金融理财基本知识与技能(练习题)word版本

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金融理财师(AFP)金融理财概述章节练习试卷(题后含答案及解析)

金融理财师（AFP）金融理财概述章节练习试卷(题后含答案及解析) 题型有：1.1．以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。

A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务正确答案：B解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。

知识模块：金融理财概述2．金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为()。

A．生活理财和投机理财B．生活理财和消费理财C．消费理财和投资理财D．生活理财和投资理财正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述3．在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。

A．古董B．教育C．保险D．职业选择正确答案：A解析：生活理财主要是金融理财专业人土帮助客户设计与其整个生命的生涯事件相关的财务计划，包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、事业继承以及各种税收等各方面。

A项古董属于投资理财的范畴。

知识模块：金融理财概述4．关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是()。

金融理财知识竞赛题

金融理财知识竞赛题金融理财知识竞赛题随着农村居民收入水平的提高与货币化程度的加大，金融理财需求愈加强烈。

那么你对金融理财了解多少呢?以下是由整理关于金融理财知识竞赛题的内容，希望大家喜欢!金融理财知识竞赛题一、填空题1、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是(在岸基金)。

2、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展(由审批制到核准制)。

3、证券投资基金在中国被称为(证券投资信托基金)。

4、理财活动与(宏观经济政策)息息相关。

5、我国证券业中，行业性自律性组织是指(证券业协会)。

6、中国人民银行在(石家庄)成立。

7、在各种保险中，(社会保险)最能体现分配职能。

8、共同基金是(美国)对证券投资基金的称谓。

9、我国国库券转让市场的全面放开是在(1990)年。

10、全球第一个货币市场投资基金成立于(1917)年。

11、在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要的是(收盘价)。

12、我国第一只上市交易的投资基金是(淄博乡镇企业基金)。

13、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的(交易的性质)划分的。

14、保险合同的关系人包括(被保险人、受益人)15、全球第一个公司型开放式投资基金是(波士顿马萨诸塞投资信托基金)。

16、股票的理论价值是(内在价值)。

17、某上市公司总经理在公司签订巨额合同的消息尚未向外界进行披露之前，购买本公司的股票获利的行为是( 内幕交易行为)，属于违法行为。

19、保险代理人向保险公司投保财产保险或人身保险，保险代理人(不得从保费中)提取代理手续费。

20、债券投资的风险因素有(价格风险、再投资风险、赎回风险提前偿付风险违约风险) 答对三个即可21、银行代理的黄金业务种类有(条块现货纯金币黄金基金黄金存折纪念金币)。

答对三个即可22、开放式基金价格的主要决定因素是(基金单位净值)。

23、中国银联24小时客户服务电话是(95516)。

24、在上海证交所上市的股票中，B股是以人民币标明面值的，以(美元)买卖。

金融理财基础知识

金融理财基础知识1. 什么是金融理财金融理财是指在金融市场中通过各种方式，进行投资理财、风险管理和财富积累的行为。

金融理财主要包括储蓄、投资、保险、退休规划等方面，可以帮助人们实现财富增值和风险控制，以达到财务自由的目标。

2. 储蓄储蓄是金融理财的基础步骤，是指将闲置资金存入银行或其他金融机构，以赚取利息收益。

储蓄是最安全、最稳健的理财方式之一，而且具有流动性高、安全性高等优点。

3. 投资投资是指将资金投入到股票、基金、债券、期货等金融产品中，以获得资本增值和投资回报。

投资需要投资者具备一定的市场分析和判断能力，能够通过对市场信息的分析和把握，实现收益最大化。

4. 保险保险是指购买保险产品，以对未来某些风险进行保障和防范。

保险产品主要包括人身险、财产险等，能够为投保人在面临意外、疾病、灾害等时提供经济保障和支付赔偿。

5. 退休规划退休规划是指根据自己的年龄、收入水平、职业特点等因素，制定一个个性化的退休计划。

这样可以在退休时，不仅不会出现经济问题，而且可以过上自己想要的生活。

6. 投资组合投资组合是将多种投资方式和资产类别进行组合，以达到风险、收益平衡的目的。

通常包括股票、债券、基金、房地产等。

投资组合的核心是要充分考虑风险和预期收益，以获得最优的投资回报。

7. 风险控制风险控制是金融理财的一项核心能力，意在使投资者在金融市场中尽可能地降低风险。

具体措施包括分散投资、设置止损等，以确保投资者能够在市场中稳定盈利。

8. 金融市场金融市场是指在其中各类金融产品进行交易和价格形成的市场。

金融市场主要包括货币市场、股票市场、债券市场、外汇市场等。

投资者需要根据自己所处的市场情况，制定相应的投资策略和方案。

9. 税收规划税收规划是指根据税法规定和自身情况，对个人或企业的税负进行调整和优化。

可以通过合理的税收规划，有效减少税费支出，提高财务状况。

10. 金融科技金融科技是指金融业与科技融合和创新的产物，主要包括移动支付、在线理财、智能投顾、区块链等。

金融投资理财基础知识

金融投资理财基础知识金融投资理财基础知识1知识点NO.1：投资应规避的三大风险低收益风险任何一笔投资，风险和收益应该对等。

相同类型的产品投资者应该货比三家，摒弃那些收益率很低的“鸡肋”产品。

另外，一些结构性理财产品的预期收益可能很高，但是实现最高预期收益可能需要很多苛刻条件或者，发生概率很低，这种“画饼”投资也是不可取的。

不保本风险很多理财产品都标榜自己是“稳健型”产品，但是真正的稳健理财产品应该是100%保本的产品。

部分保本或者不保本的产品都是不稳健的。

您需要认清产品特点，而不是看表面的标签。

不可赎回风险一般的理财产品都分为到期前可赎回产品和到期前不可赎回保险产品。

到期前可赎回产品有的可以随时赎回，有的设定了开放日，比如说每个交易日开放，每周开放一次，每3个月开放一次等。

到期前不可赎回产品就只能在投资到期后赎回，一般这种方式的收益利率更高，但是流动性差。

知识点NO.2:四大定律定律一：合理配置稳健投资如今的理财产品非常多，一般来说我们认为股票、期货、外汇投资为高风险投资。

银行定存、房屋租金、保险等固定收益型投资为低风险投资。

投资者应该根据自己的年龄、家庭结构、财富程度、以及需求来合理搭配理财产品。

保证适宜的流动性和收益性。

但是对于大多数人来说，专家建议还是选择稳健型的投资较为合理。

定律二：适当降低收益期望想要在投资市场是获得幸福感，最简单的办法就是降低收益期望。

据了解，大部分人将自己的收益期望设定在市场平均水平附近，能够获得高出平均收益的人只是小部分。

所以，适当放宽心态，将追求平均收益作为自己的投资目标往往更易实现。

理财是为了让财富合理增值来获得幸福感，不要再理财过程中迷失了自我。

定律三：学会有效保障财富调查显示，两个资产程度几乎相同的人，一个有风险保障，一个没有，前者的幸福感更加明显。

这是一个危机四伏的社会，特别对于投资人来说更加是这样。

但是财富除了增值之外，我们还需要用它来抵御疾病、赡养父母、教育子女等。

金融理财复习(完整版)

金融理财复习一、单项选择题1、以下各项中，（ D ）不属于理财规划师在为客户制订住房消费方案时应把握的原则。

A、无须一次到位B、不必盲目求大C、量力而行D、买大面积的房子2、房屋月供款占借款人税前月总收入的比率，一般不应超过（ B ）。

A、15%～20%B、25%～30%C、35%～40%D、45%～50%3、在一定的时间和空间，人们可以发挥主观能动性改变某种风险发生的频率和损失程度，但绝对不可能彻底消灭风险。

这是指风险具有（ A ）。

A、客观性B、不确定性C、普遍性D、可测性4、王先生家庭2008年初总资产150万元，负债80万元；2008年度家庭现金流量如下：收入总计120万元，支出总计100万元，则王先生家庭2008年底净资产是多少？DA、20万元B、70万元C、80万元D、90万元5、我国现行的养老保险实行社会统筹与个人账户相结合的运行方式。

其中个人账户的存储额用于（ B ）。

A、提前支取B、职工养老C、企业投资D、职工临时使用6、以下哪项不是退休规划的目的。

( C )A、维持退休后的生活开支B、享受退休后的闲暇时光C、留一笔财产传承后代D、财务独立与财务尊严7、下列哪些资产不可以用作紧急预备金？(D )A、活期存款B、现金C、货币市场基金D、汽车等不动产8、赵某在理财规划师的建议下开始建立紧急准备金。

紧急准备金应当用于以下用途( D )。

A、购买家具B、按期支付住房贷款C、支付因患慢性关节炎而定期购买药品的费用D、电视机因雷击而损坏，购买新电视9、以下各项不属于理财收入的是( C )。

A、股息B、资本利得C、债券本金D、租出房屋的租金收入10、理财规划师在进行家庭财务报表分析的过程中发现了以下现象并给出相应建议，建议正确的是( B )。

A、客户净资产较少，建议客户借钱炒股B、如果客户的短期债务较多，建议客户提高其资产流动性。

C、客户的现金流量为负，建议客户多申请几个信用卡，以备不时之需D、客户的理财收入超过支出，建议客户售出部分资产11、王先生向银行办理房屋贷款36万元，贷款利率6％，期限20年，按年等额本金摊还，请问第一年应偿还多少本金？BA、39，600元B、18,000元C、36，000元D、21，600元12、下列那个叙述最能正确表达客户对投资风险应有的承受度？CA、年龄愈大，所能承担的风险愈高B、资金动用时间离现在愈短，愈需要冒风险尽速获利C、理财目标弹性愈大，可承担投资风险愈高D、收入不稳定的客户，可承受较大投资风险来获得投资收益13、黄先生夫妇月均收入6000元，月支出3500元，则下列哪一项符合现金规划中现金及现金等价物额度的要求（ C ）.A 6000元B 7000元C 15000元D 30000元14、目前银行推出的住房贷款还款方式越来越多，其中，对于当前和未来的收入及支出都很稳定的的人群，选择（ B ）比较合适。

金融理财基础-课堂试题与答案

答案：A 解析：自由储蓄率=自由储蓄额/总收入自由储蓄额=储蓄额（13-6-1-1）-固定用途储蓄（2+1.5+1.2）=0.3 自由储蓄率=0.3/13=2.31%
21. 有关 CFP 资格认证制度的发展历史，下列说法错误的是（）。 A. CFP 资格认证制度最早可追溯到 20 世纪 30 年代保险营销人员开始提供金融理财服
答案：C 解析：追求卓越——CFP 代表金融理财的最高标准。
答案：D 解析：经济学意义上的需求是指有效需求，既要有购买欲望，也要有购买能力。小周有购买欲望，却没有购买能力，不是有效需求。
3-9 理财规划师培训 – 泰康保险公司银保部
13. 以下会造成对相应产品/服务的需求曲线向右移动的是（） A. 汽车：几大汽车巨头纷纷降价促销 B. 多宝鱼：报上报道说多宝鱼喂养过程中掺加了大量抗生素 C. 整形美容：整形美容手术越来越成为时尚 D. 肯德基烤鸡翅：肯德基烤鸡翅中被检测出含有苏丹红
15. 当煤炭有多种用途时，作为最终产品可以列入 GDP 核算的是（）。 A. 家庭用于做饭与取暖 B. 餐馆用于做饭 C. 供热公司用于供应暖气 D. 化工厂作为原料
答案：A 解析：BCD 三项都是作为生产其他商品的生产资料，属于中间产品
16. 下列关于居民住房的描述中，错误的是（） A. 计算 GDP 时，居民住房投资属于固定资产投资 B. 居民住房价格计入居民消费价格指数（CPI） C. 如果房价快速增长的房地产市场出现拐点，则消费者的有效需求会下降 D. 提高贷款首付款比例和贷款利率的“第二套房”的信贷政策，减少了居民住房的需求
答案：C 解析：B：货币对该亿万富翁的边际效用是递减的，拥有的货币越多，货币带来的边际效用越小。 C：对于过于吝啬的人，货币的边际效用可能是增加的。 D：劳动时间长了会累，所赚取的货币收入的边际效用递减；休闲时间长了，可能会“闲得发痒”，即： “闲暇”这种物品的边际效用也在下降。

金融理财基本知识与技能(练习题)

金融理财根本知识与技能(练习题)一、单项选择题1、客户〔〕显示了客户全部资产状况。

A. 利润表B. 现金流量表C. 财务报表D. 资产负债表A B C D2、现金流量表中等式关系是〔〕。

A. 净资产＝资产－负债B. 净资产＝资产＋负债C. 盈余〔赤字〕＝收入－支出D. 盈余〔赤字〕＝收入＋支出A B C D3、根据个人生命周期理论，个人生命周期稳定期是〔〕。

A. 25－34岁B. 35－44岁C. 45－54岁D. 55－60岁A B C D4、根据家庭生命周期理论，家庭衰老期负责特点主要是〔〕。

A. 信用卡透支或消费贷款B. 在退休前把所有负债还清C. 假设已购房，为交付房贷款本息、降低负债余额阶段D. 无新增负债A B C D5、根据家庭生命周期理论，家庭形成期核心资产配置主要是〔〕。

A. 股票70％、债券10％、货币20％B. 股票60％、债券30％、货币10％C. 股票50％、债券40％、货币10％D. 股票20％、债券60％、货币20％A B C D6、对待风险态度消极、不愿意为增加收益而承当风险，非常注重资金平安客户属于〔〕。

A. 风险成长型B. 风险偏爱型C. 风险厌恶型D. 风险进取型A B C D7、女性在投资方面更具有〔〕思维倾向，男性在投资方面〔〕成分更多。

A. 感性，理性B. 感性，感性C. 理性，理性D. 理性，感性A B C D8、以下可以用来表示资金时间价值指标是〔〕。

A. 企业债券利率B. 社会平均利润率C. 无风险报酬率D. 通货膨胀率极低情况下国债利率A B C D9、某公司拟于5年后一次还清所欠债务100000元，假定银行利息率为10％，5年10％年金终值系数为，5年10％年金现值系数为，那么应从现在起每年末等额存入银行偿债基金为〔〕元。

A. 16379.75B. 26379.66C. 379080D. 610510A B C D10、如果某债券年利息支付为10元，面值为100元，市场价格为90元，那么其名义收益率为〔〕。

金融理财师考试《金融理财基础(一)》预测试题卷一

金融理财师考试《金融理财基础（一）》预测试题卷一[单选题]1.金融理财服务的保障是()。

A.建立、明确和界定与客户的关系（江南博哥）B.收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标C.提出金融理财计划书D.有效执行、监控金融理财计划书的实施参考答案：D参考解析：建立、明确界定与客户的关系是提供金融理财服务的前提；收集、分析客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标是提供金融理财服务的基础；提出金融理财计划书是提供金融理财服务的核心内容；有效执行、监控金融理财计划书的实施是提供成功金融理财服务的保障。

[单选题]2.理财师如果确定资源小于目标需求，此时不应该()。

A.增加收入B.延长目标实现时间C.再次进行分析，寻求可行方案D.降低目标参考答案：C参考解析：理财规划的制定必须建立在充分、准确的家庭财务分析的基础之上：如果资源大于目标需求，说明可以实现各项理财目标，并可能提高理财目标；如果资源小于目标需求，应该采用降低目标、延长目标实现时间或增加收入等方法进行调整，不需要再进行分析。

[单选题]3.合理避税应注意，转移手法必须合理、合法，下列不符合合理避税原则的是()。

A.利用各种延期纳税的途径，实现货币的时间价值B.少报、瞒报应税收入C.充分利用各种免税途径减少应税收入D.善于利用政府为刺激经济发展所制定的优惠税收政策参考答案：B参考解析：合理避税，又称税务筹划，即纳税人在合法合理的前提下，运用税收、会计、法律、财务等综合知识，采取合法合理或“非违法”的手段来达到避税、节税、涉税零风险的目的，而使企业降低税务支出而获取最大化的经济利益。

B项“少报、瞒报应税收入”属于非法行为，不属于合理避税的范围。

[单选题]4.有关学分评估程序与直接的教育豁免程序，下列表述正确的是()。

A.学分评估程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究，以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免B.直接申请教育豁免程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究，以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免C.学分评估程序是给出一些客观评价标准，一旦申请人具有指定资格或学位，就具有了挑战身份，他们被认为可以直接参加CFP的资格考试而不需要接受任何附加的教育培训D.直接申请教育豁免程序是给出一些客观评价标准，一旦申请人具有指定资格或学位，就具有了挑战身份，他们被认为可以直接参加CFP的资格考试，同时也需要接受附加的教育培训参考答案：A参考解析：学分评估程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究，以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免；而直接申请教育豁免程序，给出了一些客观评判标准，一旦申请人具有指定资格或学位，就具有了挑战身份，他们被认为可以直接参加CFP的资格考试而不需要接受任何附加的教育培训。

金融理财技能练习题

PV=
=
= 45.5271万元
金融理财技能练习题
练习题
19. 严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前的年储蓄为2万元，希望达成目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元，若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入（）。 A. 7.63万元 B. 8.34万元 C. 9.40万元 D. 10.35万元
Ø 答案：C Ø 解析：10i，10n，30FV，0PMT，PV-11.5710i，20n，100FV，
0PMT，PV-14.8610i，20n，-2PMT，0FV，PV-17.0311.57+14.8617.03=9.40还要投入9.4万元，才能实现此两大理财目标。
金融理财技能练习题
练习题
20. 老丁现年55岁，新婚的妻子才25岁。老丁目前有资产50万元，年轻配偶无收入，但每年支出5万元。用遗族需要法，若配偶余命还有 55年，以3%折现，（以配偶为受益人）老丁应买寿险保额为（）。 A. 65.27万元 B. 77.45万元 C. 87.89万元 D. 97.52万元
金融理财技能练习题
练习题
15. 甲方案在五年中每年年初付款2000 元，乙方案在五年中每年年末付款2000 元，若利率相同，则两者在第五年年末时的终值（）。 A. 相等 B. 前者大于后者 C. 前者小于后者 D. 可能会出现上述三种情况中的任何一种
Ø 答案：B Ø 解析：本题主要考察期初年金终值与期末年金终值的关系。由于期
c=53.39方法二：使用财务计算器计算，500PV,20n,10i,0FV,gBEG,pmt=53.39
金融理财技能练习题
练习题
9. 5年来罗小姐每年年初买进某公司股票1000股，中间不曾卖出，如果该公司每年年末发放股票股利2股/10股，那么到第5年年末，罗小姐会拥有该公司（）股股票。 A. 6000 B. 6200 C. 7442 D. 8930

金融投资专业考试题及答案

金融投资专业考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1. 金融投资中，以下哪项不是投资组合风险的主要来源？A. 市场风险B. 利率风险C. 通货膨胀风险D. 个人风险偏好答案：D2. 以下哪项不是金融衍生品的基本功能？A. 价格发现B. 风险转移C. 投机D. 增加收益答案：D3. 股票价格指数的计算方法不包括以下哪一项？A. 算术平均法B. 加权平均法C. 几何平均法D. 简单平均法答案：D4. 在金融市场中，以下哪项不是货币市场工具的特点？A. 流动性高B. 风险低C. 期限长D. 交易量大答案：C5. 以下哪项不是债券的基本特征？A. 面值B. 利率C. 到期日D. 股息答案：D6. 以下哪项不是影响股票价格的主要因素？A. 公司业绩B. 利率水平C. 通货膨胀D. 消费者信心指数答案：D7. 以下哪项不是金融市场的功能？A. 资金融通B. 价格发现C. 风险管理D. 生产制造答案：D8. 以下哪项不是金融监管的主要目标？A. 维护金融稳定B. 保护投资者利益C. 促进经济增长D. 增加就业机会答案：D9. 以下哪项不是金融投资的风险管理工具？A. 期货B. 期权C. 保险答案：D10. 以下哪项不是金融投资分析的主要方法？A. 基本面分析B. 技术分析C. 量化分析D. 行为分析答案：D11. 以下哪项不是金融市场的参与者？A. 银行B. 投资者C. 政府D. 制造商12. 以下哪项不是金融市场的监管机构？A. 证监会B. 银保监会C. 财政部D. 央行答案：C13. 以下哪项不是金融投资的风险？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 管理风险答案：D14. 以下哪项不是金融投资的收益来源？A. 股息B. 利息C. 资本利得D. 工资答案：D15. 以下哪项不是金融投资的基本原则？A. 分散投资B. 长期投资C. 短期投资D. 价值投资答案：C16. 以下哪项不是金融投资的策略？A. 买入并持有B. 定期投资C. 短期交易D. 投机答案：D17. 以下哪项不是金融投资的分析工具？A. K线图B. 移动平均线C. 相对强弱指数（RSI）D. 利润表答案：D18. 以下哪项不是金融投资的风险评估方法？A. 标准差B. 贝塔系数C. 夏普比率D. 市盈率答案：D19. 以下哪项不是金融投资的资产配置策略？A. 核心-卫星策略B. 杠铃策略C. 60/40策略D. 单一资产策略答案：D20. 以下哪项不是金融投资的税收考虑？A. 资本利得税B. 利息税C. 股息税D. 增值税答案：D二、多项选择题（每题3分，共30分）21. 以下哪些因素会影响债券的收益率？A. 利率水平B. 通货膨胀预期C. 信用评级D. 债券的到期时间答案：A, B, C, D22. 以下哪些是金融衍生品的类型？A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案：A, B, C23. 以下哪些是金融市场的分类？A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案：A, B, C24. 以下哪些是金融投资的风险管理策略？A. 风险分散B. 风险对冲C. 风险转移D. 风险避免答案：A, B, C, D25. 以下哪些是金融投资的基本原则？A. 风险与收益相匹配B. 长期投资C. 价值投资D. 市场总是有效的答案：A, B, C26. 以下哪些是金融投资的收益来源？A. 股息B. 利息C. 资本利得D. 政府补贴答案：A, B, C27. 以下哪些是金融投资的分析方法？A. 基本面分析B. 技术分析C. 量化分析D. 宏观经济分析答案：A, B, C, D28. 以下哪些是金融市场的功能？A. 资金融通B. 价格发现C. 风险管理D. 信息传递答案：A, B, C, D29. 以下哪些是金融监管的目标？A. 维护金融稳定B. 保护投资者利益C. 促进经济增长D. 增加就业机会答案：A, B, C30. 以下哪些是金融投资的风险？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A, B, C, D三、判断题（每题2分，共20分）31. 金融投资中的“买空”是指投资者预期未来价格下跌而卖出尚未持有的证券。

金融理财基础知识专项测试题

国家理财规划师职业专项测试题现金规划1、下列（）不属于对金融资产流动性的要求。

A. 交易动机B. 谨慎动机C. 预防动机D. 个人偏好2、作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，（）不能作为现金等价物。

A. 活期储蓄 B. 信托基金 C. 各类银行存款 D. 货币市场基金3、刘先生作为普通公务员，他每月的支出为2000元。

作为理财规划师，你应该建议他持有（）流动资产比较合适。

A. 3000元左右B. 4000元左右C. 6000元左右D. 12000元左右4、自2005年9月21日起，个人活期存款按（）结息。

A. 月B. 季C. 半年D. 年5、下列关于个人通知存款的说法不正确的是（）。

A. 根据储户提前通知时间的长短，分为1天通知存款与7天通知存款两个档次B. 起存金额为5万元C. 最低支取金额为5万元D. 支取时不需提前通知6、货币市场基金主要投资于央行票据、债券回购、同业存款等低风险证券品种，这反映了货币市场基金的（）特点。

A. 本金安全B. 资金流动性强C. 投资成本低D. 收益率相对活期储蓄较高7、一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金量为（）元。

A. 500B. 1000C. 5000D. 100008、影响货币市场基金收益率的因素不包括（）。

A. 利率因素B. 规模因素C. 收益率趋同趋势D. 国际因素9、对于临时申请调高信用卡额度，最高可达（）元的信用额度。

A. 10000B. 30000C. 50000D. 10000010、一般来说，（）不是信用卡免息还款期的决定因素。

A. 客户刷卡消费日期B. 信用卡发卡行C. 银行对帐单日期D. 银行指定还款日期11、小张的信用卡账单日为每月10日，到期还款日为每月28日，8月10日银行为小张打印的包括了她从7月10日至8月10日之间的所有交易账务；本月账单周期里小张只有一笔消费：7月30日，小张在某商场购买的一款笔记本电脑8000元；小张的本期账单列印“本期应还金额”为人民币8000元，“最低还款额”为800元。

《AFP金融理财基础》习题及参考答案

AFP《金融理财基础》习题--CICFP江苏管理中心--一、单选题1.以（）为中心到以（）中心反映的是营销服务理念的基础性变革。

A、客户、产品B、理念、行为C、产品、客户D、行为、理念2.理财规划的最终目标是要达到( ).A 财务独立B 财务安全C 财务自主D 财务自由3.财务自由主要体现在( )A 是否有适当、收益稳定的投资B 是否有充足的现金准备C 投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D 是否有稳定、充足的收入4．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于( )。

A．努力工作 B．主动投资 C．被动投资 D．被动工作5．在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的( )。

A．上方 B．下方 C．平行 D．重合6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )A 是否有稳定充足收入B 是否购买适当保险C 是否享受社会保障D 是否有遗嘱准备7.若某家庭的投资收人曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了( )。

A．基本收益 B．财务独立 C．额外收入 D．财务自由8.（）是独立中介理财机构理财发展方向。

A.银行理财B.信托理财C.第三方理财D.保险理财9.财务规划只有实现了（），才能实现人生各阶段收支的基本平衡。

A.财务规划B.自我实现C.财务安全D.财务自由10.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列( )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值.A.现金规划B.风险管理与保险规划C.投资规划D.财产分配与传承规划11.（）是指个人或家庭对自己的财务现状安全有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标。

A.风险保障B.财务平衡C.财务安全D.财务自由12.理财规划要解决的首要问题是（）A.收支相抵B.财务自由C.财务安全D.财务预算13.理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是（）。

A.投资规划B.养老保障C.教育保障D.现金保障14．为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是( )。

管理学院《金融理财基础(一)》考试试卷(97)

管理学院《金融理财基础（一）》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单项选择题（142分，每题1分）1. 家庭或个人财务信息，特别是收入和资产，都是客户比较私密的资料。

下列关于个人或家庭的财务信息说法正确的是（）。

A．任何时候都不应公开B．所有都可以公开C．个人住房贷款时，信贷机构要求提供财务信息，个人有权拒绝D．个人及家庭的个人财务规划师或理财师为了帮助个人及家庭进行个人财务分析，需要用到这些资料和数据，此时可以公开答案：D解析：个人/家庭财务报表的信息大部分情况下都不需要对外公开。

个人及家庭财务信息对外公开的两种情况：①个人及家庭的个人财务规划师或理财师为了帮助个人及家庭进行个人财务、个人风险管理和保险规划、个人税务筹划或遗产、事业继承规划，往往需要用到这些资料和数据；②一些贷款人为了对个人及家庭的资信和偿付能力进行评估从而据此做出贷款或者授信决策，需要对个人及家庭资产负债表和损益表中的一些他们所关注的内容，比如总债务水平/房产和汽车价值/其他金融资产或生息资产的价值进行了解，但他们一般不会使用全部个人/家庭资产负债表和损益表的内容。

2. 获取AFP资格证书的所需要的认证条件有（）。

Ⅰ．满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准Ⅱ．通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试Ⅲ．获取AFP有效培训合格证书Ⅳ．满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：3. 从银行或其他资金提供者的角度进行划分，借款可分为目标开放信用和目标确定信用，下列不属于目标确定信用的是（）。

A．购房贷款B．购车贷款C．耐用消费品分期付款D．信用卡购物答案：D解析：目标确定信用即借钱的目的确定，例如购房贷款、购车贷款、耐用消费品分期付款，而信用卡购物属于目标开放的信用。

(word完整版)2018年金融理财师AFP证书结业作业试题及参考答案

第一章金融理财概述与CFP资格认证制度1 AJA5644下列案例属于金融理财的是（ )。

A 、张先生和王女士属于再婚家庭，为了一生中财务资源配置效用最大化，找到理财规划师小王，对自己的理财目标进行规划B 、张先生今年45岁，由于家庭经济负担比较重，上要赡养远在农村的父母，下要抚养儿女，为了平衡收支，因此努力工作,增加收入C 、李小姐打算近期购房一套，为了赚够首付，她把自己全部的资金投入到收益最高的理财产品上D 、张女士为了逃避税收,请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案，从而提高收入正确答案:A解析解析：理财发展一共经历了三个阶段：代际赡养、国家福利、终身理财.张先生属于代际赡养，不是金融理财；李小姐把资金投入到收益最高的理财产品上，是客户自己理财，而金融理财是由专业人士提供的金融理财服务；张女士只做一次筹划，不是属于终身理财,与金融理财不是一次性产品是一个动态过程，是客户一生的需求不符合.2 AJA5652下列关于CFP商标的使用，正确的是（）.A 、张三的理财师是一名CFP持证人B 、张三是一名CFP（（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）专业人士C 、某CFP课程的老师是一名资深的CFP执业人士D 、张三是一名CFP专家正确答案：A解析：CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标不能用作“CFP”的附加说明，B选项错误;CFP只能用作形容词，并且只能修饰持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士等词，C、D选项均错； A选项正确。

3 AJA5450至2011 年3 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中,符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是：（）。

A 、王先生1998年至2000年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；2000年至2003年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。

B 、赵小姐2008年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。

管理学院《金融理财基础(一)》考试试卷(1000)

管理学院《金融理财基础（一）》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单项选择题（142分，每题1分）1. 关于金融机构的功能与监管，以下表述正确的是（）。

A．银行主要经营存贷款业务和汇兑业务，不能进行证券投资B．证券公司主要从事投资银行业务和经纪业务，不能直接从事股票交易C．对商业银行来说，理财业务综合了资产业务、负债业务和中间业务D．人寿保险公司主要经营寿险业务，为保证资产安全，禁止投资于股权答案：C解析：A项，商业银行可以通过在银行间债券市场买卖债券等方式进行证券投资；B项，证券公司可以从事自营交易，直接进行股票交易；D项，《保险法》第一百零六条规定，保险公司的资金运用限于下列形式：①银行存款；②买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券；③投资不动产；④国务院规定的其他资金运用形式。

2. 利率下调对经济的影响不包括（）。

A．降低贷款成本并增加消费需求B．降低商业运作成本并提高产量C．减少债务并增加收入D．增强经济地位并提高外汇兑换率答案：D解析：当国家执行扩张性货币政策时，会下调利率以刺激消费，这对经济有积极的推动作用，但对汇率无直接影响。

3. 某家庭1月初预收当年1-6月份的房屋出租租金收入15000元；1月末刷信用卡支付一笔餐费1000元。

若按照权责发生制，这两笔交易使该家庭1月份的储蓄净增加（）。

A． 2500元B． 1500元C． 15000元D． 14000元答案：B解析：权责发生制下，凡属本期的收入，不论款项是否收到，均记作本期收入，凡不属本期的收入，即使收到款项，也不能作为本期收入处理；费用同；对本题，只有1月份的房租和1月份发生的餐费属于本期，应列为本期收入和费用，至于预收的2～6月份的租金，应分别在以后的月份记入，所以本期净储蓄=15000/6-1000=1500元。

AFP金融理财师金融理财基础(一)第一章金融理财概述与CFP认证制度综合练习与答案

AFP金融理财师金融理财基础（一）第一章金融理财概述与CFP认证制度综合练习与答案一、单选题1、CFP的培训时间为132学时，内容包括五个模块的学习，分别是（）。

A.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划B.高级投机规划、高级消费规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划C.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划D.高级投机规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划【参考答案】：C【试题解析】：没有试题分析2、CFP资格认证考试分为四个等级：Ⅰ．评估能力Ⅱ．知识Ⅲ．分析和综合能力Ⅳ．理解和运用能力其中，不属于CFP资格认证考试的重点考察的有（）。

A.ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【参考答案】：A【试题解析】：CFP资格认证考试的重点在于综合解决问题的能力，即（1）评估能力；（2）分析和综合能力；（3）理解和运用能力。

3、理财规划的主要动因是（）。

A.取得大量财富B.人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配C.实现资产保值、增值D.投资获取最大利益【参考答案】：B【试题解析】：没有试题分析4、中国金融理财标准委员会每年安排12次CFP资格认证考试，关于CFP 资格认证考试，下列说法不正确的是（）。

A.由于每次参加考试的考生水准不一，题目的难度系数也存在偏差，因此AFP/CFP资格考试并没有一个确定不变的通过率B.在CFP资格认证考试中，应考人如果对考试结果有异议，可以按规定程序请求重新核查C.在CFP资格认证考试中，应考人如果对违纪行为的处罚有异议，可在考试结束后的7天内，向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请，考试委员会在收到应考人复审申请后，应对违纪事实进一步核实，并将复核结果通知应考人D.在CFP资格认证考试中，应考人如果对考场工作人员的行为、态度、作风等不满意，可以向考试委员会投诉，考试委员会应在一周内给予答复【参考答案】：C【试题解析】：在CFP资格认证考试中，应考人如果对违纪行为的处罚有异议，可在考试结束后的10天内，向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请，考试委员会在收到应考人复审申请后，应对违纪事实进一步核实，并将复核结果通知应考人。