如何做好转介绍客户经营-保险公司销售技巧话术专题早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料共24页
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新华人寿保险公司营销销售技巧话术专题早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料-分红报告书的递送及客户
二、接触（新客户篇）
（二）、分红市调表操作
6、您认为在您的家庭成员中，谁更需要保险？
A、子女 B、自己 C、配偶 D、父母
子女教育侧重： 教育基金：为孩子投保,随着孩子的成长,保单也慢慢长大,为孩子成长积累资金， 满期领取，作为子女教育金、婚嫁金或创业金都很合适。 自己及配偶侧重： 保障基金：年轻父母投保，上有老,下有小,家庭责任最重大的阶段,所以应建立保 障基金.一倍保障只能呵护一代人,只有双倍保障、重疾保险能有利呵护两代人。 父母侧重： 圆梦基金：中年父母应该着重关注晚年生活安排，无论是为晚年生活积累一笔补 充养老基金，还是再次出发完成年轻时未完成的梦想，都很合适。疾病保险让我 们老有尊严，幸福生活。
1.00%
满四年 1.10% 1.30%
1.70% 1.90%
0.90% 1.10%
1.20% 1.20% 1.20% 1.20% 1.20% 1.20%
满两年
0.40% 0.80% 0.80% 0.80% 0.40% 0.80% 0.80% 0.80% 0.80% 0.80% 0.80%
0.80% 0.80%
满三年 0.90%
1.50%
0.70%
0.60% 1.00% 1.00% 1.00% 0.60% 1.00% 1.00% 1.00%
1.00% 1.00%
2008年 方案 1.1 1 0.95 0.85 1.1 1 1 1.2 1.25 1.05 1.1 1.2 0.85 0.9 0.85 0.7 0.7 0.75 1.15 1.1 0.75 0.8 1.2 1.15
2009年 方案 1.1 1 0.95 0.85 1.1 1 1 1.2 1.25 1.05 1.1 1.2 0.85 0.9 0.85 0.7 0.7 0.75 1.15 1.1 0.75 0.8 1.2 1.15
向保险客户要求转介绍PPT课件
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六、获得推介名单的三步骤
步骤3：要求推介人作介绍
方式1：请你的客户在你的名片上签名
老王： 我现在推荐一位寿险顾问给你，
他很专业。我想你对他的建议也会像我一 样感到非常有帮助。
你的朋友：XXX 12
六、获得推介名单的三步骤
步骤3：请求帮助做介绍
方式2：请你的客户在客户转介绍卡或推荐函上签名 方式3：可以邀请客户和被推荐人共进午餐，在和谐的
3、说明建议书前
——王先生，这样的规划是完全根据您个人 及家庭的需求量身订做的。因为我们相信这 才是真正的专业服务。您是否希望您的朋友 也能有这样诚信且专业的服务呢？
6
SUCCESS
THANK YOU
2019/8/6
三、要求转介绍的时机
4、成交后
——王先生，祝贺您拥有一份完全符合您需求的保 单。但是这只是我服务的开始，未来您或您的家 属需要协助时，我将随时为你们做最佳的分析和 建议。同样，好的服务也希望有更多的客户能拥 有。因此，您能否介绍3位您经常联络的朋友给 我认识，让我也有机会提供值得您信赖的服务给 他们参考呢？
气氛下进行自我介绍 方式4：请你的保户打电话给被推荐人，向其推荐你的
为人和服务
13
SUCCESS
THANK YOU
2019/8/6
——衷心感谢您对我工作的信任和肯定。您知道吗？我一直以 我所提供的产品和服务为荣。事实上，我特别想将这些产品 和服务推荐给您和您爱人的朋友们。
——王先生，我想认识更多像您这样的人。 ——王先生，您知道您哪个朋友……？
-最近刚结婚？很快就要结婚？正考虑结婚？ -已经有小孩，并打算给他提供良好的教育？ -正打算退休？ -最近刚升职？经营自己的生意？刚找到第一份工作？
六、获得推介名单的三步骤
步骤3：要求推介人作介绍
方式1：请你的客户在你的名片上签名
老王： 我现在推荐一位寿险顾问给你，
他很专业。我想你对他的建议也会像我一 样感到非常有帮助。
你的朋友：XXX 12
六、获得推介名单的三步骤
步骤3：请求帮助做介绍
方式2：请你的客户在客户转介绍卡或推荐函上签名 方式3：可以邀请客户和被推荐人共进午餐，在和谐的
3、说明建议书前
——王先生，这样的规划是完全根据您个人 及家庭的需求量身订做的。因为我们相信这 才是真正的专业服务。您是否希望您的朋友 也能有这样诚信且专业的服务呢？
6
SUCCESS
THANK YOU
2019/8/6
三、要求转介绍的时机
4、成交后
——王先生，祝贺您拥有一份完全符合您需求的保 单。但是这只是我服务的开始，未来您或您的家 属需要协助时，我将随时为你们做最佳的分析和 建议。同样，好的服务也希望有更多的客户能拥 有。因此，您能否介绍3位您经常联络的朋友给 我认识，让我也有机会提供值得您信赖的服务给 他们参考呢？
气氛下进行自我介绍 方式4：请你的保户打电话给被推荐人，向其推荐你的
为人和服务
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SUCCESS
THANK YOU
2019/8/6
——衷心感谢您对我工作的信任和肯定。您知道吗？我一直以 我所提供的产品和服务为荣。事实上，我特别想将这些产品 和服务推荐给您和您爱人的朋友们。
——王先生，我想认识更多像您这样的人。 ——王先生，您知道您哪个朋友……？
-最近刚结婚？很快就要结婚？正考虑结婚？ -已经有小孩，并打算给他提供良好的教育？ -正打算退休？ -最近刚升职？经营自己的生意？刚找到第一份工作？
快速成功之转介绍-保险公司早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料
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聪明的人做聪明的事!
要求你的客户给你做转介绍
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8
谁可以给我们做转介绍呢？
我们以往的老客户(特别是大单客户） 自己最要好的朋友 最有实力的亲戚 最候要求转介绍
心情好时 刚升迁时 生意兴隆时 在保险公司领钱时
不放过任何一次有利时机
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10
过去你向客户要过名单吗?
一家权威机构对四千名以上的客户做了调查: 客户说的最普遍的一句话： ——他们并没有向我要求介绍名单
恭喜您全家拥有周全保障，象您这样有超前意识的成功 人士，一定会好东西与好朋友分享，所以，还想请您继 续支持我的工作，介绍几个朋友给我认识，让我去为他 们做保险服务。而且公司也给予大家一次真情回馈只要 您成功为我介绍客户签单1万元奖励XX2万元奖XX……
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对未成交的客户说（客户介绍）
非常感谢您一直以来对我工作的支持与帮助，因为，每回您 都腾出许多宝贵的时间和我一起共同探讨保险，每次与您交流 都从您这里获得了很多启示，让我十分受益。今天，是我入司 X周年之际特地来向您表示衷心地感谢，送上我对您全家的衷 心祝福，祝您身体健康，财源广进，万事如意！（送上带来的 礼物）
今天来还有另一个目的，就想请您帮个忙。我知道您没有下 决心买保险，肯定有各种各样原因，通过与您接触，我觉得您 办事严谨、热情豪爽，人缘好，如果您认可我的话，能不能请 您介绍几个像您一样有爱心、有责任心，身体健康的朋友给我 认识，让我去为他们做保险服务。因为我的工作特点决定，要 想成功就要不断认识新的朋友。您的帮助将让我终生难忘。而 且公司也给予大家一次真情回馈只要您成功为我介绍客户签单 1万元奖励XX2万元奖XX……
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主要原因:
•怕自己不被客户接受 •怕客户不乐意 •怕自己应付不来新客户
我的客户在哪里之缘故客户的开发技巧话术—保险公司销售技巧话术专题早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯
❖ 3、有金钱决定权的人
准客户有没有财务决定权是决定保单能否顺利成交的关键。
❖ 4、有保险需求的人
需求决定着一个人的购买欲望，只有详细了解客户需求才能较好的对症下药，推销 合适的产品。
❖ 5、可以接近的人
客户开拓工作的最重要的一项就是寻找机会与适当的对象谈论你的想法，与容易接 近的人交流能令你事半功倍，增大成交机会。
但缺点是得失心比较重：
害怕亲友拒绝 害怕让人家说挣亲戚朋友的钱 不知道如何跟熟悉的人开口
5
缘故销售应有的心态调整
作为销售人员应该明确，我们的 产品是为他带来益处的，是为他解决 问题而来的，而不是“杀熟”。
当你热爱自己的产品，完全消化 自己产品的购买点的时候，这点顾忌 就会烟消云散了。
保险是什么?
再
质量你是否放心？佣金由别人赚你才觉得安心？） 5. 万一你的亲朋好友发生不幸，而你也未曾向他介绍过寿险，你怎么去
面对他的家人？
3
人际关系（缘故）是我们最大的一笔财富！
4
缘故推销的利弊
缘故推销的好处：
因为都是熟悉的人，比较容易接近，比较 容易搜集家庭背景资料，对业务人员的信 任度高，也比较容易成功,
11
开发你的财富宝库
随堂作业 ❖ 先根据提示列出所有你认识的人 ❖ 越多越好，不用考虑他是否会在你这买保险
每天找出6个填写在工作日志做为的拜访的对象 ❖ 工具：财富100、工作日志
12
每个人都有一个生活圈子
父母
舅姨
叔伯
我自己
朋友
同学
邻居
姐妹 兄弟
13
每个人
同学
11.其他行业的推销员/业务员------房地产、化装品、 药品、日常生活品、保健品、办公用品等。
准客户有没有财务决定权是决定保单能否顺利成交的关键。
❖ 4、有保险需求的人
需求决定着一个人的购买欲望，只有详细了解客户需求才能较好的对症下药，推销 合适的产品。
❖ 5、可以接近的人
客户开拓工作的最重要的一项就是寻找机会与适当的对象谈论你的想法，与容易接 近的人交流能令你事半功倍，增大成交机会。
但缺点是得失心比较重：
害怕亲友拒绝 害怕让人家说挣亲戚朋友的钱 不知道如何跟熟悉的人开口
5
缘故销售应有的心态调整
作为销售人员应该明确，我们的 产品是为他带来益处的，是为他解决 问题而来的，而不是“杀熟”。
当你热爱自己的产品，完全消化 自己产品的购买点的时候，这点顾忌 就会烟消云散了。
保险是什么?
再
质量你是否放心？佣金由别人赚你才觉得安心？） 5. 万一你的亲朋好友发生不幸，而你也未曾向他介绍过寿险，你怎么去
面对他的家人？
3
人际关系（缘故）是我们最大的一笔财富！
4
缘故推销的利弊
缘故推销的好处：
因为都是熟悉的人，比较容易接近，比较 容易搜集家庭背景资料，对业务人员的信 任度高，也比较容易成功,
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开发你的财富宝库
随堂作业 ❖ 先根据提示列出所有你认识的人 ❖ 越多越好，不用考虑他是否会在你这买保险
每天找出6个填写在工作日志做为的拜访的对象 ❖ 工具：财富100、工作日志
12
每个人都有一个生活圈子
父母
舅姨
叔伯
我自己
朋友
同学
邻居
姐妹 兄弟
13
每个人
同学
11.其他行业的推销员/业务员------房地产、化装品、 药品、日常生活品、保健品、办公用品等。
如何做好保险销售(保险营销)ppt课件
如何做好保险销售(保险营销)
• 恋爱的时候你会把恋爱的对象放在心上，会去全身心地了解对方 的需求，这就叫客户需求分析。而很多的销售是站在自己的角度， 虽然嘴上讲要为客户怎么样，要提供亲情式的、贴身的、个性的、 人性的服务，但实际上还是站在自己的角度，很少有站在客户的 角度。所以今天的销售会做得比较难。
如何做好保险销售(保险营销)
• 成功属于有准备的人，祝大家成 功！
如何做好保险销售(保险营销)
期待您的关注，下载文档可以自由编辑！
• • 专业推销，就是按一定的程序、一定的步骤、一定的方法将推销过程分
解量化，进而达到一定目的的推销。专业化推销，是推销的专业化，是专业 不断支配自己的行动，进而养成的专业推销习惯。专业化推销是市场的选择， 是推销人员长期追求的工作品质。
如何做好保险销售(保险营销)
• 要把推销做成功，一定有个流程。这个流程必须做 成专业化的，才有可能把它做成一个良好的习惯，或 是一个良好的方法。专业化推销流程包括七个步骤：
如何做好保险销售(保险营销)
• 中国的恋爱过程就缺少一个：售后服务。如果没有售后服务，家庭就会出现 问题。当你认为，他已经是你先生了，她已经是你老婆了，没有什么再需要 去做的了，你不去做售后服务，别人就会去服务。
• • 所以，自己的客户一定要自己服务。如果别人服务得好，最后有可能你
的太太变成别人的太太。一个客户今天把钱交给你，如果你的售后服务不好， 明天不一定还把钱交给你。
•
如何做好保险销售(保险营销)
• 接触前的准备：你要了解对方喜欢什么，喜欢去哪里 逛街、喜欢吃什么、喜欢什么样的运动、喜欢聊什么话 题等等。有时候女孩子会说：这个男孩子怎么这么了解 我。其实他不是了解你，是做好了接触前的准备，他早 就把你调查清楚了，这样做什么事他都能摸透你的心。
• 恋爱的时候你会把恋爱的对象放在心上，会去全身心地了解对方 的需求，这就叫客户需求分析。而很多的销售是站在自己的角度， 虽然嘴上讲要为客户怎么样，要提供亲情式的、贴身的、个性的、 人性的服务，但实际上还是站在自己的角度，很少有站在客户的 角度。所以今天的销售会做得比较难。
如何做好保险销售(保险营销)
• 成功属于有准备的人，祝大家成 功！
如何做好保险销售(保险营销)
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• • 专业推销，就是按一定的程序、一定的步骤、一定的方法将推销过程分
解量化，进而达到一定目的的推销。专业化推销，是推销的专业化，是专业 不断支配自己的行动，进而养成的专业推销习惯。专业化推销是市场的选择， 是推销人员长期追求的工作品质。
如何做好保险销售(保险营销)
• 要把推销做成功，一定有个流程。这个流程必须做 成专业化的，才有可能把它做成一个良好的习惯，或 是一个良好的方法。专业化推销流程包括七个步骤：
如何做好保险销售(保险营销)
• 中国的恋爱过程就缺少一个：售后服务。如果没有售后服务，家庭就会出现 问题。当你认为，他已经是你先生了，她已经是你老婆了，没有什么再需要 去做的了，你不去做售后服务，别人就会去服务。
• • 所以，自己的客户一定要自己服务。如果别人服务得好，最后有可能你
的太太变成别人的太太。一个客户今天把钱交给你，如果你的售后服务不好， 明天不一定还把钱交给你。
•
如何做好保险销售(保险营销)
• 接触前的准备：你要了解对方喜欢什么，喜欢去哪里 逛街、喜欢吃什么、喜欢什么样的运动、喜欢聊什么话 题等等。有时候女孩子会说：这个男孩子怎么这么了解 我。其实他不是了解你，是做好了接触前的准备，他早 就把你调查清楚了，这样做什么事他都能摸透你的心。
《转介绍话术说明和演练》保险早会ppt课件专题
设定不同角色
在模拟场景中，设定不同的角色，如客户、同事、朋友 等，以应对不同的情况。
03
模拟对话练习
通过模拟对话练习，让员工在实际操作中掌握转介绍话 术的运用。
角色扮演练习
01
02
03
角色扮演练习
通过角色扮演的方式，让 员工更好地理解客户的需 求和心理，从而更好地运 用转介绍话术。
换位思考
在角色扮演练习中，鼓励 员工换位思考，站在客户 的角度去思考问题，提高 沟通效果。
促进客户再次购买
通过转介绍话术，可以向客户传递保险产品的特点和优势，激发客户的购买欲望 ，促进客户再次购买。
转介绍话术能够加深客户对保险产品和服务的了解，提高客户的保险意识，从而 促进客户再次购买。
02 转介绍话术的要点
突出产品优势
总结词
在转介绍过程中，突出保险产品 的优势是关键。
详细描述
介绍保险产品的独特卖点，如保 障范围广、理赔速度快、性价比 高等，以吸引潜在客户的关注。
通过对比使用转介绍话术前后的转化 率数据，评估话术的实际效果，分析 提升转化的关键因素。
根据成效评估结果，提出针对性的优 化建议，不断完善和改进转介绍话术。
客户满意度调查
通过客户满意度调查，了解客户对转 介绍话术的接受程度和评价，找出需 要改进的地方。
未来转介绍策略的规划
制定目标
明确未来一段时间内的转介绍目 标，如提高转化率、增加客户数
转介绍话术能够及时解决客户疑虑和 问题，增强客户对保险产品和服务的 信任感，提高客户满意度。
增加客户信任度
01
良好的转介绍话术能够让客户感 受到保险代理人的专业性和诚信 度，增加客户对保险产品和服务 的信任度。
保险转介绍准客户开拓方法培训课件
开拓准客户的常见误区和解决方法
误区一：拒绝和担心
有些客户可能因为不想扩大社交 圈或者担心其他问题而不愿转介 绍，这时需要倾听并提供回应。
误区二：不懂关键点
有些客户可能因为不理解保险业 务重点、难以理解盈亏点等原因 而犹豫或不愿意转介绍，需要提 供专业解释。
误区三：没有追问
有些销售人员可能在客户询问一 次后就停止追问，这时需要主动 提出问题，了解客户需求、心理、 目标。
保险转介绍准客户开拓方法二：通过 社交媒体拓展网络
社交媒体平台
在微博、微信、QQ等社交媒体平台上分享专业知识和业务成绩，提高知名度和影响力。
优质内容
制作精美的网页和短视频，分享故事和行业见解，提供有价值、有名气的内容，吸引潜在客 户的关注。
合作伙伴
通过联盟、打造品牌、合作营销等方式，和相关机构或个人建立合作伙伴关系，扩大业务范 围。
保险转介绍准客户开拓方法三：参加行业 活动建立联系
1
主动参与
参加行业研讨会、论坛、科技展会等活动，展示专业知识和链接其他业内人士。
2
社交拓展
主动和其他与会人员建立联系和关系，互相学习和分享经验，扩大社交圈。
3
后续跟进
保持联系，在活动后通过邮件、电话、微信等方式跟进，并提供个性化的、有价值的专业服 务。
保险转介绍准客户开拓方法四：利用家庭 或朋友关系寻找转介绍
与家人朋友沟通
和家人朋友进行深度交流，详 细了解他们的保险需求和意愿， 提供针对性的建议和推荐。
主动提问
在家庭或朋友聚会上提出问题， 分享专业知识和行业动态，激 发他们的兴趣并主动索要转介 绍。
灵活应变
根据家庭或朋友的特点和需求， 灵活选择合适的销售点和销售 方式，提高转介绍成功率。
转介绍是营销员生存之本保险公司主顾开拓技巧话术培训课程讲座模板课件演示文档资料.ppt
16
12
应继续向客户解释跟进程序，增强客 户的信心
话术：
而整个过程是：首先请在这里写下你朋友的名字， 然后再帮我签这张推荐卡。跟着，我会联络他，如果 你的朋友觉得有需要见我的话，我会安排与他见面的 时间。
13
如果客户仍然不能提供准客户的名字，我们 也不宜坚持
话术：
–不如我把这张推荐卡留在这里，如果你一旦想起哪个 朋友有需要，请你写下来，我下个星期在这附近有个 约会，或者下星期二再上来拜访你，谢谢。
比如和你一起去吃饭的同事；或者与你一起打 球、逛街、看戏，甚至打麻将的朋友？
10
• 不少客户会因为以下的顾虑而拒绝转介绍 准客户
（1）客户担心自己的个人资料外泄
话术：
我有很多客户在给我名单的时候都有这个顾虑，不如我现在解释 一下我联系准客户的原则与程序，让你多了解一些，才决定是否介 绍你的朋友给我认识。
即使客户乐意协助我们发展事业，他们往往只限于介绍有寿险需求 的准客户，因此他推荐的客户网络就会有一定的局限。 所以我们要向他们澄清几点： （1）我们的工作，就是要透过专业的寿险需求分析才能决定客户是否 有寿险需要。 （2）重申销售工作是需要不断地接触新朋友，而不限于有寿险需求的 客户。
9
• 客户可能一时想不到准客户名单 尝试提示他
我们强调转介绍的原因
拥有一定数量的准客户是业务员最重要的工作； 转介绍虽然不是唯一取得优质客户的方法，却是
最佳、最有效的方法。
1
有关采用转介绍的争议性认识
认识之一：转介绍是在销售成功之后的事。 心理背景：不成功的客户不会介绍，介绍了
也很难成功。 事实真相：转介绍的成功不局限于促成。
2
有关采用转介绍的争议性认识
认识之二：销售成功后最好不要马上进行转介绍， 递送保单后或续收费时伺机进行，甚至最好在 客户获得理赔之后。
12
应继续向客户解释跟进程序，增强客 户的信心
话术：
而整个过程是：首先请在这里写下你朋友的名字， 然后再帮我签这张推荐卡。跟着，我会联络他，如果 你的朋友觉得有需要见我的话，我会安排与他见面的 时间。
13
如果客户仍然不能提供准客户的名字，我们 也不宜坚持
话术：
–不如我把这张推荐卡留在这里，如果你一旦想起哪个 朋友有需要，请你写下来，我下个星期在这附近有个 约会，或者下星期二再上来拜访你，谢谢。
比如和你一起去吃饭的同事；或者与你一起打 球、逛街、看戏，甚至打麻将的朋友？
10
• 不少客户会因为以下的顾虑而拒绝转介绍 准客户
（1）客户担心自己的个人资料外泄
话术：
我有很多客户在给我名单的时候都有这个顾虑，不如我现在解释 一下我联系准客户的原则与程序，让你多了解一些，才决定是否介 绍你的朋友给我认识。
即使客户乐意协助我们发展事业，他们往往只限于介绍有寿险需求 的准客户，因此他推荐的客户网络就会有一定的局限。 所以我们要向他们澄清几点： （1）我们的工作，就是要透过专业的寿险需求分析才能决定客户是否 有寿险需要。 （2）重申销售工作是需要不断地接触新朋友，而不限于有寿险需求的 客户。
9
• 客户可能一时想不到准客户名单 尝试提示他
我们强调转介绍的原因
拥有一定数量的准客户是业务员最重要的工作； 转介绍虽然不是唯一取得优质客户的方法，却是
最佳、最有效的方法。
1
有关采用转介绍的争议性认识
认识之一：转介绍是在销售成功之后的事。 心理背景：不成功的客户不会介绍，介绍了
也很难成功。 事实真相：转介绍的成功不局限于促成。
2
有关采用转介绍的争议性认识
认识之二：销售成功后最好不要马上进行转介绍， 递送保单后或续收费时伺机进行，甚至最好在 客户获得理赔之后。
训练与辅导之转介绍保险公司早会分享培训模板课件演示文档资料
阿芳，你有没有发现，我最近憔悴 了〔苍老了〕，你知道为什么吗？因为 去年我做得保费在部门排在前十位，今 年经理又给我定了一个更高的目标，要 我完成30万，对我来说还是有一点压力 的，所以想请你帮帮我，协助我一起完 成，当然你不要有压力，我不是要你再 买保险，只要帮我推荐十位朋友就好。 你尽可放心，我会先与她们交朋友，不 会冒然地向她们推销保险，他们买不买 保险、什么时候买、到谁那买都没关系， 最好你先帮我征求一下她们的意见，给
和交流，我从你身上学到了很多，真的 受益非浅！我想问问唐总，在这个过程 中我有没有哪些方面做得不够到位的地 方，以唐总成功的做人经验，是否可以 给我一些好的建议呢？谢谢唐总的鼓励！ 我们做寿险的，就是每天要源源不断去 开发新的客户，这样我们才会在这个行 业长久坚持下去，最终获得成功。我相 信唐总也一定希望看到我在平安取得出 色的成绩，所以请求唐总推荐几位你的 好朋友给我认识。你尽可放心，我会先 与他们交朋友，不会冒然地向他们推销
自己的姐姐 妹妹 还有侄女
万先生和太太
李先生一家
唐胖子一家
一个业务员当他了解并开口运用了转介 绍的好处后，他慢慢的会变成习惯
到客户了
变成了习惯就不用担忧他找不
客户如何愿意帮我们转介绍
提供优质的效劳 效劳本钱
一 时间
二 情感
三 金钱
时间
50%的时间花在客户身上 30%的时间花在学习上 20%的时间花在家人身上 ▪
李老板，非常感谢你对我的信任和大力支 持，也恭喜你拥有了平安的保障，相信平安会 伴随你及你的家人一生健康幸福！李老板，你 为人真的很热情，豪爽，你身边的朋友应该也 和你的性格差不多，看看是否方便帮我推荐5位？ 我的处事方式和为人你是很了解的，你尽可放 心，我会先与他们交朋友，不会冒然地向他们 推销保险，他们买不买保险、什么时候买、到 谁那买都没关系，最好你先帮我征求一下他们 的意见，给他们打一个 ，好吗？如果他们不
万能销售四部曲—保险公司万能保险产品销售技巧话术专题早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料
四大账户保障——话术讲解
业务员：最后一个账户就是养老金（储蓄）账户，我相信陈先生一定会健康平安地走到 晚年，那么我们要颐养天年是需要现在就做准备的。我们公司有一个顶尖的专业理财运 作团队帮您打理资金，每个月进行结算，且结算利率是复利滚存，增值非常快，收益率 也非常好。您看，我们仅仅按照中档利率演算，您到退休时，账户上有差不多…万，我 们可以根据需要领取，以保证晚年的享受天伦之乐！您看，如果到您60岁时，开始领养 老金，每年领12000元，20年240000，相当于领回本金的2.4。如果不领取，按目前收益， 相当于中档，80岁账户里还有60万，而且还在继续复利递增，您可以选择任何需要的时 候领取，也可以留给您的孩子。陈先生，这个产品的设计是不是很不错呢？ 客 户：嗯，确实很周到。 业务员：陈先生您真的很有眼光！您看，我们这款理财计划收益好，保障高，同时灵活 性又强，将来还能够根据自己需要调整。开一个自己做主的账户，可以让几代人受益， 您看存10000还是更多？ 业务员：我们公司确保您每一项权利，同意投保申请前，我要对你进行一个健康告知： 请问您有没有住院或手术的记录呢？（拿出投保书，对照上面的健康告知逐项询问……） 好，谢谢您，您在这儿签个字……
简单销售法——话术讲 解
业务员：帐户里的钱可能很少，可能只有几千元，那么这个帐户就不可以帮 助你了。那假设投资回报率10％或15％，你看也应该是不可以帮到你吧，因 为交的时间比较短。
其实我们公司现在也有一个账户，就是每个月你存500元钱进来，然后 我帮你开个帐户。第一个帐户是储蓄账户，这个账户的投资按照月复利计息， 领取灵活方面，你60岁的时候大概也可以拿回34万左右。
标准开户10000元
保障 意外 身价 重疾 轻症重疾
随时可追加
不需要额外缴费
保险转介绍专题培训 教学PPT课件
1. 转介绍的重要性 2. 转介绍的方法 3. 转介绍的话术
问题一：寿险业务员每天必须全力 以赴做的事是什么？
问题二：业务员行之有效的主顾 开拓方法有哪些？
LIMRA曾对MDRT会员进行问卷调查的结果表明:MDRA 会员唯一的主顾开拓方式是：转介绍
结论：转介绍是寿险永续经营的法宝！
一个寿险业务员成功与否，完全取决于他获取客 户转介绍的能力。
– 虽然对您没有实质的好处，但是把我推荐给您的亲友 同时，就等于您自己做了一件好事。想一想，如果您 周围的朋友发生不幸，您可以给他多少经济上的帮助 ，3000还是5000？就算是给他30000、50000，也只 能救急，您可能永远资助他吗？
如果您没有办法以永远资助他，何不把这个责任交给 保险公司分担？让我来替他服务!
反对问题处理
B、我的朋友都买了保险了。
– 我觉得买了保险的更好啊，像您当初也是一个朋友推 荐给我的，经过我们一起做了需求分析之后，发现您 原来的保险额度不足，然后我们一起决定重新将不够 的额度补足！所以我也可以为您的朋友服务，做一做 需求分析。
反对问题处理
C、我不希望销售人员去打扰我的朋友！ – 可见您是个很重友情的人，您放心，我会先写信告诉 他我们见面的原因，两三天后再打电话问问他是否有 兴趣和我谈。如果有兴趣再约时间见面，如果没兴趣 我是不会私下去拜访的，您觉得怎么样？
反对问题处理
D、我不想朋友因照顾我的面子勉强投保！ – 我主要的目的是想提供理财计划和如何规避风险的建 议，如果对方有需要就跟我买保险，不需要我也不会 用您的名义强迫他投保，大家认识一下，日后有机会 再找我服务。
演练与活动
场景一
客户为一医生，是业务 员姐姐的朋友，已在业务 员处签单
• 场景二
问题一：寿险业务员每天必须全力 以赴做的事是什么？
问题二：业务员行之有效的主顾 开拓方法有哪些？
LIMRA曾对MDRT会员进行问卷调查的结果表明:MDRA 会员唯一的主顾开拓方式是：转介绍
结论：转介绍是寿险永续经营的法宝！
一个寿险业务员成功与否，完全取决于他获取客 户转介绍的能力。
– 虽然对您没有实质的好处，但是把我推荐给您的亲友 同时，就等于您自己做了一件好事。想一想，如果您 周围的朋友发生不幸，您可以给他多少经济上的帮助 ，3000还是5000？就算是给他30000、50000，也只 能救急，您可能永远资助他吗？
如果您没有办法以永远资助他，何不把这个责任交给 保险公司分担？让我来替他服务!
反对问题处理
B、我的朋友都买了保险了。
– 我觉得买了保险的更好啊，像您当初也是一个朋友推 荐给我的，经过我们一起做了需求分析之后，发现您 原来的保险额度不足，然后我们一起决定重新将不够 的额度补足！所以我也可以为您的朋友服务，做一做 需求分析。
反对问题处理
C、我不希望销售人员去打扰我的朋友！ – 可见您是个很重友情的人，您放心，我会先写信告诉 他我们见面的原因，两三天后再打电话问问他是否有 兴趣和我谈。如果有兴趣再约时间见面，如果没兴趣 我是不会私下去拜访的，您觉得怎么样？
反对问题处理
D、我不想朋友因照顾我的面子勉强投保！ – 我主要的目的是想提供理财计划和如何规避风险的建 议，如果对方有需要就跟我买保险，不需要我也不会 用您的名义强迫他投保，大家认识一下，日后有机会 再找我服务。
演练与活动
场景一
客户为一医生，是业务 员姐姐的朋友，已在业务 员处签单
• 场景二
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