银行账户管理制度(模板)
公司银行账户管理规定模版
公司银行账户管理规定模版一、账户开立及关闭1. 公司开立银行账户时，应提交以下文件和资料：- 公司营业执照复印件- 公司法人身份证明复印件- 公司章程及公司组织机构代码证副本- 公司纳税登记证明复印件- 公司业务介绍及开户申请表格2. 公司关闭银行账户时，应按以下步骤进行：- 提交书面申请关闭账户- 清算账户余额及支付所有欠款- 确认关闭账户并注销注册二、账户操作权限管理1. 公司内部设置账户操作权限，分为以下几个级别：- 高级权限：资金调拨、外汇交易、签署支票等高级操作。
- 中级权限：账户查询、内部转账、定期存款等中级操作。
- 低级权限：账户查询、活期存款、消费刷卡等基本操作。
2. 权限分配应根据岗位职责和需求进行合理分配，并及时调整与变更。
三、资金管理1. 公司应根据资金需求和风险管理要求，合理规划和管理资金余额。
2. 公司资金应定期进行存款，确保账户余额充足，避免出现资金短缺的情况。
3. 公司应根据业务需要，合理安排资金的划拨和调配，确保资金的有效利用。
四、账户资料保管1. 公司应妥善保管银行账户相关资料，确保其完整性和安全性。
2. 公司内部不得随意泄露账户相关资料，严禁将账户信息提供给未经授权的个人或机构。
3. 公司应定期检查账户资料的完整性，并及时更新变更。
五、账户交易记录管理1. 公司应及时核对和审查账户交易记录，确保其准确性和完整性。
2. 如发现账户交易记录异常或错误，应及时与银行联系并进行核实与处理。
六、账户安全控制1. 公司应采取适当的技术措施和管理措施，确保银行账户的安全。
2. 公司应定期进行账户密码的更换和更新，确保账户的密码安全。
3. 公司应定期进行账户安全漏洞的检查和修复，防止账户被黑客攻击。
七、账户维护与管理1. 公司应定期向银行提交账户变更申请，并及时更新账户信息。
2. 公司应及时结清所有欠款和费用，以免账户因逾期未还而被冻结或注销。
3. 公司应定期与银行进行账户健康状态的检查和评估，及时发现问题并解决。
银行帐户管理制度范本（三篇）
银行帐户管理制度范本银行账户管理制度第一章总则第一条为规范银行账户管理行为，保护银行账户权益，维护银行金融秩序，制定本制度。
第二条本制度适用于本行所有账户管理人员和相关工作人员的账户管理行为。
第三条本制度涉及的账户管理工作包括账户开户、账户销户、账户资料变更、账户冻结与解冻、账户注册与认证等。
第四条本制度的执行机构为本行账户管理部门，负责具体的账户管理工作。
第二章账户开户第五条客户办理账户开户需提供身份证明及其他相关资料，包括但不限于有效身份证件、户籍证明、工作证明、税务证明等。
第六条客户办理账户开户需提供真实有效的身份信息和资料，不得提供虚假、伪造、变造或者盗用他人身份信息和资料。
第七条客户在办理账户开户时，需签署相关的开户协议，并自觉遵守协议约定的各项规定。
第八条客户办理账户开户时，应当如实告知自己的职业、工作单位、经营范围、财务状况等相关信息，并提供相应的证明资料。
第九条客户办理账户开户时，应当按照所需的资料和程序进行办理，不得跳过任何环节或者以不正当手段获取账户开户。
第十条客户办理账户开户时，应当自觉遵守相关法律法规和金融管理规定，不得从事任何违法犯罪活动。
第十一条客户办理账户开户后，应当及时办理相关的账户激活和认证手续，确保账户正常运行。
第三章账户销户第十二条客户办理账户销户需提供合法有效的销户申请及相关资料，包括但不限于销户申请书、有效身份证件、账户资料变更申请等。
第十三条客户办理账户销户时，应当如实提供销户的原因和相关情况，不得提供虚假、欺诈或者其他不真实的信息。
第十四条客户办理账户销户时，应当自觉遵守相关法律法规和银行销户规定，不得从事任何违法犯罪活动。
第十五条客户办理账户销户时，应当清算和处理账户中的所有款项和财产，并按照相关规定进行结算和取款。
第十六条客户办理账户销户后，应当注销账户，并自觉遵守账户注销后的相关规定，不得继续使用注销的账户。
第四章账户资料变更第十七条客户办理账户资料变更需提供合法有效的变更申请及相关资料，包括但不限于变更申请书、有效身份证件、变更相关证明材料。
公司银行账户管理规定范文4篇
公司银行账户管理规定范文4篇公司银行账户管理规定范文4篇公司银行账户管理规定旨在进一步加强银行账户的管理，保证账户信息的可控、规范，防止产生休眠账户。
下面是公司银行账户管理办法，欢迎参阅。
公司银行账户管理规定范文11. 目的：加强资金管理，保障分公司合法、有序地开展经营活动。
2. 适用范围：3. 帐户管理3.1以XXXX为分公司主要开户银行，税款帐户可根据当地税务部门指定银行开户，银行帐户开立、变更、撤销须由分公司提出申请，经总部批准后执行，并在三个工作日内报总部财务部备案。
凡未经批准，不得私自开立、变更银行帐户;3.2 按人民银行帐户管理规定在当地XXXX以各自的名义分别开立“收入帐户”和“支出帐户”各一个，其中：“收入帐户”的帐户属性为“一般结算帐户”，“支出帐户”的帐户属性为“基本结算帐户”;3.3 收入帐户”用于收存分公司营业执照经营范围内的经营收入及总部下拨款;3.4 “收入帐户”只能通过网上银行支付其营业执照经营范围内的经营支出，(退票、支付帐户费用以及有权机关依法对帐户资金进行冻结、扣划的除外);3.5 “收入帐户”不得购买任何支付结算凭证、不得通过柜面办理任何支付业务;3.6 “支出帐户”仅用于支付各项零星开支、支付帐户结算手续费等费用;3.7 “支出帐户”除可以收存总部的下拨款和“收入帐户”的划入资金外，不得发2/ 2生任何形式的收入(利息收入和退票除外);3.8 “支出帐户”仅办理现金业务(含取现、购买现金支票)，不得办理转帐业务，不得购买除现金支票以外的任何支付结算凭证。
4. U盾管理4.1 权限：U盾管理的权限在公司总部;4.2 U盾分配：总部出纳和总部财务经理各执一个可操作各个分公司银行帐户的U盾，各分公司总经理执有的U盾只可操作本分公司的银行帐户;4.3 U盾一旦出现丢失的情况，24小时内上报公司总部财务部，由公司总部财务部去办理注销和补办业务;4.4 U盾只能由分公司总经理本人保管并由本人在电子银行网上操作，严禁授权给任何人代为操作;4.5 U盾的初始密码可以更改，确定好的密码由分公司总经理本人妥善保管。
银行帐户管理制度范例(5篇)
银行帐户管理制度范例1.目的：加强资金管理，保障分公司合法、有序地开展经营活动。
2.适用范围：3.帐户管理3.1以____为分公司主要开户银行，税款帐户可根据当地税务部门指定银行开户，银行帐户开立、变更、撤销须由分公司提出申请，经总部批准后执行，并在三个工作日内报总部财务部备案。
凡未经批准，不得私自开立、变更银行帐户；3.2按人民银行帐户管理规定在当地____以各自的名义分别开立“收入帐户”和“支出帐户”各一个，其中：“收入帐户”的帐户属性为“一般结算帐户”，“支出帐户”的帐户属性为“基本结算帐户”；3.3收入帐户”用于收存分公司营业执照经营范围内的经营收入及总部下拨款；3.4“收入帐户”只能通过网上银行支付其营业执照经营范围内的经营支出，(退票、支付帐户费用以及有权机关依法对帐户资金进行冻结、扣划的除外)；3.5“收入帐户”不得购买任何支付结算凭证、不得通过柜面办理任何支付业务；3.6“支出帐户”仅用于支付各项零星开支、支付帐户结算手续费等费用；3.7“支出帐户”除可以收存总部的下拨款和“收入帐户”的划入资金外，不得发2/2生任何形式的收入(利息收入和退票除外)；3.8“支出帐户”仅办理现金业务(含取现、购买现金支票)，不得办理转帐业务，不得购买除现金支票以外的任何支付结算凭证。
4.u盾管理4.1权限：u盾管理的权限在公司总部；4.2u盾分配：总部出纳和总部财务经理各执一个可操作各个分公司银行帐户的u盾，各分公司总经理执有的u盾只可操作本分公司的银行帐户；4.3u盾一旦出现丢失的情况，____小时内上报公司总部财务部，由公司总部财务部去办理注销和补办业务；4.4u盾只能由分公司总经理本人保管并由本人在电子银行网上操作，严禁授权给任何人代为操作；4.5u盾的初始____可以更改，确定好的____由分公司总经理本人妥善保管。
5.财务部负责本办法的解释和监督执行。
银行帐户管理制度范例（2）银行账户管理制度第一章总则第一条根据国家相关法律法规和银行的内部管理要求，制定本银行账户管理制度（以下简称“本制度”）。
银行账户管理办法制度范本
第一章总则第一条为加强银行账户管理，规范银行账户的开立、使用和监督，保障资金安全，促进银行业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于在中国境内开立各类银行账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经济户和个人（以下简称存款人）以及银行及非银行金融机构（以下简称银行）。
第三条银行账户管理应当遵循以下原则：（一）合法合规原则：银行账户的开立、使用和监督必须符合国家法律法规和金融政策；（二）安全性原则：保障存款人的资金安全，防止非法资金流入；（三）便捷性原则：提高银行业务办理效率，方便存款人使用；（四）保密性原则：保护存款人的个人信息和交易信息。
第二章银行账户分类及用途第四条银行账户分为以下几类：（一）基本存款账户：存款人办理日常转账结算和现金收付的账户；（二）一般存款账户：存款人在基本存款账户以外的银行借款转存、与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位开立的账户；（三）临时存款账户：存款人因临时经营活动需要开立的账户；（四）专用存款账户：存款人因特定用途需要开立的账户。
第五条各类银行账户的用途如下：（一）基本存款账户：办理工资、奖金、福利等现金支取和转账结算业务；（二）一般存款账户：办理银行借款、投资、支付等业务；（三）临时存款账户：办理临时性业务，如临时经营活动的资金结算；（四）专用存款账户：办理特定用途的资金结算，如专项资金、工程项目资金等。
第三章银行账户开立、变更及撤销第六条存款人开立银行账户应当向银行提供真实、准确、完整的身份证明、开户证明等资料。
第七条银行应当对存款人提供的资料进行审核，确保其真实、合法。
第八条银行应当自审核通过之日起，在规定的时间内为存款人开立银行账户。
第九条存款人需要变更银行账户信息的，应当向银行提出申请，银行应当核实变更原因，及时办理变更手续。
第十条存款人需要撤销银行账户的，应当向银行提出申请，银行应当核实撤销原因，及时办理撤销手续。
账户管理制度范本
账户管理制度范本第一条总则为加强公司账户管理，规范账户开立、使用、变更和撤销行为，确保公司资金安全，根据国家相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条适用范围本制度适用于公司及所属各级单位、项目开设和使用的所有人民币银行账户和外币银行账户（以下简称银行账户）。
第三条账户分类公司的单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
第四条管理部门财务部门为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理，集团财务中心运营管理部进行监督和检查。
第五条账户开立、撤销和变更1. 银行账户开立、撤销需上报集团财务中心运营管理部审核。
2. 银行账户变更需上报集团财务中心运营管理部备案。
第六条账户使用原则1. 各银行账户遵循收支两条线原则，专户专用。
2. 资金收入和支出必须通过银行账户进行，严禁现金交易。
第七条账户安全管理1. 财务部门应建立健全银行账户安全管理制度，确保账户信息保密、完整、准确。
2. 财务部门定期对银行账户进行风险排查，发现问题及时处理。
3. 财务部门应加强对银行账户操作人员的培训和管理，确保操作规范、合规。
第八条账户监督与检查1. 集团财务中心运营管理部定期对各公司银行账户进行监督和检查。
2. 审计部门对公司银行账户管理情况进行定期审计。
第九条违规处理1. 对于违反本制度的行為，公司有权依法追究责任。
2. 用户有权向公司投诉、举报账户信息安全隐患或滥用行为。
第十条制度修订本制度根据法律法规和企业实际情况适时修订，并由财务部门负责解释。
第十一条生效时间本制度自发布之日起生效。
以上账户管理制度范本仅供参考，具体内容需根据企业实际情况进行调整和完善。
银行账户管理制度
银行账户管理制度篇一：《银行账户管理制度》转发中建#局《银行账户管理制度》的通知管内各分子公司、项目部：为了进一步加强银行账户的管理，保证账户信息的可控、规范，防止产生休眠账户，根据《关于做好财务核算系统“七个严格”》（中建#局财?20xx?43号）中关于“严格执行设立和消除账号制度”的相关要求，中建#局集团有限公司制定以下相关管理制度，现予以转发，望各单位认真学习，遵照执行。
附件：银行账户管理制度第一章总则第一条为规范全局银行账户管理，防止发生休眠账户风险，根据《关于做好财务核算系统“七个严格”》（中建#局财?20xx?43号）中“严格执行设立和消除账号制度”的相关要求，制订本制度。
第二条银行账户是指成员单位在商业银行开设的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、协议（或协定）存款账户、专用存款账户和定期存款账户等。
第三条内部结算账户是指成员单位在局资金管理中心开设的存款账户，是各成员单位在资金管理中心办理内部存款及相关内部结算业务的账户。
第四条成员单位是指独立进行会计核算且在各商业银行开设银行账户的局所属各单位及经费单位，以及子（分）公司所属各单位、项目经理部及经费单位。
第五条本办法适用九局管内所有成员单位。
第二章银行账户管理制度第六条开户管理（一）开户银行选择1. 成员单位应选择在股份公司资金系统对接的银行开户，包括：工商银行、建设银行、中国银行、交通银行、农业银行。
2. 成员单位新开设银行账户或不在上述规定银行的账户销户后重新开设的，需填报《银行账户开户申请表》，由单位总会计师签字。
纳入区域管理的项目经理部由区域主管局领导审批。
3. 《银行账户开户申请表》经局资金管理中心、财务部长、总会计师签字批准后，成员单位方可开设银行账户。
4. 银行账户包括：基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、协议（或协定）存款账户、专用存款账户和定期存款账户等。
（二）开户银行数量规定1. 成员单位本部在上述五家银行最多开设两个账户，项目经理部（指挥部）、经费单位及（子）分公司所属单位只能开设一个账户。
2023年银行帐户管理制度模板
2023年银行帐户管理制度模板第一章：总则第一节：目的和依据第一条：为规范和加强银行对账户的管理，保障客户的资金安全，提高服务质量，根据《中华人民共和国银行法》等相关法律法规，制定本制度。
第二节：适用范围第二条：本制度适用于我行所有账户类型的管理工作，包括但不限于个人账户、对公账户、结算账户等。
第三节：主要内容第三条：本制度主要包括账户开户、账户注销、账户冻结解冻、账户变更等。
第二章：账户开户第一节：开户申请第四条：开户申请者应提交真实、准确、完整的开户申请文件，包括身份证明文件、资金来源证明等。
第二节：开户审批第五条：开户申请经银行审批通过后，方可办理开户手续，并为申请人开立相应账户。
第六条：银行有权根据需要要求申请人提供补充资料，并保留开户审批的最终决定权。
第三章：账户注销第七条：账户持有人如需注销账户，应提前办理账户注销申请。
第二节：注销审批第八条：银行将对账户注销申请进行审批，并在核实后办理账户注销手续。
第九条：如账户存在未了结或纠纷等问题，银行有权拒绝或延迟办理账户注销。
第四章：账户冻结解冻第一节：冻结申请第十条：银行有权对账户进行冻结，冻结申请可由账户持有人、监护人或法律法规授权的机关提出。
第十一条：账户冻结申请应提供相应证据和冻结期限，并由银行进行审批。
第十二条：账户冻结期限应视情况而定，但不得长于法律法规规定的期限。
第二节：解冻申请第十三条：账户持有人可以提出账户解冻申请，解冻申请应提供解冻原因和相应证明文件，并由银行进行审批。
第十四条：账户解冻应在核实后及时办理，但如有特殊情况，银行有权延迟或拒绝解冻。
第五章：账户变更第十五条：账户持有人需要变更账户信息时，应提出变更申请。
第十六条：账户变更申请应提供相应文件和证明材料，并由银行进行审批。
第十七条：账户变更应及时办理，但如有特殊情况，银行有权延迟或拒绝变更。
第六章：其他规定第十八条：本制度自颁布之日起生效。
第十九条：对于违反本制度的行为，银行有权采取相应的处罚措施。
银行帐户管理制度范本(4篇)
银行帐户管理制度范本第一章总则第一条为规范银行账户管理，提高资金管理效率，保障资金安全，根据相关法律法规和规章制度，制定本制度。
第二条本制度适用于本行所有银行账户的开立、变更、销户的管理。
第三条银行账户以个人账户、机构账户、特殊账户等形式存在，根据不同账户的特点和管理要求，设置不同的管理权限和流程。
第四条本行账户管理采取集中管理和分类管理相结合的方式，确保账户资金的安全性和使用便利性。
第五条账户管理部门负责本行账户的集中管理工作，各营业部门、支行、网点等负责账户的日常管理工作。
第六条账户管理部门、各营业部门、支行、网点等人员必须按照本制度的规定，严格执行账户管理工作。
第七条本制度由账户管理部门统一制定，经行领导审批后执行。
第二章开户管理第八条开户人可直接到本行网点或通过线上渠道申请开立银行账户。
第九条个人开户需要提供身份证件、有效联系方式和符合开户条件的资料。
第十条机构开户需要提供营业执照、组织机构代码证、法人代表身份证件等相关证件和资料。
第十一条特殊账户开户需要提供特定资质和相关证件。
第十二条开户申请经过验证后，由开户部门审核并决定是否开立账户，并告知开户人账户开立结果。
第十三条账户开立成功后，开户人可登录银行网银平台或到网点柜台办理账户相关业务。
第三章变更管理第十四条账户持有人在账户开立后，如需要变更账户信息，应及时向开户部门提出申请，并提供相应的证明材料。
第十五条变更申请经过审核后，由开户部门决定是否批准，并告知账户持有人变更结果。
第十六条账户信息变更包括但不限于账户名称变更、账户绑定变更、账户状态变更等。
第十七条账户信息变更的申请不得影响账户资金的正常使用和相关业务的进行。
第四章销户管理第十八条账户持有人申请销户时，应向开户部门提出书面申请，并提供账户销户的合法依据及相应的证明材料。
第十九条开户部门审核销户申请后，如符合相关规定，办理账户销户手续，并告知账户持有人销户结果。
第二十条销户后，账户不再办理任何业务，账户余额由账户持有人取走或转入指定账户。
银行帐户管理制度范文(四篇)
银行帐户管理制度范文银行账户管理制度第一章总则第一条按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》及其他相关法律法规的规定，制定本管理制度。
第二条本制度适用于XX银行对客户开设的各类账户的管理。
第三条开设账户必须依法、合规，并严格遵循以下原则：1. 依据客户的需求和身份情况，选择适当的账户类型，并建立完整客户档案；2. 严格执行资金划转制度，确保资金安全和迅速到账；3. 确保账户信息的保密性，防止信息泄露和非法使用；4. 主动规范账户经营行为，杜绝违规操作和不当行为的发生；5. 积极推行电子化服务，提升客户体验；6. 加强账户风险管理，防范欺诈行为。
第二章账户类型第四条根据客户的需求和业务特点，本行开设的账户主要包括以下几类：1. 普通活期存款账户：用于个人或企业的日常资金收支，提供柜台、自助终端机、网上银行等多种操作方式；2. 定期存款账户：用于个人或企业的短期存款，期限范围为1个月至3年，提供固定利率，利息按到期一次性结算；3. 通知存款账户：用于个人或企业的中长期存款，提供部分提前通知服务，利息按到期结算；4. 货币市场基金账户：用于个人或企业进行短期理财投资，享受货币市场基金的收益；5. 购房公积金账户：用于个人的住房公积金的存储和管理，按照国家相关规定执行。
第五条客户可以根据自身需求和条件，选择合适的账户类型，申请开户。
第六条开户申请需要提交的材料包括但不限于：1. 个人客户：有效身份证明、居住证明、婚姻证明（如有）等；2. 企业客户：企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证明、企业章程等。
第三章开户审批第七条客户递交完整的开户申请材料后，由专门的开户审批团队进行审查和审批。
第八条开户审批的原则包括：1. 客户资信状况良好，无不良信用记录；2. 提供的材料真实、完整、合法；3. 客户符合法定开户条件。
第九条开户审批分为以下几个环节：1. 材料初审：核对客户提交的材料是否齐全、真实、合法；2. 资信审查：对客户的资信状况进行评估；3. 内审及审批：对审查通过的客户进行内部审批，确保符合法律法规和银行内部规定；4. 批准与通知：对通过审批的客户进行批准，并及时通知客户开户结果。
单位银行账户管理制度范本
第一章总则第一条为规范单位银行账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规，结合我单位实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于我单位所有银行账户（包括人民币和外汇存款账户）的管理。
第三条单位银行账户管理应遵循以下原则：1. 规范管理：严格按照国家法律法规和内部管理制度进行账户管理。
2. 安全第一：确保资金安全，防范风险。
3. 效率优先：提高资金使用效率，优化资源配置。
4. 责任明确：明确各部门、各岗位的职责，落实责任追究。
第二章组织机构及职责第四条单位设立银行账户管理部门，负责银行账户的日常管理、审批、监督等工作。
第五条银行账户管理部门的主要职责：1. 制定银行账户管理制度，并组织实施。
2. 负责银行账户的开立、变更、撤销等手续的审批。
3. 监督银行账户的使用情况，确保资金安全。
4. 定期对银行账户进行清理，对异常情况进行调查处理。
5. 向单位领导汇报银行账户管理工作情况。
第六条单位财务部门负责银行账户的日常使用、结算等工作。
第七条财务部门的主要职责：1. 负责银行账户的开立、变更、撤销等手续的办理。
2. 负责银行账户的日常结算、支付等工作。
3. 对银行账户的使用情况进行监督，确保资金合规使用。
4. 定期向银行账户管理部门报告银行账户使用情况。
第三章银行账户的开立、变更、撤销第八条单位银行账户的开立、变更、撤销，需经银行账户管理部门审批，并报单位领导批准。
第九条银行账户的开立：1. 需填写《银行账户开立申请表》，明确账户名称、开户银行、账户用途等信息。
2. 银行账户管理部门对申请材料进行审核，确保符合国家法律法规和内部管理制度。
3. 经审批后，财务部门办理开户手续。
第十条银行账户的变更：1. 需填写《银行账户变更申请表》，明确变更内容。
2. 银行账户管理部门对申请材料进行审核，确保变更内容符合国家法律法规和内部管理制度。
3. 经审批后，财务部门办理变更手续。
第十一条银行账户的撤销：1. 需填写《银行账户撤销申请表》，明确撤销原因。
银行帐户管理制度范文(三篇)
银行帐户管理制度范文第一章总则为规范银行账户管理，保障客户的利益和银行的风险控制，制定本制度。
第二章账户开立与变更1. 客户在开立银行账户时，必须填写开户申请表，并提供相关身份证明文件。
银行将对客户提供的身份证明文件进行审核，并根据银行的风险控制要求进行评估后决定是否开立账户。
2. 客户在账户开立后，如需变更账户信息，必须填写账户变更申请表，并提供相关身份证明文件。
银行将对客户提供的身份证明文件进行审核，经核实无误后办理账户变更手续。
3. 客户应当保证提供的账户信息真实、准确、完整。
如因客户提供虚假信息导致损失的，由客户自行承担相应责任，并承担因此造成的一切后果。
第三章账户的使用与管理1. 客户可以通过指定的渠道进行账户查询、转账、存款、取款等操作。
客户在使用账户时应当自行保管好账户相关信息，确保账户的安全。
2. 客户在使用账户时必须遵守相关法律法规和银行的规定。
不得利用账户从事违法犯罪活动，不得从事洗钱、走私等非法行为。
如发现客户有违法犯罪行为，银行有权立即冻结账户并报案。
3. 客户应当定期对账户进行核对，如发现异常情况应及时向银行报告。
银行对客户的账户进行定期监控和风险评估，如发现账户存在风险，有权采取相应的措施，包括但不限于限制账户操作、冻结账户等。
第四章账户销户1. 客户如需销户，必须填写销户申请表，并提供相关身份证明文件。
银行将对客户提供的身份证明文件进行审核，并按照相关程序办理账户销户手续。
2. 账户销户后，银行将清算客户账户余额，并将余额返还给客户。
如客户账户存在欠费或负债，银行有权在清算后向客户追偿。
第五章附则1. 本制度由银行负责解释和修订。
2. 本制度自制定之日起开始执行。
银行帐户管理制度范文（二）是一套规定和程序，用于管理银行客户的帐户和资金操作。
以下是一个典型的银行帐户管理制度的主要内容：1. 开户程序：银行设立了开户程序，客户需要提供身份证明、地址证明和其他必要资料，并填写开户申请表。
公司企业银行帐户管理制度三篇
公司企业银行帐户管理制度三篇篇一：银行账户管理办法一、为了加强公司财务管理，规范银行结算业务，根据公司的财务管理制度和实际情况特制定本办法。
二、银行账户的管理负责人为财务部经理，财务部经理对银行账户的启用、日常使用、注销负责管理。
三、公司启用新银行账户或注销原银行账户必须履行审批手续，银行账户启用与注销审批表附后（见附表三、四）。
四、银行账户的关键职能需要加强内控牵制，原则上需要二人以上共同管理。
如账户启用、支付结算、密码保护、U盾保管、印鉴保管，票据的使用、账户注销等。
上述各岗位因公司紧急需要必须及时办理业务的，可以委托固定人员临时办理业务，但必须经财务经理和总经理同意，办理的委托事务需要办理登记手续（见附表二）。
被委托人必须固定，不能违反公司内部牵制的交叉职能。
五、银行账户的启用与注销，由银行出纳负责申请，负责收集启用或注销账户银行所需要的资料，履行审批程序。
六、财务部经理对账户启用后的岗位分设负责，具体落实印鉴保管人、U盾保管人、密码保管人等。
（具体岗位分工见附表一）七、印鉴保管人按照公司印鉴使用管理办法使用和保管印鉴。
八、U盾保管人需要对U盾的安全使用负责，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触自己保管的U盾，U盾丢失要在发现后第一时间汇报财务经理和总经理，并做好保护账户资金安全。
九、密码保护负责人要防止密码外泄，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触或获知自己保管的密码，并需要不定期修改密码，修改密码前和密码修改成功后需要向财务经理汇报，并安全保管新密码。
被委托人更换的必须修改密码，其它密码保管人不能成为固定委托人。
十、银行磁卡（存折）保管人、支票保管人、印鉴保管人未经财务部经理同意不能将本人保管的银行磁卡（存折）、空白支票、印鉴交与其他人。
经财务部经理同意的交付业务需要办理登记手续（见附表二）。
十一、银行结算业务按照公司的银行结算制度执行。
十二、其它规定1、账户要及时打印流水（对账单），常用账户每月至少要打印一次，不常用账户每季度至少打印一次；2、账户销户前要打印交易记录；3、账户结息收入要及时做会计处理；4、回单、对账单要及时取回及时做会计处理。
个人银行账户管理制度模板
一、总则第一条为加强个人银行账户管理，保障账户使用安全，维护银行业务秩序，根据《中华人民共和国银行法》、《中国人民银行法》等相关法律法规，结合我国银行业实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于我国境内所有银行业金融机构及其分支机构，包括商业银行、农村信用社、城市信用社、邮政储蓄银行等。
第三条个人银行账户管理制度应遵循以下原则：1. 实名制原则：银行在开立个人账户时，必须严格履行实名制要求，确保账户信息的真实、准确、完整。
2. 安全性原则：银行应采取有效措施，保障账户资金安全，防范账户被非法使用。
3. 便捷性原则：银行应提供便捷的账户服务，满足客户合理需求。
4. 责任制原则：银行应明确责任，对账户管理中的违法违规行为承担相应责任。
二、账户开立与变更第四条个人银行账户的开立，应当由开户人本人持有效身份证件到银行柜面办理。
第五条银行在开立个人账户时，应严格按照实名制要求，核实开户人身份信息，并留存相关资料。
第六条个人银行账户的变更，包括开户人姓名、身份证号码、联系方式等信息的变更，应当由开户人本人到银行柜面办理。
第七条银行在办理账户变更时，应核实开户人身份信息，确保账户信息的真实、准确、完整。
三、账户使用与安全第八条个人银行账户主要用于以下用途：1. 存款、取款、转账、支付等金融交易活动；2. 购买银行理财产品、保险产品等金融产品；3. 办理其他银行业务。
第九条银行应采取以下措施，保障账户使用安全：1. 建立健全账户安全管理制度，明确账户安全管理职责；2. 加强账户信息保密，防止账户信息泄露；3. 采取技术手段，防范账户被非法使用；4. 提高客户安全意识，引导客户正确使用账户。
第十条客户在使用银行账户时，应遵守以下规定：1. 保管好账户密码、支付密码等敏感信息，不得泄露给他人；2. 定期更换密码，提高账户安全性；3. 遵守法律法规，不得利用账户进行非法活动。
四、账户撤销第十一条个人银行账户的撤销，应当由开户人本人到银行柜面办理。
2023年银行帐户管理制度模板
2023年银行帐户管理制度模板银行账户管理制度模板第一章总则第一条目的与依据为了规范银行账户管理行为，保护客户权益，维护银行业金融秩序，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律、行政法规的规定，制定本制度。
第二条适用范围本制度适用于我行的银行账户管理工作，包括个人账户和企业账户。
第三条定义1. 银行账户：指客户通过开户手续设立在银行的账户，包括各类存款账户、结算账户等。
2. 开户：指客户办理开立银行账户的手续。
3. 销户：指客户办理关闭银行账户的手续。
4. 存款：指客户向银行存入货币资金。
5. 取款：指客户从银行账户中提取货币资金。
6. 转账：指客户通过银行将账户的资金转入他人账户。
7. 冻结：指银行决定对某一账户的资金进行限制使用或者限制转账的措施。
第二章开户与销户第四条开户条件1. 个人账户开户条件：（1）居民身份证明；（2）年满18周岁；（3）具有完全民事行为能力。
2. 企业账户开户条件：（1）企业营业执照；（2）法定代表人身份证明；（3）公司章程或合同等相关证明文件。
第五条开户流程1. 客户填写开户申请表并提交相关材料。
2. 银行根据相关规定核实客户身份真实性和资质条件。
3. 客户向银行缴纳开户手续费（如有）。
4. 银行核实无误后，办理开户手续并发放账户信息。
第六条开户费用1. 个人账户开户免费。
2. 企业账户开户按照银行规定的收费标准收取。
第七条销户流程1. 客户填写销户申请表并提交相关材料。
2. 银行核实客户身份并办理销户手续。
3. 银行清算客户账户余额。
第三章存取款业务第八条存款业务1. 客户可以自主选择各类存款方式进行存款。
2. 存款利息按照银行规定进行计息并支付。
3. 存款业务办理需提供有效身份证明和存款凭证。
第九条取款业务1. 客户可以自主选择各类取款方式进行取款。
2. 取款业务办理需提供有效身份证明和取款凭证。
3. 大额取款需提前预约，并按银行规定的限额和手续办理。
第四章转账与结算第十条转账业务1. 客户可以通过银行办理国内、国际等各类转账业务。
银行帐户管理制度范本(五篇)
银行帐户管理制度范本总则第一条为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户。
第三条各公司财务部为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理，集团财务部进行监督和检查。
第四条银行账户开立、撤销需上报集团财务部审核，银行账户变更需上报集团财务部备案。
第五条所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。
银行账户管理信息库第六条公司建立银行账户管理信息库，公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围。
第七条公司银行账户管理信息库主要包含以下内容：1、户名全称2、开户银行全称3、银行账号、币种(指人民币、美元、港币等不同币种)4、账户类别(指基本户、一般户、资本金户和其他)5、账户属性(指对公账户)6、账户用途(指综合、收款、付款、其他等)7、账户管控部门(指实际负责账户管理的公司)8、开户日期、账户变更日期、销户日期9、财务专用章全称、人名章名称10、网银11、u盾数量和权限第八条公司财务部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。
第九条公司财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。
财务部应该定期，每年至少____次对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。
第十条各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户，将被视作“账外账户”严肃处理。
银行账户管理第十一条银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负连带责任。
第十二条各公司须明确银行账户管理直接责任人，在集团财务部备案。
直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。
银行公共账户管理制度范本
一、总则为加强银行公共账户管理，确保资金安全，提高工作效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律法规，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于我行所有公共账户的开户、使用、变更、撤销及监督管理。
三、账户分类1. 财政缴款专户：用于核算行政事业单位执收执罚的应缴财政专户和应缴财政预算的行政事业性收费；各种基金；罚没收入；经审核批准征收的保证金、抵押金、风险金等资金。
2. 经费账户（基本账户）：用于核算行政事业单位日常经费收支。
3. 住房基金专用账户：用于核算行政事业单位住房基金收支。
4. 基本建设账户：用于核算行政事业单位基本建设资金收支。
5. 国债专项资金专户：用于核算行政事业单位国债专项资金收支。
四、账户管理职责1. 开户部门：负责公共账户的开户、变更、撤销等手续办理，并确保账户信息准确无误。
2. 财务部门：负责公共账户的日常管理，包括账户资金收支、账务核对、报表编制等。
3. 监管部门：负责对公共账户进行监督检查，确保账户合规、安全、高效运行。
五、账户开设与变更1. 公共账户开设：开户部门应严格按照规定办理开户手续，确保账户信息真实、准确。
2. 账户变更：账户信息发生变更时，开户部门应及时办理变更手续。
3. 账户撤销：公共账户不再使用时，开户部门应办理撤销手续。
六、账户使用与监督1. 账户使用：公共账户资金使用必须符合国家法律法规和单位财务管理制度，严禁挪用、侵占、截留资金。
2. 账户监督：监管部门应定期对公共账户进行监督检查，发现问题及时整改。
七、账户信息保密1. 公共账户信息属于保密范畴，开户部门、财务部门和监管部门应严格遵守保密规定，不得泄露账户信息。
2. 对泄露账户信息的行为，依法依规追究相关责任。
八、附则1. 本制度由我行制定，自发布之日起施行。
2. 本制度未尽事宜，按照国家法律法规和上级部门相关规定执行。
3. 本制度由我行财务部门负责解释。
银行帐户管理制度模版（四篇）
银行帐户管理制度模版第一章总则第一条为规范银行内部帐户管理，提高银行资金的安全性和流动性，根据相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于银行内部包括但不限于各类存款、结算、贷款等帐户管理工作。
第三条银行帐户管理应遵循合法、公正、公平、诚信的原则，确保客户权益和银行利益的平衡。
第四条银行帐户管理应建立完善的内部管控制度，确保帐户管理的安全性和有效性。
第五条银行帐户管理应定期进行风险评估和内部审计，及时发现和解决问题。
第六条银行帐户管理的具体实施细则由银行根据实际情况制定，并向相关部门和人员进行培训和宣传。
第二章帐户开立第七条银行内部帐户开立应由具备相应职称和经验的员工负责，审批程序要求至少由两名以上员工参与。
第八条存款帐户的开立须符合相关法律法规和银行内部规定，客户身份和资质的真实性和合法性应进行严格核实。
第九条结算帐户的开立须符合相关法律法规和银行内部规定，开户行和结算方式应与客户的交易业务相适应。
第十条贷款帐户的开立须符合相关法律法规和银行内部规定，申请人的还款能力和贷款用途应进行充分审查，贷款金额和利率要按照相关政策和规定确定。
第三章帐户管理第十一条银行帐户管理应遵循客户自愿原则，客户对自己的帐户的交易和信息享有知情权、决策权和控制权。
第十二条银行应为客户提供便利、高效的帐户管理服务，包括但不限于查询、转账、冻结等功能。
第十三条银行帐户管理应保护客户的隐私和个人信息安全，不得泄露客户的敏感信息，不得非法收集、使用客户的个人信息。
第十四条银行帐户管理应加强风险防控，采取有效的措施保障客户资金的安全性，如设立风险预警系统、监控客户的交易行为等。
第十五条银行帐户管理应及时反馈客户的意见和建议，解决客户的问题和疑虑，保护客户的合法权益。
第四章帐户关闭第十六条银行帐户关闭须符合相关法律法规和银行内部规定，应由具备相应职称和经验的员工负责审核和执行。
第十七条存款帐户的关闭要求客户在书面申请中提供合法有效的关闭理由，且符合银行内部规定的期限和费用要求。
银行帐户管理制度例文（四篇）
银行帐户管理制度例文一、引言为了规范银行帐户的管理，确保客户资金的安全性和保密性，提高银行业务的效率和透明度，制定本银行帐户管理制度。
本制度适用于本行所有类型的银行帐户。
二、帐户开设与关闭1. 帐户开设(1) 客户凭有效身份证件及相关资料，向本行申请开设银行帐户。
(2) 本行根据客户的申请资料进行审核，并在法定期限内办理开户手续。
(3) 客户应提供真实、准确的个人或单位信息，如果发现有虚假信息，本行有权拒绝开户或关闭帐户，并保留追究法律责任的权利。
2. 帐户关闭(1) 客户可通过书面申请或通过柜台、网银等方式申请关闭银行帐户。
(2) 本行在接到关闭帐户申请后，在规定时间内办理帐户关闭手续，并结清所有未完成的交易。
三、帐户信息变更1. 信息变更申请(1) 客户在发生与帐户相关的信息变更（如单位名称、地址、法人代表等）时，应提交书面申请，并提供相关证明材料。
(2) 如变更事项属于重要信息变更，本行有权要求客户提供额外的信息和文件。
2. 信息变更处理(1) 本行在收到客户的信息变更申请后，应及时处理并记录变更后的信息。
(2) 本行有权对客户提供的信息进行核实，如发现虚假信息，有权采取相应的措施并保留追究法律责任的权利。
四、帐户操作管理1. 存取款管理(1) 客户可通过柜台、网银、自助设备、电话等渠道进行存取款操作。
(2) 存款操作应提供真实、准确的存款金额和帐户信息；取款操作应提供准确的取款金额和帐户信息。
(3) 本行有权对存取款操作进行核实，如发现异常操作，有权采取相应的措施保护客户资金安全。
2. 交易明细查询(1) 客户可通过柜台、网银、手机银行、短信等方式查询帐户的交易明细。
(2) 本行应提供便捷的查询渠道，并保障查询信息的安全性和真实性。
3. 资金调拨管理(1) 客户可通过柜台、网银等方式进行资金调拨操作。
(2) 资金调拨操作需提供准确的调入、调出帐户信息及金额。
五、帐户安全管理1. 密码安全(1) 客户应妥善保管个人密码，不得将密码告知他人或将密码设置成容易猜测的规律性字符。
银行运营账户管理制度范本
第一章总则第一条为加强银行运营管理，规范账户开立、使用、变更和撤销等业务流程，确保资金安全，防范操作风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于本行所有运营部门及从事账户业务的员工。
第三条本制度遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规和监管政策，确保账户业务合法合规。
（二）安全性原则：加强账户管理，确保客户资金安全，防止资金风险。
（三）便捷性原则：优化账户业务流程，提高服务效率，为客户提供便捷的服务。
（四）风险控制原则：强化风险意识，加强风险防控，确保账户业务稳健运行。
第二章账户开立第四条客户申请开立账户，需提供符合国家法律法规规定的身份证明、开户证明等相关资料。
第五条账户开立人员应严格按照开户规定，审核客户提供的资料，确保资料真实、完整、有效。
第六条账户开立人员应核实客户身份，执行“了解你的客户”原则，确保客户身份的真实性。
第七条账户开立后，应及时将客户信息录入系统，并告知客户账户相关信息。
第三章账户使用第八条客户使用账户时，应遵守国家法律法规和本行账户管理制度。
第九条账户使用人员应严格审核客户交易行为，确保交易合法合规。
第十条账户使用人员应加强对大额交易、异常交易等的风险监控，及时发现并报告异常情况。
第十一条账户使用人员应定期检查账户余额、交易记录等信息，确保账户信息准确无误。
第四章账户变更与撤销第十二条客户需要变更账户信息，应向开户行提出申请，并提交相关证明材料。
第十三条账户变更人员应严格按照变更规定，审核客户提供的资料，确保变更信息的真实、准确。
第十四条账户撤销时，账户使用人员应确保账户内资金结清，并告知客户相关事宜。
第五章风险防控第十五条加强账户风险防控，建立健全风险管理体系。
第十六条定期开展账户风险排查，及时发现并处理潜在风险。
第十七条建立账户风险预警机制，对高风险账户实施动态监控。
第十八条加强员工培训，提高员工风险防范意识和能力。
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银行账户管理办法
第一节总则
第一条为了进一步加强XX公司（以下简称“公司”）银行账户日常管理与监督，保障各公司资金安全，特制定本管理办法。
第二条本办法所指银行帐户包含但不限于：基本账户、一般账户、专项账户、监管账户、保证金账户以及其他以公司名称开立的、所有权属于本公司的银行账户。
第三条本办法适用于公司本部、分（子）公司（包含分公司及所属全资、控股子公司）。
第二节银行账户的开立
第四条公司总部开立新的银行账户须由财务经理、财务总监审批同意后方可办理开户手续。
第五条下属分（子）公司新开立账户前需向公司总部财务部提交正式书面申请，经分（子）公司分管财务的公司总经理（副总经理）、公司总部财务经理、公司总部财务总监审批同意后方可办理开户手续。
第六条由于公司总部基于协调银行业务的角度要求各分（子）公司开立银行账户的，由公司总部财务部发出由财务经理、财务总监签署意见的“开户通知书”、经分（子）公司分管财务的公司总经理（副总经理）批准后方可办理开户手续。
第三节银行账户的日常管理
第七条各分（子）公司财务部必须建立严格的银行印鉴管理规定，各公司的银行印鉴必须分开管理，出纳人员不得兼管财务印章。
财务印章原则上由各公司财务经理指定专人掌管。
第八条银行印鉴的借出必须有严格的审批程序和台帐登记管理。
台帐登记管理内容应包括借出事由、审批程序、借出和归还等内容。
第九条银行预留印鉴名章更换需提交公司总经理或分（子）公司总经理批准后执行。
第十条财务部门应将银行账户资金流动情况及时入帐，尽可能减少银行日记账余额与银行账户余额的差异。
银行收支原始凭单丢失需要申请银行补办的，补办申请需经过分（子）公司财务经理、分管财务的公司总经理（副总经理）签字后方可办理。
第十一条及时向银行索要对账单，各账户每月至少1次。
要求每月10日之前必须由会计人员编制完成上月银行余额调节表，月末结账前必须根据银行余额调节表调整未达账项。
严禁在公司账面出现超过1个月以上的跨期未调整收支事项。
第十二条各公司财务部门应对不经常发生业务的银行账户加强监管，防止因疏于管理造成公司资金损失。
第十三条各公司资金和银行账户必须全部纳入公司账内管理，严禁因任何原因设立任何形式的“小金库”和账外银行账户。
第十四条各公司开立银行账户用于公司经营业务所需的资金收付，严禁任何出借银行账户的行为。
第四节日常各公司间账户资金调动管理
第十五条公司各分（子）公司之间除正常贸易往来支付款项外，不允许有资金借调业务发生，各公司间的借调资金往来统一由公司总部财务部调度。
第十六条各分（子）公司由于经营周转和还贷周转需要向公司总部借支资金时，需要向公司总部提交“借款申请”，“借款申请”中需写明借款资金用途、借款到账时间、汇入行名称、还款资金来源和还款时间等要素。
经公司总经理签字后提交公司总部财务部履行公司总部资金调度审批程序。
第十七条除分（子）公司归还向公司总部借款的情况外，公司总部调度各下属公司的资金时，需向各分（子）公司提交“借款通知书”。
通知书中需写明借款到账时间、汇入行名称、还款时间等要素。
借款通知的审批权限按照公司总部相关规定执行：1000万元（含）以内的公司内部资金调度由常务副总签字。
超过1000万元以上的加上财务总监签字。
二零一四年【】月【】日
2/2。