中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目银行管理专业初级)考试大纲(年版)
银行从业资格考纲
银行从业资格考纲
银行从业资格考试大纲分为基础知识和业务知识两个部分。
基础知识主要包括宏观经济学基础知识、金融基础知识以及法律和法规基础知识。
其中，宏观经济学基础知识包括国民经济基本概念和分类、经济增长与经济周期、宏观经济调控等；金融基础知识涵盖了货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容等；法律和法规基础知识涉及到银行法律法规基本概念和条文等。
业务知识则涵盖了银行业务基本知识、银行与金融市场、银行存款业务等内容。
银行业务基本知识包括银行业务概述、银行的法律地位和组织形式、商业银行的发展历程和分类等；银行与金融市场涉及到金融市场的基本概念和分类、金融市场的功能和组织形式、金融市场的参与者和交易方式、金融市场的监管机构和法律规定等；银行存款业务则包括了银行存款业务概述、银行存款业务流程、存款业务相关规定等内容。
以上是大致的考试大纲，具体内容可能根据不同的考试机构和考试时间有所调整。
因此，考生在备考时应参照最新的考试大纲，以准确把握考试内容。
2020年银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《银行管理》初级考试大纲
银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《银行管理》初级考试大纲本考试大纲是2020年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
目录【考试目的】 (4)【考试内容】 (4)第一部分经济政策 (4)一、新时代金融工作的总体要求 (4)二、财政政策 (4)三、货币政策 (4)四、监管政策 (5)五、金融体系 (5)第二部分监管体系 (5)六、监管概况 (5)七、监管指标和方法 (5)八、银行业法律体系 (6)第三部分银行基础业务 (6)十、负债业务 (6)十一、资产业务 (6)十二、银行其他业务 (7)第四部分银行经营管理与创新 (7)十三、市场营销 (7)十四、绩效管理 (7)十五、财务管理 (7)十六、金融创新 (8)第五部分非银行金融机构和业务 (9)十七、了解金融资产管理公司的行业发展情况、功能定位及核心业务； (9)十八、了解信托公司的行业发展情况、功能定位及核心业务； (9)十九、了解企业集团财务公司的行业发展情况、功能定位及核心业务； (9)二十、了解金融租赁公司的行业发展情况、功能定位及核心业务； (9)二十一、了解汽车金融公司的行业发展情况、功能定位及核心业务； (9)二十二、了解消费金融公司的行业发展情况、功能定位及核心业务； (9)二十三、了解货币经纪公司的行业发展情况、功能定位及核心业务； (9)第六部分内部控制、合规管理与审计 (9)二十四、内部控制 (9)二十五、合规管理 (10)二十六、反洗钱 (10)二十八、银行从业人员管理 (10)第七部分银行风险管理 (11)二十九、全面风险管理的框架 (11)三十、信用风险管理 (11)三十一、操作风险管理 (11)三十二、声誉风险管理 (11)三十三、突发事件与应急管理 (11)第八部分银行业消费者权益保护和社会责任 (12)三十四、银行业消费者权益保护 (12)三十五、银行业消费者权益保护的实施 (12)三十六、银行业金融机构社会责任概述 (12)【考试目的】通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。
银行从业人员资格考试大纲全版
银行从业人员资格考试大纲全版【考试目的】通过本科目考试，测查应考人员对客户家庭财务状况的分析能力；通过测查应考人员对各理财规划专业服务模块和综合理财规划的运用，包括财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划和中小企业主规划七大专业规划模块相关知识和技能，测查应考人员对综合理财规划知识的运用能力，并合法、合规地开展个人理财业务。
【考试内容】一、家庭收支和债务管理(一)家庭收支和债务管理信息的分类1、熟悉家庭收入、支出、结余的内容和分类；2、熟悉家庭资产和负债的内容和分类。
(二)掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法(三)掌握家庭收支和债务管理的分析方法(四)掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用二、财富保障与规划(一)财富保障1、了解财富保障的意义；2、了解风险管理的目标、方法和程序。
(二)保险的基本内容与原理1、了解商业保险与社会保险的区别；2、掌握保险合同中各相关要素的特征；3、了解商业保险的各种分类形式；4、熟悉保险的基本原则和基本原理；5、了解保险规划在个人理财工作中的意义。
(三)掌握人寿保险、年金保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险产品的特点及应用场景(四)财富保障规划与保险产品的选择1、熟悉财富保障规划的功能和目的；2、掌握家庭寿险保障规划的方法；3、熟悉家庭财险保障规划的方法；4、了解购买保险产品需要注意的其他事项。
三、教育投资规划(一)教育投资规划1、了解教育投资规划的重要性；2、了解教育投资规划的类型和特点。
(二)熟悉短期和长期教育投资规划的工具(三)教育投资规划的流程及原则1、掌握教育投资规划的流程；2、掌握教育投资规划的具体步骤；3、掌握教育投资规划的原则；4、了解出国留学投资规划。
四、退休养老规划(一)了解退休养老规划的重要性(二)掌握影响退休规划的因素(三)退休规划的流程和原则1、掌握退休规划的流程；2、掌握退休规划的步骤和分析方法；3、熟悉退休规划原则。
银行初级考试新大纲内容
银行初级考试新大纲内容
银行初级考试新大纲包括多个科目，每个科目的内容都有所不同。
以下是一些主要科目的简要介绍：
1.法律法规：该科目主要考察考生对银行业法律法规、监管要求以及职业道德等
方面的理解和掌握。
具体包括银行法、公司法、证券法、保险法等相关法律法规，以及银行从业人员职业操守和行为规范等内容。
2.个人理财：该科目主要考察考生对个人理财基本理论和实务操作的理解和掌握。
具体包括个人理财规划、金融产品投资、资产配置、风险管理等方面的知识和技能。
3.银行管理：该科目主要考察考生对银行业务运营、风险管理、内部控制等方面
的理解和掌握。
具体包括银行资产负债管理、风险管理、内部控制体系建设、内部审计等方面的知识和技能。
4.个人贷款：该科目主要考察考生对个人贷款业务的基本理论和实务操作的理解
和掌握。
具体包括个人贷款产品、贷款流程、风险管理、贷后管理等方面的知识和技能。
5.公司信贷：该科目主要考察考生对公司信贷业务的基本理论和实务操作的理解
和掌握。
具体包括公司信贷产品、信贷流程、风险管理、信贷政策等方面的知识和技能。
需要注意的是，不同银行的初级考试大纲可能会有所不同，具体考试内容和要求可以参考相应银行的官方网站或考试通知。
同时，为了更好地备考，考生也可以结合相关教材和辅导资料进行学习和练习。
2023年上半年银行业专业人员职业资格考试大纲
2023年上半年银行业专业人员职业资格考试大纲一、概述银行业专业人员职业资格考试是为了培养和选拔具备扎实的银行业知识、业务技能和职业道德的人才，适应银行业持续发展的需要而设立的考试。
本文将对2023年上半年银行业专业人员职业资格考试的大纲进行详细解读。
二、考试科目2023年上半年银行业专业人员职业资格考试包括以下科目：1. 银行法律法规与银行业务2. 银行监管与风险防控3. 银行信贷与国际结算4. 银行会计与财务管理5. 金融市场与投资银行业务6. 银行经营与管理三、考试内容1. 银行法律法规与银行业务该科目主要涵盖银行法律法规的基本框架、各类银行业务的操作流程和风险控制要点。
考生需要全面了解相关法规，并能准确应用于实际业务中。
2. 银行监管与风险防控本科目要求考生熟悉银行监管政策及其对银行业务的影响，了解风险识别和风险防控的基本原理和方法，并且具备应对不同风险的能力。
3. 银行信贷与国际结算该科目主要考查考生对信贷业务的理解和分析能力，包括信用分析、审批流程、贷后管理等。
同时还需要了解国际结算的基本规则和操作流程。
4. 银行会计与财务管理本科目要求考生熟悉银行会计核算方法和财务报表分析，具备风险评估和财务决策的能力。
考试内容会涉及资本充足率、资产质量等财务指标的计算和解读。
5. 金融市场与投资银行业务金融市场与投资银行业务科目要求考生熟悉金融市场各类产品的特点、运作机制和风险控制方法，以及投行业务的主要流程和核心概念。
6. 银行经营与管理该科目主要考察考生在银行业经营与管理方面的知识和能力，包括战略规划、组织管理、人力资源及营销管理等。
四、考试形式2023年上半年银行业专业人员职业资格考试采取笔试的形式，所有科目都将进行统一考试。
考试时间、地点和注意事项将由考试机构根据实际情况提前公布。
五、备考建议1. 提前规划备考时间表，合理安排每个科目的学习和复习时间。
2. 充分利用考试大纲，明确重点和难点，有针对性地进行复习。
银行从业考试大纲
银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目初级考试大纲（2021）【考试目的】通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。
【考试内容】第一部分经济金融基础一、经济基础知识（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。
二、金融基础知识（一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三）了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。
三、金融市场（一）了解金融市场的内容、特点和分类；（二）掌握金融工具的特点及种类；（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
四、银行体系（一）了解银行的起源与发展；（二）熟悉我国银行的分类与职能。
第二部分银行业务一、存款业务（一）掌握个人存款、单位存款、外币存款、其他业务的种类、特点及操作规则；（二）熟悉存款业务的相关管理要求，外币存款的风险管理要点。
二、贷款业务（一）掌握个人贷款、公司贷款业务的种类、特征、流程、管理要求；（二）熟悉票据、保函、承诺业务的基本内容与相关管理要求。
三、结算、代理及托管业务（一）掌握支付结算及清算业务、代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、资产托管业务、代保管业务等的业务规则和管理要求。
四、银行卡业务（一）了解银行卡业务分类及交易流程，掌握信用卡与借记卡的主要区别；（二）熟悉信用卡的分类、业务内容与特点以及信用卡风险管理要求；（三）熟悉借记卡的分类、功能及特点。
五、理财与同业业务（一）掌握理财业务的分类与特点；（二）掌握理财业务的销售和信息披露要求；（三）掌握同业业务的分类、主要同业业务的管理要求。
银行从业初级资格考试《银行管理》考试大纲
初级资格考试《银行管理》考试大纲中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（银行管理专业）初级考试大纲【考试目的】通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。
【考试内容】第一部分银行业运行环境一、货币政策（一）了解国际货币制度的起源和发展（二）熟悉货币政策目标与工具的内容（三）熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用（四）熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用（五）熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。
二、财政政策和产业政策（一）了解财政政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响（二）掌握产业政策的目标、主要内容及对商业银行业务发展的影响。
三、金融体系（一）了解各类金融市场的主要功能和特征（二）了解金融机构体系的构成和特征（三）了解金融机构综合化经营的特点、机遇与挑战（四）了解货币、信用的本质和内涵（五）熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征。
第二部分监管体系四、监管概况（一）了解国际银行业监管体制改革的主要内容（二）了解商业银行公司治理的监管原则、管控重点（三）熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制（四）熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容。
五、监管指标和方法（一）熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准（二）掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。
六、银行业法律体系（一）了解民商法基本框架及其与商业银行经营管理的关系（二）熟悉《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容（三）掌握银行三法即《中国人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》，和《刑法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等相关金融立法的内容（四）掌握《行政许可法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《金融违法行为处罚办法》、《外资银行管理条例》、《储蓄管理条例》、《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。
中国银行考试大纲
中国银行考试大纲
一、考试目的
本考试旨在全面测试应试者的知识结构、专业知识及综合运用能力。
具体来说，本考试将对中国银行所需的各种专业知识进行全面的考察，包括但不限于经济学、金融学、会计学、财务管理、市场营销、管理科学等。
此外，本考试还将考察考生的综合素质，如分析能力、判断能力、解决问题的能力以及语言表达能力等。
二、考试科目
本考试共分为三个科目：专业知识、综合素质和英语。
1.专业知识：考察考生在经济学、金融学、会计学、财务管理、市场营销和
管理科学等方面的专业知识，以及中国银行的相关业务知识。
2.综合素质：考察考生的逻辑分析能力、判断能力、解决问题的能力以及语
言表达能力等。
3.英语：考察考生的英语应用能力，包括阅读理解、翻译和写作等。
三、考试形式
本考试采用闭卷笔试的形式，考试时间为180分钟，总分为100分。
四、考试内容
1.专业知识：占比70%，包括单项选择题、多项选择题、判断题和简答题等。
2.综合素质：占比20%，包括案例分析题和论述题等。
3.英语：占比10%，包括阅读理解、翻译和写作等。
五、考试要求
1.考生应携带有效的身份证件和准考证参加考试。
2.考生应在规定的时间内到达考场，迟到15分钟以上者不得入场。
3.考生应独立完成考试，不得抄袭或与他人交流。
4.考生应保持试卷整洁，不得在试卷上做任何标记。
5.考生应在规定的答题区域内作答，超出答题区域的答案无效。
中级银行从业资格考试《银行管理》考试大纲doc
中级银行从业资格考试《银行管理》考试大纲doc中级银行从业资格考试《银行管理》考试大纲一、银行管理考试大纲（一）银行管理基础1、了解银行的基本构成、性质和职能；了解银行变革的主要趋势；了解银行在公司治理中的作用。
2、掌握银行的牌照和类别；掌握银行业的外部监管框架及主要内容；掌握银行自身监管的基本框架和内容。
3、熟悉银行的主要业务分类；熟悉银行财务报表的主要内容和披露要求；熟悉银行信息披露的频率和对象。
（二）宏观调控与货币政策1、了解宏观调控的目标及其传导机制；掌握货币政策的目标及其传导机制。
2、掌握存款准备金管理的主要内容；掌握银行存贷款利率管理的主要内容；了解货币市场和资本市场概况。
3、熟悉再贷款、再贴现等货币政策工具的主要内容和执行情况；熟悉金融创新和金融监管的内容和原则。
（三）银行信贷管理1、掌握信贷资金的运动过程和循环特征；掌握银行加强信贷资金管理的意义和信贷资金管理的基本原则。
2、掌握信贷资金计划管理和综合信贷资金平衡的主要内容；掌握贷款发放和资金清算的基本原则和程序。
3、熟悉银行建立存款准备金制度的意义和作用；熟悉法定准备金和超额准备金的管理及作用；了解基础货币的概念及作用。
（四）银行经营管理1、掌握银行经营管理的原则和理论；掌握银行经营管理的基本方法。
2、掌握银行经营战略的内容及其选择；掌握银行市场定位的依据和方法。
3、熟悉银行经营环境的构成及特点；了解西方商业银行经营管理理论的发展历程。
（五）内部控制与风险管理和合规管理1、掌握内部控制和风险管理的定义、目标和基本原则；了解内部控制和风险管理的关系。
2、掌握风险管理流程的主要环节及其作用；掌握合规管理的定义、目标和基本原则。
3、了解各类风险的主要内容及防范措施；了解合规管理的组织体系及主要职责。
二、题型题量分析1、单选题：50道，每道1分，总计50分。
2、多选题：30道，每道1.5分，总计45分。
3、判断题：20道，每道1分，总计20分。
银行从业资格考试大纲
银行从业资格考试大纲
银行从业资格考试大纲分为两个部分，即基础知识和业务知识。
以下为一般情况下的大纲内容，具体以当地考试机构发布的最新大纲为准。
一、基础知识
1. 宏观经济学基础知识
- 国民经济基本概念和分类
- 经济增长与经济周期
- 宏观经济调控
2. 金融基础知识
- 银行与金融机构的基本职能和分类
- 金融市场和金融工具
- 金融风险管理
3. 法律和法规基础知识
- 银行法律法规基本概念和条文
- 合同法和金融法律
4. 银行业务基础知识
- 存款业务
- 贷款业务
- 结算业务
- 外汇业务
- 个人理财和资产管理业务
- 银行业务流程和操作规程
二、业务知识
1. 存款业务
- 各类存款产品和业务特点
- 存款存取款业务流程和操作规程- 存款利率和计息方法
- 存款保险制度
2. 贷款业务
- 各类贷款产品和业务特点
- 信用评级和贷款财务分析
- 贷款审批和放款流程
- 贷款风险管理和违约处理
3. 结算业务
- 各类结算产品和业务特点
- 预付卡和电子支付业务
- 支票和票据业务
- 外汇结算业务
4. 外汇业务
- 外汇基本知识和汇率制度
- 外汇买卖和结汇支付业务流程- 外汇风险管理
5. 个人理财和资产管理业务
- 各类理财产品和业务特点
- 个人投资和风险管理
- 个人财产保险和养老金业务
以上为一般情况下的银行从业资格考试大纲，具体内容会根据考试机构和地区的要求有所差异。
考生需根据最新大纲进行复习和备考。
银行从业资格中级考试大纲最新(完整版)
银行从业资格中级考试大纲最新(完整版)银行从业资格中级考试大纲最新银行从业资格中级考试大纲最新为《银行业专业实务》。
该科目下设三个专业类别，分别是《风险管理》、《个人理财》、《公司信贷》，三个专业类别均不涉及《银行业法律法规与综合能力》。
银行从业资格中级考试均为客观题，包括单选题、多选题和判断题。
题型有文字表述、图形计算和案例分析。
备考银行从业资格中级考试时，应熟悉考试大纲和考试要求，了解各专业类别的重点和难点，掌握考试涉及的知识点和内容，多做真题和模拟题，提高解题能力和速度，注意考试时间和答题策略。
此外，还需制定合理的学习计划和管理好自己的时间，合理分配各科目和各章节的学习时间和精力。
银行从业资格中级的要求银行从业资格中级考试报名条件如下：1.取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历，从事相关专业工作满6年。
2.取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历（或学位），从事相关专业工作满4年。
3.取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位，或研究生班毕业，或取得硕士学位，从事相关专业工作满2年。
4.取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学位。
5.取得其他学科门类专业上述学历（或学位），从事相关专业工作的年限相应增加1年。
以上就是银行从业资格中级的报名条件，满足任意一条即可报名。
银行从业资格考试中级成绩保留吗是的，银行从业资格考试中级成绩是永久保留的。
根据中国银行业协会的规定，银行从业资格考试单科成绩长期有效，考生可多次参加任意科目考试，多次考出成绩，且长期有效。
此外，初级和中级考试之间的等级不限制，考生可根据自身能力情况和职业规划，选择性报考任意等级。
银行从业资格中级有必要考吗银行从业资格中级证书是具有一定的含金量和就业竞争力的，但从实际情况来看，其作用和认可度相对较小。
以下是一些可能需要考虑的因素：1.中级银行从业资格证书可以帮助提高专业技能，并且可以为求职者提供更广阔的职业发展空间。
银行专业人员职业资格考试大纲
中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（个人贷款专业）考试大纲考试目的通过本科目考试, 测查应试人员运用银行个人贷款业务相关知识, 包括个人贷款基础知识, 营销策略和方法, 不同个人贷款产品的贷款要素、操作流程和风险管理, 个人征信系统的管理和应用, 以及个人贷款的相关法律法规等, 处理银行个人贷款相关业务的能力。
考试内容一、个人贷款业务（一）掌握个人贷款的性质和发展；（二）掌握个人贷款产品的种类和要素。
二、个人贷款营销（一）个人贷款目标市场分析和客户定位；（二）个人贷款营销渠道、营销组织和营销方法。
三、个人贷款管理（一）个人贷款管理原则与贷款流程；（二）个人贷款业务风险管理；（三）个人贷款业务共性风险及控制措施。
四、个人住房贷款（一）个人住房贷款的分类和要素；（二）个人住房贷款的贷款流程；（三）个人住房贷款风险管理；（四）公积金个人住房贷款的要素和操作流程。
五、个人消费贷款（一）个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理；（二）个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理；（三）其他个人消费贷款的相关要素。
六、个人经营性贷款（一）个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理；（二）个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理；（三）农户贷款的要素和贷款流程；（四）下岗失业小额担保贷款的相关要素。
七、其他个人贷款（一）个人抵押授信贷款的要素和操作流程；（二）个人质押贷款的要素和操作流程；（三）个人信用贷款的要素和操作流程。
八、个人征信系统（一）个人征信系统的内容；（二）个人征信系统的管理及应用。
附录一、个人贷款的相关法律（一）《中华人民共和国民法通则》（二）《中华人民共和国合同法》（三）《中华人民共和国担保法》（四）《中华人民共和国物权法》（五）《贷款通则》二、个人贷款的监管政策和法规（一）《汽车贷款管理办法》（二）《个人贷款管理暂行办法》（三）与个人住房贷款相关的政策和法规（四）与个人教育贷款相关的政策和法规（五）与下岗失业贷款相关的政策和法规（六）《农户贷款管理办法》（七）《征信业管理条例》如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触, 以最新颁布的法律法规为准。
专业人员资格考试_银行管理(中级)考试大纲.doc
中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（银行管理专业）中级考试大纲【考试冃的】通过木专业类别考试，考核银行业高级管理人员是否达到屮级任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职经验和能力，包括测杏其对银行业监管体系、银行业务经营与管理、银行业审慎监管以及银行业消费者保护等内容的掌握程度，注重测杏其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。
【考试内容】第一部分银行业监管体系一、监管目标与理念（一）熟悉我国银行业监管的主要监管目标；（二）熟悉我国银行业监管思路和主要的监管方法；（三）掌握我国银行业监管的监管理念；（四）掌握我国银行业几个主要监管工具及其核心内容；（五）掌握我国银行业主要监管指标的体系、内涵及评价标准。
二、市场准入、现场和非现场监管（一）熟悉市场准入相关流程及制度；（二）熟悉现场检杏职责分工、检杳实施、检杏方式、检杏处理有关内容。
三、行政强制、行政处罚、行政复议与诉讼（一）熟悉审慎监管措施，熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施；（二）掌握行政复议与诉讼的受案范围、管辖范围；行政复议与诉讼的起诉、受理、判决、执行相关内容。
第二部分银行经营与监管四、公司治理与内部控制（一）了解公司治理架构的内涵和相关内容；（二）了解公司治理运行机制的组成和影响因素；（三）熟悉公司治理信息披露的相关内容；（四）熟悉内部控制的冃标和基本原则；（五）掌握公司治理评价系统的相关内容；（六）掌握内部控制的职责和保障措施等内容；（七）掌握内部控制的评价、监督等内容和方法。
五、全面风险管理（一）了解全面风险管理的治理架构；（二）熟悉全而风险管理的政策与流程；（三）掌握对信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等八类风险的全而风险管理的管控手段与实践方法。
六、资本管理（一）了解商业银行资本的种类、构成及资本管理情况；（二）掌握商业银行整体财务状况及对资本的影响；（三）掌握银行资产质量及拨备计提情况的相关内容；（四）掌握银行资本补充能力及资本管理情况的内涵和内容；（五）掌握银行监管资本的风险覆盖和风险评估情况；（六）掌握资本计量与配笠的相关内容；（七）掌握资本充足率管理的内涵及相关计算公式；（八）掌握杠杆率监管的内涵及相关数据分析。
银行业从业人员资格考试考试大纲
1银行知识与业务 1.1中国银行体系概况 1.1.1中央银行、监管机构与自律组织 中央银行 监管机构 自律组织 1.1.2银行业金融机构 国家开发银行及政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 中国邮政储蓄银行 外资银行 非银行金融机构 1.2 银行经营环境 1.2.1经济环境 宏观经济运行 经济结构 经济全球化 1.2.2金融环境 金融市场 金融工具 货币政策 1.3银行主要业务 1.3.1负债业务 ?存款业务 ?借款业务 1.3.2资产业务 贷款业务 债券投资业务 现金资产业务 1.3.3中间业务 交易业务 清算业务 支付结算业务 银行卡业务 代理业务 托管业务 担保业务 承诺业务 理财业务 电子银行业务 1.4银行管理 1.4.1公司治理 公司治理的涵义 ?公司治理的主体 ?利益相关者 ?信息披露 1.4.2资本管理 银行资本的概念与作用 监管资本的要求及管理 经济资本及其应用 1.4.3风险管理 银行风险的种类 风险管理的发展历程 ?全面风险管理 风险管理流程 1.4.4内部控制 内部控制的目标 内部控制的原则 内部控制的构成要素 内部控制的重点内容 1.4.5合规管理 合规管理的相关概念 合规管理的目标 合规管理体系的基本要素 合规管理的重点内容 合规管理部门职责 1.4.6金融创新 金融创新概述 金融创新的基本原则 金融创新与客户利益保护 2银行业相关法律法规 2.1银行业监管及反洗钱法律规定 2.1.1《中国人民银行法》相关规定 ?中国人民银行的直接检查监督权 ?中国人民银行的建议检查监督权 ?中国人民银行在特定情况下的检查监督权 2.1.2《银行业监督管理法》相关规定 《银行业监督管理法》的适用范围 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 2.1.3违反有关法律规定的法律责任 刑事责任 行政处罚 行政处分 相关的处罚措施 2.1.4反洗钱法律制度 ?洗钱概述 ?《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 违反反洗钱规定的法律责任 2.2银行主要业务法律规定 2.2.1存款业务法律规定 存款及其办理原则 存款业务的基本法律要求 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 ?存款合同 2.2.2授信业务法律规定 授信原则 授信审核 贷款业务的基本法律要求 贷款合同 2.2.3银行业务禁止性规定 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止 2.2.4银行业务限制性规定 对同一借款人贷款的限制 ?对关系人发放担保贷款的限制 ?对相关金融业务和直接投资的限制 ?对结算业务的限制 2.3民商事法律基本规定 2.3.1民事权利主体 民事权利主体的概念 自然人 法人 非法人组织 2.3.2民事法律行为和代理 ?民事法律行为 ?代理及其种类 2.3.3担保法律制度 担保法律制度概述 物权法 抵押 质押 保证 留置 2.3.4公司法律制度 《公司法》概述 公司设立制度 公司资本制度 公司的组织机构 公司终止制度 2.3.5票据法律制度 《票据法》概述 票据的功能 票据行为 票据权利 ?票据丧失的补救措施 2.3.6合同法律制度 合同的概念及特征 合同的订立 合同的生效 合同的履行 违约责任 2.4金融犯罪及刑事责任 2.4.1金融犯罪概述 金融犯罪的概念 金融犯罪的种类 金融犯罪的构成 2.4.2破坏金融管理秩序罪 ?危害货币管理罪 ?破坏银行管理罪 2.4.3金融诈骗罪 集资诈骗罪 贷款诈骗罪 信用证诈骗罪 信用卡诈骗罪 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 2.4.4银行业相关职务犯罪 职务侵占罪 挪用资金罪 ?非国家工作人员受贿罪 签订、履行合同失职被骗罪 3银行业从业人员职业操守 3.1概述及银行业从业基本准则 3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述 3.1.2银行业从业基本准则 3.2银行业从业人员职业操守的相关规定 3.2.1银行业从业人员与客户 3.2.2银行业从业人员与同事 3.2.3银行业从业人员与所在机构 3.2.4银行业从业人员与同业人员 3.2.5银行业从业人员与监管者 3.3附则 3.3.1惩戒措施 3.3.2解释机构 3.3.3生效日期。
银行业专业人员初级职业资格考试专用教材：银行管理(新大纲)
大纲）
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01 思维导图
03 读书笔记 05 作者介绍
目录
02 内容摘要 04 目录分析 06 精彩摘录
思维导图
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内容摘要
读书笔记
文本很清晰，内容浅显易懂，一般群体基本可以看得懂。
目录分析
思维导图 第一节货币政策
第二节财政政策和产 业政策
第三节金融体系
1
思维导图
2
第一节监管概 况
3
第二节监管指 标和方法
4
第三节银行业 法律体系
5
第四节行业自 律规则
思维导图 第一节负债业务
第二节资产业务 第三节银行其他业务
பைடு நூலகம்一节市场营销
银行业专业人员职业资格考试每年举行两次，分别在第二、第四季度举行。考试采用计算机闭卷答题方式。 考试科目为《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业 实务》下设《个人理财》《风险管理》《公司信贷》《个人贷款》《银行管理》五个专业类别，考生可任意选择 其中一科。考试题型全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。针对这一变化，华图银行业专业人员职业资 格考试研究中心特邀知名专家、学者严格依据最新考试大纲，编写了《银行业专业人员职业资格考试专用教材》 系列丛书，力图帮助考生掌握复习重点，提高复习效率，顺利通过考试。本书包括思维导图、考点精讲、预测试 卷及答案解析，有助于帮助考生了解银行业专业人员职业资格考试的命题动态及考试重点，深度掌握解题方法与 技巧，科学备考，达到最佳的复习效果。
银行从业资格考纲
银行从业资格考纲摘要：一、前言二、银行从业资格考试简介1.考试背景2.考试目的3.考试类型及科目三、考试大纲及要求1.银行业法律法规与综合能力1.法律法规基础知识2.银行业务及风险管理2.银行业专业实务1.个人金融业务2.公司金融业务3.金融市场与金融产品3.银行管理1.银行战略管理2.银行风险管理3.银行内部控制四、考试报名及注意事项1.报名条件2.报名流程3.考试费用及支付方式4.注意事项五、考试时间及地点1.考试时间2.考试地点六、成绩查询及证书领取1.成绩查询2.证书领取七、备考建议及资源1.备考资料2.备考策略3.学习资源正文：【前言】银行从业资格考试是我国银行业选拔人才的重要手段，旨在提高银行业从业人员的业务素质和法规意识。
本文将对银行从业资格考试的考纲进行详细解读，帮助考生了解考试要求，更好地进行备考。
【银行从业资格考试简介】银行从业资格考试分为初级和中级两个层次，考试科目包括《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》和《银行管理》。
考生可以根据自己的需求选择考试科目和层次。
【考试大纲及要求】《银行业法律法规与综合能力》主要测试考生对银行业法律法规和业务知识的理解和运用能力。
包括法律法规基础知识、银行业务及风险管理等内容。
《银行业专业实务》主要测试考生的专业知识和实际操作能力，包括个人金融业务、公司金融业务和金融市场与金融产品等内容。
《银行管理》主要测试考生的银行管理知识和能力，包括银行战略管理、银行风险管理和银行内部控制等内容。
【考试报名及注意事项】报名参加银行从业资格考试的条件包括：年满18周岁，具有高中及以上学历，有志于从事银行业工作。
报名流程包括在线报名、资格审核、缴费等环节。
考生在报名过程中应仔细阅读报名公告，确保符合报名条件，并按照要求提交相关材料。
【考试时间及地点】考试时间通常为每年的5月和11月，具体时间以当年度考试公告为准。
考试地点分布在全国各地，考生可以根据个人情况选择合适的考点。
银行管理考试大纲
银行管理考试大纲一、银行管理概述1. 银行业务的基本概念2. 银行的分类与职能3. 银行管理的重要性4. 银行管理的基本原则二、银行组织结构与管理1. 银行的组织架构2. 银行的治理结构3. 银行的内部控制体系4. 银行的人力资源管理三、银行风险管理1. 风险管理的基本概念2. 信用风险管理3. 市场风险管理4. 操作风险管理5. 法律风险与合规风险管理四、银行资本管理1. 资本的分类与功能2. 银行资本充足率的计算3. 银行资本的筹集与管理4. 巴塞尔协议的演变与影响五、银行信贷管理1. 信贷业务的基本概念2. 信贷政策与信贷流程3. 信贷风险评估与控制4. 不良贷款的管理与处置六、银行资产负债管理1. 资产负债管理的基本概念2. 资产组合管理3. 负债管理策略4. 流动性风险管理七、银行市场营销与客户关系管理1. 银行市场营销策略2. 客户关系管理的重要性3. 客户服务与满意度提升4. 银行产品与服务创新八、银行金融创新与科技应用1. 金融科技的发展趋势2. 数字银行与移动支付3. 区块链技术在银行的应用4. 人工智能与大数据在银行管理中的应用九、银行监管与合规1. 银行监管的目的与原则2. 监管机构的职能与作用3. 银行合规管理的框架4. 反洗钱与反恐融资的合规要求十、银行国际业务与全球化1. 国际银行业务的类型2. 外汇交易与管理3. 跨国银行的运营与管理4. 全球金融危机对银行业务的影响十一、银行危机管理与恢复计划1. 银行危机的类型与特点2. 银行危机预警系统的构建3. 银行危机应对策略4. 银行恢复计划的制定与实施十二、银行业务案例分析1. 国内外银行业务成功案例2. 银行业务失败案例分析3. 银行业务创新案例4. 银行危机管理案例本考试大纲旨在帮助学生全面了解银行管理的各个方面，掌握银行业务的基本知识和技能，提高风险管理能力，培养创新思维和国际视野，为未来的银行职业生涯打下坚实的基础。
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中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(银行管理专业初级）考试大纲（2015年版）
考试目的
通过本专业类别考试，考核银行业高级管理人员是否达到初级任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括测查其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出测查对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。
考试内容
第一部分宏观经济、金融体系及监管框架
一、宏观经济政策
（一）了解财税政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响；
（二）熟悉货币政策目标与工具的内容；
（三）熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用；
（四）熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用；
（五）熟悉金融会计制度的主要内容及对商业银行内部管理的主要影响；
（六）掌握产业政策的目标与主要内容及对商业银行业务发展的主要影响。
二、金融体系
（一）了解各类金融市场的主要功能和特征；
（二）了解金融机构体系的构成和特征；
（三）了解国际货币制度的起源和发展；
（四）熟悉货币、信用的本质和内涵；
（五）熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征；
（六）熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。
三、金融法规体系
（一）了解民商法基本框架和与商业银行经营管理的关系；
（二）熟悉《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容；
（三）掌握银行三法即《人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》，和《刑法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等相关金融立法的内容；
（四）掌握《行政许可法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《金融违法行为处罚办法》、《外资银行管理条例》、《储蓄管理条例》、《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。
四、银行业监管框架
（一）了解国际银行业监管体制改革的主要内容；
（二）了解国际通行监管指标的有关内容；
（三）熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制；
（四）熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准；
（五）熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容；
（六）掌握公司治理和内部控制的监管原则、管控重点；
（七）掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。
五、行业自律规则
（一）熟悉银行自律管理的主要规则和内容；
（二）熟悉银行业自律管理机构的主要职责。
第二部分金融业务经营
六、银行业务经营政策
（一）了解银行产品设计、开发与管理的主要内容、流程及趋势；
（二）熟悉银行客户管理的重要性、内容和主要方法；
（三）熟悉银行制定客户营销战略和营销政策的流程和内容；
（四）掌握银行客户营销的主要手段和运用。
七、银行基础业务
（一）了解存款管理与存款定价的和方法；
（二）了解负债多元化的内容；
（三）了解银行投资业务的种类与流程；
（四）熟悉同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的内容和方法；（五）熟悉银行其他业务的分类、范围、特点和相关监管政策法规；
（六）掌握存款业务的种类、特点与流程；
（七）掌握贷款的五级分类及应用；
（八）掌握银行贷款不同业务品种分类与管理实操；
（九）掌握资产业务相关的监管政策法规；
（十）掌握负债业务相关的监管政策法规。
八、非银行金融机构业务
（一）了解非银行金融机构的行业发展情况；
（二）熟悉非银行金融机构的核心业务；
（三）掌握非银行金融机构的监管政策法规。
九、跨市场和金融创新业务
（一）了解混业经营的特点、机遇与挑战；
（二）了解金融创新的发展趋势及其影响；
（三）了解金融创新业务的主要分类及面临的主要问题；
（四）了解互联网金融的主要发展模式、特征；
（五）熟悉互联网金融对银行业发展的影响及对策；
（六）掌握互联网金融监管政策法规。
第三部分基层风控要点
十、内部控制与合规管理
（一）掌握银行合规文化建设工作的意义和内容；
（二）掌握培养员工合规意识的方法；
（三）掌握银行内部控制的原则、流程与操作规则；
（四）掌握银行合规管理的原则、流程与操作规则；
（五）掌握银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和基本职责。
十一、风险管理
（一）熟悉全面风险管理的原理、框架和实践方法；
（二）掌握信用风险管理的体系、要点和实践方法；
（三）掌握不良资产处置的内容和实践方法；
（四）掌握操作风险管理体系、要点和实践方法；
（五）掌握重要操作风险的类别和特征。
十二、运营管理与绩效考评
（一）熟悉银行日常管理制度的内容和方法；
（二）熟悉银行部门设置和管理流程；
（三）熟悉银行绩效考评的原则、程序和方法；
（四）熟悉银行绩效考核指标的分类与运用。
第四部分金融机构社会责任
十三、金融机构社会责任
（一）了解银行业金融机构履行社会责任的意义；
（二）熟悉绿色金融的意义；
（三）熟悉绿色信贷有关的监管政策和要求；
（四）熟悉金融消费者权益保护的意义和内涵；
（五）熟悉消费者保护的制度体系；
（六）熟悉金融消费者保护政策；
（七）掌握客户投诉处理的方法。