融资租赁软件

融资租赁软件功能设计说明：

融资租赁软件主要面向金融租赁、融资租赁行业，基于.NET 平台研发，和oracle数据库无缝集成，结合扩展报表平台，提供大量的分析和管理功能，并且可以在后期方便的定制新的报表。软件从承租人信息录入到合同结束，覆盖了整个业务过程，实际了融资租赁业务的全流程管理。既能满足财务管理需求，又能满足业务管理需求，以支撑企业的快速发展。

秉承“业务财务一体化”的理念，融资租赁软件在行业内多家客户得以应用，软件功能界面操作简单，并提供大量的分析管理报表，真正实现了资金流、业务流、信息流的统一，能够消除企业的信息孤岛，全面提升业务管理质量。目前全新开发的融资租赁软件，是基于多家客户的业务特点，进行优化整合，支持直租、回租、厂商租赁等多种租赁形式，是功能最全面的一个版本。

系统结构

融资租赁业务管理模块包括客户管理、项目管理、合同管理、设备管理、收付款管理、资金投放管理、还款计划管理、回笼管理、诉讼管理、五级分类管理等，其整体结构如下：

图表租赁业务系统结构图

系统功能

1、客户管理

1）支持对客户基本信息在系统中进行资金整合，集中管理；

2）能记录与客户交互和考察情况，便于对目标客户的跟踪与分析3）能够根据客户所在行业和地区，对项目进行统计和分析，为开拓市场提供决策支持；

4）能对客户信息库进行分类查询，历史数据查询等；

5）支持对客户分岗审核制度，记录每次客户修改记录，并提供修改信息审核功能；

6）支持对客户财务报表管理，并能通过客户提供的资产负债表和损益表，推断出现金流量表及财务分析数据（支持新旧会计准则转换）。

2、项目管理

1）项目登记：项目基本信息登记，项目概况登记，设备登记及导入，担保企业概况登记，项目附件管理。

2）项目立项：对项目登记信息的补充，承租人概况，项目风险分析等。

3）尽职调查: 对项目立项信息进行补充，并能根据项目情况选择不同的尽职调查模板，对项目风险防范管理，抵押物的管理。

4）项目交接：实现了部门变更及项目经理离职的业务交接。

5）收益分析：测算项目的收益率。

6）项目撤消：如果审批不通过，则撤消项目。

3、模拟测算

1）通过各种信息的模拟：日期、金额、利率、期限、付款方式、补贴、费用等，实时计算出项目收益率；

2）可将最终确定的报价信息自动带入项目评审中，并以此作为参评风险及项目考核依据；

3）支持是否多种内部收益率核算功能：项目前期初步核算，合同签订预期目标收益率核算及项目结束时最终考核实际收益率核算；

4）提供多种计算方法;等额租金，等额本金，手工等多种调息方法，全自定义式输入界面信息，界面清晰，使用方便，并最终能生成报价清单报表。

4、合同管理

1）合同及设备登记：根据尽职调查信息生成合同基本信息，实现部门部门对不同附件的确认及附件管理。对回租业务的设备登记管理及设备计算，设备折扣管理。

2）多种租赁模式：支持直租、售后回租、厂商租赁等；

3）支持厂商租赁模式下的厂商合作协议签订；

4）支持厂商租赁模式下的厂商授信额度管理；

5）支持厂商租赁模式下的批量生成承租合同；

6）合同文档管理：对已审核的合同实现了合同交接，合同归档，合同借阅管理。

7）合同后期修改：合同归档后，记录承租单位提出的对合同后期修改的记录。

5、租赁资产管理

1）设备登记：针对直租业务涉及的设备管理，按设备购买协议管理。

2）供应商管理：直租业务的供应商基础信息的管理。

3）设备保险：自动对设备进行首保、续保计算，并根据实际情况生成凭证。

4）回租协议：针对回租业务涉及的设备购买协议的登记及管理。

5）产权转移：合同结束前设备产权转移的登记及产权转移单的打印。

6、收退款管理

1）保证金收款：合同中涉及的保证金金额的收款管理，目前支持三种合作方式：企业合同，厂商合作，财税合作，并根据实际情况对每笔收款分别进行利率管理。

2）保证金退款：按合同要求进行的保证金退款业务管理，并根据不同每笔收款的不同利息及调息次数进行利息计算，并显示计算过程。

3）其他收款：除保证金外，合同涉及的其他无利率的费用都在此模块管理,如：手续费，首期租金，名义货价，其他费用等。费用类型可自定义维护。

4）其他退款：针对其他收款业务进行的退款管理。

7、投放管理

1）预付管理：针对直租模式的特殊要求，在设备等租赁物发票未到的情况下出租单位进行的资金投放管理。如果发票收到后，可将预付根据发票的实际金额转成实际投放。

2）投放管理：合同签订后针对合同要求出租单位进行资金投放管理，并将多级审批结果反反应在资金支付表上。系统能自动根据费用是否为内扣而生成不同凭证。

3）投放结息管理：对于合同约定的先支付的部分结前息的管理。并根据要求生成凭证。

8、偿还计划管理

1）合同后期修改：偿还计划前对已装订合同中涉及偿还计划内容的修改。全流程审批管理。

2）或有收入计划：根据合同约定的或有收入记录或有收入计划。

3）偿还计划制作：根据合同约定或合同后期修改约定的内容自动生成偿还计划，目前支持：等额租金法，本金比例法，手工法等计算方法。

4）偿还计划修改：后期因项目情况的变化而引起的偿还计划修改记录。

9、浮动利率批处理

1）偿还计划调息（批量）：针对央行贷款利率调整而进行的不同期限利率的调整，并重新自动生成偿还计划和凭证，使以前需要多个工作日能完成的任务在半天内能完成。支持多个偿还计划的批量调息，也支持特殊情况的单个调息。

2）保证金调息（批量）：与偿还计划调息相似，可实现对每次收款不同利率调整管理。

3）按剩余本金调息方式，适用多种租金计算方法调息，并自动更新原来计划，生成新的还款计划交给承租方。

4）保留所有历史版本还款计划，以供日常查询。

10、回笼管理

1）回笼管理：对偿还计划的进行金额回笼，并自动计算出余额。如未按正常时间回笼，系统根据合同约定罚息利率，自动计算出罚息。任何一张回笼单上都可以显示历史发生的所有回笼明细。

2）或有收入回笼：针对或有收入计划回笼，实现功能同回笼类似。

3）逾期催收：对于逾期的偿还计划，记录逾期的催收记录。

4）逾期停息：记录逾期计划的停息时间。

5）延期协议（展期管理）：对于已逾期计划的延期管理，重新生成偿还计划，重新计算

6）到期租金通知单：根据每月查询结果自动生成打印通知承租单位的付款通知单。