金融统计分析货币与银行统计分析
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¡ 具有国际可比性 l 全球经济一体化；发展需要借鉴国外经验
¡ 要求较强的时效性 l 公布频度达到月度，我国的时滞为20天
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的基本要求
¡ 基础数据 ¡ 估价方法 ¡ 货币与银行统计体系的核算工具 ¡ 项目合并与轧差
¡ 货币当局（央行）：向公众发行通货和吸收准备金，创 造基础货币；通过对存款货币银行、政府财政发生债权， 获取储备资产等业务，影响基础货币的数量
¡ 存款货币银行：货币的直接供给者，通过转帐、存贷活 动，向全社会提供货币
¡ 非货币金融机构：由于不能经营可转帐活期存款业务， 其创造货币的能力很低
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l 货币与银行统计的特点
¡ 属于总量核算： l 合并相同机构资产负债表，合计同一指标； l 具有相同流动性的金融工具加总
¡ 利用金融机构的资产负债表进行核算。 l 金融机构的特殊职能：作为金融市场的媒介，帮 助国民经济部分筹集运用资金，提供信用和支付 工具，促使储蓄向投资的转化。 l 这种职能通过金融机构扩张或收缩其金融资产与 负债实现
有时，M3=M2+金融债券+商业票据+大额可转让 定期存单等
不同国家货币分级也不同
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的一般结构
¡ 金融活动由四个机构部门构成，即住户、非金融企业、 政府以及金融企业和国外的金融交易以及部门内部各 子部门之间的金融交易组成。
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类
l 国有独资商行：我国金融体系的主体，资产占全部的70%；工 行、农行、中国银行、建行
l 其他商行：股份制商行和城市商行，如光大、民生等 l 信用合作社：城市信用合作社和农村信用合作社，可办理存、
放款和转账结算，属于金融合作组织 l 财务公司：由企业集团内部各成员单位入股，向社会募集中长
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类
l 国民经济机构部门分类
l 按照经济职能、行为和目的，对国民经济基本单位 分类：
l 住户部门：居民家庭和非法人企业的业主。向全社 会提供劳动力，并从事最终消费和部分生产活动
l 非金融企业部门：从事生产市场性货物与非金融服 务的机构单位
¡ 尽量在基础数据报表中不使用合并项或轧差项
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的基本要求 l 估价方法
¡ 货币与银行统计体系对金融交易按照市场价格估价， 也按照市场上交易发生时的成交价格估价。
l 货币与银行统计体系的核算工具
¡ 利用复式记账原理，以权责发生制为原则，使用帐 户形式进行核算
l 特定存款机构：金融信托投资公司、金融租赁公司和作为政策 性银行的国家开发银行和中国进出口银行。
l 信托投资公司：一种以委托人的身份代人理财的金融机构。 l 金融租赁公司：从事融资性租赁，所有权和使用权分离，提供
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类
l 货币当局
¡ 中国人民银行 ¡ 各种职责，银行法规定
l 存款货币银行：商行和类似机构
¡ 存、放贷、转账结算为主要业务，盈利为目标。吸收 活期存款（货币供给的重要部分，信用扩张的源泉）， 创造货币
¡ 包括五类：国有独资商业银行、其他商行、信用合作 社、财务公司、中国农业发展银行（政策性银行）
期资金，为企业技术进步服务的金融股份公司。入股成员中， 办理存、放款和转账结算 l 中国农业发展银行：办理农副产品的国家专项储备和收购贷款、 办理扶贫和农业综合开发贷款，基本建设和技术改造贷款。办 理转账结算
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类
l 非货币金融机构
l 主要包括：特定存款机构、保险公司、证券公司、外资金融机 构等
第一节 货币与银行统计体系
l 与国际比较的不同之处
¡国内统计准货币时，不包括外币帐户 ¡在统计中尚没包括保险、证券、外资等非货币
金融机构，所以在帐户称为银行概览，而非金 融概览
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金融统计分析货币与银行统计分析
data
l 央行链接
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类 l 国民经济机构部门分类 l 金融机构部门的构成
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金融统计分析货币与银行统计分析
•2008年第一季度中国货币政策执行报告
• 3月末，全部金融机构(含外资金融机构，下同)本外币各项存 款余额为42.7万亿元，同比增长16.2%，增速比上年同期高0.9个百 分点,比年初增加2.6万亿元，同比多增6617亿元。其中，人民币各 项存款余额为41.6万亿元，同比增长17.4%，比年初增加2.6万亿元， 同比多增7606亿元；外汇存款余额为1553亿美元，同比下降5.8%， 比年初减少55亿美元。
金融统计分析__货币与 银行统计分析
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2024/2/7
金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 国内金融体系经历两个阶段
¡ 1979年以前，计划经济“大一统”模式，中国 人民银行既是金融行政机构，又经营银行业务
¡ 1979年后，两种职能分离，建立以央行为核心， 商业银行为主要内容的多元金融体系
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的基本要求——基础数据
¡ 基础数据要完整，要包含全部金融机构的各类金融交易， 这影响着准确、全面反映货币创造的分析
¡ 金融创新、法规变化、机构调整，或者会计统计科目的 调整，会影响数据的完整性，因此需要密切关注这些变 化，及时适时做出调整
¡ 不断完善，建立我国货币与银行统计体系的三 大统计帐户：货币当局的资产负债表、货币概 览帐户和银行概览帐户
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币的定义
¡ 货币与银行统计体系以货币供给理论为依据，货币 运动为观察对象，反映货币数量和创造过程
¡ 目的是希望通过对货币状况的分析观察宏观经济进 程，助于货币对经济进程调控做出决策
门
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类
l 金融机构部门的构成
¡ 大致分为两类：创造货币（货币机构，包括货币当 局和存款货币银行，直接影响全社会的总供求）； 不能创造货币（非货币金融机构）
¡ 根据在货币创造过程中的不同作用，金融机构部门 被分成三个字部门：货币当局、存款货币银行、非 货币金融机构。
¡ 货币的作用：价值尺度、流通手段、支付手段和储 藏手段
¡ 基于以上前提，货币的定义从流通手段、支付手段 为出发点，衡量社会总的购买力
¡ 以流动性定义货币的统计范围
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 以金融工具的流动性为标志定位货币，有 所区别的是流动程度的高低
¡现金，流动性最强; 活期存款，流动性较强 ¡ 定期存款，稍差 ¡ 债券，更差些 ¡ 股权，最差，几乎没有任何流动性
l 因此，定义的货币需要反映不同流动层次
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
目前，国内使用的货币供应量口径：
： 指流通领域中以现金形式存在的货币，是流动 性最强的金融资产，与物价水平的变动密切相关，是 最活跃的货币，也是央行关注的重点。
第一节 货币与银行统计体系
l 我国货币与银行的统计结构（国内）
¡由三个基本帐户：货币当局资产负债表、存 款货币银行资产负债表、特定存款机构资产 负债表
¡两个合并帐户：货币概览、银行概览 ¡这些帐户不含外币帐户，均是金融机构的人
民币信贷收支活动
l 见本章附录中的图2
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金融统计分析货币与银行统计分析
l 政府部门：负有政治责任、经济调节，对收入和财 富进行再分配，并生产用于公共消费的非市场性服 务的机构单位。
l 金融机构部门：从事金融中介活动和辅助性金融活 动
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类
l 国民经济机构部门分类 l 国外部门：与国内经济单位发生金融交易的
所有非常住居民 l 住户和非金融企业部门合并，称为非金融部
金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 构成货币与银行统计体系的三个部分 （国际）
¡货币当局的资产负债表，反映央行基础货币的 创造
¡存款货币银行的资产负债表，反映存款货币的 创造
¡非货币金融机构的资产负债表，反映该类机构 对货币创造的影响并为统计广义流动性提供更 全面的基础
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• 从人民币存款的部门分布和期限看，居民户存款和非金融性 公司存款稳步增长，财政存款增加较多；受资本市场持续波动、定
活期存款利率差距加大以及企业和个人理财意识增强等因素综合影 响，定期存款增长较快。3月末，金融机构居民户人民币存款余额 为19.1万亿元，同比增长8.7%，增速比上年同期低4.2个百分点， 比年初增加1.5万亿元，同比多增3927亿元，其中定期存款同比多 增6446亿元；非金融性公司人民币存款余额为19.4万亿元，同比增 长22.7%，增速比上年同期高4.8个百分点，比年初增加5735亿元， 同比多增1476亿元，其中企业定期存款同比多增4911亿元。3月末， 财政存款余额为2.3万亿元，比年初增加5009亿元，同比多增1870 亿元。
金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 两个合并帐户：货币概览和金融概览
¡为了得到M0, M1和M2三个总量指标 ¡货币概览：合并货币当局的资产负债表和存款
货币银行的资产负债表，反映M0, M1的规模 ¡金融概览：得到M2的规模
l 本章附录图1
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金融统计分析货币与银行统计分析
：包含流通领域中的通货，即 和住户、非金 融企业等部门用于转帐支付的活期存款。
也被称为狭义货币，流动性仅次于 企业资金松紧的重要指标
，是反映
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
包含 及准货币（定期存款、储蓄存款与其他
存款之和），也被称为广义货币，流动性弱于 ， 反映社会总需求的变化 总结：M0=流通中的现金 M1=M0+活期存款 （狭义货币） M2=M1+定期存款+储蓄存款+其他存款 （广义货币）
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的特点（续）
¡ 与国内其他宏观经济统计体系相互协调 l 在分类方法和核算原则上，相互协调，尤其与 国民经济核算体系、国际收支平衡表体系、政 府财政统计的分类方法和核算原则 l 保证在宏观经济分析时，与其他总量指标相互 衔接
¡ 每项金融交易要按照债权债务发生时的数量和价格， 在借贷双方同时记录
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的基本要求 l 项目合并与轧差
¡ 货币与银行统计体系主要反映一些重要金融交易 的科目，对不重要的交易科目，多采用合并和轧 差的方式处理，更能反映影响货币供应量的因素
¡ 货币以央行为核心的金融部门，由信用关系创造出来。 ¡ 货币银行统计将金融机构作为切入点，通过反映金融
机构的资产负债行为来核算出不同层次的货币供应量， 反映货币创造和运行的全过程。
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 金融机构根据在货币创造中的作用分为三类：
¡ 其他原因：制度性和技术性约束，不能报送某些数据， 对于分析产生负面影响
¡ 各金融机构单位报送基础数据要及时。
l 个别时候报送困难，适当采用推值、插值和替代等技术估 算
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的基本要求——基础数据
¡ 基础数据以提供存量数据为主，流量数据为辅 l 宏观分析看，存量数据反映某个时点货币的规模 l 通过存量数据可推算流量数据，反之不亦然 l 报送单位以存量的形式核算资产负债数据，很少 用流量形式核算资产负债 l 当央行发现存量数据存在的问题，要求报送单位 进一步提供流量数据，查询问题根源
¡ 要求较强的时效性 l 公布频度达到月度，我国的时滞为20天
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的基本要求
¡ 基础数据 ¡ 估价方法 ¡ 货币与银行统计体系的核算工具 ¡ 项目合并与轧差
¡ 货币当局（央行）：向公众发行通货和吸收准备金，创 造基础货币；通过对存款货币银行、政府财政发生债权， 获取储备资产等业务，影响基础货币的数量
¡ 存款货币银行：货币的直接供给者，通过转帐、存贷活 动，向全社会提供货币
¡ 非货币金融机构：由于不能经营可转帐活期存款业务， 其创造货币的能力很低
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l 货币与银行统计的特点
¡ 属于总量核算： l 合并相同机构资产负债表，合计同一指标； l 具有相同流动性的金融工具加总
¡ 利用金融机构的资产负债表进行核算。 l 金融机构的特殊职能：作为金融市场的媒介，帮 助国民经济部分筹集运用资金，提供信用和支付 工具，促使储蓄向投资的转化。 l 这种职能通过金融机构扩张或收缩其金融资产与 负债实现
有时，M3=M2+金融债券+商业票据+大额可转让 定期存单等
不同国家货币分级也不同
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的一般结构
¡ 金融活动由四个机构部门构成，即住户、非金融企业、 政府以及金融企业和国外的金融交易以及部门内部各 子部门之间的金融交易组成。
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类
l 国有独资商行：我国金融体系的主体，资产占全部的70%；工 行、农行、中国银行、建行
l 其他商行：股份制商行和城市商行，如光大、民生等 l 信用合作社：城市信用合作社和农村信用合作社，可办理存、
放款和转账结算，属于金融合作组织 l 财务公司：由企业集团内部各成员单位入股，向社会募集中长
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类
l 国民经济机构部门分类
l 按照经济职能、行为和目的，对国民经济基本单位 分类：
l 住户部门：居民家庭和非法人企业的业主。向全社 会提供劳动力，并从事最终消费和部分生产活动
l 非金融企业部门：从事生产市场性货物与非金融服 务的机构单位
¡ 尽量在基础数据报表中不使用合并项或轧差项
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的基本要求 l 估价方法
¡ 货币与银行统计体系对金融交易按照市场价格估价， 也按照市场上交易发生时的成交价格估价。
l 货币与银行统计体系的核算工具
¡ 利用复式记账原理，以权责发生制为原则，使用帐 户形式进行核算
l 特定存款机构：金融信托投资公司、金融租赁公司和作为政策 性银行的国家开发银行和中国进出口银行。
l 信托投资公司：一种以委托人的身份代人理财的金融机构。 l 金融租赁公司：从事融资性租赁，所有权和使用权分离，提供
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类
l 货币当局
¡ 中国人民银行 ¡ 各种职责，银行法规定
l 存款货币银行：商行和类似机构
¡ 存、放贷、转账结算为主要业务，盈利为目标。吸收 活期存款（货币供给的重要部分，信用扩张的源泉）， 创造货币
¡ 包括五类：国有独资商业银行、其他商行、信用合作 社、财务公司、中国农业发展银行（政策性银行）
期资金，为企业技术进步服务的金融股份公司。入股成员中， 办理存、放款和转账结算 l 中国农业发展银行：办理农副产品的国家专项储备和收购贷款、 办理扶贫和农业综合开发贷款，基本建设和技术改造贷款。办 理转账结算
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类
l 非货币金融机构
l 主要包括：特定存款机构、保险公司、证券公司、外资金融机 构等
第一节 货币与银行统计体系
l 与国际比较的不同之处
¡国内统计准货币时，不包括外币帐户 ¡在统计中尚没包括保险、证券、外资等非货币
金融机构，所以在帐户称为银行概览，而非金 融概览
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data
l 央行链接
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第一节 货币与银行统计体系
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类 l 国民经济机构部门分类 l 金融机构部门的构成
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金融统计分析货币与银行统计分析
•2008年第一季度中国货币政策执行报告
• 3月末，全部金融机构(含外资金融机构，下同)本外币各项存 款余额为42.7万亿元，同比增长16.2%，增速比上年同期高0.9个百 分点,比年初增加2.6万亿元，同比多增6617亿元。其中，人民币各 项存款余额为41.6万亿元，同比增长17.4%，比年初增加2.6万亿元， 同比多增7606亿元；外汇存款余额为1553亿美元，同比下降5.8%， 比年初减少55亿美元。
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2024/2/7
金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 国内金融体系经历两个阶段
¡ 1979年以前，计划经济“大一统”模式，中国 人民银行既是金融行政机构，又经营银行业务
¡ 1979年后，两种职能分离，建立以央行为核心， 商业银行为主要内容的多元金融体系
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的基本要求——基础数据
¡ 基础数据要完整，要包含全部金融机构的各类金融交易， 这影响着准确、全面反映货币创造的分析
¡ 金融创新、法规变化、机构调整，或者会计统计科目的 调整，会影响数据的完整性，因此需要密切关注这些变 化，及时适时做出调整
¡ 不断完善，建立我国货币与银行统计体系的三 大统计帐户：货币当局的资产负债表、货币概 览帐户和银行概览帐户
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币的定义
¡ 货币与银行统计体系以货币供给理论为依据，货币 运动为观察对象，反映货币数量和创造过程
¡ 目的是希望通过对货币状况的分析观察宏观经济进 程，助于货币对经济进程调控做出决策
门
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类
l 金融机构部门的构成
¡ 大致分为两类：创造货币（货币机构，包括货币当 局和存款货币银行，直接影响全社会的总供求）； 不能创造货币（非货币金融机构）
¡ 根据在货币创造过程中的不同作用，金融机构部门 被分成三个字部门：货币当局、存款货币银行、非 货币金融机构。
¡ 货币的作用：价值尺度、流通手段、支付手段和储 藏手段
¡ 基于以上前提，货币的定义从流通手段、支付手段 为出发点，衡量社会总的购买力
¡ 以流动性定义货币的统计范围
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 以金融工具的流动性为标志定位货币，有 所区别的是流动程度的高低
¡现金，流动性最强; 活期存款，流动性较强 ¡ 定期存款，稍差 ¡ 债券，更差些 ¡ 股权，最差，几乎没有任何流动性
l 因此，定义的货币需要反映不同流动层次
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
目前，国内使用的货币供应量口径：
： 指流通领域中以现金形式存在的货币，是流动 性最强的金融资产，与物价水平的变动密切相关，是 最活跃的货币，也是央行关注的重点。
第一节 货币与银行统计体系
l 我国货币与银行的统计结构（国内）
¡由三个基本帐户：货币当局资产负债表、存 款货币银行资产负债表、特定存款机构资产 负债表
¡两个合并帐户：货币概览、银行概览 ¡这些帐户不含外币帐户，均是金融机构的人
民币信贷收支活动
l 见本章附录中的图2
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金融统计分析货币与银行统计分析
l 政府部门：负有政治责任、经济调节，对收入和财 富进行再分配，并生产用于公共消费的非市场性服 务的机构单位。
l 金融机构部门：从事金融中介活动和辅助性金融活 动
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金融统计分析货币与银行统计分析
第二节 交易主体分类
l 国民经济机构部门分类 l 国外部门：与国内经济单位发生金融交易的
所有非常住居民 l 住户和非金融企业部门合并，称为非金融部
金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 构成货币与银行统计体系的三个部分 （国际）
¡货币当局的资产负债表，反映央行基础货币的 创造
¡存款货币银行的资产负债表，反映存款货币的 创造
¡非货币金融机构的资产负债表，反映该类机构 对货币创造的影响并为统计广义流动性提供更 全面的基础
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• 从人民币存款的部门分布和期限看，居民户存款和非金融性 公司存款稳步增长，财政存款增加较多；受资本市场持续波动、定
活期存款利率差距加大以及企业和个人理财意识增强等因素综合影 响，定期存款增长较快。3月末，金融机构居民户人民币存款余额 为19.1万亿元，同比增长8.7%，增速比上年同期低4.2个百分点， 比年初增加1.5万亿元，同比多增3927亿元，其中定期存款同比多 增6446亿元；非金融性公司人民币存款余额为19.4万亿元，同比增 长22.7%，增速比上年同期高4.8个百分点，比年初增加5735亿元， 同比多增1476亿元，其中企业定期存款同比多增4911亿元。3月末， 财政存款余额为2.3万亿元，比年初增加5009亿元，同比多增1870 亿元。
金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 两个合并帐户：货币概览和金融概览
¡为了得到M0, M1和M2三个总量指标 ¡货币概览：合并货币当局的资产负债表和存款
货币银行的资产负债表，反映M0, M1的规模 ¡金融概览：得到M2的规模
l 本章附录图1
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：包含流通领域中的通货，即 和住户、非金 融企业等部门用于转帐支付的活期存款。
也被称为狭义货币，流动性仅次于 企业资金松紧的重要指标
，是反映
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
包含 及准货币（定期存款、储蓄存款与其他
存款之和），也被称为广义货币，流动性弱于 ， 反映社会总需求的变化 总结：M0=流通中的现金 M1=M0+活期存款 （狭义货币） M2=M1+定期存款+储蓄存款+其他存款 （广义货币）
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金融统计分析货币与银行统计分析
第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的特点（续）
¡ 与国内其他宏观经济统计体系相互协调 l 在分类方法和核算原则上，相互协调，尤其与 国民经济核算体系、国际收支平衡表体系、政 府财政统计的分类方法和核算原则 l 保证在宏观经济分析时，与其他总量指标相互 衔接
¡ 每项金融交易要按照债权债务发生时的数量和价格， 在借贷双方同时记录
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第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的基本要求 l 项目合并与轧差
¡ 货币与银行统计体系主要反映一些重要金融交易 的科目，对不重要的交易科目，多采用合并和轧 差的方式处理，更能反映影响货币供应量的因素
¡ 货币以央行为核心的金融部门，由信用关系创造出来。 ¡ 货币银行统计将金融机构作为切入点，通过反映金融
机构的资产负债行为来核算出不同层次的货币供应量， 反映货币创造和运行的全过程。
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第一节 货币与银行统计体系
l 金融机构根据在货币创造中的作用分为三类：
¡ 其他原因：制度性和技术性约束，不能报送某些数据， 对于分析产生负面影响
¡ 各金融机构单位报送基础数据要及时。
l 个别时候报送困难，适当采用推值、插值和替代等技术估 算
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第一节 货币与银行统计体系
l 货币与银行统计的基本要求——基础数据
¡ 基础数据以提供存量数据为主，流量数据为辅 l 宏观分析看，存量数据反映某个时点货币的规模 l 通过存量数据可推算流量数据，反之不亦然 l 报送单位以存量的形式核算资产负债数据，很少 用流量形式核算资产负债 l 当央行发现存量数据存在的问题，要求报送单位 进一步提供流量数据，查询问题根源