银行个人客户经理学习资料(基础版)——服务规范与制

备选项：
A、30%，5
B、50%，5
C、50%，10
D、30%，10
正确答案：
C
题目涉及知识点
服务流程与规范
题目难度
2
教材出处（页码）或文件依据
《关于组织实施个人客户服务精细化管理项目的通知》（工银个金[2009]89号）
题目类型：
单选
题干：
理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言，理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每( )执行一次。
个人客户经理学习资料
（基础版）
服务规范与制度篇
一、单选题（20题）
题目类型：
单选
题干：
对于严重违反规章制度及年度考核不合格的个人客户经理，必须( )。
备选项：
A、调离原岗位
B、取消其客户经理资质
C、下调其绩效工资档次
D、予以解聘
正确答案：
A
题目涉及知识点
制度管理
题目难度
2
题目类型：
单选
题干：
因严重违反规章制度以及年度考核不合格被调离个人客户经理岗位的，( )年内不得从事个人客户经理岗位。
备选项：
A、银行现金
B、定期存单
C、账务核算权限卡
D、业务申请书
正确答案：
D
题目涉及知识点
制度管理
题目难度
2
题目类型：
单选
题干：
个人客户经理若长期离岗，必须本人通过( )功能工作移交。
备选项：
A、客户经理工作托管
B、优质客户调整
C、优质客户状态调整
D、客户经理工作移交
正确答案：
D
题目涉及知识点
制度管理
备选项：
A、每周
B、每月
C、每季
D、每年
正确答案：
D
题目涉及知识点
服务流程与规范
题目难度
1
教材出处（页码）或文件依据
《关于组织实施个人客户服务精细化管理项目的通知》（工银个金[2009]89号）
题目类型：
单选
题干：
对于客户提出的意见和问题，可以当场回复的须当场给予客户解释与答复，并进行纪录；无法当场给予回复的，须咨询业务负责人，或由业务负责人通过信息上报机制/内部网络渠道咨询分行及总行意见，并在（）反馈客户。
备选项：
A、10-15，1-5
B、15-20，5-10
C、15-30，10-15
D、15-20，10-15
正确答案：
B
题目涉及知识点
服务流程与规范
题目难度
2
教材出处（页码）或文件依据
《关于组织实施个人客户服务精细化管理项目的通知》（工银个金[2009]89号）
题目类型：
单选
题干：
贵宾理财中心营销经理要积极开展市场推展和客户开发，每周平均外勤工作时间原则上不低于每周工作时间的( )
制度管理
题目难度
2
题目类型：
单选
题干：
以下严禁个人客户经理办理的业务是( )。
备选项：
A、向客户提供理财规划建议
B、了解客户需求
C、向客户推荐银行产品及服务
D、使用、拥有客户电子银行证书及密码或代客户操作
正确答案：
D
题目涉及知识点
制度管理
题目难度
2
题目类型：
单选
题干：
个人客户经理在产品推介过程中应做到( )。
D、2，2，1
正确答案：
C
题目涉及知识点
渠道管理
题目难度
3
教材出处（页码）或文件依据
关于组织实施个人客户服务精细化管理项目的通知》（工银个金[2009]89号）
题目类型：
单选
题干：
贵宾理财中心经理人员、客户经理和非现金柜员占网点总人数的比例应在( )以上，其中AFP或CFP人数须在( )人以上。
备选项：
备选项：
A、3个月
B、6个月
C、9个月
D、12个月
正确答案：
B
题目涉及知识点
服务流程与规范
题目难度
1
教材出处（页码）或文件依据
《关于组织实施个人客户服务精细化管理项目的通知》（工银个金[2009]89号）
题目类型：
单选
题干：
通过组织客户活动、上门拜访、电话、信件、短信等各种形式开展持续性的客户维护活动，对于不同等级不同重要性的客户可分别制定维护方案和措施。对已经建立维护关系的优质客户，贵宾理财中心( )至少维护一次。
题目难度
1
题目类型：
单选
题干：
以下可以聘用为个人客户经理的是( )。
备选项：
A、年内违规积分达到待岗处理标准的
B、无严重违规违纪等不良记录
C、未取得岗位任职资格和相关理财专业资格
D、在员工行为动态排查中有异常表现
正确答案：
B
题目涉及知识点
制度管理
题目难度
2
题目类型：
单选
题干：
以下不属于个人客户经理履职规范的是( )。
A、20%，1
B、40%，2
C、30%，3
D、25%，2
正确答案：
B
题目涉及知识点
渠道管理
题目难度
2
教材出处（页码）或文件依据
关于组织实施个人客户服务精细化管理项目的通知》（工银个金[2009]89号）
题目类型：
单选
题干：
贵宾理财中心理财经理每天按名单主动开展电话约访( )个，每天安排( )名客户到访。
备选项：
A、40%
B、50%
C、60%
D、80%
正确答案：
D
题目涉及知识点
服务流程与规范
题目难度
1
教材出处（页码）或文件依据
《关于组织实施个人客户服务精细化管理项目的通知》（工银个金[2009]89号）
题目类型：
单选
题干：
理财经理每日开展接触营销时间原则上不低于工作时间的（），每位客户接待时间原则上不超过( )分钟。
备选项：
A、充分披露产品信息
B、不揭示产品风险
C、误导客户
D、虚假销售
正确答案：
A
题目涉及知识点
制度管理
题目难度
2
题目类型：
单选
题干：
在贵宾理财中心贵宾专属服务区，应配置理财经理( )名（含）以上、大堂经理( )名（含）以上、营销经理（含）( )名以上。
备选项：
A、3，2，1
B、2，1，1
C、3，1，1
备选项：
A、一个工作日内
B、二个工作日内
C、三个工作日内
D、四个工作日内
正确答案：
C
题目涉及知识点
服务流程与规范
题目难度
1
教材出处（页码）或文件依据
关于组织实施个人客户服务精细化管理项目的通知》（工银个金[2009]89号）
备选项：
A、要及时反映制度、流程或管理中存在的缺陷或风险隐患，并提出建议
B、要妥善保管个人客户信息，防止各种形式的客户信息泄露
C、要监督大额现金收付、现金调拨、钱箱管理情况
D、要坚持诚实守信原则，严格按照协议要求办理相关业务，保证客户信息、协议合同等交易资料的真实、完整、有效
正确答案：
C
题目涉及知识点
备选项：
A、一
B、两
C、三
D、四
正确答案：
B
题目涉及知识点
制度管理
题目难度
2
题目类型：
单选
题干：
调离个人客户经理岗位的，( )年内不得从事原营业网点的营业经理、网点负责人及其他涉及账务处理的岗位。
备选ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ：
A、一
B、两
C、三
D、四
正确答案：
A
题目涉及知识点
制度管理
题目难度
2
题目类型：
单选
题干：
个人客户经理可以持有( )。