XXXX资产管理有限公司产品风险等级评价审核表
产品风险管理检查评审表
委托第三方进行试验
所测量的关键参数和特性不能给出产品符合要求足够高的置信度
找有试验资质机构单位试验
重大更改后未进行试验
加强试验管理
6
维修与保障
未提供可靠的的维修保障和使用维修手册
设计时考虑周全，及时编制产品使用手册，加强售后保障
未提供与产品同等质量的维修备件
综合剩余风险的是否可接受性
设计失败
确保设计人员有足够经验、能胜任工作
2
生产制造
无法制作
确保工艺要求适当，外协
无法按期完成
确保人员需求、进度目标符合实际，合理安排
质量难以保证，效率低
按工艺要求生产，制作适宜的工装模具
3
外购件采购
过分依赖供方
选择合格供应商，加强供应商管理
采购产品未经充分验证和筛选
加强采购管理
4
费用/资金
资金不能及时到位
加强质检
7
运输
因运输、保管不当造成货物损失
做到标识清晰
产品运到客户未及时检验、移交、接收
加强产品交付管理
意外事故造成产品损坏
注意防范意外风险
8
使用
连接失效
与顾客沟通到位，加强设计校对、评审
误操作造成产品损坏、伤害
加强售后管理，加强客户培训，敦促客户按产品使用手册操作
9
设计和开发确认
风险控制综合评价
风险控制措施的是否有效
产品风险管理检查评审表
为了检查产品的风险控制是否得到实施，特制定此评审表，各部门如实填报。
序号
产品阶段
风险事件
控制措施
控制措施是否落实到位或识别检查结果
备注
结果（Y/N)
金融产品或金融服务风险等级评估表
客户拟投资期限和投资品种：
附件：【请列出支持性文件名称】
金融产品或金融服务风险等级评估表
本表仅供证券公司内部使用。证券公司使用本表时，可根据金融产品或金融服务一般评估因素和复杂或高风险金融产品重点评估因素与产品或服务风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。
产品或服务名称及编号
提请评估产品或服务的部门
产品或服务是否由本公司开发
是，开发部门为【】
否，系代销【机构名称】提供的产品
是否为复杂或高风险金融产品
是
否
如选择“是”，除“金融产品或服务一般评估因素”外，还需填写“复杂或高风险金融产品重点评估因素”栏。
评估因素
金融产品或服务一般评估因素
1.发行人的基本信息：
2.是否依法发行或提供：
3.期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等：
参与评估的部门及人员
产品或服务风险等级
经评估，本产品或服务的风险等级为：
（例如高风险
中等风险
低风险）
或
（例如风险等级
风险等级
风险等级
风险等级
风险等级）
产品或服务适合的对象
经评估，本产品或服务适合的象如下：
客户风险承受能力等级：（例如高风险承受能力；中等风险承受能力；低风险承受能力）
（例如：风险偏好级；风险偏好级；风险偏好级；风险偏好级；风险偏好级）
4.投资安排（如产品可投资的范围和对象、投资比例等）：
5.基础资产的状况：
6.有关担保品或其他信用保障及其价值状况：
7.风险收益特征（如产品的流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等）：
公司危害源辨识、风险评价、风险控制策划一览表清单
e：监督和检查
b：制订运行控制程序和作
车间级 业文件 d：培训与教育
e：监督和检查
b：制订运行控制程序和作
车间级 业文件 d：培训与教育
e：监督和检查
b：制订运行控制程序和作
车间级 业文件 d：培训与教育
e：监督和检查
a：目标指标、管理方案
部门级
b：制订运行控制程序和作 业文件 d：培训与教育
e：监督和检查
危险作业审批制度
2 佩戴护目镜，禁止穿手套 砂轮机安全操作规程
2 持证上岗
特种设备及人员安全管理 制度
3 定期培训演练
应急救援管理制度
2
佩戴防护面罩头盔眼镜、 绝缘手套、绝缘鞋
电焊工安全操作规程
3 佩戴防护眼罩、防尘口罩 喷砂机安全操作规程
3 佩戴防护眼罩、隔热手套 模具维护保养规范
3 定点放置
模具维护保养规范
2
设备检维修作业许可及巡 工程部维修安装安全管理
查机制
规范
3 违章教育与处罚
三违行为管理制度
4 定期检查
事故隐患排查治理制度
4 岗位安全培训与操作考核 安全教育培训制度
全、f:危险作业、g:作业人员、h:安全管理、i:其他； 制订应急预案与响应计划 d：培训与教育 e：监督和检查 f：保持现有的控制措施
b：制订运行控制程序和作
车间级 业文件 d：培训与教育
e：监督和检查
a：目标指标、管理方案
班组级
b：制订运行控制程序和作 业文件 d：培训与教育
e：监督和检查
b：制订运行控制程序和作
班组级 业文件 d：培训与教育
e：监督和检查
管控等级 建议增加控制措施
保险公司资产负债管理量化评估表
标题：深度解析：保险公司资产负债管理量化评估表近年来，随着金融行业的快速发展和监管要求的提高，保险公司资产负债管理越来越受到关注。
保险公司作为金融机构，其资产负债管理的有效性直接关系到其风险管理和盈利能力。
在资产负债管理中，量化评估表是一项重要工具，它可以帮助保险公司全面评估资产和负债的特性，从而有效地管理风险和实现盈利。
本文将从浅入深，逐步探讨保险公司资产负债管理量化评估表的相关内容。
1. 什么是保险公司资产负债管理量化评估表保险公司资产负债管理量化评估表是一种用于量化评估保险公司资产和负债的工具，它主要包括资产负债情况的定量分析和评估内容。
通过定量的方法，可以客观地评价保险公司资产负债的性质、规模和匹配程度，为保险公司提供决策和管理的依据。
2. 量化评估表的主要内容在保险公司资产负债管理的量化评估表中，通常会包括以下主要内容：（1）资产情况：对保险公司资产的种类、规模、流动性等进行量化分析，包括现金及银行存款、投资资产等；（2）负债情况：对保险公司负债的类型、金额、期限结构等进行量化分析，包括应付保险金、应付手续费及佣金等；（3）风险情况：对保险公司面临的各类风险进行量化评估，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
3. 量化评估表的作用量化评估表在保险公司资产负债管理中发挥着重要作用：（1）全面评估：通过量化评估表，保险公司可以全面了解其资产和负债的情况，包括规模、结构、特性等，为资产负债管理提供全面的数据支持。
（2）风险管理：量化评估表可以帮助保险公司识别和评估各类风险，包括市场风险、信用风险等，为风险管理提供数据支持。
（3）决策支持：通过量化评估表，保险公司可以进行资产配置和负债管理决策，优化资产负债结构，提高盈利能力。
4. 量化评估表的局限性尽管保险公司资产负债管理量化评估表在评估资产和负债方面发挥着重要作用，但也存在一定的局限性：（1）数据依赖：量化评估表需要大量的数据支持，如果数据不准确或不完整，评估结果可能会失真。
（完整版）风险管理报告
（完整版）风险管理报告XXXXXXXXXX有限公司安全风险分析报告（依据YY/T 0316-2008医疗器械-风险管理对医疗器械的应⽤）产品名称：理疗⽤电极编制：审核：批准：⽇期：理疗⽤电极风险管理报告⼀、综述1 产品概述理疗⽤电极是⼀种⼈⼯驻极体膜。
利⽤负电场和微电流刺激效应，代替了复杂昂贵的电⽓设备。
基础研究证明：电⼦膜产后的10-20微安的微电流会增加K、Ca离⼦的跨膜传输，从⽽激活了细胞内的环磷酸腺苷系统，它可以加速成⾻细胞向⾻细胞转化，也可促进蛋⽩质的合成和胶原纤维的合成。
负电场效应可以减弱受损组织的正电效应，达到⽌痛治疗作⽤。
产品有：XXX型、XXX型三种型号。
其中XXX型为⾮灭菌产品，由背衬、电⼦层、隔离纸、底纸组成，共11个规格；XXX型是经G60灭菌的产品，由背衬、电⼦层、隔离纸、底纸组成，共14个规格2 风险管理计划及实施情况简述理疗⽤电极产品于XXXX年开始投⼊⽣产，根据国家有关法规规定，对所有产品实⾏风险管理。
该风险管理确定了理疗⽤电极产品的风险可接受性准则，对产品设计开发、⽣产阶段的风险管理活动以及⽣产和⽣产后信息的获得⽅法的评审要求进⾏了安排。
公司组成了风险管理⼩组，确定了该项⽬的风险管理负责⼈。
确保该项⽬的风险管理活动有效执⾏。
3 风险管理评审⽬的风险管理的评审⽬的是通过对理疗⽤电极产品在上市前各阶段风险管理活动进⾏总体评价，确保风险管理计划已经圆满完成，并且通过对该产品的风险分析、风险评价和风险控制，以及综合剩余风险的可接受性评价，证实对产品的风险已进⾏了管理，并且控制在可接受范围内。
4 风险管理评审⼩组成员及其职责⼆、风险管理评审输⼊1 风险可接受准则风险管理⼩组对公司XXXX/XX XXX《风险管理控制程序》制定的风险评价/风险可接受标准进⾏了评价，认为理疗⽤电极产品在风险管理活动中所依据的风险可接受准则仍保持原有的标准。
1.1 对危害的风险进⾏估计风险危害等级1.2 危害的概率评估等级危害的概率评估等级1.3 产品风险等级矩阵表产品风险等级矩阵表1.4 受益/风险分析判定⽔平受益/风险分析判定⽔平2 风险管理⽂档附录1理疗⽤电极安全特征问题清单附录2理疗⽤电极初始危害分析附录3 风险评价、风险控制措施记录表附录4 ⽣产和⽣产后信息获取⽅法表3 相关法规医疗器械⽣产质量管理规范⽆菌医疗器械实施细则医疗器械注册管理办法医疗器械说明书、标签和包装标识管理规定4 相关标准XXXXXXXX 《理疗⽤电极产品技术要求》GB/T 15479－1995《⼯业⾃动化仪表绝缘电阻、绝缘强度技术要求和试验⽅法》YY/T0316-2008 《医疗器械风险管理对医疗器械的应⽤》5 相关⽂件和记录XXXX/XX XXX《产品实现过程控制程序》XXXX/XX XXX《风险管理控制程序》XXXX/XX XXX《采购控制程序》XXXX/XX XXX《⽣产和服务提供控制程序》XXXX/XX XXX《顾客满意程度测量控制程序》XXXX/XX XXX《过程和产品的监测程序》XXXX/XX XXX《不合格控制程序》XXXX/XX XXX《数据分析控制程序》XXXX/XX XXX《改进、纠正和预防措施控制程序》理疗⽤电极⼯艺⽂件理疗⽤电极使⽤说明书三、风险管理评审1 风险管理计划完成情况评审⼩组对风险管理计划的完成情况逐⼀进⾏了检查，通过对相关风险管理⽂档的检查，认为理疗⽤电极产品风险管理计划已基本落实实施。
《XXXX基金公司投资者适当性管理办法》
为建立和健全广东 xx 资产管理有限公司(以下简称“公司”)投资者适当性管理的工作机制，有效指导适当性管理工作的具体开展，规范适当性管理的流程，正确引导投资者理性参预私募基金投资，根据《基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等相关规定，制定本办法。
投资者适当性管理是指公司在办理自行募集私募基金业务的过程中，根据投资者财务与收入状况、投资经验、投资目标和风险偏好、年龄等情况进行风险测评，了解其风险承受能力与偏好水平，提供适当的产品和服务，并进一步加强对投资者分类管理、持续服务、投资者风险教育和交易行为监控等工作。
公司开展私募基金服务，应当秉承诚实信用、勤勉尽责原则，妥善处理利益冲突，避免伤害客户利益。
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人：(一)净资产不低于 1000 万元的单位；(二)金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元的个人。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
下列投资者视为合格投资者：(一)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈悲基金等社会公益基金；(二)依法设立并在基金业协会备案的投资计划；(三)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；(四)中国证监会规定的其他投资者。
以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，公司应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。
但是，符合本条第(一)、(二)、(四)项规定的投资者投资私募基金的，再也不穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
公司向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况；(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验；(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标；(五)风险偏好及可承受的损失；(六)诚信记录；(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；(九)其他必要信息。
鹏扬基金管理有限公司产品风险评价及投资者适当性说明
鹏扬基金管理有限公司产品风险评价及投资者适当性说明第一部分产品风险评价方法产品风险评价采用定性和定量相结合的方法进行评价。
一、产品定性风险评价方法（一）评价依据1、产品结构，主要指产品募集时的资金杠杆以及机构复杂性等。
2、根据产品法律文件所列示的“投资方向、投资范围和投资比例”等约定内容，根据如下不同产品类别进行定性风险评价：（1）百分之八十以上的产品资产投资于股票的，为股票型。
（2）百分之八十以上的产品资产投资于债券的，为债券型。
（3）仅投资于货币市场工具的，为货币市场型。
（4）投资于股票、债券、货币市场工具，并且股票投资、债券投资的比例不符合1）项、2）项、3）项规定的，为混合型。
（5）监管部门规定的其他产品类别：另类投资型（如：黄金、石油、REITs）等。
3、募集方式及最低认缴金额。
4、运作方式。
5、存续期限。
6、产品流动性，主要指产品到期时限。
（二）评价方法1、风险等级及参考因素R1：产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率低，投资标的流动性很好、不含衍生品，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准。
R2：产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超过监管部门规定的标准。
R3：产品结构较简单，过往业绩及净值的历史波动率较高，投资标的流动性较好、投资衍生品以对冲为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准。
R4：产品结构较复杂，过往业绩及净值的历史波动率高，投资标的流动性较差，估值政策较清晰，一倍（不含）以上至三倍（不含）以下杠杆。
R5：产品结构复杂，过往业绩及净值的历史波动率很高，投资标的流动性差，估值政策不清晰，三倍（含）以上杠杆。
2、证券投资基金根据产品类型不同，将产品风险划分为五个等级：（1）货币市场型：低风险等级（R1）。
（2）债券型：中低风险等级（R2）。
（3）混合型：中风险等级（R3）。
（4）股票型：中风险等级（R3）。
管理类工作底稿明细(评估)
CC2-5 CC2-5-1 CC2-5-2 CC2-5-3 CC2-5-4 CC2-5-5
CC2-5-6 CC2-5-7 CC2-5-8 CC2-5-9 CC2-5-10
投资性房地产 投资性房地产评估程序表 投资性房地产评定表 投资性房地产申报评估明细表 投资性房地产盘点表 投资性房地产现场勘查表 成本法评估过程表
CC2-14-3 申报明细表
CC2-14-4 其他无形资产基本情况调查表
CC2-19 其他非流动资产
CC2-14-5 评估过程表—成本法
CC2-19-1 其他非流动资产评估程序表
CC2-14-6 评估过程表—市场法
CC2-19-2 其他非流动资产评定表
CC2-14-7 评估过程表—收益法
CC2-19-3 其他非流动资产申报评估明细表
档案内容
应收票据 应收票据评估程序表 应收票据评定表 应收票据资产申报明细表 应收票据盘点表 应收票据清查评估过程表 凭证抽查
应收账款 应收账款评估程序表 应收账款评定表 应收账款资产申报明细表 应收账款清查评估过程表 应收账款函证统计表 应收账款往来询证函 应收账款凭证抽查表 应收账款账龄表 坏账损失计算分析表 凭证抽查
具备 （√）
索引
CC2-9
CC2-9-1
CC2-9-2
CC2-9-3
CC2-9-4
CC2-9-5
CC2-9-6
档案内容
工程物资 工程物资评估程序表 工程物资评定表 工程物资申报明细表 工程物资评定过程表 工程物资凭证抽查 工程物资实物照片
CC2-10 CC2-10-1 CC2-10-2 CC2-10-3 CC2-10-4 CC2-10-5
CC2-2 持有至到期投资
风险点登记表
编号：风险点登记表编制人：审核人：审批人：2018年6月1日发布2018年6月1日实施X X X X有限公司用人用人单位基本信息单位名称XXXX有限公司法定代表人XXXX联系电话组织机构代码（或工商营业执照注册号）XXXXXXXXXXXXXX详细地址XXXXXXXXXXXX邮政编码行业类别XXXXXXXXX 生产经营活动类型主要产品电解铝用预焙阳极主要原料石油焦、煤质沥青固定资产总值（万元）1000年销售收入（万元）9000占地面积（m2）18500职工人数（人）1000备注填表人：联系电话：填表日期：2018.3.1风险点编号：001填报时间：2018年6月1日风险点基本情况风险点名称焙烧车间：天然气运行系统风险等级二级风险标注色橙色风险描述危害因素作业分级(G)区域诱发事故类型责任人电话爆炸三级焙烧天然气调压站及管道爆炸事故XXX中毒和窒息中毒事故火灾火灾事故风险管控措施管理措施：1、在调压站安装燃气泄漏报警仪，在燃气管道中设置燃气泄漏报警仪，及时检测燃气泄漏并报警；2、安装有线视频监控重点岗位区域的安全风险；3、用燃气泄漏仪器定期检测调压站、燃气阀门、燃气管道法兰是否渗漏、泄漏，一旦查出渗漏、泄漏及时维修；4、在作业区域设置安全警示标志和职业危害告知卡；5、定期对设备设施进行维护保养，确保燃气系统设备设施正常运行；6、严格落实安全操作规程执行情况，提高管理水平；7、定期对作业人员进行安全培训教育；8、不定期检查正确佩戴劳动保护用品情况，做好防护工作；9、配备灭火器、消防栓等紧急救援设备。
专业监管部门安全处办公室风险点编号：002填报时间：2018年6月1日风险点基本情况风险点名称煅烧车间：导热油运行系统风险等级二级风险标注色橙色风险描述危害因素作业分级(G)区域诱发事故类型责任人电话烫伤三级煅烧车间导热油泵及管道烫伤事故XXX火灾火灾事故爆炸爆炸事故风险管控措施管理措施：1、安装有线视频监控重点岗位区域的安全风险；2、定期检测导热油炉、油泵、阀门、管道法兰是否渗漏、泄漏，一旦查出渗漏、泄漏及时维修；3、在作业区域设置安全警示标志和职业危害告知卡；4、定期对设备设施进行维护保养，确保导热油系统设备设施正常运行；5、严格落实安全操作规程执行情况，提高管理水平；6、定期对作业人员进行安全培训教育；7、不定期检查正确佩戴劳动保护用品情况，做好防护工作；8、配备灭火器、消防栓等紧急救援设备。
商业银行理财产品风险等级评定办法(最新版)
商业银行理财产品风险等级评定办法(最新版)目录第一章总则 (1)第二章风险等级 (2)第三章评定方法和标准 (3)第四章评级流程 (7)第五章职责分工 (9)第六章管理要求 (10)第七章附则 (11)第一章总则第一条为提高我行理财业务风险识别、计量和控制水平，根据银监会《商业银行理财产品销售管理办法》和《人民币理财业务管理办法》，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所称理财产品风险等级评定，是指按照一定的标准和流程，对我行拟发行或代销的理财产品风险进行评估，据此得出理财产品风险等级，并在经营管理中加以运用的过程。
第三条本办法所指理财产品，包含我行设计发行的理财产品（含具有理财性质的结构性存款）和我行代销其他银行发行的理财产品、信托公司发行的信托计划、以及保险（管理）公司、证券公司、基金管理公司（子公司）等发行的资产管理计划。
我行代销的基金管理公司发行证券投资基金、保险公司出售的保险产品、以及其他公募性质投资产品，不纳入本办法理财产品涵盖范围。
第四条理财产品风险等级评定目的是：（一）风险匹配。
全面、真实揭示理财产品的风险程度，确保理财产品销售符合客户的风险承受能力。
（二）投资管控。
为理财资金的投资提供准入和配置依据，确保理财资金投资符合其对外披露的风险等级水平。
（三）差异化管理。
对理财产品实施分类管理，对于不同风险等级理财产品采取差异化的审查、审批、监控和评价措施。
第五条理财产品风险等级评定原则：（一）真实性原则。
理财产品风险等级应客观、真实反映理财产品客户所承受的投资风险。
（二）全面性原则。
对适用于本办法的所有理财产品均应在发行或代销前进行风险评估，并对理财产品风险等级充分披露。
（三）持续性原则。
理财产品销售后，应定期对理财产品投资进行评估，并确保其与销售披露的理财产品风险等级一致。
第六条本办法适用于全行各级分支机构。
第二章风险等级第七条我行理财产品风险等级，按照客户所承担的风险水平大小分为：低风险(PR1)、中低风险(PR2)、中等风险(PR3)、中高风险(PR4)和高风险（PR5）五个等级。
公司风险评估调查表
公司风险评估调查表
调查表填写说明
1、请在“风险评价”栏内对每项风险进行评分。
评分标准包括风险发生可能性和风险后果严重性两个维度，每个维度分值为1-5分整数分，具体评分分值标准参见下表1、表2。
2、“其他风险”项：本项为调查表所列风险描述之外，填表人认为存在的其他风险。
若有，请增加阐述风险描述后，再对风险进行评分。
评分标准同上述第1条。
3、本调查表，请填表人填写单位名称、姓名、日期。
4、请于2023年**月**日前完成填写。
填表过程中有任何疑问，请致电0**-12345678沟通联系，联系人：***。
5、评分标准如下：
表1 风险发生可能性评分标准
表2 风险后果严重性评分标准。
风险评估审核报告
风险评估审核报告天职业字[2015]6127号湖南华菱钢铁股份有限公司全体股东：我们接受委托，审核了湖南华菱钢铁集团财务有限公司（以下简称“华菱财务公司”）管理当局对2014年12月31日与其经营资质、业务和风险状况相关的风险评估说明。
提供真实、合法、完整的资料、建立健全并合理设计各项内部控制制度，是华菱财务公司管理当局的责任。
我们的责任是对华菱财务公司所做的与其经营资质、业务和风险状况相关的风险评估说明发表意见。
我们在审核过程中，实施了包括了解、测试和评价华菱财务公司与其经营资质、业务和风险状况相关的各项内部控制制度设计的合理性和执行情况，以及我们认为必要的其他程序。
我们相信，我们的审核为发表意见提供了合理的基础。
经审核，我们认为：一、华菱财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《企业法人营业执照》；二、未发现华菱财务公司存在违反中国银行业监督管理委员会颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定的情况，华菱财务公司的各项监管指标符合该办法第三十四条的规定要求。
本报告仅供湖南华菱钢铁股份有限公司上报深圳证券交易所审核使用。
未经书面许可，不得用作任何其他目的。
中国·北京二○一五年三月二十四日中国注册会计师：中国注册会计师：湖南华菱钢铁集团财务有限公司2014年度风险评估说明根据《中国银监会关于印发〈企业集团财务公司风险评价和分类监管指引〉的通知》要求，以及《上市公司信息披露管理办法》和《信息披露业务备忘录第37号》的有关规定，我司对2014年度经营资质、业务和风险状况进行了自我评价，现将风险评价情况报告如下：一、公司基本情况湖南华菱钢铁集团财务有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）是经中国银行业监督管理委员会湖南省监管局批准（金融许可证机构编码：L0057H243010001），湖南省工商行政管理局登记注册（注册号430000400003434），由湖南华菱钢铁集团有限责任公司(占股30%)、湖南华菱涟源钢铁有限公司(参股20%)、湖南华菱湘潭钢铁有限公司(参股20%)、衡阳华菱钢管有限公司(参股15%)、中银集团投资有限公司(参股10%)、江苏锡钢集团有限公司(参股5%)共同出资组建的非银行金融机构，公司在2014年实施增资扩股，注册资金由原来的6亿元增加到12亿元。
风险等级评估管理办法
长城证券股份有限公司金融产品与服务风险等级评估管理办法第一章总则第一条为加强长城证券股份有限公司（以下简称“公司”）的投资者适当性管理，规范金融产品与服务的风险等级评估，保护投资者的合法权益，根据《证券法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》、《证券公司投资者适当性制度指引》等有关法律法规、业务规则，以及公司《投资者适当性管理办法》等制度，制定本办法。
第二条公司的业务部门、分支机构及子公司向投资者销售金融产品，或者以投资者买入金融产品为目的为其提供证券经纪、投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务（以下统称“产品或服务”），适用本办法。
第三条公司向客户销售金融产品或服务，应按照本管理办法的要求，对销售的金融产品或提供的服务进行风险评级，以便向客户销售风险适当的金融产品或提供风险适当的服务。
销售金融产品或提供金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，审慎履职、全面尽职调查、科学有效评估、充分揭示风险、适当合理匹配，将适当的金融产品或者服务销售提供给适合的投资者，并妥善处理利益冲突，避免损害投资者利益，防范法律风险、合规风险。
第四条公司在实施金融产品或服务评价的过程中遵循以下指导原则：（一）投资者利益优先原则。
当产品或服务销售机构、销售人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法利益。
（二）全面性原则。
公司将产品或服务分级管理作为内部控制的组成部分，将产品或服务销售适当性贯穿于销售的各个业务环节，对产品发行方或服务提供方、产品或服务本身和投资者都要了解并做出评价。
（三）客观性原则。
公司对产品发行方或服务提供方、产品或服务本身和投资者的调查和评价，尽力做到客观准确，并作为产品或服务销售人员向投资者推介合适产品或服务的重要依据。
（四）及时性原则。
公司对产品或服务的风险等级和投资者的风险承受能力评价将根据实际情况及时更新。
第二章组织架构及职责分工第五条公司各部门、分支机构按照“职能归属、条线负责”的原则组织实施金融产品或金融服务的评估与分级工作。
安全风险分级管控评估报告模板
安全风险分级管控评估报告模板XXX安全风险分级管控评估报告审核人员：XXX批准人员：XXX日期：XXXX年XX月XX日风险分级管控评估报告评估人员：姓名部门职务I。
前言为了有效指导本公司开展安全生产风险分级管控工作，降低或削减、控制风险，杜绝和减少各种隐患和生产安全事故的发生，提高公司整体安全管理水平，根据《XXX关于印发上海市企业安全风险分级管控实施指南的通知》沪应急行规【2019】2号，《上海市企业安全风险分级管控实施指南》解读，《XXX关于做好上海市风险隐患双重预防管理系统试运行工作的通知》沪应急执法【2019】37号等文件的要求，XXX组织相关人员编制了《XXXX公司安全风险分级管控评估报告》。
在此次危险有害因素辨识、风险分级管控过程中，我们承诺提供的相关信息与数据是真实可信的，对本报告的真实性和完整性负责。
II。
企业概述1.1 公司简介XXX是一家XXX成立于xxxx年，总部位于xxxxxx。
我们拥有一支专业的xxxxx团队，致力于XXX一直秉承xxxxx 的理念，不断创新xxxxx，为客户提供xxxxx的服务。
我们的目标是xxxxx，为社会创造xxxxx的价值。
1.2 区域位置该建筑位于市中心的商业区，交通便利，周围有多个公共交通站点和停车场。
附近有许多商店和餐馆，为员工提供了便利的生活条件。
1.3 总平面布置建筑总面积为5000平方米，包括两个主要建筑物和一个中央庭院。
建筑物之间有一个连通通道，方便员工在不同建筑物之间移动。
庭院提供了员工休息和社交的场所。
1.4 建构筑物两个建筑物均为现代化的玻璃幕墙建筑，外观简洁大方。
建筑物内部设计合理，为员工提供了舒适的工作环境。
建筑物的结构稳固，符合当地的建筑标准。
1.5 主要原辅材料建筑物的主要原材料为钢铁和玻璃。
这些材料选择的原因是它们的强度和耐用性，同时也能够提供良好的采光和视野。
辅助材料包括水泥、砖块和木材等。
1.6 主要生产设备及辅助设施建筑物内部设有现代化的生产设备和辅助设施，包括机器设备、电脑系统、空调系统和照明设备等。
最新私募股权基金管理有限公司_产品风险等级评价标准表-word版
o 是o 否是否为复杂或高风 险基金产品如选择“是”，除一般基金产品风险评分表外，还需按复杂或高风险基金产品附加评分表。
（注：复杂基金产品指产品的条款和特征不易被客户理解、具有复杂的结构、不易估值、流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出等。
包括但不限于金 融衍生产品、结构化产品、信贷挂钩票据、股票挂钩票据、合成金融工具、资产支持证券、住房抵押贷款支持证券、债务抵押证券等。
）一般基金产品风险等级评价表一、对于一般基金产品需考虑以下因素进行评级，在基础评级范围内进行调整，有多重要素的以风险高者为准，综合评价；二、任何产品的初始评级均为低风险评级，即 R1-R2；三、评级范围值：下调 2级；下调 1级；不调；如某项因素不适合产品，不做调整；在初始评级基础上加总下调级别，得出评级结果； 四、如综合应调等级超出产品最高风险评级，应慎重考虑产品募集和适当性风险。
评级项目 评级标准 评级范围（一）产品大类及基础评级低风险- 低 R1低风险- 中 R2管理人： 私募股权基金投资基金产品风险等级评价标准基金名称中风险- 低R3 非保本浮动收益型私募股权类基金中风险- 中低R4中风险- 中R5高风险- 中高R6高风险- 高R7 （二）产品锁定期（指产品成立后至首次可取回投资本金、分配投资收益的时间长度）描述：小于3年；3至4年；4至5年；（三）产品提前终止可能性与条件（指与投资标的挂钩的提前终止条件和出现概率等）描述：超过5年；产品设置提前终止条款，属于止盈、止损性质，按照不同请况视其比例设定给予；属挂钩产品标的物触发，按照不同情况视对客户预期收益影响程度给予；综合考虑锁定期、提前终止安排调1-2 级无提前终止约定。
（四）产品投资的范围及比例（产品可投资的范围和对象）描述：产品主要投资方向为权益市场；产品主要投资方向为其他创新市场；产品可以投资于结构化产品及其他金融衍生工具。
（五）产品投资的范围及比例调1-2 级（产品可投资对象的投资比例）描述：单一标的投资比例不超过20% 单一标的投资比例不超过30% 单一标的投资比例不超过60% 单一标的投资比例超过60%（六）基础资产的状况（产品价值所依赖的资产的流动性、价值稳定性和潜在风险等状况）基础资产质地较好；描述：基础资产质地一般；基础产品质地较差。
公司风险评估规程
公司风险评估规程第一条为规范公司风险评估工作，根据《XXXX有限公司风险管理规程》的要求，制定本规程。
第二条风险评估分为日常风险评估、专项风险评估和年度风险评估。
风险评估工作一般包括收集风险初始信息、识别评价风险、制定管理策略和解决方案、形成评估结论等四个步骤。
日常风险评估程序可以简化，专项风险评估注重时效性，年度风险评估把握掌管大局突出重点原则。
年度风险评估是指根据企业内外部环境的变化，按年度对影响公司战略目标和经营目标实现的风险进行识别、分析、评估，编制《全面风险管理报告》的过程。
年度风险评估一般在每年12月底前完成。
专项风险评估是指企业在进行兼并重组、改制、股权交易、签订重大经济合同和进行重大投资等重大事项决策前，对事项所面临的风险进行识别、分析并制定应对措施的专项风险评估活动。
第三条风险评估前，风险控制部应当明确风险信息收集的范围和类型，将《风险信息收集表》发放到公司所属各单位。
第四条公司所属各单位应当及时组织人员进行风险识别，按时填报《风险信息收集表》。
第五条风险识别应当重点关注下列风险因素：（一）发展战略、经营目标、管理现状、企业文化、财务状况、经营成果、安全环保、人力资源等内部风险因素；（二）宏观经济形势、科学技术、产业政策、法律法规、监管要求、自然环境、安全稳定等外部风险因素；（三）其他有关内外部风险因素。
第六条风险控制部应当对所收集风险信息的完整性、及时性和全面性进行审核、整理，编制《风险辨识汇总表》。
第七条风险信息经辨识汇总后，风险控制部组织公司所属各单位开展风险评估工作。
风险评估针对战略目标和年度经营目标，对影响目标实现的各类风险按照其发生的可能性和影响程度两个维度进行打分评估（详见附件1）。
第八条风险控制部根据风险评估分值高低进行排序，确定风险等级,初步认定重大风险，经董事会审议通过后最终确定。
第九条风险控制部根据初步确认的重大风险，组织业务部门及所属各单位研究制定应对策略，提出解决方案。
产品风险等级评价体系
产品风险等级评价体系为规范公司产品风险评价的流程和方法，定期更新产品风险等级评价结果，根据证监会发布的《证券投资基金销售适用性指导意见》《证券期货投资者适当性管理办法》、基金业协会制定的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等相关要求，特制定本评价体系。
一、产品风险等级评价主要评估因素(一)基金管理人评估1、公司治理。
公司治理结构，资本金规模，管理基金规模，资产配置能力、内部控制制度健全性及执行度，风险控制完备性，是否有风险准备金制度安排。
2、人员合规性。
基金管理人、实际控制人、高管人员是否有涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的。
3、团队稳定性。
股东、高级管理人员及投资团队成员的稳定性。
(二)产品评估1、产品投资方向、投资范围和投资比例。
2、产品净值的历史波动程度。
3、产品结构、投资标的复杂性。
合同是否存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的情况。
4、产品流动性。
主要从产品运作方式、存续期限、募集方式及最低认购金额、申购和赎回安排等方面考虑，评估产品是否存在公开交易市场或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现。
5、产品投资标的流动性及相应估值政策、程序和定价模式。
是否存在投资标的流动性差、非标准资产等导致不易流通、不易估值的情况。
6、产品杠杆运用情况。
投资杠杆是否达到相关要求上限。
7、产品合规性。
成立以来有无违规行为发生。
8、产品的跨境因素。
产品是否涉及境外投资。
9、法律法规要求的其他评估因素。
(三)附加因素1、影响投资者利益的其他重大事项。
2、协会认定的高风险产品。
二、产品风险等级评价方法产品风险评价以产品的风险等级来具体反映，共包括五个风险等级：低风险（R1）、中低风险（R2）、中风险（R3）、中高风险（R4）、高风险（R5）。
(一)产品基础风险等级的确定根据产品的投资方向、投资范围、投资比例和投资策略等确定基础风险等级。
风险管理报告(模板)—风险计划—项目计划
附件 2：1)YY0316-2022 医疗器械——风险管理对医疗器械的应用2)注册产品标准( XXXX YZB/国 XXXX-2022 )3)其他标准1) 使用说明书2) 医院使用情况、维修记录、顾客投诉、意外事故记录等3)专业文献中的文章和其他信息本文是对 XXXX 进行风险管理的报告，报告中对 XXXX 产品在上市后风险管理情况进行总体评价，所有的可能危害以及每一个危害产生的原因进行了判定。
对于每种危害可能产生伤害的严重度和危害的发生概率进行了估计。
在某一风险水平不可接受时，采取了降低见的控制措施，同时，对采取风险措施后的剩余风险进行了可接受性评价，证实对产品的风险已进行了管理，并且控制在可接受范围内。
本报告合用于……产品，该产品处于批量生产阶段。
本风险管理的对象是……(如能加入照片或者图片最好)，产品概述、机理、用途适应症：禁忌症：设备由以下部份组成：(文字描述或者示意图)XXXX 产品于 20XX 年开始策划立项。
立项同时，我们就针对该产品进行了风险管理活动的策划，指定了风险管理计划(文件编号： XXXX ，版本号 XX )。
该风险管理计划确定了风险管理活动范围、参加人员及职责和权限的分配、基于创造商决定可接受风险方针的风险可接受性准则，包括在伤害发生概率不能估计时的可接受风险的准则、风险管理活动计划等内容。
XXXX 产品于 20XX 年开始批量生产，未发生设计、材料、工艺等方面的变更(或者者发生了 XXXX 方面的变更，公司已针对变更情况制订了风险管理计划并实施了风险评估及纠正)。
风险管理小组( team )：评审人员部门职务职责和权限XXX 总经理评审组组长对风险管理的实施负责XXX 技术部组员从技术角度估计故障的发生概率轻度 1中度 2致命 3灾难性 4极少 1非常少 2很少 3偶尔 4有时 5时常 6严重程度时常有时概率654灾难性UU3致命UU2中度UR1轻度RR轻度伤害或者无伤中等伤害一人死亡或者重伤<10-610-4 ~10-610-2 ~10-410-1 ~10-21~10-1>1企业以YY0316-2022附录C 为基础对医疗器械预期用途和与安全性 有关的特征进行了判定，通过对涉及医疗器械的创造、 预期使用者、 预期 用途、 合理可预见的误用和最终处置等等提出一系列问题的方法，逐步了 解该产品的安全性特征，为进一步的风险分析打下基础， XXXX 产品安全 特征问题清单如下：可能的危害 危害标识C.2.1 医 疗 器 械 的 预期用途是什么和怎样使用医疗器械？C.2.2 医 疗 器 械 是 否特征判定问题内容偶尔很少非常少极少URRA RRRARRAA RAAA 4321预期植入？C.2.3 医疗器械是否预期和患者或者其他人员接触？C.2.4 在医疗器械中利用何种材料或者组分，或者与医疗器械共同使用或者与其接触？C.2.5 是否有能量给予患者或者从患者身上获取？C.2.6 是否有物质提供给患者或者从患者身上提取？C.2.7 医疗器械是否处理生物材料用于随后的再次使用、输液 / 血或者移植？C.2.8 医疗器械是否以无菌形式提供或者预期由使用者灭菌，或者用其它微生物学控制方法灭菌？C.2.9 医疗器械是否预期由用户进行常规清洁和消毒？C.2.10 医疗器械是否预期改善患者的环境？C.2.11 是否进行测量？C.2.12 医疗器械是否进行分析处理？C.2.13 医疗器械是否预期和其它医疗器械、医药或者其它医疗技术联合使用？C.2.14 是否有不希翼的能量或者物质输出？C.2.15 医疗器械是否对环境影响敏感？C.2.16 医疗器械是否影响环境？C.2.17 医疗器械是否有基本的消耗品或者附件？C.2.18 是否需要维护和校准？C.2.19 医疗器械是否有软件？C.2.20 医疗器械是否有储存寿命限制？C.2.21 是否有延时或者长期使用效应？C.2.22 医疗器械承受何种机械力？C.2.23 什么决定医疗器械的寿命？C.2.24 医疗器械是否预期一次性使用？C.2.25 医疗器械是否需要安全地退出运行或者处置？C.2.26 医疗器械的安装或者使用是否要求专门的培训或者专门的技能？C.2.27 如何提供安全使用信息？C.2.28 是否需要建立或者引入新的制造过程？附录A C.2.29 医疗器械的成功使用，是否关键取决于人为因素，例如用户界面？C.2.29.1 用户界面设计特性是否可能促成使用错误？C.2.29.2 医疗器械是否在因分散注意力而导致使用错误的环境中使用？C.2.29.3 医疗器械是否有连接部分或者附件？C.2.29.4 医疗器械是否有控制接口？C.2.29.5 医疗器械是否显示信息？C.2.29.6 医疗器械是否由菜单控制？C.2.29.7 医疗器械是否由具有特殊需要的人使用？C.2.29.8 用户界面能否用于启动使用者动作?C.2.30 医疗器械是否使用报警系统？C.2.31 医疗器械可能以什么方式被故意地误用？C.2.32 医疗器械是否持有患者护理的关键数据？C.2.33 医疗器械是否预期为挪移式或者便携式？C.2.34 医疗器械的使用是否依赖于基本性能？企业在对危害分析中，已考虑合理可预见的情况，它们包括正常条件 下、故障条件下；对危害产生的后果或者伤害包括：对于患者的危害、对于 操作者的危害、 对于维修人员的危害、 对于附近人员的危害、 对于环境的 危害。
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XXXX资产管理有限公司
产品风险等级评价审核表
注：
第一条 公司产品风险等级评定参照公司产品风险等级名录执行，公司产品风险等级名录由三部分组成：（一）风险等级分类：公司产品风险等绂按照风险由低到高顺序，分为：R1、 R2、R3、R4、R5五个级别，对应的风险等级分别为低、中低、中、中高、高；
（二）产品参考因素：产品参考因素为产品的一般特征，主要品的产品结构、过往业绩、波动性、回撤情况、流动性、杠杆情况、投资标的及限制等产品要素。
（三）产品类型参考：以产品的风险特征为区分标堆,列举部分产品 以供参考。