银行业务信息管理系统需求说明书

河北省分行龙卡业务信息管理系统需求说明书龙卡业务信息管理系统项目组2001年10月需求说明书文档信息用户信息版本信息修订记录目录第一节概述 (4)第二节交易分析 (5)一．本地交易分析 (5)二、异地交易分析 (5)三、跨行交易分析 (5)四、网上银行交易分析 (6)第三节特约商户分析 (6)一特约商户状态分析 (6)二特约商户交易状况分析 (6)第四节自助终端业务分析 (7)一、ATM业务分析 (7)二、CDM业务分析 (7)三、自助查询机业务分析 (7)第五节客户分析 (8)一、卡状态分析 (8)二、交易状况分析 (8)三、重点持卡人分析 (8)四、重点持卡人锁定 (9)五、睡眠卡分析 (9)六、消费管理 (10)七、存款状况分析 (10)第六节风险管理 (10)一、透支分析 (10)二、诉讼时效管理 (11)三、呆帐核销管理 (11)四、追讨管理 (11)第七节经营情况分析 (11)一、收入情况统计 (11)二、完成任务情况统计 (12)第八节中间业务统计分析 (12)一、代收代付 (12)二、代股民结算 (13)三、代发工资 (13)第九节持卡人资信评估 (13)一、持卡人资料录入 (13)二、评分标准 (14)三、信用额度审批 (16)第十节系统设置 (16)一、机构设置 (16)二、用户管理 (16)三、风险控制条件 (17)四、重点持卡人条件 (17)第一节概述中国建设银行河北省分行“龙卡业务信息管理系统立项报告”已经建总行批准，以第2001号任务书下达。

龙卡业务信息管理系统是对我行龙卡业务运营状况的数据采集、统计、分析系统，旨在为业务发展、市场开拓、内部管理及客户差别服务提供依据。

同时增加原综合网络系统没有的信控与风险管理系统。

一、支持卡种1.借记卡类：龙卡储蓄卡、转帐卡、IC卡。

2.准贷记卡类：万事达信用卡、威士信用卡、IC卡。

3.贷记卡类：龙卡贷记卡（预留接口）4.外币卡类：龙卡外币卡（预留接口）、代理外币卡（VISA、MASTER、JCB等）二、支持机构1.二级分行龙卡业务管理机构作为龙卡业务信息管理系统的主要使用部门。

2.数据统计分为二级分行、支行（办事处）、营业网点（储蓄所）三级。

三、运行环境1.龙卡业务信息管理系统以小型服务器连接综合网络系统。

2.每天定时从综合网络下载数据。

3.二级分行龙卡业务管理机构市场部、信控部、主管领导等配PC机及打印机连至服务器。

4.操作员分为系统管理员、一级操作员、二级操作员三级。

第二节交易分析一．本地交易分析目标：按汇总/任一发卡行、代理行分别统计。

1.统计汇总辖内全部特约商户年/月/日/任一时段汇总POS消费金额，POS消费笔数，显示并打印清单。

2.统计辖内各个特约商户总消费笔数、金额，分别按笔数、金额大小降序排列，显示并打印任一时段或年累计清单、月累计清单、日累计清单及日/任一时段消费明细清单清单。

3.统计辖内全部ATM任一时段或年、月交易笔数、金额，显示并打印清单，按金额或笔数排序。

4.统计辖内全部CDM年、月交易笔数、金额，显示并打印清单。

5.统计辖内全部自助查询机年、月交易笔数、金额，显示并打印清单6.统计辖内所有储蓄所柜台年、月累计存、取现业务笔数、金额，按储蓄所号排列清单并打印。

7.按给定时段统计不同交易（汇总笔数、金额）。

二、异地交易分析1.异地卡存款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。

2.异地卡取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。

3.异地卡在本地消费年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。

4.本行卡在异地存款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。

5.本行卡在异地取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。

6.本行卡在异地消费年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。

三、跨行交易分析1.本地本行卡在他行取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示并排序、打印清单。

2.异地本行卡在他行取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示并排序、打印清单。

3.他行卡在本行取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示并排序、打印清单。

四、网上银行交易分析1.按三级（分行、支行、营业网点）分时间段统计网上银行交易笔数、金额，显示并打印。

2.持卡人网上转帐笔数、金额，显示、排序、比较并打印。

3.持卡人网上购物笔数、金额，显示、排序、比较并打印。

4.持卡人网上付费笔数、金额，显示、排序、比较并打印。

第三节特约商户分析一特约商户状态分析1.按年、月、季统计不同行业特约商户数量及总计数，并生成占比图。

2.按年月统计不同行业POS数量，并生成占比图。

3.按年月统计某一行业使用POS商户占该行业特约商户总量比例，并生成占比图。

4.按年月统计不同特约商户POS机交易笔数、金额，并生成占比图。

5.按日交易总金额统计前N名特约商户。

6.某一时段、某个特约商户在同行业中的排名，按笔数、金额分别统计。

二特约商户交易状况分析1.按年月日统计各卡种消费笔数、金额，生成占比图。

2.按年月日统计各卡种分行业消费额，生成占比图。

3.按年月日统计各卡种分行业消费额数量、占该行业消费总额的比例图。

4.按年月列出各行业银行卡消费额占同期消费总额的比例图。

5.按年/月统计银行卡消费总额前N名特约商户名单，打印清单并显示占比图。

6.按指定商户统计在该商户持卡人单张消费金额/单张消费笔数排名，累计消费笔数、金额排名。

7.按照POS机编号或商户编号统计任一时段成功与不成功的交易笔数、金额及合计数，并生成占比图，列出清单并打印。

第四节自助设备业务分析一、ATM业务分析1.按年/月统计各支行ATM机配备情况，并生成统计表，链接显示各行ATM买保到期日期清单。

2.以支行为单位统计ATM机总业务笔数、金额，并生成占比图。

3.按照ATM机编号统计各台机任一时段/每日的交易笔数、金额及合计数，列出清单并打印。

4.显示并打印他行卡在我行ATM上的交易明细，以机号为单位。

5.按照ATM机编号统计各台机任一时段成功与不成功的交易笔数、金额及合计数，并生成占比图，列出清单并打印。

二、CDM业务分析1.按CDM编号统计业务笔数、金额，并生成业务量占比图。

2.按持卡人统计在CDM存款金额、笔数。

3.按照CDM机编号统计各台机任一时段成功与不成功的交易笔数、金额及合计数，并生成占比图，列出清单并打印。

三、自助查询机业务分析1.按自助查询机编号统计持卡人查询、打印对账单、交费、圈存圈提业务笔数、金额，并生成业务量占比图。

2.按持卡人统计在自助查询机上交易笔数，并排序。

第五节客户分析一、卡状态分析1.卡量分布分析：按年月统计不同卡种、卡量、存款额、透支额，并生成占比图。

2.按年月统计给定卡种不同类型持卡人卡量、存款额、透支额，并生成占比图。

3.按年月统计不同性别、婚姻状况、学历、年龄、职业等的卡量、存款额、透支额，并生成占比图。

二、交易状况分析1.按年月统计不同卡种累计存、取现、转收、转付、消费笔数、金额，并生成占比图。

2.按年月统计给定卡种不同种类持卡人累计存、取现、转收、转付、消费笔数、金额，并生成占比图。

3.按年月统计不同年龄段、性别、婚姻状况、学历、职业持卡人累计存、取现、转收、转付、消费笔数、金额，并生成占比图。

4.按年月统计给定交易类型不同类型持卡人累计存、取现、转收、转付、消费笔数、金额，并生成占比图。

5.按任一时段、给定交易类型统计不同类型持卡人累计交易笔数、金额，并生成横向比较占比图及某个交易类型与总交易笔数、金额的占比图。

6.给定时段内索权、授权情况汇总统计表。

7.给定时段内银行卡挂失情况清单（到期、未到期），显示并打印。

8.给定时段内透支通知书、换卡通知书、对帐单退信管理。

三、重点持卡人分析1.给定时间段内累计消费金额N元以上持卡人名单，按累计金额降序排列。

2.给定时间段内累计消费金额N笔以上持卡人名单，按累计笔数降序排列。

3.以身份证号为基本检索单位，统计一人多张卡在给定时段消费金额合计，按给定身份证号显示持卡人消费情况或按消费金额大小降序排列，显示清单并打印。

4.以特约商户号为基本检索单位，统计一人多张卡在给定时段消费金额合计，按给定身份证号显示持卡人消费情况或按消费金额/笔数大小降序排列，显示清单并打印。

5.给定时段平均存款余额在M元以上、消费额在N 元以上的信用卡持卡人（以下简称重点持卡人）数量统计表；6.给定时段点持卡人按不同年龄段、性别、职业、学历等划分的数量统计表，每类持卡人占比图；7.给定时段重点持卡人在同一检索项目下的不同区域段的数量统计表，每段持卡人占比图（如年龄在25－45岁之间的重点持卡人数量）；8.给定时段重点持卡人在本地不同行业特约单位交易量（分交易笔数和交易金额）统计表，各行业占比图；9.前n名持卡人消费场所统计，生成占比图。

四、重点持卡人锁定1.持卡人个人资料(同持卡人档案中相关内容)：（1）根据用卡情况自动成为重点持卡人（2）人工录入重点持卡人资料2.持卡人用卡频率3.持卡人兴趣爱好4.持卡人投诉记录5.持卡人的专项服务需求a)重点持卡人生日提醒b)重点持卡人卡到期提醒c)大笔款项到账提醒d)其它重要事项提醒五、睡眠卡分析1.某时段存款余额在M元以下、动户次数在n次以下的信用卡持卡人（以下简称睡眠卡持卡人）数量统计表；2.某时段睡眠卡持卡人占比图；3.某时段重点持卡人在不同年龄段、性别、职业、学历等划分的数量统计表，每类持卡人占索项目下的不同区域段的数量统计表，每段持卡人占比图（如年收入在３０００元以下的睡眠卡持卡人数量统计）；4.某时段按不同的未用卡原因（不会用、用卡受阻等）划分的睡眠卡持卡人数量统计表，各类原因占比图；5.某时段按龙卡服务项目（联名卡）划分的睡眠卡持卡人投诉次数统计表，各类占比图。

六、消费管理消费积分计算可按不同行业不同分值计算。

1.按照总行规定消费积分计算办法/按自定消费积分计算办法计算持卡人消费积分，显示：卡号、消费金额、消费积分。

2.消费积分n分以上的持卡人，按降序排列。

七、存款状况分析1.统计全部/不同银行卡种持卡人累计存款余额，生成每类持卡人存款余额占比图；2.给定时段内按年龄段、性别、婚姻状况、学历、职业等划分的持卡人累计存款余额，每类持卡人存款余额占比图；3.给定时段内处于同一检索项目不同区段的持卡人累计存款余额统计表，每个区段持卡人存款余额占比图。

4.结合“发卡量状况分析”中有关统计数据自动计算相关卡均指标。

第六节风险管理一、透支分析1.显示并打印透支清单，按开始透支时间、开户时间、透支金额，按卡号区间或代理行号分段打印。

2.按年/月/日统计透支金额、透支利息收入、透支息收入累计，并打印清单。