银行模拟实训大纲 - 360文档中心

商业银行业务模拟实验报告

商业银行业务模拟实验报告一、实验目的本实验旨在通过模拟商业银行业务的开展，让学生了解商业银行的基本运营模式和相关业务操作，并掌握一定的风险控制能力和决策能力。

二、实验内容1.选择合适的业务模式在模拟商业银行业务的开展前，需要选择适合的业务模式。

常见的业务模式包括：个人存款业务、贷款业务、国际业务、资金融通等。

根据实验要求和自身情况，选择合适的业务模式。

2.设立银行档案根据业务模式的选择，设立相应的银行档案，包括银行名称、注册资本、机构设置、员工人数等。

这些档案能够为业务开展提供参考依据。

3.开展业务根据选择的业务模式，开始开展相应的业务。

例如，在个人存款业务中，你可以设置不同的存款产品，设定存款利率、起存金额等规则，并向客户进行宣传和推广，吸引客户存款。

4.进行风险控制在业务开展的过程中，要时刻注意风险控制。

通过设置风险预警线、上线等措施，规避风险，保障客户资金安全。

5.分析经营状况根据实际业务开展情况，定期分析经营状况，包括资金流入流出情况、业务收入和支出等，以便及时调整经营策略，提高盈利能力。

三、实验结果在实际操作中，我选择了个人存款业务模式。

设立了一个名为“安顺银行”的商业银行档案，注册资本为1000万元，机构设置包括行长办公室、财务部、营销部等。

共有20名员工参与业务开展。

根据业务模式的选择，我为客户提供了四种不同的存款产品：活期存款、定期存款、零存整取存款和教育储蓄存款。

设定了不同的存款利率、起存金额和存款期限等规则，并通过广告宣传、推荐奖励等方式吸引客户存款。

在业务开展的过程中，我密切关注风险控制。

制定了风险预警线，当存款流动性超过预警线时，将及时采取措施规避风险。

同时，严格审核贷款申请，确保贷款资金安全。

经过一段时间的经营，我对经营状况进行了分析。

根据资金流入流出情况和业务收支情况，我发现存款业务的收入占比较高，但资金利用率有待提高。

为此，我计划增加贷款业务的拓展，提高资金利用率和盈利能力。

银行模拟综合实训教学大纲

金融与证券实训教学大纲《金融学概论》实践教学大纲《金融学概论》是财经管理类专业的核心课程之一，以理论讲述为主，为了使学生能较熟练地掌握现代金融的基础理论知识，并能利用所学的理论进行联系实际的综合分析，提高学生的综合分析能力，在课程改革实施纲要的重点模块后都安排了实训的内容，为了使学生进一步明确实训目的，任务和基本要求，特制定本教学大纲。

一、金融学实训的目的通过实践，要求学生掌握以下几方面的内容（1）掌握金融知识，通过实训作业的完成，训练学生的团队合作能力、资料收集和整理能力以及阐述能力；（2）掌握利用相关金融知识解决实际问题的能力；（3）通过对相关内容的调查实训，训练学生的沟通能力、创新能力和自我发展能力；（4）利用金融的相关理论知识，通过上网查找相关资料，组织讨论，训练学生的综合分析能力。

通过实践，要求学生对金融中所涉及的基础知识和技能有一基本的了解和掌握。

学生在指导老师带领下，完成实践内容。

目的是缩短课堂理论教学与实际工作的距离，培养学生的综合应用能力、分析能力和实务操作能力，提高其相应的专业技能。

为将来顺利完成毕业实习，走上工作岗位，尽快适应工作需要奠定基础。

二、金融学实践的要求1．学生纪律要求（1）严格按照实习内容和时间安排进行实习。

（2）教师和学生都必须严格遵守实习纪律。

（3）学生必须在专业老师的指导下保质保量地完成实验报告。

（4）校外实习要注意安全，并严格遵守纪律2．实验报告的要求本次实习结果有一系列单项实验报告以及综合实验报告所组成。

实验报告要求内容完整，有自己的体会和认识，努力把相关专业知识融入到市场营销实务中，并且要反映出逐步提高的过程。

对于综合性的实验报告要注重相关知识的整体运用，要求基本能达规定的要求。

3．实践指导老师纪律要求（1）实践指导老师通过及时批改学生的实验报告对每一模块以及综合模块知识学生掌握情况进行及时了解，不断改进和调整教学方法，以达到良好的实践效果。

（2）严格考勤制度，学生必须按规定的时间和内容进行实践，学生迟到，早退，请假等按学院制度办理。

《模拟银行实训》课程教学大纲

经济专业模拟银行实训实验课程课程大纲课程名称:模拟银行实训（英文名称：Simu1atedbanktraining ）课程编号：00407028学分数：2 （其中讲授学分：o.5 实践学分：1.5 ）学时：32 （其中讲授学时：6 实践学时:26 ）先修课程：《金融学》《商业银行经营与管理》、《银行会计学》适用专业：金融、财管、国际贸易等经济类专业开课学院：商学院课程网站：（选填）一、课程性质与课程目标（一）课程性质本课程是金融与保险专业的非核心课程，是为了配合商业银行.业务管理课程的理论教学，为经济学专业学生提供一个进行银行业务实际操作的环境，通过商业银行业务系统的模拟实训，使学生能够将学生所学的商业银行经营管理的基础知识运用到实际操作中，让学生能够熟悉银行业务的操作过程，减少学生踏上工作岗位的适应磨合时间，培养学生的实践能力和动手能力。

（二）课程目标课程目标是通过该门课的学习，要求学生达到的目标，涵括知识目标、能力目标。

（一）知识目标《银行业务实训》是为了配合商业银行业务管理课程的理论教学，为经济学专业学生提供一个进行银行业务实际操作的环境，通过商业银行业务系统的模拟实训，使学生能够将学生所学的商业银行经营管理的基础知识运用到实际操作中，让学生能够熟悉银行业务的操作过程，使学生知识结构更科学合理，增强其综合竞争能力。

减少学生踏上工作岗位的适应磨合时间，培养学生的实践能力和动手能力。

（二）能力目标1掌握商业银行点钞技能、书写技能、百张传票翻打等基本技能2熟悉银行服务礼仪及银行业务系统的操作程序和方法。

3熟悉掌握商业银行系统的通用操作、凭证流操作、普通存折业务网操作、账户维护、综合查询、特殊业务等处理环节，培养初步的银行业务系统的实际操作能力。

二、本课程与其他课程的联系与分工先修课程包括《金融学》《基础会计》、《银行会计学》等，要求学生了解经济学基本概念和基础理论，掌握基本的银行业务知识。

1、银行点钞技能（8课时）目的与要求：掌握单指单张点钞法；熟悉单指多张点钞法；理解多指多张点钞法;了解扇面式点钞法。

商业银行实训情景模拟报告

一、引言随着金融市场的不断发展和金融业务的日益复杂，商业银行在金融服务领域扮演着越来越重要的角色。

为了提高学生的实践能力和专业素养，我们金融系特组织了为期两周的商业银行实训情景模拟活动。

本次实训旨在让学生在模拟的商业银行环境中，亲身体验商业银行的日常工作，掌握商业银行的基本业务流程和操作规范，提升学生的职业素养和团队协作能力。

二、实训目的1. 使学生了解商业银行的基本业务流程和操作规范；2. 提高学生实际操作能力，增强学生的动手能力和应变能力；3. 培养学生的团队协作精神和沟通能力；4. 帮助学生建立正确的金融职业道德观念。

三、实训内容本次实训共分为三个阶段：理论讲解、情景模拟和总结评估。

1. 理论讲解：实训开始前，我们邀请了具有丰富实践经验的银行工作人员为学生进行理论讲解，主要包括商业银行概述、个人存款业务、个人贷款业务、个人结算业务、个人代理业务、个人外汇交易业务、电子银行业务等。

2. 情景模拟：在理论讲解的基础上，我们设计了以下几种情景模拟：（1）客户开户：模拟客户前来银行办理开户业务，学生扮演银行柜员为客户办理开户手续，包括身份验证、填写开户申请表、开立账户等。

（2）存款业务：模拟客户前来银行存款，学生扮演银行柜员为客户办理存款业务，包括现金存款、转账存款等。

（3）贷款业务：模拟客户前来银行申请贷款，学生扮演银行柜员为客户办理贷款业务，包括审查贷款申请、签订贷款合同等。

（4）结算业务：模拟客户通过银行进行转账、汇款等结算业务，学生扮演银行柜员为客户办理结算业务。

（5）代理业务：模拟客户委托银行办理代收代付、代扣代缴等代理业务，学生扮演银行柜员为客户办理代理业务。

（6）外汇业务：模拟客户办理外汇买卖、汇款等外汇业务，学生扮演银行柜员为客户办理外汇业务。

3. 总结评估：在情景模拟结束后，我们对学生的表现进行总结评估，包括操作规范、业务流程、团队协作、沟通能力等方面。

四、实训过程1. 实训准备：实训前，我们为学生提供了实训所需的教材、设备等，并对学生进行了分组，每组由一名组长负责协调组内事务。

金融银行模拟经营实训指导书

金融银行模拟经营实训指导书一、实习目的与要求商业银行模拟经营对抗游戏这种方式是让学生通过“做”来“学”。

学生被置于一个几近真实的商业大环境中，面对严格执法的监管机构和良莠不齐的客户，需要切实地将所学的银行经营管理理念和技能付诸于实践以判断具体的操作。

因此，实战游戏可以有效地增强学生的学习能力，使学生对所学的理论知识理解更透、记忆更深，同时学生也能体会并触摸到商业银行具体地经营运作方式。

学生在一个仿真的银行工作环境中，需要面对虚拟的客户提出的各种要求来进行相应的分析判断以与决策：譬如对客户所提出的贷款申请该行是否受理？如果不受理理由是什么？接受以后如何操作？通过每一步操作的自主思考，不仅可以加强学生对于银行相关业务处理的理解，帮助其提高业务操作的熟练程度，更重要的是能培养其自我管理和整体规划的能力。

二、实习内容与项目概述本次实习内容与项目涵盖六大单元，包括：➢商业银行核心业务和岗位实习➢央行的主要岗位实习与货币工具运用实习➢银监会对商业银行的评级和监管实习➢企业运营模拟与关键岗位实习➢商业银行信贷风险管控实习➢商业银行客户营销实习1、商业银行核心业务和岗位实习表1 商业银行核心业务和岗位实习项目（1）实习流程（工作程序）➢建立由3人组成的中央银行团队，由3人组成的银监会团队，6支商业银行团队（每队均由3-4人组成），6支企业团队（每队均由3-4人组成）。

六家商业银行：综合柜员岗位负责记帐、会计主管负责报表、行长兼客户经理岗位。

央行和银监会团队分设央行行长、产品市场监管局长、价格监管局长、银监会主席、商业银行监管局局长、货币政策委员会秘书长➢规则介绍、破冰起航➢各商业银行公布自己的名称、经营理念与发展目标，各房地产企业自行选择基本存款账户的开户行以与日后业务的往来行➢各商业银行制定资金运营计划➢各商业银行对房地产公司开展存贷款业务，票据业务和中间业务。

商业银行的经营运作由商业银行行长调控，并在企业确定经营项目之后找企业拉存贷款、综合柜员负责与客户签订合同以与办理部分中间业务、会计主管负责整理内部资料并完成该年度的资产负债表、现金流量表和损益表。

金融银行模拟经营演练实验实训指导书

商业银行模拟经营实训指导书西南财经大学目录一、实验目的与要求 (3)二、实验内容与项目概述 (3)1、商业银行核心业务和岗位实验 (3)2、央行的主要岗位实验与货币工具运用实验 (5)3、银监会对商业银行的评级和监管实验 (6)4、企业运行模拟与关键岗位实验 (7)5、商业银行信贷风险管控实验 (8)6、商业银行客户营销实验 (9)三、实验考核 (9)四、商业银行模拟经营沙盘实训进度控制表 (10)五、商业银行模拟经营沙盘实训内容安排 (12)金融银行模拟经营实训指导书一、实验目的与要求商业银行模拟经营对抗游戏这种方式是让学生通过“做”来“学”。

学生被置于一个几近真实的商业大环境中，面对严格执法的监管机构和良莠不齐的客户，需要切实地将所学的银行经营管理理念和技能付诸于实践以判断具体的操作。

因此，实战游戏可以有效地增强学生的学习能力，使学生对所学的理论知识理解更透、记忆更深，同时学生也能体会并触摸到商业银行具体地经营运作方式。

学生在一个仿真的银行工作环境中，需要面对虚拟的客户提出的各种要求来进行相应的分析判断以及决策：譬如对客户所提出的贷款申请该行是否受理？如果不受理理由是什么？接受以后如何操作？通过每一步操作的自主思考，不仅可以加强学生对于银行相关业务处理的理解，帮助其提高业务操作的熟练程度，更重要的是能培养其自我管理和整体规划的能力。

二、实训内容与项目概述本次实验内容与项目涵盖六大单元，包括：➢商业银行三大核心业务和岗位实验➢企业信贷业务实验➢银监会对商业银行的评级和监管实验➢企业运营模拟与关键岗位实验➢商业银行信贷风险管控实验➢商业银行客户营销实验1、商业银行核心业务和岗位实验表1 商业银行核心业务和岗位实验项目（1）实验流程（工作程序）➢建立由3人组成的中央银行团队，由3人组成的银监会团队，6支商业银行团队（每队均由3-4人组成），6支企业团队（每队均由3-4人组成）。

六家商业银行：综合柜员岗位负责记帐、会计主管负责报表、行长兼客户经理岗位。

商业银行模拟经营实验教学大纲

课程教学大纲一、课程基本信息课程名称：商业银行模拟经营ERP实训课程编码：总学时：32学时学分：2学分适应专业：金融管理与实务课程性质：实训课教材及参考书：《商业银行经营与管理》《货币金融学》、《金融市场学》《中央银行学》、《证券投资学》《固定收益证券》、《证券市场基础知识》二、实验课程目的与要求1．实验目的金融银行沙盘模拟经营实验课程，是借鉴欧美先进教学方法，并针对经济学专业教学特点及我国金融银行市场的特点而设计，旨在为学生创造一个接近现实的教学实践模拟课程体系，为教师提供多种辅助教学手段，提高学生的专业水平和社会实践能力，争取更大的就业机会。

（1）养成良好的商业银行职业习惯：《金融银行模拟经营演练沙盘实训》是通过构建仿真的环境、按实际商业银行工作的操作规范和业务流程设置仿真的岗位，通过角色扮演、协同工作以及角色轮换以让学生从大体上把握当商业银行面对不断变化的宏观经济环境时的经营之道，并系统了解银行相关岗位（特别是信贷岗、会计岗、风险控制岗）所需的技能，同时使学生在校期间就养成按商业银行业务流程和规定实施内部控制、防范风险的良好职业习惯。

（2）体现以就业为导向的“岗位实训模式：“该实训将实际工作过程与项目教学法、任务驱动教学法、案例教学法、研究式协作学习法有机结合，形成以就业为导向的“岗位实训模式”。

（3）凸显了“与现实工作的零距离”：它开阔学生视野，扩大知识领域，改善学习环境，使学生通过实践提高适应商业银行工作的综合素质，深切感受金融理论对实践的指导意义，从而深刻领悟实践与理论相结合所带来的成就与意义，凸显了“与现实工作的零距离”。

（4）提升学生综合就业能力：通过体验式实战演练和模拟，加强了学生创造能力的培养，学会在实践中发现问题、提炼问题，概括问题、解决问题的综合实力。

2．实验要求能够对商业银行三大报表进行简单分析能够对资本市场的宏观运行进行点评分析能够列出商业银行风险控制表和整改意见表能对不良贷款进行分析并提出意见，出具贷款调查报告能够比较规范地撰写商业银行经营与业务分析报告能够撰写简单的商业银行分级监管报告能够对企业三大报表进行分析，并进行贷前财务和非财分析三、本课程与相关课程的关系本课程为大三学生的综合实训课，在实训之前需要学完金融学的各门专业课程，所以前期需要学习的课程有《货币金融学》、《金融市场学》、《证券投资学》、《中央银行学》、《商业银行经营与管理》、《金融监管》、《金融风险》等基础课程，只有在熟悉传统金融市场运行模式的基础上，再去进行综合应用的实训。

商业银行实训模拟报告

一、引言随着我国金融市场的不断发展，商业银行作为金融体系的重要组成部分，其业务运营和管理日益复杂。

为了提高学生的实践能力和专业素养，财经学院组织了为期两周的商业银行实训模拟。

本次实训以模拟商业银行实际业务为背景，让学生在真实的环境中体验商业银行的工作流程和业务操作。

以下是对本次实训的详细报告。

二、实训目的1. 了解商业银行的基本业务和运营管理，掌握商业银行各项业务操作流程。

2. 培养学生的团队合作精神和沟通能力，提高学生的综合素质。

3. 增强学生对金融行业的认识，为今后从事金融行业打下坚实基础。

三、实训内容1. 实训环境：本次实训采用商业银行综合业务模拟系统，模拟真实商业银行的工作环境。

2. 实训内容：（1）对私业务：模拟办理个人储蓄、个人贷款、个人结算、个人代理等业务。

（2）对公业务：模拟办理企业开户、企业贷款、企业结算、企业代理等业务。

（3）柜员业务：模拟办理现金收付、凭证管理、查询与报表处理等业务。

（4）电子银行业务：模拟办理网上银行、手机银行等业务。

四、实训过程1. 实训准备：学生分组，每组选取一名组长，负责协调组内成员的工作。

2. 理论学习：在实训开始前，对商业银行的基本业务和运营管理进行系统学习。

3. 上机操作：按照实训指导书的要求，分角色进行模拟操作。

4. 案例分析：针对实际业务案例，进行分析和讨论，提高解决问题的能力。

5. 互评与总结：实训结束后，各小组进行互评，总结实训过程中的收获和不足。

五、实训成果1. 学生掌握了商业银行的基本业务和运营管理知识。

2. 学生熟悉了商业银行各项业务操作流程，提高了实际操作能力。

3. 学生培养了团队合作精神和沟通能力，提高了综合素质。

4. 学生对金融行业有了更深入的认识，为今后从事金融行业打下了坚实基础。

六、实训心得1. 实践是检验真理的唯一标准。

通过本次实训，我深刻认识到理论知识与实际操作相结合的重要性。

2. 团队合作是成功的关键。

在实训过程中，我们学会了相互配合、相互支持，共同完成任务。

金融学商业银行业务模拟实践大纲

《商业银行业务模拟》课程设计教学大纲课程编码：040451015 周/学分：1周/2学分一、大纲使用说明本大纲根据金融学专业2017版教学计划制订、（一）适用专业：金融学专业、经济学专业（二）课程实践性质：必修（三）主要先修课程和后续课程：1．先修课程：金融学、商业银行业务与经营（理论课）2．后续课程：国际结算二、课程设计目的及基本要求1.课程设计目的商业银行业务与经营是一门理论与实践相结合的综合性课程，商业银行业务操作实用性强是该课程的独特之处。

为使学生在学习商业银行业务与经营的基本理论基础上，熟悉商业银行有关业务的具体操作，开设商业银行业务模拟。

本课程设计的主要目的是让学生通过对Simbank模拟系统的上机操作，加强对银行实际业务和柜员制的了解和操作，提高学生处理银行实务的能力；通过撰写实践报告，增强理论联系实际的能力和写作能力，为撰写毕业论文奠定写作基础。

2.课程设计基本要求通过商业银行业务模拟可使同学们在掌握理论的基础上，学会实际操作，提高处理实务的能力。

本课程设计注重实践操作，并结合相应理论学习，体现银行业务活动特点，是实践性很强的应用类课程。

要求学生对商业银行经营内容有全面的理解和掌握；熟悉银行柜员制的基本要求；上机操作完成柜员制的个人储蓄存款模块、信用卡模块、企业储蓄模块等基本业务类型；了解银行业务中的各类凭证；上机操作后要有针对性的实践报告，报告撰写应该符合规范，层次分明。

三、课程实践内容及安排1．要求学生了解商业银行的组织架构，掌握商业银行的业务种类及其定价方法等基础知识。

2．学习掌握银行日常的日初操作、日终操作和数据初始化，了解银行综合柜员制的账务管理方式和面向客户的管理体系。

3．利用商业银行Simbank综合业务模拟实验软件系统，按照商业银行的综合业务实例，进行开户、资料输入、凭证使用与审核、查询与报表处理等各项综合业务的计算机软件模拟操作，并做好上机记录。

要求学生在课外时间联系具体的商业银行实习并熟悉银行业务。

银行模拟实习实验报告

一、实习背景随着我国金融市场的不断发展，银行业已成为我国国民经济的重要支柱。

为了使金融专业的学生更好地了解和掌握商业银行的基本业务和运营管理，提高实践能力和专业素养，我国各高校纷纷开展了银行模拟实习实验。

本报告以XX大学经济管理学院金融专业学生为例，详细阐述银行模拟实习实验的过程和心得。

二、实习目的1. 使学生熟悉商业银行的基本业务和运营管理，提高实践能力。

2. 加深学生对金融理论知识的理解和运用，培养分析和解决问题的能力。

3. 增强学生的团队协作意识，提高沟通能力。

4. 为学生未来从事金融行业打下坚实基础。

三、实习内容1. 理论学习实习期间，我们学习了商业银行综合技能概述、个人存款业务、个人贷款业务、个人结算业务、个人代理业务、个人外汇交易业务、电子银行业务及综合技能等相关知识。

2. 模拟操作（1）个人业务模拟：包括存款、取款、银行卡、汇款、外汇业务等。

（2）对公业务模拟：包括存款、贷款、人民币支付结算服务业务等。

（3）柜员业务模拟：包括开户、销户、挂失、换卡、修改密码等。

3. 团队协作在模拟操作过程中，我们以小组为单位，共同完成各项业务。

通过团队合作，我们学会了如何分工协作、沟通协调，提高了团队协作能力。

四、实习过程1. 实习初期，我们进行了集中理论学习，为后续的模拟操作打下基础。

2. 实习中期，我们分组进行模拟操作，每个小组负责一项业务。

在操作过程中，我们遇到了许多问题，通过查阅资料、讨论、请教老师等方式，逐一解决了这些问题。

3. 实习后期，我们对模拟操作过程中遇到的问题进行总结，分享了各自的心得体会。

五、实习心得1. 理论与实践相结合，加深了对金融理论知识的理解。

2. 提高了实际操作能力，掌握了商业银行的基本业务和运营管理。

3. 培养了团队协作意识和沟通能力，为今后的工作打下了基础。

4. 认识到金融行业的严谨性和专业性，增强了职业素养。

5. 明确了自身在金融行业的兴趣和方向，为未来的职业规划提供了参考。

银行业务模拟实习教案

银行业务模拟实习教案 -CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN
教案
2006～2007学年度第一学期
系部经济学系
教研室财政金融教研室
课程名称银行业务模拟实习
任教专业年级、班级金融2003级 01、02班教师姓名曾之明、刘赛红、杨彩林
职称副教授、教授
使用教材金融模拟实习指导书
湖南商学院教务处制
湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。

湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。

湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
填表说明：1、填写本表一次的授课内容原则上安排2-8课时为宜。

2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。

《银行业务模拟实验》教学大纲

《银行业务模拟实验》教学大纲课程代码：ABGS0545课程中文名称:银行业务模拟实验课程英文名称：Simulation Experiment of Enterprise Business Relating to Bank课程学分数：2课程学时数：二周授课对象：财务管理本课程的前导课程：财政金融学，会计学，财务管理学一、实验课程简介（1）通过模拟的交易环境加强学生对企业有关银行业务处理理论知识的理解，使学生能够理论联系实际，对企业与银行之间的相关业务有一个系统的认识；（2）通过案例分析研究，使学生能够更深刻地认识商业银行的私人银行业务、信用卡外包等业务，深化学生对商业银行经营业务的理解，对培养学生综合能力和实践能力有所帮助，并为其进一步学习打下坚实的基础。

二、实验项目的设置与要求（一）实验安排上机实验部分1、全班分小组进行模拟实验2、每一天每组成员轮流做一个岗位，每位组员都要确保做过银行柜员业务案例实验部分案例一商业银行的私人银行业务案例二信用卡运营业务外包案例三商业银行中间业务案例四商业银行的表外业务会计信息披露案例五直销银行参与互联网金融的方式（二）实验项目的目的和要求上机实验部分：在模拟系统中，处理如下业务：（1）企业往来收付款业务实验项目名称：企业往来收付款业务实验内容摘要：银行对企业基本业务的处理操作指导：由企业相关财务人员将审核后的收付款凭证交由银行，银行相关人员新增收付款信息，填写本单位的账户相关信息以及所需收付款金额，同时将对方单位的相关信息填入系统，保存即可。

实验目的：掌握银行对企业收付款的实际操作流程教学方法与手段：演示法；口头语言实验要求：学生通过具体软件操作实现实验目的（2）企业代发工资业务实验项目名称：企业代发工资业务实验内容摘要：银行为企业代发工资业务的处理操作指导：银行根据企业审核后的职工薪酬统计表，导入至银行系统，银行将对薪资进行代发。

实验目的：了解代发工资的操作流程教学方法与手段：讲授法、演示法；口头语言实验要求：学生通过银行代发工资业务的实际操作，掌握实际企业在支付职工薪酬的操作流程。

在校银行模拟实训报告

一、实训目的通过本次在校银行模拟实训，旨在使学生全面了解和掌握银行的基本业务流程、操作规范以及风险管理知识，提高学生的实践操作能力和综合素质，为将来从事银行工作打下坚实基础。

二、实训时间与地点实训时间：2021年9月至11月实训地点：XX大学金融实验室三、实训内容1. 银行基础知识（1）银行概述：了解银行的发展历程、职能、组织结构等；（2）货币市场：熟悉货币市场的构成、交易方式及特点；（3）金融市场：掌握金融市场的分类、功能、交易方式等；（4）金融工具：了解金融工具的种类、特点及作用。

2. 银行业务操作（1）储蓄业务：熟练掌握活期存款、定期存款、定活两便等业务的操作流程；（2）对公业务：熟悉企业开户、结算、汇款等业务的操作规范；（3）信用卡业务：掌握信用卡开户、还款、挂失等业务的操作流程；（4）贷款业务：了解个人贷款、企业贷款等业务的申请、审批、发放及回收流程；（5）国际业务：熟悉外汇买卖、跨境汇款等业务的操作规范。

3. 银行风险管理（1）信用风险：了解信用风险的识别、评估、控制方法；（2）市场风险：掌握市场风险的防范措施及应对策略；（3）操作风险：熟悉操作风险的成因、表现及防范方法；（4）流动性风险：了解流动性风险的识别、应对及防范措施。

4. 银行柜员业务模拟（1）模拟银行柜员工作：熟悉柜员日常工作流程，包括客户接待、业务办理、单据审核、现金管理等；（2）模拟银行柜员考试：通过模拟考试，检验学生对银行柜员业务知识的掌握程度。

四、实训过程1. 集中授课：由专业教师讲解银行基础知识、业务操作及风险管理等相关内容；2. 实操练习：学生在实验室进行实际操作，巩固所学知识；3. 案例分析：通过分析实际案例，提高学生的综合分析能力和解决问题的能力；4. 模拟考试：进行银行柜员业务模拟考试，检验学生的实践操作能力。

五、实训成果1. 学生对银行的基本业务流程、操作规范及风险管理知识有了全面了解；2. 学生的实践操作能力得到显著提高；3. 学生的综合素质得到全面提升。

银行业务模拟实训报告2000字

银行业务模拟实训报告2000字银行业务模拟实训报告。

一、引言。

在当今金融市场的竞争激烈的环境下，银行业务的模拟实训显得尤为重要。

本报告旨在总结银行业务模拟实训的过程和成果，分析实训中遇到的问题和解决方法，以及对未来银行业务发展的展望。

二、实训过程。

1. 实训内容。

本次银行业务模拟实训主要涉及到个人理财、贷款业务、风险管理等方面。

通过模拟客户办理存款、贷款、理财产品购买等业务，学习并掌握银行业务的流程和操作技巧。

2. 实训目标。

通过实训，旨在培养学生的金融业务操作能力和风险识别能力，提高学生的综合素质和实际操作能力，为将来从事银行业务打下坚实的基础。

三、实训成果。

1. 熟练掌握业务流程。

通过实训，学生们熟悉了银行业务的各项流程，包括客户咨询、资料审核、业务操作等环节，提高了操作的熟练度和准确性。

2. 提高风险识别能力。

在模拟实训中，学生们学会了识别客户的风险点，包括贷款风险、理财产品风险等，提高了风险意识和风险管理能力。

3. 锻炼团队合作能力。

实训过程中，学生们分工合作，共同完成各项业务操作，锻炼了团队合作和沟通协调能力。

四、实训问题及解决。

1. 技术操作问题。

在实训过程中，学生们遇到了一些技术操作问题，包括系统操作不熟练、业务流程不清晰等。

针对这些问题，我们加强了系统操作的培训，优化了业务流程的指导，提高了学生的技术操作能力。

2. 风险管理问题。

在模拟实训中，学生们在风险管理方面存在一定的欠缺，对于客户的风险识别和防范意识不够强。

我们通过专门的风险管理课程和案例分析，加强了学生的风险管理意识和能力。

五、展望。

银行业务模拟实训作为学生们接触金融行业的重要途径，将来仍将继续发挥重要作用。

我们将进一步完善实训内容和方式，加强对学生的指导和培训，提高学生的实际操作能力和综合素质，为他们将来从事银行业务打下坚实的基础。

六、结论。

通过本次银行业务模拟实训，学生们不仅熟悉了银行业务的流程和操作技巧，还提高了风险管理能力和团队合作能力。

教学大纲(商业银行综合业务模拟实训)

《商业银行综合业务模拟实训》教学大纲一、课程基本信息１．课程中文名称：《商业银行综合业务模拟实训》２．课程类别：专业基础课３．学时：周学时：4 总学时40４．先修课程：西方经济学、货币银行学（金融学）、财政学等５．适用专业：、经济、国际贸易及财经类专业二、课程简介本课程依据“金融管理与实务专业工作任务与职业能力分析”，根据存款业务、贷款业务、外汇业务、支付结算业务、代理业务等确定编写内容，密切结合商业银行综合业务软件系统，介绍最基础也是最常见的商业银行综合业务的操作处理过程。

本课程有助于学生熟悉并且掌握银行综合柜员业务操作处理流程，增强学生的实践动手能力，提高学生就业竞争力。

本课程内容相当丰富，主要分为以下十八个实训项目：实训项目一主要介绍系统特点、运行环境、主要硬件配置、页面通用操作、业务通用操作和日常业务处理流程；实训项目二主要介绍人民币活期储蓄业务的开户、续存、支取和销户；实训项目三只要介绍人民币个人通知存款业务的开户、支取、挂失和销户；实训项目四主要介绍人民币整存整取业务的开户、支取、挂失和销户；实验项目五主要介绍冻结、解冻、挂失、解挂、修改密码和换领折卡；实验项目六主要介绍贷款借据录入、贷款发放、按揭贷款提前部分/全部还款、贷款还款和贷款归还欠款；实训项目七主要介绍个人外币储蓄业务的开户、续存、支取和销户；实训项目八主要介绍个人外汇买卖、个人实盘外汇买卖业务柜台交易操作；实训项目九主要介绍基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户四类结算账户；实训项目十主要介绍单位定期存款的开户、销户；实训项目十一主要介绍单位抵押贷款借据录入、单位抵押贷款发放和还款；实训项目十二主要介绍同城业务录入、复核、退票以及同城提出借报暂缓入账、同城提出借款批量入账等；实训项目十三主要介绍城商行汇票交易和行社汇票；实训项目十四主要介绍承兑汇票签发、查询、注销/核销等；实训项目十五主要介绍按址汇款、密码汇款、入账汇款、网上支付汇款和商务汇款；实训项目十六主要介绍代发工资、电话费代收；实训项目十七主要介绍凭证式国债的出售、兑付、查询等；实训项目十八主要介绍开放式基金账户、认购/申购等本课程要求为实训课程，实训内容为商业银行实务模拟，课时为40学时。

商业银行模拟经营实验教学大纲

商业银行模拟经营实验教学大纲-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN课程教学大纲一、课程基本信息课程名称：商业银行模拟经营ERP实训课程编码：总学时：32学时学分：2学分适应专业：金融管理与实务课程性质：实训课教材及参考书：《商业银行经营与管理》《货币金融学》、《金融市场学》《中央银行学》、《证券投资学》《固定收益证券》、《证券市场基础知识》二、实验课程目的与要求1．实验目的金融银行沙盘模拟经营实验课程，是借鉴欧美先进教学方法，并针对经济学专业教学特点及我国金融银行市场的特点而设计，旨在为学生创造一个接近现实的教学实践模拟课程体系，为教师提供多种辅助教学手段，提高学生的专业水平和社会实践能力，争取更大的就业机会。

（1）养成良好的商业银行职业习惯：《金融银行模拟经营演练沙盘实训》是通过构建仿真的环境、按实际商业银行工作的操作规范和业务流程设置仿真的岗位，通过角色扮演、协同工作以及角色轮换以让学生从大体上把握当商业银行面对不断变化的宏观经济环境时的经营之道，并系统了解银行相关岗位（特别是信贷岗、会计岗、风险控制岗）所需的技能，同时使学生在校期间就养成按商业银行业务流程和规定实施内部控制、防范风险的良好职业习惯。

（2）体现以就业为导向的“岗位实训模式：“该实训将实际工作过程与项目教学法、任务驱动教学法、案例教学法、研究式协作学习法有机结合，形成以就业为导向的“岗位实训模式”。

（3）凸显了“与现实工作的零距离”：它开阔学生视野，扩大知识领域，改善学习环境，使学生通过实践提高适应商业银行工作的综合素质，深切感受金融理论对实践的指导意义，从而深刻领悟实践与理论相结合所带来的成就与意义，凸显了“与现实工作的零距离”。

（4）提升学生综合就业能力：通过体验式实战演练和模拟，加强了学生创造能力的培养，学会在实践中发现问题、提炼问题，概括问题、解决问题的综合实力。

2．实验要求能够对商业银行三大报表进行简单分析能够对资本市场的宏观运行进行点评分析能够列出商业银行风险控制表和整改意见表能对不良贷款进行分析并提出意见，出具贷款调查报告能够比较规范地撰写商业银行经营与业务分析报告能够撰写简单的商业银行分级监管报告能够对企业三大报表进行分析，并进行贷前财务和非财分析三、本课程与相关课程的关系本课程为大三学生的综合实训课，在实训之前需要学完金融学的各门专业课程，所以前期需要学习的课程有《货币金融学》、《金融市场学》、《证券投资学》、《中央银行学》、《商业银行经营与管理》、《金融监管》、《金融风险》等基础课程，只有在熟悉传统金融市场运行模式的基础上，再去进行综合应用的实训。

银行贷款业务模拟实训报告

一、引言随着金融行业的快速发展，银行业务日益复杂，为了提高我国金融从业人员的实际操作能力，增强对银行业务的理解，我国高校及金融机构纷纷开展了银行业务模拟实训。

本报告将基于我在某银行贷款业务模拟实训中的实际操作，对实训过程、实训成果和实训体会进行总结和分析。

二、实训背景本次实训是在我国某商业银行的指导下进行的，实训时间为两周。

实训过程中，我担任支行信贷员角色，参与了贷款业务的模拟操作，包括信贷申请、审批、放款和贷后管理等环节。

三、实训内容1. 信贷申请在信贷申请环节，我负责收集客户的贷款申请材料，包括身份证明、收入证明、信用报告等。

通过这些材料，我初步评估客户的信用状况和还款能力。

2. 审批流程信贷申请提交后，我需将材料提交给支行信贷科长进行初步审核。

审核通过后，材料将提交给支行分管行长和行长进行审批。

审批过程中，我需协助领导了解客户情况，提供相关资料。

3. 贷款放款审批通过后，我需与客户签订贷款合同，并办理放款手续。

放款过程中，我需确保客户账户资金到位，并提醒客户关注还款计划。

4. 贷后管理贷款放款后，我需定期跟进客户还款情况，对逾期贷款进行催收。

同时，我还需协助银行进行贷款风险监测，确保贷款资产安全。

四、实训成果1. 提高业务操作能力通过本次实训，我对银行贷款业务的操作流程有了更加清晰的认识，掌握了信贷申请、审批、放款和贷后管理等环节的具体操作方法。

2. 增强风险意识在实训过程中，我深刻体会到贷款业务中的风险控制至关重要。

通过学习风险监测和催收技巧，我提高了对贷款风险的识别和防范能力。

3. 提升沟通协调能力在实训过程中，我需要与客户、同事和领导进行沟通协调，确保贷款业务的顺利进行。

通过实践锻炼，我的沟通协调能力得到了提升。

五、实训体会1. 理论与实践相结合本次实训使我深刻体会到理论与实践相结合的重要性。

在实训过程中，我不仅巩固了所学理论知识，还通过实际操作掌握了贷款业务的操作技能。

2. 注重细节，提高效率在实训过程中，我认识到在办理贷款业务时，要注重细节，提高工作效率。

银行业务模拟实习教案

银行业务模拟实习教案(总8页)
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教案
2006～2007学年度第一学期
系部经济学系
教研室财政金融教研室
课程名称银行业务模拟实习
任教专业年级、班级金融2003级 01、02班
教师姓名曾之明、刘赛红、杨彩林职称副教授、教授
使用教材金融模拟实习指导书
湖南商学院教务处制
湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。

湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。

银行模拟实习报告

一、实习背景随着金融行业的快速发展，银行作为金融体系的重要组成部分，对金融人才的需求日益增加。

为了更好地了解银行业务、提高自己的实际操作能力，我在学校经济管理学院的指导下，参加了为期两周的银行模拟实习。

二、实习目的1. 了解银行的基本业务和运作流程；2. 培养实际操作能力，提高自己的综合素质；3. 为今后从事金融行业工作打下基础。

三、实习时间及地点实习时间：20XX年X月X日至20XX年X月X日实习地点：XX大学经济管理学院机房四、实习内容1. 模拟银行系统操作实习期间，我们使用模拟银行系统进行各项业务操作。

该系统涵盖了银行的主要业务，如个人账户管理、存款、取款、贷款、信用卡、汇款等。

通过实际操作，我们熟悉了各项业务的办理流程和操作方法。

2. 柜员业务模拟在柜员业务模拟环节，我们分别扮演柜员和客户，进行了一系列的柜面业务操作。

包括开户、存款、取款、查询余额、办理贷款等。

通过模拟操作，我们了解了柜员的日常工作内容和职责。

3. 银行风险管理模拟在银行风险管理模拟环节，我们学习了银行风险管理的相关知识，包括信用风险、市场风险、操作风险等。

通过案例分析，我们掌握了风险识别、评估、控制的方法。

4. 银行营销策略模拟在银行营销策略模拟环节，我们学习了银行营销的基本理论和方法。

通过模拟设计营销方案，我们了解了银行营销的流程和技巧。

五、实习心得体会1. 理论联系实际的重要性通过这次实习，我深刻体会到理论知识与实际操作相结合的重要性。

在实际操作中，我们不仅巩固了所学知识，还学会了如何将理论知识运用到实际工作中。

2. 银行业务操作的严谨性银行业务操作要求严谨，一丝不苟。

在实习过程中，我们严格按照操作流程进行业务办理，确保了业务办理的准确性和规范性。

3. 团队合作的重要性在实习过程中，我们分组进行业务模拟操作，充分体现了团队合作的重要性。

通过分工合作，我们共同完成了各项任务，提高了工作效率。

4. 金融风险的严峻性实习期间，我们学习了银行风险管理知识，认识到金融风险的严峻性。