合规建设提升年[1]

传真电报
发电单位：河南省邮政公司
中国邮政储蓄银行河南省分行签发：
河南省邮政公司、中国邮政储蓄银行河南省分行
邮政金融“合规建设提升年”活动方案
为引导全省邮政金融机构牢固树立合规理念、全面履行合规执行职责，提升合规建设效果，保障河南邮政金融各类业务安全、稳健运营，有效提升服务河南经济社会发展能力，根据河南银监局“合规建设提升年”活动相关要求，特制订本方案。

一、指导思想
以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业，持续巩固、深化、提升合规执行效果，保障各项业务稳健发展。

二、活动目标
确保各项重要业务活动全部达到合规要求，落实重大实质性违规行为“零容忍”，落实一般性监管政策和措施要求的合规率达到95%以上。

通过合规建设提升年活动，实现“四个提升”——提升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果，构建合规管理长效机制，努力打造邮政金融合规品牌。

三、组织领导
为加强“合规建设提升年”活动的组织领导，保证各项活动有序开展，省公司和省分行联合成立“合规建设提升年”活动领导小组。

组长：宋英忠、李玉杰
副组长：王道理、孙学香、何建宇、孙栋、李文宾、陈福正、韩四喜
成员：高双平、张勇、刘宪申、曹卫平、路方、陈明、李敏、陈建峰、韩冰、王发成、李晓辉、蔡苗、郭文彪、赵英、王辉、张俭、杨东峰、徐玉敏、闫蕾、王洪亮
领导小组主要职责：负责组织制定“合规建设提升年”活动方案，组织各部门及分支机构开展活动各项工作，协调解决活动中出现的问题，总结活动经验等。

活动领导小组办公室设在省分行风险合规部，负责牵头落实领导小组议定事项，省公司服务质量监督检查部为企业活动联系部门，负责推动、协调、督导活动各项工作的开展。

各级邮政金融机构要比照省公司、省分行“合规建设提升年”活动领导小组组织架构及相关职责，成立相应的领导小组，召开专项工作会议，确定“合规建设提升年”活动实施方案，组织开展活动各项工作。

四、活动内容
（一）开展合规承诺活动（2012年2月）
省公司、省分行将组织各邮政金融分支机构开展合规承诺活动，以承诺定责任，提升合规建设自觉性。

1.职责分工。

合规承诺活动由各级活动领导小组办公室牵头组织，各成员部门明确专人密切配合，传达并落实各项工作要求。

2.自下而上主动承诺。

各级分支机构每个邮政金融从业人员都要全面梳理本岗位合规操作要求和合规责任与义务，自己提出责任内容，主动向上级提交“合规责任与承诺书”，作出庄严承诺。

3.自上而下逐级审核。

各级分支机构、各成员部门要自上而下逐级对所辖机构管理人员、员工提出的承诺书进行审核，确保承诺书内容详实、可操作性强、体现出层级、岗位区别，便于后续评价。

承诺书经审核后，各责任单位需将承诺书样本及时提交同级领导小组办公室进行综合审定。

各级领导小组办公室要加强对承诺书审核工作的指导和监督，确保审核进度和质量。

各级领导小组办公室应收集本机构全部岗位承诺书样本以市局、市分行为单位于2月4日前提交上级活动领导小组办公室备案。

4.自上而下逐级签订。

各级邮政金融机构应于2月6日前对承诺书审核完毕,并及时提交当地监管部门进行审核确认。

承诺书经监管部门审核无异议后自上而下逐级签订，对不符合要求的承诺书,上级部门或机构不予审核签署。

2月10日前各级邮政金融机构应全部完成承诺书签署工作，并将承
诺书签订情况报上级活动领导小组办公室。

（二）开展合规宣传活动（2012年1月-2012年12月）
全省邮政金融各级机构要积极开展“合规建设提升年”宣传活动，区分内外两种环境，规范用语，创新形式，达到外树形象、内强意识的目的。

1.职责分工。

合规宣传由各级邮政金融机构办公室牵头组织实施，其他成员部门配合。

2.内部宣传。

可采取会议推动、编发简报、摆放展板、桌卡、发送合规警示短信、设置电脑桌面、合规文化上墙等多种形式开展，培育主动合规文化。

3.外部宣传。

可通过横幅、电子屏、报纸、期刊、电视台等媒介开展，也可通过播放合规动漫宣传片、教育片等形式进行动态立体宣传，树立诚信合规形象。

（三）开展合规宣讲培训活动（2012年2月-2012年12月）
各级邮政金融机构要持续开展合规宣讲培训活动，组织合规演讲比赛，持续提升邮政金融从业人员合规认识。

1.职责分工。

宣讲培训活动由各级活动领导小组办公室和人力资源部门联合组织，其他成员部门配合。

2.宣讲培训。

各机构、各条线要在2月24日前制定本年度合规教育培训计划和高管宣讲计划，以培训班、讲座、典型案例分析会等形式就外部监管法律法规、行业准则及各项内部管理制度开展合规宣讲培训，领导班子每位成员要亲自对员工进行合规宣讲，并采取适当方式对合规培训效果进行检验，确保人人认真学、人人学有效果。

3.合规演讲。

各机构要组织员工围绕合规建设、合规从业主题开展演讲比赛，大力弘扬和培育合规文化，营造合规氛围。

合规演讲比赛方案随后另文下发。

4.警示教育。

各机构要持续开展警示教育活动，通过观看警示教育片《合规醒言》、举办典型案例分析讲座、现场参观服刑人员生产生活区等方式使各级邮政金融从业人员充分认识依法合规的重要性，确保全员覆盖，筑牢人员思想道德防线。

（四）开展合规大讨论活动（2012年3月-2012年5月）
省公司、省分行将组织辖内分支机构开展合规执行和合规建设大讨论活动，引导邮政金融从业人员和所辖机构总结和反思合规执行的经验教训，进一步牢固树立合规理念、合规从业意识，提升、维持合规执行效果。

1.职责分工。

合规大讨论活动由各级活动领导小组办公室牵头实施，其他成员部门配合。

2.讨论主题。

讨论要引导邮政金融从业人员和辖属机构总结和反思合规执行经验教训，对“有没有必要进行合规建设，有没有必要持续完善合规制度、有没有必要自觉合规从业、有没有必要打造河南银行业合规品牌”做出积极主动的回答,牢固树立主动合规、自觉合规、终生合规的理念。

主动思考如何持续提升合规执行、加强合规建设，从机构安全稳健运营和可持续发展的高度来认识合规执行、合规建设，深刻理解合规风险管理在全面风险管理中的基础性地位。

要认识到合规建设与机构能否发展、能取得多大的发展、发展的成果是否牢靠、是否可持续密切相关；要认识到合规与个人的职业发展、家庭幸福、名誉形象密切相关，违规就要付出沉重的代价。

3.组织形式。

讨论应以座谈会、班组会、分析会、民主生活会、专题研讨会等形式进行。

讨论可分层、分批组织，确保覆盖全员。

各级机构一把手要亲自抓讨论，并对每次讨论结果进行点评。

做到每次讨论事前有议程、事中有记录、事后有点评，并以简报形式将讨论情况印发所辖机构，抄报上级领导小组办公室。

4.撰写心得。

讨论结束后，每位员工都要认真撰写心得体会，总结讨论收获和感想，并以部门、网点为单位提交同级领导小组办公室。

5.活动奖励。

县以上分支机构要专门拿出资金设立“合规建设好建议奖”，鼓励员工提建议、出点子，主动报告风险隐患，不断完善制度，优化流程，改进管理。

（五）开展规章制度梳理活动（2012年3月-2012年4月）
省公司、省分行将持续开展规章制度梳理活动，在权限范围内做好立、改、废工作，不断提升
制度建设质量。

1.职责分工。

规章制度梳理工作由省活动领导小组办公室牵头组织，其他成员部门指定专人配合。

2.条线梳理。

省公司、省分行各条线要建立定期清理机制，对本条线的规章制度和业务操作流程进行全面的梳理和评价，重点梳理和评价违规问责制度、合规绩效考核制度及诚信举报制度，明确合规操作要点，编制或修订新的业务操作手册，并组织学习培训，确保每一个员工熟知最新制度要求。

3.制度汇编。

依照归口管理原则，省公司、省分行各条线要及时将制度清理报告抄送活动领导小组办公室，由省活动领导小组办公室将最新制度规定统一汇编下发，推动和促进合规制度体系建设。

（六）开展风险排查活动（2012年6月-2012年9月）
省公司、省分行将统一组织辖属分支机构开展全面风险排查活动，试点开展移位检查，强化整改问责力度，确保机构稳健运营。

1.全面排查。

在全辖范围内组织开展业务行为排查、员工行为排查、安防设施排查和案件排查活动。

业务行为排查由省公司、省分行各业务条线牵头组织，制定具体排查办法；员工行为排查由各级邮政人力资源部门、银行监察部门牵头实施，其他成员部门配合；安防设施排查由各级邮政金融机构安保部门牵头组织，相关成员部门配合；案件排查由各级邮政金融业务局、银行审计部门牵头实施，相关成员部门配合，制定具体实施方案，重点对关键领域、重点环节等高风险业务和领域进行排查。

2.移位检查。

由省邮政金融业务局、省分行审计部牵头，各相关部门配合，抽调业务骨干成立替班小组，在各地市尝试开展整体移位检查。

在事先不告知的情况下，将被检查基层网点的全部或部分员工暂时移离岗位，由替班小组人员暂时接管其具体业务。

通过开展整体移位检查，持续强化合规监控力度，防范风险。

3.整改落实。

排查应建立工作台账，认真做好排查工作相关记录，对发现的问题，要逐个明确直接整改责任人、督促整改责任人和后续检查责任人。

问题整改要建立问题整改证据制和督导跟踪制，确保排查发现的问题全部限期整改到位。

4.严厉问责。

各级机构对排查发现的违规行为要严格进行责任追究和处罚。

对重大、实质性违规行为实行“零容忍”，根据有关规定从严从重对相关责任人员进行问责，高管撤职，员工开除；对于一般性违规，坚持“违规无小事”的问责原则，采取强制离岗自费培训、扣减绩效工资、调整岗位等手段对相关人员从严从重问责。

（七）开展业务会审活动（2012年7月）
省公司、省分行将持续组织辖内机构开展业务会审工作，系统分析并研究解决存在的突出问题，全面提高各项业务操作的规范化程度，有效防范操作风险。

1.会审范围。

会审应覆盖信贷业务、业务会计及对公结算、个人负债、国际及代理、票据、计划财务、法律性文件、审计等业务条线。

2.职责分工。

会审工作由各级活动领导小组办公室牵头组织，并于7月底前完成。

3.会审组织。

省邮政金融业务局、省代理保险公司及省分行相关部门要分别制定本条线业务会审方案，明确会审标准和流程，逐级开展会审。

4.会审通报。

会审结束后，各机构业务会审组织部门应及时向同级领导小组办公室提交会审结果，会审结果应包含存在的问题及会审排名情况。

省、市邮政金融机构领导小组办公室应综合参审单位各业务条线会审成绩进行综合评比和排名，并予以通报。

（八）开展督导评价活动（2012年2月-2012年12月）
各级邮政金融机构要加强对辖内机构、部门、人员“合规建设提升年”活动开展情况的督导和评价，确保活动各项工作要求落到实处。

1.职责分工。

督导评价工作由各级活动领导小组办公室牵头实施，各成员部门配合。

2.活动督导。

各级机构一把手要亲自抓督导，领导班子成员要分片包干，按照“突出重点、统筹兼顾”的原则，于2月25日前制定全年督导检查方案，确定分阶段督导计划，每一阶段督导要至少覆盖辖属机构数的30%，加大对县域及其以下基层分支机构的督导频次和力度，确保“横到边，竖到底，不留死角，全面覆盖”，避免出现执行偏差、监督缺位、风险排查不到位等现象，确保各分支机构同步推进。

每次督导都要给被督导机构打分，年终总评，并作为内部合规评价的重要依据。

3.合规评价。

各分支机构要全面开展合规评价工作，提升合规执行效果。

各部室、网点对员工要坚持周评、月评、季评、年度评；各单位对管理人员、各部门、各业务条线、各分支机构要进行月评、季评、半年评和年度评。

对管理人员的评价要以履行合规风险管理职责的情况以及自身合规从业的情况为依据；对员工的评价要以日常合规操作情况为依据。

对各岗位员工的评价结果要作为对各部门、各业务条线、各分支机构、各级管理人员进行评价的重要依据。

评价结果要有优劣差异，并与综合绩效考核挂钩，建立奖惩激励机制。

各分支机构要于12月1日前完成对辖属各部门、各业务条线、各分支机构、各级管理人员、各岗位员工的年度合规评价，并于12月6日前提交上级活动领导小组办公室。

（九）其他事项
1.各级邮政金融机构在“合规建设提升年”活动中，要建立周简报制度，及时向上级机构活动领导小组办公室报告活动动态。

2.各级邮政金融机构在“合规建设提升年”活动中，要认真落实违规问责制度，全面强化违规问责力度，建立违规问责季报告制度，于每季度结束后2日内将上一季度违规问责情况上报上级机构活动领导小组办公室。

活动年度报告中也应对本机构全年违规问责情况进行重点说明。

3.各级邮政金融机构要做好合规执行、合规建设情况的梳理、汇总、分析、评价和完善工作，认真总结“合规建设提升年”活动的经验，并将本单位开展“合规建设提升年”活动的情况形成报告，于2012年12月9日前报送上级机构活动领导小组办公室。

五、活动要求
（一）高度重视，实行“一把手”负责制
各单位要高度重视，充分认识全面加强合规建设、提升合规执行力，对于实现邮政金融科学发展和安全、稳健运营的重要意义，把“合规建设提升年”活动作为2012年各项工作的重中之重来抓，为各项活动的扎实有效开展提供充分的资源保证。

要实行“一把手”负责制，各级机构一把手要亲自抓谋划、抓动员、抓宣讲、抓督导、抓问责，明确活动实施方案，确保“合规建设提升年”各项活动落到实处。

（二）精心组织，确保活动覆盖面达到100%
各级机构要精心组织，坚持领导小组主导、全员参与的原则，企业、银行同步推进，实现邮储网点全覆盖，多形式开展各阶段工作，充分调动全体人员参与“合规建设提升年”活动的积极性，从“要我做”向“我要做”转变，形成“全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值”等良好的合规文化氛围。

（三）加强监督考核，务求取得实效
省公司、省分行将加强对“合规建设提升年”活动开展情况的考核监督，制定活动考核办法，将活动效果与单位绩效进行挂钩考核。

对活动组织得力、合规建设成效显著的，进行表彰奖励；对活动开展不力、合规建设成效不明显的，给予通报批评，并根据“合规责任与承诺书”的约定，严格追究相关人员的责任。