最新基金从业资格考试题库二
最新基金从业科目二证券投资基金基础知识试题200道1
最新基金从业科目二证券投资基金基础知识试题200道1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共200分)1、下列关于基金业绩归因的表述正确的有（）。
Ⅰ.基金的业绩归因是评估投资组合收益的原因或来源的技术Ⅱ.既可以对基金的绝对收益进行归因，也可以对其相对于业绩比较基准的相对收益进行归因Ⅲ.相对收益归因是考察各个因素对基金总收益的贡献，其本质是对基金总收益的分解Ⅳ.绝对收益归因是通过分析基金与比较基准在资产配置、证券选择等方面的差异，来找出基金跑赢或跑输业绩比较基准的原因A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为A【解析】本题考查基金业绩归因。
绝对收益归因是考察各个因素对基金总收益的贡献,其本质是对基金总收益的分解。
相对收益归因,则是通过分析基金与比较基准在资产配置、证券选择等方面的差异,来找出基金跑赢或跑输业绩比较基准的原因。
2、关于债券远期交易，下列说法错误的是（）。
A、债券远期交易是指交易双方约定在未来某一日期，以约定价格和数量买卖标的债券的行为B、债券远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为3～360天C、远期交易实行净价交易，全价结算D、远期交易可选择券款对付、见款付款和见券付款三种结算方式答案为B【解析】本题考查债券远期交易。
选项B错误，债券远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为2～365天。
3、（）是指通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势。
A.基本面分析B.技术分析C.价值分析D.走势分析答案：B解析：技术分析是指通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势。
4、（）的核心就是买方下达购买指令，包括购买数量和相应价格，卖方下达包含同样内容的卖出指令，满足成交条件的即可成功交易。
A、报价驱动B、指令驱动C、柜台交易D、做市商制度答案为B【解析】本题考查指令驱动市场。
指令驱动的核心就是买方下达购买指令,包括购买数量和相应价格,卖方下达包含同样内容的卖出指令,满足成交条件的即可成功交易。
最新基金从业科目二证券投资基金基础知识试题200道16
最新基金从业科目二证券投资基金基础知识试题200道16考号姓名分数一、单选题(每题1分,共200分)1、在债券远期交易中，任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。
A.10%B.20%C.5%D.5%答案：B2、在证券市场，如果投资者要买入一定数量的证券必须具有与市场价格等值的货币资金，如果投资者要卖出证券，证券账户上必须有属于投资者支配范围内的足量的可交易证券，这样的交易称为（）。
A、远期交易B、期权交易C、现货交易D、期货交易答案为C【解析】本题考查保证金交易概述。
证券市场的主要交易模式是“一手交钱,一手交货”,即如果投资者要买入一定数量的证券必须具有与市场价格等值的货币资金,如果投资者要卖出证券,证券账户上必须有属于投资者支配范围内的足量的可交易证券,这样的交易称之为“现货交易”。
3、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有（）。
A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管B.最近两个会计年度实收资本不少于1O亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查答案：C解析：托管人可以委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务：在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管；最近1个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币；有足够的熟悉境外托管业务的专职人员；具备安全保管资产的条件；具备安全、高效的清算、交割能力；最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
4、在国际金融市场上，（）是被广泛采纳的基准利率。
A.上海银行间同业拆借利率B.伦敦银行间同业拆借利率C.新加坡银行间同业拆借利率D.纽约银行间同业拆放利率答案：B解析：在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。
2024基金从业资格考试题库
选择题关于开放式基金，以下说法正确的是：A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回基金份额（正确答案）C. 基金份额只能在证券交易所上市交易D. 基金的存续期限是固定的下列哪项不属于基金管理公司的核心业务？A. 基金募集B. 基金投资C. 基金运营D. 股票发行（正确答案）根据《证券投资基金法》，基金财产的债务应由谁承担？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金财产本身（正确答案）下列关于货币市场基金的表述，错误的是：A. 主要投资于货币市场工具B. 通常具有较低的风险和收益C. 投资期限通常较长（正确答案）D. 流动性较好在基金投资中，以下哪项指标用于衡量基金投资组合相对于市场整体的表现？A. 贝塔系数B. 阿尔法系数（正确答案）C. 标准差D. 相关系数关于基金托管人的职责，以下说法不正确的是：A. 安全保管基金财产B. 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜C. 负责基金资产的会计核算和估值D. 决定基金的投资策略和投资方向（正确答案）下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先B. 公平对待投资人C. 隐瞒重要信息以提高销售业绩（正确答案）D. 遵守法律法规和基金合同的约定关于基金份额的登记，以下说法正确的是：A. 基金管理人负责基金份额的登记B. 基金托管人负责基金份额的登记（正确答案）C. 基金份额登记机构可由基金管理人自行设立D. 基金份额的登记无需第三方机构参与下列哪项不属于基金管理人的主要职责？A. 按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作B. 办理基金备案手续C. 向基金份额持有人分配收益D. 决定基金份额的申购、赎回价格（正确答案）。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案二
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案二单选题（共60题）1、以下关于债券到期收益率的说法错误的是（）。
A.水平收益曲线特征是长短期债券收益率基本相等B.下降收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低C.上升收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低D.描述债券到期收益率和到期期限之间关系的曲线称为收益率曲线【答案】 C2、保险公司可分为财险公司与（）。
A.寿险公司B.意外保险公司C.人寿保险公司D.健康保险公司【答案】 A3、黄金ETF投资的黄金现货实盘合约按估值日金交所的（）估值，估值日无交易的，以（）估值。
A.当日收盘价；最近结算价B.当日结算价；最近收盘价C.当日结算价；最近结算价D.当日收盘价；最近收盘价【答案】 D4、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。
A.财政部B.中央银行C.政策性银行D.所有的金融类公司等【答案】 D5、下列几种因素中，对股票价格影响最大的是（）A.预期的利润B.以往的利润C.当年的利润D.前几年的平均利润【答案】 A6、歌尔转债2016年3月2日收盘价124.25，标的股票歌尔声学收盘价22.15元。
该转债发行面值100元，转股价为26.33元，转换比例是（）。
A.3.8B.4.7C.4.5D.5.6【答案】 A7、下列不属于常见的基金回报率计算期间的是（）。
A.最近一月B.最近两月C.最近三月D.最近六月【答案】 B8、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。
A.营运效率比率B.流动比率C.资产负债率D.速动比率【答案】 C9、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。
A.风险较低B.抵补通货膨胀效应C.流动性强D.信息不对称程度较高【答案】 D10、基金管理公司的投资管理能力直接影响到（）的投资收益。
A.托管人B.保管人C.保险人D.基金份额持有人【答案】 D11、另类投资通常不包括（）。
基金从业资格考试试题及答案参考
基金从业资格考试试题及答案参考篇1【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。
A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是参考答案：D【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。
A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险参考答案：D【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。
I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。
A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：D【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。
A.本期利润B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利润D.未分配利润参考答案：B【第6题】投资风险的主要因素包括( )。
I.市场风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债参考答案：A【第8题】资产负债表的报告时点通常不包括( )。
A.月末B.会计季末C.半年末D.会计年末参考答案：A【第9题】股票投资组合构建通常有( )策略。
基金从业资格考试科目二真题
基金从业资格考试科目二真题1、关于同业拆借，以下表述错误的是（）。
A.属于银行间市场，交易主体为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等大型机构B.交易过程通过中央银行电子资金转账系统实现，交易双方可以通过交易商或直接联系C.在我国超额准备金、同业存款、政府活期存款、证券账户保证金存款目前都可作为拆借对象D.对短期流动性最为敏感，同业拆借利率是衡量市场流动性的基准利率，为其他利率确定提供参与答案∶C2、关于股票型基金的投资策略，以下表述错误的是（）.A.偏好成长风格的基金经理试图选出盈利增长相对最快的股票B.无论成长风格还是价值风格都属于被动投资策略C.偏好价值风格的基金经理试图寻我相对便宜的股票D.合理价格下的成长策略试图寻找成长高于平均水平，同时价格又比较合理的股票答案∶B3、关于算术平均收益率和几何平均收益率，以下表述错误的是（）。
A.几何平均收益忽略了货币的时间价值B.几何平均收益率运用了复利的思想C.算术平均收益率计算方法是t期收益率的总和除以t期D.两者之间的差距会随着收益率波动加剧而则增大答案∶A4、在通货膨胀不大的情况下，名义利率与实际利率的正确关系是（）.A.实际利率=名义利率+通货膨胀率B.实际利率=名义利率/（1+通货膨胀率）C.实际利率=名义利率*（1+通过膨胀率）D.实际利率=名义利率-通货膨胀率答案∶D5、关于不同类型资本的权利，以下表述错误的是（）。
A.优先股一般情况下也享有表决权B.公司的债权人都有权要求公司按约定支付利息及归还本金C.普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利D.优先股股东有对公司盈利和剩余财产的优先分配权答案∶A6、关于投资债券的风险，以下表述正确的是（）。
∶只要债券发行人没有违约，投资人就不会因为信用风险遭受损失∶浮动利率债券的利息是浮动的，因此不会面临通货膨胀风险∶固定利率债券的价格与利率呈反向变动关系∶买卖价差越小，债券的流动性越高A∶、∶、∶、B∶、∶、C∶、∶、∶、D∶、∶、答案：B7、关于资产收益率，以下表述错误的是（）.A.资产收益率是销售收入总额与总资产额之比B.企业的资产收益率超高，说明企业有较强的利用资产创造利润的能力C.计算资产收益率的过程中所使用的净利润是股东可以获得的利润D.资产收益率计算的是每单位资产所能带来的利润答案∶A8、进行战略资产配置时，需要考虑的因素不包括（）.A.资产的短期波动B.资产之间的收益率相关性C.投资者的风险承受能力D.资产的长期回报答案∶A9、关于资产收益之间的相关性，以下表述正确的是（）。
基金从业资格考试题目及答案
基金从业资格考试题目及答案一、单选题1. 基金从业资格考试的合格标准是：A. 单科成绩达到60分B. 单科成绩达到70分C. 单科成绩达到80分D. 单科成绩达到90分答案：A2. 基金从业资格考试的科目包括：A. 基金法律法规、职业道德与业务规范B. 基金法律法规、证券市场基础知识C. 基金法律法规、证券投资基金基础知识D. 基金法律法规、证券投资基金基础知识和证券市场基础知识答案：D3. 基金从业资格考试的报名方式是：A. 现场报名B. 网络报名C. 电话报名D. 邮件报名答案：B4. 基金从业资格考试的成绩有效期是：A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年答案：B5. 基金从业资格考试的合格成绩可以用于：A. 申请基金从业资格证书B. 申请证券从业资格证书C. 申请银行从业资格证书D. 申请保险从业资格证书答案：A二、多选题1. 基金从业资格考试的报名条件包括：A. 年满18周岁B. 具有完全民事行为能力C. 具有高中以上文化程度D. 具有大学本科以上学历答案：A、B、C2. 基金从业资格考试的考试形式包括：A. 笔试B. 机考C. 面试D. 网络考试答案：A、B3. 基金从业资格考试的考试内容包括：A. 基金法律法规B. 证券市场基础知识C. 证券投资基金基础知识D. 基金销售和客户服务答案：A、B、C、D4. 基金从业资格考试的合格标准包括：A. 单科成绩达到60分B. 两科成绩均达到60分C. 单科成绩达到70分D. 两科成绩均达到70分答案：A、B5. 基金从业资格考试的报名流程包括：A. 注册账号B. 填写个人信息C. 选择考试科目D. 支付考试费用答案：A、B、C、D三、判断题1. 基金从业资格考试的成绩可以用于申请证券从业资格证书。
（错误）2. 基金从业资格考试的合格成绩有效期为3年。
（错误）3. 基金从业资格考试的报名方式为现场报名。
（错误）4. 基金从业资格考试的合格标准是单科成绩达到60分。
基金从业资格考试题目2
《基金法律法规》真题试卷（二）1.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。
A. 定期提供产品净值信息B. 提醒客户及时核对交易确认C. 介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D. 推介符合适用性原则的基金正确答案：D解析：集中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括四个方面的内容：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开户账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
2.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是（）。
A. 已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗B. 该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请C. 该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德D. 该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求正确答案：C解析：基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。
已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。
该员工违反了勤勉尽责的职业道德要求，其应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请。
3.基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A. 3B. 20C. 5D. 10正确答案：D解析：基金年度报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
4.基金合同所包含的重要信息不包括（）。
A. 基金的投资基本要素B. 基金的投资方向C. 基金的运作方式D. 基金的持有人结构正确答案：D解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(二)及答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案单选题（共45题）1、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）主要责任人是投资部门。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C2、（2021年真题）关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A3、(2016年)（）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。
A.增大投资收益B.降低投资风险C.规范证券投资基金活动D.保护投资人利益【答案】 C4、对于基金信息披露义务人而言，以下属于禁止行为的是（）。
A.披露涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼B.登载某上市公司祝贸信C.披露重大事项临时公告D.刊登澄清公告【答案】 B5、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。
这说明道德具有( )。
A.继承性B.规范性C.约束性D.差异性【答案】 C6、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.可测原则B.易测原观C.识别原则D.利润原则【答案】 A7、2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。
A.证券业协会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】 D8、（2017年真题）下列关于风险管理的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B9、金融市场按交割期限可划分为（）。
A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.股票市场和债券市场D.初级市场和二级市场【答案】 A10、(2017年)下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D11、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（）A.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎，诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范B.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设C.公司内部要有清晰的责任制和问责制D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩【答案】 D12、关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下说法正确的是（）A.基金销售机构向监管部门报送的宣传材料内容主要为基金宣传推介材料的用途说明B.基金销售机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内向当地证监局报备C.基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员无需对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见D.基金代销机构在报送基金推介材料至当地证监局时，只需要提供书面报告【答案】 B13、当期基金合同生效不足（）个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案二
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案二单选题（共40题）1、根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。
A.三个月B.一年C.六个月D.一个月【答案】 B2、假设某基金第一年的收益率为5％,第二的收益率也是5％,其年几何平均收益率（）。
A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.无法判断【答案】 B3、以下哪项不属于货币市场工具（）A.银行承兑汇票B.商业票据C.中期国债D.定期存款【答案】 C4、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（）。
A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产C.所投资企业经营太差，达不到 IP0 的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益、而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力【答案】 D5、关于做市商和经纪人的作用，以下表述正确的是（）。
A.做市商和经纪人都可以待客买卖证券，获取佣金收入B.做市商和经纪人在证券市场上发挥的作用不同，不可能共同完成证券交易C.做市商和经纪人的利润主要来自于证券买卖差价D.做市商是市场流动性的主要参与者，经纪人是投资者买卖指令的执行者【答案】 D6、关于基金利润分配，以下说法中正确的是（）。
A.对基金份额净值和投资者利益没有实际影响B.会导致基金份额净值和投资者利益的下降C.对基金份额净值没有实际影响，但会导致投资者利益下降D.会导致基金份额净值的下降，但对投资者利益没有实际影响【答案】 D7、市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，这个高出的收益率称为( )。
A.期望收益率B.资金回报C.必要收益率D.流动性溢价【答案】 D8、（）是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。
最新基金从业科目二证券投资基金基础知识试题200道12
最新基金从业科目二证券投资基金基础知识试题200道12考号姓名分数一、单选题(每题1分,共200分)1、关于基金份额的分拆的说法错误的是（）。
A.基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式B.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于改善基金份额持有人结构C.基金份额分拆可以提高投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销D.基金进行分拆也可以降低基金单位净值，事实上基金的分拆类似于基金分红中红利再投资的模式答案为C2、下列情况中，不回购本公司股票的是（)。
A.进行投资B.公司减少注册资本C.将股份奖励给本公司职工D.与持有本公司股份的其他公司合并答案：A解析：《公司法》规定，公司除减少注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工外，不得回购本公司股票。
3、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。
在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处于（）的可能性是在67%的概率下。
A．+3%—+2%B．+3%—0C．+5%—-1%D．+8%—-5%答案为C4、下列哪一项不属于常见的风险敏感度指标？A.贝塔系数B.伽玛系数C.久期D.凸性答案：B；解析：有些风险敞口无法直接测量，但可以计算出风险因子的变化对组合价值的影响程度，这就是风险敏感度指标。
常见的风险敏感度指标有β系数、久期、凸性等。
5、假定该债券的名义收益率为3%,当年通货膨胀率为2%,则其实际收益率是（）A.1%B.2%C.3%D.5%答案：A6、以下不属于基本的衍生工具的是（）。
A.远期合约B.期货合约C.互换合约D.结构化金融衍生工具答案：D解析：衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种。
远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来。
基金从业资格考试科目二第二套题及答案解析
基金从业资格考试科目二第二套题及答案解析（二）单选题（共100题，每小题1分，共100分）。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1.下列表述中，不属于资产负债表特点的是（）。
A.反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现B.报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况C.揭示了企业的资本结构是否合理D.揭示了企业获取利润的能力以及经营趋势1.D【解析】选项D属于利润表的特点。
2.下列关于净现金流量的描述中，正确的是（A.净现金流量与一段时间内的现金流入、现金流出没有直接关系B.净现金流量指在一段时间内现金流量的代数和C.净现金流量指在一段时间内现金流量的加权和D.一段时间内现金流入越大，则净现金流量越大2.B【解析】某一段时间的净现金流量是指该时段内现金流量的代数和，其计入公式为：净现金流量=现金流入-现金流出。
3.T公司2016年的利润表中，营业收入15亿元，营业成本、税金及附加共计10亿元，销售费用1亿元，管理费用1亿元，财务费用1亿元，没有其他成本费用或营业利润调整项，则工公司2016年营业利润为（）亿元。
A.15B.5C.2D.03.C.【解析】营业利润=营业收入-营业成本-税金及附加-销售费用-管理费用-财务费用=15-10-1-1=2亿元4.M公司2016年度资产负债表中，总资产50亿元，其中流动资产20亿元，总负债30亿元，其中流动负债25亿元，关于M公司2016年的财务状况，下列说法正确的是（）。
A.资本公积－5亿元B.实收资本20亿元C.所有者权益20亿元D.亏损5亿元4.C.【解析】资产=负债+所有者权益，则所有者权益=资产-负债。
该企业总资产50亿元，总负债30亿元，则所有者权益=50亿-30亿=20亿元。
5.下列关于远期利率的说法中，正确的是（）。
A.远期利率是较长期限债券的收益率B.远期利率高于近期利率C.远期利率等效于未来特定日期购买零息债券的到期收益率D.远期利率是从当前到未来某一时点的债券收益率5.C.【解析】远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。
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2017年基金从业资格考试模拟试题卷二(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。
A. 前台业务系统B. 后台管理系统C. 应用系统D. 应用系统的支持系统(2)基金季报中不会披露的信息是( )。
A. 投资组合情况B. 基金份额变动信息C. 基金持有人结构D. 管理人报告(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）A. 0.001B. 0.005C. 0.01D. 0.05(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是( )。
A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金监管机构D. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。
A. 防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。
B. 对基金管理人投资运作的监督。
C. 进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。
D. 对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。
(6)下列那个基金不能在二级市场交易( )。
A. 广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)B. 天元证券投资基金(封闭式)C. 嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)D. 中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。
A. 基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B. 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。
C. 证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D. 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
(8)根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。
A. 投资理念B. 组织形式C. 投资目标D. 募集方式(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进( )，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。
A. ETF,一揽子股票B. ETF,ETFC. 一揽子股票，一揽子股票D. 一揽子股票，ETF(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。
A. 1个月B. 2个月C. 3个月D. 6个月(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?( )A. 现金B. 大额存单C. 剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券D. 股票(12)2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A. 证券法B. 开放式证券投资基金试点办法C. 证券投资基金法D. 证券投资基金管理暂行办法(13)( )是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A. 资本证券B. 有价证券C. 货币证券D. 商品证券(14)下面不可以作为基金业绩评估指标的有( )。
A. 累计收益率B. 平均收益率C. stutzer指标D. 折溢价率(15)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于( )。
A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险(16)根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
A. 运作方式B. 法律形式C. 投资理念D. 投资目标(17)基金份额净值计价错误达到基金份额净值的( )时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。
A. 0.1%B. 0.2%C. 0.5%D. 1%(18)证券投资基金起源于19世纪的( )。
A. 英国B. 美国C. 法国D. 荷兰(19)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司( )和基金公司( )为主。
A. 直销、代销B. 代销、直销C. 外销、内销D. 内销、外销(20)申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。
A. 100B. 200C. 300D. 400(21)基金管理人内部控制的( )要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
A. 健全性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 相互制约原则(22)债券与股票的区别主要体现在（）上。
A. 收益性B. 流动性C. 风险性D. 期限性(23)基金业的发展使得以( )关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同和接受。
A. 债权债务B. 所有权C. 信托D. 产权(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于( )人，且不低于员工人数的二分之一的条件。
A. 20B. 30C. 40D. 50(25)目前，我国股票型基金大都按照（）的比例计提基金管理费。
A. 1%B. 1.5%C. 0.25%D. 0.35%(26)下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。
A. 证券市场是价值实现增值的场所B. 证券市场是价值直接交换的场所C. 证券市场是财产权利直接交换的场所D. 证券市场是风险直接交换的场所(27)我国基金的会计年度为公历（）。
A. 每年1月1日至12月31日B. 每年7月1日至12月31日C. 每年1月1日至6月30日D. 每年1月1日至次年1月1日(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原则A. 真实性原则B. 准确性原则C. 完整性原则D. 及时性原则(29)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。
A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险(30)以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是( )。
A. 发行股票B. 发行政府债C. 发行央票D. 发行金融债(31)《证券法》的制定机关是（）A. 全国人大常委会B. 国务院C. 证监会D. 以上都错(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。
A. 20B. 30C. 40D. 50(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是( )。
A. 真实性原则B. 准确性原则C. 完整性原则D. 及时性原则(34)基金托管人内部控制制度中的( )是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
A. 合法性原则B. 完整性原则C. 及时性原则D. 审慎性原则(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于( )之问的混合型基金。
A. 20％一40％B. 40％一60％C. 50％一70％D. 60％一80％(36)按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在( )以上。
A. 80％B. 60％C. 50％D. 30％(37)商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的( )。
A. 1／2B. 1／3C. 1／4D. 1／5(38)公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A. 弥补亏损B. 提取法定公积金C. 提取任意公积金D. 支付优先股红利(39)以下,( )不是证券市场的作用。
A. 解决资本供求矛盾B. 实现资本结构调整C. 解决资本流动性D. 解决资本盈利性要求(40)基金管理人内部控制的( )要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A. 健全性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 相互制约原则(41)2007年9月，第一只创新型封闭式基金( )设立。
A. 大成创新B. 大成优选C. 华安创新D. 南方优选(42)根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于( )元人民币。
A. 5000万B. 2000万C. 1000万D. 1亿(43)混合型基金的风险一般( )股票型基金，( )债券型基金。
A. 高于，低于B. 高于，高于C. 低于，高于D. 低于，低于(44)以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有( )A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 基金管理运作风险D. 汇率风险(45)我国目前已形成以（）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。
A. 《证券投资基金法》B. 《中华人民共和国信托法》C. 《证券投资基金管理公司管理办法》D. 《基金托管资格管理办法》(46)基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?（）A. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B. 对基金产品和基金投资人进行匹配的方法C. 对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法D. 基金销售人员的管理监督和投诉机制(47)基金募集期间的三大信息披露稳健不包括( )。
A. 基金合同B. 招募说明书C. 基金托管协议D. 基金上市交易公告书(48)为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。
A. 差异性B. 适用性C. 趋同性D. 类别型(49)以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则( )。
A. 合法、合规性原则B. 健全性原则C. 相互制约原则D. 成本效益原则(50)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。
A. 基金的交易B. 基金的绩效衡量C. 基金的资产估值D. 基金的会计核算(51)QFII制度试行是从( )年开始。
A. 2001年B. 2002年C. 2003年D. 2004年(52)下面关于一级市场描述不对的是( )。
A. 流通市场的基础B. 又叫初级市场C. 是筹集资金的市场D. 是买卖已发行证券的市场(53)基金托管人内部控制制度中的( )是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
A. 合法性原则B. 完整性原则C. 及时性原则D. 审慎性原则(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是( )。
A. 基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
B. 管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。
C. 基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人卖出的前20大股票明细。