(管理制度)民生证券有限责任公司客户经理(B类)管理办法(年

（管理制度）民生证券有限责任公司客户经理(B类)管
理办法(年
民生证券有限责任公司
客户经理（B类）管理办法（2010年修订）
第壹章总则
第壹条为增强市场营销能力，加大市场拓展力度，促进经纪业务发展，特制定本办法。

第二条客户经理（B类）指于公司经纪业务系统从事经纪业务营销的专职人员，属公司正式员工。

第三条本办法包括营销团队的组建、营销团队员工的招聘、录用、薪酬、考核、职业发展、培训、日常管理、劳动关系管理、社会保险管理等内容，且规定了相应的审批程序。

第二章客户经理（B类）招聘、录用及营销团队组建
第四条客户经理（B类）录用条件：
壹、地级及之上城市（地区）
（壹）基本条件：
1．本科及之上学历；
2．年龄35周岁以下；
3．无违法、违规和不良记录；
4．通过证券从业资格考试，具备证券从业资格。

符合上述基本条件的，营业部面试通过且报公司批准后即和其签订劳动合同和绩效合约（见附件1），绩效合约作为劳动合同的附件，
明确约定于试用期要达到转正的业绩考核条件。

（二）转正业绩考核条件：
试用期期满开发客户资产于50万元（含）之上且月均净佣金收入不低于2000元。

（三）资源型客户经理（B类）录用条件：
1．开发客户资产达到300万元（含）之上且月均净佣金收入不低于4000元的，条件可放宽至大专学历的年龄35岁以下或本科学历的年龄40岁以下；
2．开发客户资产达到1000万元（含）之上且月均净佣金收入不低于10000元的，条件可放宽至大专学历、年龄40岁以下。

（四）地级及之上城市（地区）营业部于县级及以下城市（地区）开展业务招聘的客户经理（B类），比照县级及以下城市（地区）录用条件录用。

（五）地级及之上城市营业部，原则上大专学历客户经理（B类）的人数不超过营业部客户经理（B类）总人数的30%。

二、县级及以下城市（地区）
（壹）基本条件：
1．大专及之上学历；
2．年龄35周岁以下；
3．无违法、违规和不良记录；
4．通过证券从业资格考试，具备证券从业资格。

符合上述基本条件的，营业部面试通过且报公司批准后即和其签
订劳动合同和绩效合约（见附件1），绩效合约作为劳动合同的附件，明确约定于试用期要达到转正的业绩考核条件。

（二）转正业绩考核条件：
1．大专学历，试用期期满开发客户资产于50万元（含）之上且月均净佣金收入不低于2000元；
2．本科及之上学历，试用期期满开发客户资产于30万元（含）之上且月均净佣金收入不低于2000元；
3．特殊资源型客户经理（B类），录用放宽条件同地级之上城市（城区）。

（三）地级以下城市营业部，原则上大专学历客户经理（B类）的人数不超过营业部客户经理（B类）总人数的30%。

第五条客户经理（B类）的招聘、录用程序按《民生证券有限责任公司招聘调配制度》执行。

应聘客户经理（B类）填写《应聘人员登记表》（见附件2），由营业部总经理办公会成员共同负责面试、考察，符合条件的，营业部填写《试用期营销人员备案表》（见附件3）报人力资源总部、经纪业务管理部审核，经公司批准后，签订劳动合同，进入试用期，计发试用期工资。

客户经理（B类）达到转正条件后，营业部填写《营销人员转正审批表》（见附件4），报公司批准后转正定级。

第六条客户经理（B类）录用时签订劳动合同，合同期限为三年，试用期3个月，同时签订绩效合约。

试用期工资标准按营销经理五级
工资的80%发放，营业部负责对试用期客户经理（B类）进行培训、考核和管理。

1.符合本地区基本录用条件的人员
试用期期满达到转正业绩考核条件，办理转正定级手续。

试用期期满仍达不到规定业绩考核条件的，结束试用期，解除劳动合同。

对于有潜力的营销人员，由营业部提出申请，可适当延长试用期1-3个月。

2.暂未通过证券从业资格考试的人员
暂未通过证券从业资格考试的人员，不能展业。

作为民生金融学院培训学员进行岗前培训，营业部指定1名具备从业资格的导师对其进行辅导。

培训学员向导师提供客户开发线索，达到本地区转正业绩考核条件且通过证券从业资格考试的，办理转正定级手续。

试用期期满仍达不到规定业绩考核条件和通过从业资格考试的，结束试用期，解除劳动合同。

第七条营业部的营销部负责管理营业部营销工作，营销部负责人由营业部总经理、副总经理、总经理助理、营销总监及相应职级人员担任（兼任）。

营业部须制订考核办法，对营销部负责人进行考核，考核内容包括但不限于：客户经理（B类）人员发展数量、风险管理、合规执业；营销团队建设数量，新增客户资产、净佣金收入、有效客户数；营销工作的组织、培训、风险管理情况等指标。

考核结果做为营销部负责
人的季度奖金、年度奖金发放的重要参考依据。

第八条根据实际情况，营业部可将现有的客户经理(B类)分配到营销部下设多个营销团队中，命名为营销壹部、营销二部……营销N 部，营销团队于组建时报经纪业务管理部、人力资源总部备案。

（壹）营销团队负责人任职条件：
1.客户经理（A类）：具有壹定的团队管理能力。

2.客户经理（B类）：个人开发客户资产1000万元之上或净佣金收入月均2万元之上，且入职满壹年，具有壹定的团队管理能力。

3.有客户资源的客户经理（B类），个人客户资产规模达到3000万元之上，具有壹定的团队管理能力。

4．有营销团队资源的客户经理（B类），壹次性引进5名之上营销人员的，具有壹定的团队管理能力。

（二）营销团队的组建条件：
1.每个营销团队原则上不少于5人；
2.营销团队成员开发客户资产总规模不低于1000万元；
3.营业部可将新入职的客户经理（B类）补充到分配组建的营销团队当中，营销团队的总人数不得超过30人。

（三）营业部制订考核办法，对营销团队负责人进行考核，考核内容包括但不限于：本团队（及育成团队，若有）营销人员发展数量、营销人员业绩完成情况、新增客户资产、净佣金收入、新增有效客户数、营销人员的风险管理和合规执业、营销团队晨夕会组织情况等指标。

（四）营业部按月度提取营销团队下属客户经理（B类）开发客户产生的税后净佣金收入扣除各级提成后净额的10%作为营销团队负责人奖励基金，由营业部对营销团队负责人考核后，根据各项考核指标完成情况发放，若有剩余，且入营业部客户经理（B类）季（年）度奖励基金。

该条适用于所有营销团队负责人。

（五）营销团队（营销壹部）内客户经理（B类）达到营销团队负责人的条件后，可向营业部申请组建新的营销团队。

新组建的营销团队上升为新的营销二部，原营销团队（营销壹部）负责人可提成新营销团队（营销二部）税后净佣金收入扣除各级提成后净额的５％做为团队负责人奖励基金。

该条适用于所有直接有此类育成关系的营销团队长。

如以后新团队（营销二部）中再有客户经理（B类）达到营销团队负责人条件，设立新的营销部（营销三部），则第壹级营销团队（营销壹部）负责人不再享受该团队（营销三部）的提成奖励。

第九条新设立的营销团队
（壹）营销团队设立规模条件：
1.每个营销团队人数不少于5人，不超过30人；
2.营销团队开发客户资产总规模达到2000万元之上。

（二）营销团队负责人任职条件：
1.客户经理（B类）个人开发客户资产1000万元之上或净佣金收入月均2万元之上，且入职满壹年，具有壹定的团队管理能力。

2.有客户资源的客户经理（B类），个人客户资产规模达到3000
万元之上，具有壹定的团队管理能力。

3．有营销团队资源的客户经理（B类），壹次性引进5名之上营销人员的，具有壹定的团队管理能力。

（三）营销团队负责人的考核、提成（包括育成新团队的）参照第八条（三）（四）（五）款。

（四）营销团队内培养、育成2名之上新营销团队负责人的，该团队负责人可运营业部提名，报公司批准后，晋升为营销部副经理，除管理自己的团队外，可协助营销部经理分管其他团队。

（五）组建新营销团队，特殊情况报公司审批。

第十条营销团队设置人员流失、客户投诉、违规责任三个扣减项。

营销团队负责人承担直接责任，营销部负责人承担管理责任。

（壹）营销团队内客户经理（B类）每流失1人(考核淘汰人员或无团队长管理责任引发流失的人员除外)，该营销团队负责人当月10%提成奖励基金比例扣减1%，直至为零；和该营销团队负责人有直接育成关系的团队长当月5%提成奖励基金比例扣减0.5%，直至为零。

（二）营销团队成员因工作不负责任或工作失误遭到客户向所于营业部、客户服务中心或公司总部投诉且查实的，该营销团队负责人当月10%提成奖励基金比例扣减1%/次，直至为零；和该营销团队负责人有直接育成关系的团队长当月5%提成奖励基金比例扣减0.5%，直至为零。

客户向监管部门或媒体等外部机构投诉且查实，影响公司声誉的，该营销团队负责人当月10%提成奖励基金比例扣减2%/次，直至为零；
和该营销团队负责人有直接育成关系的团队长当月5%提成奖励基金比例扣减1%，直至为零。

（三）营销团队成员如出现违规开发客户、代客理财等严重违规情况或监管部门出具有关监管函，取消营销团队负责人当月10%提成的奖励基金和和该营销团队有直接育成关系的营销团队负责人当月5%提成奖励基金，同时取消其团队长资格，解除团队负责人及关联营销人员的劳动合同。

（四）发生上述情况时，营销部负责人或直接管理的营销部副经理均负有领导责任，营业部依据考核办法对其进行考核减分，且按照公司关联制度进行处罚。

第十壹条营业部员工（不含营业部总经理）推荐符合条件的客户经理（B类）、经纪人、机构部负责人（见附件5），被公司录用且工作满壹年的，壹次性按被推荐人开发客户最近12个月累计税后净佣金收入的10%奖励推荐人。

被推荐人于公司工作不满壹年的，不予奖励推荐人。

客户经理（B类）推荐的经纪人开发的客户资产按30%折算客户经理（B类）任务，不作为提成基数。

第十二条营销团队负责人经考核被降级或离职时，该营销团队由营业部营销部直辖，直至产生新的团队长。

客户经理（B类）离职时，其名下客户划归营业部财富管理部或A 类客户经理管理和维护。

第十三条客户经理（B类）经批准转做经纪人时，所开发客户原
则上归属该客户经理（B类）。

经纪人经批准转为客户经理（B类）的，其开发的客户原则上归属该经纪人。

第十四条营销团队组建、客户经理（B类）晋升路径图
第三章薪酬和考核
第十五条客户经理（B类）试用期间享有试用期工资和午餐补贴（按公司当地标准执行），试用期工资标准按营销经理五级工资的80%发放，试用期间开发客户提成按税后净佣金收入的25%计提。

若试用期人员转为证券经纪人的，原开发客户奖励按证券经纪人关联管理办法执行。

第十六条客户经理（B类）转正后，实行“底薪+税后佣金收入提成＋奖励基金”的高弹性分配模式，薪酬待遇和业绩挂钩。

客户经理（B类）薪酬收入由底薪、税后佣金收入提成、奖励基金、法定福利、公司福利等构成。

客户经理（B类）奖励基金=营业部季度（年度）奖励基金×客户经理（B类）净佣金收入/营业部净佣金收入×30%。

奖励基金应参照营业部制定的考核办法考核后发放。

公司福利包括：工装、餐补（按公司当地标准执行）、通讯费（每人100元/月）、公司以实物形式发放的节日慰问品。

税后佣金收入=净佣金收入-营业税金及附加-投资者保护基金。

净佣金收入=佣金收入-交易所证管费。

交易所证管费=客户账户产生的股票、封闭式基金、权证等金融
开客户且转入资金或市值的客户权益。

3.客户经理（B类）新增客户资产每1000万元折合1万元虚拟净佣金收入，考核时可作为收入，但不计入提成基数。

其中，持上市公司股权比例5％（含）以下的“小非”资产量按20％计算；持上市公司股权比例5％～10％（含）以下的“中非”资产量按10％计算；持上市公司股权比例10％之上的“大非”资产量按5％计算。

新增客户资产按月均新增客户资产计算。

月均新增客户资产=∑月末客户托管资产/统计期月数
（二）客户经理（B类）每半年考核壹次（每年的7月和次年的第壹个月），客户经理（B类）工作不满半年的不考核，满壹个考核周期考核壹次。

经纪业务管理部负责根据营销服务管理系统统计客户经理（B类）业绩，和人力资源总部对客户经理（B类）进行考核（见附件8），考核结果反馈营业部，经主管领导批准后执行。

（三）考核晋级和降级条件
董事副总经理（含）之上客户经理（B类）考核时达到相应的客户经理（B类）专业技术序列岗位职级任务指标的（仅考核月均净佣金收入指标），考核结果为称职；达不到该对应任务指标的为不称职，给予六个月缓冲期，缓冲期后考核仍达不到相应职级任务指标的，应降级使用。

董事副总经理以下客户经理（B类）考核时达到相应职级二项及之上考核指标的，考核结果为称职；达不到二项考核指标的为不称职，
给予六个月缓冲期，缓冲期后考核仍达不到相应职级二项考核指标的，应降级使用
客户经理（B类）于考核中连续或累计六个月达不到营销经理（五级）任务指标的，考核为不称职，给予六个月缓冲期，仍达不到营销经理（五级）任务指标的，解除劳动关系，同时停缴各类保险和住房公积金。

考核期公司下达有销售任务指标时，营业部可根据销售任务指标的完成情况对客户经理（B类）进行考核。

董事副总经理以下客户经理（B类）晋级时原则上应逐级晋升，考核后达到高壹级职级标准的（达到上壹级2项考核指标），晋升到高壹级职级的最低壹档；考核后达不到本级职级标准的，职级名称能够保留六个月，薪资应下调到本级最低档次，缓冲期结束，经考核仍达不到本职级最低档职级标准，薪资应下调到相应职级档次。

特殊情况须报公司特批。

董事副总经理经考核连续二个或二个考核期平均达到董事总经理职级标准（月均净佣金指标）的，可晋升到董事总经理最低壹档；考核后达不到董事副总经理职级标准的，职级名称能够保留六个月（缓冲期），薪资应下调到本级最低档次，缓冲期结束，经考核仍达不到本职级最低档职级标准，薪资应下调到相应职级档次。

董事总经理经考核连续三个或三个考核期平均达到营销总监职级标准（月均净佣金指标）的，或二个考核期完成三个考核期营销总监职级标准（月均净佣金指标）的，可晋升到营销总监最低壹档；考
核后达不到董事总经理职级标准（月均净佣金指标）的，职级名称能够保留十二个月（缓冲期），薪资应下调到本级最低档次，缓冲期结束，经考核仍达不到本职级最低档职级标准（月均净佣金指标）的，薪资应下调到相应职级档次。

各职级客户经理（B类）于本级内各档次的调整以考核结果为依据，每个考核周期结束，根据考核结果调整到相应档次。

（四）客户经理（B类）不得开发公司现有客户资源（不含闲置壹年之上资产为1000元以下的账户），如发现客户经理（B类）直接或间接开发公司现有客户资源，公司将和其终止劳动关系。

第二十四条营销部营销团队负责人的考核加分
（壹）营销部团队长为客户经理（A类）的除享受规定比例的提成奖励外，根据其获得的奖励金额，每1万元折算为2分；
（二）营销部团队长为客户经理（B类）的享受规定比例的提成奖励，同时根据其获得的奖励金额，每1万元奖励考核时可作为1万元净佣金收入，计入月均净佣金考核基数，但不计入提成基数。

第二十五条关于营业部对营销部负责人、营销团队负责人及客户经理（B类）的考核
本着提高队伍竞争力和奖优罚劣的原则，各营业部必须制定本营业部的营销部负责人、营销团队负责人及客户经理（B类）考核细则和奖励办法，应明确营销部负责人、营销团队负责人考核的关键绩效考核指标及奖励标准，关键绩效考核指标包括但不限于营销人员数量、营销团队数量、开发客户资产量、净佣金收入、团队管理培训情况、
营销人员合规执业情况等。

营业部可根据考核结果，对上述人员的风险责任工资进行扣减和对提成奖励基金、季度（年度）奖励基金进行奖励。

营业部考核细则和奖励办法报人力资源总部和经纪业务管理部备案审核后执行。

第四章客户经理（B类）职业发展
第二十六条客户经理（B类）晋升时由团队负责人提出晋升建议，业绩由客户资产所于营业部财务、电脑主管、负责人签字确认，经经纪业务管理部、人力资源总部审核备案；晋升执行董事（含）之上职级的客户经理（B类）经经纪业务管理部、人力资源总部审核，报公司分管领导、总裁、董事长审批。

第二十七条公司除以“底薪+税后佣金收入提成＋奖励基金”方式对客户经理（B类）进行激励外，每年根据客户经理（B类）业绩考核情况，对业绩突出的客户经理（B类）给予参加公司重要活动、授予光荣称号、奖励性旅游、奖励性培训等。

对于晋升为相应专业技术职务序列的客户经理（B类）于股权、期权激励方面做出安排。

具体办法由公司另行制订。

第五章客户经理（B类）的日常管理
第二十八条营销团队应制定年度、半年度、季度、月度的运营计划和业绩目标，且将所有业务活动向团队全体成员公布后按计划实施。

第二十九条客户经理（B类）应于每日工作结束后，填写工作日志，包括当天拜访总结、次日拜访的客户、投资建议等，且全力达成。

各团队长应每天检查团队成员的工作日志，且给予协助和辅导，落实活动量管理。

第三十条客户经理（B类）应按规定参加关联的业务、汇报等活动，不得无故缺席。

第三十壹条团队长必须填写周报，对本周团队营销情况进行总结，且制定下周工作计划和业绩目标。

每月底应对本月进行总结，且制定次月的工作计划和业绩目标，召开团队月例会通报情况。

第三十二条团队长必须按要求按时填写月报，每月应将本单位业务情况、有关活动管理进行分析、检讨和评估，且每月初向营销部提交工作方案。

第三十三条营销团队应建立晨会制度，晨会是对客户经理（B类）（含试用期学员）管理的重要途径，由团队长策划、组织和管理。

第三十四条晨会要力争做到内容充实、形式多样、气氛适宜、踊跃参和。

团队长提前制定好晨会计划表，预先公布。

晨会的时间原则上控制于30-60分钟，晨会主持人应事先做好晨会的策划、组织工作。

第三十五条晨会应起到以下作用：
（壹）根据客户经理（B类）（含试用期员工）的工作进展，落实客户开发工作量管理。

（二）根据客户经理（B类）（含试用期员工）的思想动态，激励工作士气。

（三）传授各方面的知识、提高客户经理（B类）（含试用期员工）专业技能。

（四）交流工作经验，提升气氛。

（五）客户经理（B类）（含试用期员工）的演练台。

（六）最新资讯、信息、股市行情分析等。

（七）提高客户经理（B类）（含试用期员工）的自身修养，重视客户经理（B类）的思想品德教育。

（八）公司重要政策的宣导。

团队长应注意总结晨会管理经验，不断提高晨会管理水平，且将收集整理好的晨会材料、案例形成文字和专案。

第三十六条晨会应强化证券专业知识、销售技巧、政策制度的学习。

检查客户经理（B类）填写工作日志情况，及时解决工作中发现的问题，督导客户经理（B类）市场开发，对客户经理（B类）工作绩效进行点评。

第六章客户经理（B类）的培训管理
第三十七条客户经理（B类）的培训由经纪业务事业部统筹规划，营业部负责具体实施。

营业部应根据公司规划和业务需要，定期或不定期举办有关投资基础知识、技术分析、营销技巧、从业资格等业务方面的制式和非制式培训，积极筹划组织股民沙龙、客户联谊、投资方案会、小区宣传、渠道开发、社会公益等活动，培养客户经理（B 类）的业务开拓能力。

第三十八条客户经理（B类）入职后应安排以下内容的制式或非制式培训，从而提高专业水平。

（壹）制式培训
1．岗前培训（证券基础知识）；
2．营销经理晋升培训；
3．团队长晋升培训；
4．理财服务研讨；
5．公司规章制度、客户经理（B类）激励机制培训。

（二）非制式培训
1．营销能力培训；
2．培训师训练；
3．优秀客户经理（B类）研讨会；
4．从业人员资格考试培训。

第三十九条经纪业务事业部会同人力资源总部编制培训大纲，开发关联课程，制作培训材料，规范培训模式和流程，由各营销团队所于部门组织实施培训。

第四十条为加强客户经理（B类）的培训力度，营业部内部部
门负责人及之上人员为公司培训师，每月对客户经理（B类）、经纪人培训授课不低于1小时，纳入营业部及公司垂直管理人员考核体系。

公司将从客户经理（B类）中选拔优秀团队长任兼职培训师，兼职培训师的资格由经纪业务事业部和人力资源总部认定。

第四十壹条兼职讲师申请程序为：
各营销团队推荐，所于营业部提出申请，报经纪业务管理部，经人力资源总部统壹组织培训，考试合格者后由公司批准聘为兼职讲师。

第七章劳动关系管理
第四十二条公司按照《民生证券劳动合同管理办法》规定和录用的客户经理（B类）签订劳动合同。

劳动合同补充条款中须约定劳动合同终止条件，具体如下：
（壹）于规定考核期内达不到最低考核标准的；
（二）于规定时间内未通过证券从业资格考试；
（三）违反国家法律及证券管理制度的；
（四）违反公司规章制度，情节严重的；
（五）直接或间接开发公司现有客户资源的；
（六）其他能够解除劳动合同的情况。

符合之上劳动合同终止条件之壹的，劳动合同即行终止。

第四十三条客户经理（B类）经申请，由经纪业务管理部、人力资源总部审批后，可于不同部门营销团队之间调动。

第四十四条按本办法招聘的客户经理（B类）和公司经纪业务现有员工实行分类管理。

现有员工可转为客户经理（B类），客户经理（B 类）原则上不得转为现有员工。

营业部现有员工是指A类客户经理、C类客户经理、分析师及后台员工等。

第四十五条于签订劳动合同时，本办法作为劳动合同的附件，和。