星座看财务行销管理

投資商品介紹 – 共同基金
募集小額投資人的資金，委託專業經理人操作的投資方式 共同承擔風險、共同分享投資利潤 主要投資對象：股票、債券、短期貨幣工具 最大的特色：風險分散
投資商品介紹 – 共同基金
平衡式基金
又稱「混合型基金」 投資標的兼有股票及債券 強調視股市的狀況，適時調整股票、債券的比例 具有「進可攻，退可守」的特質
天蠍座
理財性格：泰山崩於前而面不改色 投資：股票、期貨
十二星座投資理財
射手座Biblioteka Baidu
理財性格：熱愛冒險刺激 投資：股票炒短線
摩羯座
理財性格：堅持「一步一腳印」 投資：定存、債券
十二星座投資理財
水瓶座
理財性格：靠上帝和理想保祐… 投資：定存、基金
雙魚座
理財性格：活在自己建構的美麗幻想之中 投資：房地產、定存
星座看财务行销管理
大綱
車險保單規劃 十二星座與信用卡 十二星座投資理財
1. 投資商品介紹 2. 十二星座投資理財
車險保單規劃
星座保單規劃 - 車險
排名 1
2 3
4 5 6 7 8 9 10 11 12
星座 金牛座
雙子座 處女座
牧羊座 巨蟹座 雙魚座 摩羯座 天秤座 水瓶座 獅子座 射手座 天蠍座
獅子座
發卡單位的刷卡新貴 重視卡面設計
處女座
精打細算理財聖手 哪家免年費辦哪家
十二星座與信用卡
天秤座
追求絕對的收支平衡 熱愛逛街購物不帶大筆現金
天蠍座
多方比較，仔細選擇 注重卡的品牌區域普及率
十二星座與信用卡
射手座
重視辦卡的速度 申請具有旅遊相關優惠的信用卡
摩羯座
非常的務實 結合保險、理財套餐信用卡，最
投資商品介紹
風
期貨
險
性
股票
股票型基金
平衡型基金
組合型基金
債券型基金 債券 定存
報酬率
十二星座投資理財
十二星座投資理財
牧羊座
理財性格：閉起眼睛勇往直前 投資：短線投機性的股票
金牛座
理財性格：以守護金錢為天職 投資：定存、債券、組合型基金
十二星座投資理財
雙子座
理財性格：求新求變、挑戰風險 投資：短線的股票進出、難以預料的期貨市場
具吸引力
十二星座與信用卡
水瓶座
充分了解後才會申請 理性用卡者
雙魚座
信仰消費就有回饋，刷卡就是在製造夢境 建議購物時，應以必須品為主
投資商品介紹
期貨
買賣雙方約定在未來某一特定時日，依特定價格、數量
買賣約定的標的物，而可於到期前或到期時結算差價 的契約
種類：商品期貨、金融期貨 主要用途：避險、投機
結論
投資者也可藉由了解投資屬性，找尋最適合自己的財務規劃 針對顧客的需求，來設計、規劃適合顧客的商品 台灣財富管理，必須由產品導向，轉向顧問導向 要讓財富管理客戶覺得滿意，理財專員必須展現積極的態度、真
正做出很好的財務建議
參考資料
參考資料
車險
土象星座
較注重細節與完美 建議：汽車車體損失險
火象星座
車禍發生機率較高 建議：任意汽車第三人責任險
車險
風象星座
需預防重大意外事故發生 建議：汽車車主傷害保險 & 重大車體損失保險
水象星座
開車不專心，難免有小事故 建議：任意汽車第三人責任險
十二星座與信用卡
民生銀行 十二星座卡
思想只比行動慢了一些些 情緒惡劣的一天 正在做白日夢
怪罪白羊座的人想從後面超車 還在想要不要變換車道
有理走遍天下，後果自行負責 所有車輛應該都在我後面
駕車的樂趣就在油門跟方向盤 冷眼看前車駕駛人的動作而做閃避
統計結果
英國統計資料和台灣產險公司統計結果相近 不同星座車主，發生車禍事故的機率有很大的差別 賠款率最高：處女座、牡羊座、金牛座 賠款率：土象 > 火象 > 水象 >風象
十二星座與信用卡
牧羊座
會因推出的贈品而心動 決定辦卡前，應先衡量自己的財務狀況與消費習慣
金牛座
任何消費都會事先計劃 最適合持有信用卡
十二星座與信用卡
雙子座
商家的超級VIP 可根據消費習慣，在經常消費的場合辦卡
巨蟹座
「小富由儉」的最佳代言人 信用卡為其生活上的好幫手
十二星座與信用卡
巨蟹座
理財性格：勤儉持家 投資：定存、債券、房地產
十二星座投資理財
獅子座
理財性格：為了面子絕不失敗 投資：期貨、股市操作
處女座
理財性格：步步為營、小心為上策 投資：黃金珠寶、定存、保險理財套餐
十二星座投資理財
天秤座
理財性格：平衡及風險分散為最高原則 投資：平衡式基金、價值極高的藝術品
意外肇事傾向 9.76
9.03 8.96
8.54 8.48 8.43 8.21 8.17 8.12 7.85 7.34 7.11
索賠金額 725
680 786
687 707 606 665 687 707 682 610 647
出事原因解讀 認為自己的車，鋼板比別人厚
邊開車邊看風景，耳聽音響手拿大哥大 小題大作，沒事踩煞車讓後車追撞
投資商品介紹 – 共同基金
組合型基金
又稱「基金中的基金」 不直接投資股票或債券 以投資市場中現有的基金為投資標的 更加分散風險
投資商品介紹 – 共同基金
保本型基金
具一定比例的本金保障 結合低風險的收益型金融商品和高風險投資標的 往往非百分之百保本，並且有投資期間限制 適合風險承受度低，但可投資一定期間以上的投資者