中国人保寿险山西省分公司个险业务真空单管理办法(暂行)
常用保险术语手册
二 O 一 O 年八月三十日
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目录 第一部分 产品类 ............................................................................................................... - 13 社会保险 ..................................................................................................... - 13 商业保险 ..................................................................................................... - 13 原保险 ......................................................................................................... - 13 再保险 ......................................................................................................... - 13 强制保险 ..................................................................................................... - 13 相互保险 ..................................................................................................... - 14 1.1 产险类 .................................................................................................................. - 14 财产保险 ..................................................................................................... - 14 企业财产保险 ............................................................................................. - 14 家庭财产保险 ............................................................................................. - 14 责任保险 ..................................................................................................... - 15 信用保险 ..................................................................................................... - 15 意外伤害险 ................................................................................................. - 15 健康险 ......................................................................................................... - 15 车辆损失险 ................................................................................................. - 15 商业三者险 ................................................................................................. - 16 交强险 ......................................................................................................... - 16 1.2 寿险类 .................................................................................................................. - 16 1.2.1 按照承保方式 ............................................................................................ - 16 人寿保险 ..................................................................................................... - 16 个人寿险 ..................................................................................................... - 16 团体寿险 ..................................................................................................... - 17 1.2.2 风险保障型人寿保险 ................................................................................ - 17 生存保险 ..................................................................................................... - 17 死亡保险 ..................................................................................................... - 17 定期死亡寿险 ............................................................................................. - 17 终身死亡寿险 ............................................................................................. - 17 两全险 ......................................................................................................... - 18 年金保险 ..................................................................................................... - 18 医疗保险 ..................................................................................................... - 18 重疾险 ......................................................................................................... - 18 1.2.3 投资理财型保险产品 ................................................................................ - 18 分红险 ......................................................................................................... - 18 万能险 ......................................................................................................... - 19 投连险 ......................................................................................................... - 19 1.3 其他类 .................................................................................................................. - 19 短期险 ......................................................................................................... - 19 -
中国人民人寿保险股份有限公司团体保险投保资料填写规则
中国人民人寿保险股份有限公司团体保险投保资料填写规则中国人保寿险股份有限公司团体保险投保资料填写规则第一章总则一、本规则旨在规范团体保险投保单证的填写和使用,为契约管理工作打好基础,有效提升公司管理和服务品质。
团体保险投保资料填写规则包括团体保险投保单的种类和使用，投保单填写及其他投保资料的要求。
二、本规则自发文起执行，解释权由总公司业务管理部负责。
第二章团体保险投保资料填写规则第一节团体保险投保单种类和使用一、团体保险投保单分为四种：《团体保险投保单（A款）》（050）、《团体保险投保单（B款）》（056）、《建筑工程团体保险投保单》（068）及《社保补充团体医疗保险投保单》（057）。
二、《团体保险投保单（A款）》（050）适用于团体意外类、意外医疗类、意外收入住院保障类、定期寿险类、住院费用类、收入保障类、重大疾病类等险种。
三、《团体保险投保单（B款）》（056）适用于账户型险种，如团体年金类、团体年金万能类、管理式医疗类险种。
四、《建筑工程团体保险投保单》（068）适用于建筑工程团体意外伤害保险、附加建筑工程意外伤害团体医疗保险。
五、《社保补充团体医疗保险投保单》（057）适用于社保补充团体医疗保险。
第二节团体保险投保单填写要求一、团险投保单填写的总体要求团体保险投保单是投保单位与本公司订立保险合同的重要依据，也是保险合同的重要组成部分。
(一)填写时要认真、规范、整洁，填写的各项内容真实、准确、完整。
(二)填写时需使用黑色或蓝黑色墨水笔填写，不得使用铅笔、圆珠笔填写。
(三)填写时一律使用规范简体汉字，字迹清晰、字体工整，不得漏项、不得涂改。
(四)投保单要保持无折痕、无缺损，严禁撕开或断页。
(五)销售人员在客户填单时应要求客户出示投保单位证明文件，并与客户所填写信息进行核对。
二、团体保险投保单通用填写要求：(一)投保单位资料填写要求1.单位名称、单位性质：单位名称是投保单位的全称，投保单位须为符合条款和保监会相关规定的机关、企事业单位、社会团体或其他组织机构，单位名称须与投保单位公章上的名称一致。
公司启动大会主持词
公司启动大会主持词公司启动大会主持词1一、欢迎领导入场男：各位尊敬的领导，女：各位亲爱的伙伴，大家合：上午好!男：(今天是个欢庆的日子，省公司领导在李总的陪伴下正在步入会场，让我们全体起立，用沸腾的掌声恭请领导入常)二、介绍与会领导男：接下来，非常荣幸的向大家介绍今天参加我们大会的领导。
他们是：__________X女：今天到会的还有来自13家四级机构的各位主帅、来自个险、银保、团险互动以及机关各部门的领导和全体营销伙伴们。
同样欢迎你们的到来!三、宣布开始男：春天，是个含蓄的季节!收获之后我们放声高歌，继往开来!女：春天，是个孕育的季节!为下一次收获播撒激-情和豪迈!男：纵马驰骋中，无尽的汗水书写伙伴们磅礴的豪情!女：全力开拓中，奋力的拼搏谱写着人保寿险壮丽的诗篇!男：龙腾虎跃，斗志昂扬，看精英摩拳擦掌，跃跃欲试女：虎啸龙吟，激-情澎湃，看精英砺兵秣马，众志成城;男：现在我非常荣幸的宣布：中国人保寿险__市中心支公司20__年3月份业务启动大会合：现在开始四、奏唱司歌男：请全体起立奏唱司歌。
女：大家请坐!五、武术表演女：武术是我们华夏民族几千年历史中的奇葩，而沧州更是全国闻名遐迩的武术之乡。
武术讲究外练筋骨皮，内练一口气，刚柔并济不低头心中有天地。
男：作为本次启动会的开场表演，我们特别邀请到了来自于孟村机构的王俊杰位伙伴为我们带来的武术表演《中国功夫》。
女：掌声有请!六、孙总讲话女：感谢王俊杰伙伴优选的表演。
从她的表演中我们真的是感受到了中国武术的精、气、神。
男：刚刚过去的20__年对人保寿险河北省分公司来说是不平凡的一年。
这一年我们用燕赵儿女特有的勤劳、智慧与毅力在人保寿险系统内史无前例的创造了11项第一。
女：如果说公司的迅猛发展让国人领略了人保寿险速度，那我们河北更是在系统内部创造了令人称奇的河北速度。
作为河北八千营销将士中的一员，我们感觉由衷的自豪与光荣!男：今天，人保寿险河北省分公司孙大震总经理在百忙之中也莅临了启动会现场，接下来让我们用雷鸣般的掌声有请孙总做重要讲话。
延边银保监分局行政处罚决定书（延银保监罚决字〔2021〕12号）
延边银保监分局行政处罚决定书（延银保监罚决字〔2021〕12号）【主题分类】银行【发文案号】延银保监罚决字〔2021〕12号【处罚依据】中华人民共和国行政处罚法(2021修订)35183100000保险公司管理规定(2015修订)260969550000保险公司管理规定(2015修订)260969690000中华人民共和国保险法(2015修正)2526261160000中华人民共和国保险法(2015修正)2526261310000保险销售从业人员监管办法192963240000中华人民共和国保险法(2015修正)2526261710000中华人民共和国保险法(2015修正)2526261600000中华人民共和国保险法(2015修正)2526261700000 【处罚日期】2021.12.28【处罚机关】延边银保监分局【处罚机关类型】银保监会/局/分局【处罚机关】延边银保监分局【处罚种类】警告、通报批评罚款、没收违法所得、没收非法财物【执法级别】市级【执法地域】延边朝鲜族自治州【处罚对象】韩文国【处罚对象分类】个人【更新时间】2022.01.11 17:40:07延银保监罚决字〔2021〕12号当事人：韩文国身份证件种类及号码：22242419730324****住址：吉林省长春市****所在单位名称：中国人民人寿保险股份有限公司吉林省分公司职务：团体保险部副总经理(主持工作)（原任中国人民人寿保险股份有限公司延边朝鲜族自治州分公司副总经理）政治面貌：党员根据《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我分局对中国人民人寿保险股份有限公司延边朝鲜族自治州分公司（以下简称“人保寿险延边分公司"）涉嫌违法一案进行了立案调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。
当事人未向我分局提出申述申辩意见。
本案现已审理终结。
经查，人保寿险延边分公司存在以下违法违规行为：一、内控执行不到位2019年至2020年期间，人保寿险延边分公司个险营业区共办理保险业务5650笔，截至2020年末，其中41笔、保费金额21.31万元业务出现客户在保单生效后两年内发生退保，三个月内又再次以同一投保人或同一被保险人在本公司投保的行为。
2013业务发展企划方案(发文稿)
中国人保寿险山西省分公司2013年业务发展激励方案2013年，是人保集团H股上市后的头一年，又是山西人保寿险实现第二个五年计划的起步之年突破自我、更是山西人保寿险迈向更高发展平台的关键一年。
面对新的发展形势和日益激烈的市场竞争，为坚定发展信心，扩大发展成果，实现发展新跨越，公司制定如下激励方案：一、企划主题：开启新征程创造新辉煌二、企划目标绩效考核口径下，全年实现规模保费26.05亿元，其中首年期交2.54亿元。
三、组织领导：组长：张增福副组长：韩厚成宋迎军岳元泽成员：荀涛李志宏赵臻吴晓东王柱成贠随军丁雪松牛进华王卫平王建宏张兴有郭奋超王宏温贵文王立章张建文马爱军寇建轶张美琴四、参赛单位:全辖三级机构、四级机构、全体销售人员五、推动阶段：2013年1月1日——12月31日六、奖项设置（一）四级机构奖项符合以下任一条件，即可获得不同的物质奖励：对规模保费2000万以上，或新单期缴保费100万以上，或短险保费30万以上且简单赔付率30%以下，各取全省排名前10名；奖励内容：第1-3名，奖励价值万元公务用车一辆；第4-6名，奖励价值万元公务用车一辆；第7-10名，奖励价值万元电子设备。
对同时符合两项甚至三项获奖条件的公司，将视情况提高奖励车辆或设备的配置标准。
（二）个人销售精英大赛激励方案1、参赛人员全省系统各渠道销售人员。
2、奖励以公司核心业务系统12月31日生效保费（扣除犹豫期退费）为依据，各渠道销售人员‚竞赛保费‛（见说明）符合相应的获奖条件的，省公司授予‚‘十二五’发展一星勋章‛，参加全省系统2013年销售精英高峰会和团康活动。
（1）个险渠道符合以下任一条件者获奖：竞赛期间累计竞赛保费100万元（含）以上，且全省排名前60名的销售人员以及大排名以后，各市排名第一的销售人员。
优秀农网经理和优秀农网讲师奖：竞赛期间所辖乡镇网点竞赛保费40万元（含），有效村覆盖达到10个以上，活动率每月不得底于50%，且每月有效人力不得底于3人，全省排名前10位的农网经理及其农网讲师。
个险业务渠道市场定位及发展目标.ppt
总保费 个险渠道 个险首年 团险渠道 银保渠道
中国人寿 10.5% 14.4% 15.9% 6.7% 6.9%
平安 14.0% 21.4% 44.0% 5.8% 7.6%
太平洋 27.6% 28.1% 58.5% 19.1% 31.9%
新华 1.7% 39.5% 29.4% -22.0% -9.9%
计划和主管培养计划等等，欲东山再起；合资公司更是出
手不凡。
判断一：大众销售队伍及与其相适应的营销管理模式 仍将处于主导地位
基于中国保险市场仍然处于发展初期的基本判断，针对大 众市场的销售队伍，无论在数量上还是在保费贡献上，在 未来相当一段时期仍将居于主导地位
与大众队伍相适应的营销管理制度模型也同样将居于主导 地位。
判断二：个人营销将由原来的“刀耕火种”向精细化专业化 标准化经营迈进，客户需求导向的销售时代来临
标准化建设
标准化的招募甄选体系 标准化的销售支持体系 标准化的活动管理体系 标准化的业绩反馈体系 标准化的营销部建设体系 ……
您的需求我们的服务
准客户开拓
售后服务
约访
递交保单 需求导向
接洽
方案说明
• 个险销售渠道是人保寿险公司持续稳定发展的基础和利润来源 • 是中国人保集团核心竞争力的重要体现 • 是中国保险业从业人员职业形象的领导者 • 是现行市场游戏规则的实践者和推行者
个险渠道发展指导思想：
■ 以科学发展观为指导，坚持个险业务的良好业 务结构，使之真正成为公司持续稳定发展和主要利 润来源的主要渠道，实现公司的“三零四平五盈利” 的经营目标。加快销售队伍建设，全力打造人保寿 险“人力金字塔”，即实现有效人力、合格人力、 绩优人力、精英人力相匹配的队伍结构，在做大的 过程中做强做优，逐步确立在公司中的主导地位， 跻身行业领先地位。
中国保险监督管理委员会关于规范人身保险业务经营有关问题的通知-保监发[2011]36号
![中国保险监督管理委员会关于规范人身保险业务经营有关问题的通知-保监发[2011]36号](https://img.taocdn.com/s3/m/d9d5fef2541810a6f524ccbff121dd36a32dc4a5.png)
中国保险监督管理委员会关于规范人身保险业务经营有关问题的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于规范人身保险业务经营有关问题的通知（保监发〔2011〕36号）各保监局、各保险公司：为规范人身保险业务经营，维护投保人、被保险人利益，根据《中华人民共和国保险法》，现将人身保险业务经营有关要求通知如下：一、关于保险条款和保险合同保险公司可以在经中国保监会审批或备案保险条款的基础上出具批单或在保单上加批注，批单和批注不得改变条款中规定的保险责任和保险期间，批单和批注上应加盖保险公司公章、经授权出单的分支机构公章或上述两者的合同专用章。
二、关于业务宣传材料保险公司的人身保险投保计划书、产品说明书、投保提示书等业务宣传材料应由总公司统一制定和管理，由总公司或其授权分公司印刷，保险公司不得授权保险销售人员个人设计、变更业务宣传材料。
三、关于年金保险业务经营在承保年金保险业务时，保险公司可以采用趸缴期领或期缴期领的方式，对于期缴期领方式，可允许被保险人选择趸领方式，但不得对同一保单采用趸缴趸领的方式承保。
四、关于犹豫期（一）“犹豫期”是从投保人收到保险单并书面签收日起10日内的一段时期。
（二）投保单或保险条款中应载明投保人在犹豫期内的权利，保险公司销售人员展业时以及保险公司向投保人、被保险人发送保单时，应对犹豫期内的权利进行说明。
（三）在犹豫期内，投保人可以无条件解除保险合同，保险公司除扣除不超过10元的成本费以外，应退还全部保费，并不得对此收取其他任何费用。
保险公司对投资连结保险投保人在犹豫期内解除保险合同的费用扣除应当符合《人身保险新型产品信息披露管理办法》的有关规定。
中国保险监督管理委员会关于规范人身保险业务有关问题的通知-保监发[2005]22号
![中国保险监督管理委员会关于规范人身保险业务有关问题的通知-保监发[2005]22号](https://img.taocdn.com/s3/m/34ed7b6130b765ce0508763231126edb6e1a7645.png)
中国保险监督管理委员会关于规范人身保险业务有关问题的通知
正文：
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于规范人身保险业务有关问题的通知
（2005年3月2日保监发[2005]22号）
各人身保险公司：
近期消费者对个别人身保险条款反映的意见较多。
经研究，为进一步规范人身保险业务，保护广大消费者的合法权益，现就有关事项通知如下：
一、保险公司制定的理赔制度(如《理赔须知》等)，为方便客户申请理赔，可以规定具体理赔程序和手续，但不得加重投保人；被保险人、受益人的责任、义务。
关于投保人、被保险人、受益人申请理赔时应履行的责任、义务等有关事项应在保险合同中列明。
二、保险公司开发与住院有关的健康保险产品时，应考虑到被保险人事先可能无法确定住院天数，不得使用要求被保险人就住院天数向保险人提出书面申请的条款。
三、保险公司应认真研究医疗费用补偿型健康保险的被保险人从其他渠道获得补偿的问题，各公司可分别针对不同人群开发产品，或针对不同人群制定不同的免赔比例。
四、保险公司应切实加强对长期健康保险产品的开发及管理，加紧对此类产品有关基础数据的搜集与研究，加强信息披露和客户服务工作。
五、对于不保证续保的一年期健康保险，一般不应作为长期人身保险的附加险。
若作为附加险，保险公司应在订立保险合同时明确告知投保人该产品不保证续保，并要得到投保人或被保险人的书面认可。
——结束——。
中国太平洋人寿保险股份有限公司运城中心支公司与运城市人力资源和社会保障局行政处罚二审行政判决书
中国太平洋人寿保险股份有限公司运城中心支公司与运城市人力资源和社会保障局行政处罚二审行政判决书【案由】行政行政行为种类行政受理【审理法院】山西省运城市中级人民法院【审理法院】山西省运城市中级人民法院【审结日期】2020.11.20【案件字号】（2020）晋08行终416号【审理程序】二审【审理法官】张晓波张伟田力【审理法官】张晓波张伟田力【文书类型】判决书【当事人】运城市人力资源和社会保障局;中国太平洋人寿保险股份有限公司运城中心支公司【当事人】运城市人力资源和社会保障局中国太平洋人寿保险股份有限公司运城中心支公司【当事人-个人】黄某娇【当事人-公司】运城市人力资源和社会保障局中国太平洋人寿保险股份有限公司运城中心支公司【代理律师/律所】雷晓瑾山西晋盈律师事务所;徐泽红山西华炬律师事务所;王天虹山西华炬律师事务所【代理律师/律所】雷晓瑾山西晋盈律师事务所徐泽红山西华炬律师事务所王天虹山西华炬律师事务所【代理律师】雷晓瑾徐泽红王天虹【代理律所】山西晋盈律师事务所山西华炬律师事务所【法院级别】中级人民法院【原告】运城市人力资源和社会保障局【被告】中国太平洋人寿保险股份有限公司运城中心支公司【本院观点】根据《中华人民共和国行政诉讼法》第六条规定，本案审查的行政行为即上诉人作出的[2020]01号工伤认定申请不予受理决定是否合法。
【权责关键词】合法违法证据确凿管辖行政处罚维持原判不予受理【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院查明】经审理查明，双方当事人对原判查明的事实均无异议，本院予以确认。
【本院认为】本院认为，根据《中华人民共和国行政诉讼法》第六条规定，本案审查的行政行为即上诉人作出的[2020]01号工伤认定申请不予受理决定是否合法。
《中华人民共和国行政诉讼法》第八十七条规定，人民法院审理上诉案件，应当对原审人民法院的判决、裁定和被诉行政行为进行全面审查。
《工伤认定办法》第八条规定，社会保险行政部门收到工伤认定申请后，应当在15日内对申请人提交的材料进行审核，材料完整的，作出受理或者不予受理的决定；材料不完整的，应当以书面形式一次性告知申请人需要补正的全部资料。
个人保险核保规则
销售B、C类地区只能销 售计划六（含）以下的 保险计划
详见短期医疗险销售 组合比例表
≤计划六
同主险 0-60周岁， 可以续保到65周岁 最低10元/天， 且为10元/天的整数倍 最高150元/天
≤累计年交保费的1% ≤80元/天
a类及b类 最高投保计划三
a类 拒保 b类 最高50元/天
产品组合应作为一个整体 对待。附加险必须满足该 产品组合的整体含义，才 能附加。产品组合中的附 加险不能附加在组外的主 险上。
现售产品组合（6款）康 宁（A款）组合、康宁两 全组合、和谐组合、金色 朝阳少儿定期组合、保宝 一家亲组合、意外险定额 保险组合
一般核保规则（投保的条件5）
第五节 期交万能型产品的投保规则
三、被保险人与身故受益人之间的关系须为：配偶、子女、父母；与被保 险人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、亲属（需提供抚养、赡 养或者扶养关系证明）。
四、对投保人、被保险人、身故受益人关系非上述关系的：由核保员审核 是否接受。
一般核保规则（投保的条件2）
第二节 限额
（一）除期交万能险外各个险种每单投保不设最低保险金额限制。期交 万能险最低保险金额需符合相关监管规定。
核保评估的要求
一般核保规则（投保的条件1）
第一节投保人、被保险人、身故受益人的关系
一、投保人与被保险人之间必须存在保险利益关系。保险利益是指投保人 对保险标的（被保险人）因各种利益关系所具有的法律上承认的经济利益。
二、投保人与被保险人的关系须为：本人、配偶、子女、父母；与投保人 有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属（需提供抚养、赡养 或者扶养关系证明）。
１、填写《超权限业务审核会签表》。 ２、配合再保险公司进一步收集客户资料。
中国银保监会山西监管局行政处罚决定书（晋银保监罚决字〔2022〕39号）
中国银保监会山西监管局行政处罚决定书（晋银保监罚决字〔2022〕39号）【主题分类】银行【发文案号】晋银保监罚决字〔2022〕39号【处罚依据】中华人民共和国行政处罚法(2021修订)35183100000中华人民共和国保险法(2015修正)2526261160000中华人民共和国保险法(2015修正)2526261710000【处罚日期】2022.06.14【处罚机关】山西银保监局【处罚机关类型】银保监会/局/分局【处罚机关】中国银保监会山西监管局【处罚种类】警告、通报批评罚款、没收违法所得、没收非法财物【执法级别】省级【执法地域】山西省【处罚对象】贾丽英【处罚对象分类】个人【更新时间】2022.06.30 10:56:42（晋银保监罚决字〔2022〕39号）（晋银保监罚决字〔2022〕39号）当事人：贾丽英住址：山西省太原市万柏林区职务：中国人民人寿保险股份有限公司太原市中心支公司高新营销服务部业务主管根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我局对中国人民人寿保险股份有限公司太原市中心支公司（以下简称“人保寿险太原市中支"）涉嫌违法违规行为进行了立案调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。
本案现已审理终结。
经查，贾丽英对以下违法违规行为负有责任：人保寿险太原市中支于2020年11月26日举办产品说明会。
向参会客户宣传产品过程中，人保寿险太原市中支使用“我们给客户的利率基本都能达到5%以上"“这个5%远远高于人民币理财、远远高于银行储蓄利率、也远远高于你自己炒股的长期来看的实际收益……"“一、受益保险金不用抵债……二、保单是不被查封罚没的财产……三、保险是不存在争议的财产分配……"等误导性表述，累计签单13件，涉及保费55.10万元。
上述事实，有现场检查事实确认书、产品说明会会议档案、产品说明会宣导资料、相关责任人员询问笔录等证据证明。
人身保险服务项目可行性分析报告 (003)
ห้องสมุดไป่ตู้
目录
前言 ..................................................................................................................................................3 一、技术方案 ..................................................................................................................................3
(三)、团队组建与角色分工.................................................................................................35 (四)、沟通与协作机制.........................................................................................................35 (五)、人身保险服务项目风险管理与应对 .........................................................................36 十一、人力资源管理 ....................................................................................................................37 (一)、人力资源战略规划.....................................................................................................37 (二)、人员招聘与选拔.........................................................................................................38 (三)、员工培训与发展.........................................................................................................40 (四)、绩效管理与激励.........................................................................................................40 (五)、职业规划与晋升.........................................................................................................41 (六)、员工关系与团队建设.................................................................................................42 十二、团队建设与领导力发展.....................................................................................................45 (一)、高效团队建设原则.....................................................................................................45 (二)、团队文化与价值观塑造.............................................................................................46 (三)、领导力发展计划.........................................................................................................48 (四)、团队沟通与协作机制.................................................................................................49 (五)、领导力在变革中的作用.............................................................................................50
combine List
010-63903399-3233 010-63903399-3233 010-63905159 010-63903399-3715 010-63556706 010-63903399-3233
010-88088808-862 010-88088808-190 010-88088808-176 010-84262200-2022 010-64416662
业务部 信息技术部经理
副总经理
it部主任 副总经理
总经理 副主任 副总经理 查勘定损中 心主任 理赔管理室 副主任 核损核价室 副主任 重案查勘定 损
方萍 毕欣 王峰 刘志远 唐兴 陆清 刘舫 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 太平保险有限公司北京分公司客户服务部理赔定损中心 中华联合财产保险股份有限公司北京分公司车险部 中国大地财产保险股份有限公司北京分公司客服中心 华安财产保险股份有限公司北京分公司客户服务部 永诚财产保险股份有限公司北京分公司车险部 阳光财产保险股份有限公司北京分公司客户服务部 天平汽车保险股份有限公司北京分公司理赔部 中银保险有限公司车险部 新华人寿保险信息技术部 正德人寿保险 中国银监会 太平洋保险 太平洋保险集团 华泰财产保险股份有限公司北京分公司 华泰财产保险股份有限公司北京分公司 华泰财产保险股份有限公司北京分公司 华泰保险非车险理赔部 安邦财产保险股份有限公司北京分公司 安邦财产保险股份有限公司北京分公司 安邦财产保险股份有限公司北京分公司 安邦保险云南分公司 安邦财产保险股份有限公司北京分公司 安邦财产保险股份有限公司北京分公司 安邦财产保险股份有限公司北京分公司 中国人民保险集团公司 副主任 经理 副总经理 核损中心负 责人 副经理 副总经理 核损员 核赔主任 魏朝 李扶坚 林宁
中国保险监督管理委员会山西监管局办公室关于规范人身保险业务销
中国保险监督管理委员会山西监管局办公室关于规范人身保险业务销售行为有关问题的通知【法规类别】人身保险【发文字号】晋保监办[2014]53号【发布部门】中国保险监督管理委员会山西监管局【发布日期】2014.12.11【实施日期】2015.03.01【时效性】现行有效【效力级别】地方规范性文件中国保险监督管理委员会山西监管局办公室关于规范人身保险业务销售行为有关问题的通知（晋保监办〔2014〕53号）各人身保险公司省级分公司，各保险专业中介机构，各银行邮政等保险兼业代理机构：为进一步落实《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》（保监发〔2013〕82号）、《中国保监会中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》（保监发〔2014〕3号）有关要求，加强辖内人身保险公司销售误导治理工作，进一步保护保险消费者合法权益，推进客户信息真实性管理精细化，客户投保提示全面化，现就有关事项通知如下：一、切实加强客户信息真实性管理（一）强化客户信息完整性和逻辑准确性的系统控制功能各人身保险公司核心业务系统、银（邮）保通系统、其他与人身保险公司核心业务系统对接的保险中介机构业务系统，对于保险期间超过一年的个人人身保险业务，应具备客户信息完整性、逻辑准确性控制功能。
在承保、保全（未涉及客户信息变更的除外）环节，客户信息不符合以下控制规则的，系统应不予通过，必须补正有关客户信息或经人工核实后，系统方可通过。
1、客户信息的主要内容客户信息的录入应至少包括以下内容：投保人的姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、联系电话（手机号码或固定电话号码）和联系地址；被保险人的姓名、性别、出生日期、证件类型和证件号码；指定受益人的姓名、性别、证件类型和证件号码；被保险人与投保人的关系。
2、客户信息的系统控制规则客户信息的录入应符合以下要求：（1）投保人、被保险人、指定受益人姓名：大于等于两个汉字或四个字符。
（2）投保人、被保险人出生日期：精确到年、月、日。
国寿财险老总李良温转战人保寿险
国寿财险老总李良温转战人保寿险持续已久的人保、国寿两大保险集团人事变动终于有了新动静，此前传言已久的中国人寿财产保险公司原总裁李良温要履新人保寿险总裁的消息得到兑现。
4月13日，人保控股公司正式宣布李良温出任旗下人保寿险公司总裁。
这是继2007年1月，中国人寿原总裁吴焰改任人保控股总经理后，人保和国寿两大集团高管的又一轮变动。
之前，中国人寿原个险销售部总经理兰亚东和原发展改革部总经理刘虹已分别来到人保寿险和人保控股。
据知情人士透露，除李良温之外，人保寿险公司现任常务副总裁傅助将调任人保健康公司担任副总裁、人保健康公司现任总裁刘健将调任中国人寿财产保险公司总裁的两大人事调整也已基本敲定，而未来是否还有其他重要的高层人员变动则尚不明朗。
现年54岁的李良温具有29年的保险从业经验，从1996年进入中国人寿，曾负责产品开发、精算、品牌管理等工作，并自2003年起担任中国人寿股份公司副总经理。
2006年初，李挂帅筹备中国人寿财产保险公司，并最终担任该公司总裁。
更早之前，他曾担任过中国人民保险公司河北分公司副总经理。
（北京商报 2007-04-16）国泰人寿董事长易人罗朝庚履新总部设在上海的国泰人寿董事长近日易人。
4月15日，中国保监会核准罗朝庚接替曹建雄担任国泰人寿董事长一职。
国泰人寿由台湾国泰人寿与东方航空集团于2005年初组建而成。
公开资料显示，曹建雄与罗朝庚同为东方航空集团副总裁，去年10月，曹建雄替代罗朝庚出任东方航空股份公司总经理。
有关人士称，由于两人职位的转变，其分管的职能范围也可能发生相应变化，作为合资公司的国泰人寿董事长易人，属正常的管理层调动。
目前，国泰人寿已在江苏、浙江等城市布点，国泰人寿“立足大上海，辐射长三角”的战略蓝图初现端倪。
（上海证券报 2007-04-16）中石化出售1.5%新华股权上海联合产权交易所近日挂出新华人寿1.502%股权转让信息，1802.4万法人股等待易主，出售上述股权的正是早先频频涉足保险业的“中石化系”企业。
中国人寿保险公司关于下发《个人代理人离司暂行规定》和《个人代理人个人档案管理暂行办法》的通知
中国人寿保险公司关于下发《个人代理人离司暂行规定》和《个人代理人个人档案管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国人寿保险公司•【公布日期】1999.07.14•【文号】国寿发[1999]137号•【施行日期】1999.07.14•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国人寿保险公司关于下发《个人代理人离司暂行规定》和《个人代理人个人档案管理暂行办法》的通知（国寿发[1999]137号）各省、自治区、直辖市分公司，计划单列市分公司，副省级城市分公司：为适应寿险营销业务的发展，进一步规范个人代理管理，总公司制定了《中国人寿保险公司个人代理人离司管理暂行规定》和《中国人寿保险公司个人代理个人档案管理暂行办法》(以下简称“两个制度”)，现予下发，并就有关事项通知如下：一、“两个制度”已作为中介市场清理整顿的一项重要措施报保监会备案，各地要高度重视这项工作，尽快组织实施这“两个制度”。
二、个人代理人档案使用的档案袋、卷皮、案卷目录的设计可参照公司干部的人事档案的样式，总公司不再另行规定。
三、“两个制度”目前只适用于营销员，农村专职代理网点暂不使用。
附件1：个人代理人离司暂行规定附件2：个人代理人个人档案管理暂行办法(略)附件1：个人代理人离司暂行规定第一条为适应寿险业务发展和个人代理人管理的需要，规范个人代理人离司工作，根据《中国人寿保险公司个人代理人管理暂行规定》，特制定本规定。
第二条任何解除、终止个人代理人代理合同的情形都适用于本规定。
第三条因公司解除代理合同而离司的，由公司营销管理部门填写《解约通知书》(附1)一式两份，加盖公司印章后，交个人代理人，由个人代理人本人及其直接主管签名后，一份由个人代理人据此办理离司手续并保留，一份交回公司保存。
个人代理人自行离司的，公司发出《解约通知书》，由个人代理人的直接主管负责送达，并督促离司人员回司办理离司手续。
个人代理人拒绝在《解约通知书》上签名的，公司经办人应当邀请个人代理人的主管到场，并说明情况，在《解约通知书》上记明拒签事由和日期，由经办人、见证人(主管)签名或者盖章，把《解约通知书》一份留个人代理人办公地点或住所，一份带回，即视为送达。
公司的下半年工作计划（三篇）
公司的下半年工作计划今年____月以来，在中支公司党委、和以总经理为中心的领导班子的正确领导下，在中支个险部的不懈支持下，英山支全体伙伴按照全年工作要求，以敢字当头、敢为人先、敢走新路、敢破难题的精神，努力地落实开门红、五六联动、乡镇网点的建设等会议要求，围绕在市公司下达的年度计划目标周围，把业务发展当做全年工作主基调，明确经营思路，把握经营重点，开展积极有效的工作，与自己的过去比取得了一些成绩。
现将____年下半年的工作情况及下半年的工作计划汇报如下：1、抓业务抢市场克难奋进，实现业务发展。
2、建队伍、抓培训，夯实发展基础按照县公司年中制订的队伍发展思路，以两网建设为重点，突出培训、强化增员、稳扎稳打、健康发展，管理一步一个脚印，成绩一步一个台阶;坚持“早谋划、早沟通、早部署”，个险一部以强基固本为主，农村网点以固老拓新为主，拟新拓展一个乡镇的网点建设目前正在进行之中;在培训方面，我们在积极参与省、市公司组织的各类培训的同时，县公司经常不定期地组织主管、新人培训，我们还带着投影仪到乡镇村，到农户家中进行增员和业务培训。
通过一系列真抓实干的活动，有效地提高人保寿险在英山的覆盖率，为业务发展注入活力，增强了后劲。
3、坚持合规经营，提高服务质量。
在抓好业务发展的同时，始终把依法合规经营当作公司发展、生存的主线来抓，严把入口关，明令禁止销售误导，坚决杜绝代签名等违法违规事情的发生。
积极组织新人参加代资考培训，取得从业资格。
对少数违规严重的害群之马，我们采取了劝其离司处理。
坚持上级服务下级、后勤服务前勤、全员服务客户的做法，扬人保正气，铸金字招牌。
二、工作中的不足。
上半年，我们虽然做了大量艰苦的工作，取得了一些成绩，但也还存在着不容忽视并有待于在今后的工作中加以克服和改进的问题。
一是业务发展滞后。
虽然同比有一些增长，但，那主要是上年基数太低，而且今年的期交基本与去年持平，保费规模依然不大，“开门红”、二三联动、五六联动没有按照公司的要求、步骤、方法按时完成，没有及时跟上公司的步伐，贻误战机，影响进度。
中国保险监督管理委员会关于加强航空意外保险规范管理有关问题的通知-保监发[2002]134号
![中国保险监督管理委员会关于加强航空意外保险规范管理有关问题的通知-保监发[2002]134号](https://img.taocdn.com/s3/m/3ac0ecba0129bd64783e0912a216147917117e7b.png)
中国保险监督管理委员会关于加强航空意外保险规范管理有关问题的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于加强航空意外保险规范管理有关问题的通知（保监发[2002]134号二00二年十二月二十七日）各保险公司：为规范航空旅客人身意外伤害保险（以下简称航空意外保险）业务的发展，根据2002年10月修订后的《中华人民共和国保险法》，现印发《关于加强航空意外保险规范管理有关问题的通知》，请各公司遵照执行。
一、经营财产保险业务的保险公司，须经中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）核准经营人身意外伤害保险后，方可经营航空意外保险。
二、保险公司必须按照《人身保险产品备案管理暂行办法》（保监发[2000]20号）向中国保监会办理航空意外保险条款、费率的备案手续后方可经营航空意外保险。
除本条第三款列明的情形外，保险公司报备航空意外保险产品及其替代产品时应当出具精算声明书和法律声明书，分别由中国保监会认可的精算责任人和法律责任人签字。
中国保险行业协会可以制定航空意外保险条款、费率，各保险公司也可以联合制定航空意外保险的条款、费率，经中国保监会认可后作为行业指导性条款、费率，共同使用。
保险公司可以直接采用经中国保监会认可的行业指导性航空意外保险产品条款和费率。
保险公司应当在保单中注明系采用哪个机构制定的条款、费率。
三、中国保监会暂不接受航空意外保险团体险种的报备。
保险公司不得将航空意外保险随同机身责任险进行搭售，也不得通过航空公司将航空意外保险保费含入机票价格之中或者随同机票强行搭售。
四、中国保监会鼓励保险公司开发一年期等定期乘坐飞机意外险种或者定期乘坐交通工具意外险种，以替代目前的极短期航空意外保险。
合规工作总结（精选4篇）
合规工作总结（精选4篇）合规篇1年是寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是x个险发展重要的一年，x个险在中支公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，用心有效地开展工作，取得了较好的成绩。
为了给今后工作带给有益的借鉴，现将x个险XX年的工作状况和XX年的汇报如下：一、XX年的经营成果和工作总结截至12月1日，x个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下，共实现新单保费收入x万元，其中期交保费x万元，趸交保费x元，意外险保费x万元，提前两个月完成分公司下达的期缴指标;个险至12月有营销代理人x人，其中持证人数x人，持证率%;各级主管xx人，其中部经理x人，主任x人。
实现了业务规模和团队人力的稳定。
回顾XX年走过的历程，凝聚着太保人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们用心调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施：(一)从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。
今年同业公司不断从各个方面和我们展开较量，个性是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。
在这种市场环境中，只有迎头赶上，用心发展才是硬道理。
x个险上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是就应用心地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。
我们利用各种时机，转变个险所有内外勤的观念，变“要我发展”为“我要发展”。
对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。
只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。
正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为x个险从根本上增强了凝聚力，x个险呈现出用心主动，健康向上的精神面貌。
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中国人保寿险山西省分公司
个险业务真空单管理办法（暂行）
随着我省各机构经营时间的增长，休眠业务人员的增多，在续期保费的收取过程中，存在越来越多的“真空单”问题，不同程度地影响着续收指标的达成，且此类保单无人给客户提供售后服务，经常造成客户的不满与投诉。
为提高我省的服务水平与服务质量，较好解决“真空单”问题，特制订此管理办法。
一、“真空单”的定义
本办法所指“真空单”，是指原销售人员6个月（含）未出勤或未出单，处于实际脱落状态，但尚未办理离职手续的业务员销售的需要客户继续交费的期交保单。
二、加强“真空单”管理的意义
1、加强“真空单”的管理，有利于提高公司客户服务水平。
如此类保单无人正常提供售后服务，即无人通知或收取客户缴纳续期保费，为客户提供咨询及相关后续服务，从而导致客户在不知情的情况下保单失效；
2、加强“真空单”的管理，有利于降低公司销售成本。
无论业务员是否实际在职，只要不办理离职手续，个险人管系统中都会对此类保单客户在公司扣款成功后产生的续收佣金进行发放，从而会造成公司费佣的严重浪费；
3、加强“真空单”的管理，有利于减少公司与客户的纠纷，减少客户不必要的损失和麻烦。
此类保单失效后，复效会产生应
缴利息和新的观察期，客户不愿意承担利息，或观察期出险后，容易与公司发生纠纷，公司需再次支付不必要的费用；
4、加强“真空单”的管理，不会直接影响个险人管系统的人力发展指标，反而会在一定程度上激活休眠业务人员，有利于销售队伍建设。
三、“真空单”处理办法和流程
1、每月下旬中支续收内勤调出次月应收清单后，将在职单（包括真空单）按县支机构进行整理，发放至各县支机构负责人或组训邮箱；
2、各县支机构负责人或组训在三个工作日内将在职单中的“真空单”加以识别，并签字进行确认，上传回中支业管部续收内勤岗；
3、续收内勤对收回的“真空单”，在续期人管系统中分配给相应续收服务人员，并在系统中进行分配确认，使保单状态变为“服务孤儿单”（必须在真空单续期保单收回前进行分配确认），从而保证有专人对真空单进行负责，并将县支机构负责人签字确认的明细按月进行存档，以备后期查找。
四、加强“真空单”管理应注意的问题
1、各地市公司和县级机构领导要从公司发展大局出发，高度重视此项工作，要从提高公司客户服务水平和保障客户利益的角度出发，反对单纯渠道观念；
2、各中支业管客服部要加强与业务部门的沟通协调，合理并妥善解决“真空单”的确认、分配、客户续期服务等问题，切实搞好衔接，确保为客户提供良好服务；
3、各机构要将本真空单管理办法直接宣导至各县支机构、各职场和每一位业务人员，并明确工作职责，如果因为包括县支机构经理、组训、个险部经理在内的有关人员未确认的真空单导致保单失效和进入新的观察期发生的客户纠纷，由有关责任人自行处理并承担相应费用。
二○一一年五月二十五日。