项目管理过程规范 项目开发过程。 由银监会制定统一的项目开发规范,包括需求规 范、设计规范、编码规范、测试规范、系统部署、 文档编写等规范,各个银监局要按照统一的项目 开发规范建设辖内监管信息系统。 由银监会制定统一的界面规范,不仅包括内网系 统用户界面规范,还包括外网系统用户界面规范, 各个银监局要按照统一的、标准的界面规范来定 制各自的监管信息系统。 机构代码编码规范,包括银监会及派出机构代码 规范,被监管机构代码规范,机构代码规范由银 监会统一制定,并下发给各派出机构使用。 14
•国有商业银行和外资银行等非现场监管分析系统
•机构业务管理系统
•高管人员管理系统 •银行业金融机构信息披露系统 •安全系统、存储系统 •相关的制度、规范与标准,以及系统培训工作
28
―1104工程”分阶段目标
一期工程完成后: 预计将提高监管效率20倍以上,非现场监管覆盖面达到 100%,促使商业银行资本充足率提高到8%,数据准确 性大大提高。
16
对“1104工程”的认识
• 统一的监管信息系统(中、外资各类机构) • 综合的监管信息系统(现场、非现场、准入、高 管等) • 以法人为基础的监管信息系统(银监局如需要其 他信息,要进一步征求各分局的业务需要,根据 统一标准进行开发设计)
17
“1104工程”非现场系监管系统的作用
数据采集: 法人机构在规定的时间内,以统一规定的格式和 口、径,通过数据采集系统报送基础报表和数据, 并进入非现场监管系统,由系统自动完成相应的 逻辑检验。
29
―1104工程”非现场监管分析系统的 设计理念
“1104工程”非现场监管分析系统的核心是风险为本 的监管理念。
30
―1104工程”非现场监管分析系统的
设计理念
风险为本监管是在20世纪90年代后期,随着银行业全球 范围内并购热潮,逐步提出并快速发展起来的一种以识 别、计量、监控和管理风险为基础的新型监管理念,其 目的在于应对银行规模迅速膨胀、业务日趋复杂多样、 跨国监管压力增大等对监管当局带来的挑战,力求将监 管资源配置到最有效的环节,以便在现有人力和成本的 约束下获得最佳的监管效果。
4
―1104工程”非现场监管培训班基本情况
主要任务 了解“1104工程”的基本情况 统一风险为本监管理念 学习非现场监管方法和流程 熟悉“1104工程”非现场监管报告内容和特点 撰写“1104工程”非现场监管培训教程
5
―1104工程”出台的背景
2003年4月银监会成立以来,在加强银行业监管 方面进行了有益的探索,按照新的监管理念,积 极推进监管工作。 但是银监会的信息化设备基础薄弱(包括网络系 统、应用系统、基础软件等),监管信息系统基 本处于空白状态。 对银行业金融机构的监管基本上采取手工的方式 进行,严重影响了监管职能的发挥和监管效率的 提高。
6
―1104工程”出台的背景
银监会主席办公会议于2003年11月4日确定思路, 总体目标是构建以数据仓库为基础平台的新一代 银行监管信息系统,“1104工程”因而得名。 “1104工程”全称为“中国银行业金融机构监督 管理信息系统”,目标是建立强有力的统一的银 行业监管信息系统。 实现对银行业金融机构经营风险的有效监测和预 警,提高抵御金融风险的能力,为我国银行业的 稳健发展提供保障,达到防范和化解金融危机的 目的。
计划到2005年年底前,初步完成一期工程软件开发工作, 2006年年底前完成一期工程试运行工作,2007年年底前 完成一期工程投产工作。
24
―1104工程”分阶段目标
二期工程: 建设目标是完善银行业金融机构监管信息系统,完成资 产管理公司、股份制商业银行、城市商业银行、城市合 作银行、政策性银行、邮政储蓄金融机构、信托投资公 司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、农村信 用合作社与农村商业银行等银行业金融机构的非现场监 管系统,实现现场检查辅助支持系统,基本实现监管工 作信息化、网络化。 计划时间为2007年1月—2007年12月。
“1104工程”非现场监管培训班汇 报
外资银行监管处
丛阳
2005年6月30日
1
―1104工程”非现场监管培训班汇报
―1104工程”的背景情况 “1104工程”非现场监管报表 “1104工程”对监管职能分工的影响
2
“1104工程”非现场监管培训班基本情况
组织安排 银监会人事部/培训中心和香港金管局共同举办 “1104工程”非现场监管培训班,共四个星期,学 习方式为专家授课、案例分析、撰写教案
25
―1104工程”分阶段目标
三期工程: 在一期工程和二期工程的基础上,建立风险分析与预警 系统,实现对被监管机构的早期风险预警,对银行业金 融机构进行风险评级,为及时防范与化解金融风险提供 支持。银监会将会同人民银行、证监会、保监会,建立 “一行三会”信息共享机制,并逐步实现“一行三会” 之间的数据共享,全面实现银行监管工作信息化与协同 化。 计划时间为2008年1月—2009年12月。
香港金管局风险为本监管的核心内容包括四个方面: • • • • 潜在风险水平 风险管理能力 进行CAMEL评级 确定监管工作规划
35
风险为本监管的主要内容
• 潜在风险水平 将银行业金融机构所面对的风险划分为信用风险、 市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、 法律风险、声誉风险、策略风险八大类别,并按 照标准化的方法定期分析和评估各主要业务所承 担的各类潜在风险。
18
“1104工程”非现场系监管系统的作用
对有关数据进行核对、整理: 数据进入系统后,系统自动生成例外情况报告(主 要内容是本期数据与上期相比变化幅度范围超出标 准值的指标),并发送给有关监管部门的非现场监 管人员,由非现场监管人员进行确认和跟进。
19
“1104工程”非现场系监管系统的作用
生成风险监管指标值: 单家机构数据经确认后,非现场监管系统按照事 先设计的风险监测和控制指标计算公式,自动生 成单家机构监管指标、分析报表和评级结果。
10
―1104工程”的建设原则
为实现银监会监管信息系统与银监局监管信息系 统互连互通,“1104工程”的建设原则: 统一规划 统一标准 统一管理 资源共享
11
“1104工程”的建设原则之一-统一规划
业务需求的统一规划 银监会、银监局、银监分局应采取基本相同的监管业 务模式,建立基本相同的监管业务模型。 统一规划技术路线 为保障银监会、银监局监管信息系统互连互通,实现 数据资源共享,要制定统一的技术路线来规范银监会 和银监局监管信息系统的建设。统一的技术路线包括 统一的系统架构、安全架构、数据存储架构、数据备 份架构等。 统一网络规划 为保障银监会、银监局、银监分局在网络实现互连互 通,银监会系统网络建设过程要从网络架构、网络服 务、网络管理及网络安全等几个方面对网络系统进行 统一规划。
20
“1104工程”非现场系监管系统的作用
风险监测分析: 各监管部门的非现场监管人员可以通过非现场监 管系统进行数据查询,下载系统自动生成的非现 场监管基础报表、评级结果、生成报表等固定格 式的统计分析资料,对机构进行定期监管报表的 分析。
21
“1104工程”非现场系监管系统的作用
风险初步评价与早期预警: 基于非现场监管数据、现场检查结果和外部审计 数据,通过风险分析与预警系统,实现对银行业 金融机构整体运行情况的风险预警,并及时向被 监管机构发出早期预警信号,同时启动和指导现 场检查,对风险进行确认和评估。
33
风险为本监管的主要特征
4、强调主动监管和监管的事前策划,尽可能地将监 管资源和重点集中在银行业金融机构所面对的最 大风险环节,提高监管效率和质量; 5、强调风险为本监管是一个持续的循环监管过程, 以及提高内部风险管控质量对促进银行业金融机 构实现持续稳健发展的重要保障作用。
34
风险为本监管的主要内容
31
―1104工程”非现场监管分析系统的
设计理念
香港金管局认为,风险为本监管是一种以规范化的 方法对认可机构的风险状况进行前瞻式的评估,以 便直接、具体地集中关注认可机构面对最大风险的 环节,使监管当局更多采取主动,及早做好部署, 防范任何现存或逐渐形成的风险对银行体系造成严 重威胁的有效持续的监管方法。
32
风险为本监管的主要特征
1、风险为本监管必须建立在对银行业金融机构 主要业务风险的识别和评估之上; 2、评估和计量风险应通过规范化的方式进行, 风险分类及评估方法应符合国际惯例和公允标准; 3、将风险分为潜在风险数量和风险管控质量两 部分,分别进行分析评价,强调以评估各主要业务 所面对的各类风险为基础,从总体上判断和把握银 行业金融机构的整体风险状况;
“1104工程”的建设原则之四-资源共享
建立有效的信息交流与沟通机制,银监会与银监 局之间、银监局与银监分局之间应就信息化建设 过程中取得的经验与教训进行广泛沟通与交流。 充分发现人才,集中优势力量就系统建设过程中 存在的共同问题进行联合攻关。
15
“1104工程”非现场系监管系统的作用
1、采集数据。 2、对有关数据进行核对和整理。 3、生成风险监管指标值。 4、风险监测分析。 5、风险初步评价与早期预警。
36
风险为本监管的主要内容
22
―1104工程”分阶段目标
“1104工程” 总体目标是构建以数据仓库为基础平 台的新一代银行监管信息系统,分四个阶段完成:
一期工程 二期工程 三期工程 四期工程