人民银行结算账户自查报告
银行账户清理自查报告(共6篇)
银行账户清理自查报告（共6篇）银行账户清理自查报告（共6篇）第1篇账户清理自查报告人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理自查报告按照中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下一.支付结算内控管理情况。
我社严格执行印.押.证分管分用和交接制度，所有重要单证.重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了印章使用保管登记簿.印鉴卡使用管理登记簿；严格履行查库制度，社主任按要求定期.不定期进行查库，并把查库情况在查库登记簿中进行详细记录；重要单证.重要物品的领用.使用.保管.交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照现金管理暂行条例和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记.备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关.责任明确。
二.人民币银行结算账户管理自查情况（一）银行结算账户内部控制和管理情况。
我社日常工作中能严格按照人民币银行结算账户管理办法.个人存款账户实名制规定 .中华人民共和国反洗钱法等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。
按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性.完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围.经营规模.经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
人民币银行结算账户开立转账现金支取业务检查自查报告
人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务检查自查报告一、引言为了确保人民币银行结算账户开立、转账、现金支取等业务的合规性和有效性，本单位进行了全面的自查。
本次自查旨在发现和纠正潜在的问题，提升业务流程的规范性和风险防控能力。
二、检查范围与方法本次检查范围覆盖了人民币银行结算账户开立、转账、现金支取等业务，检查方法包括审查相关文件资料、查看业务系统记录和现场访谈等。
同时，我们还参考了相关法律法规和监管要求，对业务操作进行了全面评估。
三、检查结果及分析1.人民币银行结算账户开立自查发现，本单位在人民币银行结算账户开立过程中，严格按照相关法律法规和内部规定进行操作，未发现违规操作和不当行为。
此外，本单位还建立了完善的账户管理制度，有效保障了账户信息的安全性和完整性。
2.转账业务经过自查，本单位的转账业务操作符合相关法规和内部规定，转账凭证保存完整，转账流程记录清晰。
同时，本单位还加强了对第三方支付机构的监管，确保转账过程中的资金安全。
3.现金支取业务自查发现，本单位在现金支取业务中存在以下问题：部分现金支取凭证填写不规范；部分员工在未经授权情况下进行现金支取；现金支取记录未及时整理和归档。
针对这些问题，本单位已要求相关部门加强培训和整改，规范现金支取操作流程。
四、整改措施及建议根据自查结果，本单位已制定以下整改措施及建议：1.对现金支取业务进行全面梳理，加强员工培训，确保填写规范；建立授权审批制度，确保现金支取过程中的合规性；加强现金支取记录的管理，及时整理和归档。
2.加强与第三方支付机构的沟通和合作，确保转账过程中的资金安全；完善转账业务操作流程，加强对转账凭证的审核和管理。
3.持续加强账户管理制度建设，定期进行账户检查和审计；加强员工账户管理培训，提高账户信息的安全性和完整性。
4.建立完善的内部控制体系，加强对各项业务的监管和风险防控；定期进行内部审计和检查，确保各项业务的合规性和有效性。
银行结算账户自查报告
银行结算账户自查报告标题：银行结算账户自查报告引言概述：银行结算账户自查报告是银行机构定期进行的一项重要工作，旨在确保账户信息的准确性和完整性，防范风险，维护金融安全。
本文将从账户信息核对、账户资金监控、账户操作审计、账户风险评估和报告撰写五个方面详细介绍银行结算账户自查报告的内容和要点。
一、账户信息核对1.1 确认账户基本信息：核对账户名称、账号、开户行等基本信息是否与实际情况一致。
1.2 核对账户余额：比对银行系统显示的账户余额和实际账户余额是否一致，确保账户资金安全。
1.3 核对账户交易明细：逐笔核对账户的存取款、转账等交易明细，排查异常交易和误差。
二、账户资金监控2.1 监控账户资金流动：定期监测账户的资金流入流出情况，及时发现异常资金变动。
2.2 资金安全控制：设立资金监控机制，对账户资金的使用、划拨等操作进行监管和审计。
2.3 风险预警处理：建立风险预警机制，一旦发现账户资金异常变动，及时采取措施进行处理。
三、账户操作审计3.1 审计账户操作权限：审查账户操作权限设置，确保账户操作人员的权限与职责相符。
3.2 审计账户操作记录：审计账户的操作记录，包括登录、查询、转账等操作，排查潜在风险。
3.3 审计账户密码安全：加强账户密码管理，定期更换密码，防范密码泄露和盗用。
四、账户风险评估4.1 风险评估指标：制定账户风险评估指标，对账户的风险水平进行评估和分类。
4.2 风险防范措施：根据评估结果，制定相应的风险防范措施，加强对高风险账户的监控和管理。
4.3 风险应急预案：建立账户风险应急预案，一旦发生风险事件，能够及时应对和处理。
五、报告撰写5.1 报告内容要点：撰写结算账户自查报告，包括账户信息核对、资金监控情况、操作审计结果、风险评估和防范措施等内容。
5.2 报告格式规范：遵循报告撰写规范，清晰明了地呈现自查结果和问题，提出改进建议。
5.3 报告提交审核：提交结算账户自查报告进行内部审核和审查，确保报告的真实性和可靠性。
人民银行支付结算检查自查报告
人民银行支付结算检查自查报告人民银行支付结算检查自查报告范文根据农发银发【2011】50号《关于转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》的紧急通知，我行对有关支付结算等进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：（一）金融稳定制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事件应急预案。
风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。
（二）金融统计金融统计数据报送:认真贯彻执行人民银行金融统计制度和专题统计调查要求，各类上报数据完整、正确、及时。
统计分析资料报送:及时上报各类统计分析资料，内容充实，观点鲜明，能全面真实地反映新情况和新问题。
（三）会计财务及时按要求报送会计资料。
会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、业务操作规程等；涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度的'修订、会计业务系统的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等；其它会计财务资料，包括临时要求报送的资料等。
（四）支付结算支付系统管理情况：认真做好支付系统建设和业务推广工作，严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理和支付清算资金流动性管理，确保支付系统安全、稳定、高效运行和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。
账户管理情况：能严格按照《账户管理办法》要求，加强对银行结算账户的开户、备案、使用和档案的管理。
所有开销户资料齐全。
对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，均及时报告本地中国人民银行分行。
应急管理：成立应急管理机构；制订应急预案并定期演练；及时对预案进行评估修订。
（五）征信管理制度建设与岗位设置：明确归口部门及工作人员；有完善的内部管理制度、操作规程与考核办法；能不定期开展制度执行情况的监督检查。
征信系统运行管理：在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性；配合人民银行贷款卡年审工作；能严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料；积极处理异议信息，无相关投诉。
人民币同业银行结算账户自查报告(共4篇)
人民币同业银行结算账户自查报告〔共4篇〕第1篇：人民币银行结算账户自查报告人民币银行结算账户自查报告根据县联社《关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知》〔农信联发〔ⅩⅩ〕75号〕文件精神，我社领导高度重视，及时组织我社员工进展学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，如今将自查情况汇报如下：为确保此项工作有序开展，我社成立了人民币银行结算账户自查小组：人民币银行结算账户自查情况：一、银行结算账户的根本情况：㈠、银行结算账户业务内控管理：1、明确专人负责银行结算账户开立、使用和撤销的审查和管理；实行复核制度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。
2、账户管理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。
3、执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定由专人保管。
4、对银行结算账户实行年检，对未通过年检的账户按规定及时处理。
5、规定与存款人进展对账，执行记账与对账相别离制度。
6、印鉴卡的保管、使用、更换符合规定。
㈡银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况：1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完好性和合规性进展审查。
2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议，明确双方的权利与义务。
3、不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户〔根本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户〕的情况。
4、不存在为存款人违规开立备案类账户的情况。
5、为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户按规定及时书面通知根本存款账户开户银行。
6、销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。
㈢银行结算账户的使用情况：1、单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理付款业务。
2、一般存款账户没有办理现金支取。
3、专用存款账户按国家现金管理规定和账户使用规定支取现金。
㈣账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进展联网核查。
二、存在问题1、对银行结算账户实行年检，但对未通过年检的账户按规定及时处理。
结算账户自查报告
结算账户自查报告为了加强财务管理，规范结算账户的使用，保障资金安全，提高资金使用效率，根据相关法律法规和公司内部管理制度的要求，我们对本单位的结算账户进行了全面的自查。
现将自查情况报告如下：一、自查目的本次自查旨在全面梳理和检查本单位结算账户的开立、使用、管理等情况，发现潜在的问题和风险，及时采取措施加以整改和完善，确保结算账户的合规性、安全性和有效性。
二、自查范围本次自查涵盖了本单位在各大银行开立的所有结算账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
三、自查内容及结果（一）账户开立情况1、账户开立的审批手续是否齐全经自查，本单位结算账户的开立均经过了严格的内部审批程序，相关的申请文件、审批记录等资料完整齐全。
2、开户资料的真实性和完整性对开户时提供的营业执照、组织机构代码证、税务登记证等资料进行了重新核实，确认其真实、有效、完整。
3、账户性质的准确性通过与银行的沟通和核对，确认本单位各结算账户的性质符合相关规定，不存在账户性质混淆的情况。
（二）账户使用情况1、资金收支的合规性检查了资金收支的业务背景、合同协议等相关凭证，未发现违规收支资金的情况。
资金的收付均符合国家法律法规和公司内部管理制度的要求，用途合理、合法。
2、账户余额的合理性对各结算账户的余额进行了分析，结合本单位的业务规模和资金需求，确认账户余额处于合理水平，不存在异常大额余额或长期闲置资金的情况。
3、资金划转的安全性审查了资金划转的审批流程和授权情况，确保每一笔资金划转都经过了适当的审批和授权，不存在未经授权的资金划转行为。
同时，加强了对网上银行、转账支票等支付工具的管理，保障资金划转的安全。
（三）账户管理情况1、对账工作的执行情况本单位与银行定期进行对账，对账单及时取回并由专人进行核对。
对于未达账项，能够及时查明原因并进行处理，确保账账相符、账实相符。
2、账户档案的管理对结算账户的开户资料、账户变更资料、对账单等档案进行了整理和归档，档案管理规范、齐全，便于查询和使用。
银行账户自查报告7篇
银行账户自查报告7篇银行账户自查报告。
从大量资料中挑选出合适的制作出这篇“银行账户自查报告”，在我们平凡的日常里。
报告成为了一种新兴产业，写一份高质量的报告也是对自己的充分肯定，你还在对写报告感到一筹莫展吗？让我们都努力变得更加优秀吧。
银行账户自查报告篇1银行账户清理自查报告自查时间：2021年9月1日至2021年9月30日一、自查背景及目的银行业是国民经济的重要组成部分，金融机构发挥着经济的枢纽作用。
然而，在长期的经营过程中，也不可避免地出现一些风险和问题。
其中之一就是银行账户的清理和管理问题。
银行账户管理要求及流程较复杂，如不注意细节，就会给银行利益、客户信誉、社会稳定等方面造成极大损失。
因此，我们决定对银行账户进行自查，以确保账户的清理工作能够及时进行，规避潜在的风险，为客户和银行双方提供更好的保障。
二、自查范围及内容自查范围：我行在册所有自然人、法人或其他组织单位的账户信息，包括存款、贷款、信用卡等相关业务账户。
自查内容：1.账户资料审核：每个账户的基础资料是否规范完整，是否存在重复开设账户或虚假身份证明等问题。
2.账户交易记录核查：对账户的交易记录进行全面核查，是否有不符合银行规范要求的交易，如涉嫌洗钱、虚假交易等。
3.账户余额分析：对银行各账户的余额进行统计分析，查明冻结、失效、透支等问题。
4.账户权限管理：账户的操作权限是否符合银行要求，是否存在未经授权访问等问题。
三、自查结果在本次自查中，我们审查了银行的账户资料、交易记录、余额情况和权限管理等方面。
检查完毕，我们发现如下问题：1.存在重复开设账户问题。
在客户注册和资料整理过程中，有少量重复开设账户的现象。
2.存在虚假身份证明问题。
在部分账户的身份证明审核过程中，发现部分客户提交的证件信息不真实。
3.账户交易存在风险问题。
在部分账户的交易记录中，存在与客户实际经济活动不符的情况，涉嫌洗钱、虚假交易等。
4.账户权限管理方面存在问题。
人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理情况自查报告
人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理情况自查报告前言简要介绍自查报告的目的和重要性。
第一部分：自查背景与目的1.1 自查背景描述自查的背景，包括监管要求、内部管理需要等。
1.2 自查目的明确自查的目的，如确保合规性、提高管理效率等。
第二部分：账户开立管理情况2.1 账户开立流程描述账户开立的标准流程和所需材料。
2.2 客户身份识别讨论客户身份识别和尽职调查的执行情况。
2.3 账户分类管理分析不同类型账户的管理策略和措施。
2.4 自查发现的问题列出在账户开立管理中发现的问题及改进措施。
第三部分：转账管理情况3.1 转账流程与规则描述转账的标准流程和遵循的规则。
3.2 风险控制措施分析转账过程中的风险控制措施。
3.3 异常交易监测讨论异常交易监测机制和处理流程。
3.4 自查发现的问题列出在转账管理中发现的问题及改进措施。
第四部分：现金支取管理情况4.1 现金支取流程描述现金支取的标准流程和规定。
4.2 防范洗钱措施分析现金支取中的洗钱风险防范措施。
4.3 日常监控与审计讨论现金支取的日常监控和审计机制。
4.4 自查发现的问题列出在现金支取管理中发现的问题及改进措施。
第五部分：内部控制与合规性5.1 内部控制体系描述内部控制体系的构建和执行情况。
5.2 合规性检查分析合规性检查的频率和方法。
5.3 员工培训与意识讨论员工在账户管理、转账和现金支取方面的培训和合规意识。
5.4 自查发现的问题列出在内部控制与合规性方面发现的问题及改进措施。
第六部分：自查结论与建议6.1 自查结论总结自查的整体情况和主要发现。
6.2 改进建议提出针对发现问题的改进建议。
6.3 未来工作计划描述未来在账户管理、转账和现金支取方面的工作计划。
结语强调自查工作的重要性，并对参与自查工作的人员表示感谢。
结算账户自查报告
支行结算账户自查报告为了加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照人民币银行结算账户管理办法实施细则要求，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由账户管理专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。
现检查工作已经结束，汇报如下：一、基本情况我行截止月共有单位银行结算账户个，其中，基本账户个、一般账户个、专用账户123个、临时账户1个。
现有的银行结算账户中，全部已按办理开户许可证，开立符合人民银行对于账户管理的要求。
二、具体情况〈一〉、银行结算账户的管理和开立情况1、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专夹保管。
2、开立的基本存款账户、预算单位存款账户和临时存款账户，有人民银行核发的开户许可证。
〈二〉银行结算账户的使用情况1、专用存款账户的支取现金能按照规定执行。
2、一般存款账户无违规支取现金的行为。
3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
三、存在问题1、由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等原因，有个别结算账户资料留存不完整，变更资料不齐全，变更申请表填写不规范。
2、个别账户，因业务开展等原因，专户取现标志与人行账户管理系统中不符；部分账户开立时间较早，在业务系统中资料录入不规范。
3、部分开户企业营业执照中注册资金、经营范围发生变化，未向我行提出变更申请，致使我行账户资料未做及时变更。
中国农业发展银行北屯兵团支行结算账户整改报告为完善我行银行结算账户管理工作，针对前期检查过程中发现的问题和实际情况，我行从以下几个方面进行整改：1、对于资料保存不完整的问题，我行积极联系企业，努力补齐资料；在以后的工作明确责任，建立合适的奖惩机制，确保账户资料妥善保存。
对于变更申请填写不规范的情况，耐心向企业人员说明，要求企业人员按照要求填写。
2、对于业务系统中账户信息录入不规范不完整的情况，我行安排人员进行比对、核实，确保系统内信息与账户资料一致并符合要求。
人民银行结算账户自查报告
人民银行结算账户自查报告一、背景作为中国国家银行，人民银行负责监管和管理我国金融系统的结算账户。
为了确保账户的安全和稳定运行，人民银行定期进行自查，并向相关方提供结算账户自查报告。
本报告旨在总结最近一次自查的结果，并提供相关的数据和分析。
二、自查内容人民银行结算账户自查主要包括以下几个方面的内容：1.账户安全性检查：通过检查账户的密码设置、权限分配等，评估账户的安全性；2.账户资金流动监测：监测账户的资金流动情况，确保资金的合规性和安全性；3.账户交易记录审查：对账户的交易记录进行审查，识别异常交易和潜在风险；4.账户信息一致性比对：比对账户信息与相关资料的一致性，确保账户信息的准确性和完整性。
三、自查结果根据最近一次自查的结果，人民银行对结算账户的安全性和运行状况进行了评估。
以下为自查结果的主要概述：1.账户安全性评估在账户安全性检查方面，人民银行采取了一系列措施来确保账户的安全性。
账户密码设置符合最新的安全要求，并未发现密码泄露或未授权使用的情况。
账户权限设置透明合理，对不同角色和职责的人员进行了分级管理。
2.账户资金流动监测人民银行建立了完善的账户资金流动监测机制，及时发现和查证异常交易和资金流动情况。
自查结果显示，账户的资金流动符合正常的结算和交易活动，未发现异常资金流动或违规操作的情况。
3.账户交易记录审查人民银行对账户的交易记录进行了审查，识别并分析了所有的交易活动。
自查结果显示，账户的交易记录完整、准确，并未发现潜在的违规交易或操纵市场的行为。
4.账户信息一致性比对人民银行对账户信息与相关资料进行了一致性比对，确保账户信息的准确性和完整性。
自查结果显示，账户信息与相关资料一致，未发现重要信息的缺失或不一致。
四、自查结论根据最近一次自查的结果，人民银行结论如下：1.结算账户的安全性得到了有效的保障，符合相关要求；2.账户的资金流动和交易活动均正常，未发现异常；3.账户的信息准确完整，与相关资料一致。
人民币银行结算账户及现金业务自查报告-拒收人民币现金自查报告
人民币银行结算账户及现金业务自查报告|拒收人民币现金自查报告人民币银行结算账户及现金业务自查报告根据要求，我支行对2015年度单位银行结算账户年检工作履行情况、存量个人账户身份真实性核查开展情况, 现金调拨, 库款管理情况, 反假货币和涉假查询业务开展情况等进行了自查工作，现将自查结果报告如下：一、成立领导小组接到**农商行总部通知后，我支行迅速成立了收费自查工作领导小组，由行长担任组长，作领导小组，明确各成员分工职责，统筹安排。
组长：*** 成员：*** *** *** *** *** *** *** *** *** *** *** *** 二、自查对象及范围此次自查对象为我支行2015年1月1日至2016年6月30日期间账户、现金相关业务开展情况。
三、检查内容及主要检查方法（一）账户管理方面1、人民币银行结算账户的管理情况①我支行由会计主管负责银行结算账户的开立、使用及撤销的管理和审查。
②各类开户资料真实、完整，不存在提供虚假开户申请资料开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的行为。
③银行结算账户资料留存完整，按照要求进行建档保存，严格执行账户资料交接制度相关规定。
④我支行在办理日常业务中，对于企业、个人等客户提出的业务问题能够进行认真、耐心的解答，如遇不确定的事项及时与上级部门和领导沟通，力争第一时间为客户答疑解难。
需与人民银行沟通的，及时沟通解决，未曾向人民银行推诿。
⑤经查未发现新增（变更、撤销）银行机构代码申请书或新增（变更、解锁）账户管理系统操作员申请书填写不规范，致使人民银行无法完成新增、变更、撤销、解锁业务。
没有致使解锁业务频繁发生。
⑥在接到客户资料后能够及时报送，及时取回核准资料未无故延压客户的账户资料现象。
2、人民币银行结算账户的开立情况①各类账户建立了开销户登记制度，记载内容和要素真实完整。
②开户申请书填写规范，不存在缺少证件号码、账户性质、开户日期、资金用途等关键信息的情况。
账户管理自查报告3篇
账户管理自查报告3篇【篇一】账户管理自查报告为切实贯彻落实银监会关于进一步规范辖内新型农村金融机构经营行为，规范同业业务经营行为，排查同业业务风险，我行根据《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔20xx〕140号）及《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔20xx〕127号）等相关文件，积极开展同业业务风险排查自查工作，主要自查情况汇报如下：一、组织开展情况为保证此次自查工作能够顺利开展，同时为了更好了解我行同业业务的风险控制、操作管理现状和风险暴露情况，我行对20xx年X月X日至20XX年X月X 日的同业业务进行重点自查，确保各项同业业务依法合规，风险得到有效控制。
（一）同业业务发展状况目前我行同业业务品种比较单一，仅开展了存放同业和同业存放二项基本业务。
截止至20xx年X月X日，我行存放同业业务余额为零，同业存放业务余额为X万元，分别为XX同业存放X万元与XX银行同业存放X万元。
（二）内控制度建设执行方面1.内控管理情况。
我行建立覆盖同业业务各操作环节的管理制度《XX人民币同业存款业务管理办法》，并严格按照此制度执行，一是严格按要求对同业投融资业务实施分类管理并制定相应的政策制度办法、业务操作流程。
二是签订同业业务授权委托书。
三是对各类同业业务的资本和拨备计提执行相应的制度与办法。
相关制度符合现行法律法规和监管部门监管政策要求。
2.同业业务授权授信管理情况。
我行内部审计部依据银监办发[20xx]140号《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》的要求，已建立健全我行同业业务授权管理体系，已签发同业业务授权书，在今后的业务操作中，我行同业业务专营部门XX部将严格按照授权进行业务操作，严禁办理未经授权或超授权的同业业务。
一是内部审计部对合规性进行全程跟进，建立健全了前中后台分设的同业业务内部控制机制。
二是建立健全统一的同业业务授信管理政策，将同业业务纳入统一授信体系。
银行支付结算自查报告4篇
银行支付结算自查报告4篇银行支付结算自查报告1我行严格按照《个人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发现违规现象。
一、存在的问题通过本次自查反映的情况可以看出，我行人民币支付结算管理工作总体上较为有序，未发现重大风险隐患，各项支付结算法规执行较为到位，相关人员具备基本业务素质。
但是经过检查，我们也发现了一些问题：（1）针对复杂多变的银行突发事件，我行各项突发事件应急方案还不够完善，应急演练工作落实不到位，相关人员缺少应对经验。
（2）我行支付结算业务存在支票影像截留业务成功率不高的问题，没有全部实现与人民银行影像支票系统对接，支票影像交换业务开展存在困难。
二、整改措施针对本次自查发现的问题，我行将高度重视，以此为契机，对存在的问题切实整改。
认真执行监管部门的要求，依法经营，不断完善各项制度，提高我行的支付结算管理水平，维护银行业支付体系的安全。
建立健全支付清算系统危机处置组织机构，不断完善支付清算系统应急预案，定期组织开展危机处置应急演练。
加强员工培训，提高自律意识。
通过开展业务培训、技能竞赛等方式，督促相关人员认真学习支付结算相关规定，杜绝管理漏洞和风险隐患。
银行支付结算自查报告2为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办事处《转发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务处理办法〉(试行)的通知》文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。
现检查工作已经结束汇报如下：一、基本情况我区信用社2005年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。
现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。
银行个人结算账户自查报告doc
银行个人结算账户自查报告篇一：银行结算账户自查报告银行结算账户自查报告为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。
现将自查情况汇报如下：一、基本情况我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。
至XX年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。
二、具体情况（一）、银行结算账户的的管理和开立情况1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。
3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。
（二）、银行结算账户的使用情况1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。
2、严格审核客户身份资料信息。
法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。
3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。
专用存款账户的开立具有合法依据。
4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。
5、及时准确向账户系统报备信息。
新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。
单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
人民币银行结算账户业务检查自查报告三篇.doc
人民币银行结算账户业务检查自查报告三篇第1条人民币银行结算账户业务检查及自查报告根据《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，从XXXX 1月15日至XXXX 6月30日，我行对所有支付结算业务及相关管理进行了全面、详细的自查。
现将自查情况报告如下:1 、支付结算管理自查。
在支付结算管理方面，本行严格执行支付结算纪律，针对突出问题和本行实际情况，完善支付结算体系，依法办理支付结算业务，提高支付结算管理和服务水平。
(1)支付结算的内部控制。
本行严格执行印章、收费、凭证的发放和交接制度。
所有重要文件、重要项目和预留印鉴卡均包含在操作员钱箱的管理中。
我行已按要求建立印鉴使用和保管登记簿、印鉴卡使用和管理登记簿、网上银行电子证书管理登记簿、网上银行电子证书检查登记簿。
严格执行库查制度，坐班主任、主管校长、按要求定期库查、不定期库查，并在库查登记簿中进行详细记录；重要文件、重要物品的收集、使用、保管、交接和注销应严格按照规定程序进行，帐实相符。
根据《现金管理暂行条例》和上级行的相关要求，资金支付。
大额现金出纳机、建立大额交易登记簿和可疑交易登记簿。
大额现金出纳机登记支付现金2万元(含)。
大额交易严格按照相关反洗钱规定逐笔审批。
大额交易在大额交易登记簿上登记、备案，即企业提取2万元以下的现金需经户主信贷员批准。
20，000元至500，000元(含)由信贷经理批注，信贷部主任批准；500，000至1000，000元(含)由信贷经理、信贷部总监批注，主管副总裁批准；超过100万元，信贷经理、信贷部主任添加意见，总裁审批意见，最后财务会计部审核打印系统中企业的签字。
对于超过限额的现金支票，将在线检查持票人的身份信息，以便在每个级别检查资本支付、责任明确。
(2)支付结算系统的实施。
根据《支付结算方式、票据法》和中国农业发展银行会计制度的有关规定，本行严格执行结算纪律，规范经营行为。
在日常工作中，我行可以按照相关规定严格审核结算工具的要素，通过电子验印系统进行电子验印，并确认无法自动有效对验印结果进行手工验印的经办人员的印章。
人民银行账户自查报告范文
人民银行账户自查报告范文人民银行账户自查报告范文辛苦的工作在不经意间已告一段落了，回想这一段时间的工作，获得了成绩，也存在着问题，此时此刻我们需要写一份自查报告了。
在写之前，可以先参考范文，下面是小编精心整理的人民银行账户自查报告范文，仅供参考，欢迎大家阅读。
人民银行账户自查报告1为切实贯彻落实银监会关于进一步规范辖内新型农村金融机构经营行为，规范同业业务经营行为，排查同业业务风险，我行根据《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔20xx〕140号）及《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔20xx〕127号）等相关文件，积极开展同业业务风险排查自查工作，主要自查情况汇报如下：一、组织开展情况为保证此次自查工作能够顺利开展，同时为了更好了解我行同业业务的风险控制、操作管理现状和风险暴露情况，我行对20xx年X月X日至20XX年X月X日的同业业务进行重点自查，确保各项同业业务依法合规，风险得到有效控制。
（一）同业业务发展状况目前我行同业业务品种比较单一，仅开展了存放同业和同业存放二项基本业务。
截止至20xx年X月X日，我行存放同业业务余额为零，同业存放业务余额为X万元，分别为XX同业存放X万元与XX银行同业存放X万元。
（二）内控制度建设执行方面1.内控管理情况。
我行建立覆盖同业业务各操作环节的管理制度《XX人民币同业存款业务管理办法》，并严格按照此制度执行，一是严格按要求对同业投融资业务实施分类管理并制定相应的政策制度办法、业务操作流程。
二是签订同业业务授权委托书。
三是对各类同业业务的`资本和拨备计提执行相应的制度与办法。
相关制度符合现行法律法规和监管部门监管政策要求。
2.同业业务授权授信管理情况。
我行内部审计部依据银监办发[20xx]140号《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》的要求，已建立健全我行同业业务授权管理体系，已签发同业业务授权书，在今后的业务操作中，我行同业业务专营部门XX部将严格按照授权进行业务操作，严禁办理未经授权或超授权的同业业务。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行结算账户自查报告
人民银行大连金州新区中心支行:
为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《中国人民银行XX中心支行关于开展结算执法检查的通知》的文件要求，我行立刻召开相关会议组织人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我支行所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。
现将自查情况汇报如下:
一、基本情况
根据文件要求，自查时间范围内我支行共开立单位银行结算账户63户，其中，基本账户20个、一般账户35个、专用账户5个、临时账户3个，共计销户34户。
自2012年1月1日至今，我行共受理银行承兑汇票217笔，共计2145万元。
转账支票售出22000张，现金支票5500张。
对私方面，自2012年1月1日至今，共计开立个人存款账户合计2033户。
二、具体情况
(一)单位银行结算账户的的管理和开立情况
1、我行银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料完整。
3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书以及机构信用代码正。
(二) 单位银行结算账户的使用情况
1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。
2、严格审核客户身份资料信息。
法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。
3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。
专用存款账户的开立具有合法依据。
4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设置为不可取现，无违规支取现金的行为。
5、及时准确向账户系统报备信息。
新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。
单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
6、按照规定办理银行结算账户的变更。
对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。
(三)票据业务自查情况
1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。
2、我行结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准。
3、办理银行承兑汇票承兑时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度。
(四)支付系统自查情况
1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前置机上授权，处理时间控制在五分钟之内。
2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务当日进行回复。
3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。
(五)银行卡业务
1、发卡业务。
发卡业务按照《银行结算账户管理办法》等规定办理，严格审核开户资料。
2、交易监测与使用管理情况。
定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额。
3、受理市场特约商户没有办理，正在积极推广。
4、终端机具管理严格，未出现不良情况。
5、收单服务外包机构管理发面，每天在报表中查询和打印前一个工作日的收单业务，及时整理入账。
6、受理市场秩序维护情况良好。
(六)支付信息报送情况
支行在支付业务业务报表方面能够做到及时准确，信息分析报告能够按照相关要求及时准确的报送。
三、今后工作方向
通过本次自查，使我行的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。
今后支行将继续努力，持续贯彻落实人行文件要求，将支付结算类管理工作做好。
XXXXXXX支行
2013年3月14日。