公司反洗钱客户身份识别操作说明

中国*股份有限公司

*公司反洗钱客户身份识别操作说明

第一部分建立保险业务环节的客户身份识别

一、个险/银保业务

（一）识别标准

1、保险合同中单个被保险人累计保险费现金金额人民币2万元或者外币等值2000美元以上，累计转账金额人民币20万元或者外币等值2万美元以上的投保件。

2、累计金额以单个保险合同应缴纳的所有保费来计算，既包括客户已缴纳的保费，又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。计算公式:

累计金额=首期标准保费金额×缴费方式系数×缴费年期

3、缴费方式分现金和转账两种方式，缴费方式的确定以首期缴纳保费时的缴费方式为依据。采取将现金交付银行柜面或使用银行卡、存折、支票等支付结算工具，将保费缴入保险公司银行账户的，视为转账方式。

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