2016年下半年陕西省基金从业：为什么基金转换可实现避险增值考试试题

2016年下半年陕西省基金从业：为什么基金转换可实现避
险增值考试试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。

A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作
B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识
C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率
D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户
2、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为____
A：银行存款、国债、公司债券、股票
B：国债、银行存款、公司债券、股票
C：股票、公司债券、国债、银行存款
D：国债、银行存款、股票、公司债券
3、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。

A．流通市场是发行市场的前提
B．发行价格受交易价格影响
C．发行市场是流通市场的延续
D．发行市场是流通市场的基础
4、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
B．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间
C．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项
5、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。

A．借贷的时间
B．所借贷货币资金的数额
C．在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)
D．发行者和投资者之间的所有权关系
6、如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A．5
B．15
C．30
D．45
7、关于虚拟资本，下列描述正确的有__。

A．虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式
B．通常，虚拟资本以有价证券的形式存在
C．有价证券是虚拟资本的一种形式
D．虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化
8、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。

A．实物债券
B．凭证式债券
C．记账式债券
D．票券式债券
9、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。

A．证券登记机构
B．证券经营机构
C．中国证监会
D．证券业协会
10、根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》，金融资产在初始确认时划分为__。

A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
B．持有至到期投资
C．贷款和应收款项
D．可供出售的金融资产
11、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有__。

A．营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品
B．销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段
C．基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略
D．营业推广多数属于长期性的刺激工具
12、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意__。

A．基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制
B．自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制C．通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生
D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人
13、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。

A．销售服务费
B．基金份额持有人大会费用
C．基金的赎回费用
D．基金的证券交易费用
14、股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的__。

A．真实资本
B．债务资金
C．虚拟资本
D．应付账款
15、通过基金销售人员从业考试即__一科的，可直接获得基金销售人员从业考试
成绩合格证。

A．证券市场基础知识
B．证券投资基金
C．证券交易
D．证券投资基金销售基础知识
16、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。

A．采用讲座方式销售基金
B．采取抽奖方式销售基金
C．募集期间对认购费打折
D．采用送基金份额的方式销售基金
17、____是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A：股权投资基金
B：证券投资基金
C：开放式基金
D：封闭式基金
18、下列说法正确的是____
A：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
B：我国封闭式基金按照0.88%的比例计提基金托管费
C：我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%
D：股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
19、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计报告
20、对后台管理系统的规范包括__。

A．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息
B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息
C．应当具备交易清算、资金处理的功能
D．应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
21、考察基金经理操作风格的要点包括__。

A．基金经理持股集中度情况
B．基金经理行业偏好情况
C．基金股票周转率情况
D．基金经理对净值波动的控制情况
22、关于ETF的交易规则，正确的是__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B．上市首日无涨跌幅限制
C．申报价格最小变动单位为0.01元
D．买入申报数量为1000份或其整数值
23、在我国，基金资产__以上投资于债券的为债券型基金。

A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
24、资产组合理论认为，证券组合的风险越大，则收益____
A：越高
B：越低
C：不变
D：两者无关系
25、基金监管的首要目标是____
A：保护投资者利益
B：保证市场的公平、效率和透明
C：降低系统风险
D：推动基金业的规范发展
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、债券型基金的表现与风险主要受__的影响。

A．标准差
B．久期
C．信用等级
D．跟踪误差
2、下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。

A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通
B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
3、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指__。

A．债券交易期限
B．债券发行期限
C．利息偿还期限
D．债券有效期限
4、政策性银行通常以__作为其超额储备的持有形式。

A．金融债券
B．封闭式基金
C．短期国债
D．长期国债
5、基金信息披露的作用主要体现在__。

A．有利于投资的价值判断
B．有利于降低基金运作成本
C．有利于防止利益冲突和利益输送
D．有利于提高证券市场的效率
6、我国积极管理的股票型基金一般按照__的比例计提基金管理费。

A．1.0%
B．1.5%
C．2.0%
D．2.5%
7、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。

A．价值型
B．成长型
C．纯债型
D．偏债型
8、基金销售监管的原则包括__。

A．依法监管原则
B．公开、公平、公正原则
C．审慎监管原则
D．监管的连续性和有效性原则
9、证券市场是指__。

A．证券发行和交易市场
B．证券的流通市场
C．证券的发行市场
D．证券的交易市场
10、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。

____
A：基金上市的证券交易所
B：基金份额持有人大会
C：中国人民银行
D：证券业协会
11、证券市场从无到有主要归因于__。

A．社会化大生产的发展
B．商品经济的发展
C．股份制的发展
D．信用制度的发展
12、开放式基金的直销一般通过__等实现。

A．邮寄
B．电话
C．直属的分支机构网点
D．直销队伍
13、目前在我国，__可以担任基金托管人。

A．中国工商银行股份有限公司
B．中国人寿保险股份有限公司
C．中国银河证券股份有限公司
D．中国华融资产管理公司
14、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。

A．3%
B．5%
C．10%
D．20%
15、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括____
A：支付模式
B：收益方式
C：有利的市场环境
D：对流动性的要求
16、下列可以从基金财产中列支的费用有__。

A．基金管理人的管理费
B．基金托管人的托管费
C．基金份额持有人大会费用
D．基金合同生效后的信息披露费用
17、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。

A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换
B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换
C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换
D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换
18、稳健型投资者可选择的基金产品包括__。

A．股票型基金
B．债券型基金
C．货币市场基金
D．混合型基金
19、基金持有人享有__等法定权利。

A．分享基金财产收益
B．基金资产运作管理权
C．剩余基金资产分配权
D．基金资产保管权
20、__是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

A．基金的市场营销
B．基金的运作管理
C．基金的收益分配
D．基金的运作监管
21、某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为____
A：1.5%
B：4.5%
C：6%
D：9%
22、发生巨额赎回的情况下，基金管理人决定部分延迟赎回的，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A．4%
B．6%
C．8%
D．10%
23、LOF份额认购方式包括__两种。

A．定向认购
B．私募
C．场外认购
D．场内认购
24、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。

__
A．基金投资者；基金投资者
B．基金管理人；基金管理人
C．基金投资者；基金管理人
D．基金管理人；基金投资者
25、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。

A．公开管理原则
B．实质管理原则
C．成本控制原则
D．质量控制原则。