客户审核注意要点

客户现场审核准备及应对---01

二、客户审核管理流程
2、客户正式审核： (1)、过程说明：参加首次会议，确认原计划是否有变，以便随时做出调整陪同人员陪同审核员开始审核审核期间，各负责人及工作人员务必在场，直至结束，各级人员应认真回答评审人员提出的问题审核完成后，参加最后次会议，并认真记录客户发现的问题点
二、客户审核管理流程
前言二、客户审核时不正确的做法及回答客户审核时普遍存在的问题：场景3：现场某工序，操作员正常操作；问：检测一下本工序所监控的项目？操作员：随机拿一产品直接进行测量。（标准做法：先检查测量系统---校对标准件---测试---与技术规范对比---反馈测试结果）
一、客户审核分类
第一方审核：自己审核自己，公司内部审核，含：内部体系审核、过程审核、产品审核；第二方审核：客户审核，客户或委托的第三方审核，评价我司管理、生产、质量控制能力，是否满足供货要求。
前言二、客户审核时不正确的做法及回答客户审核时普遍存在的问题：场景1：产品散乱堆放，完工后操作员有抛的动作；问：产品堆放和抛产品，是否正确？操作员：又不是豆腐，没关系。场景2：现场某工序，首检记录未做，首检件未单独放出来；问：有无首检？操作员：是用手在检验。
场景3：现场某工序，机床安全罩处于拆除状态；问：本工序存在哪些安全隐患？操作员：。。。。。。。（各种抱怨）
二、客户审核管理流程
（2）、召开客户审核准备会：
• • • • • • 阐述客户的审核计划应对客户审核小组的组成及分工 -------应对审核小组组长 --------应对小组成员审核检查表安排自我审核工作和时间讨论可能出现的问题及需注意事项
二、客户审核管理流程
（3）、审核前准备项目：
• • 文件和资料准备： -------事先准备好相关程序文件、记录和表单，确保相关的文件可随时找到 --------对审核员可能会问到的问题，资料应事先准备好，或随身携带文件相关注意事项： • 文件不能剪贴，最好不要用涂改液涂改 • 任何修改或涂改要有签名或盖章 • 涂改过多的记录（多余三处以上）的应予撤换，重写 • 各种记录均应加以签名确认，尤其是各种检测记录 • 文件或记录，禁用铅笔书写 • 确保表单记录的完整性，尤其是需要做持续追踪的记录

3-4审核客户资料注意事项

审核客户资料注意事项
营业部在审核客户业务申请材料时应特别注意以下事项：
一、客户提交的有效身份证明文件应在有效期内，不接受自然人使用第一代居民身份证及本规程规定的有效身份证明文件类型以外的其他证件办理业务。

二、机构客户授权委托书授权范围须符合申请办理的业务范围，客户相关业务申请表中填写的经办人、代办人姓名及联系方式等信息应当与业务申请材料显示的内容保持一致。

三、合伙企业填写的业务申请表中，“名称”一项应为企业全称，企业全称中含有“普通合伙”、“特殊普通合伙”、“有限合伙”等字样不可忽略。

四、境外客户提交的申请材料需履行必要的公证认证手续。

五、客户申请办理关键信息变更时，发证机关出具的变更证明必须记载变更前后的客户姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码。

变更证明记载的变更前客户姓名或名称、有效身份证明文件号码应当与公司业务系统中账户信息一致，变更后内容应与有效身份证明文件一致，申请表填写内容应与申请材料对应内容一致。

六、营业部应严格审核客户提交的申请材料，检查客户在公司系统及登记结算系统状态，如发现客户账户属休眠账户或不合格账户的，应先按相关规定办理休眠账户激活或不合格账户规范手续，待账
户激活或规范后方可继续办理其他业务。

七、营业部在受理客户申请建立委托交易关系、证券账户开立、关键信息变更、休眠账户激活四项业务申请时，需先检查客户的一码通账户与各子账户是否已建立关联关系。

如未建立，营业部应为客户成功办理关联关系确认后，方可为其办理相关账户业务。

ipo客户核查要点

ipo客户核查要点1. 客户真实性：核查客户的身份和背景，确保其真实性和合法性。

这包括验证客户的注册信息、营业执照、税务登记证等文件的真实性。

2. 客户业务和财务状况：了解客户的业务模式、市场地位、财务状况等方面的信息。

评估客户的盈利能力、偿债能力和发展前景，以判断其对公司的重要性和潜在风险。

3. 销售和收款：核查公司与客户之间的销售交易，包括合同签订、产品或服务交付、收款等环节。

验证销售价格的合理性、收款的及时性，并核对相关文件和记录的一致性。

4. 客户关系和合作历史：了解公司与客户的合作历史、合作模式和合作协议。

评估客户对公司的依赖程度、合作稳定性以及是否存在潜在的纠纷或风险。

5. 客户集中度：分析公司的客户集中度，评估主要客户对公司业绩的影响程度。

如果客户过于集中，可能存在单一客户依赖风险，需要进一步评估其对公司的影响。

6. 客户反馈和满意度：了解客户对公司产品或服务的反馈和满意度。

可以通过客户调查、评价或投诉记录等方式进行评估。

7. 合规性核查：核查客户在经营活动中是否遵守相关法律法规和行业规范。

特别关注反腐败、反洗钱、知识产权等方面的合规性。

8. 供应链核查：对于一些行业，还需要核查客户在供应链中的地位和作用，以确保供应链的稳定性和可持续性。

9. 实地考察和访谈：如有必要，可以进行实地考察客户的经营场所，或与客户的管理层进行访谈，以获取更直接的信息和了解。

10. 持续监控和风险评估：IPO 后，需要持续监控客户的经营状况和变化，及时评估潜在风险，并采取相应的风险管理措施。

以上是一些常见的 IPO 客户核查要点，具体的核查内容和重点可能因行业、公司特点和监管要求而有所不同。

在进行客户核查时，建议聘请专业的中介机构（如律师、会计师、审计师等）协助进行详细的尽职调查和审核工作。

审核注意事项--仅供内部指导

审核注意事项：
1、道德规范
2、文件审核可以提出问题，并要求客户回答。

3、现场审核前强调只是真实性审核，不会产生不符合项，并且审核不会给出任何结论。

审
核报告会给客户查看并签字确认。

（如果有争议时，顾客不肯签字，可以不签。

）
4、说明现场的审核方式。

（和ISO9000一样，证据的来源包括审核员看到的、和员工交流
得到的、look/observation/ask/show/interview）
5、控制审核时间，不能低于规定的审核要求。

6、审核完成后两天内上传PDF报告，注意PDF报告中需要隐藏客户要求保密的信息。

报
告同时打包发给报告审核员做报告审核。

7、长途交通费用由公司自己承担，当地的交通可以由客户接送。

8、所有住宿、交通费用由公司承担，可以接受客户的午餐，尽量是在公司食堂或者叫外卖。

晚餐不得接受客户宴请。

9、Alibaba对BV的任何违规行为，规定了苛刻的处罚内容，诸位一定要准守要求。

10、。

对于客户审核时，特别注意： 1、5S要搞好，给客户一个好的第一印象。 2、特别要注意有部分客户可能直接抽取一张订单，然后从头到尾审核该订单从接单到出货整个流程。 3、在给客户查看资料时，尽量使用最近一个月内的记录，避免翻老账 4、客户反馈过的问题，已经提出的改善措施，一定要能够看到有在做。
客户审核注意要点
业务
订单确认及回签
工程
图纸、工程变更管理
采购
合格供应商名录、供应商考核计划及记录
仓库
库存期限管理、库存品重检规定、温湿度管控、先进先出管理
PMC
生产计划、BOM
品保通用仪器设备点检记录、产品检验标准、抽样标准、不合格处理记录
IQC 进料检验记录、供应商异常报告回复记录
IPQC 首件确认记录、巡检记录
FQC 检验记录
OQC 出货检验报告
实验室仪器校准计划及校准报告、实验计划及实验记录
QE QC工程图存年限、如何确保使用的为最新版的文件、内审计划及报告
人事
培训计划及记录、上岗证
生产
设备点检记录、设备维护保养计划和记录、作业指导书、产品流程卡（非流水线）、更换产品时的处理方式（流水线）、尾数管理、不合格品的管理（隔离、标示）

客户合同评审制度及流程

客户合同评审制度及流程：
客户合同评审制度及流程如下：
1.合同评审制度：
合同评审制度规定了合同签订前的审核流程和标准，以确保合同内容合法、合理、可行。

制度中应明确评审的流程、评审人员的职责、评审标准和注意事项等。

2.合同评审流程：
（1）合同起草：由业务部门或法务部门负责起草合同，合同内容应明确、具体、完整。

（2）初步审核：起草完成后，由法务部门或财务部门进行初步审核，主要审核合同内容是否符合法律法规、是否合理、是否存在风险等。

（3）提交评审：通过初步审核后，将合同提交给评审委员会或相应机构进行正式评审。

（4）详细评审：评审委员会或相应机构对合同进行详细评审，包括合同条款是否清晰明确、是否符合公司利益、是否存在风险等。

（5）修改和完善：根据评审意见，业务部门或法务部门对合同进行修改和完善，并再次提交给评审委员会或相应机构进行审核。

客户订单处理流程

客户订单处理流程一、收到客户订单在业务部门接收到客户订单后，应立即确认订单信息的准确性及完整性，包括订单数量、产品型号、交货地点、交付日期等，确保能够满足客户需求。

如果订单有任何问题或者不符合要求，及时与客户取得联系，进行沟通和协商，以便进行必要的修正或调整。

二、订单审核订单审核是为了遵循公司的销售政策和规定，确保订单符合公司的要求和标准。

审核订单之前，应对订单信息进行仔细核对，并与客户进行进一步确认。

在审核过程中，需要注意以下几个方面：1. 数据准确性：核对订单中的产品型号、数量、价格等信息，确保客户提供的数据与公司内部系统中的数据一致，以避免任何错误或差错；2. 支付条件：确认订单中约定的支付条件和条款，确保客户付款能够按照合同约定的方式和时间进行；3. 交货时间：核实客户的交货要求是否合理，与公司内部的生产计划相匹配，避免过量或延迟交货；4. 交货地点：确认客户要求的交付地点，是否合理并能够满足；5. 特殊要求：注意订单中是否有特殊的配送、包装或其他定制需求，在处理订单时要特别关注。

三、订单处理1. 确认库存：确认产品库存是否满足订单需求，如果库存充足，则将订单转交给仓库或物流部门进行发货准备；如果库存不足，需要尽快启动生产计划，确保及时补充库存，并向客户及时沟通交货时间；2. 发货准备：根据客户订单中的交货要求，进行产品的包装、标记和配送准备，确保产品的完好无损地送达客户；3. 出库发货：在订单可行的条件下，尽量减少出库和发货的时间，确保订单能够及时送达客户，并提供发货通知和跟踪编号，方便客户进行跟踪和确认收货。

四、订单跟进订单跟进是为了确保产品及时交付并满足客户期望，同时也有助于建立良好的客户关系。

在订单处理过程中，业务部门需要与客户保持及时的沟通，包括以下几个方面：1. 交货确认：在订单发货后，及时与客户确认交货时间和地点，确保产品能够按时送达客户，并提供相应的物流跟踪信息；2. 问题解决：在订单处理过程中，如果出现任何问题或者客户的不满意，及时与客户进行沟通并解决问题，确保客户满意度和长期合作关系；3. 反馈收集：在客户订单处理完成后，及时向客户收集反馈信息，包括服务满意度、产品质量等方面的意见和建议，以便公司对产品和服务进行改进和优化。

客户审核应对技巧ppt课件

客户审核分类
审核的主要目的乃是在于：
管理体系是否符合质量体系标准的要求（符合性）
所有的管理规定、办法、作业指导书是否被遵守执行（有效性）稽审核的依据（Audit Checklist)
执行的效果是否达到预定的目标（适宜性）
客户审核分类
客户审核管
理流程
客户审核管理流程
客户审核注意事项及技巧
客户审核管理流程
人员安排：
---审核当天，每一位审核员，需安排一位主陪审员 ---对审核中的每一作业项目，需安排一个人主答 ---现场操作人员的筛选，要安排领班、主管在场 ---不熟练之人员可安排调班 ---对自己本职工作的要求（WI/QI）应熟悉并描述重要的参数、
数据 ---审核工作的配合,（如到下班时,审核未结束应予配合）
体
2.资料审核-各管理流程的程序文件和记录
系
陪同审核
3.现场审核-确认产品生产过程符合性（根据CP），管理流程
审
符合性，检验频次和结果，劳保安全，5S，作业文件悬挂。。。。
核
4.末次会议-总结审核发现点，明确措施和证据回复时间……
组织问题点整改会议回复客户
1.审核问题点情况说明，确认问题点整改责任人； 2.明确纠正措施及改善证据回复期限；
客户审核需准备的资料
客户审核管理流程
接收客户参观通知
市
场
部
参观路线设计
客
参观内容内部通告
户
参
接待事项安排
观
参观陪同
参观结果通报
1.明确客户到访的日程和主题 2.明确客户行程安排 1.确定参观路线（按照产品生产工序流程）、陪同人员； 2.明确参观路线5S整理责任部门及前期准备 3.明确陪同人员（人数设定为1：1较合适） 1.发放《客户审核对应表》。 2.通知相关部门及陪同人员 1.安排客户交通、会议室、住宿、用餐事项 2.首次会议和应审资料准备收集

客户审核现场员工注意事项

客户审核现场员工注意事项客户审核现场员工注意事项：1. 形象及仪容仪表：作为现场员工，一定要注意自己的形象及仪容仪表。

要穿着整洁、干净的工作服，不得穿着破旧、污损的衣物。

员工的头发应该整齐干净，不准梳着奇形怪状的发型。

脸部要清洁，不准有长胡子或胡茬。

另外，员工的指甲应该剪短整齐，不得有长指甲或指甲油。

2. 语言及口才：现场员工要具备良好的语言表达能力和口才。

在与客户沟通时，应使用得体的语言，避免使用粗话或不文明的词汇。

要有礼貌、亲切地与客户进行交流，保持微笑，并尽量避免语速过快或过慢。

另外，员工要将专业术语翻译成通俗易懂的语言，确保客户能够理解。

3. 时间管理：现场员工需要严格控制工作时间。

要准时到达工作地点，不得迟到或早退。

在工作过程中，要合理安排工作时间，确保按时完成任务。

如果员工需要离开现场，应提前得到客户的许可，并确定离开的时间和返回的时间。

4. 个人卫生与工作环境：保持良好的个人卫生是现场员工的基本要求。

员工要注意勤洗手，特别是在进食或接触到脏物后，要及时清洗双手。

在工作现场，员工应保持工作环境的整洁。

工具、设备和材料要摆放整齐，不得乱丢乱放。

工作完成后，要及时清理垃圾和废料，确保现场的干净整洁。

5. 安全意识：在进行审核工作时，员工要时刻保持安全意识。

要严格遵守现场安全规定，穿戴好相应的个人防护装备，如头盔、安全鞋、防护手套等。

当发现安全隐患时，应及时报告相关负责人，并采取措施避免事故的发生。

此外，在现场工作中，要注意预防火灾、溺水、坠落等常见的安全问题。

6. 专业技能：现场员工需要具备相应的专业技能。

要熟悉自己的工作岗位，了解所需掌握的专业知识和技能要求。

在进行审核工作时，要准确检查客户提供的资料和文件，确保符合相关要求。

员工还要掌握一定的计算和分析能力，能够准确地评估客户的情况并提供有效的解决方案。

7. 团队合作：现场员工需要具备良好的团队合作精神。

要积极与同事进行协作，相互帮助，共同完成工作任务。

汽车客户审核应注意什么

汽车客户审核应注意什么汽车客户审核是汽车销售过程中非常重要的一环，其目的是确保客户的信用状况和购车能力，从而降低风险并保护企业利益。

在进行汽车客户审核时，有一些重要的注意事项需要考虑。

以下是一些值得注意的要点。

首先，审核的第一步是验证客户的个人身份。

这包括检查客户的id、驾驶证、户口簿等id明文件，并与客户本人进行对比。

确保客户的身份是真实的，这是建立信任的基础。

其次，客户的信用状况也是需要审核的重要方面之一。

这可以通过检查客户的个人信用报告来了解。

一个良好的信用记录表明客户有能力按时还款，相反，有不良信用记录的客户可能存在逾期还款的风险。

因此，审查客户的信用历史是必要的，这有助于评估风险。

第三，客户的财务状况也需要审查。

这包括收入来源、工作稳定性、税务记录等。

通过核实客户的收入和财务状况，可以评估他们是否有足够的经济能力来支付汽车贷款或租赁费用。

确保客户有稳定的收入来源和良好的财务状况，可以提高其归还贷款的能力。

另外，审核客户的购车目的也是重要的。

了解客户购车的原因和用途，可以更好地了解客户的需求和期望。

这可以帮助销售人员推荐合适的汽车型号，并提供相应的金融方案，从而满足客户的需要。

此外，要注意客户的购车能力和购车意愿。

客户的购车能力可以通过评估其个人财务状况和收入水平来确定。

购车意愿可以通过客户的态度和购车计划来判断。

如果客户对购车有明确的计划，并能够提供足够的首付款，这表明他们有较高的购车意愿和能力。

最后，审核客户时还需要关注法律和合规要求。

这包括严格遵守相关法律法规，如个人信息保护法和消费者权益保护法等。

同时，还要注意遵守公司内部的审核流程和规定，确保审核过程公平、透明和合规。

总结起来，汽车客户审核是非常重要的一环，需要注意客户的个人身份、信用状况、财务状况、购车目的、购车能力和购车意愿等多个方面。

同时，也要关注法律和合规要求，确保审核过程合规、公平和透明。

在进行汽车客户审核时，合理地分析和评估这些要素，可以降低潜在风险、保护企业利益，并提高销售的成功率。

审核客户财务状况的注意事项案例题目

审核客户财务状况的注意事项案例题目
对于审核客户财务状况的注意事项包括以下几个方面：
1.核查客户的财务报表：这包括了客户的资产负债表、利润表、现金流量表,需要核实这些报表上的数据是否真实可信。

2.检查客户的信用报告：客户的信用报告将显示客户的债务情况、还款记录、信用评级等信息,需要检查客户信用报告的准确性。

3.查询客户拥有的财产：这包括房地产、车辆、股票、基金等,需要确保客户拥有的财产情况准确无误。

4.了解客户的经济背景：需要了解客户的行业、市场趋势、财务风险等情况,从而对客户的财务状况有更为全面的了解。

5.核实客户的收入来源：需要核实客户的收入来源是否稳定可靠,是否有可能受到外部环境的影响。

6.检查客户的财务文件：需要检查客户的财务文件,包括会计凭证、账簿等,以便核实客户的财务信息。

总之,审核客户财务状况需要全面、准确、客观地了解客户的财务状况,尽可能地防止客户的财务信息出现偏差和错误。

客户审核准备工作流程指导书

客户审核准备工作流程指导书下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!客户审核准备工作流程指导书主要目的是确保客户审核过程的顺利进行，提高审核通过率。

客户审厂注意事项与应对技巧及客户验厂需要注意的事项

客户审厂注意事项与应对技巧一. 不要在非汉语语系的客户面前使用太多的肢体语言,特别是摇头等动作。

国外客户虽然听不懂我们在说什么,但他们看得懂我们在做什么。

当我们出现摇头摆手等动作时客户通常会认为我们该项目是不合格的,即使我们找出了正确的数据,他们也不会相信。

二. 客户稽核时,不要坚持己见,在现场与客户激烈的争辩。

千万不要与客户激烈争论,即使我们认为客户的问题很白痴。

你要知道客户永远是对的,即使当时他没有争辩过你,那么后面他一定要找出你一百个问题来证明他的权威性,受损的始终是我们。

三. 客户稽核到自己的问题时,不要转移目标,将责任推向其它单位。

这一点尤其重要,当你被客户稽核到的问题是其它单位造成时,你首先要检讨的是自己为何没有及时上报,不要在最危险的时刻将兄弟单位推向火坑。

你要站在公司的角度去考虑,如果你坚持那么后果就是赢了你一人输了全公司。

有问题要在事后检讨与澄清,让客户的问题到你为止!四. 现场稽核要能快速准确地拿出客户需要的数据。

相关准备的资料要放在显眼的地方,要事先演练,最迟要在客户提出需求的3分钟内拿出正确的数据。

不要让客户在那里苦苦等待,客户是没有耐性的。

在你让他等待的时间里,他可能会找出更多的问题。

即使你拿到了正确的数据如果让客户等待太久,会严重影响客户的情绪,并且他会认为你在现场造假!五. 要充分了解客户的语言,一定要了解客户的准确意思再作出相应的回答。

在没有了解客户准确的意思前不要盲目回答,可以婉转地请求客户再详细说明,否则你只有不停地被客户退件,最后将你的资料扔掉。

六. 客户提问时一定要由一位专门的人员来回答,不要所有人抢着回答问题。

客户在提问时,千万不要争着抢答,这不是智力竞赛。

我们往往是几个人回答就有几个不同的答案。

这几种答案又和现场做法或文件规定不一致,在客户面前闹天大的笑话。

七. 客户在现场稽核时,如果在非常时期需要采取非常措施,不要让不相关,技巧不熟练,培训资料不齐全人员在客户面前晃来晃去,容易被客户抓到问题。

Apple EHS SR 客户审核注意事项

Apple审核注意事项
内容 1、审核日期定为2018-12-4到6日，保安负责登记出入人员，发现是审核人员时，立即通知***。 2、审核前由李文花通知所有部门负责人、员工代表到会议室召开首次会议，以示欢迎。预测：两个审核人员可能会从两方面审核：①劳工审核1人；②EHS审核1人；陪同人员安排：劳工陪同人员：*** EHS陪同人员：*** 现场审核陪同人员与：*** 文件记录审核应对方案：（所有记录不可以有周日、节假日的日期） A、**负责提供公司证书与运行资料。 B、**负责提供人事档案、考勤资料、工资条、体检记录、合同、培训记录、招聘记录等。 C、**负责提供生产日报，现场审核。 D、**提供检验记录。 E、**提供设备记录。 F、**提供仓库管理等记录。 H、**提供机电、安全记录。 I、**提供生产计划告等记录。 J、**提供人体工程学等记录。 K、**负责提供采购相关等记录。现场审核应对方案： A现场审核宿舍卫生检查应对方案：选好女生宿舍、男生宿舍各两间，员工房间作为样板间，在审核前每天打扫好卫生；将楼梯里的物品与水桶,务必撤出宿舍楼梯过道,确保消防道与楼梯过道干净无任何障碍；审核当天尽可能避免让宿舍管理员审核员进入其它房间检查。药箱需摆放药品、数量与药品清单一致。并且不可上锁； B 食堂卫生检查应对方案：审核当天，所有员工的碗柜不得放在最上层厨柜上，碗柜如有蚊虫，则下面点上点蚊香；当天食堂卫生打扫干净；食物储存生熟食分，食物不可直接裸露，需防虫加盖，当天食堂所有师傅务必穿卫生工作服、口罩、戴帽子。 C工厂车间安全与卫生检查应对方案：当天各岗位戴好劳保用品，激光焊锡（眼镜、口罩）；沾锡、喷UV胶与检UV胶（口罩）；噪音产生岗位与周边岗位戴耳塞重要：审核前一天，生产通道要干净、畅通无障碍，灭火器、消防栓前不可有物品阻挡、化学品都有标识并且放于二次容器，所有安全出口不可上锁；废弃物按标识分类摆放；维修时要上锁挂牌；药箱需摆放药品、数量与药品清单一致,并且不可上锁； D 员工访谈应对方案：早会告之客户审厂事宜，被抽到访谈人员，问到上班与加班事宜，按事实回答，无需紧张等等；生产部生产部生产部生技、机电生产部总务行政规划课人资生产部品质生技仓库机电企划 IE 采购行政规划课行政规划课生产、人资部门保安行政规划课责任人

柜员审核凭证的要点

柜员审核凭证的要点柜员审核凭证时，需要注意以下要点：1. 核对凭证的真实性：仔细检查凭证上的内容，包括金额、日期、账户名、账号等信息是否正确，以确保凭证的真实性。

2. 核对凭证与业务的一致性：核对凭证与相关业务的信息是否一致，例如柜台存款业务的凭证是否与客户填写的存款单内容一致。

3. 核对凭证的完整性：逐笔核对凭证中的所有项目，包括原始单据、会计科目等，以确保凭证的完整性。

4. 核对凭证的审批意见：核对凭证的审批意见是否齐全、规范，审批人员的身份是否合法等，以确认凭证的合法性。

5. 核对凭证的时间顺序：核对凭证的时间顺序是否合理，以保证凭证和账务信息的时间顺序一致。

6. 核对凭证的分类归档：将审核过的凭证按照一定的分类标准进行归档，以便后续的管理和查询工作。

7. 核对凭证的格式规范：核对凭证的格式是否符合规范要求，例如字迹是否清晰、填写是否规范等。

8. 核对凭证的物理完整性：检查凭证是否有涂改、折角、缺失等情况，以保证凭证的物理完整性。

9. 核对凭证与制单人员的一致性：核对凭证与制单人员的信息是否一致，例如制单人员姓名、职务等是否正确。

10. 核对凭证的风险控制：根据业务特点和客户情况，针对风险进行识别、分析和控制，将风险控制贯穿到凭证审核的全过程中。

11. 核对凭证的记录管理：对审核过的凭证进行详细记录，并根据管理要求制定合理的凭证管理制度。

12. 核对凭证与系统的一致性：核对凭证与系统中相应业务的信息是否一致，例如存款凭证和系统中的存款账户是否匹配。

13. 核对凭证的数量和金额：核对凭证的数量和金额是否与业务一致，例如柜员记账时需要核对凭证的借贷方是否平衡、金额是否正确等。

14. 核对凭证的准确性：核对凭证的所有信息是否准确无误，避免因疏忽导致的错误和差错。

15. 核对凭证的保密性：严格按照银行的保密制度，确保审核过程中凭证信息的保密性。

16. 核对凭证的时效性：核对凭证的时效性，确保凭证审核及时完成。

客户审核总结

客户审核总结在商业领域中，客户审核是一项非常重要的工作。

它可以帮助企业了解客户的需求和反馈，从而更好地满足客户的需求，提高客户满意度，增加企业的收益。

客户审核的过程中，需要注意一些关键点，本文将对这些关键点进行总结。

一、审核目的客户审核的目的是为了了解客户的需求和反馈，从而更好地满足客户的需求，提高客户满意度，增加企业的收益。

在审核过程中，需要关注客户的需求、反馈、投诉等方面，以便及时解决问题，提高客户满意度。

二、审核内容客户审核的内容包括客户的需求、反馈、投诉等方面。

在审核过程中，需要了解客户的需求，包括客户对产品或服务的需求、对价格的需求、对售后服务的需求等。

同时，还需要了解客户的反馈，包括客户对产品或服务的评价、对售后服务的评价等。

如果客户有投诉，也需要及时了解投诉的内容，以便及时解决问题。

三、审核方式客户审核的方式有多种，包括电话、邮件、在线聊天等。

在选择审核方式时，需要根据客户的需求和反馈来选择最合适的方式。

例如，如果客户需要及时解决问题，可以选择电话或在线聊天的方式；如果客户需要提供详细的反馈，可以选择邮件的方式。

四、审核频率客户审核的频率也很重要。

一般来说，客户审核的频率应该根据客户的需求和反馈来确定。

如果客户的需求和反馈比较频繁，那么审核的频率也应该相应增加。

如果客户的需求和反馈比较少，那么审核的频率也可以适当减少。

五、审核结果客户审核的结果需要及时反馈给客户。

如果客户的需求和反馈得到了满足，那么需要及时告知客户，并感谢客户的支持。

如果客户的需求和反馈没有得到满足，那么需要及时解决问题，并向客户道歉。

在审核结果中，还需要记录客户的需求和反馈，以便后续跟进。

六、审核流程客户审核的流程也很重要。

一般来说，客户审核的流程应该包括以下几个步骤：1. 收集客户的需求和反馈。

2. 分析客户的需求和反馈，确定解决方案。

3. 实施解决方案，解决客户的问题。

4. 反馈解决结果给客户，并记录客户的需求和反馈。

电话审核需要注意的八个要点

电话审核需要注意的八个要点（干货）好了，废话说完，来说说电审环节常用到的套路和技巧。

1电审时可谓真真假假，假假真真浅谈：风控在打电话给客户或者客户提供的联系人时，所有的问题中并不能完全都是真实的，真假相掺可以事半功倍，对于资料有掺假部分的客户或者说不了解自己提交的资料中的信息，便可以发现其中隐藏的一些问题举一反三：针对身份证：姓名：如实询问，是否是某某本人，只要对方回答是本人，下面发现了任何问题都有足够理由拒贷了，这个问答实为为了在后面发现客户问题时避免客户狡辩说电话不是他自己接的，因为后面的问题是客户自己应该很清楚的一些基本问题，既然之前已确定身份，后面你回答不了自己应该清楚的问题，我便有足够理由相信你不是客户本人，而之前你欺骗风控说你是客户本人。

曾在审核一个学贷客户时便遇到过此类客户，先确定了对方说是本人，在问到一半时，对信息答不上来便被拒贷，后面便开始一番狡辩。

身份证号码：如：33012419XX06231121，地址码330124 ，居民身份证号码查询系统可校验或百度，330为地区码，124为城市码，出生年月日1979XXXX，顺序码112，顺序码最后一位是奇数为男，偶数为女，校验码 1。

了解了身份证信息后便可以发问了，此处的问题便可以真假相掺了：330124为浙江省杭州市临安的。

虚假发问：您是杭州建德人，对吧？客户如果知道是错的，那肯定马上纠正你而且表明自己是哪里人。

出生年月日1979XXXX, 今年2016年，1979年生，现在大概37左右,XX月XX日生日。

发问：您是79年的，今年多大啊？您79年出生的，属什么的啊？您生日是XX月XX日，对吧？地址：杭州市临安市锦城街道XX号发问：请问您的家庭地址是临安锦城街道XX号，对吧？结语：真假互掺的发问方式不宜用的太多，用多了，客户当然会知道你是在有意试探他，而且在问问题之前必须要详细掌握客户的资料中所有信息且在看每一样资料时你要知道设置怎样的问题来获取你想要的信息并将问题发散到周边，了解与之相关的问题进行验证旁敲侧击，这才是关键，问的问题要出乎客户意料，应该让客户有种吃惊的心理，这你怎么知道的，感觉到你就在他生活中，那一定会老实告诉你的，其他资料设置的问题也可以这样，就不一一举例了2非正式电审，使客户卸下防备一般公司都会要求工作人员对客户询问非常正式，说是显得专业，我说电审问题才是显得你专业的地方，说话注意方式方法，对客户该有礼的时候当然是正式对话，该像朋友式的对话时也要非正式，让其放下防备心，你才可以问的出问题。

银行工作中应注意的稽核问题

银行工作中应注意的稽核问题在银行工作中，稽核是一项非常重要的工作。

稽核的目的是为了确保银行的运营合规、风险控制和内部控制的有效性。

本文将介绍银行工作中应注意的稽核问题，并提供相应的解决方案。

一、客户身份验证银行在开立账户和进行交易时，必须对客户进行身份验证。

稽核人员应确保客户身份的准确性，并核实其身份证件和其他有关证明文件的真实性。

他们还应确保客户信息的真实性与最新性，并反复核实客户资金来源和交易行为是否合法合规。

解决方案：银行可以通过建立严格的客户身份验证流程和使用现代的技术手段，如人脸识别和数字身份证验证等来确保客户身份的准确性。

此外，银行还应定期对客户信息进行更新和审核，确保其最新性和正确性。

二、内部控制与审计良好的内部控制和审计机制是银行稽核的重要组成部分。

银行应确保风险管控措施和内部控制制度的有效性，并与审计部门密切配合，进行定期或不定期的内部审计。

这有助于发现和纠正可能存在的漏洞和问题，确保银行的运营安全和稳定。

解决方案：银行应加强内部控制制度的建设，建立完善的内部控制流程和制度，防止操作风险和错误发生。

对内部审计，银行应定期开展自查和外审，并及时整改和改进存在的问题。

三、合规与法律风险银行在操作过程中需要遵守相关的法律法规和合规要求。

稽核人员应确保银行在各项业务中遵守相关法律法规，包括反洗钱、反恐怖融资、反腐败等。

他们还应了解和熟悉国家和地区的法律法规，及时更新并完善内部合规制度。

解决方案：银行应建立法律合规部门，并加强与监管部门的沟通与合作，确保银行业务的合规性。

稽核人员应定期进行合规风险评估，并与业务部门协作，制定合规操作流程和系统。

四、数据及信息安全银行作为金融机构，管理着大量的客户数据和敏感信息。

保护数据和信息的安全是银行稽核的重要任务之一。

稽核人员应确保银行的信息系统与数据存储设施的安全性，并对数据进行备份和恢复测试，以应对潜在的风险和灾难。

解决方案：银行应加强信息安全管理，采取有效的措施保护客户数据和敏感信息，包括加强网络安全防护、定期进行数据备份和灾难恢复演练等。