[中考必备]2018年-2018最新反洗钱终结性考试-判断题汇总[优质资料]
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
最新年反洗钱终结性考试题目及参考答案资料
2017年反洗钱终结性考试题目及参考答案錚站性君试i也虽「的是•世心・ws p1一、判斯寒（共20®, 20, 0^）城如黑对齿蓉■户的有效另側证件或毋苗证明刘牛林肚定期氐内迺过百工蓉门的目查"金RL饥恂应胺昭“删证件就看月份込明文冲已过可戏雋"帘偲光宴求眇理*扎・时M全融tR■枸有右理理击忏寵客户疏舌耳交期刃手、咽关资产钞聂恐怖活和闵覩茨恐怖活动人艮恥型功目慈产立眄題除《■ t \h. 1对B. U*fSK4K [出现「.岀4 p i»± ma.谦tt童区好£ ]一、刊斯童（共麵盘，20"分）••矽■対础怖活动组职更酣活动人员与臥芟同吗頁就老控制的资产采戢藏措S6 ■厘谏逛产在采的瞬播删无链廿削或吾毗悄匣由「金蔭机构应当莒颍益安tl关报备并依軽安机关反馆羸贝•采取相咬濟弗11施・（5九对乩• UtV金融优恂覘产和解瀬J，应当獰喜户島曲谴科利蓉户味聂情昙輯股不临被用人得到+扎对S. ' it薛络住若试【岀理广曲是羊迭歪"甜現17的是事進聽-诒＜£直区分T】一、判断題（共20题，20 0分）3?金融机构委托其他金融机构问容户誚僅金融产品时，识别客户刖的盍任由受托的金融机物承担.扎衬氐・错4/金融机构反洗钱牵头觇门应承担对反诜複內揺控制KJ健全曲合理性、有皴性实股独立评怙的职责.A.对B.错轉皓恃电试mu厂的吕羊litis ■出11戸曲=震说H- iAiTAE^r 1一* 判斷題（^20®, 20.0分）•V■金愆机掏应半根握客尸戟瞬尸田鱷潮.，翻盹本金薙机构惺存的暫戶基苹伯息"対腿磁较禺客户車老账戶的回按应严于圖聴寺级罔氏客户盂若帐户的宙按.対单蛟MR购殛寺题禺旳容户盪者账户*至少野年谡H审瑕.L对B. 错M容户硬戏将润重所涉硬的廉尸燧金轲铠嘴9卜曲，盘融机枸可以目齐決定宜抿朵瓯耐備括廈.A. ■对吐诗丄出盅广的岸恥龍录'出現尸的星枣吐JE F9-.判断暮（共醐亂20. 0^）：^201d年&月.绢压慕耳熨来到上海厳蒂.更在A银厅开立账户，A银齐临柜乂负审取島枯证件后立取沏其开議户.请问此辛雄否符合反诜礼法存轨定?儿对K ■辂李》合律粗枸对恐（制且担琅咼怖活和人员试产菲眼谛集拮施石，除耳关茁n吴百妥求夕卜思当忑时吿孔零户，井说朗采取林雄鹿的苗抿和帘由.I. }A, *对臨辑冲姑性石河EWa r出电庁的韭寡世矯.aEQK^f I一*判斷題（共20題，2Q. 0^）g郴冊埜弄户硼一妊金融业黠和以弄立理户并肓式座立业寻关乘时.J0BW的睿户文件赳括・疑过佥QE曲型帶JSIB业注址長iau朗文杵、聲岂三轴业HJE鹿记込朗文件具百同球;亘闻晟力的可证明耳忸呜开丘的文件、送电含或送爭・丈雲邀更有权人士旳捜权毓节、能峥lE用按枚人肖取技軾的丈件，L'对m It曲］一旦金ifcm胸支理辛呂罠闻毗碍组銀，耳在iSUl构的生網葩和其也孤式的财产，舷浚列融恐竝资顾"J L.» 对L Hr一、判斯返（共20理.20. 0^）i加从目前国E外匿饶隸■艇"更洗後和馬恐琲资工悴枚洪及妊用、全鈕麺铳问鉅，与政沽、军卓无芜.A, 对B, itM 大颔立梟和可乾奁崩怡皆圳洁嫌作时间起赧逹田fm罰壬的，扌I?告to阀沁仝文形丈向中国反股就监测廿斩申心^営，井很堆辰这我中心的塔学廉见刿定、买施措课报吿的更正右集.Ar 时B- •情轅结柱芋试【記現广的是单StiS・出現疔的是实it黑” 艇直医甘T T一'判断题{共20^, 20.0分）籌对于已堀立过凤险等级的蓉户，金融机■枸应棉据具所涉蜃朗业帶设臣相应的至斯甬核朗漏买现时同险曲动丢追陽t）A. 时B. 错籌舉行机掏讨恐珮舌动组级更恐怖活动人员建产采取栋纯榕施后“应向当地艺安机关抿迸专1门扌氏告.＜）A. 对氐*错尊幅性苦试【出61广的足辛旌黑*出现17的足左逢国-诩注立区分！丁-＞判断题（共加题，30, QJ^）1&?钿机掏扭洗链內綁愴甜设的县李咨求是辰洗钱内短^瞧0或悅持稳定性r与缶勰旺构的婭营视业务同羽和兇特点无矢.JL 对氐辂解辰旣钱调查，是抬中国人民垠行薜分支机构讨衬徴嫌诜钱的可舷易活初：依法向有关舍融扒掏进行楼实和蓋证的行取行为* L对乩错埒黠!£苦试［岀・出虫片蝕手旌IE. ）―、判断題（共20®, 20.0^）对于离风備户、高刚按户持有人，脛了鮮烦鮮轄户的自撚人和交易的菊!襁益人虺具资卿踝，赍鈿途、疑济秋况钿劭傑饥駝息.A. *対此堵舞、舉行换轲对，嘶活初堀妲R想怖活动人员悟产采呪卿港施后■•哑向当地国鲨史全机天IE送专f .1抿告.（；扎对乩店樹洁世曲弍［岀厲^'怕是单比国“岀境莎曲霓事比暑-］二、单选题（扶U3題，40 0^）如J I觎机构大額蠢禺和可舷爲根吕管程办医》抚定，自林坦行絆与具他银帶脈戶单电或舌尝日累计诗值I、是元囚上白憶姒羽，金融机枸应当向甲国氏诜後1E盼桁甲心捋舌.A™1000B.5AOGC.- 1WWB. 30000终结性考试【出現「的是单选題*出現17的是萋选篦・请注倉区井豊】二、单选题（共19题，40.0分）下列属于大额交易的是（）A. 一笙励万元人民币的现金汇款B. 当日寰计支取现金人民币1官万元U 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账8＜金融机构应当目收到人民银行的质询通知书后，几个工作日內答复?A. 2个B* 汁C. 5个D. 10 个勢轄性考试【出現广的是单灌悪・出現《的是冬谁鬆*诸注奩区】二、单选题（共19题，40.0分）泓以下属于恐怖融资的是（）A.以提供喘户的方式为犯罪井孑捕诵m E法所霜B.开立假容账户掩怖袪所得C.将弓E法所得匚往国外D.将會法所得甲于逐助恐怖分子寫？反洗钱调查涉矗的临时溜不得超过〔）・A.E.3閃谢C..4刖冊D.函側二、单选题（共19蛊，40"分）V中国不呈以下哪个国际反祗铁组很的碣L金融行动特别工作堀（FATF）B.亚末反鞭钱组织（AFG）C.堆格蓋恃牟团（Egmont）K欧亚辰涨铁组织＜EAG）M按照4金融机构炯奁易和可疑交易捲吿管理舟削规定,以下哪项说迭不正稠？A. 金融机构应当帰大额交易和可疑兗易报吿常釀向中国人民银行或具总部所在也的中国人民規行分支机构报备*乩金融机构应当设立专职的反法钱岗位.配留专關人员负査大駆交扇和可疑交易报告工作.G 金融机构应当制宦炯交易和可趣交易按書內部管理制匪和揀作规程・C, 金融机构应当逹立健全丸额交易和可疑交易监测系统*她户为基本单竝开展浇金交易的监测廿析.鲜址tt号试r岀班"曲盘单aa.曲“何柏吕#比：3. aaiAzm 1二、单选题（甚19題"40. 0i»賊以下关于邓菱帝旨的监營蜡憐述正砥审是？h非医心BUI■掏世必倾开展诜後册自背沽B. *袪心IB机妁厘建立;5t後瞬自评怙制®”按眼雖苦阵的馳小宦期时本枫构內外瞬铁冈跚钿斤iff利c 法心細I掏可帯Ffl■展诜嵌刚也自评沽[■.魏机枸诜後趣自评怙姑與可砂不报吿蜡扎民枣齐0? £鱼Rt饥样畑交易和可疑咬助用酋百理心池〉理定.目3LV5户锻行窺户与耳ftfciE行就户之间单至或舌当日累:土人艮帀＜）元以上或音』卜帀竽IS （、M 元以上的菽駆划特.金融机枸迈当向中山反佚鞭监测甘靳中心尿生・扎2075I 5万B. ♦为万「1077C 10&万.20 万D, 2W万「前万害第桂芳试农肘現/的是单诧譚・谢現旺的是莎选謬・iSaF©K»T J二、单选题（共19題，46 0分）-臥；选项中的哪种交易’银行业金融机构可以不报吿（）A. 证券经营机枸指令很行划出与证券交易、港算无关的谨金.与基实际径营惜况不符乩证券经骨机构通过跟行頻聲丈歳拆借■外君査金C. 腿机构通过银行频蹩大量对同一家投保人发生赔彳寸或看办理退捉D. 自然人冥盘外汇买卖交屈过程中不同外币币沖间的转换10.锐行在办理汇入匸款业畀时』如发现汇款人姓名或看名称、汇款人朕号和（）玦失的.应曼求境外机枸补充.h菟款人工柞单位& 5人住所C. 匸款行地址D. 匚戴人身怡证明文件终结性考试I岀現「的呈单進出理应的呈宾述遵*谙注意区甘•工二*单选题（共19題.切一。
反洗钱终结性考试试题及答案(分纠错版)
终结性考试
二、单选(共20题，40分)
5、 下列属于大额交易的是) √ A.◎— 笔25万元人民币的现金汇款 B.◎ 当日累计支取现金人民币18万元 C.◎ 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.○ 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
6、 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， ()对该金融机构作出行政处罚。
终结性考试
二 、单选(共20题，40分)
19、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。2003年1月3日中国人民银行发 布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机 构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。 √ A.○2006 年11月14日 B.○2006 年12月1日 C.○2007 年1月1日
终结性考试
一、判断(共20题，20分)
5、 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料 和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期 改 正。 A.◎ 对 B.◎ 错
6、 客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份 识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 √ A.◎ 对 B.◎ 错
A.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构 B.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门
终结性考试
二 、单选(共20题，40分)
反洗钱培训终结性考试题目及答案
一、判断（共20S，20分）】•和用电诂•刈纵自助银行ATN01以及其他方式力客户從供』瓏台方汇旳廉勞比银彳丁应餡丁产梏的身价认证措施，采取相应的技木保障手段，识别容户舟份，JA・对E. G销2・银行客户冼诙风险分芙的抱标中的行业因索包狂黄金厲、怖有《r石或珠虽彳了业，与武器有关的行业；房地产行业；现会业务睜。
JA 对B.已错3、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资科和交易记录自行处置。
JA.G对B.•错4、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景，JA.匕对B.G错&个人人民币存如户业务关系终止时客户舜材识别主体包括容户.代ii人.JA 对B・错6・枝照《中华人民共和国反冼伐祛》笫三十二条的规启金融机枸未校照机尼保疗名户牙份资朴和交易记录的.止国奔院反怯钱行政主管部门或者其授权的设区的币一级以上派出机艺寻艸艮期改正.J7・状恐黑名单的处理至少包括三个歩餉第一，将涉恐黑名单阪入业务系绑箜二办理业务对匹配比对名単笫三，及时报昔涉恐可彊交易。
VA G对B 错8、三开立殊户识别容户身份液程中规疋的“核对"一佯，银行在与谷户办埋信贷业务时，采取审杭相关证明文件和资札到祁关部门奁询客户身份信总和资仪弃世査看等多种形式进行审核XA @对B 箔11・钱行应当建立僚全客户貝粉资料与交易记录保存別度•妥巻保管客戶身份贵科.交為记求等汶:坪資料和数抠使干反洗議悄生侑空和监督首涅，杜绝非法修改客户後札JA c对B 話a 釧蛹I狗应当设立专门阳反洗钱询位・明确专人负贡k額交员和可族爻屍报吿工作■ JA.、•对B 错B 对外汇殆僕生贸易背未的审查中.惧行要对贸禺买卖戏方的资信情况，生产.经销花:产品的能力进存分析。
JA &对B.＜钳“、很行客户侥钱氏肚分类的狛标目前还枝有统一的标准.JA @对B.错G 筈户身份资科和交易记录秽及正在磁洗闵月查的可疑艾易活纥且反诜钾肖直工作在绘定的辰低保存期昴苛旷仍未吉克的.全竝机衲应将其保存至反洗钱谒杳工作结黑JA・对B 钳"•履合网交理会】267委员合录负祕制栽“基兄”组欢和若刊坯於专门委员会.JA・对B 钳1人岌族外汇贤农扁裱行浸有必要关注茗户融佞乐资金岚量和业务战况。
2018反洗钱考试试题库和答案及解析
一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
2018反洗钱考试题库及答案
2018反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱是指（）。
a) 清洗钱被洗过后又被搅和在起使之看起来更清晰且主观上更纯净。
b) 为了使该权益更清晰及使期权更具吸引力而进行的清洗钱。
c) 洗钱的特点是通过动用非法商业及金融手法，使犯罪所得转变为清洁透明的合法资金。
d) 洗钱被用户来通过信号处理方法来混合冲洗，清洗，冲洗而不消耗同样的财富。
2. 反洗钱是一种（）。
a) 社会问题b) 金融问题c) 环保问题d) 政治问题3. 反洗钱的目的是（）。
a) 减少犯罪活动b) 提高金融体系的稳定性和安全性c) 促进经济发展d) 打击非法资本流动4. 以下哪个行为可以被认定为洗钱？（）a) 在银行存入超过规定金额的现金b) 将非法所得进行投资c) 购买房屋并将其出租d) 将资金从一个银行账户转至另一个银行账户5. 反洗钱的主要法律依据是（）。
a) 国际反腐败公约b) 银行保密法c) 反洗钱法d) 公民的义务与法律责任法答案：1. c)2. b)3. b)4. b)5. c)二、问答题1. 请列举至少三种洗钱手法。
答：电汇、黑市交易、虚假贸易、地下钱庄、股票市场操纵、非法赌博、虚假投资等。
2. 请简要说明金融机构在反洗钱中扮演的角色。
答：金融机构是防范和打击洗钱活动的重要角色。
它们应当对客户进行尽职调查，确保了解其资金来源和交易目的的合法性。
金融机构应当建立合规体系，配备专门的反洗钱人员，开展反洗钱培训，识别和报告可疑交易，并与监管机构合作，共同打击洗钱行为。
3. 请简述反洗钱法律体系的构成部分。
答：反洗钱法律体系主要由以下部分构成：- 反洗钱相关法律法规，如《反洗钱法》、《洗钱资金调查办法》等。
- 监管机构制定的反洗钱规则和指引，如中国人民银行发布的《金融机构反洗钱指引》等。
- 银行业协会和其他行业组织发布的自律规则和指引，如中国银行业协会发布的《银行业反洗钱指引》等。
- 国际反洗钱组织（FATF）发布的国际反洗钱标准和指南。
银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷
银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷第一章自测题（一）判断改错题1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作, 高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
错4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道, 保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性, 任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
对6.反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
对13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的, 其直接责任人只需改正, 不必受到法律处分。
对（二）不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一, 具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。
A.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应按受培训, 高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E、培训的对象是银行的全体人员5.以下说法正确的是（ABD）。
A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C.银行洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。
[中考必备]2017_2018年最新反洗钱终结性考试—判断题汇总[优质资料]
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反洗钱终结性考试—判断题汇总1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱部控制负有责任。
A.对B.错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。
A.对B.错3、反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错4、反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.对B.错5、有效的反洗钱部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.对B.错6、金融机构建立反洗钱部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.对B.错7、加强反洗钱部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.对B.错8、反洗钱部控制的核心是有效防洗钱风险，因此在建立部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.对B.错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错10、反洗钱控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受部控制约束的权利。
A.对B.错11、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。
A.对B.错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
A.对B.错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
A.对B.错14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
A.对B.错15、反洗钱部控制制度与金融机构的经营规模、业务围和风险特点无关。
第4期反洗钱终结性考试答案解析[96分且错误标出]
![第4期反洗钱终结性考试答案解析[96分且错误标出]](https://img.taocdn.com/s3/m/b89232d9647d27284a73510d.png)
完美WORD格式一，判断题1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国成认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
〔×〕2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
〔×〕3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
〔×〕【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
〔√〕5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
〔√〕6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。
〔√〕7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
〔×〕8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
〔√〕9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
〔×〕【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
〔√〕11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
〔×〕12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
〔×〕13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
〔×〕14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
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反洗钱终结性考试—判断题汇总
1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.对
B.错
2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.对
B.错
3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对
B.错
4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.对
B.错
5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.对
B.错
6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.对
B.错
7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.对
B.错
8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.对
B.错
9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人
A.对
B.错
10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.对
B.错
11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
A.对
B.错
12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
A.对
B.错
13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和
管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机
组成部分。
A.对
B.错
14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
A.对
B.错
15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。
A.对
B.错
16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
A.对
B.错
17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。
A.对
B.错
18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。
A.对
B.错
19、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
A.对
B.错
20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
A.对
B.错
一、反洗钱内部控制:
二、客户身份识别：。