基金从业考试知识点
复习基金从业人员资格的重点知识点
复习基金从业人员资格的重点知识点基金从业人员资格（CFA）是金融行业从业者所需的重要资质之一，对于想要进入基金行业或者从事相关职业的人来说，通过该资格考试是必不可少的。
为了顺利通过考试，复习基金从业人员资格的重点知识点是非常重要的。
本文将围绕基金从业人员资格的重点知识点展开讨论，帮助读者更好地进行复习。
1. 证券市场基础知识- 金融市场的分类和功能- 证券市场的基本特征和功能- 证券市场的参与者和交易方式- 监管机构与法律法规- 基金市场的特点和结构2. 证券投资基金- 基金的定义和分类- 基金的组织形式和运作模式- 基金的净值计算和份额转换- 基金的风险管理与投资限制- 基金的运营管理和业绩评价3. 证券投资基金投资组合管理- 投资目标和风险收益特征- 投资组合构建和优化- 投资风格和策略选择- 投资组合的评估和调整- 市场组合与资本资产定价模型4. 证券分析与投资决策- 证券分析的基本方法和流程- 财务报表分析和财务指标- 宏观经济分析和行业分析- 价值投资与成长投资- 投资决策的量化模型与技术分析5. 证券市场与基金业务- 证券市场的交易制度和交易规则 - 证券市场的价格形成和信息传递 - 证券市场的行为金融学分析- 证券市场的投资者保护和投诉处理- 基金经营管理和程序交易6. 风险管理与合规管理- 风险管理的基本概念和方法- 风险评估与风险控制- 风险收益特征和风险溢酬- 合规的基本要求和管理模式- 合规风险的识别和防范7. 法律法规与职业道德- 证券法律法规的基本框架和内容- 基金从业人员的职业道德和行为规范- 投资顾问与基金经理的职责与义务- 合规与自律机制的建立与运行- 从业人员责任和违规处理以上是复习基金从业人员资格的重点知识点的概述，详细的复习内容和解析可以参考官方指定的教材和考试大纲。
通过系统地学习和复习这些知识点，掌握相关的理论、方法和技巧，将大大提高顺利通过基金从业人员资格考试的几率。
基金从业资格考试重点知识归纳
基金从业资格考试重点知识归纳一、金融市场基础知识1. 金融市场的概念与功能金融市场就是资金融通的场所啦。
它的功能可多了呢，像资金融通，就是把有钱的人和需要钱的人联系起来。
还有价格发现功能，通过市场的交易能发现各种金融产品合理的价格。
比如股票市场，大家买卖股票的过程中，股票的价格就会根据公司的业绩、市场的供求等因素不断调整，这个调整的过程就是价格发现的过程。
2. 金融市场的分类按交易工具的期限来分，可以分为货币市场和资本市场。
货币市场的交易工具期限短，像短期国债、商业票据等。
资本市场的交易工具期限长，像股票、长期债券等。
按交易标的物分，有票据市场、证券市场、衍生工具市场等。
票据市场主要就是进行票据的贴现、转贴现等业务的市场。
证券市场就包括股票市场和债券市场啦。
衍生工具市场有期货、期权这些比较复杂的金融工具的交易。
3. 金融机构体系银行类金融机构是很重要的一部分哦。
像商业银行，它可以吸收存款、发放贷款、办理结算等业务。
中央银行则负责制定货币政策、维护金融稳定等重要工作。
非银行金融机构种类也不少呢。
证券公司主要从事证券的承销、经纪、自营等业务。
保险公司就是为人们提供风险保障的啦，人们交保费，保险公司在约定的情况下进行赔付。
基金公司专门管理基金，把投资者的钱集中起来进行投资。
二、证券投资基金概述1. 基金的概念与特点基金是一种集合投资方式，把很多投资者的钱集中在一起，由专业的基金管理人去管理和投资。
它的特点有集合理财、专业管理。
基金管理人都是经过专业训练的，他们有更多的知识和经验去投资。
还有组合投资、分散风险的特点。
不会把所有的钱都投到一个地方，而是分散到不同的资产上，像股票、债券、货币市场工具等，这样可以降低单一资产波动带来的风险。
另外，基金还具有利益共享、风险共担的特点，投资者按照自己的出资比例分享收益、承担风险。
2. 基金的分类根据投资对象不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
基金从业必知必会
基金从业必知必会一、了解基金行业基金行业是指通过募集公众资金，对外发行基金份额，以投资于股票、债券、金融衍生品等金融资产的机构和个人。
基金行业是金融市场的重要组成部分，是资本市场的重要参与者。
了解基金行业的基本概念、基金产品种类、基金市场运作机制等内容，是每一名从业人员的必备知识。
1.基金的定义和种类基金是指由募集的资金按照一定的投资方向和策略进行集中投资和管理的金融工具。
常见的基金种类有股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。
2.基金从业人员的职责基金从业人员负责基金的销售、投资和管理等工作，需要熟悉基金行业的相关法律法规、基金产品的特点和运作规则，以及风险管理和市场分析等能力。
二、基金投资技巧与分析方法作为基金从业人员，掌握基金投资技巧和分析方法是非常重要的，只有具备了一定的投资能力，才能更好地为客户提供投资建议，并取得良好的业绩。
1.基本的基金投资技巧（1）选择适合的基金产品：根据客户的风险承受能力和投资目标，推荐适合的基金产品。
（2）合理分散投资：通过将资金分散投资于多个不同类型的基金产品，降低了整体风险。
（3）定期调整投资组合：根据市场情况和客户需求，及时调整投资组合，实现风险控制和收益最大化。
2.基金分析方法（1）基本面分析：通过分析公司的财务状况、经营策略和行业前景等基本面因素，评估基金投资的潜在价值。
（2）技术分析：通过对基金价格和交易量等技术指标的分析，预测未来市场走势和投资机会。
（3）宏观经济分析：通过对经济政策、国际金融市场等宏观因素的分析，判断基金投资的风险和机会。
三、合规与风险管理在基金从业过程中，合规与风险管理是非常重要的环节。
从业人员需要严格遵守相关法律法规，确保投资活动的合法性和规范性，同时控制投资风险，保护客户利益。
1.基金从业合规要求（1）严格遵守法律法规：了解并遵守证券法、基金法等相关法律法规，不得从事内幕交易、操纵市场等违法行为。
（2）披露信息透明：及时向投资者披露基金的相关信息，确保投资者了解基金的风险和收益预期。
基金从业资格考试必备知识点精选
基金从业资格考试必备知识点精选考查的知识点比较多，今天就为大家精选了以下基金从业资格考试必备知识点，希望可以为您的学习带来帮助!一金融、资产管理与投资基金1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。
11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。
12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
二证券投资基金概述14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。
15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。
16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。
17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。
18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。
19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。
20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。
22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。
基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
基金从业复习重点总结
基金从业复习重点总结一、基金的定义和分类基金是指由一定数量的投资者将资金汇集起来，由专业的基金管理人按照特定的投资目标和策略进行投资运作的金融工具。
1. 按投资方式分类：- 股票基金：主要投资于股票市场，追求长期资本增值。
- 债券基金：主要投资于债券市场，稳健的投资收益和风险管理能力。
- 混合型基金：既可以投资于股票市场，也可以投资于债券市场，风险和收益都相对较平衡。
2. 按投资对象分类：- 股票型基金：重点投资于股票市场，涉及股票的选择、买入和卖出等操作。
- 债券型基金：主要投资于各种债券品种，包括国债、企业债等。
- 指数型基金：跟踪某个指数的投资基金，例如跟踪上证指数、深证成指等。
3. 按开放程度分类：- 开放式基金：投资者可以随时申购或赎回基金份额，份额不固定。
- 封闭式基金：投资者只能在特定时期内买入或卖出基金份额，份额固定。
二、基金从业资格和行业监管1. 基金从业资格：根据证券基金专业人员的职业行为准则，基金销售人员需要取得国内证券业协会颁发的基金从业资格证书，才能从事相应的基金销售工作。
2. 基金行业监管机构：- 中国证监会：负责对证券基金市场进行监管，制定和完善相关法律法规。
- 全国股转公司：负责监管区域性股权交易市场，监管基金的管理和运作。
- 基金公司：负责管理基金投资，保障基金投资者的权益，提供基金销售服务。
三、基金投资运作模式1. QDII：合格境内机构投资者，是指合格的中国机构投资者通过合法渠道从国内购买境外金融资产的一种方式。
2. ETF：交易所交易基金，是一种可在交易所买卖的投资基金，追踪某个特定指数的变化。
3. LOF：上市开放型基金，是指上市交易的基金份额，可在交易所上市后随时买卖。
4. 分级基金：将普通基金分级，分为一级基金和二级基金，根据风险和回报预期设定不同的阈值。
5. ETF的净值交易：净值交易是指按照基金的基金份额净值买卖基金份额。
四、基金的运作费用1. 前端收费：在申购时，收取一定比例的手续费。
基金从业基础知识点总结
基金从业基础知识点总结文件编码（GHTU-UITID-GGBKT-POIU-WUUI-8968）第一章投资管理基础1.流动比率=流动资产/流动负债速动比率=（流动资产-存货）/流动负债流动比率大于1，偿还短期债务速动比率大于2 短期偿债能力和财务稳定状况财务杠杆比率衡量长期偿债能力利息倍数至少为1 越高越好2权益乘数=资产/所有者权益 =1/（1-资产负债率）越高负债越重2.资产收益率=净利润/总资产3.净资产收益率（权益报酬率）=净利润/所有者权益4.存货周转率=年销售成本/年均存货越大存货管理效率越高5.杜邦恒等式净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数6.衡量长期债务利息保障程度是利息倍数7.正态分布的分位数评估投资或资产收益限度8.固定收益证券每半年付息一次9.中国债券市场：柜台交易所银行10.沪港通 2014年4月10日批复11月17日正式交易深港通 2016年8月16日批复12月5日启动第二章权益投资1.股票回购方式：场内公开市场回购场外协议回购邀约回购2.货币政策三个工具：公开市场操作利率水平调节存款准备金调节3.股票内在价值决定市场价格4.权证要素：权证类别标的资产存续时间行权价格行权结算方式行权比例5.股票特征；收益风险流动永久参与6.技术分析的假定；市场行为涵盖一切信息、股票价格具有预测性、历史会重演第三章固定收益投资1.收益率曲线正收益反转收益水平收益2.凸性债券价格与到期收益率之间的关系曲线越弯凸性越大较大的凸性有利于投资者3.目前市场以质押式回购为主4.一般票据贴现不超过6个月5.商业票据面额大利率低无明确二级市场6.货币市场工具特点：均是债务契约流动性高 1年以内主要是机构投资者风险低7.回购协议天数 1 2 3 4 7 14 28 91 182 不超1年国债以中期为主 2-5年占80%银行承兑汇票90%以上大额可转让存单最短14天 3、6个月为主短期融资债券 3个月 6 9 一年不超一年中期票据最大注额度不超过企业净资产40%8.2005年中国人行短期融资券管理办法9.修正麦考莱久期=麦考莱久期/（1+收益率）第四章衍生工具1.交易单位又称合约规模2.当合约标的规模较大时，交易单位较大3.期权分类按自身的合约特点：远期期货期权互换（四种衍生工具）结构化金融衍生工具按执行价格关系实值虚值按标的物期货利率按按期权买方权利分为看涨和看跌4.期货保证金5%-10% 清算价 30-60S5.1981年马克与瑞士法郎的货币互换业务6.期权费是期货合约的唯一变量7.利率互换：息票互换基础互换8.沪深300变动最小单位0.2指数点9.2013年12月运用股指期货公募基金成立10.远期交易假设：没有交易成本标的任意可分资产储存没有成本资产可以卖空13 期货市场基本功能：风险管理价格发现投机14 商品期货：农产品能源金属期货15 期货合约发展历程：2006年中国金融期货交易所成立2010年4月沪深3002013年9月6日 5年期国债正式推出16.交易所美式期权场外：欧式期权17.看涨期权标的高执行价格低高看跌期权标的低执行价格高高有效期越长期权价格越高第五章另类投资1.指除传统的股票债券现金之外2.麦格理集团基础设施世邦魏理仕不动产管理高盛私募股权贝莱德大宗商品管理3.局限性：缺乏监管和透明度流动差杠杆率高估值难度大4.私募股权投资：有限合伙制（美国）公司制信托制度5.私募股权退出机制：IPO（最佳）买壳管理层回购二次出售破产清算6.不动产投资：异质性不可分性低流动性7.房地产投资信托：流动性强抵补通货膨胀风险较低信息不对称程度较低8.石油1000桶小麦500普尔第六章投资者需求1.机构投资者规模越大，内部管理成本越低2.QFII（合格境外投资者）重要机构投资者3.风险承受能力取决于投资者境况风险承受意愿取决于风险厌恶程度4.每年对投资者重新评估5.制定投资政策说明书是进行管理的基础6.投资期限是影响投资者需求的关键因素第七章投资组合管理1.均值方差法：马克维茨 1952年基本假设：投资者是厌恶风险的2.最小方差法投资者对预期收益率有最低要求3.有效前沿全部由有效投资组合一个组合有最高的预期收益率或最小的风险这个组合就是有效的4.由于无风险资产的引入，风险最小的组合风险为零，上下沿为射线5.资本市场线（CML）包含了所有风险的投资组合M与无风险借贷的组合，由市场决定，与投资者偏好无关指出了风险与回报率的线性关系6.证券市场线（SML）所有有限组合风险与预期收益率的关系，但没有指出某一个以CAPM为核心，内容是每一个风险与预期收益率有线性关系β越大收益率波动越大7.战术资产配置周期较短一般一年以内8.资本资产定价模型（CAPM）：以马克维茨为基本理论，研究分散化理念投资，系统性风险才能得到收益补偿9.弱势有效市场技术分析无效半强势（历史和当前）基本面分析无效强势（公开和未公开）技术基本面都无效10沪深300 2004年12月31标准普尔500 1957年编制以41-42为基期，采用加权平均法道琼斯 1896年5月26问世11 主动投资市场非有效假定下投资方式12 研究部是基金投资运作的基础部门13.伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用几何平均法14.有效市场假说信息分为历史信息公开可得信息和内部信息第八章投资交易管理报价驱动被称为做市商制（柜台交易 OTC）1.交易指令分为市价指令和随价指令（限价和止损）2.融资融券保证金比率不得低于50% 维持担保比率下限为130%普通投资者开户18个月持有资金50万证券：1.交易超过3个月 2.买入不少于1亿股或市值不低于5亿元卖出不少于2亿股或流通不少于8亿元 3.股东人数4000人4.过去三个月里不得（日均换手率小于15%，且金额少于5000万元，日均涨幅偏离4%，波动幅度5倍以上）3. 2006年（基金管理公司投资管理人员指导意见）4.显性成本佣金印花税（卖出征收1%）过户费隐性成本买卖差价市场冲击对冲费用机会成本5.4PS营销理论产品分销促销人员第九章投资风险管理与控制1.投资风险主要包括：市场风险（市场价格）流动性风险（在规定时间和价格范围内买卖证券难度）信用风险（借款方还债的能力和意愿）2.衡量风险的主要指标一贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度β〉0价格与市场变动方向一致Β〈0 价格与市场方向相反Β=1 变动幅度与市场一致β〉1 幅度大3.期限越长最大回撤指标越不利4.风险价值的估算方法：参数法历史模拟法蒙特卡罗模拟法5.债券价格的变化约等于久期*市场利率的变化率，方向相反6.反映货币市场基金风险的指标（1）投资组合平均剩余期限在每个交易日不得超过180天（2）融资比例正回购的资金余额不得超过20%（3）浮动利率债券投资情况小于397天7.合格境内机构投资者（QDII）从事境外股票债券的投资，存在外汇和特定市场风险第十章基金业绩评价1.考虑因素：投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择2.夏普比率用投资组合平均超额收益率除以这个时期收益的标准差夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率高，业绩好夏普指数同时考虑了基金经理的主动管理能力和市场波动情况3.詹森?pαˆ＞0优于市场指数，=0不存在明显差异；而pαˆ<0则表示基金的绩效表现差强人意4.基金评价业务的公司：晨星、银河海通招商上海5.基金收益率考虑了基金分红再投资的时间加权收益率常见的时间有最近1 3 6月今年以来最近 1 2 3 5 10年6.CFA协会在1995年筹备全球投资业绩标准（GIPS）委员会7.收益率计算条款：2005年1月1日起，采用每日加权现金流调整后的时间加权收益率：自2010年1月1日起，必须在所有出现大额对外现金流的日子对投资组合实际估值：自2016年1月1日起，至少每季度一次计算组合群的收益：自2010年1月1日，每月一次计算组合群收益8.信息比率越大，说明该基金在同样的误差水平上获得更大的超额收益，或误差更小9.持有区间的收益分为：资产回报和收入回报10.基金的平均收益率可分为算数平均收益率和几何平均收益率第十一章基金的投资交易与清算1.证券交易所有公司制和会员制（我国）佣金2.2002年5月1日开始，A、B、证券投资基金佣金实行浮动制度，客户佣金不高于0.3%，A股、证券投资基金交易不足5元的按5元收取，B股按1美元或5港元收取，新的交易品种备案15天无异议实施过户费基金交易不收过户费上交所：A股（12.06.07）千分之0.75 中国结算公司上海分公司与结算参与人平分过户费起点为1元B股结算费是成交金额的千分之0.5深交所：包含在交易经手费中，不单独收A股：千分之0.1125 深交所收千分之0.087中结深收千分之0.0255B股; 深交所称结算登记费，千分之0.5 最高不超过500港元印花税（出让方千分之一）大宗交易：上交所 9：30深交所：9；15回转交易：只有B 股实现次日回转固定收益证券综合电子平台：9：302007年7月25日开始实行买断式回购最长期限91天，单只证券20%，总余额200%远期交易的交易规则交易期限：不得超过365天买入卖出限制：单只债券买入卖出20%远期交易卖出总余额不得超过200%远期交易净买入总余额不超100%（包括外资机构和其他机构）境内机构投资者进行境外证券投资（1）经营5年，近一个会计年度100亿美（2）5年没有受到处罚资产托管机构（1）实收资本10亿，规模不少于1000亿第十二章基金的估值、费用与会计核算估值频率：开放每天估值次日公告净值封闭每周披露一次净值每天估值计价错误的处理错误率超过0.25%时，及时向监管机构报告达到0.5%时，立即公告并报监管机构备案QDII基金资产估值（1）份额净值至少每周披露一次，基金衍生品每个工作日计算并披露（2）基金份额净值在2个工作日后披露基金费用：基金管理费：股票1.5% 债券基金1%货币市场基金〈0.33%基金托管费：基金规模越大，托管费率越低股票封闭基金0.25%，开放式基金低于0.25% 基金销售服务费：只有货币市场基金和一些债券型基金收取。
基金从业资格考试科目一 知识点
基金从业资格考试科目一知识点一、知识概述《基金从业资格考试科目一知识点》①基本定义：基金从业资格考试科目一涵盖了很多基金行业的基本概念、规定和职业道德等方面的知识。
比如说“基金”，简单来说就是把大家的钱集中起来，交给专业的人（基金管理人）去投资，像投资股票、债券等，然后大家按照自己投入的份额分享收益或者承担损失。
②重要程度：这是基金从业考试中的基础科目，是打开基金行业知识大门的钥匙。
很多后续深入学习基金知识的基石，如果这个科目一学不好，研究后面的内容就如同在沙滩上盖房子，很容易崩塌。
③前置知识：其实不需要太多前置知识，但最起码要有一些基本的金融常识，比如知道什么是股票、债券（简单说，股票就是买某个公司的一部分，债券就是把钱借给别人，到时候拿本金和利息），还有基本的数学计算能力。
④应用价值：在实际生活中，如果你想从事基金销售、投资顾问之类的工作，这个科目一的知识是必须掌握的。
比如说你要给客户推荐一只基金，你得知道里面涉及的风险啊、合规性等知识点才能合理地介绍。
二、知识体系①知识图谱：它在整个基金从业资格考试体系中位于最前端，是基础中的基础。
很多科目二、三里面涉及到的专门基金的知识，都是建立在科目一奠定的基础之上的。
就好比一座大厦的地基，地基打得不好，上面的楼层都会受到影响。
②关联知识：和基金法规、职业道德等知识点都有紧密联系。
这些都是贯穿整个基金行业运作的规则。
比如说基金法规规定了基金能怎么投资，这个就和基金投资这个知识点关联起来，同时职业道德要求从业者在投资决策中要秉持公正、诚信等态度，又和前面的知识相互印证。
③重难点分析：难就难在一些法规条文的记忆，很枯燥，容易混淆。
比如关于公募基金和私募基金在募集、运作方面的不同规定，真的很多条。
重点的话，我觉得像基金的分类、不同基金的风险收益特征以及基金销售的合规性都是比较重要的。
掌握这些基本就能对整个科目一有个框架性的理解了。
④考点分析：在考试中那可是相当重要，不夸张地说占半边天了。
基金从业考试必背的知识点!(精选3篇)
基金从业考试必背的知识点！（精选3篇）第一篇知识点1.中国证券业协会成立于1991年8月28日2.修改后的《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施3.2012年6月7日中国证券投资基金业协会正式成立4.1990年加拿大多伦多证券交易所推出第一只ETF指数参与份额5.2000年10月8日中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》6.2002年12月首家批准中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立7.2002年2月《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台8.2003年10月28日十届人大五次审议通过《中华人民共和国证券基金投资法》9.1997年11月国务院证券委员会颁布《证券投资基金管理暂行办法》10.2007年7月新的企业会计准则在基金业得到全面实施11.2004年12月中国证券业协会证券投资基金业委员会成立12.2001年8月中国证券协会基金公会成立13.2007年中国证券业协会设立了基金公司会员部14.2014年12月15日基金协会颁布了《基金从业人员执业行业自律准则》15.2006年11月2日我国第一只试点债券型QDII基金发行16.2013年9月6日首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出17.2008年9月19日对证券交易印花税实行单向征收18.2002年12月26日我国首家合资基金公司——招商基金管理公司成立19.1985年12月20日欧洲委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》UCITS20.2002年11月5日人民银行发布了《合格境外机构投资者境内投资管理暂行办法》21.2014年4月10日证监会批复上海证券交易所和香港联合交易所开展互联互通，当年12月1日实施22.2001年9月第一只开放式基金——保安创新23.2006年9月成立的期货交易所是中国金融期货交易所24.1992年11月淄博乡镇企业投资基金成立25.1993年8月中国第一个基金“淄博基金”挂牌上市26.1998年3月27日“南方基金管理公司”和“国泰基金管理公司”设立20亿元的两只“封闭式”基金——基金开元、基金金泰27.1868年英国，世界上第一只公认的证券投资基金——海外及殖民地政府信托28.1924年美国波士顿，美国开放式公司型共同基金——马萨诸塞投资信托基金29.20世纪80年代中期，保本基金起源于美国30.1970年以前，美国的共同基金大多数都是股票基金31.截止至2015年3月底，境内共有96家基金管理公司，其中合资46家，内资50家；另外，公募基金管理资格7家32.2013年6月，与天弘增利宝货币近对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点33.系统运行数据、客户交易记录与销售有关的记录保存起15年34.份额登记机构的数据与经营机构交易终端开户电子化信息保存20年35.私募基金投资决策交易记录保存10年36.经营机构客户交易记录和一次性交易记录保存5年37.交易时段的监控录像保存6个月38.基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告39.基金管理人应在基金发售的3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上40.在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明41.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案42.基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告43.对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请日起60日做出批准或不予批准44.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会45.中国证监会应当向受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定46.对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月47.基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料48.私募基金管理人应当与每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计事务所审计的年度财务报告49.基金管理人在每年结束后90日内，披露年报；上半年结束后60日内，披露半年报；每季结束后15日内，披露季报50.LOF份额T日买入，T+1日可卖出或赎回51.境内基金赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出52.我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户53.开放式基金T日提交认购申请后，一般T+2日查询认购申请受理情况54.封闭式基金达成交易后，份额和股份的交割是在T+0日，则资金交割是在T+1日完成55.货币市场基金的赎回一般T+1日从基金的银行存款账户划出56.LOF在投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日到账，赎回资金至少T+2日到账57.基金管理人不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费。
基金从业重点知识点汇总
基金从业重点知识点汇总投资基金是一种逐渐受到广大投资者关注的金融工具。
为了更好地了解并从事基金从业工作，有必要掌握一些基金从业的重点知识点。
本文将对基金从业的几个重要知识点进行汇总介绍。
一、基金概述基金是一种通过集合投资者的资金，由专业的基金管理人负责投资的金融工具。
基金的目的是为投资者提供多样化、专业化的投资选择，并通过分散风险和追求较高收益来实现长期财富增值。
二、基金的分类基金可以根据不同的投资标的和运作方式进行分类。
常见的基金分类包括：股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金、货币市场基金等。
每种类型的基金都有其特定的投资目标和风险特征，投资者可以根据自己的需求选择适合的基金产品。
三、基金经理与基金公司基金经理是基金公司聘用的专业投资人员，负责基金资产的投资管理工作。
基金公司作为基金产品的管理者和发行者，为投资者提供基金销售、客户服务等一系列服务。
投资者需要了解基金经理的背景和基金公司的信誉，以便做出明智的投资决策。
四、基金的风险与收益投资基金具有一定的风险与收益特征。
市场上的基金价格波动较大，投资者可能面临资本损失的风险。
同时，基金的收益也不同，投资者需要根据自身风险承受能力和投资目标来选择适合的基金产品。
五、基金的运作流程基金的运作包括三个主要环节：基金募集、基金投资和基金赎回。
在基金募集阶段，基金公司通过销售基金份额来吸收投资者的资金。
在基金投资阶段，基金经理按照基金的投资策略进行资产配置和交易操作。
而基金赎回阶段，投资者可以申请将基金份额赎回并获得相应的资金。
六、基金法律法规基金行业涉及的法律法规包括证券法、基金法、基金合同等。
投资者需要了解相关法律法规的要求，以便保护自己的权益并遵守相关规定。
七、基金净值与收益率基金净值是指基金资产减去基金负债后的剩余价值，也是投资者持有基金份额的价值。
基金净值的变动会影响基金的收益率。
投资者可以通过查看基金净值和收益率来了解基金的投资表现和价值变化。
基金从业考试知识点
基金从业考试知识点
1. 基金的种类那可真是多如牛毛啊！比如说债券基金，就像一艘平稳航行的小船，虽然可能不会爆发式增长，但胜在稳健呀。
你想想，把钱投进债券基金里，是不是感觉心里挺踏实的？
2. 基金经理就像是球队的教练呀！厉害的基金经理能带领基金一路向前冲。
就像梅西带领球队夺得冠军一样，一个好的基金经理能让你的收益蹭蹭往上涨，这多让人兴奋啊！
3. 基金的风险可不是闹着玩的哟！高风险就好像坐过山车，刺激但也让人提心吊胆；低风险呢，就像是走在平坦的大路上，稳稳当当的。
你得根据自己的承受能力来选择呀，可别乱来！
4. 投资基金可不是一锤子买卖，得长期持有呀！就像种一棵果树，你得耐心等待它开花结果。
不能今天种下去，明天就想摘果子，对吧？你有没有过急于求成的想法呢？
5. 市场行情那简直就是风云变幻啊！就像天气一样，一会儿晴一会儿雨。
咱得学会看天气预报，也就是关注市场动态，才能更好地应对呀！你说是不是这个理？
6. 基金的申购和赎回也有讲究的嘞！这可不是随便操作的。
好比出牌，得在合适的时候出对牌，才能赢。
你可别瞎搞，不然会亏的哦！
7. 分散投资很重要呀！别把鸡蛋都放在一个篮子里，这就跟不能只押注一个球队夺冠一样。
把钱分散到不同的基金里，能降低风险呢，这个道理你懂的吧？
8. 学习基金知识就像是给自己装备武器，让你在投资的战场上更有底气！你不学习，那不是赤手空拳上战场嘛，能打赢才怪呢！所以赶紧学起来吧！
我的观点结论就是：基金从业考试的知识点都很重要，只有掌握了这些，才能在基金投资的道路上走得更稳、更远！。
基金从业知识点
基金从业知识点一、基金基础知识1. 基金定义基金是指通过公开募集或者非公开募集方式，由投资者出资形成的财产集合，由基金管理人管理，基金托管人托管，以投资于股票、债券等有价证券，或者投资于货币市场工具，或者投资于其他财产和财产权利，以获取投资收益为目的的金融工具。
2. 基金分类- 根据运作方式：开放式基金、封闭式基金- 根据投资对象：股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金- 根据投资策略：主动管理基金、被动管理基金（指数基金）3. 基金运作机制- 基金的设立与募集- 基金的申购与赎回- 基金的投资与运作- 基金的收益分配- 基金的费用与税收二、基金法律法规1. 监管机构在中国，基金行业的监管机构主要是中国证券监督管理委员会（CSRC）及其下属的中国证券投资基金业协会（AMAC）。
2. 法律法规- 《中华人民共和国证券投资基金法》 - 《证券投资基金管理暂行办法》- 《证券投资基金托管业务管理办法》 - 《证券投资基金销售管理办法》- 《证券投资基金信息披露管理办法》3. 合规要求- 基金管理人的资格要求- 基金销售机构的资格要求- 基金广告宣传的合规性- 基金信息披露的规范性三、基金投资策略1. 资产配置- 战略资产配置- 战术资产配置2. 风险管理- 风险识别- 风险评估- 风险控制3. 投资分析- 基本面分析- 技术分析- 量化分析四、基金产品创新1. ETF与指数基金- ETF的特点与运作机制 - 指数基金的构建与管理2. 量化基金- 量化策略的开发与应用 - 量化基金的风险控制3. 另类投资基金- 商品基金- 房地产基金- 私募股权基金五、基金业绩评价1. 业绩评价指标- 收益率- 风险调整后的收益- 夏普比率- 最大回撤2. 业绩归因分析- 资产配置效应- 选股效应- 交互效应3. 基金评级- 基金评级机构- 基金评级方法- 基金评级的应用六、基金从业道德与职业责任1. 职业道德准则- 诚信原则- 专业精神- 客户利益优先2. 职业责任- 信息披露- 利益冲突管理- 客户资产保护七、基金从业考试1. 考试科目- 基金法律法规与职业道德- 证券市场基础知识- 证券投资基金基础知识2. 考试准备- 教材选择- 模拟题练习- 考试技巧八、结语基金从业知识涵盖了从基金的基本概念到法律法规，再到投资策略、产品创新、业绩评价以及职业道德等多个方面。
基金从业重点知识
基金从业重点知识一、基金的定义和种类基金是指由投资者共同出资组成的一种集合投资工具，旨在通过投资股票、债券等资产获得收益，并由专业的基金管理人进行管理和操作。
基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等不同的类型。
股票型基金主要投资于股票市场，债券型基金主要投资于债券市场，混合型基金同时投资于股票和债券市场，货币市场基金主要投资于短期的金融工具。
二、基金产品的组成和特点基金产品通常由基金份额、基金资产和基金规模组成。
基金份额代表投资者对基金的所有权，基金资产是基金在投资过程中所持有的各类资产，基金规模是基金产品的总体规模。
基金产品的特点包括：专业管理、投资分散、流动性强、风险分散、透明度高等。
三、基金的运作和投资策略基金的运作由基金管理人负责，基金管理人会根据基金产品的投资策略进行投资操作。
基金的投资策略包括价值投资、成长投资、指数投资等不同的方法。
基金的运作有定期开放式基金和封闭式基金两种形式。
定期开放式基金可以根据投资者的需要进行买卖，而封闭式基金在募集期结束后无法买卖。
四、基金从业人员的职责和要求基金从业人员包括基金经理、基金销售人员等。
基金经理负责基金的投资决策和操作，基金销售人员负责向投资者介绍和销售基金产品。
基金从业人员应具备良好的专业知识和丰富的实践经验，同时要遵守相关法律法规和行业规范，保护投资者的合法权益。
五、基金的风险管理和监管机制基金的风险管理是基金管理人和监管机构的重要职责之一。
基金风险包括市场风险、信用风险、操作风险等不同类型的风险。
监管机构会对基金公司的运作进行监督和监管，确保基金公司合规经营，并保护投资者的利益。
六、投资者应了解的相关知识作为投资者，了解基金从业的相关知识是非常重要的。
投资者应了解自己的风险承受能力，选择适合自己的基金产品，定期关注基金的净值和业绩，并注意基金的费用和税务问题。
七、未来发展趋势和展望随着经济的发展和金融市场的进一步开放，基金行业有望取得更好的发展。
基金从业资格考试应知应会
基金从业资格考试应知应会
基金从业资格考试是一个关于基金行业的考试，主要考察考生对于基金行业的基本概念、法律法规、业务操作等方面的知识。
以下是基金从业资格考试应知应会的一些知识点：
1. 基金的概念：基金是指通过集合投资者的资金，由专业的投资机构进行管理和运作，以实现投资收益的一种金融产品。
2. 基金的种类：按照投资标的不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。
3. 基金的运作方式：基金的运作方式可以分为开放式基金和封闭式基金两种。
开放式基金可以随时申购或赎回，而封闭式基金在设立时规定了规模，一般在存续期内不会增加或减少份额。
4. 基金的募集和交易：基金的募集通常由基金管理公司通过银行、证券公司等渠道进行，投资者可以通过证券交易所或银行柜台进行交易。
5. 基金的风险和收益：基金的风险和收益取决于多种因素，包括投资标的、市场走势、管理人的能力等。
投资者需要根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的基金。
6. 基金的费用：基金的费用包括管理费、托管费、销售服务费等，投资者需要根据自己的投资额和投资期限来考虑是否负担这些费用。
7. 基金的监管：基金的监管机构包括中国证券监督管理委员会（证监会）和地方证监局，负责对基金行业进行监管。
以上是基金从业资格考试应知应会的一些知识点，考生需要了解这些知识点，以便更好地理解基金行业的运作和管理。
同时，考生还需要掌握相关的法律法规和业务操作流程，以便更好地应对考试和实际工作。
基金从业资格考试必背的100个知识点
基金从业资格考试必背的100个知识点一金融、资产管理与投资基金1.居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2.居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3.衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
4.现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
5.金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
6.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
7.投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
8.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
9.按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
10.按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。
11.按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。
12.证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
13.对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
二证券投资基金概述14.基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。
15.股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。
16.债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。
17.股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。
18.开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。
19.依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。
20.我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
21.基金管理人在基金运作中具有核心作用。
22.在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。
基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
23.基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
2024基金从业知识点
2024基金从业知识点
一、2024基金从业知识点
嗨，小伙伴们！今天咱们来唠唠2024基金从业的那些知识点哈。
基金从业呢，有好多方面的知识要掌握。
比如说基金的类型，有货币基金，这可是很常见的一种基金类型呢，它的风险相对比较低，收益也比较稳定，就像把钱放在一个很安全的小盒子里，还能慢慢生点小钱。
还有债券基金，它和债券可是有着千丝万缕的联系。
债券基金主要投资于债券市场，它的收益会受到债券利率、信用风险这些因素的影响。
再说说股票基金，这个就比较刺激啦。
因为它主要投资于股票市场，股票市场那可是波动比较大的，可能今天涨得让你眉开眼笑，明天就跌得让你愁眉苦脸的。
另外，基金从业还涉及到基金的募集与销售。
在募集的时候，要按照规定的流程来，不能乱来哦。
销售的时候呢，也要给投资者讲清楚各种风险和收益情况，不能只说好听的。
还有基金的估值和会计核算，这也是很重要的知识点。
要知道怎么准确地给基金估值，这关系到投资者的利益呢。
基金的投资组合管理也不能忽视。
要学会怎么构建一个合理的投资组合，让收益和风险达到一个比较好的平衡。
还有基金的监管和自律管理方面的知识。
要知道哪些机构在监管着基金行业，行业又有哪些自律规则，这样才能在这个行业里合法合规地玩耍。
反正呢，2024基金从业的知识点又多又杂，但是只要咱们认真去学，肯定能掌握的。
加油哦，小伙伴们！。
基金从业考试知识点整理
基金法律法规、职业道德与业务规范第一章1: 金融与居民理财的关系所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民是社会最古老、最基本的经济主体。
现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前,居民理财的主要方式有重币存储和投资两类。
其中，储蓄的特征是其保值性;股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。
2: 金融市场的分类(1) 按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场.货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
（2) 按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
(3) 按交割期限分为现货市场和期货市场。
3：金融市场的构成要素金融市场有以下几个主要构成要素：(1）市场参与者.金融市场参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民. （2) 金融工具.金融工具是金融市场上进行交易的载体.金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。
（3）金融交易的组织方式。
金融交易主要有三种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式；在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式;电信网络交易方式。
4：金融资产的概念在金融市场上,资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主.5: 资产管理的概念、特点资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益,进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
基金从业资格考试要点知识
基金从业资格考试要点知识基金从业资格考试要点知识基金从业的备考要掌握很多考点知识，下面是店铺为你整理的基金从业资格考试要点知识内容，欢迎学习!更多内容请关注店铺!【知识点一】基金募集信息披露在基金募集信息披露巾，基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是三大信息披露文件。
一、基金合同基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有****利义务关系的重要法律文件。
投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
(一)基金合同的主要披露事项基金合同的主要披露事项包括：募集基金的目的和基金名称，基金管理人、基金托管人的名称和住所，基金运作方式，基金份额发售日期、价格和费用的原则等内容。
(二)基金合同所包含的重要信息基金合同包含以下两类重要信息：1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。
2.基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
二、基金招募说明书基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。
其编制原则是，基金管理人应将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地作出投资决策。
(一)招募说明书的主要披露事项包括：招募说明书摘要，基金募集申请的'核准文件名称和核准日期，基金管理人、基金托管人的基本情况等。
(二)招募说明书所包含的重要信息1.基金运作方式。
个别开放式基金品种，如ETF既可在交易所上市交易，也可在一级市场上以组合证券进行申购和赎回。
开放式基金的运作中要保留一定的现金以应付赎回，而封闭式基金组合运作的流动性要求会低一些，两类基金的风险收益特征必然会存在差异。
2.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式。
不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异。
即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。
基金从业考点总结
基金从业考点总结在金融行业中，基金从业人员扮演着至关重要的角色。
基金从业资格考试是衡量基金从业人员专业水平的标准之一。
该考试内容广泛，要求考生掌握各个方面的知识，包括市场概念、基金产品、投资管理、法律法规等。
本文将对基金从业考点进行总结，以便考生更好地备考。
一、市场概念1. 证券市场：包括股票市场、债券市场、期货市场和衍生品市场等。
需掌握不同市场的特点和交易规则。
2. 金融市场：包括银行间市场、资本市场和保险市场等。
需了解各个市场的功能和运作机制。
二、基金产品1. 开放式基金：投资者可以随时申购和赎回份额。
2. 封闭式基金：有固定的份额和开放期，投资者仅能在开放期内购买或赎回份额。
3. ETF基金：可以在交易所上市交易的开放式基金。
4. 指数基金：以特定指数作为投资标的的基金。
5. 货币基金：以短期债券和货币市场工具为投资标的的基金。
6. 混合基金：投资标的包括股票、债券和短期货币市场工具等多种资产。
三、投资管理1. 投资组合管理：通过配置不同资产，实现风险分散和收益最大化。
2. 风险管理：包括市场风险、信用风险、流动性风险等，需了解不同类型的风险及相应的管理方法。
3. 业绩评价：通过指标评估基金的业绩，如夏普比率、信息比率等。
4. 投资策略：包括价值投资、成长投资、指数复制等不同的投资方法和策略。
四、法律法规1. 证券法律法规：了解证券发行、交易、信息披露等方面的法律法规。
2. 基金法律法规：熟悉基金的设立、运作、募集、管理等相关法律法规。
3. 合规要求：包括内控制度、信息披露、反洗钱等合规要求。
总结：基金从业考点涵盖了市场概念、基金产品、投资管理和法律法规等多个方面的知识。
考生在备考过程中，需要全面了解这些方面的内容，并掌握相关知识点。
通过系统的学习和练习，考生可以为基金从业资格考试做好充分准备，提高自己的专业水平。
祝愿每位考生都能取得优异的成绩！。
2024年基金从业考试知识点
选择题：
下列哪项不属于基金的特点？
A. 集合投资（正确答案）
B. 分散风险
C. 专业管理
D. 保证收益
基金管理人的主要职责是？
A. 基金资产的保管
B. 基金资产的清算
C. 基金资产的投资运作（正确答案）
D. 基金份额的登记
下列哪项是开放式基金的特点？
A. 基金份额固定
B. 基金期限固定
C. 基金份额可变（正确答案）
D. 投资者不能赎回
基金托管人一般由谁担任？
A. 基金管理人
B. 基金销售机构
C. 商业银行（正确答案）
D. 基金公司股东
下列哪项不是基金投资风险的因素？
A. 市场风险
B. 管理风险
C. 流动性风险
D. 保证收益风险（正确答案，实际上基金不保证收益）
基金销售机构在销售基金时，应遵循的原则是？
A. 最大化自身利益
B. 最小化投资者风险
C. 投资者利益优先（正确答案）
D. 无特定原则
下列哪项是基金份额持有人的权利？
A. 决定基金的投资策略
B. 分享基金财产收益（正确答案）
C. 管理基金的日常运作
D. 任命基金管理人
基金合同生效的条件之一是？
A. 基金份额持有人数量达到规定要求（正确答案）
B. 基金管理人数量达到规定要求
C. 基金托管人数量达到规定要求
D. 基金销售机构数量达到规定要求
下列哪项不是基金监管的目标？
A. 保护投资者利益（正确答案）
B. 保证基金行业的稳健运行
C. 最大化基金公司的利润
D. 促进基金市场的健康发展。
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基金从业考试分类高频考点汇总“门槛类”知识点
开放式基金最小规模：2亿元
封基最小募集规模：核准额80%
QDII认购门槛：1000元
ETF申赎门槛：30万元
基金净值计算错误报告门槛：0.25%
基金净值计算错误报告并公告门槛：0.5%
合资基金公司外资持股：49%以下
合资基金公司港资持股：50%以上可
深交所A股佣金起点：5元
QFII持个股限制：10%以下
分级基金合并募集认申购门槛：5万元
分级基金分开募集B类认申购门槛：5万元
股基认购费：不超1.5%
B股无过户费，有结算费：0.05%，不超500港元货基销售服务费率：0.25%
纽交所石油期货最小交易单位：1000桶
芝加哥小麦最小交易单位：5000蒲
“最” 的知识点
最大对冲基金：布里奇沃特
最大大宗商品管理公司：贝莱德
最大PE：高盛
最大基础设施投资公司：麦格里
最大不动产投资公司：世邦魏理仕
最先出现的金融期货：外汇期货
按名义金额计算，交易量最大衍生工具：互换合约
最难预测趋势：短期趋势
欧洲最大资产管理中心：英国
全球第一基金分销中心：卢森堡
“资格条件类” 知识点
基金公司注册资本：1亿元
基金主要法人股东净资产：2亿元
基金主要自然人股东金融资产：3000万元，10年资管经验
持股5%以上基金非主要法人股东净资产：5000万元
持股5%以上基金非主要自然人股东金融资产：1000万元，5年资管经验
基金申请QDII条件：2年基金业务，2亿净资产，200亿管理资产
券商申请QDII条件：1年资管业务，8亿净资本，20亿管理资产，净资本占净资产70%
QDII境外托管人条件：10亿美元实收资本，1000亿美元托管资产
QDII境外投顾条件：5年投资管理，100亿美元管理证券资产
合资基金公司境外股东条件：3年无处罚，3亿元实收资本
QFII托管人条件：80亿元实收资本
QFII设立条件：
资管机构：2年资管业务，5亿美元管理证券资产
保险公司：成立2年，5亿美元持有证券资产
其他机构：成立2年，5亿美元持有或管理证券资产
证券公司：5年证券业务，5亿美元净资产，50亿美元管理证券资产
商业银行：10年银行业务，3亿美元一级资本，50亿美元管理证券资产
私募合格投资者：
机构：1000万净资产，100万起
个人：300万金融资产or近三年年均收入50万， 100万起
基金经理资格：3年无处罚，3年证管经历，从业资格，法律考试
基金公司到港设机构：1年无处罚
“时限类” 知识点
基金重大事项临时公告：2日内
基金季报：季末15个工作日
基金年报：年末90日
基金定期报告备案：披露后第2个工作日
证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日
登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日
证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定
证监会受理基金募集申请后：6个月决定
巨额赎回延期支付：3个工作日内公告
基金宣传材料发布后：5个工作日备案
召开份额持有人大会：提前30日公告
托管人职责终止6个月内新选任
ETF建仓期：3个月
开基募集期：3个月
基金合同生效后：次日公告
公布招募书、基金合同：发售前3日
基金申赎申请后：3个工作日管理人确认有效性
基金验资：募集期届满后10日内
基金不能成立返款给投资者：30日内
基金申购：T+2确认，下日可赎回
基金申购成功后： T+1登记办理
基金申购成功后：T+2可赎回
基金申购款：T+2日到基金银行账户
基金赎回款：T+3日从基金银行账户划出
LOF从TA转入证券登记系统后：T+2可卖出或赎回QDII放开申赎前至少：每周公告一次净值
QDII份额净值：至少每周计算披露1次
QDII涉及衍生品份额净值：每个工作日披露
QFII额度获批后注入资金：6个月内
QFII本金锁定期：3个月
开基延期赎回不超：20工作日
质押式回购：最长1年
债券远期交易日到结算日：不超365天
大额可转让存单最短期限：14天
买断式回购最长期限：91天
银行间债券市场现券交易结算日：T+0和T+1
融资融券开户资格：18个月，50万
连续几年没托管业务取消托管资格：3年
证监会领导离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：3年
证监会一般工作人员离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：2年基金董监高应有：3年以上相关工作经历
基金经营机构客户身份资料及交易记录保存：5年
基金经营机构客户交易终端信息及开户资料电子化信息保存：20年
基金销售机构客户身份资料及交易记录保存：15年
货币基金不得投资剩余期限高于：397天的债券
货币基金投资组合平均剩余期限不高于：180天
“年、月、日” 知识点
1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托
1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金
1933美国《证券法》
1934美国《证券交易法》
1940美国《投资公司法》《投资顾问法》
1957年标普指数编制
1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金
1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元
1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金
1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会
1997《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰2000证监会发《开放式证券投资基金试点办法》
2001.8证券业协会基金公会成立
2001.9第1只开基华安创新
2002.2《证券投资基金内控意见》出台
2002.12首家中外合资基金公司成立：国联安基金公司
2003.10《证券投资基金法》通过，2014.6.1实施
2003.12我国第1只货基
2004证券业协会证券投资基金委员会成立
2005资产证券化试点，2007扩大试点
2006.11第1只QDII发行：华安国际配置基金
2007首例基金从业人员利用未公开信息交易被发行
2010短期融资券启动
2012.6.6证券投资基金业协会成立
2013.6修订后的《证券投资基金法》实施
2013.9国债期货合约推出
基金国际化趋势始于20世纪80年代。