QQ诈骗的方式,描绘出整个流程

方周末的一篇文章《一个县的QQ诈骗生意》，曝光了广西南宁宾阳聚集的“QQ诈骗产业”，文中提到QQ 诈骗方式，针对财务人员的诈骗更为惊人。

QQ诈骗防不胜防，财务人员屡屡上当。

这些案件给我们敲响了警钟。

警方提醒：不管是企业还是个人，遇到转账、汇款这类事情，不管是不是熟悉的账号，最好电话核实一下，以保财产不受损失。

从专业角度来看，企业应完善财务制度，在转账、汇款重要环节，按照财务管理制度严格执行。

健全的内控制度才是防范风险的唯一良药。

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诈骗手法1：盗号诈骗
这类QQ诈骗是通过木马盗QQ号，然后让QQ好友代为帮忙充电话费；2010年左右，逐渐进化为QQ 视频诈骗，基本流程是：加QQ好友，视频聊天并截取视频，然后借口网络不好下线，接着盗取该QQ号，骗QQ上的好友，以视频确认身份，要求打款；2013年，视频诈骗升级为针对留学生家人的诈骗，借口要做手术、缴费等要求父母打款，金额从几万到几十万元人民币不等。

•黑龙江警方侦破特大QQ网络诈骗案 1200万全部缴回
2014年8月5日，绥化市北林区发生一起特大网络诈骗案件，犯罪嫌疑人采用盗取绥化市一大型商贸公司财会人员QQ号码并冒充该企业财务负责人与财会人员聊天要求其给指定账
户转款为手段，诈骗人民币1200万元。

后公安机关追回了涉案的1200万元赃款，扣押涉案
车辆一台。

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•QQ诈骗出新变种重点“攻击”财会人员
江苏扬州市最近连发三起案件，相关企业损失近百万元。

据警方介绍，实施诈骗的不法分子盗取了企业财会人员的QQ号，然后查看聊天记录，确定其好友的身份，比如哪个是老
板，哪个是客户，最近有什么交易往来等。

之后再用受害人的QQ将自己加为好友，并将自己
的QQ头像、昵称改成和冒充对象完全一样的。

如果受害人没有仔细查看QQ号码，很容易混
淆。

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•骗子盗QQ号骗会计转账28万警方赴深圳成功冻结此款
位于武昌积玉桥的某公司财务主管电脑上跳出QQ信息，她一看头像和名字，正是公司张总，连忙答应。

张总在QQ上说，从公司账号向深圳的一个工行账号转账28万元，要会计
马上办。

财务主管通知会计王女士，通过网银，款项很快汇出。

张总收到账户资金变动的短
信，而他从来没有安排这笔转账。

他的QQ号被盗了。

幸亏报案及时，警方成功冻结此款。

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•骗子盗取财务总监QQ号骗会计汇款45万元
骗子盗取了一公司财务总监QQ后，冒充该总监让单位会计汇出45万货款。

当45万元刚刚汇出，这个财务总监发现自己的QQ被盗，随即报警。

警方立即行动，终于赶在骗子之
前将这笔钱冻结在了银行。

当天下午，这笔钱终于回到了公司账户中。

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诈骗手法2：画皮诈骗
所谓画皮诈骗，就是骗子组织人先设法发送藏有木马程序的文件到受害人所在的QQ群，当点开文件后，QQ密码等资料对方就掌握了。

然后骗子通过数天的观察，将QQ用户的语言习惯、聊天方式等相关信息收集好。

注册一个除了QQ号码以外，其余资料都跟受害人QQ好友里的人一模一样的号码，这就是画皮号码。

随后，随后把受害人QQ好友里某个人直接删掉，然后把画皮的QQ迅速加上。

因为诈骗分子早就掌握了受害人的QQ密码，所以这些操作，受害人根本不知道了。

接下来，不法分子就冒充领导或老板，指挥受害人向指定的账户转账汇款。

他们一般先让受害人转一笔小额的，然后再问还有多少钱可支配，并让对方转可支配金额的一半左右。

一旦小额的诈骗成功，就会进行下一笔更大的诈骗。

•诈骗团伙冒用老板QQ向会计出纳下手百万巨款瞬间消失
利用木马病毒侵入公司会计QQ号，冒充公司老板下达转款指令，百万巨款不足3小时被20多个账户瞬间取走……近日，郑州警方历经4个月艰苦奋战，辗转北京、上海、浙江、
云南、广西、新疆等省区市，成功破获系列特大QQ网络诈骗案，抓获该团伙5名犯罪嫌疑人，
带破该团伙4起网络诈骗案，其中3起均为省厅挂牌督办案件。

该犯罪团伙是如何实施网络
诈骗的？他们是如何寻找作案目标又如何轻而易举骗得受害人信任的？[详细]
•“画皮”假老总QQ上下命令转账会计几分钟被骗91万
2015年1月5日，一骗子利用网络技术，侵入一QQ群中。

在获取相关人员个人资料后，骗子重新注册一个QQ号，并伪装成南京市浦口区一家服装厂的老板。

作案前骗子将真老板的
QQ号从群里删除，并快速添加了伪造的QQ号。

结果一名会计上当受骗，汇出了91万元。

[详
细]
•金华会计行业QQ群诈骗案：多个会计同一天被骗
潜入金华会计行业QQ群，通过会计的QQ号，观察老板QQ号，然后“复制”老板QQ的头像、签名，向会计进行诈骗。

今年7月25日，这一新型网络诈骗案发生在磐安县尖山的
一家企业。

而就在同一天，金华、兰溪、武义、东阳等地也发生类似的诈骗案，被骗金额上百万元。

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•设套坑会计假账号网骗五十万
2015年1月初，青岛一家公司老板李先生到新西兰出差。

在他出差第二天，公司财务人员小孙在QQ上看到老板发来的信息，称朋友在新西兰遇到点麻烦，急需用钱，让小孙马上汇50万。

小孙随后通过网银把钱转到了老板指定的账号上。

一个小时后，老板李先生打来电话，质问小孙为什么要汇款，小孙发现上当并立即报警。

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•老板头像注册QQ 无锡会计被骗110万
单某是无锡市一家私企女会计，为了方便，平时通过QQ与公司老总关某、其他客户联系沟通，包括汇款、转账什么的也在上面留言，一直平安无事。

一天，电脑上的QQ好友中老总“关某”发来的一条信息：“咱公司账上还有多少流动资金？”见是自家老总问，单某实话实说：“还有100多万吧。

”“关某”接着说：“我这儿急用钱，你都打给我吧，账号是……”
单某知道这几天老总“关某”不在单位，飞去了新西兰做手术，可能真的急用钱，想都没想就分两次向“关某”指定的银行账号汇去110万元，随后跟老总关某打电话汇报，才知道上当，立即报警。

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网友总结根据QQ诈骗的方式，描绘出整个流程：
出纳接到财务经理QQ通知
出纳制单
总经理签字
出纳会计复核支付
财务经理手机收到付款提示短信
报案
从这个流程不难看出，这是一个完整的内部控制链条，而每一步都有相应的财会制度控制措施，为什么骗子那么容易得逞呢？
除了内控执行不利的问题以外，网友称一定要小心木马，不下载陌生文件、定期杀毒，大额转账电话确认或当面确认。

公安部门支招防骗守则
公安部门提示：如何防范QQ诈骗
一、对电脑定期杀毒，增打补丁。

犯罪分子盗用QQ主要是利用木马病毒，对电脑定期杀毒，增打补丁能有效地防止电脑中毒，也能保证电脑保持较高的运行速度，增加电脑的使用年限。

二、尽量少登录陌生的网站，下载、接收陌生的文件或者信息。

某些网站特别是黄色网站本身有很多其他链接，这些链接很有可能就种有木马病毒，一旦登录这些网站点开链接，下载、接收文件或者信息，电脑中病毒的几率会大大增加。

三、设置QQ密码不要过于简单。

QQ本身会对密码设置有要求，设置QQ密码不能过于简单，而且一定要对QQ密码设置保护，一般是用户自己设置问题和答案，这样就算QQ被盗后只要向腾讯公司申请就能取回原先使用的QQ号码。

四、QQ聊天时遇到亲朋好友向你借钱或者要求你帮他网上购物时，一定要提高警惕，要打电话向本人确定后再借钱或者帮忙网上购物，不要觉得是熟人而不好意思打电话去确认，不要因为面子问题而让自己白白损失一笔金钱，这也是一个防范QQ诈骗的有效手段。

一、要加强对企业财会人员的安全教育，树立起防范诈骗意识，提高甄别诈骗诈骗手段的能力和水平；
二、完善企业财会管理制度，特别是中小企业和民营私企，建立完善财务制度，抓好资金监管，涉及转账、汇款等事宜，最好不要通过QQ等网络工具联系，防止不法分子钻漏洞；
三、要对电脑定期杀毒、增打补丁，以防不法分子借木马病毒盗取信息，尽量不要点击、下载陌生人的文件或链接；
四、财会人员和他人聊天涉及财物时，一定提高警惕，特别是面对单位领导通过QQ发送的汇款要求，一定要通过电话或者见面的方式核实。