《个人理财规划》 2017年期末考试题

合集下载

2017超星个人理财规划考试答案

2017个人理财规划答案

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（1.0分）

1.0 分

A、

投资组合

B、

投资产品

C、

投资风险

D、

投资理念

正确答案：A 我的答案：A

答案解析：

加息时，一般可采取三种策略不包括（）。（1.0分）

1.0 分

A、

着重关注产品收益率高低

B、

选择浮动利率理财产品

C、

理财产品以短线为主

D、

人民币应成为首选币种

正确答案：A 我的答案：A

答案解析：

理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。（1.0分）

1.0 分

A、

设定理财目标

B、

购买养老保险

C、

筹措资金

D、

购置住房

正确答案：A 我的答案：A

答案解析：

什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。（1.0分）1.0 分

A、

专拣便宜货

B、

犹豫不决，贻误战机

C、

欲望无止

D、

盲目跟风

正确答案：A 我的答案：A

答案解析：

个人生涯规划原则是（）。（1.0分）

1.0 分

A、

明确人生目标

B、

把握自己，把握社会

C、

发掘自身特色

D、

包装自己

正确答案：B 我的答案：B

答案解析：

关于汇率升值，以下说法不正确的是（）。（1.0分）

1.0 分

A、

出口贸易品为保持一定的竞争实力，价格上升会受到压制

B、

无法快速复制和增长的非贸易品部门，主要包括劳动力和土地、房地产等要素部门，其要素价格会大幅度上升

C、

股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器

D、

会导致非贸易品价格的下降

正确答案：D 我的答案：D

2017年中级银行从业资格考试模拟试题：个人理财（章节习题4）

【导语】“2017年中级银⾏从业资格考试《个⼈理财》章节题及答案汇总”供考⽣参考。更多中级银⾏从业资格考试模拟试题等信息请访问银⾏从业资格考试频道。

第四章退休养⽼规划

材料题根据下⾯资料，回答1-1题

2016年10⽉，吴先⽣年满60岁，从某国企退休。吴先⽣拥有35年的⼯龄，退休前每⽉收⼊为6000元，当地社会平均收⼊为2000元，退休时国家基本养⽼⾦个⼈账户积累总额54000元，过渡性养⽼⾦政策为⼯龄X5元。吴先⽣参加了企业养⽼⾦计划，供款15年，个⼈供款是个⼈当期收⼊的5%，企业实⾏对等缴费，理财投资回报率为4%。吴先⽣退休后第⼀年⽣活成本5万元，退休后预期寿命为18年。根据以上材料回答(1)～(7)题。

1[不定项选择题] 吴先⽣每⽉可以从国家基本养⽼保险制度领取基础养⽼⾦( )元。

A.400

B.600

C.800

D.500

参考答案：A

参考解析：基础养⽼⾦⽀付的⽉标准为地⽅[省、⾃治区、直辖市或地(市)]上年度职⼯⽉平均⼯资的20%。吴先⽣每⽉领取的基础养⽼⾦为2000X20%=400(元)。

材料题根据下⾯资料，回答2-2题

王先⽣今年45岁，是某⼤型国有企业的销售部经理。王先⽣对养⽼保险问题知之甚少，但是随着年龄的增长，王先⽣开始越来越多地考虑退休以后的⽣活。虽然知道单位给⾃⼰缴纳了养⽼保险⾦，但是王先⽣并不清楚养⽼保险具体是怎么回事，⾃⼰退休后的⽣活有多⼤程度的保障。为此，王先⽣就相关问题向理财师进⾏咨询。

根据以上材料回答(1)-(3)题。

2[不定项选择题] 王先⽣常听⼈说单位为职⼯缴纳了保险⾦，并且每次发⼯资时⼯资条上还列出了扣除包括养⽼保险在内的各种费⽤，但他却不清楚，养⽼保险费是谁缴纳的。理财师告诉他，实际上社会养⽼保险的主要缴付⼈是( )。

银行初级考试2017个人理财练习题与答案二【2】

11、银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过(B)。 B

A、1个月

B、2个月

C、3个月

D、6个月

12、汇兑业务中，汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请撤销。申请撤销时，应出具(C)。 C

A、正式函件及原信、电汇回单

B、本人身份证件及原信、电汇回单

C、正式函件或本人身份证件及原信、电汇回单

D、正式函件和本人身份证件及原信、电汇回单

13、(B)表明监管部门将消费者权益保护工作提到一个更高的层次，切实提升消费者权益保护工作成效。 B

A、“人民银行协商调解处理+转送相关部门”申诉处理模式的推出

B、中国银监会成立消费者保护局

C、中国银行业协会成立消费者保护委员会

D、银行业金融监管部门设立消费者保护部门

14、银行汇票的提示付款期限自出票日起(A)。 A

A、1个月

B、2个月

C、3个月

D、6个月

15、(D)由银监会聘请的金融、法律和社会学等方面的专家组成，作为银监会消费者权益保护工作的后援团队，负责重大投诉事件的定性分析，对疑难事件提出专业建议，对消费者权益保护工作提出评估意见。 D

A、银行业消费者权益保护工作联席会议

B、金融交易行为监督委员会

C、金融消费纠纷调解与诉讼协调委员会

D、银行业消费者权益保护工作专家委员会

16、享有()，是银行消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。 C

A、安全权

B、知情权

C、选择权

D、公平交易权

17、《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要(2012-2015)》指出，可在消费者权益保护工作开展初期，每年设定()开展银行业消费者权益保护宣传活动。 C

2017银行专业资格个人理财章节练习题（第二章）【2】

二、判断题

1、两个资产的协方差不可能为零。( )

2、投资组合的方差等于组合中各种金融资产方差的加权平均。( )

3、“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”。这句话的依据是多元化对于组合风险的作用的原理。( )

4、投资期限越长越应该选择短期内风险较低的投资工具。( )

5、相对于1000元的确定收益而言，风险追求者更倾向于50%的概率得2000元。( )

6、为避免客户做出错误决定，金融理财师应替客户决定其风险承受能力。( )

7、如果客户最关心本金的安全性和流动性，则该客户很可能是风险追求者。( )

8、相对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富比例来衡量。( )

9、通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法。( )

10、一般而言，单亲家庭的风险承受能力相对较低。( )

11、老年时的健康保障可以完全依靠社会医疗保障来实现。( )

12、年金终值和现值的计算通常采用复利的形式。( )

13、期望收益率是在面临不确定的情况下，用来描述投资人对投资回报的一种预期。( )

14、在半强型有效市场中，基本面分析不能为投资者带来超额利润。( )

15、相信市场有效的投资者往往采用主动投资策略。( )

16、基本面分析是对股票历史信息如股价和交易量等进行研究，希望找出其波动周期的运动规律以期形成预测模型。( )

17、资产配置是指在资产的风险最低与报酬最佳原则的指导下，有效地分配资金于不同类型的资产上的过程。( )

2017个人理财规划考试答案

《个人理财规划》期末考试

一、单选题（题数：50，共 50.0 分）

1关于遗产规划的说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分

A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施

B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿

C、遗产规划应缴纳遗产税最少

D、以上说法不正确

正确答案：D 我的答案：D 答案解析：

2中国的股民数量达到（）。（1.0分）1.0 分

A、3000万

B、5000万

C、8000万

D、超过1亿

正确答案：D 我的答案：D 答案解析：

3以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。（1.0分）1.0 分A、存款B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品D、保险正确答案： D 我的答案：D 答案解析：

4关于金融理财师，表述不正确的是（）。（1.0分）1.0 分A、未来发展潜力极大，需要人员众多B、报酬待遇高，金领人才C、社会竞争少D、时间自由度低，整年较忙正确答案：D 我的答案：D 答案解析：

5关于金融理财师特点的说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分A、进入门槛低，考试通过率高B、职业风险较大C、2005年金融理财师第一次考试D、金融理财通过率约70~80% 正确答案：B 我的答案：B 答案解析：

6投资产品的三把万能钥匙不包括（）。（1.0分）1.0 分A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资正确答案：D 我的答案：D 答案解析：

7以下哪一项不属于投资需注意方面？（）（1.0分）1.0 分A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案：D 我的答案：D 答案解析：

天津2017年上半年银行职业资格《个人理财》家庭风险考

天津2017年上半年银行职业资格《个人理财》：家庭风

险考试试题

一、单项选择题（共 24 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、下列关于个人耐用消费品贷款的表述正确的是__。

A．贷款可用于购买汽车

B．贷款起点一般为5000元

C．该业务的市场需求旺盛，正处于快速发展阶段

D．借款人需在银行指定的商户处购买特定商品

2、下列关于商业银行股东的义务的说法中不正确的是__。

A．在资本充足率低于法定标准时，股东应支持董事会提出的提高资本充足率的措施

B．在商业银行可能出现流动性困难时，在商业银行有借款的股东要立即归还到期借款

C．在商业银行可能出现流动性困难时，股东未到期的借款应提前偿还

D．商业银行股东承担商业银行经营和管理的最终责任

3、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。投资与净资产比率也相对较低，一般在__左右就属正常。A．0.1

B．0.2

C．0.3

D．0.4

4、在人生周期中，以保守稳健型投资为主的时期是__。

A．建立期

B．稳定期

C．维持期

D．高原期

5、下列关于借款需求和借款目的的说法，错误的是__。

A．借款需求是指公司对现金的需求超过了公司的现金储备，从而需要借款B．未分配利润增加会产生借款需求

C．借款目的主要指借款用途

D．一般来说，长期贷款用于长期融资的目的

6、银行业协会所确定的利率有__。

A．市场利率

B．官方利率

C．公定利率

D．实际利率

7、在家庭生命周期中，子女长在就学属于__。

A．家庭形成期

B．家庭成长期

C．家庭成熟期

D．家庭衰老期

2017年上半年广东省银行职业《个人理财》：开放式产品考试试题

2017年上半年广东省银行职业《个人理财》: 开放式产品考试试题

一、单项选择题（共27 题, 每题的备选项中, 只有 1 个事最符合题意）

1、__是指银行业金融机构根据借款人的有效贷款需求, 主要通过贷款人受托支付的方式, 将贷款资金支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。

A．全流程管理原则

B．协议承诺原则

C．实贷实付原则

D. 贷放分控原则

2、风险预警的__是指经过风险预警及风险处置过程后, 对风险预警的结果进行科学的评价, 以发现风险预警中存在的问题。

A．评价

B．评估

C．后评价

D. 控制

3、个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。下列说法正确的是__。A．现钞可以随意兑换成现汇

B．现钞不能随意兑换成现汇, 需要支付一定的钞变汇手续费

C．现汇买入价与现钞买入价总是相同的

D. 现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的

4、在商业银行风险管理理论的管理模式中, 不包括__。

A．负债风险管理模式

B．资产风险管理模式

C．内部管理模式

D．全面风险管理模式

5、__具体列举了商业银行的可疑交易标准。

A. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

B. 《银行业监督管理法》

C. 《金融机构反洗钱规定》

D. 《反洗钱法》

6、公司的权力机构是指__。

A. 股东会(或股东大会)

B. 监事会

C. 职工大会

D. 董事长

7、”信息披露”中需要披露的信息是指__。

A. 从业人员推荐的产品设计原理

B. 银行战略发展方向

C. 银行的财务报表

D. 本机构在代理销售产品过程中的责任和义务

8、以下说法不正确的是__。

A．不打听与自身工作无关的信息

银行初级考试2017个人理财练习题与答案二

银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级考试2017个人理财练习题与答案二”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。

1、(A)年，日本制定了《金融商品销售法》。 A A、2000

B、2001

C、2002

D、2003

2、银行从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务中，如遇涉及亲属关系或利害关系人时，应(C)。 C

A、自觉保密

B、规范操作

C、主动回避

D、廉洁自律

3、(B)负责组织协调银监会机关各部门及派出机构贯彻落实银监会消费者权益保护的工作要求，统计分析、通报提示消费者保护工作存在的问题，研究落实相应的监管措施。 B

A、银行业消费者权益保护工作专家委员会

B、银行业消费者权益保护工作联席会议

C、金融交易行为监督委员会

D、金融消费纠纷调解与诉讼协调委员会

4、银行消费者可定义为：为生活需要(B)银行产品或接受银行服务的自然人。 B

A、购买、销售

B、购买、使用

C、设计、销售

D、设计、使用

5、传统汇兑业务正逐步被以银行卡为收付介质的(B)业务所取代。B

A、转账

B、通存通兑

C、异地取款

D、跨行汇款

6、银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价的初评工作由( )负责实施，并由(D)具体牵头。 D

A、银监会;该监管机构的消费者权益保护职能部门

B、法人监管机构;该监管机构的消费者权益保护职能部门

C、银监会派出机构;该监管机构的消费者权益保护职能部门或同级机构监管职能部门

D、法人监管机构;该监管机构的消费者权益保护职能部门或同级机构监管职能部门

2017年上半年天津银行职业《个人理财》：个人理财考试试题

2017年上半年天津银行职业《个人理财》：个人理财考试试

题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括的语句有__。A．“本理财计划有投资风险，您应谨慎投资”

B．“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

C．“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

D．“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

2、由于贷款组合中的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性，因此贷款组合的整体风险通常__单笔贷款信用风险的简单加总。

A．大于

B．小于

C．等于

D．不确定

3、在人生周期中，以保守稳健型投资为主的时期是__。

A．建立期

B．稳定期

C．维持期

D．高原期

4、整存整取的起存金额为__。

A．5元

B．50元

C．100元

D．500元

5、某债券面值为100元，票面利率为8%，每年支付2次利息。某银行购买时价格为102元，持有一年后出售时价格为98元，期间获得2次利息分配。则其持有期收益率为__。

A．3.9%

B．5.9%

C．7.8%

D．8.0%

6、一张10年期，年利率9%，市场价格为850元，面值1000元的债券，即期收益率是（）。

A．1.06%

B．9.76%

C．10.60%

D．97.6%

7、企业级风险管理信息系统一般采用（）结构。

A．C/S

B．B/S

C．C/B

D．M/S

8、下列描述中，适用于描述开放式基金的有__个，适用于描述封闭式基金的有__个。①基金的资金规模具有可变性；②在证券交易所按市价买卖；③所募集到的资金可全部用于投资；④受益凭证可赎回；⑤依据公司法组建、并依据公司章程经营基金资产；⑥投资者欲买入基金时，只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道。

《个人理财规划》课程2017个人理财第一次作业

《个人理财》作业一

一、单项选择题

1、（ A ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。

A、理财目标

B、投资目标

C、理财目的 D 、投资目的

2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和（ B ）举办的补充养老保险计划。

A、事业机构

B、企业

C、公益机构 D 、慈善机构

3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量

表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（ A ）。

A、依据

B、签证

C、证据 D 、信息

4、财务信息是指客户目前的（ B ），资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来

变化状况。

A、收入总额

B、收支情况

C、支出情况 D 、收支平衡

5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的（ B ）。

A、正式授权

B、书面授权

C、公证授权 D 、口头授权

二、多项选择题

1、政府举办的社会保障计划包括（AC）

A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保

险

社会福利计划 D 、最低工资保障B、旅游补

贴

C、社会救济、

2、一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取

型和进取型。其中成长性资产高于50% 的类型有：（ CDE）

A、保守型

B、轻度保守型

C、中立型

D、轻度进取型

E、进取型

3、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等。而非经常性支出则较为繁杂，难以预计。但总的看来，非经常性支出主要包括（ABD）

A、旅游支出

2017年银行专业资格考试《个人理财》模拟是试题（三）

小编为你整理“2017年银行专业资格考试《个人理财》模拟是试题(三)”哦，包括银行专业资格考试试题等相关内容，欢迎广大网友前来学习，希望对你有所帮助!更多资讯关注本网站的更新吧!

1.【单选题】下列关于金融衍生品的说法中，错误的是( )。

A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具

B.金融衍生品具有可复制性

C.股票、期权、互换都属于金融衍生品

D.金融衍生品具有“以小博大”的杠杆效应

【答案】C

【解析】股票属于基础金融工具，不是金融衍生品。

2.【单选题】按照行权日期不同，金融期权可以分为( )。

A.价内期权和价外期权

B.欧式期权和美式期权

C.看跌期权和看涨期权

D.实值期权和虚值期权

【答案】B

【解析】按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权。

3.【单选题】在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时问，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易是( )。

A.批发外汇交易

B.即期外汇交易

C.零售外汇交易

D.远期外汇交易

【答案】D

【解析】远期外汇市场是指远期外汇交易的场所，又叫期汇交易市场，远期外汇交易是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行

交割的外汇交易。

4.【单选题】出现( )情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。

A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足

B.会员结算准备金余额大于零

C.持仓量低于其限仓规定

D.持仓量超出其限仓规定

【答案】D

2017年银行专业资格个人理财章节测试题（第一章）

银行专业资格考试栏目为大家分享“2017年银行专业资格个人理财章节测试题(第一章)”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助!

第一章

一、单选题

1、在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑( )。

A、增持储蓄产品

B、增持股票

C、增持股票基金

D、减持固定收益类产品

2、经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于( )行业。

A、房地产

B、建材

C、汽车

D、电力

3、当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避( )，以对自己的资产进行保值。

A、股票

B、浮动利率产品

C、固定利率产品

D、外汇

4、若预期市场利率下降，投资者应采取的措施为( )。

A、增加银行存款

B、卖出手中外汇

C、增持固定收益证券

D、出售手中股票

5、个人理财业务是建立在( )基础之上的银行业务。

A、法定代理关系

B、委托代理关系

C、存款业务关系

D、贷款业务关系

6、如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的( )。

A、国债

B、定期存款

C、股票

D、活期存款

7、若预计我国将出现持续的国际收支顺差，则投资者应做出的相应理财决策是( )。

A、增加外汇配置

B、减少国内股票配置

C、增加国内基金配置

D、减少国内房产配置

8、在经济处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑减少配置( )。

A、股票

B、储蓄产品

C、房地产

D、股票基金

9、与理财计划相比，私人银行业务更加强调( )。

A、风险性

B、收益型

C、建议性

D、个性化

10某银行最近推出一项理财计划，该计划的理财期限为6个月(如未提前终止)，此银行在提前终止日或理财到期日将按照年收益率5.25%向投资者支付理财收益。则据此推断该理财计划属于( )。

2017银行从业《个人理财》机考模拟试题【二】【3】

61.赵小姐投资一个项目，第一年收到4000元，以后每年增长3%，年利率为6%，则该理财产品的现值约为()元。

A.2333

B.3000

C.10000

D.133333

62.某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为5%，那么，他现在应存人()元。

A.8000

B.9000

C.9500

D.9800

63.赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择()。

A.甲：年利率15%，每年计息一次

B.乙：年利率14.7%，每季度计息一次

C.丙：年利率14.3%，每月计息一次

D.丁：年利率14%，连续复利

64.A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10%，则二者在第三年年末时的终值相差()元。

A.33.1

B.31.3

C.133.1

D.13.31

65.政府计划为某贫困山村提供20年的教育补助，每年年底支付，第一年为15万元，并在往后每年增长5%，贴现率为10%，那么这项教育补助计划的现值为()万元。

A.157

B.171

C.182

D.216

66.某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为()元。

A.671561

B.564100

C.871600

D.610500

67.下列计算器的使用说法，错误的是()。

A.直接使用CLR WORK键即可清除储存单元中保存的所有数据

B.功能键 ICONV ( 2ND2)可以帮助进行名义年利率向有效年利率的自动转换

中级银行从业资格_个人理财_真题及答案_2017_练习模式

***************************************************************************************试题说明

本套试题共包括1套试卷

每题均显示答案和解析

中级银行从业资格_个人理财_真题及答案_2017(39题)

***************************************************************************************

中级银行从业资格_个人理财_真题及答案_2017

1.[单选题]

某被保险人投保100万元的财产保险，在保险期限内，由于第三者的责任导致被保险人的财产损失50万元，被保险人从第三者那里获得赔款40万元，同时被保险人又向保险人要求赔付50万元，对此保险人的处理方式是（）。

A)不予赔付

B)赔10万元

C)赔50万元

D)赔40万元

答案:

解析:

保险的补偿原则是指当被保险人发生损失时，通过保险人的补偿使被保险人的经济利益恢复到原来水平，被保险人不能因损失而得到额外收益的原则。保险补偿原则包含两个基本含义：①只有保险事故发生造成保险标的毁损致使被保险人遭受经济损失时，保险人才承担损失补偿的责任；②被保险人可获得的补偿量，仅以其保险标的遭受的实际损失为限，即保险人的补偿恰好能使保险标的在经济上恢复到保险事故发生之前的状态，而不能使被保险人获得多于损失的补偿，尤其是不能让被保险人通过保险获得额外的利益，这是保险补偿原则的量的限定。本题中，保险人实际损失50万元，已获第三者赔偿40万元，按补偿原则，保险公司只需赔付10万元。

2017年助理理财规划师专业能力练习及答案（2）

8.随着房价的上涨，小何一直在租房与买房之间犹豫不决，以下不作为购房或租房决策影响因素的是( )。

A.房租上涨率

B.房价上涨率

C.利率水平

D.需偿付的房贷利息

参考答案：D

9.某客户计划贷款购买住房，关于贷款利息成本他了解到，下列四种还款方式中，( )的利息额最大。

A.等额本息还款法

B.等额本金还款法

C.等额递增还款法

D.等额递减还款法

参考答案：C

10.小李计划进行住房公积金贷款，他了解到住房公积金贷款可以享受较低的贷款利率，冈此是在客户理财过程中需要尽量加以利用的必要工具，而各

地住房公积金管理中心制定的贷款期限则有不同，一般来说，最长不得超过( )。

A.20年

B.25年

C.30年

D.房屋剩余使用寿命

参考答案：C

11.银行发放的个人商业用房贷款数额一般不超过所购房屋总价或经房地产评估机构评估的所购商业用房、办公用房全部价款(二者以低者为准)的( )。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

参考答案：B

12.目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群，如毕业不久的年轻人比较适合采用的购房贷款还款方式是( )还款法。

A.等额本息

B.等额本金

C.等额递增

D.等额递减

参考答案：C

13.通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响，一般情况下，如果预计教育负担比高于( )，就应尽早进行子女教育规划准备。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

参考答案：C

14.根据教育对象不同，教育规划可以分为( )和( )两种。

A.个人教育规划;客户对子女的教育规划

2017年银行从业《个人理财》精选试题「带答案」

2017上半年资格将于6月3、4日进行，还剩一个多月的时间了。以下是店铺搜索整理的关于银行从业《个人理财》精选试题【带答案】，希望对大家有所帮助!想了解更多相关信息请持续关注我们应届毕业生!

单项选择题

1.根据生命周期理论，家庭生命周期各阶段中可承受投资风险最高的是( )。

A.家庭形成期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

2.义务性支出也称强制性支出，是收人中必须优先满足的支出，下列不属于义务性支出的是( )。

A.日常生活基本开销

B.已有负债的本利摊还支出

C.购买奢侈品的支出

D.已有保险的续期保费支出

3.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分类，下列选项不属于此种分类的是( )。

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.积累型

4.一般地，( )承受能力随财富的增加而增加。

A.绝对风险

B.相对风险

C.可分散风险

D.不可分散风险

5. 某个客户偏好选择房产、黄金、基金等投资工具来进行投资理财，则根据风险偏好，其属于( )。

A.非常进取型

B.中庸稳健型

C.温和保守型

D.非常保守型

6. 某银行有两个理财产品，1号理财产品的期望收益率为21.5%，方差为

7.09%，标准差为26.17%;2号理财产品的期望收益率为1.75%，方差为1.18%，标准差为10.85%，以下关于这两款产品说法错误的是( )。

A.1号理财产品的收益相对较高

B.2号理财产品的收益相对较低

C.1号理财产品的风险相对较低

D.2号理财产品的风险相对较低

7. 在最充分分散条件下，投资组合还不能分散的风险是( )。