downside risk解读

downside risk解读
Downside risk指的是投资或交易面临的损失风险。

它与upside risk相对，后者是指资产可能实现的收益和利润潜力。

在投资和交易的过程中，人们通常要承担一定的风险，
因为投资回报永远不是保证的。

而downside risk就是指，如果投资人或者交易者的假设
出现错误，他们面临的损失将比预期的更加严重。

Downside risk主要影响投资人和交易者的决策。

在某些情况下，投资者会为了避免downside risk而选择放弃高收益的机会。

在另一些情况下，投资者可以采取一些防御性
策略来降低downside risk。

这种防御性策略包括在投资组合中选择低风险的投资品种，
或使用期权合约来保护自己的投资资产免受损失。

可以通过几种方式来测量downside risk。

一个常见的方法是使用价值下跌的概率。

这意味着如果一个投资者持有一定数量的某种资产，那么这种资产在未来可能下跌的概率。

除此之外，还有其他一些测量downside risk的方法，比如价值的下跌幅度、波动性和最
大回撤等等。

1、损失程度的大小。

当downside risk发生时，投资人或交易者损失资金的大致程度将取决于许多因素，包括他们所持有的资产类型、市场行情的变化和其他市场手段。

如果
投资者在某种资产上的downside risk较高，那么他们可能会有更大的损失风险，因此可
能会试图采取更保守的投资策略。

2、downside risk的概率。

计算downside risk概率的方法各不相同，但这个数字能够告诉投资人或交易者最坏情况下的损失风险。

如果downside risk概率非常低，那么投
资者可以更着眼于创造更高的资产收益，而不用过于考虑损失风险。

相反，如果downside risk概率很高，那么投资者可能会尝试寻找更具保护性的投资策略，以便在最坏的情况下最大限度地降低损失。

总之，downside risk是投资和交易的重要组成部分。

了解和管理downside risk可以帮助投资人和交易者在投资组合中做出更加理性和明智的决策，并保护他们的投资资产免
受不可预测的损失。