商业计划书财务预测模板

商业计划书财务预测模板
篇一：创业计划书财务分析
财务分析
1.资金需求说明
公司成立时每位股东出资15万，共为60万初期资本。

2.资金投入计划预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入22万元，购买原材
料生产产品投入14万元。

招聘生产销售员工支付工资24000元，其他与经营活动有关的现金
19万元。

预计第一季度利润表
单位：元预计第一季度资产负债表
单位：元风险分析
1.市场与竞争风险
在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。

但是，竞争者的预期利益目
标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，
甚至在经济利益上受到损失。

这种实际实现的利益与预期利益目标发生背离的可能性，就是
竞争者面对的风险。

风险是由不确定性因素而造成损失或获益的可能性。

在市场竞争中，不
确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总不能全都成功，必然会
有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失。

分析：客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确。

对策：1、加大宣传力度，
提高服务质量。

2、前期市场调研，不断寻求个性化产品。

3、服务创新，用另类的创新思
维为企业服务。

2.产品与技术风险分析：同行竞争、可模仿性强。

对策：1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。

2、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打造公司品牌。

3、寻求创
新，做到人无我有，人有我优，人优我精。

3.财务风险分析：资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款。

对策： 1、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务
风险处理不当，因此，防范财务风险，建立和完善财务预警系统尤其必要。

2、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。

由于企业理财的对象是现金及其流动，
就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于
各种支出。

3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。

对公司而言，在建立短期财务预警
系统的同时，还要建立长期财务预警系统。

其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力
指标最具有代表性。

4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。

如订立担保合同前应严格
审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;订立合
同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力，减少直接风险损失。

5、科学地进行投资决策 4.管理风险分析：负责人管理不善，造成公司运营受阻；管理经验不足，公司各部门不能紧密合作，
协调发展。

对策：1、健全管理机制，加强奖惩制度。

2、寻找更多的客户渠道，为公司创造更多的
利益。

3、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。

政策风险在市场经济条件下，由于受价值规律和竞争机制的影响，各企业争夺市场资源，都希望
获得更大的活动自由，因而可能会触犯国家的有关政
策，而国家政策又对企业的行为具有强
制约束力。

另外，国家在不同时期可以根据宏观环境的变化而改变政策，这必然会影响到企
业的经济利益。

因此，国家与企业之间由于政策的存在和调整，在经济利益上会产生矛盾，
从而产生政策风险。

对此，我公司对政策风险的防范主要取决于市场参与者对国家宏观政
策的理解和把握，取决于投资者对市场趋势的正确判断，并且通过保险等方法也可以减少政
策性风险的损失。

篇二：创业计划财务分析书蓝天房产创业计划财务书
班级：学号：姓名：第一部分：创业设计思想如今城市人口增加很快，房价一涨再涨，且需求量也很大，房产发展空间非常大，盈利
乐观，特注册了一家出租和转卖二手房公司。

无锡市蓝天房地产有限公司在XX年12月31日注册资金100万，具有二级开发资质。

无锡蓝天地产地处无锡新区，是一家以转卖二手房为基础，以出租二手房为主业的民营企业。

第二部分：财务分析
一、筹资分析
公司注册资本100万元，其中计划吸引两家以内投资
公司，我们团队会制定详细的项目
可行性分析报告，使投资商能够看到盈利空间，这样我们就能说服投资商给我公司注资，计
划吸引风险投40万元，每家投资公司的投资在25万以下，用于初期投入和营运资金,还通过
我们团队自筹资金60万元，这包括我们以前赚取的10万元，父母投资30万元，以及通过亲
戚朋友借的20万元。

另外，根据具体情况，我们将适时地采用其他的融资方式。

资金成本计算：
向朋友借款还息按照银行贷款利率算。

因为房产开发至少要一年左右，还加上销售房子
时间至少要两年。

经了解知道向银行贷款一至三年利率为% 还款利息：本金x 利率x时间 = 200 000 x % x 2 = 26600元本金和 = 本金 + 利
率 = 200 000 + 26600 = 226600 元公司除了商家投资资金共筹集资金60万元，向银行贷款1万元，（年利率为%，办
续费用率2%，公司所得税率为30%）k=[ i * (1-t)]/(1-f)= [% * (1-30%)] / (1-2%) = %
这个资金成本还是比较小的，公司盈利后会支付给银行和支付股东以及员工工资其他作
为公司运转成本。

公司注册资本100万。

股本结构和规模如下表：表 1 股本结构及规模单位：万元
二、内部投资分析公司初期共筹资100万，其中公司筹资60万，风险投资40万。

从第二年起，每年从银行借入10万到20万的流动资金,以此改善现金流动状况并达到较合理的资产负债比。

1、资产总构成
固定资产：资金主要用于购建生产性固定资产(60万)，以及生产中所需的直接原材料、
直接人工、制造费用及其它各类期间费用等，明细如下：表3投资项目流动资产：如下：
公司通过转买卖目前有二手房20套，10套是两室一厅，5套两室两厅，五套一室一厅。

两室一厅每年能收取每套每月1500元，共计：1500 * 12 * 10=180000元；两室两厅每套
每月XX月，共计：XX * 12 * 5=1XX0元；一室一厅每套每月1000，共计：1000 * 12
*5=60000。

共计：1XX0+6000+180000=360000元。

另外还转卖二手房每年能获利1330000
2、应收账款的制定：我们知道应收账款是企业一项重要的流动资产，也是一项风险较大的资产。

完善企业应收账款管理机制，对加快货款回收、防范财务风险、
提高经营效益具有重要意义。

如果企业的应收帐款管理不到位的话会给企业带来致命的危机，增加企业的相应成本，造成企业
的流动性风险。

分析：假如公司现在的信用期为30天，计划将信用期延长至60天，公司等风险投资的
收益率为10%，假如增加的销售量为50000元，单位遍及贡献40000元60天信用期限与
30天相比，收益成本情况分析如下：
（1）收益增加：增加的收益=增加的销售量×单位边际贡献=（50 000-40 000）×（5-3）
=20 000
（2）应收账款占用资金机会成本的增加：应收账款机会成本=应收账款占用资金×资
金成本应收账款占用资金=应收账款平均余额×变动成本率应收账款平均余额=日销售
额×平均收现期
30天信用期的机会成本=(200 000/360)×30×(3/5) ×10%=1 00060天信用期的机会
成本=(250 000/360)×60×(3/5) ×10%=2 500增加的机会成本=2 500-1 000=1 500（3）
收账费用和坏账损失增加：增加的收账费用=4 000-3
000=1 000增加的坏账损失=9
000-4 000=5 000（4）延长信用期的税前利润增加额：增加的收益-增加的成本费用=20 000-（1 500+1 000+5 000）=12 500 因此将信用期间
定位60天左右
三、盈亏分析 1、财务假设
1）公司投产初期成本为驱动器，第三年构建新的生产线并增加员工数量生产设备，新建
生产线100万元。

2）人员工资以每年10%速度增长。

4）创新研究按销售收入的4%提取。

5）销售费用按
销售收入的5%提取。

6）假设公司当年现金收入为总收入的60%，剩余40%下年收回。

7）按税后利润10%提
取盈余公积金，25%分配红利。

8）银行借款利率%。

9）行业折现率12%公司初期会采购一些生产设备和招聘人才，包括建筑人才、管理人才、销售人才、财务
管理人才以及售后服务人才等。

这些都是公司初期首先要解决的一些问题。

费用列表如下：表 5 驱动器直接成本单位：万元在公司售楼前及售楼期间为宣传公司的楼盘以及公司的知名度要做一些广告。

广告分为
三个部分，分别是通过各大知名电视台、网络平台、
还有一个就是在一些路口树立广告牌，
预计费用如下表：
表6 广告费固定成本费单位：万元
2、现金流量表
投资回收期静态回收期：在不考虑货币时间价值的情况下，收回投资需要年，投资方案可行。

静态回收期=2+/=年动态回收期：通过净现金流量计算，动态投资回收期为年，投资方案可行性好。

收
期=累计净现值出现正值年数-1+（未收回现金/当年现值）。

动态回收期=2+/=
年
3、项目可行性分析
净现值分析
净现值是反映投资项目在建设和生产服务年限内获利能力的动态指标，其计算公式为：
t
ncf (1?k)?t 式中：npv为净现值；ncf为在t期末现金净流量；k为折现率，假设为12%。

当npv>0 时，该项目可行；当npv≤0时，该项目不可行。

根据以上公式得出npv=万元>0，
所以该项目是可行的。

篇三：商业计划书财务分析7财务分析
融资说明
公司拟吸收风险投资500万元，主要用于智能网卡类业务、多业务数据计费系统、决
财务预测
财务比率分析 XX年度财务状况表单位：万元/人民币从上表可以看出，公司目前流动比率稍低，资产负债率极低。

这一方面表明公司财务风
险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要,但公司有较大潜力,故需
吸引资金以便共同发展。

盈亏平衡分析
因现有需产业化产品基本已研发成功，根据该产品市场适应能力预计在投资当年即可实
现盈亏平衡，并可实现相应数量利润。

风险投资的回报与退出风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。

我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大
化”的经营目标。

投资者退出的方式主要有ipo（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中ipo是最
成功的退出方式，根据公司的发展战略规划争取在三
年内上市，使风险投资家成功退出。

篇
四：创业计划大赛财务分析编号：“挑战杯”XX年大学生创业计划竞赛xxxx超声科技有限责任公司 xxxx technology co.,ltd ——财务分析项目名称：通用压电控制器团队名称： xxxx超声科技有限责任公司项目类别：
a □农林、畜牧、食品及相关产业类 e □电子信息（硬件）
b □生物类、医药类
c □
化工技术、环境科学类 d □电子信息（软件、网站）f □材料类 g ■机械能源类 h □服务咨询类目录
财务分析 ................................................
3
一、股本结构与规
模 ................................................ .............................
.......................................... 3 二、初期投资估
算 ................................................ .............................
..............................................
3 三、财务假
设 ................................................ .............................
.............................................. ........ 4 四、财务报
表： .............................................. .............................
.............................................. ...... 4 利润
表： .............................................. .............................
.............................................. ........... 4 年度利润
表 ................................................ .............................
...............................................
4 首年月度利润
表 ................................................ .............................
....................................... 4 资产负债
表：............................................... .............................
.............................................. ... 5 年度资产负债
表 ................................................ .............................
....................................... 5 首年月度资产负债
表 ................................................ .............................
............................... 5 现金流量
表................................................. .............................
..............................................
..... 6 年度现金流量
表 ................................................ .............................
....................................... 6 首年月度现金流量
表 ................................................ .............................
............................... 6 五、收益分
析 ................................................ .............................
.............................................. ........ 6 获利能力分
析................................................. .............................
...............................................
6 投资回收
期.................................................
.............................
.............................................. ..... 7 项目可行性分
析 ................................................ .............................
(7)
净现值分
析 ................................................ .............................
.............................................. .. 7 内部收益率分
析 ................................................ .............................
........................................ 7 六、敏感性分
析 ................................................ .............................
..............................................
.... 8 七、投资回
报 ................................................ .............................
.............................................. ........ 8 八、风险投资的退
出 ................................................ .............................
.......................................... 8财务分析
一、股本结构与规模
公司注册资本1000万。

股本结构和规模如下表：表1股本结构及规模单位：万元图1股本结构图
公司注册资本1000万元，其中计划吸引五家以内投资公司，吸引风险投资共600万元，
每家投资公司的投资在250万以下，用于初期投入和营运资金,专利技术入股300万元，占公
司股份的30%，自筹资金100万元。

另外，根据具体情况，我们将适时地采用其他的融资方
篇二：商业计划书竞争分析以及财务分析部分NEW 第二十四届“冯如杯”学生创业计划竞赛
创业策划书参考模板
“冯如杯”竞赛组委会 XX年2月19日
说明：
本商业策划书模板仅供参赛团队参考，各个团队可以根据自己的实际情况自由发挥。

一、执行概述
一个非常简练的策划及商业模型的摘要，介绍你的商业项目，一般500字左右。

二、公司描述三、产品与服务
1、产品/服务描述
2、产品优势
3、技术描述
4、研究与开发
5、将来产品及服务
6、服务与产品支持
四、市场分析
1、市场描述
2、目标市场
五、竞争分析
1、竞争对手
项目在目前市场的竞争者主要包括两类：一类是做O2O 线上线下销售的商家，例如易果网。

另外一类就是传统的超商，包括物美，京客隆，沃尔玛，家乐福等连锁超市。

2、竞争战略/市场进入障碍
第一类竞争对手的缺点主要包括以下几点：
1）下单后收货麻烦，必须有人定点接收。

尤其是沉重的商品，无法快送到方便接
收的地方。

2）购买水果，生鲜类的群体主要是老年人，他们不会上网下单。

3）水果生鲜类消费必须要求新鲜，所以不适合大批量成箱购买。

4）快送服务费用高，如果购买的少单价很贵。

第二类竞争对手的缺点主要包括以下几点： 1）超市离家远不方便购买，尤其是老年人。

2）生鲜水果类因为损耗原因，超市因为成本因素价格往往比较高。

3）出门前不清楚超市在卖什么，什么东西便宜。

本项目排他性竞争优势包括如下几点：
1）价格优势。

团购议价能力使得商品价格不高于这两类竞争者。

2）极强的地域属性。

社区内下单消费，方便高效。

3）和传统商超和电商商业相比，在揽客、留存各方面都有优势。

4）社区内就近联系下单，方便分发。

5）快送服务集中高效，费用低，更快捷。

C2B销售系统优势对比
六、营销策略及销售
1、营销计划
七、财务分析
财务预算以及用途
项目总计需要资金大约4000万。

未来3年资金投入计
划如下：
第一年启动资金550万，研发以硬件支持300万；后两年随着公司开始有收入，引进战略合作或风投资本。

投资具体明细如下： 1）固定资产：硬件设备投入2）营运费用：搭建平台3）销售费用：开拓市场、渠道等4）管理费用：人员工资、房租、差旅费等。

投资规划表如下：
未来五年销售收入预测1）供销商数量发展规划如下XX：1000家
XX：XX家XX：4000家
2018：6000家2019：8000家
2）收取费用：
第一年推广期不收取费用。

第二年第二年开始上线费根据规模和品类收取100~500元。

第三年推广费根据实际情况定。

待平台运营成熟，经销商和小区商店用户增多，广
告推广费将是未来主要盈利模式。

从XX年开始，上线费以及推广费收入情况预测如下：
项目盈亏平衡点
根据项目的进度计划，可以初步推算项目的盈亏平衡点为XX年6月。

篇三：商业计划书模板及案例大全
篇一：经典商业计划书范文大全范例
经典商业计划书范文大全范例
首先，感谢贵公司给我这次为酒店工作的机会。

随着国家经济的复苏，近年来鞍山经济发展的迅速，五星级洒店也有了很大的发展空间，面临着市场日聚激烈竟争、市场皮软的情况下，为了能使企业在竞争中日益激烈的环境中立于不败之地，我想不仅需要好的团队，还需要更好的服务技能和过硬的员工，更需要懂业务、善经营的管理者，只有这样才能更好的把我们的酒店运营的更好，更辉煌。

文章来源中华励志网范文zhlzc
五星级酒店是指可将酒店划分为五个档次，即一星级、二星级、三星级、四星级、五星级，星级越高，表示酒店的档次越高。

酒店星级的划分以酒店的建筑、装饰、设施设备及管理、服务水平为依据。

星级越高的酒店，相对的设施越要完善，娱乐、休闲等公共设施及消费设施都是酒店不可缺少的一部分。

针对本酒店的初步了解，本酒店建筑共8层，从6层至8层为客房，其余6层为公共区域，以下是我为酒店的各项设施配置和人员配置的一点建议：
一、一楼至五楼的可选择项目设施
1、有布局合理、装饰豪华的中餐厅，至少能提供种风味的中餐
、有布局合理、装饰豪华的西餐厅，配专门的西餐厨房
3、有适当的小宴会厅，有封闭的酒吧间。

餐厅、酒吧的主管、领班和服务
用英语提供服务
4、有商场，出售旅行日常用品、旅游纪念品、工艺品等商品
5、有商务中心，代售邮票，代发信件，办理电报、电传、传真、复印、国际长途电话、国内行李托运、冲洗胶卷等。

提供打字等服务
6、提供市内观光服务，飞机票，火车票代购；以及室内各旅游景点门票
、卡拉k厅或ktv房(至少4间)
8、多功能厅，能提供会议、冷餐会、酒会等服务及兼作歌厅、舞厅
9、健身房，按摩室，桑拿浴（员工享受优惠待遇），室内游泳池
1、美容美发室
11、有至少能容纳人会议的专用会议厅、配有衣帽间。

1、有提供免费阅读的阅览室或者独立的书店
13、男女分设的公用卫生间
14、门厅及主要公共区域有残疾人出入坡道，配备轮
椅。

有残疾人专用卫生间或厕位，能为残疾人提供特殊服务
15、在非经营区域提供客人使用的商务中心及会客或休息场所
16、封闭的公用电话间(至少个)篇二：商业计划书案例
以下是一份商业计划书：上海臻绮美容美发有限公司的商业计划书。

该计划书格式完整，分析较详细，内容步骤符合题目要求。

商业计划书
名称：上海臻绮美容美发有限公司公司地址：徐汇区龙临路100号联系人：陆漪联系电话：
一、摘要
1、企业理念和企业特征
为了丰富长桥地区居民的文化生活，提升长桥人民的文化素质，目前在该地区巳建立了西南文化艺术中心及西南影城分院，投资人本着“立足实践、大胆创新，与时俱进、勇于探索”的理念，设想将在该地区创立一家中高档的美容美发有限公司，为在那里居住的市民提供优质、上等的服务，满足各个层次消费者的需要。

2、商机和战略
公司所在地区的环境“动静相宜”，周边属于城郊结合部，目前居民楼众多，正在向形成小型
的文化、商业街迈进。

然而只是偶尔能见到几家不成规
模的理发店，这似乎与该地区文化背景相差甚远。

为此，该美容美发公司的建立，将无疑给该地区的消费者带来很大的便利，在此地区设立公司的前景一片光明，爱美之心人皆有知，只要不断提高服务品牌，聘请著名的美容师加盟，那这里的居民一定不会舍近求远了。

同样的消费、同样的享受，消费者何乐而不为呢？通过一、二年的实践，在取得成功经验的基础上，再扩大经营规模，定能创造出更多的利润。

3、企业目标市场和预测
公司服务的对象主要是该地区的中青年人士，向他们提供优质的服务，只要定价合理，服务保证，一定会有一定数量的消费者，产生更大的规模经济，据保守的预测年营业额将会超过20万元。

4、企业竞争优势
由于该地区尚未具有比较高档的美容美发公司，而且随着大批商业楼及居民的建成，公司的建立势必会带来一定的消费者，打败一些不成气候的小小理发室，使公司在竞争中处于不败之地。

5、企业经济性、盈利性和收获能力
经济效益预测：
年营业收入：50万元年营业总成本： 40万元年利润： 10万元所交所得税：万税后利润：万提取盈余公积：万可分配利润：万投资回收期：3年 6、企业团队公司有员工8名，员工除投资方推荐委派人员外，其
他人员向社会公开招聘。

其中：法定代表人（兼总经理）1名负责日常经营管理；财务人员1人负责公司的帐务处理；监事1人负责监督公司的经营状况及财务监管；员工5人负责公司的日常经营及参与策划各种公关活动，其中招聘深资质的美容师1名，其余为招聘劳务工（不出资）。

7、投资企业的回报总投资额为20万元人民币注册资金为20万元人民币
出资情况：法定代表人出资万元人民币，占投资比例的55%；其余万元由3人平均投资，占投资比例的45%。

出资方式：全部以货币资金投入。

缴资期限：在工商营业执照签发前一个月（即工商查名成功后）全部到位。

经营期限：5年资金的主要用途：购买固定资产及低值易耗品（电吹风机、多功能转椅、罩子、躺椅等）、开办费、房屋租赁费、水电费、管理费、员工工资及各种税收、不可预见费等。

企业回报：企业预计将在3年即可收回投资成本，并且投资人可每年视经营状况追加部分固定资产外，再按出资比例分红。

二、目录（商业计划书正文目录）
1、行业、企业及产品或服务 6
2、市场调研和分析 7
3、企业的经济性
7-8 4、经营计划 8-9 5、设计和开发计划9-10 6、规划和营计划
10-11 7、管理团队 11-13 8、财务计划及相关报表 13,16-18 9、关键风险、问题和假设 14 10、总日程表 14
三、商业计划书正文 1、行业、企业及产品或服务
1）行业：属消费行业，主要从事美容美发，目前该行业具有广大的消费市场，有广阔的发展前景，但是竞争相当激烈。

为此在合理合法的经营下，不断打造服务品牌，以服务带动人，以创新的理念，追求时尚，给企业带来生机和潜力。

2）企业法定组织结构
3）产品或服务：公司狠抓服务质量，不断追求创新，在服务上做到“以人为本、诚信待客”，让每一位消费者满意而归，不断增加消费者的回头率。

4）进入战略和成长战略：公司打算先对市场进行预测，拟定合理的消费价位，并经常篇三：商业计划书范文格式风险投资者希望从《商业计划书》中看到什么？
1. 该公司或该项目具有什么样的独特之处？
2. 该公司是做什么的？
3. 该公司如何保持盈利？（高增长规划方案，证实方案切实可行）
4. 风险投资者注入资本会给这个项目/公司带来什么样的好处？
5. 该公司的管理能力是否足以执行《商业计划书》中
描述的商业计划？
6. 财务预算是否合理？
7. 投资者是否能够退出？
《商业计划书》摘要
1. 基本情况
2. 管理情况
3. 产品介绍
4. 发展目标
5. 市场分析
6. 资金需求量及使用情况
7. 经营及财务分析（roi）
8. 风险分析
9. 投资出路（公开上市，兼并收购，回购）
商业计划书范文格式
案例来自：中国产业竞争情报网
第一章公司基本情况
一. 项目公司与关联公司
二. 公司组织结构
三. 公司管理层构成
四. 历史财务经营状况
五. 历史管理与营销基础
六. 公司地理位置
七. 公司发展战略
八. 公司内部控制管理
第二章项目产品介绍
一. 产品/服务描述（分类、名称、规格、型号、产量、价格等）
二. 产品特性
三. 产品商标注册情况
四. 产品更新换代周期
五. 产品标准
六. 产品生产原料
七. 产品加工工艺
八. 生产线主要设备
九. 核心生产设备
十. 研究与开发
1. 正在开发/待开发产品简介
2. 公司已往的研究与开发成果及其技术先进性
3. 研发计划及时间表
4. 知识产权策略
5. 公司现有技术开发资源以及技术储备情况
6. 无形资产（商标知识产权专利等）
十一.
十二.。