【考试】银行高管任职考试单选题
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【关键字】考试
第一部分中华人民共和国银行业监督管理法
1.下列选项中,哪一项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的?(D)D确保国有商业银行的优势地位,避免国有商业银行因经营不善而倒闭、破产
2.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理,该管理的具体办法由哪一机构制定?(B)B国务院银行业监督管理机构
3.国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内,对银行业金融机构的设立申请事项作出批准或者不批准的书面决定?(B)B自收到申请文件之日起六个月内
4.国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内,对银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项作出批准或者不批准的书面决定?(A)A自收到申请文件之日起三个月内
5.对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查,国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内作出批准或者不批准的书面决定?(B)B自收到申请文件之日起三十日内
6.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处以下列哪个数额的罚款?(D)D十万元以上三十万元以下
7.按照《中华人民共和国商业银行法》的规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为(B)B10亿元人民币
8.当银行业金融机构的股东发生变更时,该股东持有银行业金融机构资本总额或者股份总额达到多少,必须报经中国银监会批准?(A)A5%以上时
9.《中华人民共和国银行业监督管理法》旨在通过制定和实施对银行业金融机构的审慎经营规则,实现监管方式从合规监管向(C)的转变?C风险监管
10.中国人民银行根据执行货币政策的需要,可以决定对商业银行存款的数额、期限、利率和方式,但存款的期限不得超过多长时间?(A)A1年
11.商业银行的经营范围由商业银行章程规定,报国务院银行业监督管理机构(C)。
C批准
12.国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整商业银行注册资本的最低限额,但设立农村商业银行的注册资本不得低于(C)。
C5000万元人民币
13.经批准设立的商业银行,由国务院银行业监督管理机构颁发(A),并凭此向工商行政管理部门办理登记。
A经营许可证
14.设立商业银行分支机构,申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交申请人多长期限内的财务会计报告?(B)B最近2年
15.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过多长期限未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告?(C)C6个月
16.商业银行应当于每一会计年度终了多长时间内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告?(C)C3个月
17.下列哪些机构可以依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围?(C)C国务院银行业监督管理机构
18.《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,什么情况下,国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查?(D)D申
请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的
19.《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,需要审查批准或者备案的业务品种,由国务院银行业监督管理机构如何管理?(B)B依照法律、行政法规作出规定并公布20.下列哪项表述是正确的?(D)D未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动
21.《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员怎样进行管理?(A)A实行任职资格管理
22.下列哪项不属于银行审慎经营规则的内容?(D)D资产损失概率
23.银行业监督管理机构对银行业金融机构的哪些活动进行非现场监管?(B)B对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管
24.对银行业金融机构的所有境内外分支机构,怎样监督管理?(C)C实行并表监督管理
25.《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,银行业自律组织的章程应当向下列哪个机构备案?(A)A国务院银行业监督管理机构
26.银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的,应当立即向(A)。
A国务院银行业监督管理机构负责人报告
27.《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,由(D)负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布。
D国务院银行业监督管理机构28.《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,由(C)对银行业自律组织的活动进行指导和监督。
C国务院银行业监督管理机构
29.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构可以依法采取哪些措施?(A)A对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组
30.银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的,国务院银行业监督管理机构对该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员,有何要求?(B)B有权要求其履行职责
31.在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,不可以采取下列哪项措施?(D)D 限制人身自由
32.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,国务院银行业监督管理机构如何处理?(D)D予以取缔
33.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动,尚不构成犯罪的,国务院银行业监督管理机构怎样处理?(A)A没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
34.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动,尚不构成犯罪并没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,国务院银行业监督管理机构如何处理?(C)C处五十万元以上二百万元以下罚款
35.银行业金融机构未经批准设立分支机构的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,怎样处理?(B)B并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
36.银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,怎样处理?(D)D 处五十万元以上二百万元以下罚款
37.银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、存款利率的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,情节特别严重或者逾期不改正的,怎样处理?(A)A可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任
38.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的,国务院银行业监督管理机构怎样处理?(B)B责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款
39.银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查,情节特别严重或者逾期不改正的,国务院银行业监督管理机构怎样处理?(A)A可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证
40.银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的(A)。
A并处二十万元以上五十万元以下罚款41.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列哪种措施?(A)A责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
42.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以区别不同情形,对金融机构的直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并(C)。
C处五万元以上五十万元以下罚款
43.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》有关条款进行处理外,还可区别情形,给直接负责的董事、高级管理人员采取什么措施?(C)C取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
44.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务,构成犯罪的,怎样处理?(C)C依法追究刑事责任
45.设立银监会的主要目的是:通过金融监管的专业化分工,进一步加强对银行业的监管,降低银行风险,维护国家金融稳定和保护广大人民群众的(D)。
D财产安全
第二部分中华人民共和国商业银行法
1.目前,下列哪项业务不属于我国商业银行经营范围?(A)A从事融资性票据业务
2.商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则?(C)C平等、自愿、公平、诚实信用
3.商业银行的经营范围由商业银行章程规定,并报以下哪个部门批准?(D)D国务院银行业监督管理机构
4.设立城市商业银行的注册资本最低限额为(B)。
B1亿元人民币
5.商业银行的组织形式、组织机构适用下列哪部法规?(C)C《中华人民共和国公司法》
6.商业银行贷款,应当遵循什么制度?(B)B审贷分离、分级审批制度
7.商业银行可以发放信用贷款的对象?(D)D经商业银行审查、评估,确认借款人资信良好,确认能偿还贷款的
8.同业拆借,应当遵守中国人民银行的规定,禁止利用拆入资金(A)。
A发放固定资产贷款或者用于投资
9.企业事业单位的哪类账户只能自主选择在一家商业银行的营业场所开立?(B)B基本账户
10.商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度经营业绩和审计报告,其最长时限要求?(C)C每一个会计年度终了三个月内
11.商业银行的会计年度为(A)。
A自公历1月1日起至12月31日止
12.商业银行出现哪种情况时,银行业监督管理机构可以对该银行实行接管?(D)D已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人利益
13.有权对商业银行实行接管的机构是(D)。
D银行业监督管理机构
14.接管期限届满,银行业监督管理机构可以决定延期,但接管期限最长为(C)。
C不得超过二年
15.商业银行被宣告破产的,组织成立清算组的机构是(A)。
A人民法院
16.某商业银行未经批准设立分支机构,且没有违法所得或者违法所得不足50万元的,应对其罚款额度为(B)。
B50万元以上200万元以下
17.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的,应事先经中国银行监督管理机构批准?(A)A5%
18.商业银行对同一贷款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例应符合下列哪项条件?(B)B不得超过10%
19.根据《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额,拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的(B)。
B60%
20.我国商业银行的资本充足率不得低于(A)。
A8%
21.下列表述不正确的一项是(D)。
D中国银行业监督管理机构根据经济发展可以调整注册资本最低限额,可以高于也可以适当低于法定最低限额
22.商业银行破产时,其破产财产的分配顺序为(A)。
A破产费用、所欠职工工资和劳动保险费用、个人储蓄存款的本金和利息、破产企业所欠税款、破产债权
23.根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,下列有关商业银行的表述中哪一项是正确的?(A)A商业银行既可以是国有独资银行,也可以是非国有的股份制银行
24.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件?(D)D不得超过75%
25.下列选项中的哪些选项不符合《中华人民共和国商业银行法》的规定?(C)C商业银行对关系人不能发放贷款
26.设立商业银行分支机构,申请人不需要向国务院银行业监督管理机构提交下列哪些文件、资料?(D)D法定验资机构出具的验资证明
27.下列商业银行同业拆借的行为,哪项不违反法律规定?(D)D将拆入资金用于解决临时性周转资金的需要
28.商业银行贷款,不应当对借款人的哪些情况进行严格审查?(D)D家庭成员
29.商业银行贷款,应当遵守的资产负债比例管理的规定(A)。
A资本充足率不得低于百分之八
30.商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定,下列行为可行的是(D)。
D不得在其他经济组织兼职
31.商业银行实施的下列行为中哪一项违反《中华人民共和国商业银行法》?(D)D决定出资5000万元与他人在某一城市设立城市商业银行
32.设立商业银行的注册资本要求不正确的是(B)。
B国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整注册资本最低限额
33.下列不属于《中华人民共和国商业银行法》对财务会计的规定的是(A)。
A商业银行建立自己的会计制度
34.不适用《中华人民共和国商业银行法》的银行是(D)。
D投资银行
35.《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行工作人员的哪些行为,尚不构成犯罪的,不应适用给予纪律处分?(A)A将单位的资金以个人名义开立账户存储的
36.依据《中华人民共和国商业银行法》,下列哪些表述是不正确的?(C)C商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构
37.我国商业银行法规定,注册资本应当等于(A)。
A实缴资本
38.商业银行的经营原则错误的是(A)。
A稳健性
39.不属于商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则是(C)。
C公正
40.商业银行不得向关系人发放信用贷款,不属于关系人的是(C)。
C公务员
41.商业银行破产时,其破产财产的分配的第四位是(A)。
A破产企业所欠税款和债务
42.商业银行开展业务,应当遵守法律、行政法规的有关规定,不得损害谁的利益?(B)B 国家利益
43.设立商业银行条件没有的选项是(D)。
D不需要其他审慎性条件
44.经批准设立的商业银行分支机构,由哪个部门颁发经营许可证?(B)B国务院银行业监督管理机构
45.经批准设立的商业银行分支机构,由哪个部门颁发营业执照?(C)C工商行政管理局
46.任何单位和个人购买商业银行股份总额多少以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准?(B)B5%
47.《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于(B)。
B25%
48.商业银行贷款,应当实行(C)。
C审贷分离、分级审批的制度
49.商业银行不得向关系人发放哪些贷款?(A)A信用贷款
50.商业银行办理业务,提供服务,按照规定收取手续费。
收费项目和标准由哪些部门制定?(D)D国务院银行业监督管理机构、中国人民银行会同国务院价格主管部门
51.对商业银行接管的目的是(C)。
C保护存款人的利益
52.商业银行自接管开始之日起,由谁行使商业银行的经营管理权力?(D)D接管组织
53.商业银行解散的,应当依法成立清算组,进行清算,按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。
谁监督清算过程?(C)C国务院银行业监督管理机构
54.违规发放贷款或者提供担保造成损失的,应当承担(C)。
C全部或者部分赔偿责任
55.商业银行破产清算时,在支付清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用后应优先支付(D)。
D个人储蓄存款本金和利息
56.根据《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行的某些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准,否则不发生法律效力。
下列哪一事项无需报经国务院银行业监督管理机构批准?(D)D变更持有资本总额或者股份总额百分之四的股东
57.商业银行工作人员利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户资金,尚不构成犯罪的,应当给予什么处分?(D)D纪律处分
58.商业银行工作人员违反商业银行法规定玩忽职守造成损失,尚不构成犯罪的,应当给予什么处分?(D)D纪律处分
59.商业银行工作人员违反商业银行法规定玩忽职守造成损失,构成犯罪的,负什么责任?(C)C刑事责任
60.商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密,尚不构成犯罪的,应当给予什么处分?(A)A纪律处分
61.商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密构成犯罪的,承担什么责任?(B)B刑事责任
62.按照《中华人民共和国商业银行法》的规定,核心资本不包括(B)。
B次级债务
63.根据《中华人民共和国商业银行法》规定,目前商业银行在中国境内可以从事(D)。
D买卖金融债券
64.《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例(B)。
B不得高于4倍
65.关于商业银行办理业务、提供服务收取手续费,正确的做法是(D)。
D可以收取手续费,收费项目由银监会、中国人民银行根据职责分工分别会同国务院价格主管部门制定66.根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,商业银行贷款时不应当(D)。
D对借款人的学历证书进行审查
67.选项所列哪些不属于商业银行的主要经营范围?(D)D从事证券交易
第三部分中华人民共和国中国人民银行法
1.中国人民银行行长的任免由(A)。
A中华人民共和国主席任免
2.根据法律规定,中国人民银行兰州中心支行下列哪种行为是合法的?(D)D在公开市场上买卖甘肃省人民政府10亿人民币债券
3.根据中国人民银行法,人行兰州中心支行可以从事下列哪些行为?(D)D命令人民银行嘉峪关中心支行调拨人民币发行基金
4.中国人民银行为执行货币政策,不能运用的货币政策工具有(D)。
D直接认购、包销国债
5.下列说法不正确的是(C)。
C中国人民银行可以向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款
6.中国人民银行会同下列哪个机构制定支付结算规则?(B)B银行业监督管理机构
7.中国人民银行的预算经审核后,纳入中央预算,接受(A)的预算执行监督。
A审计署
8.中国人民银行的亏损由(D)。
D中央财政拨款弥补
9.下列哪项不是中国人民银行的职责?(D)D对银行业金融机构的设立负责审批
10.下列关于中国人民银行执行货币政策的表述哪个是正确的?(C)C中国人民银行在国务院领导下独立执行货币政策
11.中国人民银行在(A)领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。
A国务院
12.中国人民银行根据执行货币政策的需要,可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式,但贷款的期限不得超过多长时间?(B)B一年
13.下列说法正确的是(B)。
B中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
14.按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定,下列哪一项有关人民银行财务会计表述是错误的?(B)B中国人民银行的预算经审计署审核后,纳人中央预算,接受预算执行监督
15.中国人民银行应当和国务院银行业监督管理机构、(C)建立监督管理信息共享机制。
C国务院其他金融监督管理机构
16.伪造、变造人民币,出售伪造、变造的人民币,或者明知是伪造、变造的人民币而运输,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由公安机关处(D)以下拘留。
D十五日
17.购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由公安机关处(B)以下罚款。
B一万元
18.印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处(B)以下罚款。
B二十万元
19.印制、发售(C),以代替人民币在市场上流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处二十万元以下罚款。
C代币票券
20.在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构,(B)《中华人民共和国中国人民银行法》对银行业金融机构的规定。
B不适用
21.中国人民银行可以根据需要,为银行业金融机构开立账户,(C)对银行业金融机构的账户透支。
C不得
22.中国人民银行货币政策委员会的职责、组成和工作程序,由国务院规定,报(D)备案。
D全国人民代表大会常务委员会
23.下列哪个说法是正确的?(D)D中国人民银行依照法律、行政法规的规定经理国库
24.下列哪个说法是错误的?(A)A中国人民银行副行长由人民银行行长任免
25.中国人民银行的全部资本由(C)出资。
C国家
26.中国人民银行发行新版人民币,应当将发行时间、面额、图案、(C)、规格予以公告。
C式样
27.下列哪个说法是错误的?(C)C对执行有关存款准备金管理规定的银行,有关法律、行政法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的,由中国人民银行区别不同情形给予警告,没有违法所得或者违法所得不足50万元的,处20至50万元罚款
28.中国人民银行依照(C)经理国库。
C法律、行政法规的规定
29.中国人民银行可以根据需要,为银行业金融机构开立(B),但不得对银行业金融机构的账户透支。
B账户
30.中国人民银行可以代理(B)向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。
B国务院财政部门
31.中国人民银行应当(D)银行业金融机构相互之间的清算系统,协调银行业金融机构相互之间的清算事项,提供清算服务。
D组织或者协助组织
32.中国人民银行不得向(D)提供担保。
A国务院B国务院财政部门C国有资产管理委员会D以上机构
33.下列说法哪个是正确的?(C)C中国人民银行根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。