试卷名称： 理财经理岗位(初级)资格考试—模拟卷(5)
试卷名称： 理财经理岗位(初级)资格考试—模拟卷
试卷名称：理财经理岗位（初级）资格考试—模拟卷(2)1、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第一章概述-- 第一节邮储银行简介题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。
A. 2007年3月B. 2011年12月31日C. 2012年1月21日D. 2012年1月31日答案： A2、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：客户经理营销技巧-- 第一章概述-- 第一节邮储银行简介题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。
A. 2007年3月B. 2011年12月31日C. 2012年1月21日D. 2012年1月31日答案： C3、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第一章概述-- 第三节客户类型题干：邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（）为主。
A. 企业单位B. 政府机关C. 事业单位D. 国有企业答案： A4、题型：单选题分值：1.5 难度：1知识点：客户经理营销技巧-- 第三章营销流程-- 第三节与客户进行前期沟通题干：客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（）时间为宜。
A. 放假B. 休闲C. 休息D. 上班5、题型：单选题分值：1.5 难度：1知识点：客户经理营销技巧-- 第三章营销流程-- 第三节与客户进行前期沟通题干：电话约访时，首先要确定客户（）。
A. 通话是否方便B. 对产品是否有兴趣C. 是否听说过自己D. 是否有时间见面答案： A6、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：客户经理营销技巧-- 第四章营销话术-- 第二节网点营销话术题干：下列话术采用了最后时限法的是（）。
A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？答案： B7、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：客户经理营销技巧-- 第五章营销礼仪-- 第一节电话沟通的礼仪题干：在接听对方电话时，力争在（）声之内接听。
最新版精选2020年理财经理岗位资格模拟考核题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访2．理财经理应如实告知客户（）A. 其它客户购买情况B. 自己的手机号码C. 银行每日理财产品的销售情况D. 理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品3．我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。
A. 高风险、低收益B. 低风险、低收益C. 高风险、高收益D. 低风险、高收益4．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。
A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年5．关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,不正确的有A. 在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产B. 在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C. 当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品D. 当经济衰退时,企业亏损,股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市6．下列有关投资的说法中,正确的是A. 经济繁荣时,应适当增持存款、债券,减少股票、房产等投资B. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券C. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券D. 经济衰退时,增加长期储蓄和债券7．CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是A. 价格风险B. 再投资风险C. 通货膨胀风险D. 违约风险8．其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于A. 信用风险B. 政策风险C. 汇率风险D. 系统性风险9．下列对综合理财服务的理解,错误的选项是A. 综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险B. 与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化C. 私人银行业务属于综合理财服务中的一种D. 私人银行业务不是个人理财业务10．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。
精选最新2020年理财经理岗位资格模拟考试题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．小张是企业经理，妻子没有工作。
单纯从经济角度考虑，以下哪种事件对家庭经济影响最大（）。
A. 小张意外身故B. 妻子意外身故C. 小张的意外全残D. 妻子意外全残2．（）方法认为客户与你成交，一定是他认为能从中获得利益，这些利益必须是能满足他的需求的A. 直接请求法B. 利益成交法C. 现场演练法D. 优惠诱导法3．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1004．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 100005．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务6．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小7．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券8．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险9．电话营销中，（）是电话营销继续进行的关键。
最新精编2020年理财经理岗位资格模拟考核题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合2．2011 年 12 月，中国人民银行等五部委联合发布的《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》规定除海黄金交易所和（B）外，其他任何地方、机构或个人均不得设立黄金交易所（交易中心），也不得在其他交易场所（交易中心）内设立黄金交易平台。
A. 上海证券交易所B. 上海期货交易所C. 大连商品交易所D. 天津贵金属交易所3．（）是业务发展的根本A. 产品B. 服务水平C. 人才D. 专业能力4．我行在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则A. 风险最小化B. 利益最大化C. 风险匹配D. A 和 C5．银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A. 代销协议B. 代理资金收付协议C. 信托合同D. 委托代理合同6．以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。
A. 在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C. 擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D. 基金申购期间对申购费用打折7．凭债提前兑取利息计算公式为：（）A. 提前兑取应付利息=提兑本金×分档利率/计息年度实际天数×实际持有天数B. 提前兑取应付利息=提兑本金×分档利率/365×实际持有天数C. 提前兑取应付利息=提兑本金×适用利率/计息年度实际天数×实际持有天数D. 提前兑取应付利息=国债本金×分档利率/365×实际持有天数8．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话9．外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个10．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。
理财经理初级资格考试模拟题及答案2
组合的预期收益率是 ()
A. 0.0392
B. 0.0627
C. 0.0452
D. 0.084 答案： B
17、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 理论 -- 个人理财概述 题干： 关于个人理财以下说法不正确的有
知识点： 理财业务 -- 第五章 -个人理财
A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭 B. 个人理财业务是一般性业务咨询服务 C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务 D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 答案： B
D. 4/5 答案： D
8、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 4
营销风险 -- 第二节 客户经理营销风险的防范
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第六章
题干： 客户经理因故辞职或转岗，应提前（ 工作。
）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位
A. 15 日 B. 一个月 C. 三个月 D. 半年 答案： B
）计息。
A. 活期利息 B. 3 个月定存 C. 7 天通知存款
D. 不计息
答案： A
22、题型： 单选题 产品 -- 基金
分值： 1.5 难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第三章 -金融理财
题干： 以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为（） 。
A. 标准差 B. 贝塔值
C. 持股集中度 D. 平均市盈率 答案： D
24、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 产品 -- 贵金属 题干： 下面关于贵金属定投业务，说法错误的是：
知识点： 理财业务 -- 第三章 -金融理财 （）
A. 贵金属定投业务相对于现货延期交收合约交易来说风险较小 B. 贵金属定投具有平摊投资成本、积少成多的优点 C. 贵金属定投包括实物贵金属定投和账户贵金属定投两类
初级银行从业资格之初级个人理财模拟考试试卷附有答案详解
初级银行从业资格之初级个人理财模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 李氏夫妇目前都是50岁左右，有一个儿子在读大学，拥有定期和活期储蓄共40万元，夫妇俩准备65岁退休。
根据生命周期理论，理财客户经理给出的下列理财分析和建议不恰当的是（）。
A.李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由B.李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备C.李氏夫妇应将部分积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备D.低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择【答案】 A2. 假如A理财产品和B理财产品的期望收益率分别为20%和30%，某投资者持有10万元人民币，将4万元投资于A理财产品，6万元投资于B理财产品，那么该投资者的期望收益是（）万元。
A.2.6B.2C.3D.2.5【答案】 A3. 根据资源税法律制度的规定，下列关于资源税税收优惠的表述中，正确的是（）。
A.煤炭开采企业因安全生产需要抽采的煤层气免征资源税B.从衰竭期矿山开采的矿产品免征资源税C.运输原油过程中用于加热的原油免征资源税D.进口的原油免征资源税【答案】 A4. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十九条的相关规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。
A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益B.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估D.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道【答案】 C5. （2019年真题）某投资产品年化收益率为10%，张先生今年投入50000元，5年后按年复利计算比按单利计算他将获得（）元。
最新精编2020年理财经理岗位资格模拟考核题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户2．按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和（C）A. 非保本浮动收益理财计划B. 保本收益型理财计划C. 非保证收益型理财计划D. 保本浮动收益理财计划14、题型：单选D题干：D下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。
A. 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担B. 在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有C. 最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配D. 在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的3．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。
A. 两日内B. 下一工作日C. 两个工作日内D. 三个工作日内4．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对5．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元6．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用7．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 38．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话9．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
新版精选2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。
A. 环境因素B. 政治因素C. 经济因素D. 外部因素2．投资者可于开放日申购财富鑫鑫向荣产品，申购资金将于（）开始计息。
A. 次日B. 下一工作日C. 当日D. 两个工作日之内3．截止 2011 年末，我行客户经理队伍已近（）人。
A. 1 万B. 2 万C. 3 万D. 4 万4．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法5．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法6．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户7．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 188．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为 1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 1001509．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年10．财富鑫鑫向荣的产品类型为（）A. 非保本浮动收益B. 保本保收益C. 保本浮动收益D. 以上都不是11．受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入（）。
A. 委托人固有财产B. 受益人固有财产D. 受托人固有财产12．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会13．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（）。
最新版精选2020年理财经理岗位资格模拟考核题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务2．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法3．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。
则下列通方法中，（）更为有效。
A. 反复说明内容B. 注重图表与照片显示C. 提供口语指示D. 提供实际操作的演练4．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。
A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划5．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 126．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码7．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票8．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动9．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。
理财经理比赛模拟考试题目及答案
理财经理比赛模拟考试题目及答案全国营销员技能竞赛（金融板块）知识考试试题考试类型：闭卷考试时间：90分钟分数：100分一、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分）1.新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：（D）。
A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性2.关于资产配置的说法正确的是（D）。
A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品D．要根据宏观经济的变化调整资产配置3.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（C）。
A．保本保证收益型B．保本浮动收益型C．非保本浮动收益型D．非保本保证收益型4.根据XXX对基金类别的分类标准，基金资产（C）以上投资于股票的为股票基金。
A．50%B．55%C．60%D．65%5.我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（B）。
A．财富债券系列B．创富系列C．天富系列D．财富御享系列6.（D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。
A．大堂经理B．渠道管理部经理C．产品经理D．客户经理7.基础金融衍生产品不包括(D)A．期权B．期货C．互换D．外汇8.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（A）。
A．财产保险与人身保险B．原保险和再保险C．社会保险和商业保险D．定值保险和不定值保险9.从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？(C)A．婴儿B．退休老人C．家庭主要收入来源D．家庭次要收入来源10.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B)A．国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B．货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C．货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低D．货币市场基金的风险要比银行存款的风险高11.用于反映股票基金风险大小的指标不包括平均市盈率（选项D）。
试卷名称： 理财经理岗位(初级)资格考试
C. 结构性存款
D. 浮动利率债券
答案： C
15、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干： 基础金融衍生产品不包括()
A. 期权
B. 期货
C. 互换
答案： D
26、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 金苹果
题干： 我行金苹果专户人民币理财产品目前针对（ ）开放。
A. 个人客户
B. 机构客户
C. 个人及机构客户
D. 私人银行客户
答案： B
C. 电话认购
D. 短信认购
答案： B
31、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 财富债券系列
题干： 目前，（ ）负责财富系列理财产品的研发工作。
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
C. 2012年1月21日
D. 2012年1月31日
答案： A
2、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第一节 邮储银行简介
题干： 中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（ ）。
答案： A
21、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 保险
题干： 从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？
A. 婴儿
新版精编2020年理财经理岗位资格模拟考试题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。
A. 客户年龄B. 投资期限C. 理财目标弹性D. 投资人风险偏好2．下列关于保险产品的论述正确的是A. 保险产品购买者可以利用保险产品合理避税B. 保险产品用于规避风险，不能用于投资C. 保险产品投资收益率高于债券D. 以上各项都是错误的3．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合4．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入5．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业6．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。
对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。
A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表7．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动8．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 39．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话10．（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。
A. 营业网点B. 自助银行及自助设备C. 电子银行D. 客户经理11．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法。
精选最新2020理财经理资格模拟考试题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.04252．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。
A. 两日内B. 下一工作日C. 两个工作日内D. 三个工作日内3．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险4．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支5．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介6．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 37．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话8．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。
A. 2007B. 2008C. 2009D. 20109．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法10．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析11．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。
A. 客户年龄B. 投资期限C. 理财目标弹性D. 投资人风险偏好12．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）A. 4 级B. 3 级C. 5 级D. 6 级13．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 10014．我行于（ B）年发售了第一只财富系列理财产品。
新版精选2020理财经理资格模拟考试题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．国债正常营业时间为（）（发行文件中有明确时间规定的除外）A. 8：30－17：30B. 8：00－17：00C. 8：30－17：00D. 8：00－17：302．基金募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过( )。
A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年3．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A. 0.05%B. 1%C. 0.5%D. 0.01%4．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1005．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 100006．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元7．货币基金的管理费率一般为（）。
A. 1.5%B. 1%C. 0.5%D. 0.33%8．客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。
若该期国债为凭债，则户持有国债的起息日为（），到期日为（）；A. 4 月 11 日；2015 年 4 月 11 日B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10 日C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日9．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入10．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合11．非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（）的财计划。
A. 本金安全B. 收益安全C. 不承担风险D. 没有风险12．在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（）。
最新2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可2．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支3．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介4．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票5．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入6．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业7．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动8．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 39．陌生拜访的预期目标是（）。
A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面10．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析11．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升12．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句13．小张是企业经理，妻子没有工作。
单纯从经济角度考虑，以下哪种事件对家庭经济影响最大（）。
最新2020年理财经理岗位资格模拟考核题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．采用贴现方式发行的一年期债券，面值为 1000 元，发行价格为 900 元，其一年利率为()A. 0.1B. 0.11C. 0.1111D. 0.09992．我行凭证式国债业务系统实行（）A. 一级分行集中管理B. 手工管理C. 人行集中管理D. 总行全国集中管理3．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介4．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业5．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 36．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。
A. 2007B. 2008C. 2009D. 20107．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户8．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句9．货币基金的管理费率一般为（）。
A. 1.5%B. 1%C. 0.5%D. 0.33%10．以96.33 元购买的面额为100 元、息票率为3%的债券，三年后被以99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.042511．电话营销中，（）是电话营销继续进行的关键。
A. 是否客户本人接听电话B. 客户经理是否提前预约C. 客户是否方便接听电话D. 客户经理的第一句话是否能够吸引客户12．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。
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试卷名称：理财经理岗位（初级）资格考试—模拟卷(5)1、题型：单选分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第一节邮储银行简介题题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。
A. 2007年3月B. 2011年12月31日C. 2012年1月21日D. 2012年1月31日答案： A2、题型：单选分值： 1.5 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第一节邮储银行简介题题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。
A. 2007年3月B. 2011年12月31日C. 2012年1月21日D. 2012年1月31日答案： C3、题型：单选分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第五节邮储银行的营销渠道题（）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职题干：营销人员。
A. 大堂经理B. 渠道管理部经理C. 产品经理D. 客户经理答案： D4、题型：单选分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第三章营销流程 -- 第一节寻找目标客户题题干：选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（）行业可优先选择。
A. 朝阳B. 夕阳D. 衰落答案： A5、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1知识点：客户经理营销技巧 -- 第三章营销流程 -- 第三节与客户进行前期沟通题干：客户经理在打电话时，应当（）A. 保持严肃B. 偶尔微笑C. 始终保持微笑D. 面无表情答案： C6、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点：客户经理营销技巧 -- 第四章营销话术 -- 第一节电话营销话术题干：电话营销中，（）是电话营销继续进行的关键。
A. 是否客户本人接听电话B. 客户经理是否提前预约C. 客户是否方便接听电话D. 客户经理的第一句话是否能够吸引客户答案： D7、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点：客户经理营销技巧 -- 第五章营销礼仪 -- 第二节网点营销的礼仪题干：穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。
A. 1/2B. 1/3C. 2/3D. 4/5答案： D8、题型：单选题分值： 1.5 难度： 4 知识点：客户经理营销技巧 -- 第六章营销风险 -- 第一节营销风险类型题干：以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动D. 国际资本流动答案： B9、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1知识点：客户经理营销技巧 -- 第七章示范网点模型简介 -- 第一节营销流程题干：大堂揽客的最主要目的是（）。
A. 改善服务质量B. 提升网点效率C. 实现产品销售D. 提升品牌形象答案： C10、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务 -- 第一章-理财业务概述 -- 概述题干：由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是A. 保证收益理财计划B. 最低收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划答案： A11、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点：理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场题干：下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业答案： C12、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品题干：结构性理财规划方案不包括()A. 现金规划C. 投资规划D. 遗产规划答案： D13、题型：单分值： 1.5 难度： 3 知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品选题题干：以96.33元购买的面额为100元、息票率为3%的债券，三年后被以99元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.0425答案： B14、题型：单分值： 1.5 难度： 3 知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品选题题干：目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()A. 证券投资基金B. 衍生金融工具C. 结构性存款D. 浮动利率债券答案： C15、题型：单分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品选题题干：基础金融衍生产品不包括()A. 期权B. 期货C. 互换D. 外汇答案： D16、题型：单分值： 1.5 难度： 3 知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品选题题干：期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划()C. 综合收益D. 保证金存款收益答案： A17、题型：单分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务 -- 第五章-个人理财理论 -- 个人理财概述选题题干：关于个人理财以下说法不正确的有A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭B. 个人理财业务是一般性业务咨询服务C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务答案： B18、题型：单分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 理财产品选题题干：不属于投资型保险产品的种类包括A. 收入补偿保险B. 万能保险C. 投资连接型保险D. 分红保险答案： A19、题型：单分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 保险选题题干：截至2011年底，我行代理保险业务累计服务客户已达（）。
A. 1000万户B. 3500万户C. 6100万户D. 7200万户答案： C20、题型：单分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 保险选题题干：根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（）。
C. 社会保险和商业保险D. 定值保险和不定值保险答案： A21、题型：单分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 保险选题题干：从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？A. 婴儿B. 退休老人C. 家庭主要收入来源D. 家庭次要收入来源答案： C22、题型：单分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 国债选题题干：国债提前兑取交易手续费为（）。
A. 兑取本金数额×1%B. 国债本金数额×1‰C. 国债本金数额×1‰D. 兑取本金数额×1‰答案： D23、题型：单分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 国债选题题干：2012年，财政部、人民银行对凭债进行改革。
改革前的凭债承销方式为（），改革后凭债的承销方式为（）。
A. 承购代销；承购代销B. 承购包销；承购代销C. 承购代销；承购包销D. 承购包销；承购包销答案： B24、题型：单分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 国债选题题干：以下不需要客户至我行网点办理到期兑付的是（）C. 老凭债D. 未出单凭证式国债答案： D25、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 创富、天富系列产品部分题干：我行“金种子”优选投顾人民币理财产品在成立之初选定了（）家投资顾问。
A. 2B. 3C. 4D. 5答案： D26、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 金苹果题干：我行金苹果专户人民币理财产品目前针对（）开放。
A. 个人客户B. 机构客户C. 个人及机构客户D. 私人银行客户答案： B27、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 代销信托题干：按我国现行的监管规定，信托计划的委托人和（）必须为同一人。
A. 受益人B. 受托人C. 管理人D. 托管人答案： A28、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 财富债券系列题干：我行于（）年发售了第一只财富系列理财产品。
C. 2009D. 2010答案： B29、题型：单分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 财富债券系列选题题干：财富系列理财产品的最低认购起点不可能是（）。
A. 3万B. 5万C. 10万D. 20万答案： A30、题型：单分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 财富债券系列选题题干：财富系列理财产品的认购方式可以是（）。
A. 电视认购B. 网银认购C. 电话认购D. 短信认购答案： B31、题型：单分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 财富债券系列选题题干：目前，（）负责财富系列理财产品的研发工作。
A. 总行B. 一级分行C. 二级分行D. 一级支行答案： A32、题型：单分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范选题题干：培训记录不应当记载培训（）C. 费用D. 时间答案： C33、题型：单分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范选题题干：目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费答案： B34、题型：单分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范选题题干：销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句答案： A35、题型：单分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行发展选题题干：我行发行的第一只现金管理工具产品是（）A. 财富日日升B. 财富鑫鑫向荣C. 财富月月升D. 金苹果系列答案： C36、题型：单分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行发展选题题干：我行理财产品的开发以（）为原则C. 客户资金安全D. 稳健答案： D37、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务 -- 第六章-个人理财实务 -- 个人理财实务题干：王女士35岁，已婚，有一个6岁的女儿，家庭平均年收入40万元，有住房一套，每月房贷6千元，女儿上各类特长培训班月支出3千元，计划让女儿高中毕业后出国留学，目前年储蓄4万元，计划55岁退休，余寿20年，王女士理财价值观更接近的类型是（）。