银行事后监督管理工作的调研报告
银行会计事后监督研究【精品发布】
银行会计事后监督研究【精品发布】1.银行财务会计事后监督中的问题1.1监督职责模糊在对财务会计核算业务全面核查的前提下，事后监督要担负起以防范资金风险、堵塞资金漏洞等为重点的职责，但在这个过程中并没有指出监督的具体内容，而且也没有具体可遵循的实施细则。
如果有具体的监督方法，那么监督人员必须要每天对日常的财务会计核算业务进行检验，这样，加大了监督工作人员的工作量，在工作质量上很难保证对某些工作进行重点的监督和防范，也影响了时候监督有效的发挥其职能。
事后监督对财务会计制度的执行情况的监督较少。
相反地，对财务会计的业务活动的监督多。
目前，事后监督的方式还停留在以帐表、凭证等进行非现场检查，对现场检查如计算机的使用是否符合规定、操作是否符合规范、系统口令与密码是否保管严密等的检查很少。
且，有些银行没有设立专门的岗位进行监督，事后监督人员由其他部门人员暂时代替或者兼岗，所以他们的职责没有明确。
1.2思想认识偏差有些财务会计部门缺少专门的事后监督人员，而且银行对经营情况的好与坏都以最终的经济效益来衡量，最主要的还是很多银行管理者对财务会计事后监督工作价值的认识不足，没有引起他们足够的重视。
作为一项管理工作，银行财务会计事后监督的运营费用和人工成本都是显性的，通过事后监督而规避的风险和损失却是隐性的。
所以，要恰当认识监督工作，否则，风险出现或释放，银行将会为此付出惨重的代价。
2.财务会计事后监督的政策2.1明确职责，科学定位从职能特点与目的为出发点，明确事后监督的工作定位。
事后监督部门是对财务会计核算业务进行非现场监督的一个部门，主要对财务会计核算业务进行检验、审核。
检验的是财务会计核算过程中的问题和出现的差错，审核的是财务会计核算业务在处理数据和得出处理结果上的有效性、合法性和完整性。
财务会计业务的管理应该是财务会计管理部门的工作重心，对事后监督部门反映出的问题要重视、并认真对待，及时向上级部门汇报情况以便出台相应措施。
村镇银行事后监督工作总结
村镇银行事后监督工作总结村镇银行是服务于农村和小城镇的金融机构，其监督工作对于保障金融市场的稳定和健康发展至关重要。
事后监督是指在金融机构开展业务后对其进行监督和检查，以发现和纠正可能存在的风险和问题。
在过去一段时间里，我对村镇银行的事后监督工作进行了总结和分析，以下是我的总结报告。
首先，事后监督工作需要建立完善的监督体系和机制。
在过去的监督工作中，我们发现一些村镇银行的监督体系和机制存在不完善的情况，监督部门和监管机构之间的协作不够紧密，监督规章制度不够健全，监督手段和方法不够科学有效。
因此，我们需要加强监督体系和机制建设，建立科学有效的监督规章制度，加强监督部门和监管机构之间的协作，提高监督手段和方法的科学性和有效性。
其次，事后监督工作需要加强对村镇银行的风险评估和分析。
在过去的监督工作中，我们发现一些村镇银行存在风险意识不强、风险管理不到位的情况，一些风险隐患没有得到及时发现和处理。
因此，我们需要加强对村镇银行的风险评估和分析工作，及时发现和解决可能存在的风险隐患，提高村镇银行的风险管理水平。
最后，事后监督工作需要加强对村镇银行的内部控制和合规管理。
在过去的监督工作中，我们发现一些村镇银行的内部控制和合规管理存在不足，一些违规行为没有得到及时纠正和处理。
因此，我们需要加强对村镇银行的内部控制和合规管理工作，建立健全的内部控制和合规管理制度，加强对违规行为的监督和处理，提高村镇银行的合规经营水平。
总之，事后监督工作对于村镇银行的稳健经营和风险防范至关重要。
我们将继续加强事后监督工作，建立完善的监督体系和机制，加强对村镇银行的风险评估和分析，加强对村镇银行的内部控制和合规管理，确保村镇银行的稳健经营和风险防范。
2024年银行事后监督工作总结范文（2篇）
2024年银行事后监督工作总结范文____年银行事后监督工作总结一、工作背景____年，我所在的银行作为全国性银行，在国内各地设有众多分行和网点。
随着金融市场的发展和全球化程度的提高，银行业面临着越来越复杂的风险和挑战。
为了确保银行业的稳健运行和国家金融体系的安全，须加强对银行业的事后监督工作。
本文就____年银行事后监督工作进行总结和分析。
二、工作内容1. 加强风险监测和评估我所在的银行在____年加强了对各项风险的监测和评估工作。
通过建立完善的风险监测和评估体系，及时发现和预警各项风险，为银行业的稳健运行提供有力的支持。
在风险监测和评估方面，我们采取了多种手段，包括数据统计分析、专业机构的评估报告和现场检查等。
通过这些工作，我们能够全面了解银行业存在的各类风险，并及时采取相应的防范和整改措施，确保银行业的健康发展。
2. 完善监管规则和制度为了更好地发挥监管职能，我们在____年完善了监管规则和制度。
我们根据国家相关政策和要求，制定了一系列有针对性的监管规章和管理办法，对银行业的各项业务和行为进行了明确的规定和约束。
通过这些规则和制度，我们能够对银行业进行更加精细化和有效的监管，防范和化解金融风险，促进银行业的可持续发展。
3. 加强内部控制和合规管理内部控制和合规管理是银行业事后监督工作的重要内容。
在____年，我们加强了内部控制和合规管理的工作力度，不断提高银行业的风险防控和合规运营水平。
我们通过制定和执行内部控制和合规管理制度，加强对银行业各项业务和流程的监管和审核，确保各项业务的合规性和规范性。
同时，我们还加强了内部培训和教育，提高员工的合规意识和风险防范能力。
4. 强化对风险事件的调查和处理在____年，我们对银行业发生的各类风险事件进行了调查和处理。
我们建立了一套完整的风险事件调查和处理机制，确保对风险事件的调查和处理工作能够及时、准确、客观地进行。
我们通过调查和处理风险事件，查找问题的根源和原因，提出相应的整改措施，避免风险事件的再次发生。
银行事后监督工作总结
银行事后监督工作总结
根据银行监管要求，我们对银行的各项业务进行了全面的事后监督工作。
具体工作内容包括以下几个方面：
1. 对银行的贷款业务进行审核和检查，确保贷款发放符合法规要求，贷款风险得到控制。
2. 对银行的资金运作、财务报表进行审查，发现并处理财务风险，确保银行运营稳健。
3. 对银行的内部控制体系进行评估，发现和纠正存在的风险隐患，提高内部控制效率。
4. 对银行的合规风险进行评估和监控，确保银行业务符合监管要求，合规运营。
通过以上工作，我们发现了一些问题，并及时提出整改建议，银行也做出了积极的响应。
同时，我们也为银行提供了一些建设性的意见和建议，帮助银行进一步提升业务水平和风险管控能力。
在今后的监督工作中，我们将继续保持对银行业务的关注，确保银行的健康发展和风险防控。
2024年银行事后监督工作总结（三篇）
2024年银行事后监督工作总结____年银行事后监督工作总结一、导言随着经济的不断发展和金融市场的日益复杂化，银行作为经济社会发展的重要支撑和金融风险防范的主力军，承担着巨大的责任和使命。
事后监督作为银行监管的重要环节，对于保护银行资产安全、维护金融市场秩序具有重要意义。
____年，我所负责的银行在事后监督工作上取得了一系列积极成果，本文将对此进行总结。
二、总体情况____年，银行总资产规模进一步扩大，资本实力不断增强，经营业绩持续稳定增长。
同时，随着金融市场的不断创新和改革，银行面临的风险和挑战也愈加复杂多样。
通过严格的事后监督，我所积极应对各类风险，保障了银行的健康发展。
三、事后监督的主要内容1.内部控制管理：加强对银行内部控制的监督，确保内部控制体系的完善运行。
通过定期抽查和风险评估，发现问题并及时提出整改意见，对风险点进行跟踪监控，确保风险控制措施的有效实施。
2.贷款风险管理：银行作为金融机构主要的信贷来源之一，贷款风险是其面临的主要风险之一。
我所对银行的贷款风险进行了全面评估和监测，及时发现和纠正存在的风险问题，加强对不良贷款的催收工作，及时清收不良资产。
3.资本充足监管：资本充足是银行健康发展的基础，也是保障金融体系稳定运行的重要因素。
我所加强了对银行资本充足率的监测和评估，及时提出合理化的资本管理建议，确保银行资本充足水平稳定。
4.市场风险管理：金融市场的不稳定性和波动性给银行带来了市场风险。
通过全面监测市场风险指标，提醒银行管理层及时调整风险策略，保护银行的资金安全和利益。
5.经营行为监督：我所对银行的经营行为进行了全面监督，防范和打击非法经营行为，确保银行经营合规。
四、工作中的亮点与创新1.建立风险评估模型：针对不同类型的风险，我所建立了风险评估模型，并通过数据分析和模型调整，提高了事后监督的精确性和有效性。
2.加强信息共享与合作：与其他机构建立了信息共享机制，通过共享市场数据和风险信息，提高了事后监督的及时性和全面性。
2024年终工作总结：银行事后监督工作
2024年终工作总结：银行事后监督工作一、工作背景在2024年，作为银行的事后监督部门，我们负责监督银行的经营行为，确保其遵守法律法规和监管要求，保护客户利益，维护金融市场的稳定和健康发展。
我们的工作主要包括对银行的日常运营情况进行检查、审计和评估，重点关注风险管理、内部控制和合规监管等方面。
二、工作亮点1.强化合规监管在合规监管方面，我们加强了对银行的合规要求的宣传和培训工作，提高了银行人员的合规意识。
我们还进行了一系列的合规检查，核查了银行的反洗钱、反恐怖融资、国际制裁等方面的合规情况。
通过这些工作，有效提升了银行的合规水平。
2.加强风险管理在风险管理方面，我们对银行的风险控制措施进行了全面检查和评估，并提出了改进建议。
我们还与银行的风险管理团队保持密切联系，定期开展风险应对演练，提高了银行的风险应对能力。
我们还针对一些风险较高的业务，制定了相关的监管措施，确保银行的风险可控。
3.优化内部控制我们对银行的内部控制进行了全面审计，发现并纠正了一些内控缺陷。
我们还开展了内部控制培训，提高了银行内部控制意识和能力。
通过这些工作，加强了银行内部控制，提高了经营的规范性和有效性。
三、工作挑战1.法律法规变化2024年，国内外经济形势复杂多变，金融市场的法律法规也在不断调整和完善。
作为银行事后监督部门，我们不仅需要及时了解新的法律法规，还需要更新相关的监管政策和工作方法，确保我们的工作与时俱进。
2.复杂业务结构随着金融业务的创新和拓展，银行的业务结构也变得越来越复杂。
这给我们的事后监督工作带来了一定的困难。
我们需要不断提升自己的业务水平，加强对新业务的了解和监管，确保我们的监督工作与银行业务的发展相适应。
四、工作心得2024年，作为银行事后监督部门，我们在工作中取得了一定的成绩，但也存在着一些不足之处。
在未来的工作中，我们将继续加强合规监管，加强风险管理，优化内部控制，确保银行的健康发展。
同时，我们也将积极应对工作中的挑战，不断提升自己的专业水平和工作能力，为银行事后监督工作做出更大的贡献。
村镇银行事后监督工作总结
村镇银行事后监督工作总结
近年来，我国村镇银行在金融服务方面取得了长足的进步，为农村地区的经济
发展和金融包容性做出了积极贡献。
然而，随着金融市场的不断发展和变化，村镇银行的监督工作显得尤为重要。
事后监督工作是保障村镇银行安全稳健运营的重要环节，也是对其经营管理能力的一次检验。
在过去的一段时间里，我们对村镇银行的事后监督工作进行了总结和反思，不断完善监管机制，提高监督工作的效率和水平。
首先，我们加强了对村镇银行的风险评估和监测。
通过建立健全的风险评估模
型和监测系统，我们能够及时发现和应对潜在的风险，确保村镇银行的资产负债表得到有效控制，防范金融风险的发生。
其次，我们加强了对村镇银行内部管理和风险管控的监督。
通过加强对村镇银
行内部控制和风险管理制度的审查和监督，我们能够及时发现并纠正存在的管理漏洞和风险隐患，确保村镇银行的经营管理规范和合规。
再次，我们加强了对村镇银行的业务经营和贷款资产的监督。
通过加强对村镇
银行的业务经营和贷款资产的审查和监督，我们能够及时发现并纠正存在的业务风险和贷款风险，确保村镇银行的业务经营和贷款资产的安全和稳健。
最后，我们加强了对村镇银行的资本充足和风险准备金的监督。
通过加强对村
镇银行的资本充足和风险准备金的审查和监督，我们能够及时发现并纠正存在的资本缺口和风险准备金不足，确保村镇银行的资本充足和风险准备金的合规和充足。
总的来说，事后监督工作对于村镇银行的安全稳健运营至关重要。
我们将继续
加强对村镇银行的事后监督工作，不断完善监管机制，提高监督工作的效率和水平，为村镇银行的健康发展和金融服务能力做出更大的贡献。
村镇银行事后监督工作总结
村镇银行事后监督工作总结
近年来，我国村镇银行业务规模不断扩大，服务对象也逐渐增多。
为了确保村镇银行的经营稳健和风险可控，监管部门加大了对村镇银行的事后监督工作力度。
在这样的背景下，对村镇银行事后监督工作进行总结和分析，对于进一步完善监管制度，提高监管效果具有重要的意义。
首先，村镇银行事后监督工作需要加强对风险的识别和评估。
随着村镇银行业务的不断扩张，其面临的风险也在增加。
监管部门在事后监督中需要加强对村镇银行风险的识别和评估，及时发现潜在风险，采取有效措施加以化解，确保村镇银行的经营稳健。
其次，要加强对村镇银行内部控制的监督。
村镇银行内部控制是保障其经营稳健的重要手段，监管部门在事后监督中需要加强对村镇银行内部控制的监督，发现并纠正内部控制存在的不足，提高村镇银行的管理水平和风险防范能力。
此外，加强对村镇银行资产质量的监督也是事后监督工作的重点。
村镇银行的资产质量直接关系到其经营的稳健性，监管部门在事后监督中需要加强对村镇银行资产质量的监督，及时发现和解决不良资产问题，防止不良资产对村镇银行的经营造成影响。
总的来说，村镇银行事后监督工作是保障村镇银行经营稳健和风险可控的重要环节。
监管部门需要不断加强对村镇银行的事后监督工作，提高监管效果，确保村镇银行的健康发展。
同时，村镇银行自身也要加强内部管理，提高风险防范意识，共同推动村镇银行业务的健康发展。
银行事后监督管理工作的调研报告
银行事后监督管理工作的调研报告银行事后监督管理工作的调研报告银行事后监督管理系统中利用OCR系统电子影像技术和计算机技术，通过业务凭证的扫描录入、自动识别、流水核对、智能检索、自动归档等功能，对银行前台门市业务进行集中监督管理、风险预警综合判断分析、会计业务凭证归档管理的业务管理系统，这样可以有效的预防金融操作中的风险。
本次调查通过对**银行采用信雅达开发的OCR系统进行事后监督进行深入调研，查找出了**银行采用信雅达开发的OCR系统进行事后监督中存在的问题，并针对该问题提出相应的解决措施，以达到进一步提高会计操作风险的能力。
一、OCR事后监督系统运行优点(一)使事后监督管理体系更顺畅自我行开始使用OCR事后监督系统以后，采取了垂直管理模式，全行事后监督统一进行，上下沟通顺畅，监督准确到位，并每月将监督情况按差错率进行了全行通报表彰，并作为绩效考核的重要依据，使全行上下的差错纠正得到了落实，更体现出了事后监督工作的重要性和权威性。
(二)确保了事后监督的监督力我行主要采用的监督方式分为电子督票和手工督票两种：一是自动勾对核查主要是针对非重点业务由系统进行。
二是先由系统自动提示，然后经人工进行凭证及其附件的正反面审核，这种就是主要针对重点监督业务。
通过这两种监督手段不仅可以使监督功能得到进一步强化，而且可以确保监督的有效性。
(三)使财务查询和档案管理更方便使用OCR事后监督系统后，不仅使影像的整体管理得到实现(即从前端的影像数字化到影像的采集、校验、索引、入库，再到影像的发布、访问和存储管理)，而且使档案全程监督管理自动化、电子化得到实现。
通过使用OCR的智能图文识别功能，事书记挖掘好根系更深入、书记保存更完整、查询更迅捷。
电子化管理也使对柜员业务的考核更加的准确，使审计工作也更加快捷，大大提高了监督效果。
二、当前事后监督系统中存在的问题(一)事后监督机制有待健全，执行力有待加强自我行OCR事后监督系统运行以来，制定了一系列的内控管理制度，但是对内控制度在操作过程中仍出现操作性不强，执行不力等问题，主要原因就是意识上的错误，片面的认为建立健全了内控机制就是做到了建章立制，有了规章制度就有了内控机制，而忽视了内控机制其实是一种业务过程中环环相扣的动态监督机制，虽然有了这种动态监督机制但是却并不能保证不出问题，而是通过它的制约作用达到少出问题，并且能够及时发现和纠正问题，使风险得到有效防范和控制。
银行事后监督工作报告
银行事后监督工作报告尊敬的领导：本报告是关于我行2019年度事后监督工作的汇报。
在过去的一年中，我行对各项业务进行了广泛的监督和检查，并取得了明显的成效。
下面是具体的汇报：一、证券交易监督我行积极协调证监会，对证券交易进行了全方面的调查和监督。
通过对我行所辖交易所的现场检查和对企业财务报告、内部控制系统等方面的审阅，发现了多起违规行为，并及时予以追究和惩罚。
二、信贷业务监督我行对信贷业务进行了系统性监督和审核，发现了一些放贷过程中存在的问题。
针对这些问题，我行及时采取了措施，提高了风险控制能力，确保了资产质量和风险控制稳健。
三、反洗钱监督我行高度重视反洗钱工作，积极履行监管职责。
过去一年，我行按照相关法律法规的要求，对客户身份和交易情况进行了仔细的审查和监督。
共发现并上报了多起可疑交易，为打击犯罪和维护金融系统稳定做出了努力。
四、内部控制与风险管理监督我行一直注重内部控制与风险管理工作。
过去一年，我行启动了内部流程优化和风险管理系统的升级，有效提升了内部控制和风险管理水平。
通过对分支机构的现场检查和信息系统的审计，发现了一些存在风险的环节，并及时采取了措施进行处理。
五、市场行为监督我行高度关注市场行为的合法性和公正性，在积极做好业务监督、市场诚信建设方面发挥作用。
今年，我行切实加强了市场行为监督力度，从源头上防范市场风险，为金融市场的良性发展提供稳定的环境。
以上为我行2019年度事后监督工作的主要内容。
我行将继续严格按照相关法律法规的要求，加强监督力度，及时发现和处理各类风险，确保公司稳健经营。
谢谢!此致敬礼XXX银行2019年X月X日。
银行事后监督管理工作总结
银行事后监督管理工作总结银行事后监督管理工作总结一、工作目标和任务银行事后监督管理是保障银行系统安全和稳定运行的重要保障措施，其目标是加强对银行业的监管和管理，保证银行业的合规经营和风险控制，确保银行业在经济发展中发挥积极作用，推进金融体系的健康发展。
本次事后监督管理工作的主要任务包括对银行业风险评估、对银行业风险控制手段的监督和引导、对银行业信用风险评估和管理情况的监督等。
二、工作进展和完成情况1.银行业风险评估本次工作中，及时对各家银行的财务报告进行分析，深入挖掘银行行业内存在的潜在风险，对存在风险的银行进行了深入研究和评估。
通过对银行的信誉度、盈利能力、偿付能力等方面的排查，发现了存在风险的银行，及时监督和引导其进行风险控制和管理，有效防范了银行风险的扩散和传染。
2.银行业风险控制手段的监督和引导本次工作中，对银行的业务手段进行了全面分析和评估，准确把握了各家银行的经营特点和风险控制手段。
针对存在的问题和不足，制定了相应的措施和计划，积极引导银行加强对业务流程的规范和标准化，确保银行业务运转的高效性和稳定性。
3.银行业信用风险评估和管理情况的监督本次工作中，针对银行业信用风险评估和管理情况进行了全面分析和检查，及时监督和引导各家银行加强对信用风险的监测和管理。
通过对银行业信用风险评估标准和流程的检查，发现存在问题的银行，及时沟通和引导其完善信用风险管理体系和流程，保障银行业信用风险的有效控制和治理。
三、工作难点及问题在本次事后监督管理工作中，工作难点和问题主要包括以下几个方面：1. 风险评估方法不够精准和完备，需要进一步完善评估体系和流程；2. 部分银行的信用风险管理存在问题，需要进一步沟通和引导；3. 部分银行的业务流程和标准不够规范化，需要进一步规范和标准化。
四、工作质量和压力本次事后监督管理工作质量高，达到了预期目标。
但是，由于银行业的天然风险比较高，监管难度大，对管理队伍的业务能力和经验要求较高，工作压力也比较大。
银行事后监督工作报告
银行事后监督工作报告银行事后监督主要工作有：1、审查各储蓄所（柜）报表的各项业务凭证的内容是否合法、完整、真实、准确，将各储蓄科目传票的借、贷方发生额与营业汇总日报表上的各储蓄科目的借、贷发生额相核对，零存整取和活期存款还应加计各变动户存款余额与营业汇总日报表核对。
2、核打其它科目传票借、贷方发生额与营业汇总日报表其它栏借、贷发生额栏核对。
3、核打定、活期传票的利息付出数与利息支出科目副联传票付出利息数相核对。
4、审核空白重要凭证，有价单证数是否与营业日报表上的收、付数相符。
5、审查挂失，储蓄异地托收业务的处理手续是否符合有关规定。
6、根据昨日营业汇总日报表的各储蓄余额，户数，现金，库存重要空白凭证的今日结存与当日营业汇总日报表的各昨日存栏相衔接核对，审核营业日报表是否四栏轧平，当日各存栏是否正确，传票累计数是否相符。
7、如发现差错及时逐笔登记并通知总监督和有关所（柜）进行更正在建设影像事后监督系统的同时，公司还承建了扫描录入外包，派驻人员到现场完成扫描录入工作。
同时，利用系统自动生成统计报表，实现对人员的考核。
苏州农行事后监督系统实现以前台业务操作和数据为依据，通过扫描、OCR 识别、重点监督，流水分析^p 等先进的信息处理方式实现事后监督，不仅减轻后督人员工作量并增大监督范围，还利用差错处理自动化更好地落实监督结果，同时为了加强历史档案的管理和使用，将历史的业务档案进行扫描处理，获取电子影像及相关索引信息，完成历史档案的数字化。
事后监督系统系统概述随着国内银行会计一体化改革推广进程的不断加快，银行业务综合化处理水平发生了质的变化，现有纯手工的事后监督方式，只能对凭证进行复审，不能充分发挥其在防弊纠错、规范行为、保证资金安全等方面的重要作用，已不能适应国内银行业务发展的需要。
为改变目前纯手工事后监督的落后局面，有效地管理和方便地调阅庞大的交易流水信息和凭证影像信息，高效监督并及时发现业务工作方面的风险，信雅达公司十多年一直致力于银行监督系统的研究与开发，以适应银行监督管理要求，建立一套适应银行内控管理要求、自动化程度高、扩展性强的监督系统。
农业银行事后监督工作总结
农业银行事后监督工作总结
近年来，农业银行在加强风险管理和提升服务质量方面取得了显著成绩。
其中，事后监督工作发挥了重要作用。
在过去的一段时间里，农业银行通过加强事后监督，不断完善风险防控体系，提升了业务风险管理水平，为客户提供更加安全、高效的金融服务。
首先，农业银行加强了对各项业务的事后监督。
在信贷业务方面，银行建立了
完善的信贷管理制度，加强对贷款发放、使用和追踪的监督，严格控制信贷风险。
在投资业务方面，银行加强了对投资产品的监督，确保投资者的权益得到有效保护。
在资金清算业务方面，银行加强了对资金流动的监控，防范了资金风险。
通过这些措施，农业银行有效降低了各项业务的风险，保障了客户的资金安全。
其次，农业银行加强了对内部风险的事后监督。
银行建立了完善的内部控制制度，加强了对内部人员行为的监督，防范了内部风险。
银行还加强了对外部环境变化的监测，及时调整业务策略，降低了外部风险。
最后，农业银行加强了对监督工作的评估和总结。
银行建立了完善的监督工作
评估体系，定期对监督工作进行评估和总结，及时发现问题并加以解决。
通过这些措施，农业银行不断完善了监督工作，提升了风险管理水平。
综上所述，农业银行事后监督工作在加强风险管理和提升服务质量方面发挥了
重要作用。
银行将继续加强事后监督，不断完善风险防控体系，提升服务质量，为客户提供更加安全、高效的金融服务。
银行事后监督管理工作的调研报告
银行事后监督管理工作的调研报告银行事后监督管理工作的调研报告一、调研背景近年来，随着我国金融业的快速发展，银行业作为其中一个重要的组成部分，在社会经济生活中扮演着越来越关键的角色。
然而，银行的日益复杂的经营形态和不断创新的金融产品，也给银行的监管带来了严峻的挑战。
在此背景下，为了加强银行监管，保障金融市场的稳健运行，对银行事后监督管理工作进行调研分析显得尤为重要。
二、调研目的本次调研的主要目的是探究银行事后监督管理工作的现状和存在的问题，寻找解决问题的途径和方法，为进一步完善银行监管体系提供有益的参考意见。
三、调研方法本次调研采用了问卷调查、实地调研和案例分析等多种方法。
问卷调查主要针对银行从业人员，以了解他们对银行事后监督管理工作的了解程度和意见；实地调研则主要走访了几家银行，研究分析了银行事后监督管理的实际操作；案例分析则是根据过去银行监管中发生的案例进行分析，总结出监管经验和教训。
四、调研结果与发现1.银行事后监督管理工作的现状调研结果表明，银行事后监督管理工作在大多数银行中已经形成了比较完善的体系。
银行事后监督管理的工作人员和设施已经比较完备，各项工作制度也正在不断完善。
但是，总体来看，银行事后监督管理工作还存在以下几个问题：a.管理方式存在单一大多数银行的监督管理方式还是单一重视，并没有很好地将各个环节连接起来形成一个完整的监管链条，导致监管缺失和出现漏洞。
b.标准不一银行监管标准不统一，由于各银行运作模式的不同，监管标准也各有不同，存在情况下的标准分歧，以及在具体监管过程中的监管标准执行不到位等情况。
c.法制意识不强银行从业人员对法制意识普遍不强，在监管中的执行力度不够，对违规行为的打击力度也不足，工作态度也存在不规范现象。
2.针对现状的解决途径和方法针对以上问题，在本次调研中我们提出了以下建议：a.构建监管链条建立一个由银行方、监管方和咨询方等各方共同参与构成的监管链条，并加强各环节之间的沟通和协作，保证监管的全面性和有效性。
2024年银行事后监督工作总结样本（二篇）
2024年银行事后监督工作总结样本一、工作背景银行作为重要的金融机构，承担着金融中介、风险管理和资源配置等重要职责，其安全稳健运行对于保持金融市场的稳定和促进经济发展至关重要。
然而，由于金融市场的复杂性和金融创新的快速推进，银行业风险也日趋复杂和多元化。
因此，加强银行事后监督工作，及时识别和化解风险，对于保护金融系统的安全和客户的利益不可或缺。
二、工作内容及主要成果1. 提升监管力度通过建立完善的监管机制，提高监管效能，对银行的各项业务开展全面监控和评估，加大对风险类别的管理，及时掌握各类风险的动向和变化，并采取相应的监管措施。
2. 加强监督检查加大对银行业务流程和操作规范的监督力度，及时发现和纠正银行在业务上或内部控制等方面可能存在的漏洞和风险，以保障银行业务的安全和合规性。
3. 开展风险评估通过风险评估，分析银行业务中可能存在的风险，制定相应的风险控制措施和应对策略，及时遏制风险扩散，保证银行业务的安全稳健运行。
4. 强化信息披露加强银行信息披露制度建设，要求银行按照相关规定及时、准确地向监管部门和投资者披露其业务状况和风险状况，提高信息透明度，提升市场信心和投资者保护。
5. 完善风险防控机制加强对银行内部控制机制和风险防控体系的监督，建立科学有效的内部控制规范，完善风险管理流程，提高风险防控能力，避免风险发生或及时化解风险。
6. 建立合规管理机制加大合规管理力度，加强对银行全面合规性的监督，确保银行业务符合法律法规和监管要求，减少违规操作和风险行为的发生，提升银行的合规管理水平。
三、工作亮点及成效1. 创新监管方式在事后监督工作中，采用了金融科技和大数据分析等技术手段，提升了监管效能，加强了对银行业务的全面监测和评估能力。
2. 强化资源整合与其他监管部门和相关机构紧密合作，加强信息共享和资源整合，有效提升了银行事后监督工作的协同性和综合能力。
3. 提高监管能力加大对监管人员的培训力度，提升监管人员的专业素养和监管能力，使其能够更好地适应银行业风险的复杂变化和监管的新需求。
2024年银行事后监督总结
2024年银行事后监督总结2024年是银行业面临诸多挑战的一年。
随着科技的进步和全球经济环境的变化，银行业务的复杂性和风险也进一步增加。
作为银行业监管机构的事后监督部门，在过去一年中发挥了重要作用，对银行的行为和风险进行了全面评估和监督。
本文将回顾2024年银行事后监督的总结，提出对未来的建议。
首先，2024年银行事后监督的总结显示，银行业面临的风险主要来自于科技创新、金融市场波动和不当行为等方面。
科技创新带来了更多的数字化业务和数据安全风险，银行需要加强对客户数据的保护和合规风险的管理。
金融市场波动带来了信用风险和市场风险的增加，银行需要加强对资产质量和流动性的监控。
不当行为包括内外勾结、洗钱和欺诈等问题，银行需要加强对员工行为的监督和风险管理。
其次，2024年银行事后监督的总结还显示，银行业监管机构在风险防控方面取得了一些成果。
通过加强监管要求和提升监管技术手段，监管机构有效监督了银行的业务和风险。
监管机构及时发现并处置了一些风险事件，保护了金融系统的稳定和消费者的权益。
此外，监管机构还加强了与国际监管机构的合作，提升了对跨境风险的监测和管理能力。
然而，2024年银行事后监督的总结也指出了一些不足之处。
首先，监管机构在风险预警和评估方面还需进一步加强。
由于金融市场的快速变化和复杂性，监管机构需要更精确、全面地发现和评估风险，以便及时采取措施。
其次，监管机构在数据监控和分析能力方面有待提升。
在科技发展日新月异的时代，银行的数据量越来越庞大，监管机构需要投资和建立更强大的数据分析系统，以便更好地监测风险和预测变化。
综上所述，2024年银行事后监督总结显示了银行业面临的风险和监管机构的工作成果。
为了更好地应对未来的挑战，笔者提出以下建议：首先，监管机构需要加强与银行业的合作与沟通，及时了解银行的最新业务和风险情况。
通过定期会议和信息共享，监管机构可以更加准确地判断银行的风险状况，并及时提出监管要求。
华夏银行事后监督工作总结
华夏银行事后监督工作总结华夏银行事后监督工作总结一、工作目标和任务华夏银行事后监督工作的主要目标是通过对银行经营管理活动进行定期的监督，发现问题、防范风险、促进风险管理全面落地。
本次监督工作的任务是继续加强风险管理，从银行经营的各个环节、层面进行全方位筛查，加强对风险的评估和防范，确保银行经营稳健。
二、工作进展和完成情况我们针对银行业务中容易出现的风险点，建立了全面的监督体系，定期跟进检查，对业务环节风险、客户风险以及操作风险进行了全方位的控制。
针对银行风险管理政策和规定要求，我们开展了详细的排查，找出其中存在的问题，制定并推行整改措施，确保银行的各项工作规范，风险得到了有效控制。
我们还针对银行各项制度及管理流程进行了全面审查，加强业务操作人员的培训和管理，增强银行的风险防范意识，提高银行投诉处理能力和风险评估能力，不断完善和优化风险管理措施，确保银行安全稳健运营。
三、工作难点及问题在监督过程中，我们发现银行各部门的人员素质和业务能力有待提高，缺乏完善的制度以及执行力度不够，导致一些风险无法得到有效控制。
此外，银行在科技应用方面还需加大力度，提升网络安全等保能力，如加强网银、手机银行等移动业务方面的监管力度。
四、工作质量与压力本次监督工作的完成，是在领导的亲自关心和支持下完成的。
我们充分发挥团队的协作能力，注重沟通、协调和合作。
在工作过程中，我们加强自身学习，摸索出一套科学有效的工作方法，保质保量完成了监督任务。
但是，工作的压力也是不可避免的。
在工作中需要不断的思考和探索，找出问题所在，并及时采取有效的措施加以解决。
同时，我们也要按时完成相关的工作要求，保持专业和高效。
五、工作经验和教训在本次监督中，我们经历了与业务部门的反复沟通、数据核对、调查取证、议事决策等方面的工作，积累了丰富的实践经验。
我们认为，加强制度建设、完善诚信体系、加大投诉处理力度等方面的工作是必要且具有实际应用价值的。
教训也是显而易见的，银行业务面临许多不确定性因素，风险管理必须时刻紧绷“弦”，“防患于未然”，而不是等到出现非常态风险时，再去解决。
银行事后监督总结
银行事后监督总结银行事后监督是指银行监管部门对银行经营活动的监督和评估工作。
它是以银行业务活动结束后进行的一系列监管措施，旨在确保银行遵守法规，管理风险，保护客户利益，维护金融市场的稳定。
以下是对银行事后监督的总结，共计____字。
第一部分：银行事后监督的概述银行事后监督是银行监管体系的重要组成部分。
它主要包括对银行财务状况的评估和监测、对银行风险管理制度的检查和审计、对银行经营活动的监察和评价等内容。
银行事后监督的目的在于保障金融机构的经营活动安全，维护金融市场的稳定，保护金融消费者的合法权益。
第二部分：银行事后监督的重要性银行事后监督是与事前监督相辅相成的，两者缺一不可。
在银行业务活动中，可能存在风险、违规、欺诈等问题，只有通过事后监督，才能及时发现和解决这些问题，防范和化解金融风险。
银行事后监督能够保证金融机构合规运营，提高金融市场的公平性和透明度，增强金融消费者的信心和保护。
第三部分：银行事后监督的主要内容银行事后监督的主要内容包括：审计和财务监察、内部控制评价、风险管理评估、合规评估、经营绩效评估等。
审计和财务监察是银行事后监督的核心工作，通过对银行财务报表的审计和监察，确保银行运营的合法性、真实性和准确性。
内部控制评价是对银行内部控制制度的评估和检查，旨在发现和纠正存在的问题。
风险管理评估是评估银行风险管理制度的有效性和可行性，防范和化解风险。
合规评估是评估银行业务活动的合规性和合法性。
经营绩效评估是评估银行的盈利能力和发展潜力。
第四部分：银行事后监督的方法和工具银行事后监督的方法和工具主要包括：现场检查、审计、评估、监管指标等。
现场检查是指监管部门对银行实地进行的检查和调查，以获取第一手资料。
审计是通过对银行财务报表和相关文件的审查，评估其真实性和准确性。
评估是对银行的风险管理、合规运营和内部控制进行评价和检测。
监管指标是根据银行监管要求设定的衡量标准，用于评估银行的经营状况和风险水平。
[银行事后监督管理工作的调研报告] 银行网格化管理调研报告
![[银行事后监督管理工作的调研报告] 银行网格化管理调研报告](https://img.taocdn.com/s3/m/3248e1eaff00bed5b8f31d86.png)
《[银行事后监督管理工作的调研报告] 银行网格化管理调研报告》摘要：目前事监督仍然只是重规化检却能加强对金风险防监督使事监督处重视规性监督重防风险监督状态，根据监督业变化及行具体情况及制定规、操作性强事监督操作规程明确事监督重、怎样监督以及如何处理监督问题等容，监督不仅仅局限对事监督不能只体现会计核算简单重复复核层面上还应包括事前、事、事整会计核算程监督使会计核算风险环节置事监督部门监督下充分发挥事监督“防护墙”作用银行事监督管理系统利用R系统电子影像技术和计算机技术通业凭证扫描录入、动识别、流水核对、智能检、动归档等功能对银行前台门市业进行集监督管理、风险预警综合判断分析、会计业凭证归档管理业管理系统这样可以有效预防金融操作风险次调通对银行采用信雅达开发R系统进行事监督进行深入调研出了银行采用信雅达开发R系统进行事监督存问题并针对该问题提出相应措施以达到进步提高会计操作风险能力、R事监督系统运行优()使事监督管理体系更顺畅我行开始使用R事监督系统以采取了垂直管理模式全行事监督统进行上下沟通顺畅监督准确到位并每月将监督情况按差错率进行了全行通报表彰并作绩效考核重要依据使全行上下差错纠正得到了落实更体现出了事监督工作重要性和权威性(二)确保了事监督监督力我行主要采用监督方式分电子督票和手工督票两种是动勾对核主要是针对非重业由系统进行二是先由系统动提示然人工进行凭证及其附件正反面审核这种就是主要针对重监督业通这两种监督手段不仅可以使监督功能得到进步强化而且可以确保监督有效性(三)使财询和档案管理更方便使用R事监督系统不仅使影像整体管理得到实现(即从前端影像数化到影像采集、校验、引、入库再到影像发布、访问和存储管理)而且使档案全程监督管理动化、电子化得到实现通使用R智能图识别功能事记挖掘根系更深入、记保存更完整、询更迅捷电子化管理也使对柜员业考核更加准确使审计工作也更加快捷提高了监督效二、当前事监督系统存问题()事监督机制有待健全执行力有待加强我行R事监督系统运行以制定了系列控管理制但是对控制操作程仍出现操作性不强执行不力等问题主要原因就是识上错误片面认建立健全了控机制就是做到了建立制有了规制就有了控机制而忽视了控机制其实是种业程环环相扣动态监督机制虽然有了这种动态监督机制但是却并不能保证不出问题而是通它制约作用达到少出问题并且能够及发现和纠正问题使风险得到有效防和控制会计事监督概念模糊岗位职责、权限不明确这就造成了执行乏力目前事监督仍然只是重规化检却能加强对金风险防监督使事监督处重视规性监督重防风险监督状态(二)对会计事监督缺乏认识事监督作风险控制非常重要环节可以对被监督单位业操作起到良规促进作用目前存只重视各项业进和完成情况对事监督心发送差错、指出问题和提出建议不重视不认真执行整改不及整改不规对整改问题质作更深原因分析和追踪致使业差错无法杜绝屡屡犯现象仍然存(三)针对事监督发现差错及制定相应通报和奖惩措施管理人员事监督发现差错仅仅重视总行排名而把差错进行及分析、通报和奖惩特别是开始使用R系统差错询及凭证动态管理人员对柜员每天差错动态和存问题没有做到每天主动地了仅仅通主管会计进行通告差错情况这样致使事监督差错不能有效及进行整改从而使差错信息产生了差不能做到及有效控制风险发生制定相应奖惩措施针对事监督发生差错主要就致使差错反复出现(四)监督人员综合性素质有待提高监督人员目前仍偏重会计规化监督凭证要素是监督人员检较多容较少监督会计风险防方面容特别是对会计核算程高风险环节如重事项授权审批暂收暂付科目使用、信贷、票据、结算方面等接触少并缺乏全面了不能实有效监督业操作能落实和监督组织机构控制基制控制业核算控制、授权岗位责控制等控措施三、加强会计事监督工作改进办法()制定事监督操作规程确保监督工作成效根据监督业变化及行具体情况及制定规、操作性强事监督操作规程明确事监督重、怎样监督以及如何处理监督问题等容管理人员及调整思路将事监督工作从繁琐“全面复审”工作脱出强化监督职能重审金龙脉对重疑问及报告领导消除金风险隐患只有重突出依据充分才能确保监督工作成效(二)深化监督层次突破现场监督重和容保证现场监督实际效可将现场监督分两阶段进行首先采取通知检方式事先半月发出通知告知被监督部门给被监督部门留有充足做准备和开展工作做到有备而不走场其次确定现场监督重包括这几方面再贷款、再贴现帐据核对；有价单证及重要空白凭证帐实核对；重要空白凭证领用、保管及使用情况；开户单位发出和收回对账单核对；会计印（业公、讫、交换）保管和使用情况；各类登记簿建立与保管、人员变更、重要业事项记录与处理；岗位设置、用户操作员口令是否按制要进行设置和保管等做到现场监督全面容扎实不留“死角”(三)整改严格头防对现场监督发现各种问题监督部门要有放矢地提出整改措施和建议并及以面形式反馈给被监督部门使其得以及纠正或预防从头上防金风险(四)明确职责定位完善部控制监督不仅仅局限对事监督不能只体现会计核算简单重复复核层面上还应包括事前、事、事整会计核算程监督使会计核算风险环节置事监督部门监督下充分发挥事监督“防护墙”作用(五)强化综合分析建立风险评估制事监督根目是防和化金风险事监督不仅仅是对业流程进行监控还要加强对监督结分析根据不差错类型有针对性地提出改进建议和见对技术性差错应当建议被监督部门加强对业人员制识教育严格按照操作规程办理业减少操作风险；对已有各项规制身规定不清或不合理而引发差错应当建议有关部门对不完善方面及修订制规定完善操作规程基础上建议上级部门对差错问题如何整改应做统规定与具体模式避免监督工作陷入“两难”尴尬局面(六)创新工作方法提高监督效率目前我们监督部门监督效率不高要创新工作方法丰富监督手段提升风险性监督效率要做3方面工作是要加快风险性监督系统信息化建设各被监督部门业处理系统开发基础上优化监督流程进行综合、管理层次信息系统开发系统设计要有前瞻性能够支持全程（包括事前、事和事）业控制支持上线分析处理减少人干预消除滞现象二是赋予事监督现场检权利实行定期检和不定期抽相结合计划性检与突击检相交叉通加强现场检更地促进各项规制落到实处现场监督不仅创新了监督手段更拓展了监督广深而且便处会计核算台事监督人员及了核算业变化情况掌握新业处理程现场监督与非现场监督两种方式相补充增强了被监督对象风险防识有效杜绝监督“死角”和“盲”使风险隐患降到低三是由事监督部门进行外部帐核对工作外部帐核对是指与开户单位核对其人民银行账户发生额和余额工作由事监督部门主动介入外部帐核对工作是防止帐处理差错、保障金安全重要手段也是防金融机构会计人员外勾结串通作案有效举措有利推动金风险管理关口前移(七)加强风险性监督队伍建设建立激励和约束机制高素质监督干部队伍是做监督工作前提也是定事监督发展关键因是要培养和配备素质衡监督干部队伍风险管理框架下要着眼发展造就批专业风险管理人才提升风险管理能力如鼓励员工参加金融风险管理师认证格考试等二是明确责任划分建立奖惩考核机制事监督工作并不能防止切风险发生要增强被监督部门和人员风险律识事监督部门是根据济金融改革形势发展和工作要新增设运行机制尚不健全工作验还不够丰富但是只要我们认真关和细心思考就能想出办法出对策能加强事监督工作这样对强化控措施、规会计核算、防金风险、保障银行安全稳健运行方面就能发挥重要、积极作用。
银行事后监督报告
银行事后监督报告银行事后监督报告在现实生活中，报告的使用频率呈上升趋势，我们在写报告的时候要注意逻辑的合理性。
我们应当如何写报告呢？以下是店铺为大家收集的银行事后监督报告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行事后监督报告1时间转逝，20xx年接近岁末，在村镇银行工作的我无论在思想上还是在日常工作中都积累了工作经验，这为以后能更好的工作提供了捷径，通过对事后监督细则的不断学习，在工作中不断的总结我取得了进步也有许多感悟。
一、事后监督工作对监督员的业务素质要求很好，需要掌握非常全面的业务内容，这样才可以更好的审核每一笔业务。
从开业以来到现在共装订传票43本，发现差错37笔，大部分为一般性差错，主要为大额存取未授权、支票未及时销号、大小写金额不符、漏盖名章等，发现差错及时下发了差错整改通知单，营业部及时的作出整改。
没有违规现象。
二、作为一名事后监督人员，必须认真监督每一笔业务，主要是在重要空白凭证、大额授权、挂失、冲账、抹账等加大力度监督，将风险隐患降到最低。
经过几个月的努力，我们的工作思路越来越清晰，发现问题必须及时反映，及时纠正，对于重大问题需要及时上报行领导。
防范风险事故的发生，保证工作正常运行。
三、强化执行，加强学习。
我深知自己的不足，不论从年龄上还是工作经验上对我都是一个考验，在一些工作的处理上和业务的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。
作为一名普通的员工要适应环境的变化，要学新的知识，掌握技巧，提高自己的能力。
所以应该不断的学习，虚心的向有经验的人请教，加强学习业务知识，在以后将一如既往的做好本职工作，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己。
银行事后监督报告220xx年全年，我无论是在思想上还是在日常工作中都积累了丰富的工作经验，当然这也为以后的工作理清思路、加快发展提供了捷径。
事后监督中心正式成立的几个月中，我们成功的适应了事后监督系统上线以后第一年的过渡期，使我取得了长足的进步，同时也有诸多工作经验需要总结。
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银行事后监督管理工作的调研报告
银行事后监督管理系统中利用OCR系统电子影像技术和计算机技术，通过业务凭证的扫描录入、自动识别、流水核对、智能检索、自动归档等功能，对银行前台门市业务进行集中监督管理、风险预警综合判断分析、会计业务凭证归档管理的业务管理系统，这样可以有效的预防金融操作中的风险。
本次调查通过对**银行采用信雅达开发的OCR系统进行事后监督进行深入调研，查找出了**银行采用信雅达开发的OCR系统进行事后监督中存在的问题，并针对该问题提出相应的解决措施，以达到进一步提高会计操作风险的能力。
一、OCR事后监督系统运行优点
(一)使事后监督管理体系更顺畅
自我行开始使用OCR事后监督系统以后，采取了垂直管理模式，全行事后监督统一进行，上下沟通顺畅，监督准确到位，并每月将监督情况按差错率进行了全行通报表彰，并作为绩效考核的重要依据，使全行上下的差错纠正得到了落实，更体现出了事后监督工作的重要性和权威性。
(二)确保了事后监督的监督力
我行主要采用的监督方式分为电子督票和手工督票两种：一是自动勾对核查主要是针对非重点业务由系统进行。
二是先由系统自动提示，然后经人工进行凭证及其附件的正反面审核，这种就是主要针对重点监督业务。
通过这两种监
督手段不仅可以使监督功能得到进一步强化，而且可以确保监督的有效性。
(三)使财务查询和档案管理更方便
使用OCR事后监督系统后，不仅使影像的整体管理得到实现(即从前端的影像数字化到影像的采集、校验、索引、入库，再到影像的发布、访问和存储管理)，而且使档案全程监督管理自动化、电子化得到实现。
通过使用OCR的智能图文识别功能，事书记挖掘好根系更深入、书记保存更完整、查询更迅捷。
电子化管理也使对柜员业务的考核更加的准确，使审计工作也更加快捷，大大提高了监督效果。
二、当前事后监督系统中存在的问题
(一)事后监督机制有待健全，执行力有待加强
自我行OCR事后监督系统运行以来，制定了一系列的内控管理制度，但是对内控制度在操作过程中仍出现操作性不强，执行不力等问题，主要原因就是意识上的错误，片面的认为建立健全了内控机制就是做到了建章立制，有了规章制度就有了内控机制，而忽视了内控机制其实是一种业务过程中环环相扣的动态监督机制，虽然有了这种动态监督机制但是却并不能保证不出问题，而是通过它的制约作用达到少出问题，并且能够及时发现和纠正问题，使风险得到有效防范和控制。
会计事后监督概念模糊，岗位职责、权限不明确这就造成了执行乏力。
目前事后监督仍然只是注重规范化检
查，却未能加强对资金风险的防范监督，使事后监督处在重视规范性监督重于防范风险监督的状态。
(二)对会计事后监督缺乏认识
事后监督作为风险控制中的一个非常重要的环节，可以对被监督单位业务操作起到良好的规范促进作用。
目前，存在只重视各项业务的进度和完成的情况，对事后监督中心发送的差错、指出的问题和提出的建议不重视，不认真执行，整改不及时，整改不规范，对整改问题的本质未作更深的原因分析和追踪，致使业务差错无法杜绝，屡查屡犯现象仍然存在。
(三)针对事后监督发现的差错未及时制定相应的通报和奖惩措施
管理人员在事后监督发现的差错中仅仅重视在总行中的排名，而未把差错进行及时的分析、通报和奖惩。
特别是开始使用OCR系统差错查询及凭证动态后，管理人员对于柜员的每天差错动态和存在的问题没有做到每天主动地去了解，仅仅通过主管会计进行通告差错情况，这样致使事后监督差错不能有效，及时的进行整改，从而使差错信息产生了时间差，不能做到及时有效的控制风险的发生。
同时，未制定相应的奖惩措施来针对事后监督发生的差错，主要就致使差错反复出现。
(四)监督人员综合性素质有待提高
监督人员目前仍偏重于会计规范化监督，凭证要素是监督人员检查的较多内容，较少监督会计风险防范方面的内容，特别是对会计核算过程中的高风险环节，如重大事项的授权审批，暂收暂付科目的使用、信贷、票据、结算方面等接触少并缺乏全面的了解，不能实时有效监督业务操作，未能落实和监督组织机构控制，基本制度控制，业务核算控制、授权岗位负责控制等内控措施。
三、加强会计事后监督工作的改进办法
(一)制定事后监督操作规程，确保监督工作的成效
根据监督业务的变化及本行具体情况及时制定规范、操作性强的事后监督操作规程，明确事后监督的重点、怎样监督以及如何处理监督问题等内容。
管理人员及时调整思路，将事后监督工作从繁琐的“全面复审”工作中解脱出来，强化监督职能，重点审查资金的来龙去脉，对重大疑问及时报告领导，消除资金风险隐患，只有重点突出，依据充分，才能确保监督工作的成效。
(二)深化监督层次，突破现场监督重点和内容
为保证现场监督的实际效果，可将现场监督分为两个阶段进行，首先，采取通知检查的方式，事先半个月发出通知告知被监督部门，给被监督部门留有充足的时间做好资料准备和开展自查工作，做到有备而查，不走过场。
其次确定现场监督重点，包括这几个方面：再贷款、再贴现帐据核对；
有价单证及重要空白凭证帐实核对；重要空白凭证的领用、保管及使用情况；开户单位发出和收回对账单的核对；会计印章（业务公章、转讫章、交换章）的保管和使用情况；各类登记簿的建立与保管、人员变更、重要业务事项的记录与处理；岗位设置、用户操作员口令是否按制度要求进行设置和保管等，做到现场监督全面，内容扎实，不留“死角”
(三)整改严格，源头防范
对在现场监督中发现的各种问题，监督部门要有的放矢地提出整改措施和建议，并及时以书面形式反馈给被监督部门，使其得以及时纠正或预防，从源头上防范资金风险。
(四)明确职责定位，完善内部控制
监督不仅仅局限于对事后监督，不能只体现在会计核算的简单重复复核层面上，还应包括事前、事中、事后整个会计核算过程的监督，使会计核算的风险环节置于事后监督部门的监督之下，充分发挥事后监督的“防护墙”作用。
(五)强化综合分析，建立风险评估制度
事后监督的根本目的是防范和化解资金风险。
事后监督不仅仅是对业务流程进行监控，还要加强对监督结果的分析，根据不同的差错类型，有针对性地提出改进建议和意见。
对于技术性差错，应当建议被监督部门加强对业务人员制度意识的教育，严格按照操作规程办理业务，减少操作风险；对于已有的各项规章制度本身规定不清或不合理而引发的
差错，应当建议有关部门对不完善的方面及时修订制度规定，完善操作规程。
在此基础上，建议上级部门对差错问题如何整改应做统一的规定与具体的模式，避免监督工作陷入“两难”的尴尬局面。
(六)创新工作方法，提高监督效率
目前，我们监督部门的监督的效率不高，为此要创新工作方法，丰富监督手段，提升风险性监督效率，要做好3方面工作。
一是要加快风险性监督系统的信息化建设，在各被监督部门业务处理系统开发的基础上，优化监督流程，进行综合、管理层次的信息系统开发。
系统的设计要有前瞻性，能够支持全程（包括事前、事中和事后）业务控制，支持上线分析处理，减少人为干预，消除时滞现象。
二是赋予事后监督现场检查的权利，实行定期检查和不定期抽查相结合，计划性检查与突击检查相交叉，通过加强现场检查，更好地促进各项规章制度落到实处。
现场监督不仅创新了监督手段，更拓展了监督广度深度，而且便于处于会计核算后台的事后监督人员及时了解核算业务变化情况，掌握新业务的处理过程。
同时，现场监督与非现场监督两种方式相互补充，增强了被监督对象风险防范意识，有效杜绝监督“死角”和“盲点”，使风险隐患降到最低。
三是由事后监督部门进行外部帐务核对工作。
外部帐务核对是指与开户单位核对其在人民银行账户的发生额和余额的工作。
由事后监督部门主动
介入外部帐务核对工作，是防止帐务处理差错、保障资金安全的重要手段，也是防范金融机构会计人员内外勾结串通作案的有效举措，有利于推动资金风险管理关口前移。
(七)加强风险性监督队伍建设，建立激励和约束机制
高素质的监督干部队伍是做好监督工作的前提，也是决定事后监督发展的关键。
因此，一是要培养和配备素质均衡的监督干部队伍，在风险管理的框架下，要着眼于发展，造就一批专业风险管理人才，提升风险管理的能力，如鼓励员工参加金融风险管理师认证资格考试等。
二是明确责任划分建立奖惩考核机制。
事后监督工作并不能防止一切风险的发生，要增强被监督部门和人员的风险自律意识。
事后监督部门是根据经济金融改革形势发展和工作需要新增设的，运行机制尚不健全，工作经验还不够丰富。
但是，只要我们认真关注和细心思考，就能想出办法，找出对策，能加强事后监督工作。
这样对于强化内控措施、规范会计核算、防范资金风险、保障银行安全稳健运行方面就能发挥重要、积极的作用。