反洗钱检查工作管理办法修订

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银行反洗钱管理办法

银行反洗钱管理办法银行反洗钱工作管理办法第一章总则第一条为了预防洗钱活动~维护金融秩序～遏制洗钱犯罪及相关犯罪～防止违法犯罪分子利用银行，以下简称“本行",营业机构从事洗钱活动～依据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等规定,制定本办法。

第二条本办法所称反洗钱～是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动～依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为.第三条本行反洗钱工作主要任务是依法建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,进行反洗钱宣传和培训，合规操作,依法采取预防、监控措施～收集反洗钱信息,依法报告大额交易、可疑交易及其相关报表和信息，配合中国人民银行做好反洗钱工作～预防洗钱违法犯罪、履行反洗钱义务～维护金融秩序稳定.第四条本行对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息～应当依法予以保密,非依法律规定～不得向任何单位和个人提供。

本行反洗钱工作应坚持审慎识别、及时上报、果断第五条处理、严守秘密的原则.总行及各级支行必须认真履行反洗钱义务～不得从事不正当竞争～妨碍反洗钱义务履行.本行反洗钱工作的履行以存款人开户行为第一责任人～交易行为第二责任人。

其中～对于柜台业务~如代理行认为可疑的～除应及时上报外～还应与开户行联系并作好记录,如代理行不认为可疑而未上报的～但开户行分析后认为可疑的应及时上报.对于非柜台业务,例如同城票据交换集中提入、自助设备交易、网上银行交易，～应由开户行进行监控、分析～发现可疑的应及时上报。

银行反洗钱管理办法

银行反洗钱工作管理办法第一章总则第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，防止违法犯罪分子利用银行（以下简称“本行”）营业机构从事洗钱活动，依据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等规定,制定本办法。

第二条本办法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

第三条本行反洗钱工作主要任务是依法建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；进行反洗钱宣传和培训；合规操作；依法采取预防、监控措施，收集反洗钱信息；依法报告大额交易、可疑交易及其相关报表和信息；配合中国人民银行做好反洗钱工作，预防洗钱违法犯罪、履行反洗钱义务，维护金融秩序稳定。

第四条本行对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息，应当依法予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

第五条本行反洗钱工作应坚持审慎识别、及时上报、果断处理、严守秘密的原则。

总行及各级支行必须认真履行反洗钱义务，不得从事不正当竞争，妨碍反洗钱义务履行。

本行反洗钱工作的履行以存款人开户行为第一责任人，交易行为第二责任人。

其中，对于柜台业务，如代理行认为可疑的，除应及时上报外，还应与开户行联系并作好记录；如代理行不认为可疑而未上报的，但开户行分析后认为可疑的应及时上报。

对于非柜台业务（例如同城票据交换集中提入、自助设备交易、网上银行交易），应由开户行进行监控、分析，发现可疑的应及时上报。

反洗钱管理办法

反洗钱管理办法第一章总则为加强对洗钱活动的防范和打击，保障金融机构的经营安全和金融秩序，根据《反洗钱法》，制定本管理办法。

第二章审慎客户识别第一节客户真实身份的识别金融机构在建立业务关系时，应确保客户的真实身份，不得为非法活动提供便利。

金融机构应建立健全的客户身份识别制度，对所有新客户和既有客户进行审慎的身份识别。

第二节黑名单客户管理金融机构应及时获取和更新黑名单信息，建立黑名单客户库，对进入黑名单的客户采取相应的措施，限制其金融交易活动。

第三章交易监控与报告第一节交易监控金融机构应建立交易监控系统，通过自动化手段对客户的交易行为进行实时监控。

金融机构应设立专门的交易监控团队，负责监控系统的日常运行和异常交易的发现。

第二节可疑交易报告金融机构在发现可疑交易时，应及时向洗钱情报中心报告，并提供相关信息和资料。

洗钱情报中心应及时分析报告，对涉嫌洗钱的交易进行进一步调查，并协助金融机构采取相应措施。

第四章内部控制和培训第一节内部控制金融机构应建立健全的内部控制制度，确保反洗钱工作的规范运行。

内部控制制度应包括洗钱风险评估、客户尽职调查、交易监控、可疑交易报告等方面的内容。

第二节培训和教育金融机构应定期开展反洗钱培训和教育，提高员工的反洗钱意识和能力。

培训内容应包括反洗钱法律法规、客户识别方法、可疑交易判断等方面的知识。

第五章合作与监督第一节合作机制金融机构应建立与执法机关、监管机构、其他金融机构等的合作机制，共同打击洗钱犯罪。

金融机构应积极提供情报和协助，配合相关部门的调查和行动。

第二节监督检查相关监管机构应定期对金融机构的反洗钱工作进行监督检查，发现问题及时纠正，并对违规行为给予相应的处罚。

金融机构应积极配合监管机构的工作，保持良好合作关系。

第六章处罚与追究对违反本办法的金融机构和个人，根据《反洗钱法》相关规定，将依法给予处罚和追究刑事责任。

第七章附则本办法自颁布之日起施行，原有的反洗钱管理办法废止。

中国人民银行反洗钱现场检查管理办法

中国人民银行反洗钱现场检查管理办法中国人民银行反洗钱现场检查管理办法银发[2007]175号第一章总则第一条为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定，制定本办法。

第二条中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查，应遵守本办法。

中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行，地（市）中心支行和县（市）支行。

第三条中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。

第四条反洗钱现场检查包括现场检查立项、现场检查实施和现场检查处理等。

第五条中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供。

第六条现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》（银办发［2006］160号文印发）立卷归档，妥善保管。

第二章管辖第七条中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）金融机构总部；（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

第八条中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构；（二）上级行授权其现场检查的金融机构。

第九条上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。

第十条中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。

第三章现场检查准备第十一条中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构（以下简称被查单位）。

反洗钱非现场检查管理办法

反洗钱非现场检查管理办法(试行）(银发［2007]254号）第一章总则第一条为规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律和规章的规定,制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构: （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用使用社;（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司;（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务适用本办法.第三条反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。

中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行、地（市）中心支行和县（市)支行。

第四条中国人民银行负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。

中国人民银行分支机构负责对本辖区内的金融机构分支机构、地方性金融机构总部以及中国人民银行授权的金融机构进行非现场监管。

第五条中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容，规范反洗钱非现场监管工作流程，指导中国人民银行分支机构的非现场监管工作。

中国人民银行及其分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管工作目标和对非现场监管资料的分析指标。

第六条金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容,如实反映反洗钱工作情况.第七条中国人民银行及其分支机构应对依法收集到的有关信息保密。

反洗钱工作细则

反洗钱工作细则第一章总则第一条为加强企业反洗钱工作质量，规范反洗钱工作行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2023]第1号）等有关法律、行政法规和企业《反洗钱风险管理措施》，结合企业工作实际，特制定本细则。

第二条本细则内容包括反洗钱宣传、培训、、报表报送、调查、保密和奖惩等平常工作内容，明确了反洗钱工作规定，是反洗钱人员业务操作旳基本规范。

第二章宣传第三条本章所称反洗钱宣传，是指对反洗钱法律法规、政策以及有关知识进行企业内外部宣传。

企业按照当地人民银行监管规定开展反洗钱宣传工作。

第四条企业积极开展反洗钱宣传工作，增长企业员工和社会各界反洗钱意识，营造良好旳反洗钱气氛，认真履行金融机构反洗钱宣传义务。

第五条企业反洗钱宣传工作实行统一管理、分工负责旳原则。

（一）反洗钱领导小组对反洗钱宣传工作实行统一领导；（二）反洗钱牵头部门负责贯彻反洗钱领导小组旳决定，牵头反洗钱宣传工作旳组织协调；（三）企业各部门负责波及本部门职责范围内反洗钱宣传工作旳详细执行。

第六条反洗钱宣传既包括面向客户或是潜在客户旳外部宣传，也包括面向企业员工旳内部宣传。

反洗钱宣传要从客户旳角度出发，贴近客户旳利益，便于客户认同和理解。

第七条反洗钱宣传旳内容重要包括如下内容：（一）洗钱活动旳基本特性；（二）金融机构旳反洗钱义务；（三）反洗钱旳法律法规；（四）防止自身受到洗钱活动侵害旳知识和措施；（五）我国反洗钱工作旳进展；（六）反洗钱工作先进事迹；（七）其他有关宣传内容。

第八条反洗钱宣传每年至少开展一次反洗钱专题宣传活动，宣传工作要符合人民银行旳有关规定。

第九条企业应将反洗钱宣传作为一项平常工作，建立长期有效机制，长期开展宣传活动，重要采用LED电子屏、悬挂条幅、发放宣传单、设置宣传栏、理财顾问现场解答等方式进行。

第十条企业应积极参与人民银行组织旳各项反洗钱宣传活动。

第三章培训第十一条企业积极组织开展反洗钱培训保证反洗钱有关岗位人员具有与其职责匹配旳专业素质，，增强反洗钱工作能力。

反洗钱保密工作管理办法2020年修订版

反洗钱保密工作管理办法2020年修订版(共6页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--反洗钱保密工作管理办法（2020年修订版）第一条为规范公司反洗钱管理工作，维护金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《机构反洗钱规定》、《保险业反洗钱工作管理办法》等法律法规，结合公司经营和档案工作实际，制定本办法。

第二条本办法适用于（以下简称公司）及各分支机构。

第三条公司开展反洗钱工作应依法严格履行保密义务，公司从事反洗钱保密工作的人员如下：（一）在客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作中，负有保密责任的人员主要包括公司分支机构经办人员、客户经理以及分支机构负责人等。

（二）在大额、可疑交易分析和报告工作中，负有保密责任的人员主要包括负责报送大额、可疑交易报告的反洗钱工作人员、反洗钱业务部门相关人员及其管理部门负责人以及能够获知大额和可疑交易信息的信息技术人员等。

（三）在案件协查过程中，负有保密责任的人员主要包括公司协查人员、协查部门负责人以及获知反洗钱协查信息的相关工作人员。

（四）其他应当履行反洗钱保密义务的公司工作人员。

第四条反洗钱保密义务的事项包括：（一）自然人客户信息。

包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地（工作单位地址）、联系方式、身份证件信息及交易信息。

（二）法人、其他组织和个体工商户客户信息。

包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码、可证明该机构客户依法设立并有效存续的证照名称、资格许可事项、证照或许可证号码和有效期限、发证单位等；控股股东或实际控制人、受益所有人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件等信息。

（三）客户洗钱风险等级分类信息。

包括公司对客户洗钱风险等级的分类及采取的措施等信息。

（四）报告大额、可疑交易的信息及涉嫌恐怖融资的可疑交易信息。

包括账户信息、交易信息、可疑交易的种类、反洗钱工作人员的分析与批注信息、报告的时间等。

中国人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》的通知

中国人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2014.11.15•【文号】银发〔2014〕344号•【施行日期】2014.11.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理,其他金融机构监管正文中国人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》的通知银发〔2014〕344号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行;国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行:为加强反洗钱监督管理，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法)》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[2006]第1号发布)等法律和规章，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，现印发给你们，请遵照执行。

请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行将本通知转发至辖区内有关金融机构和支付机构。

执行中如发现问题，请及时报告中国人民银行。

附件:金融机构反洗钱监督管理办法(试行)中国人民银行2014年11月15日附件金融机构反洗钱监督管理办法（试行）第一章总则第一条为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等法律和规章，制定本办法。

第二条本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。

银行反洗钱工作管理办法

银行反洗钱工作管理办法（节选）第二章组织机构及职责第十七条各网点的职责（一）贯彻执行上级反洗钱工作部署和要求，指导、监督临柜人员贯彻执行反洗钱制度规定；（二）按规定落实客户身份识别制度，把好客户准入关,认真审核账户开立资料，登记相关要素；（三）按规定落实反洗钱大额和可疑交易报告制度，了解客户的业务，及时甄别、分析和报送大额和可疑交易报告;（四）按规定落实客户身份资料和交易记录保存制度,做好反洗钱资料、信息的归档保存和保密工作；（五）组织员工开展反洗钱培训，提高员工反洗钱意识和业务技能；落实对客户的反洗钱宣传工作；（六）开展反洗钱自查工作；（七）其它需要处理的反洗钱事宜。

第十八条网点负责人对本网点反洗钱工作负责。

第十九条反洗钱信息报告员（一）各网点应指定反洗钱专职和后备信息报告员，负责报送本网点的大额和可疑交易数据。

反洗钱后备信息报告员负责协助反洗钱专职信息报告员的工作和在反洗钱专职信息报告员休假时进行顶班工作。

（二）反洗钱信息报告员的工作职责1、贯彻执行反洗钱工作部署和要求；2、全面真实地了解你的客户，掌握可疑交易的认定条件，及时收集、甄别、记录、报告大额和可疑交易信息；3、加强反洗钱内部控制制度学习，定期与业务人员交流并指导业务人员发现、识别可疑交易信息；4、根据上级单位的要求，核查、补充大额和可疑交易信息；5、按规定落实客户身份资料和交易记录保存制度，做好反洗钱资料、信息的归档保存和保密工作；6、其它需要处理的事项。

第二十条网点业务人员职责（一）贯彻执行上级反洗钱工作部署和要求，学习、掌握反洗钱基本知识；（二）按照业务操作规程，严格审查客户开户资料，全面真实地了解你的客户，审慎办理客户开户手续，妥善保存客户开户资料；（三）掌握可疑交易的认定条件，发现、识别可疑交易，向信息报告员提供可疑交易信息；（四）协助报告、核查、补充大额和可疑交易信息；（五）其他需要办理的事项。

第二十一条各单位应当将辖内反洗钱工作动态及时向总行合规和风险管理部报告；总行反洗钱领导小组应当将反洗钱工作的重大事项、反洗钱合规管理情况及时向董事会或董事会风险管理委员会报告。

证券有限公司反洗钱工作管理办法

证券有限公司反洗钱工作管理办法1. 背景和意义为了有效防范和打击洗钱犯罪行为，保护公司及客户的合法权益，加强公司的合规管理，本证券有限公司制定了本《反洗钱工作管理办法》。

2. 适用范围本办法适用于本公司全体员工，包括聘请的临时工、实习生以及代理人、代办人等。

3. 主体责任公司全体员工都应有责任参与反洗钱工作，各部门应对反洗钱工作进行协调配合，确保反洗钱工作的顺利开展。

公司设立反洗钱工作领导小组，其主要职责是制订公司反洗钱工作计划，评估反洗钱工作的效果和风险，定期审查反洗钱工作情况，提出完善反洗钱相关工作的建议。

公司全体员工都应严格遵守反洗钱工作的规章制度，有义务及时向公司反洗钱小组报告发现的可疑交易或行为。

4. 客户尽职调查公司在开户、进行大额交易、变更客户信息等业务活动时，应对客户进行尽职调查，了解客户的真实身份、真实意图、背景等信息。

如果发现客户的信息不真实或存在可疑情况，应立即采取相应的反洗钱措施，并向公司反洗钱小组报告情况。

5. 可疑交易报告如果公司发现客户的交易行为存在可疑情况，应及时向公司防范洗钱小组报告，并在报告中详细描述可疑交易的相关情况。

公司反洗钱小组应在收到报告后，及时展开调查，并作出相应的处理。

6. 培训教育公司应定期开展反洗钱培训，并对全体员工进行反洗钱知识的普及，提高员工的反洗钱意识和反洗钱能力。

7. 风险评估公司应定期进行反洗钱风险评估，确定公司的反洗钱风险等级，并制定相应的反洗钱措施。

8. 处罚措施对于违反反洗钱工作规定的员工，公司将视情况给予相关的处罚，包括但不限于警告、记过、降职、辞退等。

9. 效果评估公司应定期评估反洗钱工作的成效，并作出相应的调整，确保公司反洗钱工作符合国家法律法规以及公司的反洗钱工作要求。

10. 生效时间本办法自发布之日起生效。

公司可以根据业务需要适时对本办法进行修订和补充。

2023年中华人民共和国反洗钱法最新【全文】

目录第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则第一章总则第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。

第三条在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

第四条国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

第五条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

第六条履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

第七条任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

第二章反洗钱监督管理第八条国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

第九条国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

反洗钱工作管理办法

反洗钱工作管理办法(试行)第一章总则第一条为保障中国人寿保险股份有限公司有效履行反洗钱法律义务,贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规,结合公司实际,制定本办法。

第二条反洗钱是指防范不法分子通过办理保险业务,将非法所得转变为“合法财产”所采取相关措施的行为。

公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。

第三条本办法适用于中国人寿保险股份有限公司及其分支机构。

第二章组织机构及职责第四条总公司成立反洗钱工作领导小组。

组长:公司负责人副组长:总裁室其他成员成员:财务部、业务管理部、客户服务部、信息技术部、团险销售部、个险销售部、银行保险部、法律事务部、审计部、内控合规部等部门负责人。

主要职责是:(一)统一领导公司反洗钱工作;(二)建立和完善公司反洗钱内部控制机制;(三)审定公司反洗钱工作规章制度及操作流程;(四)研究、决定有关反洗钱的重大事项;(五)审议反洗钱工作计划和年度工作报告;(六)确保公司及时向监管部门报告大额和可疑交易信息。

第五条各级公司成立相应的反洗钱组织机构,统一领导本级公司反洗钱工作。

第六条各级公司内控合规部门、法律合规岗、合规责任人是本级公司反洗钱工作的牵头部门和责任主体,其他相关部门是反洗钱工作的执行部门。

第七条销售部门的职责是:(一)收集相关客户信息,履行客户身份识别义务;(二)根据可疑交易判断标准,填写《可疑交易报告单》(见附件),按照投保业务流程上报;(三)明确公司及代理机构在客户身份识别方面的职责,采取有效的客户身份识别措施;(四)督导所辖领域执行反洗钱客户身份识别相关规定。

第八条业务管理部门的职责是:(一)根据反洗钱法律法规完善相关管理制度及业务流程;(二)在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定;(三)业务处理中发现有可疑交易行为的,填写《可疑交易报告单》;连同按投保业务流程受理的《可疑交易报告单》,在核保通过后,报送本级公司反洗钱岗。

反洗钱检查工作管理办法

吉州珠江村镇银行反洗钱检查工作管理办法第一章总则第一条为加强反洗钱内部监督管理，促进反洗钱检查工作制度化、规范化，有效防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律、行政法规的规定和《吉州珠江村镇银行股份有限公司反洗钱工作管理办法（修订）》的要求，制定本办法。

第二条我行反洗钱主管部门对辖属机构的反洗钱工作负有检查、监督、指导的职责。

检查结果作为对各级机构反洗钱工作考核的主要依据。

第三条在反洗钱检查中，对于违反反洗钱工作规章制度或未尽到反洗钱义务的行为，依据吉州珠江村镇银行相关规定进行处罚。

第二章检查形式与实施主体第四条反洗钱检查分为反洗钱自查、反洗钱督导检查和反洗钱专项检查3种形式。

其中反洗钱自查由各相关部门负责组织；反洗钱督导检查由综合管理部会运营管理部组织实施；反洗钱专项检查由反洗钱主管部门牵头负责组织实施。

第三章检查对象与检查内容第五条反洗钱检查对象为我行相关业务部门（包括我行信贷管理部、市场营销部、运营管理部、营业部，下同）。

第六条反洗钱检查内容（一）对我行相关部门的检查内容1、反洗钱内控制度建设情况（1）制度建设是否及时建立并完善反洗钱内部控制制度；是否在业务推广过程中将客户身份识别等反洗钱工作要求落实到相关业务制度中，并细化到每个业务环节和岗位；是否及时根据业务调整情况完善相关制度中反洗钱工作要求，并及时报备上述制度。

（2）组织建设是否认真履行反洗钱工作职责；是否按规定参加反洗钱领导小组会议；是否及时处理涉及本部门的反洗钱工作协调事项；是否对本业务条线反洗钱工作进行有效指导；是否设立反洗钱信息报告员并及时报备。

2、反洗钱职责履行情况（1）客户身份识别及管理情况是否按规定在与客户建立业务关系时、业务存续期及终止业务关系时落实身份识别制度，是否及时根据业务开展情况更新客户身份资料，是否按规定落实客户洗钱风险等级管理工作，是否按规定保存客户身份资料和交易记录等。

保险业反洗钱工作管理规定全文

保险业反洗钱工作管理规定全文Document number：WTWYT-WYWY-BTGTT-YTTYU-2018GT关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》的通知保监发〔2011〕52号各保监局，各保险公司、保险资产管理公司，各保险专业代理公司、保险经纪公司：为进一步加强保险业反洗钱工作，防范洗钱风险，我会制定了《保险业反洗钱工作管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。

????????中国保险监督管理委员会??????二〇一一年九月十三日保险业反洗钱工作管理办法第一章总则第一条为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。

第二条中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。

中国保监会派出机构根据本办法的规定，在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。

第三条本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构，保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构，金融机构类保险兼业代理机构。

第二章保险监管职责第四条中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作，依法履行下列反洗钱职责：（一）参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管；（二）制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查；（三）参加反洗钱监管合作；（四）组织开展反洗钱培训宣传；（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；（六）其他依法履行的反洗钱职责。

第五条中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内，依法履行下列反洗钱职责：（一）制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查；（二）向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况；（三）参加辖内反洗钱监管合作；（四）组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传；（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；（六）中国保监会授权的其他反洗钱职责。

反洗钱工作管理制度

XX证券股份有限公司反洗钱工作管理制度第一章总则第一条为预防洗钱和恐怖融资（统称“洗钱”）活动，防范洗钱风险，规范公司反洗钱和反恐怖融资（统称“反洗钱”）工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《证券期货业反洗钱工作实施办法》等法律、法规和准则规定，制定本制度。

第二条本制度所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律规定采取相应措施的行为。

第三条本制度适用于公司及子公司反洗钱各项工作。

第四条工作目标反洗钱工作的目标，保证公司依法采取对洗钱活动的预防和监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，切实做好客户尽职调查、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等，有效履行反洗钱义务。

第五条工作原则（一）全面性原则。

反洗钱工作应当涵盖公司各项业务管理中可能涉及洗钱活动的各个环节。

（二）长期性原则。

反洗钱工作应作为一项长期工作常抓不懈。

（三）保密性原则。

对客户身份资料、资金和交易信息及其他有关反洗钱工作信息应予以保密，非依法律法规规定，不得向任何单位或个人提供。

（四）有效性原则。

反洗钱工作应符合国家有关法律法规的规定，公司应当保证反洗钱工作的有效开展。

（五）适时性原则。

应当随着国家法律法规、政策制度等外部环境的改变和公司经营方式等内部环境的变化，及时完善反洗钱相关制度。

第六条公司建立各业务风险责任、高级管理人员风险责任、内部审计风险责任等三个方面的洗钱风险控制体系。

各业务风险责任单元负责从客户和业务源头控制洗钱风险。

高级管理人员须正确处理反洗钱义务与公司经营管理的关系，对重大风险事项的控制措施进行把关和审批。

中国人民银行反洗钱现场检查管理办法

第二条中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查，应遵守本办法。

第三条中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。

第四条反洗钱现场检查包括现场检查立项、现场检查实施和现场检查处理等。

第五条中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供。

第十条中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。

《保险业反洗钱工作管理办法》全文

关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》的通知保监发〔2011〕52号各保监局，各保险公司、保险资产管理公司，各保险专业代理公司、保险经纪公司：为进一步加强保险业反洗钱工作，防范洗钱风险，我会制定了《保险业反洗钱工作管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。

第二条中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。

中国保监会派出机构根据本办法的规定，在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。

第三条本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构，保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构，金融机构类保险兼业代理机构。

第三章保险业反洗钱义务第六条保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。

金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法-中国人民银行令〔2021〕第3号

金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行令〔2021〕第3号《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》已经2021年4月12日中国人民银行2021年第3次行务会议审议通过，现予发布，自2021年8月1日起施行。

行长易纲2021年4月15日金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法第一章总则第一条为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、银行理财子公司；（五）中国人民银行确定并公布应当履行反洗钱和反恐怖融资义务的其他金融机构。

非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心、网络小额贷款公司以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构，适用本办法关于金融机构的监督管理规定。

第三条中国人民银行及其分支机构依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。

第四条金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制，搭建反洗钱信息系统，设立或者指定部门并配备相应人员，有效履行反洗钱和反恐怖融资义务。

反洗钱专项工作制度

反洗钱专项工作制度一、总则第一条为预防和打击洗钱犯罪活动，维护国家金融安全和社会稳定，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于我行各类分支机构及全体员工，包括管理层、技术人员、业务操作人员等。

第三条反洗钱工作应以预防为主，防控结合，全面覆盖，确保我行金融业务健康发展。

第四条我行应建立健全反洗钱组织架构，明确各部门职责，形成协同作战的反洗钱工作格局。

二、组织架构与职责第五条我行设立反洗钱工作领导小组，由行长担任组长，主管行长担任副组长，各部门负责人为成员。

领导小组负责制定反洗钱工作计划、政策及措施，指导、监督、检查和评价全行的反洗钱工作。

第六条设立反洗钱工作办公室，负责日常反洗钱工作，包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、风险评估等。

第七条各部门、各分支机构应设立反洗钱工作联络人，负责本部门、本分支机构的反洗钱工作，向反洗钱工作办公室报告可疑交易和客户风险信息。

第八条各部门、各分支机构应按照职责开展反洗钱工作，确保业务操作符合反洗钱法律法规要求。

三、客户身份识别与尽职调查第九条我行应建立健全客户身份识别制度，对客户进行身份识别，了解客户及其业务背景、资金来源等信息。

第十条对新客户开展尽职调查，包括但不限于身份证明、职业证明、财产来源证明等。

第十一条对已有客户进行持续关注，根据客户风险程度定期开展尽职调查，确保客户信息及时更新。

四、大额交易和可疑交易报告第十二条我行应建立健全大额交易和可疑交易报告制度，对符合大额交易标准的交易进行报告，对可疑交易进行内部调查。

第十三条员工发现可疑交易时，应立即向反洗钱工作办公室报告，并根据办公室要求提供相关资料。

第十四条反洗钱工作办公室对可疑交易进行分析、评估，必要时提交给中国人民银行等相关部门。

五、风险评估与内部控制第十五条我行应建立健全风险评估制度，对客户、业务、地区等开展风险评估，确定洗钱风险程度。