银行内控9
银行内控管理措施
银行内控管理措施1. 概述内控管理是银行业务中非常重要的一环，它帮助银行有效管理风险、保护利益、提升业务质量和提高竞争力。
银行内控管理措施是指采取的各种制度和措施来保障银行业务风险的合理控制，并依法合规地完成业务活动。
2. 银行内控管理的目标银行的内控管理目标主要包括以下几个方面：1.风险防范：通过建立风险识别、评估和治理机制，防范和控制各类风险，例如信用风险、市场风险、操作风险等。
2.合规规范：确保银行业务的合法合规运行，遵守国家相关法律法规和监管要求，防范违法行为和法律风险。
3.资产保护：确保客户资产的安全，加强资产管理和保护，防止内外部的盗窃和损失。
4.业务质量提升：通过内控管理措施，提升银行业务的质量和效率，提高客户满意度和忠诚度。
3. 银行内控管理措施银行内控管理需要采取一系列的措施和制度来实现上述目标，下面列举了一些常见的银行内控管理措施：3.1 风险管理•建立风险管理制度：制定并完善风险管理制度，明确风险管理的组织结构、职责和流程，建立风险管理部门或者职能。
•风险识别和评估：通过风险评级、风险指标和风险预警等手段，全面识别和评估银行业务面临的各类风险。
•风险治理和控制：建立健全的风险治理和控制机制，包括风险分析和风险防范策略，加强对关键业务的风险控制。
3.2 合规管理•建立合规管理制度：制定并完善合规管理制度，明确合规要求和流程，建立合规管理部门或者职能。
•内部合规监察：建立内部合规监察机制，对银行业务进行合规性审查，及时发现和解决存在的问题。
•外部合规监管：积极配合外部监管机构的合规性检查，确保银行业务的合法合规运行。
3.3 资产管理•建立资产管理制度：建立资产管理制度，规范银行资产的分类、登记、统计和管理流程。
•资产保护措施：采取各种技术手段和安全措施，例如物理安全、系统安全等，保护客户资产的安全。
3.4 业务质量管理•建立业务质量管理制度：制定并完善业务质量管理制度，包括服务规范、服务质量评估和投诉处理流程等。
银行内勤内控管理计划与措施
银行内勤内控管理计划与措施
银行内勤内控管理计划与措施银行的内勤内控管理是维护银行安全业务秩序的重要措施。
银行作为金融机构，在日常业务流程中存在各种风险，严格的内控管理是防止风险发生和规范管理的有效手段，是维护银行安全业务秩序的重要措施。
本文就银行内勤内控管理计划与措施做一简要的介绍，以期使银行更好地进行内勤内控管理。
首先，银行应建立规范的内控管理机制，明确各项管理制度及其落实情况，将执行管理和内部控制分开，建立一个严格、完善的内部控制制度，使银行的内部控制体系与国家、行业有关规定和标准完全一致。
其次，银行应完善内勤内控管理流程，建立完善的内部控制流程，以保证内部控制活动的有效性和可操作性，确保银行在正常运营中不出现违反法律、法规和规章制度的行为。
此外，银行还应建立健全的内勤内控管理制度，每个银行应根据自身的实际情况，建立健全的内控管理制度，包括审计制度、纪律制度、报表制度、安全保卫制度、管理制度等，以保证银行日常业务的正常运行。
最后，银行应定期开展内勤内控管理培训，定期开展内部控制培训，增强全体员工的内部控制知识和技能，提高内部控
制能力，并做好内部控制监督和评估，以保证内部控制的有效实施。
综上所述，银行内勤内控管理计划与措施旨在建立健全的内部控制体系，以确保银行的安全业务秩序，保护客户的财产安全，提高银行的经营效率和服务质量，使银行业务更加安全、高效、规范。
银行内控管理及措施
银行内控管理及措施银行内控管理及措施引言银行是现代经济社会中重要的金融机构之一，其内部控制管理对于维护金融市场的稳定和提高金融机构业务的可持续性发展具有重要意义。
本文将介绍银行内控管理的概念、意义，以及常用的内控措施。
通过加强内控管理和实施相关措施，银行能够更好地管理风险，防范金融犯罪，提高业务效率，并增强金融市场的信心。
银行内控管理的概念与意义内控管理的概念银行内控管理是指银行依据法律法规和金融监管要求，建立健全的制度和流程，通过各种手段和措施，对银行内部相关业务和风险进行规范、控制和监督的管理过程。
内控管理的目标是确保银行的资金安全、风险防控、合规经营和良好的治理。
内控管理的意义1. 风险防控：内控管理有助于识别和量化银行面临的各类风险，并采取相应措施加以防范和控制，有效降低风险对银行的影响。
2. 合规经营：内控管理能够帮助银行合规经营，确保银行业务活动符合法律法规和监管要求，避免违法违规行为的发生。
3. 资金安全：内控管理能够保障银行的资金安全，防范金融犯罪和非法活动，降低资金流失和操作风险。
4. 提高效率：通过内控管理的规范，银行能够提高内部业务流程的效率，降低经营成本，提高业务办理的速度和质量。
银行内控措施内部控制框架建设内部控制框架是银行内控管理的基础和核心，包括风险识别、风险评估、风险控制、信息与沟通、监督与评价等方面。
银行应建立完善的内控管理体系，明确内控人员的职责和权限，并确保内控制度的执行。
风险管理措施银行需建立健全的风险管理制度，包括风险识别、测量、报告和监控等环节。
通过建立有效的风险管理模型和指标体系，可以及时发现、评估和管控各类风险，确保银行业务的稳健发展。
内部审计内部审计是银行内控管理的重要环节，通过对银行内部各项业务和运营情况进行独立、客观的审查，发现问题和风险，并提出改进建议。
银行要建立独立的内部审计部门，并确保其独立性和专业性。
信息技术安全管理随着信息技术在银行业务中的广泛应用，信息技术安全管理成为银行内控的重要组成部分。
银行内控案防工作总结报告(9篇)
银行内控案防工作总结报告(9篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如报告总结、合同协议、心得体会、演讲致辞、策划方案、职场文书、党团资料、教案资料、作文大全、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of classic sample essays, such as report summaries, contract agreements, insights, speeches, planning plans, workplace documents, party and youth organization materials, lesson plans, essay compilations, and other sample essays. If you would like to learn about different sample formats and writing methods, please stay tuned!银行内控案防工作总结报告(9篇)随着社会不断地进步，报告使用的频率越来越高，报告具有语言陈述性的特点。
银行业内控十个联动措施
银行业内控十个联动措施在银行业，内控是指为实现业务运作中的风险控制、监管合规和财务审计等目标而制定的管理制度和流程，以确保业务规范、安全和有效。
内控是银行业管理的重要内容，也是防范风险、维护经济安全、促进经济发展的重要措施。
本文将介绍银行业常见的十个内控联动措施，以期为银行业内控的制定和实施提供参考。
1. 内部审计与风险管理的联动银行业的内部审计是指为了检查和评估银行风险管理体系和组织控制制度的有效性，而由内部审计部门进行的专业性审计工作。
内部审计部门应当与风险管理部门进行联动，及时发现并跟踪风险事件，提出有效的风险控制措施。
2. 规章制度与员工教育的联动银行业的规章制度是银行内控的基础，员工教育相当于内控的落实。
规章制度和员工教育应当紧密联动，规章制度应当贯穿员工教育的全过程，员工教育应当帮助员工理解和遵守规章制度。
3. 业务运作控制与信息技术的联动银行业的业务运作和信息技术紧密相连，在内控实施过程中应当联动。
业务流程和信息技术应当互相协调，业务运作控制应当在信息技术的支持下完成，信息技术应当满足业务需求和业务规范的要求。
4. 内部控制自评与管理监督的联动银行业应当建设内部控制自评制度，以评估内部控制的有效性，并及时发现和解决问题。
同时，内部控制自评制度应当与管理监督紧密联动，管理监督应当对内部控制的自评结果进行审核和整改。
5. 信息公开与客户保护的联动银行业应当顶天立地地保护客户利益，同时增加信息公开透明度。
信息公开和客户保护应当联动，及时公开与客户相关的信息，保护客户的信息安全和隐私。
6. 应急管理与风险管理的联动银行业的应急管理是指应对突发事件和风险事件的预案和应急措施，对于防范风险具有重要作用。
应急管理应当与风险管理联动，及时分析风险事件的原因和后果，提出应对措施和完善风险管理。
7. 政策法规与合规监督的联动银行业应遵守国家法律法规，加强合规监督，确保业务规范和经济安全。
政策法规应当与合规监督紧密联动，制定内控制度和执行内控措施。
银行内控工作总结范文9篇
银行内控工作总结范文9篇第1篇示例：银行内控工作总结银行内控工作是银行管理的重要组成部分，是保证银行运作安全、合规性和稳健性的重要手段。
通过对银行内控工作进行全面总结，可以及时发现不足之处，进一步完善内控机制，提高银行管理水平和风险控制能力。
一、内控目标明确，责任落实到人银行内控工作的第一步是明确内控目标，确保内控措施和控制要点清晰明确。
在过去的一年中，我们通过对内控目标进行梳理和修订，确定了更加具体和实施性强的目标，使内控措施更加贴近实际，更有针对性。
在内控工作责任分工中，各相关部门和岗位都明确了具体的内控职责，责任落实到人，确保内控工作的有效开展。
二、内控机制不断完善，风险管控更加精准内控机制是银行内控的重要组成部分，是保障银行运作安全的重要手段。
我们在过去一年中，不断完善内控机制，加强对风险的管控，确保各项业务活动在规范、合规的轨道上运行。
通过对银行内部流程和制度的优化和改进，我们加强了对风险点的识别和控制，进一步提高了内控的精准性和有效性，确保银行运作的安全性和稳健性。
三、内控意识全员培养，风险防范更有力内控工作是全员参与的工作，要求每一位员工都具备内控意识，主动防范风险，保护银行资产和客户利益的安全。
在过去一年中，我们通过开展各种内控培训和宣传活动，全面提升员工的内控意识和风险防范能力。
通过定期的内部培训和考核，确保员工对内控政策和制度的了解和遵守，有效防范各类风险，保障银行的经营安全。
四、内控监督检查常态化，风险排查更加全面内控监督检查是内控工作的重要环节，是排查风险、发现问题、解决隐患的重要手段。
我们在过去一年中，加强了对内控监督检查的常态化建设，建立了全面的内控监督检查体系，确保各项内控措施的有效执行和效果评估。
通过定期的内控检查和督导，我们及时发现问题、解决隐患，进一步提高了内控工作的有效性和全面性，确保银行运作的平稳和安全。
五、内控风险评估定期开展，风险控制更加科学六、内控工作要及时总结，持续改进提升银行内控工作是一个不断完善和持续改进的过程，需要不断总结经验、发现问题、改进机制、提高水平。
银行 基本内控措施
银行基本内控措施
1.组织架构控制。
银行应建立完善的组织架构，明确各部门的职责和权限，确保各部门之间的协调和沟通。
组织架构应包括决策层、执行层和监督层，确保银行的决策、执行和监督职能得到有效的分离和制约。
2.风险控制。
银行应建立完善的风险控制体系，对各项业务活动进行风险评估和风险管理。
银行应制定风险偏好和风险容忍度，明确风险限额和风险阈值，对超过风险偏好和风险容忍度的业务活动进行限制和调整。
3.业务控制。
银行应建立完善的业务控制体系，对各项业务活动进行规范和监督。
业务控制应包括客户身份认证、授权与审批、风险评估、业务处理、资产保护等多个方面。
4.信息系统控制。
银行应建立完善的信息系统控制体系，确保信息系统的安全和稳定。
信息系统控制应包括数据保护、网络安全、权限管理等多个方面。
银行重要岗位的内部控制要求
银行重要岗位的内部控制要求
银行重要岗位的内部控制要求主要包括以下几个方面：
1. 职责分离：重要岗位的职责应该明确划分，避免职责重叠和冲突。
同时，不同岗位之间应该建立起相互制约和监督的机制，以防止权力滥用和腐败行为的发生。
2. 授权审批：银行重要岗位的工作应该按照规定的授权审批程序进行，确保各项业务的合法性和合规性。
对于重要的决策和业务活动，应该进行集体决策或者上报高层领导审批。
3. 内部审计：银行应该建立健全的内部审计制度，对重要岗位的工作进行定期审计和监督。
内部审计应该独立于业务部门，确保审计结果的客观性和公正性。
4. 信息安全：银行重要岗位涉及到大量的客户信息和业务数据，因此信息安全至关重要。
银行应该采取必要的技术和管理措施，保障信息的保密性、完整性和可用性。
5. 人员选拔和培训：银行应该选拔具有专业知识、职业道德和责任心的人员担任重要岗位，并对其进行定期的培训和考核，以提高其业务能力和职业素养。
银行内控总结9篇
银行内控总结9篇第1篇示例：银行内控是指银行为保障业务安全、防范风险、提高管理效率而采取的一系列措施和制度。
内控体系是维系银行经营稳定和健康的重要保障，也是实现风险控制、信息披露和合规经营的重要手段。
内控总结作为对银行内控工作的梳理和总结，对于发掘问题、改进机制、提高效益具有重要意义。
银行内控总结应明确内控目标。
内控目标是内控活动所要达到的结果，是银行为实现经营目标而制定内部控制措施和制度的依据。
内控目标应当明确、具体，能够有效引导银行内控工作的开展。
在总结中，应对内控目标的制定情况进行评估，明确目标的合理性和有效性。
银行内控总结应对内控制度的设计与实施情况进行评估。
内控制度是内部控制的框架，包括内控标准和程序、内控责任制度、内控信息系统等方面内容。
银行内控总结应当对内控制度的设计是否科学合理、是否符合监管要求进行评估，并对内控制度的实施情况进行检查，是否能够有效发挥作用。
银行内控总结应对内控监督与评价情况进行审查。
内控监督与评价是内控活动的重要环节，通过内部审计、风险管理、合规检查等方式对内控工作进行监督和评价。
在总结中，应当评估内控监督与评价制度是否健全、是否及时有效，对内控监督与评价的结果进行分析，发现问题隐患，及时采取改进措施。
银行内控总结应对内控学习与培训情况进行总结。
内控工作需要相关人员具备一定的专业知识和技能，内控学习与培训是提高内控工作效果的重要手段。
在总结中，应评估内控学习与培训的覆盖面和深度，对内控培训效果进行评价，发现问题和不足，提出改进建议。
银行内控总结是对银行内控工作开展情况的全面梳理和总结，有助于发现问题、改进机制、提高效益。
银行应重视内控总结工作，不断完善和提升内控体系，为实现经营目标、保障稳健经营提供有力支持。
第2篇示例：银行内控是指银行为保护自身利益、预防和控制损失而设立的制度和规章。
随着金融行业的不断发展和金融市场的不断变化，银行内控工作显得尤为重要。
银行内控的总结是对一个银行内控工作进行回顾和评估，以便更好地改进和完善内部管理。
银行内部控制管理办法(内控合规)
银行内部控制管理办法(内控合规)银行内部控制管理办法第一章总则为建立健全银行（以下简称“本行”）内部控制体系，防范风险，保障业务、管理体系安全稳健运行，确保本行的可持续发展，依据《中华人民共和国商业银行法》、财政部等___联合发布的《企业内部控制基本规范》、《商业银行内部控制指引》等法律法规和规章，制定本办法。
第二章内部控制职责本办法所称内部控制，是指本行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
第三章内部控制措施本行内部控制目标包括保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行，保证本行发展战略和经营目标的实现，保证本行风险管理的有效性，保证本行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
第四章内部控制保障本行内部控制应当贯彻以下基本原则：全覆盖原则，制衡性原则，审慎性原则和相匹配原则。
第五章内部控制评价本行内部控制框架着重围绕以下五个要素进行构建：内部环境，风险评估，控制活动，信息与沟通和监督评价。
第六章内部控制监督本行应当建立健全内部控制监督机制，定期对内部控制进行评价和监督，及时发现和纠正内部控制缺陷和不足。
第七章附则本办法自颁布之日起施行，同时废止本行原有的内部控制管理办法。
本办法解释权归本行董事会所有。
___ Management Department (including the Legal and Compliance Department of the Head Office。
the Internal Control and Compliance Department of each branch。
and the Internal Control and Compliance Department of each direct branch) is a nal ___。
n。
n。
n。
n。
and training of the internal control system。
银行内部控制水平指标
银行内部控制水平指标1. 简介银行内部控制是指银行为了实现业务目标，保护资产、防范风险，合规经营的一系列管理措施和制度。
银行内部控制水平指标是评估银行内部控制有效性的重要工具，通过量化指标来衡量银行内部控制的健康程度。
2. 内部控制水平指标体系2.1 风险管理指标•风险识别能力：评估银行对各类风险的识别能力，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
•风险定量测度：衡量银行对各类风险的测度能力，包括风险暴露度、风险敞口等。
•风险分散程度：评估银行在业务布局上是否合理分散风险，避免集中于某一领域或某一客户。
•风险报告及监测：考察银行对风险情况的报告和监测机制是否健全。
2.2 内部控制流程指标•业务流程规范性：评估银行各项业务流程是否规范，是否符合相关法律法规和内部制度。
•内部审批程序：考察银行内部审批程序的严密性和有效性，包括对风险较高的业务的审批程序。
•交易清算与结算：评估银行交易清算与结算的准确性和及时性，包括资金划拨、账户核对等。
•内部控制文件管理：考察银行内部控制文件的完备性和更新及时性。
2.3 内部控制组织指标•内控组织架构：评估银行内控组织架构是否合理，包括内控机构设置、职责划分等。
•内控人员素质：考察银行内控人员的专业素质和能力水平，包括培训情况、证书资质等。
•内控意识和责任感：评估银行员工对内部控制的认识和意识，以及对违规行为的责任感。
2.4 IT系统安全指标•系统访问权限管理：评估银行IT系统对不同角色用户的访问权限管理是否严格。
•数据备份和恢复：考察银行IT系统数据备份和恢复机制的完备性和有效性。
•系统审计与监测：评估银行IT系统对操作日志的审计与监测能力。
•网络安全防护：考察银行网络安全防护措施的完善程度，包括防火墙、入侵检测等。
3. 内部控制水平评估方法3.1 定性评估通过对银行内部控制指标体系中各项指标进行定性评价，根据实际情况给予优、良、中等级别，以反映银行内部控制水平。
3.2 定量评估通过设定不同指标的权重，将各项指标得分加权求和，得出综合得分。
商业银行内部控制
风险评估不准确或不及时，导致对潜在风险的控制不足。
商业银行内部控制的案例分析
1
案例1
某银行因内部控制不严，导致员工盗窃客户账户资金，严重损害银行信誉。
2
案例2
某银行未能及时发现信贷违规行为，导致不良贷款风险集中暴露。
3
案例3
某银行信息系统遭受黑客攻击，导致客户信息泄露，引发金融犯罪。
商业银行内部控制的主要内容和分类
内容
• 风险管理 • 内部审计 • 合规管理 • 信息技术控制 • 人力资源管理
分类
• 制度性控制 • 行为性控制 • 技术性控制
商业银行内部控制的常见问题和挑战
1 人员疏漏
员工缺乏内控意识和专业知识，导致操作失误和风险暴露。
2 信息技术风险
面临信息安全威胁、数据泄露等问题，需要加强信息技术控制。
商业银行内部控制的改进和优化措施
加强培训和教育
完善制度和流程
提升员工的内控意识和专业素养， 加强风险防范能力。
建立健全内控制度，规范业务流 程，并及时进行调整优化。
加强信息安全
加强网络安全和数据保护措施， 防范黑客攻击和信息泄露。
商业银行内部控制的未来发展趋势和建议
未来，商业银行内部控制将更加注重科技应用，强化风险智能监测和预警能力，加强外部合作与信息共享，提 升综合治理水平。
商业银行内部控制
商业银行内部控制是指商业银行在业务过程中采取的各种措施和制度，以达 到规范运作、减少风险、保护利益的目的。
商业银行内部控制的定义和意义
定义
商业银行内部控制是指对风险识别、风险评估、风险监控、风险防范和风险应对等方面的一 系列控制措施。
意义
商业银行内部控制Βιβλιοθήκη 助于提高运营效率、保护客户资产、确保合规性、维护银行声誉，并促 进金融市场稳定。
银行运营管理内控体系方案
银行运营管理内控体系方案1. 引言银行作为金融行业的重要组成部分，在日常经营中面临着各种风险和挑战。
为了保障银行运营的稳定和安全，建立一个有效的内控体系是至关重要的。
本文将介绍银行运营管理内控体系方案，以帮助银行实现有效的风险管理和运营控制。
2. 内控体系概述内控体系是指银行管理层通过制定和执行一系列控制措施，以规范和管理银行的运营活动、风险管理、合规监管等各个方面。
内控体系的建立旨在提高银行运营管理的透明度和效率，降低潜在风险的发生概率。
3. 内控政策和制度为了确保内控体系的有效运行，银行需要制定一系列内控政策和制度。
这些政策和制度应包括但不限于以下几个方面：•风险管理政策：明确各类风险的定义和分类，制定相应的风险管理措施，确保风险得到准确识别和有效控制。
•信息安全政策：建立和执行信息安全管理制度，确保银行的信息系统和客户信息得到有效保护。
•内部控制政策：规定内部控制的目标和要求，明确内部控制流程和责任分工，确保内部流程的合规性和有效性。
•人员管理制度：建立健全的人员管理制度，确保员工的职责和权限明确、合规执行。
4. 风险评估与监控风险评估与监控是内控体系的核心部分。
银行需要制定相应的风险评估和监控机制，以及相应的风险管理措施。
以下是一些常见的风险评估与监控措施：•客户风险评估：通过客户背景调查和信用评估等手段，评估客户的风险水平，以便给予适当的信贷和融资支持。
•贷款违约风险监控：建立贷款违约风险监控机制，及时发现和应对可能的违约行为。
•信息安全监控：利用信息安全系统和技术手段，对银行的信息系统进行实时监控，发现和阻止潜在的安全威胁。
•内部控制审计：定期进行内部控制审计，评估内部控制的有效性和合规性，并提出改进意见。
5. 内控培训和教育为了确保内控体系的有效执行，银行需要进行内控培训和教育，提高员工对内控的认识和理解。
以下是一些常见的内控培训和教育措施：•内控培训课程：开设内控培训课程，向员工介绍内控的基本概念和操作细则。
商业银行内部控制
5．内部稽监督乏力，缺乏应有的权威性和独立性
一是稽核力量不足，不能满足日常工作的需要。二是稽核内容和方式存在偏差。在稽核内容上以业务稽核为主，使稽核部门往往成为业务部门的事后监督，而不能对内控机制的健全性、有效性、时效性作出整体评价和提出完善措施，对金融风险的预警作用难以发挥；在稽核方式上以现场稽核为主，使稽核人员陷入繁忙而机械的查帐工作中。三是稽核手段落后，目前基本还停留在手工查帐阶段，稽核效果和效率大打折扣。四是由于我国各商业银行的稽核部门只对各级行长负责，因而在处理具体问题时常常取决于单位领导的意志，容易形成小集团保护主义，缺乏应有的权威性和独立性，加之一些违规事件常常事先得到主要领导的授意和默许，因而查而不报、报而不处的现象普遍存在。五是商业银行内部稽核体制尚不顺畅，内审机构由于缺少独立性和权威性，难以保证稽核监督检查的力度，或受限于行政领导，就受牵于利益关系，没有完全起到查错防弊、控制风险的作用，结果是问题不能及时发现和解决，不能真正发挥内部监督的应有作用，也就很难对商业银行内部控制情况作出客观公正的判断和评价。
内控制度培训的内容包括：内控管理的意义、内控管理制度、内控管理标准、内控管理分析、评价和考核方法等。使干部、员工从中了解和掌握行业经营管理目标的实现必须与内控管理战略以及内控管理目标相一致，以进一步增强银行干部、员工的风险防范意识和奉献精神。
2． 完善国有商业银行在内部组织结构方面的控制
健全国有商业银行内控管理体系，必须依靠明晰的产权制度和矩阵型的组织治理结构，才能使银行的内控管理体系形成自我制约和权责对称的制衡关系。首先是实行国有商业银行股份制改造试点，逐步推进国有商业银行的产权制度改革和内部组织结构的重组，通过完善产权制度，规范企业组织形式，实现产权关系的明晰化。建立董事会领导下的现代公司法人组织管理结构，使所有权、经营权和监督管理权相互分离制衡，实现产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学的现代银行法人治理结构。其次是实现扁平化管理目标。纵向上逐步减少管理层次，缩短管理半径，完善法人授权制度。具体就是强化一级分行的调控管理职能，明确二级分行的经营主导地位，实行严格的经营管理授权制，由此真正实现统一法人管理体制。第三是建立科学、高效的组织体系。即以业务经营和风险控制管理为依据设置职能部门。主要应遵循三条原则：(1)根据各级分支机构自身的职能作用、业务范围、经营规模设置相应的职能部门；(2)职能部门在职责分工上既要体现内控制约责任，又要体现协作配合责任，以防止业务经营管理在跨部门运作中的失控，在确定职能部门的基础上，设置科学、合理、内控有效的岗位；(3)根据各级分支机构自身内控管理的需要，除监事会、审计、信贷风险管理和纪检监察部门外，还应该设有负责对一级分行所辖机构内控情况进行适时跟踪、监督和反馈的职能部门，并负责对内控情况进行归集、分析、评价，及时为决策管理部门提供参谋、反馈意见，以便及时采取对策，不断强化国有商业银行组织结构的控制力度，进而增强自身的竞争力和抵御风险的能力。
银行内控管理工作建议
银行内控管理工作建议随着经济发展和金融业的不断壮大，银行的经营规模和复杂程度也不断提高。
因此，内部控制在银行业中具有重要的地位和作用。
合理的内部控制能够为银行提供良好的风险管理，提高信贷质量和安全性，保证正常经营和稳步发展。
本篇文档整理了一些建议，以供银行内控管理工作参考。
提高内部控制意识银行的每个员工都应该具备一定的内部控制意识，尤其是关键岗位的员工更应该认识到内部控制的重要性。
银行应该通过宣传教育、培训等方式提高员工对内部控制的认知和责任感，让员工意识到内部控制不仅是法律、法规的要求，更是银行自身实现可持续发展的必要条件。
建立完善的内控制度银行应该建立全面、科学、有效的内部控制制度，确保内部控制制度和相关规章制度的完整性与统一性。
内部控制制度应该覆盖所有业务领域、环节和员工，包括风险管理、财务管理、业务流程等。
此外，银行应该定期对内部控制制度进行修订和完善，确保其与时俱进。
分工明确、责任到位银行应该明确内部控制的职责分工，根据职责设定相应的制度和职责、权限、责任和目标等。
同时，银行还应该建立责任追究机制，确保内部控制工作的有效性。
在意识上强化责任意识，对于未按规定履行职责的人员进行惩戒，这是维护银行内部控制制度的有效手段。
应用先进技术随着先进技术的不断发展，银行在内部控制领域可以利用更加科学、智能的技术手段来加强内部控制。
技术应用不仅能够提高工作效率，还能够有效降低风险，提高信息处理质量和准确性。
不断完善内部审计内部审计是银行内部控制体系的最后一道防线，也是防范风险的重要手段。
银行应该加强内部审计工作，完善内部审计制度，提高内部审计的覆盖范围和检查力度。
内部审计应该起到及时发现问题并提出改进意见和建议的作用，使得银行内部控制制度得到不断完善。
总结银行内部控制工作是一项系统性、科学性强的工作。
银行应该不断加强内部控制，提高员工对内控的认识和意识，建立完善的内部控制制度，分工明确、责任到位，应用先进技术和完善内部审计。
银行内部控制制度
银行内部控制制度第一章总则第一条为加强公司内部控制建设，规范经营行为，保证诚信、合规运作，防范和化解各类风险，维护公司资产安全，提升经营管理水平，维护投资者、贷款当事人的合法权益，保障公司经营战略目标的实现。
根据《中华人民共和国贷款法》、《贷款公司管理办法》、《贷款公司治理指引》、《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制配套指引》等有关法律、法规的要求，结合公司实际情况制定本制度。
第二条本制度所称的内部控制是公司为实现发展战略和经营目标，以完善公司治理、提升企业核心竞争力为手段，通过制定和实施一系列的制度、程序和方法，由公司董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、对风险进行事前评估、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
内部控制的核心含义是职责分离、形成健全的内部约束机制和前台、后台相互支持、相互监督、逻辑有序的机制。
第三条公司建立健全内部控制的目标：（一）确保国家法律法规和公司内部规章制度的贯彻执行；（二）确保公司财务报告及相关信息披露真实、准确、完整、及时和公平；（三）确保公司自主财产和贷款财产的独立、安全和完整；（四）确保公司风险管理体系的有效性，最大限度地减少或规避风险,增强风险防范能力；（五）建立统一、规范、有效运行的内部控制体系，进一步完善和优化公司的内部控制，保证公司协调、持续、快速发展，促进公司实现发展战略。
第四条公司董事会对内部控制执行情况进行评估。
第五条审计委员会负责监督内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况，协调内部控制审计及其他相关事宜。
第六条公司经营管理层负责经营环节内部控制体系的相关制度建立和完善，全面推进内部控制制度的执行，检查公司各职能部门制定、执行各专项内部控制相关制度的情况。
第七条公司审计部负责内部控制评价的具体组织实施工作。
第八条公司内部控制主要内容为内部控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等五个方面。
第二章内部控制环境第九条内部环境包括公司法人治理结构和议事规则、组织结构、权责分配、经营风格与发展战略、人力资源政策、企业文化等。
银行内控制度制定机制
银行内控制度制定机制
银行内控制度制定机制是指银行制定和实施内部控制制度的一套规则和流程。
以下是一个可能的银行内控制度制定机制的步骤：
1. 内控制度的策定：银行首先确定内控制度的目标和范围，明确内控制度的框架和原则。
2. 内控指标的确定：银行根据业务特点和风险特征，制定相关的内控指标，用于评估内部控制的有效性和可行性。
3. 内控制度的制定与修订：银行根据法律法规、监管要求和业务实际情况，制定相应的内控制度，并定期进行修订和更新。
4. 内控流程的建立：银行制定内控流程和程序，包括事前控制、事中控制和事后控制，并明确各个环节的责任和权限。
5. 内部控制审查：银行设立内部控制审查机构或委员会，对内部控制制度的执行情况进行定期监督和审查。
6. 内部控制培训与宣传：银行进行内部控制的培训和宣传，提高员工的内控意识和执行能力。
7. 内部控制评估与改进：银行定期进行内部控制的自评和外部评估，评估内部控制制度的有效性和完善度，并通过改进措施提升内部控制水平。
8. 内部控制信息披露：银行按照相关规定，向内外部披露内控制度的制定情况和执行效果等信息。
总体来说，银行内控制度制定机制应该是一个完整的、全面的、科学合理的制度体系，以确保银行的风险管理和合规性水平达到预期目标。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
股份制商业银行内控的几个关键问题
2005-6-1【大中小】【打印】
股份制商业银行内控机制，是股份制商业银行为实现经营目标，对各项经营活动进行组织、制约、考核、调节的总称。
内部控制的主要目标是有效地控制和化解风险，确保各项业务持续稳健发展。
有效的内控机制是确保股份制商业银行稳健经营的前提，是防范金融风险的第一道防线。
其中几个关键问题直接影响
到内部控制制度的成效。
一、员工的行为是股份制商业银行内部控制的主体
股份制商业银行内部控制最关键的因素是人。
建立股份制商业银行内部控制必须遵守以人为本的原则，即各项内控活动都应以调动人的主观能动性为根本。
各项内控制度的制定、内控标准的确定、内控效果的计量和内控制度的执行终
归都必须以人为中心设计。
（一）员工的素质。
股份制商业银行员工素质的高低，直接影响到各项业务处理的质量，高素质的员工不仅是内部控制发挥作用的基础，而且可以弥补内部控制制度的不足。
随着金融创新业务不断增多，服务领域不断拓展，股份制商业银行内控队伍的
建设越来越重要。
内控队伍的建设须注意以下问题：既要有熟悉会计结算业务的人员，也要有熟悉其他业务的人员，特别是精通
各项金融业务的人员。
既要有熟悉传统金融业务的人员，也要有熟悉新兴金融业务的人员。
大多数股份制商业银行在建立内控队伍之初，把具有丰富经验的老同志充实到内控岗位上，尽管这些同志对传统业务精通，但随着不断创新的金融实践，新兴金融业务日新月异地发展，仅凭过去的经验已远远不能适应新知识、新技术、新业务不断推广的需要。
既要有熟悉传统操作技术的人员，也要有熟悉新兴业务操作技术的人员，特别是能够熟练运用计算机的人员。
既要有懂国内金融业务的人员，也要有懂国际金融业务的人员。
国际金融业务的快速发展，已对内控队伍提出了更高的要求，内控人员应有国际金融理论和实践知识的准备，以胜任股份制商业银行国
际业务拓展的需要。
（二）内控工作人员的选拔与使用。
有针对性地采取积极有效措施，造就一支政治过硬、业务精湛、技术全面、智能互补的内控队伍成为当前加强内控制度建设的中心议题。
1.择优录用。
内控人员的录用应坚持理论与实践相结合的原则、国内金融业务与国际金融业务人才相统一的原则、操作型与管理型人才相匹配的原则、传统业务与新业务相兼顾的原则。
同时，按照各种不同
岗位的工作技能要求，向系统内或系统外公开招聘各类专业人才，通过定岗与公开招聘的办法既可以改变内控队伍力量单薄的现状，又塑造了一批起点高、知识和技能互补的内控专业人才，从而为保证内控措施执行打下基础。
2.员工培训。
高素质的员工固然可从人才市场上取得，但如果长期得不到培训，他们的知识会老化、素质会降低，内部控制的功效得不到充分地发挥。
因此针对内控员工素质要求高的特点，应有目的的在以下几个方面对员工进行培训。
一是加强政策形势教育和职业道德强化训练，确保内控队伍廉洁高效地开展工作。
二是开展短期培训和业余培训相结合的办法，逐步夯实内控人员的理论水平。
三是实行岗位轮换，这不仅是培养、锻炼中层管理人员和培养员工全面发展的手段，而且是堵塞岗位工作中的漏洞和隐患的重要措施。
四是保证基本功训练，规章制度、新知识的学习不间断，狠抓员工新岗位培训和上岗考核。
五是建立对员工的定期考核制度。
3.“人尽其才”，这是内控干部在使用上必须遵守的一项最基本的原则，充分发挥每个内控人员在内控中的作用，将有利于内
控效率的提高。
（三）权力的制衡。
针对权力制衡中存在的问题，要做好以下几项工作：1.完善决策层面的制衡机制。
股份制商业银行领导要坚持分工负责制、民主制基础上的行长负责制。
2.提高业务主
管部门对规章制度垂直管理的权威性。
明确规定其管理的基本原则，各部门不得随意变通，不能越权行使。
规定各级业务主管部门对属于本职管辖范围的重大原则问题必须坚持原则，如遇疑难问题应及时向上级业务主管部门请示报告，否则要对不良后果负连带责任。
3.推行决策失误责任制度，以此促进各级行长提高决策能力，减少决策失误，防止金融风险。
二、稽查评价是股份制商业银行内控的重要落实机制
稽查评价是向股份制商业银行内控中枢提供反馈的通道和使内控中枢得到真实信息的重要来源。
一个内部控制系统运行的状况如何，运行质量怎样，需要进行稽核和不断修正。
（一）过程稽核。
股份制商业银行的稽核部门是内控制度的检查和评价部门。
由于股份制商业银行经营风险具有多发性、连带性与易扩散性等特点，决定了股份制商业银行的内部控制必须努力做到事前防范、事中控制和事后稽核检查三个阶段共同进行。
特别是稽核时机要经常在业务活动中进行，以使稽核工作能真正渗透到业务活动的全过程。
（二）结果评价。
综合评价的基本方法有两种：一种是健全性评价，另一种是符合性评价。
对于内控结果的评价，还应聘请
一些社会中介组织如信用评级机构、会计师事务所、审计师事务所对股份制商业银行内控制度的建设和执行情况进行评价。
除此之外，股份制商业银行内部控制还应充分发挥社会监督和内部员工监督的作用。
如建立公开投诉电话、定期不定期征求客户意见或建议，以综合评价股份制商业银行内部控制制度的健全与完善。
另外，还应对股份制商业银行内控制度建设的成本与收益进行综合评价，以确定股份制商业银行内控执行的效益性。
（三）及时调整。
通过对股份制商业银行内部控制的检查评价及在业务开拓过程中发现的不合理制度或制度上出现的空白点应及时做出调整。
简单的控制可能只涉及到指出并纠正某一具体问题，而充分的内部控制则可能包括重新修订目标、制订新目标、调整组织机构、改善人员配备以及在领导方法上做出重大改
变等。
总之，随着我国市场经济体制的日益健全，股份制商业银行的竞争将愈演愈烈。
作为股份制商业银行，要想在市场竞争中站稳脚跟，除了加大市场营销力度，占取市场份额，获取利润外，还必须重视风险管理，加强内部控制制度建设，使控制活动寓于管理活动之中，成为银行日常工作不可分割的一部分，从而避
免风险的发生。