基金从业资格考试考点汇总
复习基金从业人员资格的重点知识点
复习基金从业人员资格的重点知识点基金从业人员资格（CFA）是金融行业从业者所需的重要资质之一，对于想要进入基金行业或者从事相关职业的人来说，通过该资格考试是必不可少的。
为了顺利通过考试，复习基金从业人员资格的重点知识点是非常重要的。
本文将围绕基金从业人员资格的重点知识点展开讨论，帮助读者更好地进行复习。
1. 证券市场基础知识- 金融市场的分类和功能- 证券市场的基本特征和功能- 证券市场的参与者和交易方式- 监管机构与法律法规- 基金市场的特点和结构2. 证券投资基金- 基金的定义和分类- 基金的组织形式和运作模式- 基金的净值计算和份额转换- 基金的风险管理与投资限制- 基金的运营管理和业绩评价3. 证券投资基金投资组合管理- 投资目标和风险收益特征- 投资组合构建和优化- 投资风格和策略选择- 投资组合的评估和调整- 市场组合与资本资产定价模型4. 证券分析与投资决策- 证券分析的基本方法和流程- 财务报表分析和财务指标- 宏观经济分析和行业分析- 价值投资与成长投资- 投资决策的量化模型与技术分析5. 证券市场与基金业务- 证券市场的交易制度和交易规则 - 证券市场的价格形成和信息传递 - 证券市场的行为金融学分析- 证券市场的投资者保护和投诉处理- 基金经营管理和程序交易6. 风险管理与合规管理- 风险管理的基本概念和方法- 风险评估与风险控制- 风险收益特征和风险溢酬- 合规的基本要求和管理模式- 合规风险的识别和防范7. 法律法规与职业道德- 证券法律法规的基本框架和内容- 基金从业人员的职业道德和行为规范- 投资顾问与基金经理的职责与义务- 合规与自律机制的建立与运行- 从业人员责任和违规处理以上是复习基金从业人员资格的重点知识点的概述，详细的复习内容和解析可以参考官方指定的教材和考试大纲。
通过系统地学习和复习这些知识点，掌握相关的理论、方法和技巧，将大大提高顺利通过基金从业人员资格考试的几率。
基金从业资格考试考点
基金从业资格考试考点基金从业资格考试（以下简称基金考）是由中国证券业协会组织实施的一项职业资格证书考试，是证明基金从业人员专业技能的重要认证。
通过考试，能够证明个人具备一定的基金知识、业务能力和职业道德，为从事基金及相关工作奠定了基础。
基金考的考点较为固定，主要包括以下几个方面。
一、基金知识1. 基金法律法规：考试内容包括基金法、证券法、基金产品公告书内容、基金合同等相关法律法规。
2. 基金产品类型：考试内容包括证券投资基金、货币市场基金、ETF基金、LOF基金等基金产品类型。
3. 基金运作原理：考试内容包括基金募集、基金管理、基金投资、基金清算等方面的基金运作原理。
4. 基金估值：考试内容包括基金份额净值、基金资产净值、基金费用等方面的基金估值知识。
二、证券投资基金1. 投资策略：考试内容包括价值投资、成长投资、指数投资、动态投资等投资策略和方法。
2. 股票投资：考试内容包括股票基金投资、股票投资分析方法、股票市场行情判断等股票投资相关知识。
3. 债券投资：考试内容包括债券基金投资、债券投资分析方法、债券市场行情判断等债券投资相关知识。
4. 行业投资：考试内容包括行业基金投资、行业投资概念、行业投资分析方法等行业投资相关知识。
三、基金销售1. 产品市场营销和推广：考试内容包括基金营销策略、基金产品宣传和推广渠道等基金销售相关知识。
2. 风险评估与投资者知识点：考试内容包括基金产品风险评估、基金销售中合规要求、投资者风险识别等基金销售相关知识。
四、基金公司管理1. 基金公司组织架构：考试内容包括基金公司的各级管理机构、职责和管理模式等基金公司组织架构相关知识。
2. 基金制度建设：考试内容包括基金公司内部控制制度、风险管理制度、合规管理制度等基金制度建设相关知识。
3. 基金公司风险管理：考试内容包括基金公司风险识别、风险控制、风险评估等基金公司风险管理相关知识。
以上是基金考的大体考点范围，考生在备考过程中需要认真阅读相关书籍、资料，重点掌握以上知识点。
2023年基金从业资格考试基础知识考点归纳
10. 2023年12月，国内第一只真正意义上运用股指期货工具进行风险对冲旳公募基金成立。
11. 2023年4月10日，中国证监会正式批复沪港通。
注：其他机构指：养老基金、慈善基金、捐赠基金、信托企业、政府投资企业等2) 从业人员符合当地从业资格规定3) 近3年未受重大惩罚4) 所在地与中国监管合作61. 托管人规定：1) 每个QFII只能委托1个托管人，可以更换2) 五有：有部门（托管部）、有场地（保管条件）、有人员（专人）、有能力（清算交割）、有资格（外汇指定银行资格、人民币业务资格）3) 实收资本不低于80亿元人民币4) 近3年无重大惩罚62. 外汇额度规定：1) 单个QFII每次申请投资额度不低于5000万美元，合计不高于10亿美元，外管局可以调整，主权基金、央行及货币当局上限可以超10亿美元2) QFII应在每次额度获批6个月内汇入投资本金，在规定期间内未足额汇入本金但超过2023万元美元旳，以实际汇入额为其投资额度3) 上次额度获批后1年内不能再次提出增长额度旳申请63. 投资范围与比例规定：2) 5年以上境外市场投资经验旳中级以上管理人员不少于1名3年以上境外市场投资经验旳人员不少于3名3) 近来3年无重大惩罚66. 境外投资顾问资格规定：1) 境外设置，经当地同意2) 当地与中国签订双边监管合作3) 经营投资管理业务5年以上，近来1个会计年度管理旳证券资产不少于100亿美元4) 近来5年没有受到重大惩罚（除此处外，其他地方全都是3年）67. 境外托管人资格规定：1) 境外设置，受当地监管2) 近来一种会计年度实收资本不低于10亿美元，或托管资产不低于1000亿美元3) 有足够熟悉境外托管业务旳专职人员4) 具有安全保管资产旳条件，具有安全、高效旳清算交割能力5) 近来3年没有受重大惩罚68. 投资范围：（证券类产品）1) 货币市场工具：存款、存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购、短期政府债券2) 多种证券：政府债券、企业债券、可转债、住房按揭支持证券（MBS）、资产支持证券（ABS）及证监会承认旳国际组织发行旳证券3) 监管合作国家旳上市证券：股票、存托凭证、信托凭证4) 监管合作国家旳公募基金5) 构造性产品：与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等指标挂钩6) 衍生产品：远期、互换，及中国证监会承认交易所旳权证、期权、期货69. 严禁投资：（严禁任何实物，不许融资、不许投机）1) 不动产、房地产抵押按揭2) 贵金属、代表贵金属旳凭证3) 实物商品4) 除应付赎回、交易清算等临时用途以外借入现金，临时用途借入不超过净值旳10%5) 融资买证券，投资衍生品除外6) 参与未持有基础资产旳卖空交易（投机行为）7) 从事证券承销十二、UCITS指令70. 管辖权：1) 指令旳管辖以母国为主，东道国为辅。
基金从业资格考试必备知识点精选
基金从业资格考试必备知识点精选考查的知识点比较多，今天就为大家精选了以下基金从业资格考试必备知识点，希望可以为您的学习带来帮助!一金融、资产管理与投资基金1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。
11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。
12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
二证券投资基金概述14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。
15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。
16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。
17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。
18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。
19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。
20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。
22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。
基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
2023年基金从业资格考试证券投资基金考点整理笔记
基金从业资格证券投资基金基础知识投资管理基础1.资产负债表：“第一会计报表”，反应了企业在某一时点（会计季末、六个月末或会计年末）财务状况，是企业经营管理活动成果集中体现。
揭示了企业资产要素、偿债能力、资本构造、经营状况、权益构造。
2.利润表：反应了一定期期（如一种会计季度或会计年度）总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动直接原因。
该表揭示获取利润能力、经营趋势，是一种动态汇报。
3.现金流量表以收付实现制为基础编制，包括投资、筹资、经营活动产生现金流量。
4.财务杠杆比率衡量企业长期偿债能力资产负债率=负债总额/资产总额权益乘数=资产总额/所有者权益总额=1/ （ 1-资产负债率）负债权益比=负债总额/所有者权益总额=资产负债率/ （ 1-资产负债率）利息倍数=EBIT （息税前利润）/利息5.流动性比率衡量企业短期偿债能力流动比率=流动资产/流动负债速动比率=（流动资产存货）/流动负债速动比率总是不会不小于流动比率，相对于流动比率来说，速动比率对短期偿债能力衡量愈加直观可信。
一般来说，流动比率需不小于2,速动比率需不小于1。
速动比率不小于1,企业才能维持良好短期偿债能力和财务稳定状况。
6.营运效率比率：体现企业经营期间资产从投入到产出流转速度，可反应企业资产质量管理和运用效率。
存货周转率=年销售成本/平均存货存货周转天数=365天旅货周转率应收账款周转率=销售收入/年均应收账款应收账款周转天数=365/应收账款周转率总资产周转率=年销售收入/年均总资产存货周转率越大，阐明存货销售、变现所用时间就越短，存货管理效率越高；应收账款周转率越大，阐明应收账款变现、销售收入收回速度所需时间越短；总资产周转率越大，阐明企业销售能力越强，资产运用效率越高。
7.盈利能力比率销售利润率=净利润总额淮肖售收入总额资产收益率=净利润总额/总资产总额净资产收益率=净利润总额/所有者权益总额8.杜邦恒等式净利润净利润总资产净资产收益率=舞芸丁药=节衣x和金甚=资产收益率*权益乘数所有者权益总资产所有者权益m心击净利润净利润销售收入皿心工资产收益平==销售收入x总资产=销售利润率X总资产周转率净资产收益率=销售利润率X总资产周转率X权益乘数9.利润表基本构造是收入减去成本和费用等于利润。
基金从业资格考试科目一 知识点
基金从业资格考试科目一知识点一、知识概述《基金从业资格考试科目一知识点》①基本定义：基金从业资格考试科目一涵盖了很多基金行业的基本概念、规定和职业道德等方面的知识。
比如说“基金”，简单来说就是把大家的钱集中起来，交给专业的人（基金管理人）去投资，像投资股票、债券等，然后大家按照自己投入的份额分享收益或者承担损失。
②重要程度：这是基金从业考试中的基础科目，是打开基金行业知识大门的钥匙。
很多后续深入学习基金知识的基石，如果这个科目一学不好，研究后面的内容就如同在沙滩上盖房子，很容易崩塌。
③前置知识：其实不需要太多前置知识，但最起码要有一些基本的金融常识，比如知道什么是股票、债券（简单说，股票就是买某个公司的一部分，债券就是把钱借给别人，到时候拿本金和利息），还有基本的数学计算能力。
④应用价值：在实际生活中，如果你想从事基金销售、投资顾问之类的工作，这个科目一的知识是必须掌握的。
比如说你要给客户推荐一只基金，你得知道里面涉及的风险啊、合规性等知识点才能合理地介绍。
二、知识体系①知识图谱：它在整个基金从业资格考试体系中位于最前端，是基础中的基础。
很多科目二、三里面涉及到的专门基金的知识，都是建立在科目一奠定的基础之上的。
就好比一座大厦的地基，地基打得不好，上面的楼层都会受到影响。
②关联知识：和基金法规、职业道德等知识点都有紧密联系。
这些都是贯穿整个基金行业运作的规则。
比如说基金法规规定了基金能怎么投资，这个就和基金投资这个知识点关联起来，同时职业道德要求从业者在投资决策中要秉持公正、诚信等态度，又和前面的知识相互印证。
③重难点分析：难就难在一些法规条文的记忆，很枯燥，容易混淆。
比如关于公募基金和私募基金在募集、运作方面的不同规定，真的很多条。
重点的话，我觉得像基金的分类、不同基金的风险收益特征以及基金销售的合规性都是比较重要的。
掌握这些基本就能对整个科目一有个框架性的理解了。
④考点分析：在考试中那可是相当重要，不夸张地说占半边天了。
基金从业资格考试要点知识复习
基金从业资格考试要点知识复习证券投资的收益(一)股票投资收益1、股息收入。
具体形式，⑴现金股息⑵股票股息税后利润分配顺序：弥补以前年度的亏损、提取法定公积金、提取任意公积金、支付优先股股息、支付普通股股息2、资本利得。
买入价与卖出价之间的差额3、公积金转增股本。
公积金①股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分②依据《公司法》规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金③股东大会决议后提取的任意公积金④公司经过若干年经营以后资产重估增值部分⑤公司从外部取得的赠与财产。
(二)债券投资收益1、债券的利息收益。
一次性付息(以单利计算、以复利计算、已贴现计算)、分期付息2、资本利得。
3、再投资收益。
证券投资风险(一)系统性风险“宏观风险”1、政策风险2、经济周期波动风险3、利率风险。
利率风险室债券的主要风险；利率风险对长期债券的印象大于短期债券。
4、购买力风险。
“通货膨胀风险”实际收益率=名义收益率-通货膨胀率(二)非系统性风险“微观风险”“可回避风险”1、信用风险“违约风险”2、经营风险3、财务风险证券投资收益和风险之间的关系收益与风险的基本关系：收益与风险相对应。
分析与收益共生共存，承担风险是获取收益的前提；收益是风险的成本和报酬。
预期收益率=无风险收益+风险补偿在短期国库券作为无风险利率的基础上第一，同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对利率风险的补偿。
第二，不同证券的利率不同，这是对信用风险的补偿。
第三，在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，作为对购买力风险的补偿。
第四，股票的收益率一般高于债券。
我国证券交易采用两种竞价方式：集合竞价方式，每个交易日的9点15-9点25为开盘集合竞价时间2.连续竞价方式9点30-11点30，13点-15点为连续竞价时间股票投资收益包括：1.股息收入2.资本利得3.公积金转增股本在上市公司税后利润中分配顺序：1.弥补以前年度的亏损2.提取法定公积金3.提取任意公积金4.支付优先股股息5.支付普通股股息债券的投资收益包括：1.债券的利息收益2.资本利得3.再投资收益系统性风险包括：1.政策风险2.经济周期波动风险3.利率风险4.购买力风险购买力风险又称“通货膨胀风险”是由于通货膨胀货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。
2024年基金从业《基础知识》数字考点
为主。
月月与普通的银行定期存款相比，大额可转让定期存单有以下特征①定期存款记名且不可转让；大额可转让定期存单不记名，并且可以在二级市场上转让，可转让是其最大的特点②定期存款的金额一般由存款者自身决定，有零有整；大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数③定期存款的投资者可以是个人投资者、机构投资者、企业等；由于面额较大，大额可转让定期存单的投资者一为机构投资者和资金雄厚的企业④定期存款的利率固定；大额可转让定期存单的利率可以是固定的，也可以是浮动的，且一般比同期的定期存款率要高，一般也高于同期国债的利率⑤定期存款可以提前支取，但需要罚息；大额可转让定期存单原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。
⑥期存款期限较长，一般都在1年以；而大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的14天，以3月、6个、个以，天是上以年定。
利。
般。
：可转换债券应半1年付息1，到期5个工作内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息4.货币市场工具有以下特点：①均是债务契约；②期限在1年以内(1)；③流动性高；④大宗交易，主要由机投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；⑤本金安全性高，风险较低5.在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内(1)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业单，剩余期限在397天以内(397)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具6.。
民含内以天存年含内以年。
构；年含内以年在限期。
日作工个后次息付年或年半货币市场基金不得投资于以下金融工具(1)股票(2)可转换债券、可交换债券(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一利率调整期的除外(4)信用等级AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具3.。
；在；个一后最；；：2.元2024基金从业《基础知识》数字考2024年《证券投资基金基础知识》数字考点汇1.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50元的个人。
基金从业资格考试要点汇总
1.基金起源英国，1868年英国设立“海外及殖民地政府信托基金〞2.1924年3月21日，“马萨诸赛基金〞在美国波士顿成立。
第一支公司型开放式基金3.中国证券业协会成立1991年8月28日。
4.2001年8月，中国证券业协会基金公会成立5.中国证券投资基金业协会成立6.1998年3月27日，中国证监会设立规模为20亿的两只封闭式基金—基金开元，基金金泰中国证券基金开场7.2001年9月，我国第一只开放式基金----华安创新诞生8.第一支封转开基金-兴业基金9.2004.6.1,“证券投资基金法“实施10.2012年12月28日，全国人大常委会审议通过修订后“证券投资基金法“于2013年6月1日正式实施。
11.2014年12月15日，基金业协会公布了“基金从业人员执业行为自律准则“。
12.久期是指一只债券的加权到期时间。
它综合考虑了对期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。
、13.资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度。
14.净值增长率对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，是最能有效地反映基金经营成果的指标。
15.基金客户效劳原则包括客户至上原则、有效沟通原则、平安第一原则、专业规原则。
16.基金客户效劳具有的特点包括专业性、规性、持续性和时效性。
17.基金管理人部控制的根本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和部监控。
18.部控制的原则：健全性有效性独立性相互制约性本钱效益原则19.基金市场营销的特殊性包括规性、效劳性、专业性、持续性和适用性20.基金销售机构在进展市场细分时，应遵循的原则有易入原则可测原则成长原则识别原则利润原则21.基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循平安性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度22.基金信息披露形式应遵循的原则包括规性原则易解性原则易得性原则23.职业道德的作用有：〔1〕调整职业关系。
基金从业资格证考点
基金从业资格证考点
1. 基金的分类，哎呀，就好比是不同口味的糖果呀！你想想，股票型基金就像是辣味糖果，刺激带劲；债券型基金像是甜味糖果，稳稳当当。
要是去考试，可得把这些都分得清清楚楚呀，不然怎么拿高分！例子：你说要是分不清货币基金和股票基金，那不是在考场上抓瞎嘛！
2. 基金的估值，这可是很关键的呢！就像给一件东西估价一样重要呀！考试的时候遇到相关题型，可一定要认真对待哦。
例子：要是算错了基金的估值，那不就像买东西给错钱一样亏嘛！
3. 基金的风险管理，哇塞，这就如同在海上航行时要时刻注意风浪呀！得学会怎么去应对风险，降低损失呢。
例子：不懂得风险管理，那投资不就像没头苍蝇一样乱撞呀！
4. 基金的交易流程，哈哈，这就像是一套规定好的步骤去完成一件事呀！考试可千万别弄混了各个环节。
例子：要是把交易流程搞错了，那可就像搭错车一样要走冤枉路咯！
5. 基金法规，哎呀呀，这可不能忽视呀！就像是游戏规则，不遵守可不行哦。
例子：在考场上遇到法规题可不能马虎呀，不然就像违反交通规则要受罚一样哦！
6. 基金的业绩评价，这就好像是给学生打分一样呢！得知道怎么去判断好坏呀。
例子：如果不知道怎么评价基金业绩，那怎么选出好的基金呀，这不是太可惜了嘛！
我的观点结论就是，这些考点都很重要呀，大家一定要好好掌握，在考场上才能游刃有余呀！。
2023基金从业考点总结
2023基金从业考点总结一、基础知识考点1.1 金融市场基本知识在基金从业考试中，金融市场基本知识是一个关键的考点。
考生需要了解各类金融市场的基本概念、功能以及监管机构等。
常见的金融市场包括：股票市场、债券市场、期货市场、外汇市场等。
1.2 证券投资基金的种类和特点考生需要熟悉各类证券投资基金的种类和特点。
常见的证券投资基金包括：股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金等。
对每一类基金，考生需要了解其投资策略、风险收益特点以及适用的投资者等。
1.3 基金法律法规与伦理道德基金行业受到严格的法律法规和道德规范的监管。
考生需要熟悉《证券投资基金法》、《基金法实施条例》等与基金相关的法律法规，并了解基金从业人员的伦理道德要求。
二、基金投资分析与决策考点2.1 投资组合基础知识投资组合是指投资者将资金分散投资于不同的资产，以降低风险并追求相应的收益。
考生需要了解投资组合的基本概念、原则以及构建过程。
2.2 基金投资分析方法基金投资分析方法是评价和选择基金的重要工具。
考生需要熟悉基金投资分析的常见方法，包括基本面分析、技术分析、行业分析等。
2.3 基金投资决策理论与方法基金投资决策是指根据投资分析结果，确定具体的投资策略。
考生需要了解常见的基金投资决策理论和方法，例如有效市场假说、资本资产定价模型等。
三、基金运作与风险管理考点3.1 开放式基金的运作模式与流程考生需要了解开放式基金的运作模式与流程，包括基金的发行、申购与赎回、净值计算及公告等方面的内容。
3.2 基金的风险管理与控制基金的风险管理与控制是保护基金资产安全的重要工作。
考生需要了解基金的风险评估、风险监控与应对措施等相关知识。
3.3 基金的业绩评价与报告基金的业绩评价与报告是投资者了解基金运作情况的重要依据。
考生需要了解基金的业绩评价指标、业绩报告的内容和发布频率等。
四、法律法规与业务常识考点4.1 证券投资基金法律法规考生需要了解证券投资基金行业的法律法规框架，包括《证券投资基金法》、《基金法实施条例》等。
基金从业资格考试知识要点总结
基金从业资格考试知识要点总结前言本文总结了基金从业资格考试的知识要点，以帮助考生更好地备考。
通过对基金行业的概述、基金类型、基金投资策略等主题的详细阐述，读者能够了解基金行业的重要知识点。
正文基金概述•基金的定义：基金是一种通过集合投资人的资金，由基金管理人根据股票、债券、期货等不同资产构成的投资组合进行投资的一种证券投资方式。
•基金的特点：分散风险、专业管理、市场流动性强、适合小额投资等。
•基金的分类：股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金等。
基金投资策略•常见的投资策略：价值投资、成长投资、指数投资、技术分析投资等。
•投资策略选择的依据：投资者风险承受能力、资金周转需求、市场行情等。
•具体的投资策略分析：市盈率分析、市净率分析、成长性分析、技术指标分析等。
基金运作模式•基金发行：基金公司通过销售代理机构向投资者公开发行基金份额。
•基金投资组合运作：基金管理人根据基金合同和基金投资组合的投资策略进行运作。
•基金估值和清算：基金管理人定期对基金进行估值，投资者可以按估值价格赎回基金份额。
•基金业绩评价：通过比较基准收益率，评价基金的投资绩效。
基金法律法规•基金法律法规的主要内容：基金法、基金合同、募集说明书、基金招募说明书等。
•基金法律法规的监管机构：证券监管机构、基金业协会等。
•基金从业人员的法律法规要求：基金从业资格、行业道德规范、信息披露要求等。
结尾通过对基金从业资格考试知识要点的总结，希望读者能够对基金行业的概念、投资策略、运作模式和法律法规等方面有更深入的了解。
这些知识点是考生备考的重点，也是日后从事基金行业工作的基本素养。
希望读者通过努力学习和实践，取得优异的成绩并在工作中取得更大的成就！前言本文继续总结了基金从业资格考试的知识要点，涵盖了基金的估值方法、基金的风险管理、基金的业绩评价等主题。
通过对这些知识点的详细阐述，读者能够更全面地了解基金行业的相关知识，为答题提供参考。
基金从业考试知识点整理
基金法律法规、职业道德与业务规范第一章1: 金融与居民理财的关系所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民是社会最古老、最基本的经济主体。
现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前,居民理财的主要方式有重币存储和投资两类。
其中，储蓄的特征是其保值性;股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。
2: 金融市场的分类(1) 按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场.货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
（2) 按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
(3) 按交割期限分为现货市场和期货市场。
3：金融市场的构成要素金融市场有以下几个主要构成要素：(1）市场参与者.金融市场参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民. （2) 金融工具.金融工具是金融市场上进行交易的载体.金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。
（3）金融交易的组织方式。
金融交易主要有三种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式；在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式;电信网络交易方式。
4：金融资产的概念在金融市场上,资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主.5: 资产管理的概念、特点资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益,进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
基金从业资格考试知识点
基金从业资格考试知识点基金从业资格考试（以下简称基金考试）是金融行业的职业资格认证考试之一。
通过基金考试，可以正式取得基金从业资格证书，拥有证券、基金、银行等金融机构从业资格。
基金考试内容为多选题、判断题、简答题、论述题四种类型的试题。
总分为100分，及格分数为60分。
考试时间为2.5小时。
基金考试共涉及到以下5个方面的知识点。
一、基金和基金公司基金和基金公司是基金考试的重点，考试会涉及基金产品的种类、业绩表现、操作方式等方面的知识点。
同时，也会考察基金公司的组成架构、投资业务的管理方式和监管要求。
基金产品主要有货币市场基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金和指数型基金。
对于每种类型的基金，考生需要掌握其投资策略、基金规模、业绩、风险评级等信息。
二、基金投资管理基金投资管理是基金考试的核心内容，考生需要掌握基金投资管理的基本理念、投资决策过程、风险控制等知识点。
基金投资管理的基本理念是通过投资组合来实现资产配置，达到风险分散与利润最大化的目的。
投资决策过程包括行业分析、公司分析、基本面分析和技术分析等。
风险控制包括投资组合的风险控制、资产负债管理风险控制等。
三、证券市场证券市场包括股票市场、债券市场和期货市场。
考生需要掌握证券投资的基本法规、市场结构和行情分析等方面的知识。
在股票市场方面，考生需要掌握股票市场交易制度、证券分析和投资策略等方面的内容。
在债券市场方面，考生需要掌握债券市场结构、债券投资策略、债券分析方法等内容。
四、投资基础知识投资基础知识包括投资理财、金融市场和商业银行等方面的知识。
在投资理财方面，考生需要掌握保险、养老金、私募基金等投资产品和基本理念。
在金融市场方面，考生需要掌握货币市场、信用市场、外汇市场等基本知识。
在商业银行方面，考生需要掌握银行的基本业务和风险管理知识。
五、法律和职业道德在考试中，也会涉及到法律和职业道德这些伦理问题方面的内容，考生需要了解行业职业道德规范、金融法律法规等方面的内容。
基金从业考试考点总结
基金从业考试考点总结基金从业考试是国家统一举行的金融资格考试，主要考察候选人对于基金行业规则、基金产品、基金运作、基金投资策略等方面的理解和应用能力。
对于考生来说，理解和掌握考点非常重要。
下面是我对基金从业考试的一些常见考点的总结：1. 基金市场和基金行业：考场上常出现关于基金市场和基金行业的题目，考生需要掌握基金市场的构成、基金行业的发展历程、基金从业机构的种类和分类等相关知识点。
2. 基金产品：基金产品是基金从业考试的重要考点之一，要求考生了解各类基金产品的特点、投资策略、运作模式以及风险控制等。
常见的基金产品包括股票基金、债券基金、货币基金、指数基金等。
3. 基金法律法规：基金法律法规是基金从业资格考试的重要考点之一，包括基金法、证券投资基金法、基金试点管理办法等。
考生需要熟悉基金法律法规的基本内容，包括基金的设立、运作、监管等方面的规定。
4. 基金投资策略：基金投资策略是基金从业考试的重点之一，考生需要了解不同类型基金的投资策略和特点。
常见的投资策略包括价值投资、成长投资、指数投资、动态配置等。
5. 基金风险管理：基金风险管理是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金风险管理的基本原则和方法。
常见的风险管理方法包括分散投资、风险评估、风险控制等。
6. 基金业绩评价：基金业绩评价是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金业绩评价的基本原理和评价指标。
常见的业绩评价指标包括收益率、风险指标、夏普比率等。
7. 基金募集与销售：基金募集与销售是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金销售的法律法规和道德规范，了解基金募集的流程和要求。
8. 基金运作与结算：基金运作与结算是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金运作的流程和结算的基本原则。
9. 基金估值与净值计算：基金估值与净值计算是基金从业考试的重点之一，考生需要了解基金估值的原理和净值计算的方法。
10. 基金销售与服务：基金销售与服务是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金销售的方法和技巧，了解基金投资者的权益保护。
基金从业考点总结
基金从业考点总结在金融行业中，基金从业人员扮演着至关重要的角色。
基金从业资格考试是衡量基金从业人员专业水平的标准之一。
该考试内容广泛，要求考生掌握各个方面的知识，包括市场概念、基金产品、投资管理、法律法规等。
本文将对基金从业考点进行总结，以便考生更好地备考。
一、市场概念1. 证券市场：包括股票市场、债券市场、期货市场和衍生品市场等。
需掌握不同市场的特点和交易规则。
2. 金融市场：包括银行间市场、资本市场和保险市场等。
需了解各个市场的功能和运作机制。
二、基金产品1. 开放式基金：投资者可以随时申购和赎回份额。
2. 封闭式基金：有固定的份额和开放期，投资者仅能在开放期内购买或赎回份额。
3. ETF基金：可以在交易所上市交易的开放式基金。
4. 指数基金：以特定指数作为投资标的的基金。
5. 货币基金：以短期债券和货币市场工具为投资标的的基金。
6. 混合基金：投资标的包括股票、债券和短期货币市场工具等多种资产。
三、投资管理1. 投资组合管理：通过配置不同资产，实现风险分散和收益最大化。
2. 风险管理：包括市场风险、信用风险、流动性风险等，需了解不同类型的风险及相应的管理方法。
3. 业绩评价：通过指标评估基金的业绩，如夏普比率、信息比率等。
4. 投资策略：包括价值投资、成长投资、指数复制等不同的投资方法和策略。
四、法律法规1. 证券法律法规：了解证券发行、交易、信息披露等方面的法律法规。
2. 基金法律法规：熟悉基金的设立、运作、募集、管理等相关法律法规。
3. 合规要求：包括内控制度、信息披露、反洗钱等合规要求。
总结：基金从业考点涵盖了市场概念、基金产品、投资管理和法律法规等多个方面的知识。
考生在备考过程中，需要全面了解这些方面的内容，并掌握相关知识点。
通过系统的学习和练习，考生可以为基金从业资格考试做好充分准备，提高自己的专业水平。
祝愿每位考生都能取得优异的成绩！。
基金从业资格考试考点梳理
5. 基金与券商合作方案区别：投资起点不同、流动性不同、收费模式不同6. 基金与信托产品区别：业务范围不同、资金运用形式不同、投资流动性不同、资金募集要求不同一、根据运作方式的不同分类——封闭式基金、开放式基金封闭式基金：基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金：基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
(一)存续期限不同。
封闭式基金{有固定的存续期限}、开放式基金{不规定存续期限}(二)规模的可变性不同。
封闭式基金{存续期内一般不变，只能通过扩募追加规模}、开放式基金{一直处于变动之中}(三)基金交易方式不同。
封闭式基金{一般在交易所上市交易}、开放式基金{一般不在交易所上市}二、根据法律形式的不同分类——契约型基金、公司型基金三、根据投资对象的不同分类——股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金股票型基金：股票投资比重必须在60%以上债券型基金：债券投资比重必须在80%以上混合型基金：投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合两者规定的货币市场基金：仅投资于货币市场工具四、根据投资目标的不同分类——成长型基金、收入型基金、平衡型基金成长型基金：以追求长期资本增值为根本目标，较少考虑当期收入的基金。
主要投资于成长型股票收入型基金：以追求稳定的当期收入为根本目标。
主要投资于收益类证券{大盘蓝筹股、公司债、政府债券等}平衡型基金：既注重资本增值又注重当期收入五、依据投资理念的不同分类——主动型基金、被动型基金主动型基金：力图取得超越基准组合表现的一类基金被动型基金：“指数型基金〞六、根据募集方式的不同分类——公募基金、私募基金七、特殊类型基金(一)系列基金：“伞型基金〞，多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
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2015年基金从业资格考试考点汇总
一、封闭式基金的募集程序
一般步骤申请、核准、发售、备案、公告
(一)封闭式基金募集申请
主要文件：基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等
(二)封闭式基金募集申请的核准
中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定
(三)封闭式基金份额的发售
管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。
募集期限：自基金份额发售日开始计算，我国一般为3个月
发售价格：一般采用1元基金份额加计0.01元发售费用的方式加以确定。
发售方式：网上发售、网下发售
(四)封闭式基金的合同生效
募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的80%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续，刊登基金合同生效公告。
若基金不能成立，则基金管理人需承担的责任：①以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
第二节开放式基金的募集与认购
一、开放式基金的募集
(一)募集程序：申请、核准、发售、备案、公告
(二)募集申请
文件项目与封闭式基金基本相同，但部分文件在具体内容上有所不同。
如开放式基金的基金合同草案中应包括最低募集份额总额，基金份额的申购、赎回程序等。
(三)募集申请的核准
中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定
(四)募集期
管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。
募集期限：自基金份额发售日开始计算，不能超过3个月
(五)发售
由基金管理人负责办理，可委托商业银行、证券公司、其他
基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
(六)合同生效
1、基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《证券投资基金》第44条的规定，并具有下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：
⑴基金募集份额总额不少于不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币;⑵基金份额持有人不少于200人。
中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案资料之日起3个工作日内予以书面确认。
书面确认之日，基金合同生效。
管理人应在收到确认文件的次日予以公告。
2、基金募集期限届满，募集失败，管理人应承担责任：①以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
二、开放式基金的认购
(一)开放式基金的认购渠道
管理人可委托取得基金代销业务资格的机构代为办理
我国：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及其他
(二)开放式基金认购步骤：开户{基金账户、资金账户}→认购{一般情况下，认购申请提交后不可撤销}→确认
(三)开放式基金的认购方式【前端收费、后端收费】
基金认购费率统一以净认购金额为基础收取，相应计算公式：
认购费用=净认购金额×认购费率
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
(四)开放式基金的认购费率
股票型基金大多在1%～1.5%左右，债券型基金<1%以下，货币市场基金一般不收取认购费
(五)最低认购金额与追加认购金额
我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元，一些基金对追加认购金额有最低金额限制，而另一些基金没有此类要求。
第三节开放式基金的申购与赎回
一、申购、赎回的概念
二、申购和认购的区别
认购是在基金设立募集期内申请购买;申购是在基金合同生效后申请购买。
一般情况下，认购期费率比申购期优惠。
认购份额一般要经过封闭
期才能赎回，申购份额在申购成功后第二个工作日才能赎回。
在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准，在基金成立时，自动转换为投资者的基金份额{利息收入增加了投资者的认购份额}
在购买过程中，在交易时间内，投资者可多次提交认购/申购申请，
注册登记人对投资者认购/申购费用按单个交易账户单笔分别计算。
一般来说，认购申请不得撤销;申购申请可在当日15：00前提交撤
销申请，予以撤销。
三、申购、赎回的原则
(一)股票基金、债券基金的申购、赎回原则
1、“未知价”交易原则。
只能以申购、赎回日交易时间结束后管理人
公布的基金份额净值为基准进行计算。
2、“金额申购、份额赎回”原则。
(二)货币市场基金的申购、赎回原则
1、“确定价”原则。
2、“金额申购、份额赎回”原则
四、收费模式以及申购份额、赎回金额的确定
申购费：一般需缴纳，但费率不会超过申购金额的5%
赎回费：一般需缴纳，但证监会另有规定除外。
费率不得超过基金份额赎回金额的5%，扣除手续费后，赎回费余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
相关计算公式：申购费用=净申购金额×申购费率
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购份额=申购金额/申购当日基金单位净值
赎回金额=赎回总额-赎回费用。