基金从业资格考试法规考点总结
基金从业资格考试法规考点总结
基金从业资格考试法规考点总结【设立公开募集的基金管理公司应具备的条件】（1）有符合《证券基金法》和《公司法》的章程；（2）实缴货币注册资本不少于1亿元；（3）主要股东具备良好业绩且3年内无违法记录；（4）持有公司5%股权的主要股东净资产5000万以上；（5）取得基金从业资格人数达标15人以上；（6）监事董事高管人员具备相应任职条件；（7）有符合要求的经营场所和安全措施；（8）良好的治理结构和制度；（9）法律和证监会规定的其他条件。
对基金管理人从业人员资格的监管：1、基金管理人的从业人员的资格（3年以上从业经历）【基金经理任职条件】（1）取得基金从业资格；（2）通过证监会或其授权机构组织的证券法规考试；（3）3年以上证券投资从业经历；（4）没有《公司法》和《证券基金投资法》规定的不得担任基金行业高管的情形；（5）最近三年没有收到基金证券行业行政处罚。
2、基金管理人的从业人员的兼任和竞业禁止对基金管理人及其从业人员的执业行为的监管（依法，备案，披露，存档，）对基金管理人的内部治理的监管（基金份额持有人利益优先）中国证监会对基金管理人的监管措施二、对基金托管人的监管1、市场准入监管：资格审核，任职条件2、业务行为监管：托管人职责，托管人对基金管理人的监督义务3、证监会对基金托管人监管措施：责令整改，取消资格，职责终止三、对基金服务机构的监管：注册备案，法定义务第四节、对基金活动的监管一、掌握对基金公开募集的监管1、公募基金注册制度（向中国证监会注册），注册之日起6个月内开始募集；备案要求（募集期满10日内验资，收到验资报告10日内向证监会备案）2、对公开募集基金销售活动的监管二、基金销售适用性监管（坚持投资人利益优先原则，根据投资人风险承受能力销售不同风险等级产品）三、对宣传推荐资料的监管（内容合规，真实，与实际合同吻合）四、对基金销售费用的监管（合同中载明相关费用）五、掌握对基金运作的监管（组合投资方式，信息披露，基金份额持有人大会）第五节、对非公开募集基金的监管一、掌握非公开募集基金管理人登记事宜非公开募集基金不需要证监会审批，实行向基金行业协会登记二、掌握对非公开募集基金募集以及运作的监管募集要求：【特定对象，合格投资者，募集对象不超过销售成本/年均存货；存货周转天数=365/存货周转率,应收账款周转率=销售收入/年均应收账款，越大，说明应收账款变现时间越短应收账款周转天数=365/应收账款周转率总资产周转率=年销售收入/年均总资产存货周转率越高，应收账款周转率越高，总资产周转率越高，对于企业越好期末存货=流动负债*（流动比率—速动比率）；平均存货=（期初存货+期末存货）/2；周转次数=销售成本/平均存货；税前利润=净利润/(1-所得税率)；已获利息保障倍数=（税前利润+利息费用）/利息费用；(4)盈利能力比率2、理解衡量盈利能力的三个比率：销售利润率（ROS）=净利润/销售收入资产收益率（ROA）=净利润/总资产净资产收益率（ROE）=净利润/所有者权益，又称权益报酬率利息倍数是衡量企业对于长期债务的利息保障程度。
基金从业资格考试基金法规知识点
基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。
②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。
就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。
③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。
④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。
要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。
比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。
二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。
②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。
比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。
③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。
- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。
④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。
- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。
简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。
- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。
②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。
因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。
- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性《基金法律法规》是基金从业人员必须熟悉的重要法律文件，它规定了基金行业的基本原则、运作机制以及监管要求。
掌握《基金法律法规》的核心考点对于基金从业人员来说至关重要。
2. 《基金法律法规》的核心内容2.1 基金法基金法是基金从业人员必须熟悉的核心法律之一。
该法规定了基金的设立、运作、监督管理等方面的基本原则和要求。
在考试中，基金法的相关条款常常是重要的考点。
2.2 基金合同法基金合同法是基金从业人员必须了解的另一项重要法律。
该法规定了基金合同的订立、履行、变更、解除等方面的规则。
在考试中，基金合同法的相关条款也是常见的考点。
2.3 基金监管规定基金监管规定是基金从业人员必须熟悉的重要法规之一。
这些规定包括基金的募集、投资、运作、信息披露等方面的要求。
在考试中，基金监管规定的核心内容常常是考察的重点。
3. 研究和备考建议3.1 系统研究基金从业人员应该系统地研究《基金法律法规》的核心内容，包括基金法、基金合同法和基金监管规定。
理解法律的基本原则和要求，掌握各项法规的关键条款，是备考的基础。
3.2 深入实践除了理论研究，基金从业人员还应该通过实践来加深对《基金法律法规》的理解。
通过参与实际的基金业务操作，了解法律规定在实践中的应用和具体操作要求，能够更好地应对考试中的实践题目。
3.3 多维度备考备考过程中，基金从业人员应该从不同的角度对《基金法律法规》进行思考和准备。
可以通过阅读相关案例、参加模拟考试、与其他从业人员交流等方式，提升对法律法规的理解和应用能力。
4. 总结《基金法律法规》是基金从业人员必须熟悉的核心知识，它对于从业人员的专业能力和职业发展至关重要。
通过系统研究、深入实践和多维度备考，基金从业人员可以更好地掌握《基金法律法规》的核心考点，为自己的职业发展奠定坚实的基础。
2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结
2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结1、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。
A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D2、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。
A.1B.2C.3D.4【答案】 C3、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。
A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人【答案】 B4、基金管理人的职责不包括（）。
A.基金产品的设计B.基金资金清算C.基金资产的管理D.基金份额的销售与注册登记【答案】 B5、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。
A.开放式基金可以进行申购赎回B.开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金不能进行交易D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C6、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具【答案】 D7、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】 A8、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。
基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。
这属于证券投资基金的（）特点。
A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 A9、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。
基金从业《基金法律法规》知识点
基金从业《基金法律法规》知识点基金从业《基金法律法规》知识点基金从业《基金法律法规》知识点是基金从业资格考试要求考生掌握的重点之一，以下是店铺整合的考点内容，欢迎阅读学习!考点一：开放式和封闭式基金的区别期限不同：封闭式基金期限固定，一般为10-15年。
而开放式基金则没有固定期限，投资者可以随时向基金发起人或银行等中介机构提出交易。
发行规模不同：封闭式基金发行规模固定，而开放式基金则没有发行规模限制，通过认购、申购和赎回，其基金规模随时都在发生变化。
交易方式不同：封闭式基金只能在证券交易所以转让的形式进行交易。
开放式基金的交易是通过银行或代销网点以申购、赎回的形式进行。
交易价格决定因素不同：封闭式基金的交易价格受市场供求关系等因素影响较大，不完全取决于基金资产净值。
开放式基金的价格则是严格由基金单位净值所决定。
考点二：契约型基金与公司型基金的主要区别契约型基金与公司型基金简介1) 契约型基金，又称信托投资型基金，是指依据一定的信托契约原则，由委托人、受托人和受益人三方订立信托投资契约而组建的基金。
基金不具有法人资格，委托人及基金管理人，作为基金的发起设立者，负责设计基金种类，筹集资金并管理运用资金。
受托人即资金托管人，主要负责保管基金财产，并进行会计复核，同时监督基金管理人的投资运作等。
2) 公司型基金是依据公司章程设立的，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按照持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，设有董事会，代表投资者的利益行使职权。
虽然形式上类似于一般投资公司，但它会委托基金管理公司作为专业的财务顾问管理和运营基金资产。
契约型基金与公司型基金的主要区别有：1) 立法基础不同。
契约型基金依据《信托法》组织和运作，而公司型基金则依据《公司法》组建。
2) 法律形式不同。
契约型基金不具有法人资格，二公司型基金具有法人资格。
3) 投资者的地位不同。
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性基金从业人员必须熟悉和掌握《基金法律法规》，因为它是基金行业运作的法律依据。
了解这些法规的核心考点对于从业人员来说至关重要，因为它们涉及到基金的设立、运作、监管等方面。
2. 基金的设立与注册基金的设立必须符合《基金法律法规》的规定。
从业人员需要了解基金的设立程序、材料要求以及监管机构的审批流程。
此外，还需要了解不同类型基金的注册要求和相关限制。
3. 基金的募集与销售基金的募集和销售也受到《基金法律法规》的严格监管。
从业人员需要了解基金募集的程序、范围和限制，以及销售基金的合规要求。
此外，还需要了解投资者适当性管理的相关规定。
4. 基金的运作与投资基金的运作和投资活动受到一系列法律法规的约束。
从业人员需要了解基金投资的范围和限制，投资组合的管理要求，以及相关的风险控制措施。
还需要了解基金定期报告和披露的要求，以及投资者权益保护的相关规定。
5. 基金的监管与合规基金行业受到监管机构的监督和管理。
从业人员需要了解基金监管的法律法规，掌握基金运作过程中的合规要求和监管措施。
此外，还需要了解监管机构的职责和权限，以及违规行为的处理和处罚。
6. 法律风险管理从业人员需要了解基金行业中的法律风险，并采取相应的风险管理措施。
这包括了解法律纠纷的预防和解决机制，合同的起草和解释，以及合规审核和内部控制的要求。
7. 相关法律法规除了《基金法律法规》，从业人员还需要了解其他与基金相关的法律法规，如证券法、公司法等。
这些法规与基金从业密切相关，需要加以研究和掌握。
以上是《基金法律法规》的核心考点概述。
作为基金从业人员，熟悉并遵守这些法规，将有助于保证基金业务的合规运作，维护投资者权益，促进行业的健康发展。
基金从业法律法规考点归纳
基金从业法律法规考点归纳基金从业资格考试考点归纳－法律法规第一部分关于时间一、日期（年份）1.协会成立时间：1)1991年8月28日，XXX成立。
2)2001年8月28日，XXX成立。
（10年之后）3)2002年12月4日，XXX成立。
（又过1年）4)2012年6月7日，XXX成立2.基金相关法律法规：1) 1933年，美国《证券法》要求募集基金时必须发布招募说明书。
2) 1998年3月27日，XXX开元、XXX成立，规模各20亿。
3) 2000年10月8日，《开放式基金试点办法》出台。
4) 2002年2月，《基金公司内控指导意见》5) 2003年10月28日，《基金法》通过，2004年6月1日实施。
6)2012年12月28日，新《基金法》修订通过，于2013年6月1日正式实施。
7)2007年11月，《基金公司特定客户资产管理试点办法》出台，即基金专户。
3.2002年12月，首家合资基金公司XXX成立。
2002年12月，首家合资基金公司XXX成立。
4.2007年7月，新的企业会计准则在基金业为实施。
二、T＋X日5.T日申购的LOF，T＋1日可以卖出/赎回；T日买入的LOF，T＋1日可以卖出/赎回。
6.投资人申购开放式基金成功后，登记机构会在T＋1日办理增加权益登记手续。
7.一般基金是T＋1登记，QDII一般是T＋2登记。
8.T日提交开放式基金认购申请后，一般可于T＋2日查询基金申赎受理情况。
9.一般，申购款能够在T＋2日到达基金的银行存款账户赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。
三、几天、几个月10.基金注册、发行流程相关1)基金召募申请，证监会6个月内做出注册或不注册的决定。
常规基金产品，按简易程序申请注册，注册审查时间不超过20个工作日。
非常规产品的，按普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。
2)基金公司应自收到核准文件6个月内募集产品，募集期不超过3个月。
3)管理人应在募集期限届满10日内聘请法定验资机构进行验资。
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析一、前言基金法律法规是基金从业考试的重中之重，对于有志于从事基金从业工作的人来说，掌握基金法律法规是必备的条件。
本文将为您详细解析基金法律法规的必考知识点，帮助您顺利通过基金从业考试。
二、基金法律法规概述1. 我国基金法律法规体系：我国基金法律法规体系以《证券投资基金法》为核心，包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件等多个层次。
2. 基金法律法规的主要内容：包括基金合同、基金招募说明书、基金托管、基金管理、基金销售、基金运作、基金评估等方面的规定。
三、必考知识点解析1. 基金合同：基金合同是基金管理人与基金托管人之间签订的协议，明确了基金管理人与基金托管人的权利、义务和责任。
考生需掌握基金合同的主要条款、签订主体、生效条件等。
2. 基金招募说明书：基金招募说明书是基金管理人向投资者提供的基金投资信息披露文件，包括基金的投资目标、投资策略、风险收益特征、费用结构等。
考生需熟悉基金招募说明书的编制、披露和更新要求。
3. 基金托管：基金托管是指基金托管人依法对基金资产进行保管、结算、清算等业务。
考生需了解基金托管人的职责、托管业务流程、托管费用等。
4. 基金管理：考生需掌握基金管理人的职责、资格条件、变更和终止、管理费用等。
5. 基金销售：考生需熟悉基金销售机构的资格条件、销售业务流程、销售费用、禁止行为等。
6. 基金运作：考生需了解基金的运作流程、投资限制、资产估值、利润分配等。
7. 基金评估：考生需掌握基金评估的原则、方法、评估机构、评估结果的披露等。
四、总结基金法律法规是基金从业考试的重要内容，掌握基金法律法规的必考知识点对于通过考试和今后从事基金从业工作具有重要意义。
希望本文能为您提供有益的参考，祝您考试顺利！（本文档仅供参考，具体考试内容以基金从业考试大纲为准。
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基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点
基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点作为一名基金从业者，了解并掌握《基金法律法规》是必不可少的。
本文将为你梳理《基金法律法规》考试的重点，帮助你更好地备战考试。
一、考试概述《基金法律法规》考试是基金从业者必须通过的入门资格考试，主要测试考生对我国基金法律法规体系的掌握程度。
考试内容涵盖了《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》等法律法规。
二、考试重点1. 证券投资基金法律体系- 了解证券投资基金法律体系的构成，包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件等。
- 掌握各类法律法规的主要内容及其相互关系。
2. 证券投资基金的定义与分类- 熟悉证券投资基金的定义、特点、运作模式。
- 掌握证券投资基金的分类，包括契约型、公司型、有限合伙型等。
3. 基金管理人、基金托管人和基金销售机构的职责- 了解基金管理人的职责、资质要求及其监管。
- 熟悉基金托管人的职责、资质要求及其监管。
- 掌握基金销售机构的职责、资质要求及其监管。
4. 基金销售行为规范- 掌握基金销售机构的准入条件、业务范围及其监管。
- 了解基金销售人员的资格要求、行为规范及其监管。
5. 基金信息披露- 熟悉基金信息披露的分类、内容、方式和要求。
- 掌握基金信息披露的主要法律法规及其适用范围。
6. 基金投资运作管理- 了解基金的投资范围、投资限制和投资决策。
- 熟悉基金的运作流程、风险控制和内部管理。
7. 基金投资者权益保护- 掌握基金投资者的权利和义务。
- 了解基金投资者权益保护的主要措施和机制。
8. 基金监管与自律管理- 熟悉基金监管机构的职责、监管手段及其监管对象。
- 了解基金自律管理机构的功能、自律规则及其监管对象。
三、备考建议1. 系统学习《基金法律法规》相关教材和辅导资料，构建完整的知识体系。
2. 重点关注各类法律法规的主要内容及其相互关系，理解并掌握关键条款。
3. 结合实际案例，深入研究基金投资运作中的法律问题，提高实际操作能力。
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析1. 《基金法》和《基金法实施条例》- 《基金法》是我国基金行业的基本法律，规定了基金的设立、运作、监管等方面的内容。
- 《基金法实施条例》是对《基金法》的具体实施细则进行了规定。
2. 基金的分类- 基金根据投资策略、投资对象等方面的不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
3. 基金的设立和运作- 基金的设立需要经过基金管理公司的申请，同时需要符合《基金法》和《基金法实施条例》的规定。
- 基金管理公司需要具备一定的资质和条件，包括注册资本、从业人员资格等。
- 基金的运作包括募集资金、投资运作、净值估算、份额申购赎回等环节，需要遵守相关法律法规的规定。
4. 基金的投资限制和风险控制- 基金的投资必须符合法律法规的规定，包括投资标的、投资比例、投资范围等。
- 基金管理公司需要制定相应的投资管理制度和风险控制措施，保障基金资产的安全和投资者的合法权益。
5. 基金的监管- 基金管理公司和基金销售机构需要接受证监会等监管机构的监督和管理，确保基金行业的健康发展。
- 监管机构会对基金的募集、投资、运作等方面进行监督和检查，发现问题及时采取相应的监管措施。
6. 基金的信息披露- 基金管理公司需要按照法律法规的规定，及时向投资者披露基金的运作情况、投资状况、风险提示等信息。
- 基金销售机构也需要向投资者提供真实、准确、完整的基金销售信息，确保投资者能够充分了解基金产品的特点和风险。
以上是《基金法律法规》的必考知识点解析，通过对这些知识点的掌握，可以更好地理解和应用基金法律法规的相关规定，为基金从业考试提供帮助。
基金从业资格考试《法律法规》考点归纳
基金从业资格考试《法律法规》考点归纳基金从业资格考试《法律法规》考点归纳为提高基金从业人员业务水平和执业素质，中国证券业协会定于从2008年9月开始举行基金从业资格考试。
下面是店铺为大家搜索整理的基金从业资格考试《法律法规》考点归纳，希望对大家有所帮助。
计算类复利终值：FV=PV*(1+i)^n复利现值：PV=FV/(1+i)^n单利利息=PV*i*t远期利率：f12=(1+s2)^2/(1+s1)--1净认购额=认购金额/(1+认购费率)认购份额=(净认购额+认购利息)/份额面值赎回总额=赎回数量*份额净值赎回费用=赎回总额*赎回费率赎回金额=赎回总额-赎回费用折溢价率=(二级市场价-份额净值)/份额净值ETF份额折算比例=(基金资产净值/基金总份额)/(指数收盘值*1%或0.1%)ETF折算后份额=原持有份额* ETF份额折算比例除权除息价=(前收盘价-现金红利+配股价*股份变动比例)/(1+股份变动比例)标的证券除权除息后权证行权价=原行权价*标的证券除权除息价/标的证券除权除息前价标的证券除权后权证行权比例=原行权比例*标的证券除权前价/标的证券除权价标的证券除息后，行权比例不变基金管理费、托管费、销售服务费=(前一日基金资产净值*年费率)/当年实际天数保本基金风险资产投资额=放大倍数*安全垫=放大倍数*(投资组合现时净值-价值底线)权益乘数(杠杆比率)=总资产/所有者权益负债权益比(产权比率)=负债/所有者权益修正久期=久期/(1+到期收益率)修正久期衡量市场利率变动时，债券价格的变动：△P/P=-Dmod△y维持担保比例=(现金+市值)/(融资买入额+融券卖出数量*市价+利息费用)贝塔系数：βp=ρp，m*(σp/σm)基金股票换手率=(期间基金股票交易量/2)/期间基金平均资产净值时间加权收益率=(1+r1)(1+r2)……(1+rn)-1几何平均收益率=(∏(1+ri))^(1/n)-1门槛类复利终值：FV=PV*(1+i)^n复利现值：PV=FV/(1+i)^n单利利息=PV*i*t远期利率：f12=(1+s2)^2/(1+s1)--1净认购额=认购金额/(1+认购费率)认购份额=(净认购额+认购利息)/份额面值赎回总额=赎回数量*份额净值赎回费用=赎回总额*赎回费率赎回金额=赎回总额-赎回费用折溢价率=(二级市场价-份额净值)/份额净值ETF份额折算比例=(基金资产净值/基金总份额)/(指数收盘值*1%或0.1%)ETF折算后份额=原持有份额* ETF份额折算比例除权除息价=(前收盘价-现金红利+配股价*股份变动比例)/(1+股份变动比例)标的证券除权除息后权证行权价=原行权价*标的证券除权除息价/标的'证券除权除息前价标的证券除权后权证行权比例=原行权比例*标的证券除权前价/标的证券除权价标的证券除息后，行权比例不变基金管理费、托管费、销售服务费=(前一日基金资产净值*年费率)/当年实际天数保本基金风险资产投资额=放大倍数*安全垫=放大倍数*(投资组合现时净值-价值底线)权益乘数(杠杆比率)=总资产/所有者权益负债权益比(产权比率)=负债/所有者权益修正久期=久期/(1+到期收益率)修正久期衡量市场利率变动时，债券价格的变动：△P/P=-Dmod△y维持担保比例=(现金+市值)/(融资买入额+融券卖出数量*市价+利息费用)贝塔系数：βp=ρp，m*(σp/σm)基金股票换手率=(期间基金股票交易量/2)/期间基金平均资产净值时间加权收益率=(1+r1)(1+r2)……(1+rn)-1几何平均收益率=(∏(1+ri))^(1/n)-1。
基金法律法规考点汇总
基金法律法规“时间类”考点汇总1、1868年，世界上第一支公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”在英国诞生。
2、1924年，在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”是美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
3、1971年第一只货币市场基金建立。
4、1992年11月，深圳市投资基金管理公司成立，设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。
5、1992年11月，淄博乡镇企业投资基金成立，是国内第一家投资基金。
6、1993年8月，公司型封闭式基金“淄博基金”在上交所上市，我国首只在证交所上市交易的投资基金。
7、1998年3月，“基金开元”和“基金金泰”两只封闭式基金设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
8、2000年10月，发布并实施《开放式证券投资基金试点办法》，揭开了我国开放式基金发展的序幕。
9、2001年9月，我国第一只开放式基金“华安创新”诞生。
10、2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。
11、2007年7月，正式发布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。
12、2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。
13、1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出世界上第一只ETF 指数参与份额（TIPs）。
14、1993年，美国第一只ETF——标准普尔存托凭证（SPDRs）诞生。
15、2002年12月，《合格境外机构投资者境内证券投资基金管理暂行办法》正式实施，标志QFII制度在我国正式进入操作阶段。
16、2003年5月，瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第一批获准入境的境外机构投资者。
同年7月，瑞士银行下达第一单交易指令意味着QFII正式在我国证券市场上实际参与投资。
17、2006年11月，我国第一只试点债券型QDII基金——华安国际配置基金发行。
18、2002年12月26日，首家合资基金公司——招商基金管理公司成立。
专业揭秘：基金从业《基金法律法规》的考试核心知识
专业揭秘：基金从业《基金法律法规》的
考试核心知识
本文旨在揭示基金从业人员在备考《基金法律法规》考试时需要掌握的核心知识。
考生应独立决策，避免寻求他人协助，并采取简单策略，避免复杂的法律问题。
请注意不引用无法确认的内容。
1. 基金法律法规的基本框架
- 证券投资基金法
- 证券投资基金管理公司法
- 证券投资基金监督管理办法
- 基金合同管理办法
- 基金管理公司信息披露管理办法
2. 基金投资者权益保护
- 投资者适当性管理
- 投资者权益保护机制
- 投资者救济机制
3. 基金的募集、运作和清算
- 基金募集与发行
- 基金投资运作
- 基金份额流通和交易
- 基金清算与估值
4. 基金管理公司的监管与运作
- 基金管理公司的组织形式
- 基金管理公司的监督管理
- 基金管理公司的信息披露
- 基金管理公司的运营管理
5. 基金从业人员的法律责任与职业道德
- 基金从业人员的法律责任
- 基金从业人员的职业道德要求
以上是《基金法律法规》考试的核心知识点，考生应重点关注这些内容，并且熟悉相关法律法规的条款和规定。
通过简单的学习策略，将有助于备考效果的提高。
请注意，本文内容仅供参考，具体知识点的掌握还需考生结合实际情况进行深入学习和理解。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试知识点详解
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试知识点详解2022年10月的基金从业资格考试将在十月的月底开始，目前各位考生还剩下37天时间进行备考，大家的知识点内容掌握情况如何呢？快和小编一起来看看这份2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试知识点详解吧！考点：对基金管理人及其从业人员廉洁从业的监管内容（1）适用范围公募基金管理人、私募基金管理人和从事资产管理业务的证券期货经营机构。
基金托管人、基金销售机构以及从事份额登记、估值核算、评价、信息技术系统服务、法律咨询、审计等基金服务类机构。
（2）内容①机构职责：建立健全廉洁从业管理内部控制体系，建立健全本机构廉洁从业管理制度②董、监事会职责：基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。
③责任人职责：总经理是落实廉洁从业管理职责的第一责任人④内部控制制度：基金经营机构应当建立健全廉洁从业内部控制制度，制定具体、有效的事前预防、管控和事后追责机制⑤报告制度：有下列情形之一的，基金经营机构应当在5个工作日内，向协会报告：基金经营机构在内部检查中，发现存在违反法律规定的；基金经营机构及其工作人员发现协会工作人员存在应当回避的情形而未进行回避、利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的；基金经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰自律管理的；基金经营机构及其工作人员因违反廉洁从业规定被纪检监察部门、司法机构立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的。
考点：基金市场诚信监管的概念、对象，诚信信息包含的主要内容概念：建立资产管理行业诚信记录、评价与失信监测体系，强化基金募集运作全过程诚信义务和责任落实，针对机构及从业人员建立诚信记录和诚信评价体系，在登记备案、信息披露报表中设定诚信义务监测关键点，综合运用IT技术比对、网络化信息监测以及投诉举报等多种方式，加强对失信行为的自律执纪。
基金从业《基金法律法规》必考知识点
基金从业《基金法律法规》必考知识点基金从业《基金法律法规》必考知识点 1考点一：基金管理人投资运作管理基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。
一、投资决策(一)投资决策机构我国基金管理公司大多在内部设有投资决策委员会，负责指导基金资产的运作，确定基金投资策略和投资组合的原则。
投资决策委员会是公司非常设机构，是公司最高投资决策机构，一般由公司总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究总监等相关人员组成。
投资决策委员会的主要职责一般包括：1.制定公司投资管理相关制度，包括投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度。
2.根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制。
3.审定基金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。
4.确定基金经理可以自主决定投资的权限。
5.审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目。
6.定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。
(二)投资决策制定投资决策制定通常包括投资决策的依据、决策的方式和程序、投资决策委员会的权限和责任等内容。
在决策的制定过程中涉及到公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门我国基金管理公司一般的投资决策程序是：1.公司研究发展部提出研究报告。
2.投资决策委员会决定基金的总体投资计划。
3.基金投资部制定投资组合的具体方案。
4.风险控制委员会提出风险控制建议。
(三)投资决策实施基金管理公司在确定了投资决策后，就要进人决策的实施阶段。
具体来讲，就是由基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。
二、投资研究投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础和前提，基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。
基金管理公司研究部的研究一般包括：(一)宏观与策略研究宏观与策略研究主要是针对国家宏观经济状况以及市场的研究，提出资产配置建议。
基金从业资格证考试 基金法律法规考点总结
考点1：金融与居民理财●所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
居民是社会最古老、最基本的经济主体。
●理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
●货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
储蓄的特征是其保值性。
●投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。
我国居民的主要理财方式是货币储蓄。
考点2：金融市场金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体金融市场的分类●按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
●按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。
票据市场是货币市场的重要组成部分。
（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。
（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。
（4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。
（5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。
黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场仍被看做是金融市场的组成部分。
●按交割期限分为现货市场和期货市场（1）现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
（2）期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割时分离的。
基金从业考试考点总结
基金从业考试考点总结基金从业考试是国家统一举行的金融资格考试，主要考察候选人对于基金行业规则、基金产品、基金运作、基金投资策略等方面的理解和应用能力。
对于考生来说，理解和掌握考点非常重要。
下面是我对基金从业考试的一些常见考点的总结：1. 基金市场和基金行业：考场上常出现关于基金市场和基金行业的题目，考生需要掌握基金市场的构成、基金行业的发展历程、基金从业机构的种类和分类等相关知识点。
2. 基金产品：基金产品是基金从业考试的重要考点之一，要求考生了解各类基金产品的特点、投资策略、运作模式以及风险控制等。
常见的基金产品包括股票基金、债券基金、货币基金、指数基金等。
3. 基金法律法规：基金法律法规是基金从业资格考试的重要考点之一，包括基金法、证券投资基金法、基金试点管理办法等。
考生需要熟悉基金法律法规的基本内容，包括基金的设立、运作、监管等方面的规定。
4. 基金投资策略：基金投资策略是基金从业考试的重点之一，考生需要了解不同类型基金的投资策略和特点。
常见的投资策略包括价值投资、成长投资、指数投资、动态配置等。
5. 基金风险管理：基金风险管理是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金风险管理的基本原则和方法。
常见的风险管理方法包括分散投资、风险评估、风险控制等。
6. 基金业绩评价：基金业绩评价是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金业绩评价的基本原理和评价指标。
常见的业绩评价指标包括收益率、风险指标、夏普比率等。
7. 基金募集与销售：基金募集与销售是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金销售的法律法规和道德规范，了解基金募集的流程和要求。
8. 基金运作与结算：基金运作与结算是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金运作的流程和结算的基本原则。
9. 基金估值与净值计算：基金估值与净值计算是基金从业考试的重点之一，考生需要了解基金估值的原理和净值计算的方法。
10. 基金销售与服务：基金销售与服务是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金销售的方法和技巧，了解基金投资者的权益保护。
基金从业人员的《基金法律法规》考试重点精讲
基金从业人员的《基金法律法规》考试重点精讲一、基金法律法规的重要性基金从业人员需要熟悉和掌握相关的基金法律法规，这是因为基金行业是一个高度规范的行业，法律法规对于基金从业人员的行为和业务操作具有指导和约束作用。
了解基金法律法规的内容，可以帮助基金从业人员正确理解和遵守相关规定，保障基金业务的合规运作。
二、基金法律法规的考试重点基金从业人员的《基金法律法规》考试通常包含以下重点内容：1. 基金法律法规的体系和框架：了解基金法律法规的体系结构，包括基金法、基金监管规定等，掌握相关法律法规的层级关系和适用范围。
2. 基金从业人员的法律责任：理解基金从业人员的法律责任和义务，包括违法行为的法律后果和处罚措施等。
3. 基金募集与发行的法律要求：了解基金募集与发行的法律法规，包括募集方式、发行程序、募集资金的保障等方面的要求。
4. 基金管理的法律要求：掌握基金管理的法律要求，包括基金投资组合的管理、基金运作的合规要求等。
5. 基金销售与投资者保护：了解基金销售和投资者保护的相关法律法规，包括基金销售渠道、投资者适当性管理、信息披露等方面的要求。
6. 基金业务的监管与处罚：熟悉基金业务的监管机构和监管措施，了解违规行为的监管处理和处罚措施。
三、研究方法和建议为了更好地掌握《基金法律法规》，基金从业人员可以采取以下研究方法和建议：1. 多渠道获取信息：通过阅读相关书籍、法律法规、行业报告等渠道获取基金法律法规的最新信息，保持对行业动态的关注。
2. 制定研究计划：根据考试内容和个人时间安排，制定科学合理的研究计划，合理分配研究时间和任务。
3. 注重实际操作：将研究内容与实际工作相结合，通过实际操作和案例分析，加深对法律法规的理解和应用能力。
4. 做好笔记总结：研究过程中，及时做好笔记和总结，归纳整理重点知识点和难点，方便复和回顾。
5. 模拟考试练：在研究阶段结束时，进行模拟考试练，检验研究成果和提高应试能力。
总之，基金从业人员要重视《基金法律法规》的研究和考试，通过系统研究和综合应用，提高自己的法律法规素养和业务水平，为合规运营和服务投资者做出积极贡献。
基金从业《基金法律法规》重要考点
基金从业《基金法律法规》重要考点《基金法律法规》知识点：基金职业道德之守法合规一、守法合规的含义守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。
守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。
二、守法合规的基本要求守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。
1.熟悉法律法规等行为规范守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。
我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。
所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。
对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化;另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范、学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。
2.遵守法律法规等行为规范基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。
具体而言，包括以下要求：(1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。
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基金从业资格考试考点总结第一章金融、资产管理与投资基金1.金融市场与资产管理行业考点理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分理解金融市场的分类和构成要素按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场按交割期限分为：现货，期货市场金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式，市场参与者指的是人或企业，理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。
理解资产管理的特征:1）从参与方来看，包含委托方与受托方；2）受托方资产主要为货币等金融资产3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等资产管理行业的功能:1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务；3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来；4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。
2.投资基金掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。
风险共担的集合投资方式。
投资基金的主要类别按照资金募集方式，分为公募和私募；按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型；按照运作方式，分为开放式和封闭式；按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金金融市场和金融服务机构是构成现代金融体系的两大运作载体。
金融市场参与者中的金融机构的作用比较特殊，是储蓄转化为投资的重要渠道。
期货交易市场的协议成交后和标的交割是分离的；2015年3月底，我国境内基金管理公司96家，其中合资46家，内资50家美国证券交易委员会SEC， the U.S. Securitiesand Exchange Commission债券类金融资产以票据，债券等契约型投资工具为主。
保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金，保险资产管理计划，第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理等；证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括：集合资产管理计划和定向资产管理计划。
在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司、专业资产管理公司；第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的特点(一)集合理财，专业管理(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格管理，信息透明(五)独立托管，保障安全二、证券投资基金与其他金融工具的比较(一) 基金与股票、债券的差异(共3条)1、反映的经济关系不同。
股票反映的是一种所有权关系;债券反映的债权债务关系;基金反映的是一种信托关系。
2、所筹资金的投向不同。
股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
3、投资收益与风险大小不同股票：高风险、高收益。
债券：低风险、低收益。
基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。
(二)基金与银行存款的差异(有3条差异)考点主要有两个：基金通过银行代销，但不是银行发行的。
1、性质不同2、收益与风险大小不同3、信息披露程度不同。
第二节证券投资基金的参与主体基金的参与主体：基金当事人、(基金市场)服务机构、监管和自律机构三大类。
一、证券投资基金当事人(一)基金份额持有人1、基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
2、基金份额持有人享有的权利(请同学们仔细阅读，此处常成为考点，也是难点)(二)基金管理人1、基金管理人的主要职责(按照基金合同约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大利益。
)2、基金管理人在基金运作中具有核心作用。
3、在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
(三)基金托管人1、基金托管人的职责(主要体现在基金资产保管，基金资金清算，会计复核以及对基金资金运作的监督等方面)2、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
二、基金市场服务机构包括：基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级机构。
基金销售支付机构指从事基金销售支付业务活动的商业银行或支付机构，按照规定办理基金销售结算资金的划付。
三、基金的行政监管和自律组织(一)基金监管机构(中国证监会)(二)基金行业自律组织(基金同业协会)四、证券投资基金运作关系图第三节证券投资基金的法律形式依照基金法律形式不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。
公司型基金以美国的投资公司为代表，我国目前设立的则为契约型基金。
一、契约型基金契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。
二、公司型基金公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东。
三、契约性基金与公司型基金的区别(考试重点)。
(一)法律形式不同。
契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格。
(二)投资者的地位不同契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利;公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管理基金的权利。
由此可见，公司型基金的投资者的权利要大一些。
(三)基金营运依据不同。
契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。
第四节证券投资基金的运作方式依据基金运作方式不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金的概念：指基金规模在合同期限内固定不变，基金份额在交易所交易，基金持有人不得提前赎回。
开放式基金的概念：基金规模不固定，基金份额可以在合同规定的时间和场所进行申购、赎回、交易的一种交易方式。
封闭式基金与开放式基金的区别(考试重点)1、期限不同。
封闭式基金有一个固定的存续期。
我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金期限应在5年以上，期满后可申请延期，目前我国的封闭式基金存续期限一般为15年。
开放式基金一般无期限。
2、规模限制不同。
封闭式基金规模固定;开放式基金规模不固定。
3、交易场所不同。
封闭式基金在证券交易所上市交易;开放式基金可以在代销机构、基金管理人等场所申购、赎回，一般为场外交易方式。
4、价格形成方式不同。
封闭式基金价格主要受二级市场供求关系影响;开放式基金价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系影响。
5、激励约束机制和投资策略不同。
与封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。
封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或转为开放式。
封闭式基金在二级市场上通常按市场价格交易。
第六节基金业在金融体系中的地位与作用(掌握)一、中小投资者拓宽了投资渠道二、优化金融结构，促进经济增长三、有利于证券市场的稳定和健康发展四、完善金融体系和社会保障体系基金试点发展阶段1997年11月，国务院证券委员会颁布《证券投资基金管理暂行办法》。
基金快速发展阶段表现：（1）基金业绩异常出色，创历史新高；（2）基金业资产规模快速增长，基金投资者队伍壮大；（3）强化基金监管，规范行业发展基金平稳发展阶段（创新探索阶段）表现:（1）放松管制，加强监管（2）混业化与大资产管理的局面初步显现（3）互联网金融与基金业有效结合。
第三章证劵投资基金的类型第一节证券投资基金分类概述一、证券投资基金分类的意义。
1、对投资者来说，科学的分类有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。
2、对基金管理公司来说，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
3、对基金研究评价机构来说，基金的分类则是进行基金评价的基础。
4、对监管部门来说，有利于实施有效的分类监管。
二、基金分类的困难2004年7月1日《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。
三、基金分类(重要考点)(一)根据运作方式不同，可以分为封闭式基金、开放式基金。
(二)根据组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金。
(三)根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
(四)根据投资目标不同，可分为成长型基金、收入性基金和平衡性基金。
(五)依据投资理念的不同，可以分为主动型基金与被动型基金。
(六)根据募集方式不同，可分为公募基金和私募基金。
(七)根据基金的资金来源和用途的不同，可分为在岸基金和离岸基金。
(八)特殊类型基金第四章证券投资基金的监管第一节基金监管概述一、基金监管的概念基金监管是指政府监管机构依法对基金市场，基金市场主体及其活动的基金监督与管理。
二、基金监管体系：就是基金监管活动各要素及其相互间的关系，要素包含目标，体制，内容和方式。
二、基金监管的目标(一)保护投资者及相关当事人的合法权益(二)规范证券投资基金活动(三)促进证券投资基金和资本市场的健康发展三、基金监管的原则(一)保障投资人利益原则（二）适度监管原则（三）高效监管原则（四）依法监管原则(五)审慎监管原则(六)“三公”原则第二节基金监管机构和自律组织一、基金监管机构（中国证监会）的职能（一）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章制度，行使审批核准或注册权；（二）办理基金备案；（三）对基金管理人，基金托管人及其他从事证券投资基金活动记性监督光了，对违法行为进行查处并予以公告；（四）制定基金从业人员的资格标准和行为准则并监督实施；（五）监督检查基金信息的披露情况；（六）指导和监督基金企业行业的活动；（七）法律行政法规贵的其他职责。
二、行业自律组织（基金行业协会）对基金行业的自律管理（一）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律行政法规，维护投资人的合法权益；（二）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；（三）制定实施行业自律规则，监督检查会员及其从业人员的执业行为，对违法自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；（四）制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试，资质管理和业务培训；（五）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；（六）对会员之间，会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；（七）依法办理非公开募集基金的登记；（八）协会章程规定的其他职责。
第三节对基金机构的监管一、对基金管理人的监管（包括市场准入、从业资格，执业行为、内部治理、监管措施五个方面）对基金管理人的市场准入监管：1、基金人的法定组织形式：基金管理公司或证监会核定的其他机构2、管理公开募集基金的基金管理公司的审批【设立公开募集的基金管理公司应具备的条件】（1）有符合《证券基金法》和《公司法》的章程；（2）实缴货币注册资本不少于1亿元；（3）主要股东具备良好业绩且3年内无违法记录；（4）持有公司5%股权的主要股东净资产5000万以上；（5）取得基金从业资格人数达标15人以上；（6）监事董事高管人员具备相应任职条件；（7）有符合要求的经营场所和安全措施；（8）良好的治理结构和制度；（9）法律和证监会规定的其他条件。