地下钱庄收费标准

合集下载

北京公立园收费标准

北京市公立园是指由政府出资兴建和管理的公共园林，是市民休闲娱乐的重要场所。为了维护园区的正常运营和提供更好的服务，公立园实行一定的收费标准。以下是北京市公立园收费标准的相关内容。

一、门票价格。

北京市公立园实行门票收费制度，门票价格根据园区的规模、设施、景观等因素而定。一般而言，大型公立园的门票价格会相对较高，而小型公立园的门票价格则相对较低。市民可根据自身需求和经济能力选择适合的公立园进行游览。

二、季节性收费。

部分公立园会根据季节性因素进行收费调整，比如在春季和秋季是园区的花草盛开季节，园区会增加一些特色景观和活动，此时可能会对门票价格进行一定的调整。而在冬季和夏季，园区的花草景观相对较少，门票价格可能会相应下调。

三、特色项目收费。

除了门票收费外，一些公立园还会提供一些特色项目，如游船、观光车、表演等，这些项目通常是额外收费的。市民在游览公立园时，可以根据自己的兴趣选择是否参与这些特色项目，费用也相对较为灵活。

四、免费政策。

为了方便市民游览，北京市公立园也实行一定的免费政策。比如针对老年人、军人、残疾人等特殊群体，可以享受一定的优惠或免费政策。此外，一些重要的节假日，公立园也会推出免费开放的活动，让更多市民有机会享受园区的美好。

五、收费标准公示。

为了保障市民的知情权，北京市公立园会在园区入口处、官方网站等地方公示

收费标准，让市民清楚了解园区的收费情况。同时，公示内容也会包括各类特色项目的价格、免费政策等内容，让市民在游览前就可以有所准备。

综上所述，北京市公立园的收费标准是合理而丰富的，市民可以根据自身需求

我国地下钱庄的成因及对策分析

引言

改革开放30多年来，许多重大经济事件或交易的幕后，都能见到地下钱庄暗流涌动：飙升的房价，恶炒的股票，非法走私，边境贸易，外汇交易，黄牛党，金融中介，连人们生活的必需品都成为他们炒作的对象。地下钱庄的活动猖獗，并且不断蔓延，严重扰乱了正常的金融管理秩序，影响着国家的经济安全和社会稳定。地下钱庄的存在有其现实的客观基础，其独特的营运方式使其有足够的生存空间。

国内外学者仍未对地下钱庄形成系统的研究。国际组织及发达国家所指的地下钱庄一般是主要从事地下汇款及替代性汇款业务的组织。美国、加拿大、日本等地的华人称地下钱庄为“地下银行”，主要从事华人社区的汇款、收款业务。类似地下钱庄的组织在亚洲还有很多，一些地下钱庄在印度、巴基斯坦已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。德国联邦金融监管署(BaFin)将地下钱庄表述为地下银行，是指在合法的银行系统以外进行的资金转移。

相对来说，国内对地下钱庄进行研究的学者比较多，比较有代表性的有国家自然科学基金资助立项的《中国地下金融规模与宏观经济影响的侧度方法研究》课题组负责人李建军1主编的《中国地下金融调查》一书。该书对地下钱庄的定义是，地下钱庄是地下金融的主要表现形式之一。它是具有类似银行功能的、专门从事资金交易活动的非法金融组织。

岳竹芳2认为资金供需矛盾为地下钱庄提供了市场空间。一方面，金融机构对中小贷款客户设置了较高的贷款门槛，客观上限制了对其贷款的发放；另一方面，资金剩余者对资金投向渠道与运用效益缺乏满足感，相对较高的投资回报成为闲置资金进入地下钱庄的根本诱因。

识得“地下钱庄”的真面目

作者：蒋峰

1、概念：日常生活中，如果一种活动在非法进行，就往往被称为"地下活动"。"地下活动"多发生在经济领域。由于中国对民间资本从事金融活动有严格的进入管制，这些组织因其经营活动的非法性获得了一个专有名词:“地下钱庄”。地下钱庄就属于非法金融机构。依据为：根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定：本办法所称非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。非法金融机构的筹备组织，视为非法金融机构。

2、历史形态及原因：钱庄是适应货币兑换的需要而产生的，源于我国明清时代的货币制度。中国从明代正统年(1436一1449年)开始，国家实行银两和铜钱两种货币并行的货币制度。明清时代都是以银两、制钱(铜钱)为平等本位，大额交易一般用银两，而小额零星交易用制钱，因为制钱的价值量很小。在这种贷币制度下，由于银两和铜钱两种货币使用范围不同，国内贸易与居民生活存在着两种货币兑换的需求，从而产生了钱庄，为商人和居民兑换货币。地下钱庄在我国的产生和发展，最早可以追溯至江浙、南粤等地（特别是在农村）较早存在的各种民间信用互助形式。所谓民间信用互助形式，很显然，主要就是以人的信用为基础，釆用简单的方式在资金上互帮互助、互相获利。上个世纪八十世代开始。中国实行改革开放。出现了大量的私营企业和外资经济。民间借贷关系以个人借给个人为主，借贷主要是用于生产经营，借贷期限以6至12个月居多。供给总是对需求的反应，在民营经济比较发达的地方，私营企业主的资金需求特征常常表现为短、频、快，但风险较高，因而很难得到正规金融机构的支持。向地下钱庄支付的利息就相对低，这是无法迅速从银行贷到款的企业愿意向地下钱庄借钱的重要原因。当今地下钱庄的业务有几种：非法吸收存款、

整理地下钱庄收费标准_附件

文件编号________ 地

下

钱

庄

收

费

标

准

20 年月日

附件：

厦门市城市地下综合管廊有偿使用收费标准

（指导价格）

备注：入廊费在试行期内可暂按执行价下浮10% 实行；在管廊正式运营1年内按执

行价下浮20%。

整理丨尼克

本文档信息来自于网络，如您发现内容不准确或不完善，欢迎您联系我修正；如您发现内容涉嫌侵权，请与我们联系，我们将按照相关法律规定及时处理。

北京地下停车场收费标准

北京作为我国的首都，人口众多，交通压力巨大。随着城市化进程的加快，私

家车数量不断增加，停车难题成为了市民生活中的一个难题。为了解决停车难问题，北京市政府加大了对地下停车场建设和管理的力度，同时也对地下停车场的收费标准进行了规范。下面就让我们来了解一下北京地下停车场的收费标准。

首先，北京地下停车场的收费标准是根据停车场所在地区的不同而有所差异的。一般来说，北京市的地下停车场收费标准分为城市中心区和城市郊区两种情况。在城市中心区，由于土地成本高昂，停车场的收费标准也相对较高。而在城市郊区，由于土地成本相对较低，停车场的收费标准也相对较低。

其次，北京地下停车场的收费标准还与停车时间有关。一般来说，停车时间越长，收费也就越高。北京地下停车场的收费一般是按照每小时收费的方式进行计费的，不同停车场的收费标准也会有所不同。市民在选择停车场时，需要根据自己的停车时间来选择合适的停车场，以免造成不必要的费用浪费。

另外，北京地下停车场的收费标准还与停车场的设施和服务有关。一般来说，

停车场的收费标准会根据停车场的设施和服务水平进行调整。一些高档的地下停车场会提供更加舒适便利的停车环境和更加周到的停车服务，因此收费标准也会相对较高。而一些普通的地下停车场则收费标准相对较低。

最后，北京地下停车场的收费标准还与停车场的管理机构有关。一般来说，由

于不同的管理机构对停车场的管理水平和服务质量有所不同，因此收费标准也会有所差异。市民在选择停车场时，除了要考虑停车场的位置、停车时间、设施和服务外，还需要考虑停车场的管理机构，选择口碑好、信誉高的停车场，以确保自己的车辆安全并获得更好的停车体验。

地下钱庄手续费怎么算,地下钱庄洗钱怎么判刑？

地下钱庄手续费怎么算，地下钱庄洗钱怎么判刑？

在生活中，一些人通过不正当的手段获取大量的金钱、投资、艺术品等等，为了使其合法化人们通常选择地下钱庄来洗钱，使其变成自己的合法财产。地下钱庄收取相应的报酬就是所谓的手续费，地下钱庄手续费怎么算?下面小编为大家详细介绍一下地下钱庄。

一、地下钱庄

地下钱庄是一种特殊的非法金融组织。地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。地下钱庄非法经营活动较为隐蔽，中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。从公安机关侦破的一些典型案件看，一些地方地下钱庄的经营已形成一定规模，经手的资金额巨大，危害严重。

二、地下钱庄手续费怎么算?

手续费一般为3%。~5%。广东省地下钱庄主要分布在深圳、珠海、广州、东莞、佛山等珠三角及沿海城市，部分侨乡也比较突出;多为家族、团伙或公司化经营，核心人员均为宗亲或相熟的同乡人员，团伙内分工明确，组织严密，大部分与香港、澳门等地有联系。地下钱庄经营者通常按照流转资金的3%。~5%。的比例收取费用来非法牟利，资金流量巨大，获利可观。

三、地下钱庄怎么判刑

第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

我国“地下钱庄”的表现特征、存在根源及防控对策

方式隐蔽、融资渠道固定、境内境外勾结等特征。面对金融监管难度较大的现状，促使笔者对“ 地下钱
庄” 方面的相关问题进行了不断探讨，并最终提出了针对 “ 地下钱庄 ” 这种隐蔽性融资市场的防控措施，以遏制当前 “ 地下钱庄 ” 快速滋生的势头。
一
、
我国“ 地下钱庄＂的现状与特征
（一）我国“ 地下钱庄 ” 的现状
从上世纪８０年代开始，我国“ 地下钱庄” 经过了３０多年的发展，其规模已达到相当惊人的地步。
从地区分布来看， “ 地下钱庄” 以沿海地区尤其是东南沿海为主，如山东、江苏、浙江、福建、广东等省，并不断向周边地区蔓延。最近几年，我国“ 地下钱庄 ” 的地区分布开始由东南沿海地区发展到内陆地
种类，分为存贷型“ 地下钱庄” 和汇兑型“ 地下钱庄” 两类，存贷型“ 地下钱庄 ” 主要从事非法存贷款业
务，汇兑型 “ 地下钱庄 ” 主要从事跨境资金转移和外汇兑换。嗍目前，我国“ 地下钱庄 ” 涉及的资金规模非常巨大，其负面影响范围较广，并且具有家族成员经营、

资金托管怎么收费标准

资金托管是指第三方机构为交易双方提供资金保障和监管服务，保证交易双方的资金安全。资金托管的收费标准是交易双方非常关心的问题，不同的资金托管机构可能会有不同的收费标准，下面将就资金托管的收费标准进行详细介绍。

首先，资金托管的收费标准一般包括两部分，一是开户费，即申请资金托管服务时需要支付的费用；二是交易费，即资金托管机构根据交易额收取的一定比例的费用。开户费一般是一次性收取，而交易费则是根据实际交易额进行收取。

其次，不同的资金托管机构的收费标准可能会有所不同。一些大型的资金托管机构可能会有更高的开户费，但在交易费方面可能会有一定的优惠政策；而一些小型的资金托管机构可能会在收取开户费和交易费方面更加灵活，可以根据客户的实际需求进行一定的调整。

再次，资金托管的收费标准也会受到市场竞争的影响。随着资金托管市场的竞争日益激烈，一些资金托管机构可能会推出一些促销活动，降低开户费或者提供一定的交易费优惠，以吸引更多的客户。因此，客户在选择资金托管机构时也需要关注市场上的最新动态，以获取更优惠的收费标准。

最后，客户在选择资金托管机构时，除了关注收费标准外，还需要考虑其他因素。比如资金托管机构的资质和信誉、服务质量、安全性等方面。因为资金托管涉及到交易双方的资金安全，所以选择一个可靠的资金托管机构是非常重要的。

综上所述，资金托管的收费标准是客户在选择资金托管机构时需要重点关注的问题。客户需要根据自己的实际需求，综合考虑各个方面的因素，选择一个收费合理、服务优质、信誉良好的资金托管机构，以保障自己的交易安全和权益。希望本文对您了解资金托管的收费标准有所帮助。

地地下钱庄的巨大危害

广西日前破获一起巨额跨境地下钱庄案，非法汇兑金额高达100多亿元人民币。公安机关抓获的11名嫌疑犯中有8人是越南人。据报道，广西日前破获的地下钱庄以境外人员阮志忠和阮氏钗为首，在5年的时间内为境内外客户提供非法资金转付业务。新华社报道称，这是“长期盘踞在中越边境一带进行非法资金汇兑的特大地下钱庄”。

中国社科院最新发布报告指出，今年二季度外汇储备净增长1778亿美元，排除顺差、投资和汇率变动的影响，原因不明的外汇流入量高达879亿美元，其中绝大多数都很可能是热钱。股市和楼市的剧烈波动，让热钱再次引起人们关注。

因为毗邻港澳，广东珠三角一带的地下钱庄十分发达。在潮汕一带，一个看似不起眼水果摊，百货店，其实就是地下钱庄的兑换窗口，就是成万上亿的资金暗流。而广东深圳的出入香港的重要关口罗湖口岸附近，这些从事各种经营活动的小店，几乎都能随时满足路人的换汇需求，包括兑换上百万元港币。在这里，监管体系之外，来源复杂的巨量资金暗流涌动，来去自由。

广东省社会科学院《境外热钱研究》课题组监测发现，7月份以来热钱流入的速度明显加快，很多港澳投资机构的资金以及居民企业储蓄通过地下钱庄进入内地股市。尽管这些地下钱庄看上去并不起眼，但它们的能量却不小。境外资金通过香港流入内地，不但成本很低而且方便快捷，交易迅速，十分隐蔽。

中央电视台“经济半小时”‰-2‰的标准收取手续费，以此计算，杜氏地下钱庄一年的交易金额达43亿元，其手续费用收入估计超过了千万元。而客户涉及了31个省市。地下钱庄的背后，往往就是香港的各种财务公司，货币对换行。不同地区的外汇管制制度，是地下钱庄难以监控和打击的重要原因。大陆定义的地下钱庄，香港叫财务公司或金融公司，他们是打开大门做生意，在港澳台是合法的。这就给他们在大陆从事地下货币兑换提供了很大的生存空间，也为逃避内地的监管提供了便利条件。自2007年9月至2008年10月底，央行联合有关部门在全国范围内开展了“雷霆行动”，协助警方破获地下钱庄案件45起，涉案金额约1053.1亿元，尽管成果显著，但没有暴露的地下钱庄的数量，远远超过人们想象。

地下钱庄收费标准

钱庄：

钱庄是中国封建社会后期出现的一种金融组织。最初业务主要是货币兑换，后渐增加存款、放款和汇兑业务。到清乾隆年间，钱庄已有相当规模。钱庄大多分布于长江流域及江南各大城市，但钱庄业中心在上海。上海钱庄视资本规模的大小划分为汇划庄、非汇划钱庄。钱庄有独资经营亦有合资经营的，实行无限责任制。

地下钱庄：

地下钱庄是一种非法金融机构，地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，非法从事资金存储借贷等金融业务，中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。

简介：

地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动，根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定：“非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保等金融业务活动的机构。”因此，地下钱庄属非法金融机构。

地下钱庄在国外也有多种表现形态。在美国、加拿大、日本等地的华人区称为“地下银行”，主要从事社区华人的汇款、收款业务。类似地下钱庄的组织机构在亚洲还有很多，一些地下钱庄在印度、巴基斯坦已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。

性质：

从上世纪80年代开始，中国东南沿海地区出现了一些民间金融组织，它们通过高息揽存吸纳民间游资，然后放贷来获取利润。由于中国对民间资本从事金融活动有严格的进入管制，这些组织未经批准和授权即为非法，得了一个专有名词：地下钱庄。

民营经济为何选择地下钱庄？

酒店地下停车场收费实施方案

实施方案：

一、收费时间和收费标准

1. 地下停车场收费时间为每天24小时全天候开放。

2. 收费标准按照停车时长计算，以每小时为单位收费。

3. 工作日和非工作日（包括节假日）的收费标准统一。

二、收费方式

1. 支持现金和电子支付两种方式支付停车费用。

2. 停车入口处设立自动收费通道，接受车辆进出时的支付。

三、收费规则

1. 停车时间不超过15分钟的车辆免费。

2. 停车时间超过15分钟的，按照实际停车时间计费。

3. 收费时不针对不同车型和车辆所有者收费优惠。

四、收费设备

1. 安装收费亭和停车场入口、出口的自动支付系统。

2. 收费亭设有收费员，负责处理现金支付和提供相关停车信息咨询。

五、停车场管理

1. 停车场应设有明确的出入口通道，并配备自动抬杆系统。

2. 停车场内应设有明显的车位标识和引导标识，方便车辆停放和指引车主。

六、停车场资讯服务

1. 在停车场入口设立显示屏，实时显示剩余车位数量。

2. 提供停车位预订服务，方便提前规划停车。

以上为地下停车场收费实施方案，希望能为用户提供更便捷的停车服务。

地下钱庄工作措施

1. 地下钱庄的定义和背景

地下钱庄是指在非正规的金融领域中从事非法外汇兑换、洗钱、资金转移和违法犯罪活动的机构或个人。地下钱庄活动通常以非法的方式进行，不受监管机构的管理和监督，存在较大的安全风险。世界各国都在积极打击地下钱庄的活动，采取一系列措施，共同维护金融秩序和安全。

2. 地下钱庄的工作机制和模式

地下钱庄的工作机制和模式主要包括三个环节：洗钱环节、资金转移环节和外汇兑换环节。

2.1 洗钱环节

洗钱环节是地下钱庄工作的核心环节，其目的是将非法来源的资金经过一系列的交易和转移，使其看起来具有合法性。常见的洗钱手段包括：虚构交易、自己设立合法企业、购买房产或其他贵重资产、跨境转移资金等。

2.2 资金转移环节

资金转移环节是地下钱庄将洗钱后的资金转移到他人账户的环节。地下钱庄以非正规渠道进行资金转移，通过虚构交易、远程汇款、支付宝、微信等电子支付平台来转移资金。

2.3 外汇兑换环节

外汇兑换环节是地下钱庄进行外汇兑换的环节。地下钱庄通过虚构交易、假冒购汇手续来进行外汇兑换。这些活动既违反了国家外汇管理的规定，也给金融秩序带来了较大的风险。

3. 地下钱庄工作措施

为有效打击地下钱庄活动，各国政府采取了一系列的工作措施。以下是其中的一些主要措施：

3.1 加强监管

加强地下钱庄监管是防范和打击地下钱庄的重要措施。政府应建立并完善地下钱庄监管体系，加强对地下钱庄的日常监管和风险评估，提高监管的覆盖范围和深度。

3.2 提升信息共享

各国金融机构和执法部门之间的信息共享是打击地下钱庄的关键。政府和相关部门应建立信息共享机制，不仅加强国内机构的信息交流，还要加强与国际机构的合作，共享相关情报信息。

地下钱庄收费标准

地下钱庄：其实质就是非法银行，证券类的组织。

大多数国家银行和证券的金融机构是需要严格准入机制和规章制度的，审批及其严格。

可以说是个高门槛的行业，不是一个人随便就能开起来的。

而一些人凭借有些钱和技术，自己开设类似银行和证券类的业务，这不受国家认可，而且通常这些组织和个人是通过对脏钱洗白，赚取利益的。

说白一些就是，贪污，抢劫，偷窃，非法获得资金，因为不能通过正规银行使用（金融机构都有严格的规章制度，这些见不得人的钱，如果通过正规银行，很容易被警察发现和察觉），故他们会使用这些非法的地下金融机构，通过商业途径，比如说假的买卖合同等，将钱洗干净，这样不容易被警察等察觉，从而逃避法律的追究，这一类机构就叫做“地下钱庄”。

利用地下钱庄转入外汇要负什么责任？

地下钱庄一般不问客户的身份，不问钱从哪里来的，手续比银行简便，基本上没有什么审批。

未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资等违法犯罪活动。

地下钱庄犯罪，一般定非法经营罪。

非法经营罪，是指未经许可经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品，买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政

法规规定的经营许可证或者批准文件，以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。

本罪在主观方面由故意构成，并且具有谋取非法利润的目的，这是本罪在主观方面应具有的两个主要内容。

如果行为人没有以谋取非法利润为目的，而是由于不懂法律、法规，买卖经营许可证的，不应当以本罪论处，应当由主管部门对其追究行政责任。

境外买房,如何汇款到国外

1.只要开通了SWIFT的银行都可以办理境外汇入汇款。

我国地下钱庄的成因及对策分析

地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务一类组织的俗称。它具有银行的业务性质，能够实现大量资金的划转，是具有一定规模的、有组织的、跨地区或跨境的人民币和外汇非法交易活动的组织，其实质就是地下银行。地下钱庄的滋生和蔓延不仅扰乱了正常的金融管理秩序，直接影响到国家的经济安全和社会稳定，也向我国的外汇管理工作提出了新的挑战。

一、地下钱庄滋生和发展的原因

地下钱庄作为未经金融主管部门批准注册的非法营业机构，近年来在我国沿海地区出现较多。其智能化、组织化程度较高，隐蔽性、预谋性较强，影响面、涉案面较大。纵观地下钱庄的产生和发展，其原因如下：

1、资金供需矛盾为地下钱庄提供了市场空间

从资金供给角度看，一方面金融机构的信贷资金呈现向大城市集中的趋势，以中小企业为主体、县域经济发展特色鲜明的地区，国有商业银行出于防范金融风险及建立金融安全区的考虑，对中小贷款客户设置了较高的贷款门槛，客观上限制了对其贷款的发放。而城市信用社和农村信用社又由于资金规模限制，面对企业旺盛的资金需求力不从心。另一方面，改革开放使民间资本迅速增多。而银行存款利率低，投资渠道不畅，资金剩余者对资金投向渠道与运用效益缺乏满足感，相对较高的投资回报成为闲置资金进入地下钱庄的根本诱因。从资金需求的角度看，近年来经济发达地区民营及私营企业的迅速兴起和扩张，需要大量的资金支持。而企业处于经济发展初期，尚无资金及信用积累，较难取得银行贷款，转而向地下钱庄寻求资金支持。这种资金供需矛盾的存在为地下钱庄提供了市场空间。

2、逃避外汇管制和“洗黑钱”的需求催动了地下钱庄的产生

地下钱庄洗钱风险分析及相关防范治理建议

蔡宁伟;荆琬杰

【期刊名称】《金融理论与教学》

【年(卷),期】2022()6

【摘要】近年来,我国始终保持地下钱庄的高压打击态势,百亿级大案层出不穷,规模呈现明显攀高之势。地下钱庄伴生的非法集资、发放高利贷,非法买卖外汇以及专为违法犯罪资金流动提供服务的洗钱犯罪行为,对我国金融市场及实体经济环境产生了极为严重的负面影响。现阶段,地下钱庄不断变化的新特点、新手段,使打击地下钱庄成为一项长期且艰巨的工作,而地下钱庄的治理工作也将面临更为复杂严峻的局面。将从地下钱庄洗钱概念、产生的原因、风险分析及防治措施等方面进行详细的论述。在治理方面,要坚持打防结合,以地下钱庄反映出来的深层次体制机制问题为导向,在推进改革、加强监管、完善制度、宣传警示等多个方面综合施策、多措并举,实现地下钱庄违法犯罪活动的综合治理,助力我国经济实现高质量发展。【总页数】4页(P33-35)

【作者】蔡宁伟;荆琬杰

【作者单位】中信银行总行合规部;中信银行太原分行合规部

【正文语种】中文

【中图分类】F832.6

【相关文献】

1.湖南治理地下经济及制定相关政策建议

2.期货对敲交易洗钱风险分析及防范建议

3.基于支付视角的地下钱庄洗钱综合治理研究

4.洗钱犯罪中地下钱庄的治理难点与对策

5.企业对公账户洗钱风险分析及相关监管建议

因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买

地下钱庄两年间流水2个亿

大案·CASE

地下钱庄两年间流水2个亿

文｜方圆记者语斯雯頔通讯员俞琳

随着何响买卖外汇“生意越做越大”，加上其对资金来源不加审查，导致入账的资金越发复杂。最终何响控制的银行卡资金流水模式引起了相关监管部门的注意

插画：张维30

王

嘉和是一名在罗马尼亚做服装生意的华侨，收入还不错。和很多华侨

一样，他努力挣钱，钱攒到一定数额后，他就想把钱寄给远在中国的家人。可是钱怎么交到家人手上，对他来说，是一

个问题。

在异国他乡打拼

“何大哥，这次我要换30万元回去给孩子读书用。”王嘉和发消息给何响。没过一会儿，何响回复说：“没问题，还是老规矩。我告诉你牌价，你直接把钱拿给我就行。”之后，王嘉和便把外币交给何响。很快，王嘉和国内的银行账户就收到一笔转账。长此以来，王嘉和都是通过这样的方式给国内的家人寄回生活费的。

王嘉和是一名生活在罗马尼亚的华侨，他在当地做服装生意。在异国打拼，赚的每分钱都来之不易。而他唯一的心愿，就是努力攒钱，为远在中国的家人和孩子提供更好的生活。

在当地做小买卖，交易的双方都习惯收付现金。所以，像王嘉和这样做生意的商人手里会积攒大量的罗马尼亚货币列伊。但是，身处海外手持大量现金并不安全，很容易遭到偷盗和抢劫。为此，每隔一段时间，王嘉和就会将这些现金兑换成人民币并汇款到国内。

但是银行将外币汇到国内需要存现和支付手续费等一系列操作。王嘉和觉得这样比较麻烦，而且自己又不懂外语，无法和银行的工作人员顺畅沟通。所以，王嘉和不太愿意通过这种方式兑换外汇。后来，他听熟人介绍说有位同乡叫何响，可以帮忙兑换外汇。于是，王嘉和联系上何响，开始通过他兑换外汇，并转账给自己国内指定的银行账户。