银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台-报送前相关操作说明
反洗钱选择判断简答题及答案
在洗钱过程的“离析阶段”，洗钱分子尤其选择哪些国家和地区进行资金划转？答：反洗钱法律和机构建设不健全以及在反洗钱调查方面不合作的国家和地区。
洗钱活动对经济的危害性主要体现在哪方面？答：洗钱行为扭曲资源分配，影响一国经济增长。
洗钱活动对政治的危害性主要体现在哪方面？答：洗钱行为会滋生腐败，影响政府声誉，对执政者构成严重的信任危机。
“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？答：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪。
《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易信息的两条限制性使用规定是什么？答：（1）反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；（2）司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
我国反洗钱法律制度主要包括哪两方面的内容？答：刑事打击和预防、监控两个方面。
任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向什么部门举报？答：向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
洗钱预防措施的核心是什么？答：洗钱预防措施的核心是有效识别和及时报告可疑交易。
金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责？答：由金融机构负责人负责。
实践中，金融机构与客户的交易关系主要分为哪两类？答：（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；（2）客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。
金融机构应当保存的交易记录包括哪些内容？答：关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
如果个人先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，金融机构该怎么办？答：应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
2023反洗钱专题培训考试题答案
2023反洗钱专题培训考试题答案2023反洗钱专题培训考试题答案一、单项选择题(共60题)。
1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日2、(B)是反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、银监会B、中国人民银行C、公安部门3、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。
A、封存B、公开C、保密5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向(C)通报。
A、公安局B、反洗钱信息中心C、中国人民银行6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。
A、侦查机关B、检察院C、公安部门7、金融机构应当设立(C)负责反洗钱工作。
A、部门负责人B、专人C、反洗钱专门机构或指定内设机构8、金融机构应当按照规定建立(A)制度。
A、客户身份识别B、客户身份登记C、客户身份核对9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、客户11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录(A)制度。
A、保存B、保管C、保密12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B)。
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法为规范金融机构大额交易和可疑交易报告管理，维护金融市场秩序，防范金融风险，保护金融消费者合法权益，特制定本办法。
一、大额交易管理。
1. 金融机构应建立健全大额交易监测和报告制度，对于客户的大额交易进行实时监测，并及时报告给相关监管部门。
2. 大额交易的定义，单笔交易金额超过一定金额，或者多笔交易累计金额超过一定金额的交易行为均属于大额交易。
具体金额标准由监管部门根据市场情况和风险状况予以确定。
3. 金融机构应加强对大额交易客户身份和资金来源的核查，确保交易行为合法合规。
4. 对于大额交易客户，金融机构应建立完善的风险评估和监控机制，及时识别和防范潜在风险。
二、可疑交易报告管理。
1. 金融机构应建立健全可疑交易识别和报告制度，对于涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为的交易行为，及时报告给相关监管部门。
2. 可疑交易的特征，包括但不限于交易金额异常、交易频次异常、涉及高风险国家或地区、涉及高风险行业等。
3. 金融机构应加强对可疑交易客户的风险评估和监控，必要时可采取冻结资金、终止交易等措施，并及时报告给相关监管部门。
4. 金融机构应建立完善的可疑交易报告档案管理制度，确保报告内容真实准确、完整清晰。
5. 监管部门应建立健全的可疑交易信息共享机制，加强对金融机构报告的可疑交易信息的分析和研判，及时采取监管措施，防范金融风险。
三、监管责任。
1. 监管部门应加强对金融机构大额交易和可疑交易报告管理的监督检查，发现问题及时纠正。
2. 监管部门应建立健全的奖惩机制，对于履行报告义务不到位、监管措施不力等问题，依法给予相应的处罚。
3. 金融机构应加强内部管理，建立健全大额交易和可疑交易报告管理的制度和流程，确保相关工作的顺利开展。
本办法自颁布之日起生效。
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，是对金融机构在大额交易和可疑交易报告管理方面的具体要求，旨在规范金融市场秩序，防范金融风险，保护金融消费者合法权益。
商业银行反洗钱系统管理办法
商业银行反洗钱系统管理办法第一章总则第一条为规范本行反洗钱系统管理，进一步明确系统操作要求及岗位职责，确保本行反洗钱数据上报的准确性、及时性和有效性，切实提高本行反洗钱工作水平，防范因发生洗钱案件而带来的风险，制定本办法。
第二条反洗钱系统是由主发起行杭州联合银行村镇银行管理部根据人民银行大额和可疑交易报告和客户风险分类评级等监管要求开发，可直接与人民银行反洗钱监测中心进行反洗钱信息报送的系统。
第二章系统模块第三条反洗钱系统由交易处理、客户风险、客户信息、报文管理、报表查询、系统管理六部分模块组成。
（一）交易处理包括交易新增、交易补录、交易确认、交易复核、特殊报文等功能，可以实现大额、可疑交易的新增、信息补录、重发补录、补正补录、补发补录、交易的确认、复核。
以各业务系统中提取的交易流水作为基础数据，经过特定指标的筛选和初次验证后，得出一批需人工补录的交易；待补录完成后，在基础数据的基础上按照人民银行规定的大额标准、可疑规则和自主监测模型分别提取大额案例和可疑案例，还可提供人工新增交易和案例功能。
（二）客户风险包括风险等级确认、风险等级复核、风险等级调整功能，用于对客户的风险等级划分，客户风险等级分为高风险、中风险、低风险。
系统建立客户风险等级总分与风险等级之间的映射关系，确定每个客户具体的风险评级。
系统对新开户客户和存量客户分别进行等级评定。
1、建立业务关系的客户，在建立业务关系后的10个工作日内划分风险等级。
系统按照规则识别，将非低风险客户纳入预警，需人工确认、复核后确定客户风险等级；2、已确立过风险等级的客户，设置风险动态追踪。
以整自然月为期限，系统按照规则识别，将与上个月风险等级不一致的客户纳入预警，需人工确认、复核后确定客户风险等级。
（三）客户信息包括黑白名单管理、黑白名单审批、客户信息维护、客户身份识别等功能。
黑白名单的录入提供批量导入和手工维护两种方式，批量导入需先下载模板；手工维护可实现对客户信息新增、修改、查询、删除操作。
商业银行反洗钱系统管理办法
商业银行反洗钱系统管理办法第一章总则第一条为规范本行反洗钱系统管理，进一步明确系统操作要求及岗位职责，确保本行反洗钱数据上报的准确性、及时性和有效性，切实提高本行反洗钱工作水平，防范因发生洗钱案件而带来的风险，制定本办法。
第二条反洗钱系统是由主发起行杭州联合银行村镇银行管理部根据人民银行大额和可疑交易报告和客户风险分类评级等监管要求开发，可直接与人民银行反洗钱监测中心进行反洗钱信息报送的系统。
第二章系统模块第三条反洗钱系统由交易处理、客户风险、客户信息、报文管理、报表查询、系统管理六部分模块组成。
（一）交易处理包括交易新增、交易补录、交易确认、交易复核、特殊报文等功能，可以实现大额、可疑交易的新增、信息补录、重发补录、补正补录、补发补录、交易的确认、复核。
以各业务系统中提取的交易流水作为基础数据，经过特定指标的筛选和初次验证后，得出一批需人工补录的交易；待补录完成后，在基础数据的基础上按照人民银行规定的大额标准、可疑规则和自主监测模型分别提取大额案例和可疑案例，还可提供人工新增交易和案例功能。
（二）客户风险包括风险等级确认、风险等级复核、风险等级调整功能，用于对客户的风险等级划分，客户风险等级分为高风险、中风险、低风险。
系统建立客户风险等级总分与风险等级之间的映射关系，确定每个客户具体的风险评级。
系统对新开户客户和存量客户分别进行等级评定。
1、建立业务关系的客户，在建立业务关系后的10个工作日内划分风险等级。
系统按照规则识别，将非低风险客户纳入预警，需人工确认、复核后确定客户风险等级；2、已确立过风险等级的客户，设置风险动态追踪。
以整自然月为期限，系统按照规则识别，将与上个月风险等级不一致的客户纳入预警，需人工确认、复核后确定客户风险等级。
（三）客户信息包括黑白名单管理、黑白名单审批、客户信息维护、客户身份识别等功能。
黑白名单的录入提供批量导入和手工维护两种方式，批量导入需先下载模板；手工维护可实现对客户信息新增、修改、查询、删除操作。
银行制度大额交易和可疑交易报告流程操作规程
银行制度大额交易和可疑交易报告流程操作规程XX 银行制度大额交易和可疑交易报告流程操作规程文件编号:XXXXXXXXX-XXXX编制部门:合规管理部审核:批准:版次号:生效日期: 年月日版次:A/0大额交易和可疑交易报告流程操作规程编号: 第 2 页共 11 页目录0 修改记录 ..................................................................... ................................................... 3 1 目的和范围 ..................................................................... ............................................... 4 2 定义 ..................................................................... .......................................................... 4 3 基本规定 ..................................................................... ................................................... 4 4 职责与权限 ..................................................................... .. (6)4.1 支行会计主管岗 ..................................................................... (6)4.2 合规管理部反洗钱管理岗 ..................................................................... ............... 6 5 操作流程 ..................................................................... (6)5.1 大额交易和可疑交易报告流程 ..................................................................... ........ 7 6 规章制度索引 ..................................................................... .. (9)6.1 外部法律法规...................................................................... (9)6.2 相关制度文件...................................................................... ................................. 9 7 附录 ..................................................................... .......................................................... 9 8 记录 ............................................................................................................................... 9 记录一:反洗钱工作情况统计表 ..................................................................... . (10)版次:A/0大额交易和可疑交易报告流程操作规程编号: 第 3 页共 11 页0 修改记录版次号生效日期修改原因A/0 制度文件A版～首次发布版次:A/0大额交易和可疑交易报告流程操作规程编号: 第 4 页共 11 页1 目的和范围为规范XX 银行(以下简称“本行”)大额交易和可疑交易报告行为，防止洗钱活动，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律、行政法规，特制定本文件。
报送可疑交易报告
报送可疑交易报告1. 引言可疑交易报告是指金融机构在发现涉嫌洗钱、恐怖融资等非法活动的交易时，按照相关监管要求对该交易进行报告的行为。
报送可疑交易报告是金融机构执行反洗钱职责的重要环节，它有助于维护金融体系的健康发展和社会的安全稳定。
在这份文档中，我们将介绍报送可疑交易报告的基本概念、关键步骤以及一些注意事项。
这将有助于金融机构员工了解如何正确地发现、报告和处理可疑交易。
2. 可疑交易报告的基本概念可疑交易报告是金融机构根据反洗钱法律法规的规定，对涉嫌洗钱、恐怖融资等非法活动的交易进行报告的行为。
可疑交易报告主要目的是协助相关监管机构加强对非法金融活动的监管，防止洗钱和恐怖融资等犯罪行为。
根据中国法律法规的规定，金融机构在发现以下情况时应当主动报送可疑交易报告：•交易金额异常巨大或与客户经营业务不符；•客户行为急剧变化，与以往交易习惯明显不符；•客户提供虚假身份信息或拒绝提供真实信息；•客户出现异常资金往来，涉及高危地区或重点关注国家；•客户涉及未经批准的行业或业务。
3. 报送可疑交易报告的关键步骤3.1 识别可疑交易金融机构的员工应当通过有效的内部控制机制，及时识别可疑交易。
这包括对客户的交易行为进行风险评估，检测交易中的异常情况。
金融机构可以引入先进的风险监测系统，以帮助员工发现可疑交易。
3.2 收集必要信息在报送可疑交易报告之前，金融机构需要收集相关的交易信息和客户资料。
这包括交易的时间、金额、涉及的账户、涉及的客户等。
金融机构应当建立完善的客户身份认证体系，确保收集到的信息真实有效。
3.3 分析和评估可疑交易金融机构的反洗钱部门需要对可疑交易进行分析和评估。
他们需要查看交易的背景信息，了解交易的目的和动机，判断该交易是否涉嫌洗钱、恐怖融资等非法活动。
分析和评估的结果将决定是否需要报送可疑交易报告。
3.4 编写和报送可疑交易报告通过以上步骤的分析和评估，金融机构员工需要编写可疑交易报告。
报告应该包括交易的基本信息、报送机构的联系方式以及相关的背景信息和分析结果。
商业银行反洗钱系统管理办法
商业银行反洗钱系统管理办法第一章总则第一条为规范本行反洗钱系统管理，进一步明确系统操作要求及岗位职责，确保本行反洗钱数据上报的准确性、及时性和有效性，切实提高本行反洗钱工作水平，防范因发生洗钱案件而带来的风险，制定本办法。
第二条反洗钱系统是根据人民银行大额和可疑交易报告和客户风险分类评级等监管要求开发，可直接与人民银行反洗钱监测中心进行反洗钱信息报送的系统。
第二章系统模块第三条反洗钱系统由交易处理、客户风险、客户信息、报文管理、报表查询、系统管理六部分模块组成。
（一）交易处理包括交易新增、交易补录、交易确认、交易复核、特殊报文等功能，可以实现大额、可疑交易的新增、信息补录、重发补录、补正补录、补发补录、交易的确认、复核。
以各业务系统中提取的交易流水作为基础数据，经过特定指标的筛选和初次验证后，得出一批需人工补录的交易；待补录完成后，在基础数据的基础上按照人民银行规定的大额标准、可疑规则和自主监测模型分别提取大额案例和可疑案例，还可提供人工新增交易和案例功能。
（二）客户风险包括风险等级确认、风险等级复核、风险等级调整功能，用于对客户的风险等级划分，客户风险等级分为高风险、中风险、低风险。
系统建立客户风险等级总分与风险等级之间的映射关系，确定每个客户具体的风险评级。
系统对新开户客户和存量客户分别进行等级评定。
1、建立业务关系的客户，在建立业务关系后的10个工作日内划分风险等级。
系统按照规则识别，将非低风险客户纳入预警，需人工确认、复核后确定客户风险等级；2、已确立过风险等级的客户，设置风险动态追踪。
以整自然月为期限，系统按照规则识别，将与上个月风险等级不一致的客户纳入预警，需人工确认、复核后确定客户风险等级。
（三）客户信息包括黑白名单管理、黑白名单审批、客户信息维护、客户身份识别等功能。
黑白名单的录入提供批量导入和手工维护两种方式，批量导入需先下载模板；手工维护可实现对客户信息新增、修改、查询、删除操作。
银行反洗钱数据报送系统标准化操作流程模版
反洗钱数据报送系统标准化操作流程“反洗钱数据报送系统”是我行用以提取大额交易、可疑交易数据、查询反洗钱业务信息、填报反洗钱相关报表的系统。
第一节基本规定一、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心（以下简称“中心”）报送大额交易；在可疑交易发生后的10个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”以电子方式向“中心”报送可疑交易。
二、按照人民银行反洗钱非现场监管要求，按季度在“反洗钱数据报送系统”中及时录入非现场监管报表数据。
并按照人行要求及属地管理原则由总、分、支行上报当地人行。
三、反洗钱数据报送系统由总、分、支三级管理架构组成。
由总行会计结算部负责反洗钱系统参数设置、操作管理及反洗钱报告员系统管理。
四、反洗钱数据报送系统由总、分、支行反洗钱报告员操作。
第二节操作流程反洗钱数据报送系统包括：“参数信息维护”、“数据维护”、“报文管理”、“非现场监管数据上报”、“报送数据统计”、“反馈报文管理”六大模块。
一、参数信息维护参数信息维护由总、分行反洗钱报告员操作。
（一）“客户信息维护”对系统采集的客户信息进行修改。
（二）“金融机构信息维护”：1、新增分、支行机构（不包括下设网点）开业前，分行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息。
同时由总行反洗钱报告员登录“银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台”，在“机构用户管理”中选择“机构网点管理”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息（网址：http://9.136.47.12/camlmas2009/）。
2、每年1月份第一个工作日总行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”中，全选点击“退回支行”，分、支行（部）根据当前实际情况对相关信息进行维护后“提交总部”。
（三）“处理码信息列表”查询大额交易主要构成要素。
（四）“对手方金融机构维护”查询系统采集大额交易对手方金融机构主要信息。
大额及可疑交易报告制度
大额交易及可疑交易报告制度1. 报告时限：⏹金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，可疑交易发生后的10个工作日内通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
⏹大额交易和可疑交易报告数据接收平台发出的补正通知后，5个工作日内完成补正工作，未按完成补正的，人民银行视情节予以督促或处罚。
2．金融机构大额交易报告标准：（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条）（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
3．大额交易报告的豁免《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条（中国人民银行令〔2006〕第2号）对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告：（1）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
（2）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
（3）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
营业部可疑交易报告流程
营业部可疑交易报告流程一、可疑交易特征发现1、软件筛选公司把金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中第十二条规定的可疑交易特征中的6条进行软件筛选,各营业部一般在交易日的弟二天下午可通过软件平台查询筛选结果.注：软件筛选特征明细一客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易监测.二没有交易或者交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人账户,且没有明显的交易目的或者用途.三客户的证券账户长期闲置不用,而资金账户却频繁发生大额资金收付.四长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易.五开户后短期内大量买卖证券,然后迅速销户.六客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由.2、营业部工作流程中发现的可疑特征营业部工作人员在从事金融服务等工作中发现的可疑交易和行为,应当填写附件1或2,书面报告营业部反洗钱指定人员,通过人工录入进行报告,报告应采用书面方式.注：工作流程中特称发现明细金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法一与洗钱高风险国家和地区有业务联系.二客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件.三客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑.四金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法一客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的.二客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的.三采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的.四履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为.二、尽职调查营业部反洗钱指定人员应对通过软件和人工发现的可疑特征进行尽职调查,调查内容主要包括但不限于以下内容：一客户身份是否真实,是否存在实际控制客户的自然人和交易的实际受益人.二客户职业,主要观察客户职业与客户资产、交易是否存在明显差异.三结合身份情况,对照交易记录、资产状况,了解其交易性质和交易目的.尽职调查一般在三个工作日内完成,尽职调查应留有书面资料及相应附件附件1、2.三、营业部内部分析和审核营业部对可疑交易进行报告应该经过分析和审核,经审核后营业部才能对可疑交易进行报告.四、在大额交易和可疑交易报送平台进行录入上报营业部应在可疑交易发生五个工作日内进行录入,录入时请参考证券期货业可疑交易数据字典.其中重点可疑应形成书面报告,报当地人民银行分支机构.营业部在软件中修改报送标记,进行报送.附件1：营业部可疑交易分析表自然人编号：附件：张时间：年月日附件2：营业部可疑交易分析表机构编号：附件：张时间：年月日。
银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台-报送前相关操作说明
银⾏业⼤额交易和可疑交易报告数据接收平台-报送前相关操作说明中国反洗钱监测分析系统银⾏业⼤额交易和可疑交易报告数据接收平台报送前相关操作说明⽬录1 系统安装与设置 (1)1.1报送机环境要求 (1)1.2浏览器的设定 (2)1.3安装MSXML4.0中⽂版 (3)2 系统操作 (4)2.1系统登录 (4)2.2通知公告 (6)2.3法规⽂件 (8)2.4设置WEB地址 (8)2.5修改登录密码 (10)2.6退出系统 (11)3 机构⽤户管理-机构⽹点管理 (12)3.1⽹点查询 (12)3.2⽹点新增 (14)3.3⽹点修改 (15)3.4⽹点删除 (16)3.5⽹点数据导⼊ (16)4 数据报送 (17)4.1数据报送 (18)4.1.1 报送步骤 (18)4.1.2 其他操作 (22)4.2回执查询 (23)4.3回执下载 (26)4.4报送⽇志清理 (27)5 业务管理 (30)5.1报送概要 (30)6 代码管理 (32)试报送时请按如下步骤操作：1、检查本⾏的报送环境是否满⾜⼈⾏要求2、设置浏览器3、安装插件4、设置web地址5、修改密码6、增加机构7、数据报送8、回执下载正式报送时请按如下步骤操作：1、填写正式报送申请单，并提交给⼈⾏反洗钱监测中⼼2、设置浏览器（如果与试报送是⼀台服务器则此步骤可省略）3、安装插件（如果与试报送是⼀台服务器则此步骤可省略）4、设置web地址如果与试报送是⼀台服务器，则根据设置web地址标题最后的红⾊备注进⾏修改web地址。
5、修改密码6、增加机构7、数据报送8、回执下载详细的银⾏业⼤额交易和可疑交易报告数据接收平台操作，请参考《银⾏业⼤额交易和可疑交易报告数据接收平台报告机构操作⼿册.doc》1系统安装与设置1.1 报送机环境要求操作系统： Microsoft Windows XP SP2简体中⽂版浏览器：IE 6分辨率： 1024*768 （建议）报送机器必须安装正版操作系统，定期更新系统安全补丁，安装正版杀毒软件并定期更新病毒库。
银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台-报送前相关操作说明
银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平
台-报送前相关操作说明
随着金融行业的发展，银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台成为了银
行监管的重要工具。
该平台的建立旨在加强对银行业大额交易和可疑交易的监管和管理，保障金融系统的稳定和安全。
在报送前，银行业需要进行一系列相关操作，以确保数据的准确性和完整性。
首先，银行业需要对大额交易和可疑交易报告数据进行及时、准确的收集和整理。
这包括对交易金额、交易时间、交易对象等信息的收集和记录。
同时，银行业还需要对可疑交易进行风险评估和分析，以确定是否需要报送相关监管部门。
其次，银行业需要对报送的数据进行严格的筛查和审核。
这包括对数据的真实性、完整性和准确性进行核实，确保报送的数据符合监管部门的要求和标准。
同时，银行业还需要对报送的数据进行分类和归档，以便监管部门进行后续的监管和分析。
最后，银行业需要建立健全的报送流程和制度。
这包括对报送人员进行培训和
指导，确保其了解报送的相关要求和流程。
同时，银行业还需要建立报送数据的备份和保护机制，以防止数据的丢失和泄露。
总之，银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台的建立为银行监管提供了
重要的工具和手段。
在报送前，银行业需要进行一系列相关操作，以确保数据的准确性和完整性，从而保障金融系统的稳定和安全。
大额交易和可疑交易报告操作规程
大额交易和可疑交易报告操作规程文件编号：XXXXXXXXX-XXXX编制部门：审核：批准：版次号：A/0生效日期：年月日目录0修改记录 (4)1目的 (5)2适用范围 (5)3定义、缩写和分类 (5)4职责与权限 (5)4.1总行法律与合规部案例审批岗（总行审批岗） (5)4.2总行法律与合规部上报管理岗（总行上报岗） (6)4.3总行法律与合规部信息维护岗（总行信息岗） (6)4.4总行业务运营管理部系统管理岗（总行管理岗） (6)4.5分行合规部案例审批岗（分行审批岗） (6)4.6支行案例审核岗（支行审核岗） (6)4.7支行案例编辑岗（支行编辑岗） (7)4.8支行交易补录岗（支行补录岗） (7)4.9不相容岗位 (7)5基本规定 (7)6操作流程 (11)6.1大额交易报告操作流程 (11)6.2一般可疑交易报告 (14)6.3重点可疑交易报告 (17)7检查监督 (19)8合规文件索引 (20)8.1外部合规文件 (20)8.2内部合规文件 (20)8.3相关体系文件 (20)9附录 (20)10记录表单 (20)11附录一：《大额交易报告要素内容》 (21)12附录二：《可疑交易报告要素内容》 (22)0 修改记录1 目的本文件规定了XX银行大额交易和可疑交易报告的操作流程和控制要点，旨在规范反洗钱大额交易报告和可疑交易报告工作，进一步明确各岗位职责，加强风险控制，降低风险。
2适用范围本文件适用于XX银行大额交易和可疑交易报告工作的日常管理和操作，包括反洗钱监测系统用户设置、审批工作流等活动。
3定义、缩写和分类(1)洗钱：是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之形式上合法化的行为和过程；(2)反洗钱：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律法规采取相关措施的行为；(3)反洗钱监测系统（大额和可疑交易报告）：是指根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于大额交易和可疑交易的规定，通过参数化定义，自动筛选符合客观标准的大额交易和可疑交易的信息监控与报告系统。
中国人民银行办公厅关于进一步规范大额交易和可疑交易报告纠错删除操作规程的通知
中国⼈民银⾏办公厅关于进⼀步规范⼤额交易和可疑交易报告纠错删除操作规程的通知⽂号：银办发[2014]104号颁布⽇期：2014-05-12执⾏⽇期：2014-08-01时效性：现⾏有效效⼒级别：部门规章中国⼈民银⾏上海总部，各分⾏、营业管理部、省会（⾸府）城市中⼼⽀⾏、副省级城市中⼼⽀⾏；国家开发银⾏，各政策性银⾏、国有商业银⾏、股份制商业银⾏，中国邮政储蓄银⾏；中国银联，农信银资⾦清算中⼼，城市商业银⾏资⾦清算中⼼：《中国⼈民银⾏办公厅关于⼤额交易和可疑交易报告纠错删除操作规程的通知》（银办发〔2008〕257号）和《中国反洗钱监测分析中⼼关于印发⼤额交易和可疑交易报告纠错删除操作申请规程的通知》（中⼼发〔2009〕14号）印发后，⼤部分报告机构已按要求采取措施，完善报送⼯作流程，取得较好成效。
但是数据质量依然存在问题，影响分析结果和移送线索的有效价值，并对中国反洗钱监测分析系统的安全运⾏造成冲击。
为进⼀步规范报告机构⼤额交易和可疑交易报告纠错删除操作，现就有关要求通知如下。
⼀、规定时间纠错、删除操作要求（⼀）适⽤范围。
报告机构向中国反洗钱监测分析中⼼提交⼤额交易和可疑交易报告不超过30天（含30天）时，发现⼤额交易信息存在错误，需通过纠错和删除报⽂更正；发现可疑交易报告涉及的信息存在错误，需通过纠错报⽂更正。
（⼆）操作流程。
纠错删除操作时间距报送时间不超过30天（含30天）时，报告机构按照《中国⼈民银⾏关于印发银⾏业、证券期货业、保险业⼤额交易和可疑交易报告数据报送接⼝规范的通知》（银发〔2008〕248号）和《中国⼈民银⾏关于印发〈信托公司等六类⾦融机构可疑交易（⾏为）报告要素及释义〉和〈信托公司等六类⾦融机构可疑交易（⾏为）报告数据报送接⼝规范（试⾏）〉的通知》（银发〔2008〕155号）中的规定，使⽤纠错报⽂⾃⾏更正错误的⼤额交易和可疑交易报告，或使⽤删除报⽂⾃⾏删除错误的⼤额交易。
⼆、逾期纠错、删除操作要求（⼀）适⽤范围。
银行制度大额交易和可疑交易报告流程操作规程
XX 银行制度大额交易和可疑交易报告流程操作规程文件编号：XXXXXXXXX-XXXX编制部门：合规管理部审核：批准：版次号：生效日期：年月日目录0修改记录21目的和范围32定义33基本规定34职责与权限54.1支行会计主管岗54.2合规管理部反洗钱管理岗55操作流程65.1大额交易和可疑交易报告流程6 6规章制度索引76.1外部法律法规76.2相关制度文件77附录78记录7记录一：反洗钱工作情况统计表70修改记录1目的和范围为规范XX 银行（以下简称“本行”）大额交易和可疑交易报告行为，防止洗钱活动，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律、行政法规，特制定本文件。
本文件适用于总行和支行相关反洗钱管理部门、岗位及全辖支行。
2定义1)大额交易，是指达到大额交易规定金额的交易；2)可疑交易，是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的交易；3基本规定1)大额交易主要包括以下几个方面：a)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；b)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转；c)自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转；d)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
2)可疑交易主要包括以下几个方面：a)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；b)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准；c)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款；d)长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付；e)与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付；f)没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付；g)提前偿还贷款，与其财务状况明显不符；h)客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入；i)客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑；j)客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符；k)外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符；l)外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入；m)证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符；n)证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金；o)保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保；p)自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑；q)居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票；r)多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
银行反洗钱监控系统操作手册第三版
目录1、公共部分 (4)1。
1系统管理 (4)1。
2个性设置 (4)1。
3配置文件查询： (4)1.3。
1帐户类型 (4)2、网点功能介绍 (5)2。
1待处理业务 (5)2.2大额交易 (6)2。
2.1大额交易补录 (6)2。
3可疑交易 (9)2.3.1 可疑交易补录 (9)2。
4.大额、可疑交易补正 (11)2.5. 大额、可疑交易被退回 (11)2.6明细查询 (12)3、县联社部分 (12)3。
1待处理业务 (13)3。
2 大额交易补录： (13)3。
3 大额交易补正 (13)3.4大额交易审核 (13)3。
6 可疑交易补录 (14)3。
7 可疑交易补正： (15)3。
8可疑交易审核 (15)3。
9 可疑明细查询 (15)3.10. 大额报备下载 (16)3。
11可疑报备下载： (16)3.12可疑金额下载： (16)3.13大额交易漏报明细 (16)3.14可疑交易漏报明细 (17)3。
15大额现金报备 (17)3.16大额交易报送统计 (17)3.17可疑交易报送统计 (17)3。
18反洗钱报送统计 (18)4、办事处 (18)4.1大额明细查询 (18)4。
2可疑交易明细查询 (18)4.3 大额报备下载 (18)4.4 可疑报备下载 (19)4。
5 可疑金额下载 (19)4.6 大额交易漏报明细 (19)4。
7 可疑交易漏报明细 (19)4.9大额交易报送统计 (19)4。
10可疑交易报送统计 (20)4.11 反洗钱报送统计 (20)5、省联社相关功能介绍 (20)5。
1大额交易 (20)5。
2数据报送 (20)5。
3可疑交易 (21)5.4报送平台 (21)5。
5回执处理 (22)5.6数据下载 (22)5。
7报送统计 (23)系统概述洗钱活动助长刑事犯罪，扰乱国家经济秩序,严重危害金融安全，影响政府信誉和国家对外形象。
做好反洗钱工作,关系国家安全和经济秩序稳定,关系国家法制的有效实施，关系到经济和金融的正常运行,同时，也是加快我国金融业对外开放、推进我国金融业风险内控管理与国际接轨的必要步骤。
大额和可疑交易的报告与监测
大额和可疑交易的报告与监测
报告与监测大额和可疑交易
大额和可疑交易报告与监测是必不可少的安全监督措施，其目的是帮助金融机构防范和抑制洗钱、贿赂和腐败活动，以及恐怖主义资金活动的犯罪活动。
合法金融服务提供商必须通过实施完善的反洗钱报告与监测措施，以确保和实施可疑交易报告、个人客户报表以及大额交易报告等反洗钱要求。
大额交易通常被定义为可疑交易，本质上是在一定时间内使用本地货币或其他货币进行大量资金收付款项的交易。
金融机构有责任实施反洗钱报告和监测措施，监测大额交易，确定是否存在可疑活动或行为。
金融机构必须实施针对大额交易报告和监测的完整控制系统，其中包括：
1.通过审查客户交易行为，对客户交易的可疑情况进行全面识别和评估；
2.通过审计客户的交易历史，查看其是否存在过往大额交易；
3.制定反洗钱程序，根据可疑交易报告和大额交易报告，执行客户反洗钱调查；
4.定期执行可疑交易报告/大额交易报告分析，根据可疑交易情况进行监测，及时发现可疑交易；
5.定期检查客户反洗钱调查的内容和流程是否符合法律规定，并且及时发现可疑高额交易；。
反洗钱培训之三：大额和可疑交易报告
第三章大额和可疑交易第一节大额和可疑交易报告一、交易报告制度基础知识（承担反洗钱义务的机构）1.交易报告制度的分类交易报告：①大额交易报告：指金融机构按规定的标准、范围及程序，将达到规定金额的交易信息报告给人行。
②可疑交易报告：指金融机构将符合可疑交易报告标准、或经分析有洗钱嫌疑的金融交易信息（包括客户信息）报告给人行。
如金额、频率、流向、性质等存在异常，或与客户身份不符，或与经营性质不符。
2.交易报告制度的作用3.交易报告接收机构→中国反洗钱监测分析中心注意：情况一：对于重点的可疑交易报告，金融机构应当同时报告当地人民银行分支机构。
重点可疑报告指金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或客户。
情况二：如果金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效阻止和打击犯罪，应及时以书面形式向当地公安机关报告，并同时报人行当地分支机构。
4.交易报告主体①金融机构：a.商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储汇机构、政策性银行；b.证券、期货经纪公司、基金管理公司；c. 保险公司、保险资产管理公司；d. 信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经济公司；e.人行确定并公布的其他金融机构。
②会计师、律师、赌场、珠宝贵金属、房地产等行业的特定非金融机构。
5.交叉业务的报告主体 客户与证券期货公司、保险公司等非银行金融机构进行金融交易，通过银行账户划转款项的，有银行机构向反洗钱监测中心提交大额交易报告。
6.开户行与业务发生行不同情况下的大额交易报告主体 ①通过境内银行账户或银行卡→开户行或者发卡行报告 ②通过境外银行卡→收单行报告；③ 不通过账户或银行卡→办理业务的金融机构报告二、大额交易报告的内容、程序及标准 1.大额交易报告内容（5个） ①交易主体及交易对手身份； ②涉及交易的账户信息；③交易具体特征：交易金额、时间、比重、方向等； ④交易性质； ⑤其他。
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中国反洗钱监测分析系统银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台报送前相关操作说明目录1 系统安装与设置 (1)1.1报送机环境要求 (1)1.2浏览器的设定 (2)1.3安装MSXML4.0中文版 (3)2 系统操作 (4)2.1系统登录 (4)2.2通知公告 (6)2.3法规文件 (8)2.4设置WEB地址 (8)2.5修改登录密码 (10)2.6退出系统 (11)3 机构用户管理-机构网点管理 (12)3.1网点查询 (12)3.2网点新增 (14)3.3网点修改 (15)3.4网点删除 (16)3.5网点数据导入 (16)4 数据报送 (18)4.1数据报送 (18)4.1.1 报送步骤 (18)4.1.2 其他操作 (22)4.2回执查询 (23)4.3回执下载 (26)4.4报送日志清理 (27)5 业务管理 (30)5.1报送概要 (30)6 代码管理 (32)试报送时请按如下步骤操作：1、检查本行的报送环境是否满足人行要求2、设置浏览器3、安装插件4、设置web地址5、修改密码6、增加机构7、数据报送8、回执下载正式报送时请按如下步骤操作：1、填写正式报送申请单，并提交给人行反洗钱监测中心2、设置浏览器（如果与试报送是一台服务器则此步骤可省略）3、安装插件（如果与试报送是一台服务器则此步骤可省略）4、设置web地址如果与试报送是一台服务器，则根据设置web地址标题最后的红色备注进行修改web地址。
5、修改密码6、增加机构7、数据报送8、回执下载详细的银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台操作，请参考《银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台报告机构操作手册.doc》1系统安装与设置1.1 报送机环境要求操作系统：Microsoft Windows XP SP2简体中文版浏览器：IE 6分辨率：1024*768 （建议）报送机器必须安装正版操作系统，定期更新系统安全补丁，安装正版杀毒软件并定期更新病毒库。
浏览器上不应安装任何与报送无关的插件。
此外，报送机器应做到专机专用，不安装和运行与报送无关的程序，并保证网络通畅。
1.2 浏览器的设定请按以下步骤进行设定：1、打开IE，从IE的“工具”菜单中选择“Internet 选项…”；2、选择“安全”选项卡，再选择“Internet”区域，点击“自定义级别”；3、在安全设置中将“ActiveX控件和插件”下的所有选项设置为启用，完成后按【确定】按钮；点确定完成设置1.3 安装MSXML4.0中文版本系统使用MSXML4.0组件作为报文规则的客户端检查，为避免在显示报文错误信息时显示英文，请安装MSXML4.0的中文简体版。
安装文件请从微软网站下载，地址如下：/downloads/details.aspx?displaylang=zh-cn &FamilyID=3144b72b-b4f2-46da-b4b6-c5d7485f2b422系统操作2.1 系统登录要登录到本系统，步骤如下：1.打开IE浏览器，输入相应的地址后回车；2.浏览器显示如下所示的登录画面，那么就已经进入了报送系统。
这时需要输入在本系统中的用户名（由中心统一分配）、登录密码（首次登录时，默认为“111111”）；3.如果通过验证，系统会进入以下的页面，帮助报告机构完成报送工作。
报告机构操作任其他操作通知公告列表待处理回执列表法规文件列表疑难问题解答列表页面中：➢其他操作包括进入首页、注销、退出系统等操作；➢工作任务列表包括数据报送、回执查看和下载、数据补正和报告情况概要查询、网点管理、代码下载等操作；➢通知公告列表显示中心发布的最新的通知公告列表，点击“更多”进入通知公告查询页面；➢法规文件列表显示中心发布的最新的法规文件列表，点击“更多”进入法规文件查询页面；➢待处理回执列表显示最新的待处理的错误回执和警告回执列表，点击某个回执，弹出回执明细查看页面；➢疑难问题解答显示中心向报告机构提供的各类疑难问题的解答文件，点击文件名即可下载该文件；2.2 通知公告通知公告由中心向各家报告机构发布，分为公开和非公开两种。
➢公开的通知公告，一般为中心发布给所有的报告机构的通知公告；➢非公开的通知公告，一般为中心发布给个别的报告机构的通知公告；报告机构在首页上只能看到公开和发布给本机构的非公开的通知公告。
点击进入通知公告查询画面在首页和通知公告查询页面中，通知公告是否为公开或非公开通过标题显示颜色不同来区分：➢标题为蓝色：公开的通知公告，且报告机构未阅读；➢标题为黄色：非公开的通知公告；➢标题为灰色：已被阅读的通知公告；点击标题，系统弹出通知公告的详细内容，如下图：点击可下载点击首页通知公告旁边的“更多”按钮，系统进入通知公告查询页面，报告机构可以查询历史的通知公告。
如果不指定查询条件，系统默认为是全部查询。
查询条件输入域，支持模糊查询上图的查询条件中：➢标题：输入要查询的通知公告的标题，此项支持模糊查询，可以只输入标题中的任何一段内容，系统将查询出标题含有此输入内容的通知公告；➢发布日期：指定通知公告发布的日期范围；➢阅读状态：设置阅读状态；系统将把符合查询条件的结果显示在通知公告列表中，列表各列的说明如下：➢标题：通知公告标题；➢发布日期：通知公告的发布时间，按时间倒序排列；➢阅读状态：分为已阅读和未阅读两种状态；2.3 法规文件法规文件由中心向各家报告机构发布，与通知公告不同的是，法规文件不区分公开或非公开，其它的与通知公告相同。
2.4 设置web地址数据上传需要设置web地址和工作目录，从任务列表中打开【数据报送】画面：如果尚未设置，系统会自动提示必须先设定上报站点路径，如下图所示：点击确定，进行上报路径设置点击【确定】按钮后，系统迁移到设定画面，工作目录会自动创点击设置工作目录建（默认为C:\AML\），如果想改变系统的默认配置，可以通过【浏览】按钮来设置。
Web地址必须设置成数据包上传的服务器站点地址（以湖北谷城法人行为例，试报送环境为：http://10.10.128.21/camlmas2007t；正式报送环境为：http://10.10.128.21/camlmas2009 。
注意其中的IP地址每个法人行都不同，根据实际情况做调整）。
备注：如果之前已经设置过web地址，则直接点【数据报送】页面的“设定“按钮，进行web地址的修改2.5 修改登录密码登录用户信息由中心进行统一的登记、注销、变更管理。
当中心为报告机构创建好报送员身份后，默认的登录密码为：111111。
因此，报告机构操作员在首次登录系统后，第一件事情就是：修改登录本系统的密码。
要修改登录密码，请点击画面右上角的【修改密码】按钮。
画面中：➢用户名：显示用户名➢旧密码：输入原来的密码➢新密码：输入新的密码➢确认新密码：再次输入新的密码注：如果看到画面中出现*，这表明系统要求操作者必须对该信息输入或选择一个明确的值，不可为空,下同。
2.6 退出系统完成工作后，请按画面右上角的【注销】按钮，这时系统会弹出确认画面。
选择【确定】之后，系统将回到登录画面。
3机构用户管理-机构网点管理当报告机构的网点发生网点新增、网点信息更改、网点撤消等变化时，报告机构需要在系统中通过机构网点管理功能将这些变化更新到本系统中，以保证应用了新网点的数据包能被系统正确地识别。
考虑到报告机构可能会有大量的网点数据，使用录入的方式费时费力，系统为报告机构提供了网点数据的导入功能。
报告机构可以按系统的要求准备好网点数据导入文件，使用网点数据导入功能批量地将网点数据导入到系统中。
3.1 网点查询在维护网点信息时需要首先查询出要维护的网点。
选择“机构用户管理－机构网点管理”功能后，页面如下所示：查询条件输入域，支持模糊查其他操作点击查看机构网点详细信息在查询区（上半部分）中填写要查找网点的条件，然后点击【查询】按钮，系统会查询出符合所填写的查询条件的网点信息，如果不输入任何条件，系统默认为全部查询，查询的结果将显示在机构网点信息列表（下半部分）中。
在查询条件中：➢报告机构代码、报告机构名称：显示报告机构的15位机构编码和机构名称；➢机构网点代码：输入要查询的机构网点的代码，支持模糊查询；➢机构网点名称：输入要查询的机构网点的名称，支持模糊查询；➢最近更新时间：当网点信息被更新时，系统会记录更新操作的时间，指定一个日期范围，系统将显示在此日期范围内被更新过的网点；➢最近更新人：当网点信息被更新时，系统会记录更新操作的用户，输入用户的姓名，系统将显示该用户更新过的网点；在机构网点信息列表中：➢报告机构名称：显示机构网点所属的报告机构；➢网点代码：显示报告机构向中心报备的能唯一标示该网点的代码，点击网点代码，将会显示该网点的详细信息；➢网点名称：显示该网点的名称；➢所在地区：显示该网点的行政区划所在地；3.2 网点新增当报告机构有新网点时，需要将新网点的信息录入到系统中。
以便于应用了新网点信息的数据包能被系统正确识别。
在机构网点管理页面中点击【新增】按钮，系统显示如下页面。
点击选择地区页面中：➢报告机构：显示所属的报告机构名称；➢网点名称（必填）：填写新网点的名称；➢内部网点代码（必填，即行内机构号）：填写报告机构向中心报备的能唯一标示新网点的代码；➢现代化支付系统行号：填写新网点在现代化支付系统中的行号号码；➢账户管理系统行号：填写新网点在账户管理系统中的行号号码；➢其他类型网点代码：此为预留项，用于填写报告机构对新网点分配了除以上三种代码之外的代码；➢所在地区：指定新网点所在的行政区划地；➢网点地址：填写新网点的地址信息；其中，所在地区可以通过点击该项输入框后面的，在弹出的行政区划选择页面中选择网点所在的行政区划来指定。
该页面支持查询功能，如下图所示，可以在查询区中填写要选择的行政地区的代码或名称，然后点击【查询】按钮，系统将查询结果显示在列表中，要选择某个行政地区，只要点击行政地区后面的【选择】按钮即可完成网点所在行政地区的选择。
查询条件输入域，支持模糊查点击选择行政地区信息填写完毕后，点击【保存】按钮，系统将保存新增的网点信息，并且将操作者作为更新人、当前时间作为更新时间记录下来。
3.3 网点修改当报告机构的网点信息有变化时，需要在系统中更新该网点的信息。
在机构网点管理页面中，点击按钮【修改】，系统进入以下页面。
该页面上网点的各个数据项的填写规则与新增页面一致，依照新增方式进行修改完毕后，点击按钮【保存】，系统将按新的信息来更新该网点，并且将操作者作为更新人、将当前时间作为更新时间记录下来。
3.4 网点删除当报告机构的网点被撤销后，需要在本系统把这些撤销的网点信息删除。
在机构网点管理页面中查询出要删除的网点信息后，选定这些网点信息，然后点击按钮【删除】，完成网点删除操作。