银行业务信息管理系统需求说明书
银行行业信息化需求分析方案
银行行业信息化需求分析方案1.引言2.行业现状分析3.需求分析3.1 系统安全性需求3.2 数据管理需求3.3 业务流程优化需求3.4 客户服务需求4.技术方案建议5.总结引言随着互联网技术的飞速发展，银行行业的信息化建设已成为不可逆转的趋势。
信息化建设可以提高银行的运营效率、降低成本、增强客户服务能力等方面带来巨大的优势。
本报告旨在对银行行业的信息化需求进行分析，为银行信息化建设提供指导意见。
行业现状分析目前，银行行业的信息化建设已经取得了一定的成果，但仍存在一些问题。
首先，部分银行的信息化水平较低，系统安全性较差，存在信息泄露的风险。
其次，部分银行的数据管理不够规范，数据质量不高，影响了业务流程的顺畅进行。
此外，一些银行的业务流程较为繁琐，客户服务质量不高，需要进一步优化。
需求分析针对以上问题，我们提出了以下需求：系统安全性需求银行系统中涉及大量的客户敏感信息，必须保证系统的安全性。
因此，我们需要加强系统的安全防护措施，包括加强对系统的访问控制、加密传输等。
数据管理需求数据是银行业务的核心，数据管理的规范性、准确性、及时性将直接影响到业务流程的顺畅进行。
因此，我们需要建立完善的数据管理制度，包括数据采集、存储、处理、分析等环节。
业务流程优化需求业务流程是银行的核心竞争力之一，需要不断地进行优化。
我们需要对银行的业务流程进行全面的分析和评估，找出其中存在的问题，并采取相应的措施进行优化，提高业务流程的效率和质量。
客户服务需求客户服务是银行的重要组成部分，需要提供高质量的服务，提高客户满意度。
我们需要加强对客户需求的分析和了解，为客户提供更加个性化、全面化的服务。
技术方案建议针对以上需求，我们建议采用以下技术方案：系统安全方案：采用多层次的安全防护措施，包括访问控制、数据加密、安全审计等。
数据管理方案：建立完善的数据管理制度，包括数据采集、存储、处理、分析等环节，确保数据准确、规范、及时。
业务流程优化方案：对银行的业务流程进行全面的分析和评估，找出其中存在的问题，并采取相应的措施进行优化，提高业务流程的效率和质量。
银行管理系统 需求规格说明书
银行管理系统需求规格说明书银行管理系统需求规格说明书1.引言1.1 编写目的本文档旨在明确银行管理系统的需求，包括功能、性能、安全性和界面等方面的要求，为开发团队提供清晰的开发指导，确保系统开发符合用户需求。
1.2 读者对象本文档主要面向开发团队成员、项目管理人员及其他相关技术人员。
2.项目概述2.1 项目背景银行管理系统是为了满足银行机构日常运营及客户服务需求而开发的系统。
该系统包括账户管理、贷款管理、存款管理、交易管理等模块，旨在提高银行机构运营效率和服务质量，并满足相应的合规要求。
2.2 项目目标项目目标是开发一个安全、高效、易用的银行管理系统，能够支持多种功能和业务操作，满足银行机构的日常运营和客户服务需求。
3.功能需求3.1 用户管理3.1.1 注册功能：用户可以通过系统注册账号。
3.1.2 登录功能：已注册用户可以通过用户名和密码登录系统。
3.1.3 用户权限管理功能：系统管理员可以设置用户的权限级别和相应的操作权限。
3.2 账户管理3.2.1 开户功能：银行工作人员可为客户办理账户开户操作。
3.2.2 关闭账户功能：银行工作人员可为客户办理账户关闭操作。
3.2.3 账户查询功能：客户可通过系统查询自己的账户余额和交易记录等信息。
3.2.4 账户冻结功能：银行工作人员可对账户进行冻结，防止异常操作。
3.3 存款管理3.3.1 存款功能：客户可以通过系统进行现金存款。
3.3.2 存款查询功能：客户和银行工作人员可通过系统查询存款余额和存款交易记录。
3.4 贷款管理3.4.1 贷款申请功能：客户可以通过系统进行贷款申请。
3.4.2 贷款审批功能：银行工作人员可对客户的贷款申请进行审批。
3.4.3 贷款还款功能：客户可以通过系统进行贷款的还款操作。
3.4.4 贷款查询功能：客户可以查询贷款余额和贷款交易记录。
3.5 交易管理3.5.1 转账功能：客户可以通过系统进行账户之间的转账操作。
3.5.2 交易查询功能：客户和银行工作人员可查询账户的交易记录。
银行管理系统需求分析
银行管理系统需求分析一、引言银行作为金融行业的重要组成部分，在现代社会扮演着至关重要的角色。
银行管理系统的设计和实施，关乎金融行业的运转效率和稳定性。
因此，进行银行管理系统的需求分析尤为重要。
二、业务需求分析1. 客户管理银行管理系统需要具有完善的客户信息管理功能，包括客户基本信息、账户信息、交易记录等细节，以便银行对客户进行有效管理和服务。
2. 账户管理系统需具备账户管理功能，包括账户开设、关闭、冻结、解冻等操作，以便银行对账户进行灵活操作和管理。
3. 银行业务管理系统需支持各类银行业务，如存款、取款、转账、贷款申请等操作，方便客户进行各类银行业务操作。
4. 风险控制系统需具备风险控制功能，包括交易监控、异常交易检测、反欺诈等措施，确保银行业务安全有序进行。
三、技术需求分析1. 安全性系统需要具备强大的安全性措施，包括数据加密、身份认证、访问控制等措施，确保系统数据和用户信息安全可靠。
2. 性能优化系统需要具备高性能的特点，能够快速响应用户操作请求，确保系统运行流畅高效。
3. 可扩展性系统需要具备良好的可扩展性，能够根据业务需求灵活扩展功能和容量，以适应业务发展需求。
四、用户需求分析1. 用户友好性系统需要具备简洁直观的用户界面，方便用户操作和使用，提升用户体验。
2. 学习成本系统需要具备低学习成本的特点，新用户能够快速上手操作，提高用户满意度。
3. 多平台支持系统需要支持多平台访问，包括PC端、移动端等，方便用户随时随地进行银行业务操作。
五、总结银行管理系统作为金融行业的核心系统之一，需求分析是系统设计的重要一环。
通过对业务需求、技术需求和用户需求的分析，系统设计者可以更好地把握系统设计方向，满足银行业务及用户需求，提升银行运营效率和服务质量。
银行帐户管理系统需求分析说明书
银行帐户管理系统需求分析说明书1、引言1．1编写本数据库的目的通过本课题研究，能够较详细地体会数据库系统的构建过程、加深对课堂所学知识的理解，并将所学知识应用于现实生活实践中。
结合对银行管理要求及储户需要的调查分析，运用数据库系统这门课程的内容，从银行的实际要求出发设计一个《储户储蓄账户管理系统》。
在设计中将调查现有银行系统的优点及不足，并在本套系统中对长处加以继承，对不足处进行必要的改进。
1．2数据库的作用范围本数据库系统使用在银行的日常储蓄业务中，是整合了储蓄所柜台操作系统、自动取款机系统和网上银行三个界面的，并包含了管理系统的综合数据库。
管理系统能够对银行内的储蓄业务上的资金流进行分析，以及时发现不良的异常行为和对银行业绩进行评估。
1．3定义、同义词与缩写ATM：自动柜员机1．4参考文献《软件工程理论与实践》科学出版社《数据库系统教程》（第二版）高等教育出版社《PowerDesigner分析设计与应用》电子工业出版社2、一般性描述2．1用户需求通过问卷调查可知，普遍认为ATM方便快捷，安全性较好；综合问卷结果和银行效率，认为A TM 上不需要增加其他币值的币种；网上银行作为一种较新的银行形式，安全性较高但有待于宣传，如果在安全性保证的前提下网上银行还是很有前景的；网上证券和网上购物都是有其相对于ATM和柜台的优势，即方便和快捷，但其功能有待于进步完善和推广。
调查问卷见附32．2产品与其环境之间的关系本数据库系统应用平台是PC机及ATM上。
由键盘输入信息，由屏幕显示并带有打印机。
随着应用的需要，不同银行间的不同的数据库系统将有可能互联，因此本数据库系统将提供外部接口。
2．3产品功能1)为银行用户提供ATM提款机自动化服务；2)对各类账目进行统计和管理；3)提供网上转账操作4)对用户的帐户的活动进行记录;5)对行内总支出收入做一个详细的统计；6)银行对用户的各种操作进行登记，生成记录，以便以后对某段时间内账目的监控。
商业银行对公ECIF系统项目业务需求v10
对公ECIF项目业务需求单位：部门：文件审核/审批文档分发目录目录31.引言51.1编写目的51.2预期读者51.3术语表51.4参考资料62.项目背景63.ECIFC建设规划63.1ECIFC一期建设63.2ECIFC后期建设74.系统业务需求74.1整合需求74.1.1整合客户信息，提高客户信息数据质量74.1.2优化相关业务办理流程，提高客户满意度84.1.3实现客户信息全行实时共享，各渠道、客户接触点客户统一识别认知8 4.1.4客户身份的唯一性识别94.1.5客户信息准入94.1.6信息覆盖原则104.1.7相似客户识别与客户归并,拆分104.1.8建立客户信息全行统一管理机制，推动信息数据标准化工作104.1.9数据质量需求104.1.10存量数据加载124.1.11扩充客户分析、风险及增值服务信息134.2完成ECIFC相关的应用需求144.2.1多渠道客户识别144.2.2应用整合需求144.2.3基础数据服务144.2.4批量数据处理154.2.5客户信息共享154.2.6客户信息同步164.2.7客户360度统一视图164.2.8潜在客户信息管理错误!未定义书签。
4.2.9支持综合积分管理错误!未定义书签。
4.3ECIF支持的业务流程需求174.3.1客户信息的开户流程应用174.3.2VIP客户规则应用错误!未定义书签。
4.3.3客户资产负债信息共享应用错误!未定义书签。
4.3.4综合签约错误!未定义书签。
4.3.5客户服务提醒，客户营销商机的多渠道推送错误!未定义书签。
4.4系统管理需求174.4.1客户信息确认的管理174.4.2客户归并和拆分的管理184.4.3客户信息访问权限的管理184.4.4数据发布订阅管理184.4.5数据发布异常处理194.4.6ECIF系统监控195.系统平台功能需求205.1客户信息数据模型205.2联机交易服务平台205.3批量数据服务平台205.4客户信息数据迁移205.5系统运行维护平台215.6协助相关系统进行业务流程、系统流程改造216.ECIF技术需求216.1系统设计总体原则216.2系统设计技术要求22关键词：ECIFC(对公ECIF系统)、业务需求、技术需求摘要：本文从ECIFC项目建设的背景、建设的意义、项目建设的范围、项目建设的目标、项目的业务要求、技术要求；项目的技术方案建议、项目工期和进度情况等方面整理出ECIFC项目业务需求说明书，作为项目立项的基础材料。
需求分析说明书
需求分析说明书需求分析说明书【范文一】1.引言1.1编写目的本报告的目的是规范化本软件的编写，旨在于提高软件开发过程中的能见度，便于对软件开发过程中的控制与管理，同时提出了本银行储蓄系统的软件开发过程，便于程序员与客户之间的交流、协作，并作为工作成果的原始依据，同时也表明了本软件的共性，以期能够获得更大范围的应用。
预期读者是项目委托单位的管理人员、设计人员和开发人员。
1.2项目背景软件名称：银行储蓄系统项目提出者：银行项目开发者：项目的用户：想要了解银行储蓄业务流程的人1.3定义银行储蓄应用系统软件：基本元素为构成银行储蓄及相关行为所必须的各种部分。
需求：用户解决问题或达到目标所需的条件或功能;系统或系统部件要满足合同、标准，规范或其它正式规定文档所需具有的条件或权能。
需求分析：包括提炼，分析和仔细审查已收集到的需求，以确保所有的风险承担者都明其含义并找出其中的错误，遗憾或其它不足的地方。
模块的独立性：是指软件系统中每个模块只涉及软件要求的具体的子功能，而和软件系统中其他的模块的接口是简单的。
1.4参考资料《精通C#数据库开发》王华杰等清华大学出版社 2004年出版《软件工程——原理，方法与应用》吴钦藩编着人民交通出版社出版《软件工程导论(第四版)》张海藩编着清华大学出版社出版《软件工程》仸胜兵邢琳编着北京邮电大学出版社2.仸务概述2.1目标完善目前银行储蓄系统，使之能跟上时代的发展。
同时通过实践来提高自己的动手能力2.2用户的特点银行为用户提供存款、取款、查询等业务，用户凭借自己的银行卡、存折等凭证在银行办理各项业务，银行工作人员协助用户完成各项业务。
2.3假定和约束硬件配置要求：硬件外部设备需奔腾133以上的pc机，内存需16兆以上软件要求操作人员具有初步的相关知识由于本系统为即时软件，对数据的同步要求较高，建议配置网络时使用可靠性较高的相关网络硬件设施。
银行以记时器记时完毕触发利息结算;对用户取款额未做上限约束;各间银行采用集中控制。
XX银行信息系统业务需求管理政策
XX银行信息系统业务需求管理政策背景：随着信息化发展的迅猛，XX银行越来越依赖信息系统来支持银行业务的运营和发展。
为了确保信息系统能够满足业务需求并保障安全可靠，制定本政策以规范信息系统业务需求的管理流程和要求。
目标：本政策的目标是确保信息系统业务需求管理的科学性、规范性，提高信息系统的开发和维护效率，保障系统的稳定性和安全性。
业务需求管理流程：1. 需求识别：相关业务部门负责提出信息系统的业务需求，并详细描述需求的背景、目标和期望效果。
2. 需求评审：将提出的需求提交给信息技术部门进行评审，分析需求是否符合银行业务发展战略和信息系统架构。
3. 需求分析：信息技术部门对需求进行详细分析，确定需求的可行性和技术实现方案，并与相关业务部门进行沟通和确认。
4. 需求优先级排序：根据业务部门的优先级与信息技术部门的评估结果，确定需求的优先级，以便合理分配资源。
5. 需求开发与测试：信息技术部门根据需求进行系统开发和测试，并与业务部门进行功能验证和测试。
6. 需求上线与发布：经过测试和验证的需求可以上线和发布使用，同时必须做好相关文档的记录和归档工作。
管理要求：1. 需求记录：所有信息系统的业务需求必须进行记录，包括需求的提出者、提出时间、评审结果等信息，以便跟踪和查询。
2. 需求变更管理：如需对已提出的需求进行变更，必须经过相关业务部门和信息技术部门的确认和评估，并进行合理的变更控制。
3. 需求优化：对已上线的需求进行持续优化和改进，保证信息系统能够满足业务的动态变化和发展需求。
4. 需求安全保护：对于涉及客户隐私和敏感信息的需求，必须采取安全措施，加密传输和存储，确保信息安全的保密性和完整性。
问责和反馈：1. 相关部门负责人对本政策的执行结果和效果负有监督和评估责任，确保政策的有效落实。
2. 业务部门和信息技术部门在执行过程中如有问题和改进意见，应及时提出，并由相关部门负责人进行解决和反馈。
总结：XX银行信息系统业务需求管理政策的制定旨在保障信息系统的稳定性、安全性和合规性，提高业务需求的管理水平和信息系统的开发效率。
某银行管理系统投标书
某银行管理系统投标书
1. 背景
本投标书旨在向某银行提供一套先进的管理系统，以满足银行日常业务的需求。
本文档将提供系统概述、实施计划和预算等关键信息，以便银行能够评估我们的解决方案并做出决策。
2. 系统概述
我们提出的管理系统将包括以下核心功能：
- 客户管理：管理客户信息、账户、交易和贷款等。
- 资产管理：有效追踪和管理银行资产，包括管理资产抵押品信息。
- 风险管理：通过风险评估和管理功能促进风险控制。
- 报表与分析：生成各类报表和分析工具，帮助银行管理者监控业务状况。
3. 实施计划
我们的实施计划分为以下几个关键阶段：
1. 系统需求分析：与银行合作，明确业务需求和系统功能需求。
2. 系统开发与集成：根据需求分析结果，开发系统并与银行现
有系统进行集成。
3. 测试与调试：对系统进行全面的功能测试和性能测试，确保
系统稳定可靠。
4. 培训与支持：为银行员工提供系统使用培训并提供后续技术
支持。
5. 转型与上线：协助银行完成系统上线，确保顺利过渡到新系统。
4. 预算
我们的报价为X万元人民币，包括系统开发、集成、测试、培训和支持等各项费用。
5. 保密条款
本投标书所包含的所有信息均为商业秘密，仅供银行评估我们的解决方案使用。
未经我们书面同意，不得向任何第三方透露。
感谢您考虑我们的管理系统解决方案。
我们相信我们的专业知识和经验将能够帮助银行更好地管理业务。
如有任何问题或需要进一步了解，请随时与我们联系。
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河北省分行龙卡业务信息管理系统需求说明书龙卡业务信息管理系统项目组2001年10月需求说明书文档信息用户信息版本信息修订记录目录第一节概述 (4)第二节交易分析 (5)一．本地交易分析 (5)二、异地交易分析 (5)三、跨行交易分析 (5)四、网上银行交易分析 (6)第三节特约商户分析 (6)一特约商户状态分析 (6)二特约商户交易状况分析 (6)第四节自助终端业务分析 (7)一、ATM业务分析 (7)二、CDM业务分析 (7)三、自助查询机业务分析 (7)第五节客户分析 (8)一、卡状态分析 (8)二、交易状况分析 (8)三、重点持卡人分析 (8)四、重点持卡人锁定 (9)五、睡眠卡分析 (9)六、消费管理 (10)七、存款状况分析 (10)第六节风险管理 (10)一、透支分析 (10)二、诉讼时效管理 (11)三、呆帐核销管理 (11)四、追讨管理 (11)第七节经营情况分析 (11)一、收入情况统计 (11)二、完成任务情况统计 (12)第八节中间业务统计分析 (12)一、代收代付 (12)二、代股民结算 (13)三、代发工资 (13)第九节持卡人资信评估 (13)一、持卡人资料录入 (13)二、评分标准 (14)三、信用额度审批 (16)第十节系统设置 (16)一、机构设置 (16)二、用户管理 (16)三、风险控制条件 (17)四、重点持卡人条件 (17)第一节概述中国建设银行河北省分行“龙卡业务信息管理系统立项报告”已经建总行批准，以第2001号任务书下达。
龙卡业务信息管理系统是对我行龙卡业务运营状况的数据采集、统计、分析系统，旨在为业务发展、市场开拓、内部管理及客户差别服务提供依据。
同时增加原综合网络系统没有的信控与风险管理系统。
一、支持卡种1.借记卡类：龙卡储蓄卡、转帐卡、IC卡。
2.准贷记卡类：万事达信用卡、威士信用卡、IC卡。
3.贷记卡类：龙卡贷记卡（预留接口）4.外币卡类：龙卡外币卡（预留接口）、代理外币卡（VISA、MASTER、JCB等）二、支持机构1.二级分行龙卡业务管理机构作为龙卡业务信息管理系统的主要使用部门。
2.数据统计分为二级分行、支行（办事处）、营业网点（储蓄所）三级。
三、运行环境1.龙卡业务信息管理系统以小型服务器连接综合网络系统。
2.每天定时从综合网络下载数据。
3.二级分行龙卡业务管理机构市场部、信控部、主管领导等配PC机及打印机连至服务器。
4.操作员分为系统管理员、一级操作员、二级操作员三级。
第二节交易分析一．本地交易分析目标：按汇总/任一发卡行、代理行分别统计。
1.统计汇总辖内全部特约商户年/月/日/任一时段汇总POS消费金额，POS消费笔数，显示并打印清单。
2.统计辖内各个特约商户总消费笔数、金额，分别按笔数、金额大小降序排列，显示并打印任一时段或年累计清单、月累计清单、日累计清单及日/任一时段消费明细清单清单。
3.统计辖内全部ATM任一时段或年、月交易笔数、金额，显示并打印清单，按金额或笔数排序。
4.统计辖内全部CDM年、月交易笔数、金额，显示并打印清单。
5.统计辖内全部自助查询机年、月交易笔数、金额，显示并打印清单6.统计辖内所有储蓄所柜台年、月累计存、取现业务笔数、金额，按储蓄所号排列清单并打印。
7.按给定时段统计不同交易（汇总笔数、金额）。
二、异地交易分析1.异地卡存款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。
2.异地卡取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。
3.异地卡在本地消费年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。
4.本行卡在异地存款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。
5.本行卡在异地取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。
6.本行卡在异地消费年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单。
三、跨行交易分析1.本地本行卡在他行取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示并排序、打印清单。
2.异地本行卡在他行取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示并排序、打印清单。
3.他行卡在本行取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示并排序、打印清单。
四、网上银行交易分析1.按三级（分行、支行、营业网点）分时间段统计网上银行交易笔数、金额，显示并打印。
2.持卡人网上转帐笔数、金额，显示、排序、比较并打印。
3.持卡人网上购物笔数、金额，显示、排序、比较并打印。
4.持卡人网上付费笔数、金额，显示、排序、比较并打印。
第三节特约商户分析一特约商户状态分析1.按年、月、季统计不同行业特约商户数量及总计数，并生成占比图。
2.按年月统计不同行业POS数量，并生成占比图。
3.按年月统计某一行业使用POS商户占该行业特约商户总量比例，并生成占比图。
4.按年月统计不同特约商户POS机交易笔数、金额，并生成占比图。
5.按日交易总金额统计前N名特约商户。
6.某一时段、某个特约商户在同行业中的排名，按笔数、金额分别统计。
二特约商户交易状况分析1.按年月日统计各卡种消费笔数、金额，生成占比图。
2.按年月日统计各卡种分行业消费额，生成占比图。
3.按年月日统计各卡种分行业消费额数量、占该行业消费总额的比例图。
4.按年月列出各行业银行卡消费额占同期消费总额的比例图。
5.按年/月统计银行卡消费总额前N名特约商户名单，打印清单并显示占比图。
6.按指定商户统计在该商户持卡人单张消费金额/单张消费笔数排名，累计消费笔数、金额排名。
7.按照POS机编号或商户编号统计任一时段成功与不成功的交易笔数、金额及合计数，并生成占比图，列出清单并打印。
第四节自助设备业务分析一、ATM业务分析1.按年/月统计各支行ATM机配备情况，并生成统计表，链接显示各行ATM买保到期日期清单。
2.以支行为单位统计ATM机总业务笔数、金额，并生成占比图。
3.按照ATM机编号统计各台机任一时段/每日的交易笔数、金额及合计数，列出清单并打印。
4.显示并打印他行卡在我行ATM上的交易明细，以机号为单位。
5.按照ATM机编号统计各台机任一时段成功与不成功的交易笔数、金额及合计数，并生成占比图，列出清单并打印。
二、CDM业务分析1.按CDM编号统计业务笔数、金额，并生成业务量占比图。
2.按持卡人统计在CDM存款金额、笔数。
3.按照CDM机编号统计各台机任一时段成功与不成功的交易笔数、金额及合计数，并生成占比图，列出清单并打印。
三、自助查询机业务分析1.按自助查询机编号统计持卡人查询、打印对账单、交费、圈存圈提业务笔数、金额，并生成业务量占比图。
2.按持卡人统计在自助查询机上交易笔数，并排序。
第五节客户分析一、卡状态分析1.卡量分布分析：按年月统计不同卡种、卡量、存款额、透支额，并生成占比图。
2.按年月统计给定卡种不同类型持卡人卡量、存款额、透支额，并生成占比图。
3.按年月统计不同性别、婚姻状况、学历、年龄、职业等的卡量、存款额、透支额，并生成占比图。
二、交易状况分析1.按年月统计不同卡种累计存、取现、转收、转付、消费笔数、金额，并生成占比图。
2.按年月统计给定卡种不同种类持卡人累计存、取现、转收、转付、消费笔数、金额，并生成占比图。
3.按年月统计不同年龄段、性别、婚姻状况、学历、职业持卡人累计存、取现、转收、转付、消费笔数、金额，并生成占比图。
4.按年月统计给定交易类型不同类型持卡人累计存、取现、转收、转付、消费笔数、金额，并生成占比图。
5.按任一时段、给定交易类型统计不同类型持卡人累计交易笔数、金额，并生成横向比较占比图及某个交易类型与总交易笔数、金额的占比图。
6.给定时段内索权、授权情况汇总统计表。
7.给定时段内银行卡挂失情况清单（到期、未到期），显示并打印。
8.给定时段内透支通知书、换卡通知书、对帐单退信管理。
三、重点持卡人分析1.给定时间段内累计消费金额N元以上持卡人名单，按累计金额降序排列。
2.给定时间段内累计消费金额N笔以上持卡人名单，按累计笔数降序排列。
3.以身份证号为基本检索单位，统计一人多张卡在给定时段消费金额合计，按给定身份证号显示持卡人消费情况或按消费金额大小降序排列，显示清单并打印。
4.以特约商户号为基本检索单位，统计一人多张卡在给定时段消费金额合计，按给定身份证号显示持卡人消费情况或按消费金额/笔数大小降序排列，显示清单并打印。
5.给定时段平均存款余额在M元以上、消费额在N 元以上的信用卡持卡人（以下简称重点持卡人）数量统计表；6.给定时段点持卡人按不同年龄段、性别、职业、学历等划分的数量统计表，每类持卡人占比图；7.给定时段重点持卡人在同一检索项目下的不同区域段的数量统计表，每段持卡人占比图（如年龄在25－45岁之间的重点持卡人数量）；8.给定时段重点持卡人在本地不同行业特约单位交易量（分交易笔数和交易金额）统计表，各行业占比图；9.前n名持卡人消费场所统计，生成占比图。
四、重点持卡人锁定1.持卡人个人资料(同持卡人档案中相关内容)：（1）根据用卡情况自动成为重点持卡人（2）人工录入重点持卡人资料2.持卡人用卡频率3.持卡人兴趣爱好4.持卡人投诉记录5.持卡人的专项服务需求a)重点持卡人生日提醒b)重点持卡人卡到期提醒c)大笔款项到账提醒d)其它重要事项提醒五、睡眠卡分析1.某时段存款余额在M元以下、动户次数在n次以下的信用卡持卡人（以下简称睡眠卡持卡人）数量统计表；2.某时段睡眠卡持卡人占比图；3.某时段重点持卡人在不同年龄段、性别、职业、学历等划分的数量统计表，每类持卡人占索项目下的不同区域段的数量统计表，每段持卡人占比图（如年收入在３０００元以下的睡眠卡持卡人数量统计）；4.某时段按不同的未用卡原因（不会用、用卡受阻等）划分的睡眠卡持卡人数量统计表，各类原因占比图；5.某时段按龙卡服务项目（联名卡）划分的睡眠卡持卡人投诉次数统计表，各类占比图。
六、消费管理消费积分计算可按不同行业不同分值计算。
1.按照总行规定消费积分计算办法/按自定消费积分计算办法计算持卡人消费积分，显示：卡号、消费金额、消费积分。
2.消费积分n分以上的持卡人，按降序排列。
七、存款状况分析1.统计全部/不同银行卡种持卡人累计存款余额，生成每类持卡人存款余额占比图；2.给定时段内按年龄段、性别、婚姻状况、学历、职业等划分的持卡人累计存款余额，每类持卡人存款余额占比图；3.给定时段内处于同一检索项目不同区段的持卡人累计存款余额统计表，每个区段持卡人存款余额占比图。
4.结合“发卡量状况分析”中有关统计数据自动计算相关卡均指标。
第六节风险管理一、透支分析1.显示并打印透支清单，按开始透支时间、开户时间、透支金额，按卡号区间或代理行号分段打印。
2.按年/月/日统计透支金额、透支利息收入、透支息收入累计，并打印清单。